Blog

csc all leads

Microcertificat en placements alternatifs

En quoi consiste le Microcertificat en placements alternatifs?

La liste des actifs considérés comme investissables s’étire avec le temps. Dans le marché actuel, beaucoup d’investisseurs cherchent à aller au-delà des placements traditionnels, comme les actions et les obligations, et se tournent vers les placements alternatifs. De plus en plus d’investisseurs utilisent ce type de placements pour générer des revenus, pour diversifier leurs actifs et pour se protéger contre l’inflation. Qu’est-ce qu’un placement alternatif? Cette catégorie comprend les actifs non traditionnels, comme les marchandises, le capital-investissement, les infrastructures, et la cryptomonnaie ainsi que les stratégies de placement autres que les positions en compte sur les actions et les obligations. Si vous pensez investir dans des placements alternatifs, le Microcertificat en placements alternatifs vous aidera à comprendre comment les utiliser.

Quelles compétences allez-vous développer?

Vous apprendrez à faire ce qui suit :

  • décrire les risques des placements alternatifs;
  • décrire les principales caractéristiques des fonds de couverture, des fonds communs de placement alternatifs et des fonds de fonds de couverture;
  • expliquer le fonctionnement des divers types de stratégies alternatives;
  • identifier les groupes d’investisseurs à qui les fonds alternatifs liquides pourraient convenir;
  • discuter en détail des avantages, des inconvénients et des risques de l’investissement dans la cryptomonnaie, ainsi que des implications fiscales et réglementaires de celle-ci;
  • décrire comment les réseaux de placement et les grandes entreprises intègrent les cryptomonnaies dans leurs systèmes;
  • expliquer les diverses façons d’investir dans les actifs réels, ainsi que les avantages et les risques liés à chaque méthode; 
  • comprendre les avantages et les risques d’investir dans les marchés privés et expliquer de quelle façon cette stratégie pourrait convenir au client.

Quel parcours mène au Microcertificat en placements alternatifs?

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Ce cours s’adresse aux personnes qui souhaitent comprendre les placements alternatifs pour en discuter avec leurs clients et pour déterminer si ce type de placement convient à ceux-ci. Comme les cours du parcours de formation menant au microcertificat permettent d’obtenir des crédits de FC reconnus par de multiples organismes, ce programme vise les personnes qui doivent répondre à des exigences de formation continue en perfectionnement professionnel.

Avis de réussite du cours et badge numérique

Lorsque vous aurez terminé ce cours avec succès, vous obtiendrez dans votre profil d’étudiant un avis de réussite du cours. Les badges numériques sont des fichiers d’image portables qui vous permettent d’annoncer vos titres de compétences partout sur Internet. Vous pouvez les afficher dans votre signature de courriel, sur votre site Web personnel, dans vos canaux de médias sociaux et même dans les copies électroniques de votre CV.

Inscription au Microcertificat en placements alternatifs

Une fois que vous aurez réussi tous les cours obligatoires du programme, le certificat vous sera automatiquement octroyé avec un badge numérique qui témoignera de votre accomplissement. Pour en savoir plus sur les certificats offerts par CSI, cliquez ici.

Obtention des questionnaires préparatoires gratuits

Le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada (CCVMMD) aboutit au titre de compétence fondamental qu’exigent les meilleurs employeurs du secteur des services financiers. Dans le milieu des services financiers au Canada, il constitue une condition indispensable pour faire le commerce de valeurs mobilières, de fonds communs de placement, de fonds alternatifs, de fonds négociés en bourse (FNB) et de titres sur le marché dispensé.

Le CCVM pratiqueMD est un outil d’exercice en ligne conçu pour vous permettre de gagner en confiance et d’évaluer votre état de préparation aux examens du CCVMMD. Il comprend des questionnaires de pratique qui simulent l’expérience du jour de l’examen et aide à combler toute lacune que vous pourriez avoir après avoir étudié le contenu du cours.

CPH

CSC Free Check

Aperçu

Qu’est-ce que le titre de Conseiller désigné en services financiers (DFSAMD)?

Le titre de Conseiller désigné en services financiers (DFSAMD, de l’anglais Designated Financial Services Advisor) est une appellation de premier ordre en matière de conseils financiers au Canada. Son usage dans la province de l’Ontario a été approuvé par l’Autorité ontarienne de réglementation des services financiers (ARSF). Il garantit que les conseillers financiers qui exercent à ce titre dans les plus grandes institutions financières du Canada possèdent les connaissances et les compétences nécessaires pour fournir des conseils adaptés à la situation financière de chaque client.

Le profil de compétences professionnelles des DFSAMD offre un aperçu des responsabilités, des compétences et des connaissances qui sont propres aux détenteurs de ce titre. Il s’agit d’un document fondamental qui décrit les compétences requises des professionnels ayant obtenu le titre de Conseiller désigné en services financiers (DFSAMD).

D’autres nouvelles suivront.

Investir dans les actifs réels

À propos

Ce millénaire n’a débuté qu’il y a 20 ans, et nous avons déjà été témoins de trois crises économiques et sur les marchés : la crise financière de 2008 et 2009, l’effondrement de l’économie et des marchés causé par la pandémie en 2020, ainsi que la spirale inflationniste que nous observons actuellement. L’impact de ces crises (surtout les deux premières) a pris la forme de la chute des taux d’intérêt (au-dessous de zéro dans certains cas) et de l’extrême volatilité des marchés boursiers. Plus récemment, les taux d’intérêt ont commencé à remonter après avoir atteint des creux records.

Les investisseurs ayant un appétit pour le rendement et une aversion pour le risque ont cherché dans chaque crise des produits d’investissement alternatifs dans le but de diversifier leurs portefeuilles, préserver leur capital et combler le manque de rendement. Les produits choisis comprennent des actifs réels comme les marchandises, les infrastructures et les biens immobiliers, en plus des divers types de stratégies alternatives qu’on trouve dans les fonds de couverture*, ainsi que le capital-investissement et le crédit privé**.

Ce cours porte notamment sur les actifs réels, qui existent sous une forme ou une autre depuis des décennies. Jadis réservés aux personnes à la valeur nette la plus élevée, les actifs réels ont été démocratisés et sont maintenant à la portée de l’investisseur moyen.

* Les stratégies alternatives sont couvertes en détail dans le cours de CSI Stratégies relatives aux placements alternatifs : fonds de couverture et fonds alternatifs liquides.
** Le capital-investissement et le crédit privé sont couverts en détail dans le cours de CSI, Investir dans les marchés privés.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

  • Conseillers en placement assujettis aux exigences de FC dans un but de perfectionnement professionnel
  • Planificateurs financiers assujettis aux exigences de FC dans un but de perfectionnement professionnel
  • Gestionnaires de patrimoine assujettis aux exigences de FC dans un but de perfectionnement professionnel
  • Quiconque souhaite approfondir ses connaissances sur les actifs réels.

Investir dans les actifs réels – Examen et crédits

Inscription au IRA

Curriculum du cours Investir dans les actifs réels

Sujets traités

Dans ce cours, nous discutons des actifs réels, comme les marchandises, l’immobilier, les terres agricoles, les terres forestières, le bois, l’infrastructure et les pièces de collection. Nous expliquons les différences entre ces actifs et les classes d’actifs traditionnelles, ainsi que la manière dont ils peuvent contribuer à la diversification d’un portefeuille. Nous expliquons aussi les diverses façons d’investir dans ces actifs, ainsi que les risques liés à chaque type.

CSC friends family

Fellow de CSI (FCSIMD)

Ressources FCSI®

En tant que FCSI, il est important de mettre en valeur votre leadership, votre expérience et vos qualifications. CSI vise à vous fournir les ressources et le soutien entre pairs dont vous avez besoin pour développer votre entreprise.

En plus de vous fournir des supports marketing téléchargeables et personnalisables, nous vous avons fourni un logo et des directives d’utilisation pour vous aider à promouvoir vos qualifications et votre statut FCSI.

Nous vous avons également fourni des liens pertinents et pratiques vers des ressources en ligne qui vous aideront à garder une longueur d’avance.

N’oubliez pas de revoir et de mettre à jour périodiquement votre profil du répertoire FCSI

AUSSI : N’oubliez pas de vous joindre à la communauté LinkedIn du FCSI afin de rester en contact avec vos pairs et d’autres leaders distingués !

Revenez souvent pour rester informé et à jour.

Certified International Wealth Manager (CIWM) Members

Ressources CIWM

En tant que professionnel financier dévoué, les avantages de détenir le titre de Certified International Wealth Manager (CIWM) sont évidents. Non seulement vous serez parfaitement préparé à gérer les besoins complexes des clients fortunés, mais vous serez également bien placé pour gérer votre propre carrière dans un marché de niche qui devient de plus en plus concurrentiel.

Les clients fortunés s’attendent à ce que les conseillers comprennent parfaitement leurs souhaits et désirs financiers. Il est de votre responsabilité de mettre en œuvre habilement les stratégies détaillées pour les concrétiser. Le CIWM vous prépare à leur avenir et vous aide à réaliser le vôtre.

CSI vous fournira les ressources individuelles et le soutien entre pairs dont vous avez besoin pour développer votre entreprise.

Accès aux membres affiliés AIWM

Pour accéder à vos avantages de membre CIWM à partir du site réservé aux membres AIWM à www.aiwm.org , veuillez nous contacter et nous vous fournirons les informations de connexion.

Gestionnaire de placements agréé (CIMMD)

Ressources CIM®

Nous avons conçu cette section en pensant à vous.

En tant que titulaire du titre CIM®, vous avez une excellente occasion de faire connaître vos réalisations et d’en maximiser les avantages pour votre carrière, vos clients et votre employeur. Notre objectif est de vous fournir les ressources et le soutien dont vous avez besoin pour tirer le meilleur parti de votre désignation et de votre entreprise.

Nous avons développé un ensemble d’outils pour vous aider à mieux vous promouvoir et à promouvoir votre titre. Pour vous aider à démarrer, nous avons créé une liste de tâches promotionnelle, qui vous aidera à tirer le meilleur parti de votre désignation CIM®.

Enfin, n’oubliez pas de mettre à jour votre profil dans l’annuaire CIM® et rejoignez la communauté LinkedIn exclusive de CIM.

Planificateur financier personnel (PFPMD)

Ressources PFP®

En tant que PFP®, il est essentiel de disposer des informations les plus récentes sur les meilleures pratiques actuelles de l’industrie. Il est également important de présenter votre expérience et vos qualifications à des clients et/ou investisseurs potentiels.

Nous avons conçu cette section en pensant à vous. En plus de vous fournir une brochure marketing téléchargeable et personnalisable, nous avons fourni des liens pertinents et pratiques vers des ressources en ligne qui vous aideront à développer votre entreprise.

Enfin, si vous avez besoin de mettre à jour votre profil dans l’annuaire PFP®, veuillez mettre à jour votre profil dans MyCSI et n’oubliez pas de rejoindre la communauté exclusive PFP LinkedIn. Si vous éprouvez des difficultés à mettre à jour votre profil d’annuaire PFP, envoyez-nous un courriel à customer_support@csi.ca et nous pouvons vous aider.

Revenez souvent pour rester informé et à jour.

MTI® membres

MTI® Resources

En tant que MTI®, il est essentiel de disposer des informations les plus récentes sur les meilleures pratiques de l’industrie. Il est également important de présenter votre expérience et vos qualifications aux clients et investisseurs potentiels. C’est là que vous trouverez votre trousse à outils pour communiquer efficacement en tant que MTI® et créer et maintenir une clientèle.

WME Reengagement

DFOL Reengagement

CPH Reengagement

csc reengagement

Accès aux cours en ligne

Les cours en ligne de CSI sont conçus pour vous offrir la meilleure expérience d’apprentissage.  Vous n’avez pas besoin de compétences informatiques avancées, mais vous devez savoir naviguer sur le Web avec aisance, et disposer d’une connexion Internet stable et d’un navigateur Internet à jour.

Certains cours de CSI comprennent du contenu interactif. Pour de meilleurs résultats, veuillez vous assurer de disposer au moins d’une connexion Internet haut débit.

Afin de tirer le meilleur parti de votre cours en ligne, veuillez prendre le temps de passer en revue les éléments suivants :

Processus disciplinaire des étudiants

Cycle de FC

Bienvenue à notre portail de formation continue du Cycle 9

Si vous comptez parmi les employés autorisés d’une firme membre de l’Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM), il se peut que vous deviez suivre les cours de formation continue (FC) exigés chaque cycle. Le cycle 9 débute le 1er janvier 2022 et prendra fin le 31 décembre 2023. Vous avez donc jusqu’à cette date pour répondre aux exigences de formation continue, selon lesquelles vous devez accumuler 10 heures de crédits de conformité et 20 heures de crédits de perfectionnement professionnel.

Carrières

À quels titres de compétence ce cours mène-t-il?

À quelles carrières ce cours mène-t-il?

  • Gestionnaire de patrimoine
  • Banquier privé
  • Conseiller en placement

Explorez le Parcours de carrière

Selon votre niveau d’expérience en finance, notre Parcours de carrière exhaustif peut vous guider dans les secteurs financiers qui vous conviennent le mieux.

Vous pouvez effectuer des recherches par cours, titre de compétence ou carrière pour mieux comprendre le marché financier et savoir comment y cheminer avec succès.

Carrières

À quels titres de compétence ce cours mène-t-il?

À quelles carrières ce cours mène-t-il?

  • Gestionnaire de patrimoine
  • Banquier privé
  • Conseiller en placement

Explorez le Parcours de carrière

Selon votre niveau d’expérience en finance, notre Parcours de carrière exhaustif peut vous guider dans les secteurs financiers qui vous conviennent le mieux. Vous pouvez effectuer des recherches par cours, titre de compétence ou carrière pour mieux comprendre le marché financier et savoir comment y cheminer avec succès.

Carrières

À quels titres de compétence ce cours mène-t-il?

À quelles carrières ce cours mène-t-il?

  • Gestionnaire de patrimoine
  • Banquier privé
  • Conseiller en placement

Explorez le Parcours de carrière

Selon votre niveau d’expérience en finance, notre Parcours de carrière exhaustif peut vous guider dans les secteurs financiers qui vous conviennent le mieux.

Vous pouvez effectuer des recherches par cours, titre de compétence ou carrière pour mieux comprendre le marché financier et savoir comment y cheminer avec succès.

Carrières

À quels titres de compétence ce cours mène-t-il?

À quelles carrières ce cours mène-t-il?

  • Gestionnaire de patrimoine
  • Banquier privé
  • Conseiller en placement

Explorez le Parcours de carrière

Selon votre niveau d’expérience en finance, notre Parcours de carrière exhaustif peut vous guider dans les secteurs financiers qui vous conviennent le mieux.

Vous pouvez effectuer des recherches par cours, titre de compétence ou carrière pour mieux comprendre le marché financier et savoir comment y cheminer avec succès.

Carrières

À quels titres de compétence ce cours mène-t-il?

À quelles carrières ce cours mène-t-il?

  • Gestionnaire de patrimoine
  • Banquier privé
  • Investment Advisor

Explorez le Parcours de carrière

Selon votre niveau d’expérience en finance, notre Parcours de carrière exhaustif peut vous guider dans les secteurs financiers qui vous conviennent le mieux.

Vous pouvez effectuer des recherches par cours, titre de compétence ou carrière pour mieux comprendre le marché financier et savoir comment y cheminer avec succès.

Carrières

À quels titres de compétence ce cours mène-t-il?

À quelles carrières ce cours mène-t-il?

  • Gestionnaire de patrimoine
  • Banquier privé
  • Conseiller en placement

Explorez le Parcours de carrière

Selon votre niveau d’expérience en finance, notre Parcours de carrière exhaustif peut vous guider dans les secteurs financiers qui vous conviennent le mieux. Vous pouvez effectuer des recherches par cours, titre de compétence ou carrière pour mieux comprendre le marché financier et savoir comment y cheminer avec succès.

Code de conduite de l’étudiant

Afin que CSI puisse continuer à exercer ses activités de formation en services financiers à titre de fournisseur de confiance approuvé par les autorités de réglementation au Canada, il est essentiel que les étudiants fassent preuve d’honnêteté et d’intégrité. CSI s’attend à ce que les étudiants agissent avec dignité, intégrité et respect et à ce qu’ils se comportent selon les normes de comportement personnel et professionnel généralement acceptées. Un comportement inacceptable peut non seulement empêcher les autres étudiants de donner leur pleine mesure, mais également nuire à la crédibilité du processus d’examen, ainsi qu’à l’efficacité du personnel de CSI et à sa capacité de répondre aux besoins de tous les étudiants. La connaissance et le respect de ces dispositions permettront aux étudiants de profiter au maximum de leur formation à CSI.

La connaissance et le respect de ces dispositions permettront aux étudiants de profiter au maximum de leur formation à CSI.

Les comportements ci-dessous sont des exemples de conduite inacceptable pouvant mener à des sanctions disciplinaires.

  • Tricher aux examens (imprimés ou électroniques), notamment en copiant ou en laissant un autre étudiant copier des réponses, recevoir de l’aide ou aider un autre étudiant lors d’un examen, se présenter à un examen en se faisant passer pour un autre étudiant, utiliser ou posséder du matériel (y compris des appareils électroniques) autre que celui qui est permis.
  • Utiliser une technologie de quelque type que ce soit pour reproduire, en tout ou en partie, du contenu exclusif tel que les questions et les réponses d’examen, dans le but de partager, de vendre ou d’autrement diffuser cette information.
  • Faire du plagiat ou s’engager dans une collaboration excessive lors de travaux pratiques ou d’études de cas, copier ou vendre des travaux pratiques ou des études de cas.
  • Présenter ses résultats sous un faux jour en faisant sciemment de fausses déclarations ou en falsifiant un dossier, un rapport ou un document d’examen.
  • Adopter un comportement qui est discriminatoire ou harcelant ou qui peut compromettre la sécurité du personnel de CSI ou d’autres étudiants, par exemple, attaquer ou menacer d’attaquer un membre du personnel ou un autre étudiant de CSI, que ce soit physiquement ou verbalement.
  • Adopter une conduite qui entrave la bonne marche des activités de CSI ou qui cause des dommages ou limite l’accès à des biens, du matériel ou des lieux appartenant à CSI ou à d’autres étudiants, dans l’un des bureaux de CSI ou au cours d’une séance d’examen ou d’un séminaire.
  • Ne pas respecter les mesures disciplinaires que le Comité de déontologie des étudiants a imposées par suite d’une infraction aux normes de conduite.

Comité de déontologie des étudiants

Le Comité de déontologie des étudiants traite les allégations de violation du Code de conduite de l’étudiant. Si le Comité de déontologie des étudiants détermine qu’il y a eu violation, il recommande une sanction disciplinaire. Les étudiants peuvent en appeler des décisions rendues par le Comité de déontologie des étudiants. Pour en savoir davantage, veuillez consulter le document Processus disciplinaire des étudiants de CSI.

Lignes directrices sur les activités de FC

Quelles sont les exigences relatives à la formation continue permettant aux détenteurs du titre de CIWM de conserver leur titre?

Pour conserver leur titre, chaque détenteur du titre de CIWM est tenu de suivre :

  • 9 heures de FC liée au perfectionnement professionnel dans le domaine de la gestion de patrimoine;
  • 3 heures de FC liée à la conformité dans le domaine de la gestion de patrimoine.

Les détenteurs du titre sont tenus de conserver des pièces justificatives pour confirmer l’obtention des crédits de FC. Pour être admissible, le contenu du programme doit être lié à l’une des compétences essentielles figurant dans le profil de compétences professionnelles du CIWM.

Exigences générales En tant que titulaire de la licence d’utilisation de la marque de certification :

Le contenu d’une activité de FC doit porter sur l’une des neuf compétences essentielles du détenteur de titre de Certified International Wealth Professional (CIWM). Voici ces compétences : 

  1. Établissement et gestion des relations avec les clients de manière à conclure des partenariats fructueux. 
  2. Évaluation des besoins, des objectifs et des préjugés comportementaux du client; établissement d’un lien entre ces éléments et des recommandations visant à élaborer et à mettre en œuvre un plan de gestion de patrimoine complet et optimal. 
  3. Coordination et mobilisation d’une équipe d’experts dignes de confiance et respectés pour offrir des services de gestion de patrimoine entièrement intégrés et complets. 
  4. Utilisation de techniques de marketing commercial avancées pour créer un groupe de pratique en gestion de patrimoine. 
  5. Accompagnement du client dans le cadre de la croissance, la protection et la cession d’une entreprise ayant peu d’actionnaires. 
  6. Établissement et mise en œuvre de stratégies d’accumulation et de gestion de patrimoine fiscalement efficaces, qui peuvent comprendre des approches avancées et complexes pour l’atteinte d’objectifs de vie. 
  7. Emploi de techniques de gestion du risque avancées pour établir un plan de préservation du patrimoine personnalisé, intégré et optimal. 
  8. Collaboration avec les clients pour optimiser la conversion d’actifs en revenus de manière à répondre aux attentes liées à leur style de vie de leur vivant. 
  9. Élaboration et mise en œuvre d’un plan de transmission de patrimoine conforme aux volontés du client et aux besoins de la famille. 

Cliquez sur le lien ci-dessous pour obtenir un énoncé détaillé de l’ensemble des éléments du profil des compétences.

Perfectionnement professionnel

Le perfectionnement professionnel est généralement lié à la gestion de patrimoine ou à la gestion d’une entreprise offrant des services dans ce domaine. Le contenu devrait permettre aux détenteurs du titre de CIWM d’accroître leurs aptitudes à résoudre des problèmes et d’approfondir leurs connaissances à l’égard du secteur, des produits ou des services, en vue de renforcer leur capacité à servir les clients. 

Voici une liste d’activités de FC liées au perfectionnement professionnel qui seraient considérées comme acceptables : 

  • Caractéristiques de nouveaux produits 
  • Évaluation d’un titre d’après son prix ou sa convenance 
  • Stratégies avancées de sélection de titres 
  • Placement comportemental 
  • Techniques pour l’entretien avec les clients et l’obtention de l’information nécessaire à la connaissance des clients 
  • Programmes et techniques quantitatifs d’élaboration d’un plan financier 
  • Notions avancées en matière de planification de la retraite 
  • Notions avancées en matière de planification successorale 
  • Stratégies de crédit et d’effet de levier 
  • Produits de gestion de trésorerie 
  • Évaluation d’une entreprise 
  • Outils et mises à jour relatifs à la planification fiscale 
  • Gestion de la pratique et aptitudes en gestion 
  • Aptitudes en communication permettant d’améliorer les relations avec les clients 

Par exemple, un cours portant sur les produits d’assurance contre les maladies graves serait considéré comme une activité de FC liée au perfectionnement professionnel.

Conformité

Le contenu d’une activité de conformité doit se concentrer sur la réglementation ou la conformité dans la mesure où elle touche au secteur de la gestion de patrimoine ou des services-conseils financiers :

  • Réglementation et changements survenus dans les règles et règlements qui s’appliquent aux produits ou à la pratique de la planification financière
  • Règles et enjeux réglementaires associés à de nouveaux produits
  • Enjeux relatifs à l’éthique en matière de gestion de patrimoine
  • Nouvelles règles ou nouveaux règlements qui touchent les clients, la firme ou la vente de produits
  • Nouvelles règles ou nouveaux règlements proposés qui auraient une incidence sur la gestion de patrimoine

Par exemple, un cours portant sur un nouveau produit de revenu de retraite est susceptible d’être lié au perfectionnement professionnel. Néanmoins, si le cours aborde également les nouvelles règles d’imposition, une partie du cours peut être utilisée en vue de répondre aux exigences en matière de formation liée à la conformité.

Types d’activités acceptables

Les types de programmes ci-dessous sont considérés comme des activités de FC acceptables. Dans chaque cas, le contenu du programme doit correspondre aux compétences essentielles du profil des compétences du CIWM.

La réussite de cours et d’activités en ligne, ainsi que la participation à des séminaires, des webinaires ou des conférences doivent être étayées par des attestations de présence ou des preuves de la réussite d’un examen ou d’un test en ligne.

Cours internes

Les cours ou les séminaires offerts par votre firme sont acceptables s’ils satisfont aux exigences en matière de compétences essentielles. Les cours à l’interne particuliers à une entreprise, concernant une politique de l’entreprise ou le développement et l’offre de produits, ne sont généralement pas acceptables dans le cadre d’un programme de formation continue.

Par exemple, le temps consacré à écouter un conférencier parler des avantages des produits de l’entreprise n’est pas considéré comme une activité de FC acceptable. Par contre, un cours à l’interne portant sur l’évaluation des états financiers d’une petite entreprise aux fins de prêt, serait acceptable.

Séminaires et webinaires

Les séminaires et les webinaires offerts par des tiers sont acceptables si le sujet abordé est lié à l’une des compétences essentielles. Par exemple, pendant un séminaire d’une heure, si l’animateur aborde les marchés et l’économie, puis consacre le reste du temps à revoir le rendement et les caractéristiques du fonds de l’entreprise, cette dernière période doit être déduite de la durée du cours.

Activités de FC de CSI

La plupart des programmes de FC de CSI sont acceptables, qu’ils soient liés au perfectionnement professionnel ou à la conformité. Les cours de CSI sont acceptables s’ils abordent des sujets liés aux compétences essentielles exigées pour l’obtention du titre de CIWM. Les cours qui font partie du programme de formation menant à l’obtention du titre professionnel ne comptent pas aux fins de la formation continue.

Cours collégiaux ou universitaires

Suivre un cours au collège ou à l’université est une activité de FC acceptable si le sujet est lié à l’une des compétences essentielles. Par exemple, un cours en économique serait acceptable, alors qu’un cours en sociologie, en espagnol ou en philosophie ne le serait pas.

Autres fournisseurs de formation

Les programmes offerts par d’autres fournisseurs de formation sont acceptables si le sujet est lié à l’une des compétences essentielles. Ces fournisseurs peuvent présenter des cours à CSI aux fins d’approbation à titre de FC, mais il ne s’agit pas d’une obligation.

Conférences

Les conférences offertes par des fournisseurs de produits ou des associations professionnelles qui accordent des titres de compétence sont des activités acceptables. La présence doit être documentée. Seul le temps consacré à l’apprentissage est pris en compte. Les périodes de repas, les pauses et les présentations sur les produits de l’entreprise doivent être déduites du temps total consacré à la conférence.

Rédaction

La rédaction d’articles, de livres, de contenu de cours ou de bulletins éducatifs est considérée comme une activité de FC acceptable. Le sujet doit être lié au contenu de l’une des compétences essentielles. Les documents de marketing ou les bulletins rédigés pour des clients ne sont pas considérés comme acceptables. Le contenu rédigé ne peut être utilisé qu’une seule fois en tant qu’activité de FC. Par exemple, une chronique mensuelle sur la planification de la retraite pour le compte d’un journal ou d’un magazine spécialisé serait admissible, tandis qu’une chronique pour un bulletin distribué aux clients ne le serait pas. Toutefois, la rédaction d’une chronique pour un bulletin distribué aux clients ne le serait pas.

Enseignement et présentation d’exposés

Enseigner au collège ou à l’université est acceptable si le sujet du cours est lié à l’une des compétences essentielles. Un cours ne peut servir qu’une fois aux fins d’obtention de crédits de FC. Présenter ou donner une allocution dans le cadre d’un congrès est acceptable aux fins d’obtention de crédits de FC. Les crédits seront accordés en fonction de la durée de la présentation. L’auditoire doit être composé de conseillers financiers. Donner une allocution dans le cadre d’un congrès annuel ou d’une présentation à des collègues au sein de l’entreprise serait admissible, mais animer un séminaire à l’intention de clients potentiels ne le serait pas. Pour qu’il soit admissible à des crédits de conformité, le sujet doit être lié directement aux nouveaux règlements ou règles, ainsi qu’à l’incidence qu’ils auront sur la façon dont un planificateur financier traitera avec ses clients ou l’entreprise. Par exemple, donner une présentation décrivant la réglementation relative à la confidentialité et son incidence sur le genre de questions qu’un professionnel de la gestion de patrimoine pose à un client serait admissible à l’obtention de crédits de conformité.

Types d’activités inacceptables

Voici des exemples d’activités qui ne seraient pas acceptables aux fins d’obtention de crédits de FC. Il ne s’agit pas d’une liste exhaustive.

  • Séminaires à l’intention de clients, même si le sujet est lié à l’une des compétences essentielles
  • Cours ou séminaires sur des compétences de base en affaires, p. ex., des classes dirigées portant sur des programmes informatiques de base comme Word ou Excel
  • Séminaires ou webinaires qui ne peuvent pas être vérifiés
  • Toute activité d’apprentissage ou d’enseignement qui n’est pas liée à une compétence essentielle
  • Toute activité de rédaction destinée à des clients
  • Lecture de journaux, de livres, de magazines ou de documents Internet, même s’ils sont liés à une compétence essentielle

Lignes directrices sur les activités de FC

Afin de conserver votre certification, vous devez satisfaire aux exigences en matière de formation continue liées à votre titre de compétence. En tant que détenteur du titre de CIMMD, vous avez l’obligation de perfectionner et d’étendre continuellement vos compétences, vos aptitudes et vos connaissances relativement aux services de gestion de portefeuille. Vous pouvez satisfaire aux exigences en matière de FC en suivant 20 heures de FC sur le perfectionnement professionnel et 10 heures de FC sur la conformité tous les deux ans.Vous devez garder les pièces justificatives pour confirmer que vous avez obtenu ces crédits de FC. Aux fins d’admissibilité, le contenu du programme doit être en adéquation avec l’une des compétences figurant dans le profil des compétences professionnelles du CIMMD.

Cours relatifs à la conformité

Les cours sur la conformité sont généralement liés à la compétence 1 et des sous-compétences énoncées dans le profil des compétences professionnelles du CIMMD :

1. Respecter les lois et les règlements applicables à la gestion de portefeuille.

Cours de perfectionnement professionnel

Les cours sur le perfectionnement professionnel sont généralement liés aux compétences 2 à 11 :
2. Consulter les données financières de manière à effectuer l’analyse requise pour la sélection des titres.
3. Élaborer un portefeuille de titres pour le compte de clients ou de fonds.
4. Évaluer le rendement du portefeuille en fonction des objectifs et des références applicables en vue de communiquer cette information.
5. Gérer le portefeuille de titres d’un client ou d’un fonds.
6. Établir le profil d’un client, y compris ses ressources financières, ses connaissances en placement, ses besoins, ses objectifs, son horizon de placement, sa situation fiscale et sa tolérance au risque.
7. Créer un énoncé de politique de placement fondé sur le profil du client.
8. Créer et tenir à jour un registre des activités discrétionnaires (comptes gérés).
9. Participer à la création de nouveaux mandats de fonds.
10. Participer à la mise en œuvre de processus exhaustifs pour assurer la conformité des fonds et le contrôle des risques.
11. Offrir de l’assistance pour soutenir les activités liées aux clients investisseurs institutionnels de fonds en gestion commune.

Types d’activités acceptables

L’achèvement d’un cours ou d’activités en ligne et la présence à des séminaires, à des webinaires ou à des conférences doivent être étayés par des attestations de présence ou des preuves de la réussite d’un examen ou d’un test en ligne.

Les types d’activités ci-dessous sont acceptables à titre de FC.

Cours internes

Les cours ou les séminaires offerts par votre entreprise sont acceptables s’ils satisfont aux exigences en matière de compétences.Les cours à l’interne particuliers à une entreprise, concernant une politique de l’entreprise ou le développement et l’offre de produits, ne sont généralement pas acceptables dans le cadre d’un programme de formation continue. Par exemple, le temps consacré à écouter un conférencier parler des avantages des produits de l’entreprise n’est pas considéré comme une activité de FC acceptable. Par contre, un cours à l’interne, montrant les rudiments de l’examen des états financiers d’un client aux fins d’évaluation de son actif, serait acceptable. Bien que ce ne soit pas obligatoire, les employeurs peuvent présenter des cours à CSI aux fins d’approbation en tant que formation continue.

Séminaires et webinaires

Les séminaires et les webinaires offerts par des tiers sont acceptables si le sujet abordé est lié à l’une des compétences exigées pour l’obtention du titre de CIMMD. Par exemple, pendant un séminaire d’une heure, si l’animateur aborde les marchés et l’économie et consacre le reste du temps à revoir le rendement et les caractéristiques d’un produit de placement particulier à l’entreprise, cette dernière période doit être déduite de la durée du cours.


Activités de FC de CSI

Les cours de CSI sont acceptables s’ils abordent des sujets liés aux compétences exigées pour l’obtention du titre de CIMMD. Les cours qui font partie du programme de formation menant à l’obtention du titre ne sont généralement pas pris en compte aux fins de formation continue. Par exemple, le Cours d’initiation aux produits dérivés serait acceptable, alors que le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada ne le serait pas, car il est considéré comme du contenu de base en vue de l’obtention du titre de CIMMD.

Cours collégiaux ou universitaires

Suivre un cours au collège ou à l’université est une activité de FC acceptable si le sujet est lié à l’une des compétences essentielles. Par exemple, un cours en fiscalité serait acceptable, alors qu’un cours en sociologie, en espagnol ou en philosophie ne le serait pas.


Autres fournisseurs de formation

Les programmes offerts par d’autres fournisseurs de services d’éducation sont acceptables si le sujet est lié à l’une des compétences essentielles. Bien que ce ne soit pas obligatoire, les fournisseurs de formation peuvent présenter des cours à CSI aux fins d’approbation en tant que formation continue. Des frais d’évaluation seront exigés.


Conférences


Les conférences offertes par des fournisseurs de produits ou des associations professionnelles qui accordent des titres de compétence sont des activités acceptables.La présence doit être documentée. Seul le temps consacré à l’apprentissage est pris en compte. Les périodes de repas, les pauses et les présentations sur les produits de l’entreprise doivent être déduites du temps total consacré à la conférence. Par exemple, une conférence d’une journée donne habituellement droit à un maximum de 7 crédits admissibles.

Rédaction

La rédaction d’articles, de livres, de matériel de cours ou de bulletins éducatifs est considérée comme une activité de FC acceptable.Les articles, les bulletins ou les chroniques ne sont acceptables, aux fins d’attribution de crédits, que pour le cycle au cours duquel ils sont rédigés. Le sujet doit être lié au contenu de l’une des compétences essentielles. Les documents de marketing ou les bulletins rédigés pour des clients ne sont pas considérés comme acceptables. Par exemple, une chronique mensuelle sur la planification des investissements pour le compte d’un journal ou d’un magazine spécialisé serait admissible. Toutefois, la rédaction d’une chronique pour un bulletin distribué aux clients ne le serait pas. Pour qu’il soit admissible à des crédits de conformité, le sujet doit être lié directement aux nouveaux règlements ou règles, y compris l’incidence qu’il aura sur la façon dont un CIMMD traitera avec ses clients ou avec l’entreprise.

Enseignement et présentation d’exposés

Enseigner au collège ou à l’université est acceptable si le sujet est lié à l’une des compétences essentielles du CIMMD.Un cours ne peut servir qu’une fois aux fins de l’obtention de crédits de FC. Donner une présentation ou prononcer une allocution dans le cadre d’un congrès est acceptable aux fins de l’obtention de crédits de FC. Les crédits sont accordés en fonction de la durée de la présentation ou de l’allocution. L’auditoire doit être composé de conseillers financiers ou de spécialistes des fiducies. Par exemple, prononcer une allocution dans le cadre d’un congrès annuel ou donner une présentation à des collègues au sein de l’entreprise donnerait droit à des crédits, mais animer un séminaire à l’intention de clients potentiels ne donnerait droit à aucun crédit. Autre exemple : donner une présentation décrivant la réglementation anti-blanchiment d’argent et son incidence sur le genre de questions qu’un CIMMD pose à un client serait admissible à l’obtention de crédits.

Exemples d’activités inacceptables

Les exemples ci-dessous constituent des activités qui ne seraient pas acceptables aux fins de l’obtention de crédits de FC. Il ne s’agit pas d’une liste exhaustive.

• L’animation de séminaires à l’intention de clients, même si le sujet est lié à l’une des compétences essentielles.
• Des cours ou des séminaires sur des compétences de base en affaires. Par exemple, des classes dirigées sur des programmes informatiques de base comme Word ou Excel.
• Des séminaires ou des webinaires qui ne peuvent pas être vérifiés.
• Toute activité d’apprentissage ou d’enseignement qui n’est pas liée à une compétence essentielle.
• Toute activité de rédaction destinée à des clients.
• Des activités non vérifiables comme la lecture de journaux, de livres, de magazines ou de documents Internet, même s’ils sont liés à une compétence essentielle.

Calcul des crédits de FC

En général, une heure de contenu équivaut à un crédit de FC. Le contenu doit être directement lié à l’une des compétences essentielles du profil de compétences du CIMMD. Le contenu faisant la promotion de produits exclusifs à une entreprise n’est pas admissible aux crédits de FC. Même si bien des cours et programmes sont d’une durée de 50 à 60 heures, le maximum de crédits de FC qui peut être accordé à une activité est de 40, en perfectionnement professionnel, ou de 10, en matière de conformité (mais non les deux). Les cours relatifs à la conformité peuvent servir à l’obtention de crédits en perfectionnement professionnel.

Si une entreprise offre un séminaire d’une heure sur un produit de placement, mais ne fait pas état de sa version exclusive du produit, le séminaire vaudra un crédit. Cependant, si une partie du séminaire est consacrée aux caractéristiques et à la performance de la version exclusive du produit de placement de l’entreprise, le crédit sera déduit de la durée totale du séminaire. Le séminaire pourrait ne valoir que 0,75 crédit, en fonction du temps consacré à la promotion du produit exclusif.

Politique de report

Certains cours équivalent à davantage que le minimum de crédits requis. Les lignes directrices en matière de FC permettent de reporter un maximum de 20 crédits de perfectionnement professionnel au cycle de 2 ans suivant.

Les crédits de conformité ne peuvent être reportés à l’année suivante.

Activités de FC admissibles au report

• Cours de CSI, à l’exception des cours de base pour le détenteur du titre de CIMMD (p. ex., CCVM, SAGP, TGP ou MGP)

• Cours collégiaux et universitaires donnant droit à des crédits

• Cours assortis d’un examen offerts par d’autres prestataires de formation

• Rédaction d’un livre ou d’un cours (sauf un article ou une chronique de magazine ou de journal)

• Enseignement d’un cours d’un semestre dans un collège ou une université

Activités de FC non admissibles au report

• Participation à des conférences et séminaires

• Rédaction d’articles ou de chroniques de magazine ou de journal

• Présentation ou allocution effectuée dans le cadre d’un séminaire ou d’un congrès du secteur

• Cours qui composent le programme de formation menant à l’obtention du titre professionnel

Exceptions aux exigences de formation continue

Les détenteurs du titre de CIMMD s’engagent à poursuivre leur perfectionnement toute leur vie. Cependant, il peut survenir des circonstances dans lesquelles le respect des exigences en matière de FC devient difficile, voire impossible. Il est alors possible de demander une exception pour circonstances atténuantes. Veuillez noter que ces exceptions ne reçoivent pas l’approbation de l’OCRCVM, et que les personnes inscrites auprès de l’OCRCVM doivent communiquer directement avec cet organisme si elles désirent une exception relative aux exigences de l’OCRCVM.

Exception pour congé de maternité/parental

Une exception d’un an peut être demandée pendant l’année de la naissance ou de l’adoption d’un enfant d’un détenteur du titre de CIMMD, ou si le détenteur du titre de CIMMD prend un congé de maternité ou parental. Une Demande d’exception aux exigences de formation continue doit être remplie et présentée aux fins d’approbation, avant la fin de l’année civile pour laquelle l’exception est demandée. Une copie du certificat de naissance ou des documents d’adoption doit accompagner le formulaire de demande de dispense.

Exception pour invalidité

Les détenteurs du titre de PFPMD qui sont frappés d’une invalidité ou d’autres troubles médicaux peuvent demander une exception aux exigences de FC. Une Demande d’exception aux exigences de formation continue doit être remplie et présentée aux fins d’approbation. Une attestation médicale doit accompagner la demande. Les demandes seront évaluées au cas par cas. Il est possible que des accommodements soient accordés ou que les exigences de FC soient reportées. Cependant, il est peu probable qu’une dispense permanente ou à long terme soit accordée.

Autres circonstances atténuantes

En raison d’autres circonstances particulières, il peut être difficile de satisfaire aux exigences en matière d’apport au secteur au cours d’une année donnée. Une Demande d’exception aux exigences de formation continue doit être remplie et présentée aux fins d’approbation. Les demandes seront évaluées au cas par cas.

Demande d’exception aux exigences de formation continue

Veuillez consulter le site Web de CSI pour obtenir un exemplaire du formulaire de demande

(Demande de dérogation aux exigences de formation continue).

Tenue de dossiers, vérification et communication des crédits de FC

Il incombe au détenteur du titre de CIMMD de tenir à jour un registre de ses activités de FC. Un Outil d’évaluation de formation continue et un Formulaire de suivi des activités de FC sont accessibles sur le site Web des détenteurs du titre de CIMMD. Il n’est pas nécessaire de présenter ce document au moment du renouvellement de l’adhésion, mais celui-ci doit être conservé et être accessible, advenant que le détenteur du titre de CIMMD fasse l’objet d’une vérification.Ces documents doivent être conservés pendant au moins un an après la fin d’un cycle. Certaines entreprises peuvent exiger que les détenteurs du titre de CIMMD présentent les documents justificatifs de leurs activités de FC tous les ans.

Si le détenteur du titre de CIMMD a assisté à un séminaire, à un webinaire ou à une conférence, il doit obtenir une preuve de sa participation.

Habituellement, une attestation de présence ou un certificat d’assiduité est émis par le fournisseur. L’attestation de présence à un webinaire est ordinairement émise à la suite d’un test en ligne, après la tenue du webinaire. Les renseignements suivants doivent figurer sur le certificat :

• Nom du participant

• Nom du fournisseur (y compris la signature et/ou le logo)

• Titre du cours

• Date de participation

• Lieu

• Unités de FC

• Type de crédit de FC (perfectionnement professionnel ou conformité)

La documentation relative aux cours doit comprendre une preuve d’achèvement des cours et mentionner les renseignements suivants :

• Nom du participant

• Fournisseur

• Titre du cours

• Aperçu du cours

• Relevé de notes officiel du prestataire de cours (les photocopies sont acceptées)

• Durée du programme

• Date à laquelle le cours a été réussi

• Type de crédit de FC (perfectionnement professionnel ou conformité)

La documentation relative aux autres activités de FC doit comporter suffisamment de détails pour soutenir l’admissibilité de ces activités aux fins de la FC. Voici des exemples de documentation acceptable :

• Commanditaire de la conférence, date, lieu et durée de l’exposé, comme en fait foi le programme de la conférence

• Date et nom de la publication, dans le cas d’une activité de rédaction

• Contrat relatif à l’activité de rédaction

• Copie des articles, des chroniques ou du livre

• Contrat d’enseignement comportant le titre du cours, sa durée et la (les) date(s) d’enseignement

• Autre documentation pertinente en soutien à l’activité

Vérification relative à la formation continue

CSI effectuera une vérification annuelle auprès des détenteurs du titre de CIMMD au moment du renouvellement de leur adhésion afin d’évaluer leur conformité aux exigences en matière de formation continue. Cette vérification trimestrielle portera sur un pourcentage précis des candidats au renouvellement.

Les détenteurs du titre de CIMMD qui sont sélectionnés aux fins de vérification recevront une lettre les avisant de l’imminence de la vérification et se verront demander de présenter des documents attestant des unités qui figurent sur leur demande de renouvellement.

Non-conformité aux exigences relatives à la FC et/ou à la vérification

La non-conformité aux exigences relatives à la FC peut entraîner la révocation du droit d’utiliser le titre de CIMMD. S’il est visé par une vérification, le détenteur du titre de CIMMD doit répondre dans les 30 jours suivant la demande de renseignements supplémentaires du vérificateur, ou d’un plan d’obtention des crédits de FC exigés.

Les rapports erronés ou frauduleux d’activités de FC peuvent entraîner la révocation du droit d’utiliser le titre de CIMMD. Le Comité de déontologie des titres professionnels de CSI se réserve le droit d’infliger une pénalité, une suspension ou l’exclusion du détenteur du titre de CIMMD du répertoire des CIMMD.

La déclaration erronée ou frauduleuse de crédits de FC sera signalée au Comité de déontologie en tant que violation du Code de déontologie, et sera évaluée en fonction du Processus en cas de faute déontologique d’un détenteur de titre.

Lignes directrices sur les activités de FC

Afin de maintenir votre titre professionnel, vous devez suivre chaque année 15 heures de FC en perfectionnement professionnel et cinq heures de FC en déontologie et en conformité. Vous devez garder les pièces justificatives pour confirmer que vous avez obtenu ces crédits de FC. Pour être admissible, le contenu du programme doit porter sur l’une des compétences habilitantes ou techniques énoncées dans le Profil des compétences professionnelles du PFPMD.

Exigences générales

Le contenu d’une activité de formation continue doit se rapporter à l’une des compétences habilitantes ou techniques du planificateur financier professionnel (PFPMD) que voici :

Compétences habilitantes :

  • Conduite professionnelle et conformité à la réglementation
  • Relations avec la clientèle et gestion de la pratique

Compétences techniques :

  • Gestion des actifs et des passifs
  • Gestion du risque et assurance
  • Planification des placementsPlanification fiscale
  • Planification de la retraite
  • Planification successorale


Sur le site Web, vous trouverez le Profil des compétences professionnelles du PFPMD, qui décrit toutes ces compétences, ainsi qu’un outil vous permettant de suivre votre progression vers l’atteinte des exigences en matière de FC.

Pour que les détenteurs du titre de PFPMD puissent satisfaire à ces exigences sans dédoublement indu causé par d’autres exigences de FC :

  • Cinq des 15 heures en développement professionnel peuvent être obtenues au moyen d’activités portant sur la connaissance des produits propres à l’entreprise.
  • Les heures de FC en conformité ou en déontologie peuvent être obtenues au moyen d’activités de conformité internes de l’entreprise, par exemple une formation annuelle sur la lutte contre le blanchiment d’argent, sur la protection des renseignements personnels ou sur le code de conduite.
  • Les activités officiellement approuvées par des organismes de réglementation et professionnels crédibles seront acceptées (si elles sont liées aux compétences du PFPMD).
  • Il est permis de reporter un maximum de 12 heures de FC en perfectionnement professionnel par année civile. Il n’est pas permis de reporter des heures de FC en conformité ou en déontologie.

CSI n’approuve pas officiellement de cours aux fins de la formation continue. Les détenteurs du titre de PFPMD sont invités à consulter le présent document pour évaluer eux-mêmes le contenu des cours. Comme il est indiqué ci-dessus, CSI acceptera toutefois les cours officiellement approuvés par des organismes tels que l’OCRCVM, les conseils d’assurances ou des organismes professionnels crédibles si le contenu se rapporte directement aux compétences du PFPMD.

Perfectionnement professionnel

Ce domaine concerne généralement le secteur des conseils financiers et/ou la gestion d’une entreprise de planification financière. Le contenu doit être conçu pour améliorer les aptitudes du PFPMD en résolution de problème et ses connaissances du secteur ou encore d’un produit ou service d’une manière qui accroîtra la capacité du PFPMD à servir ses clients.

Voici une liste d’activités de FC liées au perfectionnement professionnel qui seraient considérées comme acceptables :

  • Caractéristiques de nouveaux produits
  • Évaluation de titres fondée sur le prix et la convenance
  • Stratégies avancées de sélection de titres
  • Placement comportemental
  • Techniques pour l’entretien avec les clients et l’obtention de l’information nécessaire à la connaissance des clients
  • Programmes et techniques quantitatifs d’élaboration d’un plan financier
  • Outils et mises à jour relatifs à la planification fiscale
  • Gestion de la pratique et aptitudes en gestion
  • Aptitudes en communication permettant d’améliorer les relations avec les clients

Par exemple :

  • Un cours de certification qui couvre les produits d’assurance contre les accidents et la maladie serait considéré comme du perfectionnement professionnel.
  • Une activité de formation interne sur un nouveau produit exclusif serait considérée comme du perfectionnement professionnel (un maximum de cinq crédits par année peuvent être obtenus au moyen de formation sur les produits exclusifs).
  • Un cours de mise à jour interne qui porte sur le profil démographique général de la clientèle et sur le placement comportemental, sans toutefois concerner expressément un produit exclusif, serait autorisé (aucun maximum).

Déontologie et conformité

Le contenu d’une activité en conformité doit cibler la réglementation ou la conformité dans le secteur des conseils financiers. Voici des exemples de sujets acceptables :

  • Réglementation et changements survenus dans les règles et règlements qui s’appliquent aux produits ou à la pratique de la planification financière
  • Règles et enjeux réglementaires associés à de nouveaux produits
  • Enjeux liés à la déontologie en planification financière
  • Nouvelles règles ou nouveaux règlements qui touchent les clients, l’entreprise ou la vente de produits
  • Projets de règles ou de règlements qui auraient une incidence sur la planification financière

Par exemple :

  • Une formation annuelle en conformité relative à la lutte contre le blanchiment d’argent serait acceptable.
  • Un cours qui traite de la règle « Bien connaître son client » compterait pour la FC en conformité.

Remarque : Tous les sujets liés à la compétence 1, « Conduite professionnelle et conformité à la réglementation », font partie du domaine « Déontologie et conformité ».

Types d’activités acceptables

Les types de programmes ci-dessous sont acceptables en tant qu’activités de FC. Dans chaque cas, le contenu du programme doit correspondre à l’une des compétences essentielles du PFPMD décrites dans le profil des compétences.

L’achèvement d’un cours ou d’activités en ligne et la présence à des séminaires, à des webinaires ou à des conférences doivent être étayés par des attestations de présence ou des preuves de la réussite d’un examen ou d’un test en ligne. Il est recommandé de conserver une copie de l’aperçu du cours, qui pourra être présentée en cas de vérification.

Plateformes

Plan du site

PF II Outils d’étude

PF II Inscrire

PF I Inscrire

Curriculum du Programme de formation du conseiller en placement

Voir les diplômés

Voir les diplômés

Voir les diplômés

Voir les diplômés

Career Map

Bienvenue au Parcours de carrière CSI

Please select one of the circles below or toggle through the accordion to explore career options.

Leadership

Partenaires

Communiqués de presse

Bienvenue dans la section des communiqués de presse de CSI. Vous trouverez les plus récents communiqués de presse qui vous en apprendront davantage à notre sujet.

Veuillez utiliser le formulaire de demande de renseignements supplémentaires pour les demandes des médias.

À propos de CSI

Depuis plus de 50 ans, CSI établit la norme d’excellence en matière de formation continue à l’intention des professionnels du secteur financier. CSI fait partie du groupe Services de formation et d’accréditation de Moody’s Analytics, qui propose des programmes de formation et des titres de compétence partout dans le monde.

L’expérience acquise en formant plus 800 000 professionnels fait de nous le partenaire de choix des particuliers, des institutions financières et des organismes de réglementation à l’échelle internationale. Notre expertise dans le secteur des services financiers porte notamment sur les valeurs mobilières, la gestion de portefeuille, les services bancaires de détail, les fiducies, l’assurance, la planification financière et la gestion de patrimoine pour les clients fortunés.

CSI est avalisé par de nombreux organismes de réglementation canadiens, notamment l’Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM), les organismes de réglementation provinciale des valeurs mobilières (Autorités canadiennes en valeurs mobilières), l’Association canadienne des courtiers de fonds mutuels (ACFM) et les Organismes canadiens de réglementation en assurance (OCRA).

L’historique de CSI

2022CSI est approuvé comme organisme d’accréditation et le titre de « planificateur financier personnel » (PFPMD) comme titre de planification financière par l’Autorité ontarienne de réglementation des services financiers.
2021Les cours de CSI se conforment aux réformes axées sur le client et aux nouvelles règles de l’OCRCVM.
2020CSI instaure des examens informatisés – surveillés à distance et dans des centres d’examen.
2012Le titre de PFPMD obtient l’accréditation ISO 17024 par l’American National Standards Institute.
2011Tous les titres de CSI sont passés en revue et de nouvelles exigences sont mises en place pour qu’ils répondent aux normes internationales.
2010Moody’s Analytics fait l’acquisition de CSI.
2009Plusieurs cours de CSI sont accrédités comme cours de qualification professionnelle selon la Norme canadienne 31-103 publiée par les Autorités canadiennes en valeurs mobilières.
2007CSI acquiert Institute of Canadian Bankers.
2006CSI lance son titre de gestionnaire de patrimoine à valeur nette élevée, désormais appelé Certified International Wealth Manager (CIWM).
2005L’Association canadienne des courtiers en valeurs mobilières vend CSI à ONCAP. CSI conserve son statut de principal fournisseur de cours et d’examens.
2004CSI est un membre fondateur de l’International Forum for Investor Education, un organisme sans but lucratif qui vise à renforcer la formation des investisseurs dans le monde entier.
2003Le cours sur les assurances PQAP de CSI est accrédité par les organismes de réglementation de l’assurance.
2002CSI transfère la plupart de ses cours sur une plateforme d’apprentissage dynamique en ligne.
2000CSI offre une série de cours pour répondre aux nouvelles exigences de formation continue de l’OCRCVM.
1999CSI accueille la première délégation de représentants chinois du secteur des valeurs mobilières, ce qui donne lieu à de nombreux programmes destinés aux professionnels de l’investissement venant de Chine; et qui sont toujours offerts à ce jour.
1996CSI lance le titre de « planificateur financier personnel » (PFP)
1995Trust Companies Institute fusionne avec Institute of Canadian Bankers.
1993CSI lance le titre de Canadian Investment Manager (CIM) (maintenant Chartered Investment Manager).
1988CSI lance le cours Fonds d’investissement au Canada (FIC).
1976CSI lance le titre Fellow de CSI (FCSIMD).
1970CSI est créé par l’Association des courtiers en valeurs mobilières.
1964CSI lance le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada (CCVMMD).

À propos des certificats et des titres professionnels

CSI propose quinze certificats, quatre titres professionnels et un titre de Fellow, tous conformes aux normes élevées généralement fixées par des organismes tels que l’Organisation internationale de normalisation (à l’échelle internationale), et aux exigences imposées au Canada et aux États-Unis par les organismes de réglementation.

Qu’est-ce qu’un certificat?

Les programmes de certification visent à prodiguer une éducation et une formation, et s’appuient sur des évaluations pour confirmer leur efficacité ou l’atteinte des objectifs d’apprentissage. Ils se concentrent généralement sur un domaine de compétence ou d’expertise bien précis. À l’issue d’une évaluation finale, qui peut prendre la forme d’un examen formel ou surveillé à distance, les candidats reçoivent un certificat et un badge numérique qui confirme leur réussite au programme de certification. Ce badge confirme que leur détenteur a des connaissances ou un savoir-faire particuliers au moment de l’examen, mais ne garantit pas le maintien de ces compétences après la date d’obtention du certificat. Il n’est pas nécessaire de le renouveler chaque année ni de suivre une formation continue pour le maintenir à jour.

VOIR TOUS LES CERTIFICATS DÉLIVRÉS PAR CSI

Qu’est-ce qu’un titre professionnel?

L’objectif principal d’un titre professionnel consiste à évaluer et à démontrer les compétences, l’expérience et le comportement éthique de son détenteur dans l’exercice de ses fonctions. Tous les programmes menant à un titre professionnel délivré par CSI exigent que certaines conditions de formation soient satisfaites avant de procéder à tout examen de certification. Chaque titre est accordé pour une durée limitée et sous réserve de renouvellement, lequel est conditionnel à des exigences de formation continue et de conservation du titre. Les titres professionnels se manifestent généralement par des lettres apposées au nom de leur détenteur, qui indiquent l’atteinte de normes, d’aptitudes ou de compétences préalablement fixées. Cependant, si le titulaire cesse d’être en conformité avec les normes et de mettre à jour ses connaissances, l’organisme responsable de l’octroi du titre peut révoquer son droit d’utilisation des lettres.

VOIR TOUS LES TITRES PROFESSIONNELS DÉLIVRÉS PAR CSI

Qu’est-ce qu’une distinction professionnelle?

Chaque secteur a ses leaders : des individus qui établissent des précédents en matière de normes d’excellence, et qui les dépassent ensuite; des personnes qui apportent une véritable valeur à leur travail en développant constamment des connaissances et des connaissances pratiques, et qui sont au fait de toutes les subtilités de leur secteur.  L’objectif principal d’un programme de distinction professionnelle est de reconnaître ces personnes qui font preuve de leadership, d’éthique, d’intégrité, d’engagement et d’un dévouement sans précédent envers leurs clients et leur secteur.

L’obtention et la conservation du titre de Fellow de CSI (FCSIMD) nécessitent une expertise spécialisée en services financiers (impliquant la détention d’un titre reconnu), le respect de certaines conditions en matière d’expérience et d’éthique, ainsi que des contributions régulières au secteur des services financiers. Le titre de Fellow est accordé pour une durée limitée et sous réserve d’un renouvellement annuel. Si un titulaire ne se conforme pas en permanence aux normes élevées liées à ce titre, CSI s’autorise à révoquer son droit d’utilisation des lettres.

EN SAVOIR PLUS SUR LE TITRE DE FCSIMD

Pourquoi obtenir un certificat, un titre professionnel ou une distinction de CSI?

  • Ils garantissent au gouvernement, aux grandes sociétés, aux entreprises privées, aux tribunaux et au grand public une norme minimale stricte en matière d’expérience et/ou de formation pour les professionnels des services financiers.
  • Ils favorisent la reconnaissance des professionnels des services financiers en tant que spécialistes adéquatement formés, dotés d’un sens de l’éthique, expérimentés et soucieux de l’intérêt de leurs clients.
  • Ils aident les entreprises et les professionnels indépendants à conserver un avantage concurrentiel en démontrant à leurs clients qu’ils possèdent les compétences et les connaissances nécessaires pour effectuer efficacement leur travail.
  • Ils incitent les professionnels à maintenir et à développer leur professionnalisme. L’obtention d’un certificat ou d’un titre professionnel démontre la volonté de leur détenteur à prendre en charge son développement professionnel et sa carrière.
  • Ils constituent des « titres de compétence transférables » au sein du secteur et sont parfois reconnus à l’échelle internationale. 

Nous joindre

Accessibilité

CSI est déterminé à offrir des biens et des services accessibles aux personnes ayant un handicap reconnu, et à se conformer aux normes obligatoires d’accessibilité pour les services à la clientèle du Règlement de l’Ontario 429/07 (« Normes d’accessibilité pour les services à la clientèle »), en vertu de la Loi de 2005 sur l’accessibilité pour les personnes handicapées de l’Ontario (LAPHO).

Quand déposer une demande?

Dans la mesure du possible, les personnes qui sollicitent un accommodement sont invitées à déposer leur demande immédiatement après leur inscription à un cours. Cela permet de bénéficier d’un délai confortable pour la mise en œuvre de l’accommodement demandé. Les personnes déjà inscrites à un cours qui n’ont pas encore déposé de demande d’accommodement doivent s’assurer de la présenter au moins 4 semaines avant la date de tout éventuel examen ou séminaire prévu ou programmé.

Demande d’accommodement

Veuillez nous faire parvenir le formulaire dûment rempli et toute autre documentation nécessaire :

À l’attention du Représentant aux admissions – Accessibilité
625, boul. René-Lévesque Ouest, 4e étage
Montréal (Québec)
H3B 1R2

Tél. : 1 866 866-2601 (au Canada et aux États-Unis) ou 416 364-9130
Téléc. : 1 866 866-2660 (au Canada et aux États-Unis) ou 416 359-0486
Courriel : accessibilities@csi.ca

Nous répondrons à votre demande dans les 10 jours ouvrables suivant la réception de toute la documentation nécessaire.

Tribune CSI

À propos

La Tribune CSI (en anglais seulement) est une initiative unique, mise en place dans l’esprit de notre mission globale, soit d’offrir un leadership éclairé et une formation concrète. Cette plateforme exclusive offre aux détenteurs d’un titre CSI, par l’intermédiaire de webinaires, des occasions de discuter de sujets qui touchent leurs clients, leurs collègues et les investisseurs. De plus, les présentateurs reçoivent des crédits de FC en reconnaissance de leur contribution à la communauté de titulaires CSI.

Demander le titre de MTIMD

Demander le titre de MTIMD

Vous pouvez demander le titre de MTIMD en ligne une fois que vous avez terminé le parcours éducatif et satisfait à toutes les autres conditions d’octroi du titre. À la suite de votre candidature en ligne, CSI confirmera que vous répondez à toutes les exigences de formation. Après avoir reçu votre confirmation, vous serez invité(e) à :

  • signer un engagement de respecter le code de déontologie et indiquer votre expérience professionnelle (un courriel sera envoyé à la personne de référence dont le nom figure sur votre formulaire de demande aux fins de vérification automatique de votre expérience professionnelle);
  • certifier avoir lu le contrat de licence d’utilisation de la marque de certification, et accepter de vous y conformer;
  • acquitter les droits de demande ou de licence de 325 $.

Une fois votre candidature approuvée, vous recevrez une confirmation ainsi qu’un numéro de dossier. Vous recevrez ensuite votre lettre officielle de certification ainsi que votre certificat mural (si vous avez choisi de vous en procurer un), dans les quatre à six semaines suivantes. Vous recevrez également un courriel vous invitant à accepter votre badge numérique que vous pourrez afficher sur les réseaux sociaux.

FAQ sur le titre de MTIMD

Titre de compétence MTIMD et grand public

Comment trouver un détenteur du titre de MTIMD?

Les investisseurs et le grand public sont invités à consulter ce répertoire pour trouver des spécialistes des fiducies qualifiés qui ont décroché le titre de MTIMD.

Lorsque vous recourez aux services d’un professionnel en finances accrédité par CSI, vous faites appel à un expert formé par le fournisseur de formation en services financiers le plus fiable et le plus respecté au Canada. Depuis sa création en 1970 sous le nom d’Institut canadien des valeurs mobilières, plus de 750 000 professionnels de la finance ont choisi CSI pour leur formation et leur perfectionnement professionnel.

Trouver un professionnel ayant réussi une formation particulière

Pourquoi faire appel à un titulaire du MTIMD?

La richesse engendre toutes sortes de questions complexes. Celle qui préoccupe la plupart des personnes retraitées ou proches de la retraite concerne la façon dont leur patrimoine et leur héritage seront transmis. C’est pourquoi l’expertise requise pour gérer des fiducies et des successions ne doit pas être sous-estimée.

Le titre de professionnel des successions et des fiducies (MTIMD) est le plus prestigieux du genre au Canada. Il garantit que les détenteurs de ce titre sont des experts de la réglementation des fiducies et des successions, ainsi que des conséquences fiscales caractéristiques de la gestion et du transfert de patrimoine.

Les personnes qui choisissent de faire appel aux services d’un titulaire du MTIMD peuvent avoir l’assurance que leur patrimoine sera adéquatement protégé, investi et distribué. Les détenteurs du titre de MTIMD assurent la prestation de services et de conseils financiers spécialisés, en plus de respecter des normes professionnelles élevées. Ils sont tenus de se conformer à un code de déontologie et de respecter les exigences relatives à la conservation du titre, afin de constamment proposer les meilleurs services à leurs clients.

Plaintes de clients et procédure en cas de faute déontologique

Les allégations de violation du code de déontologie des MTIMD sont prises en charge par le comité de déontologie des titres professionnels, conformément à la procédure en cas de faute déontologique de CSI. Lorsque le comité confirme la violation, il suggère une sanction disciplinaire appropriée. Les sanctions imposables sont prévues par la procédure en cas de faute déontologique. Avant de déposer une plainte formelle auprès de CSI, nous recommandons fortement à toute personne de tenter de résoudre le problème en communiquant directement avec le détenteur du titre de MTIMD concerné. En cas d’impossibilité à parvenir à une résolution, nous invitons le plaignant à prendre contact avec CSI à l’adresse destinée aux plaintes concernant les MTIMD. Toute plainte déposée doit préciser :

  • les détails de la violation présumée du code de déontologie;
  • suffisamment de renseignements et de documents contextuels pour appuyer cette allégation;
  • le nom et les coordonnées du plaignant.

CSI déconseille de partager des renseignements financiers confidentiels par courriel.

Qu’est-ce que le profil de compétence du MTIMD?

Le profil de compétence professionnelle du MTIMD présente un aperçu des responsabilités, des compétences et des connaissances qui sont propres aux détenteurs du titre de MTIMD. Il constitue le document fondamental du titre de planificateur financier personnel (MTIMD), qui décrit les compétences (c.-à-d. les connaissances, le savoir-faire et les aptitudes) que les détenteurs du titre sont tenus d’avoir. 

Le profil de compétence est la ressource qui détermine les droits et les devoirs des spécialistes des fiducies dans l’exercice de leurs fonctions. Il sert à fixer les conditions relatives aux programmes de formation préalable, à l’expérience professionnelle, à l’examen sur l’application de cas du MTIMD et aux exigences de formation continue.

CSI s’engage à réviser le profil de compétence tous les cinq ans afin d’adapter le titre de MTIMD à l’évolution des besoins de la clientèle, des employés et des autorités de réglementation. 

Télécharger

Gouvernance et éthique professionnelle relatives au titre de MTIMD

Éthique professionnelle et gouvernance

CSIMD est l’institut de formation le plus expérimenté et le plus fiable avalisé par les autorités de réglementation du Canada. Les investisseurs qui choisissent de s’attacher les services d’un détenteur du titre de MTIMD ont l’assurance de faire appel à des experts tenus à la plus haute norme de professionnalisme, dont CSI veille au respect au moyen d’une procédure rigoureuse.

Code de déontologie des titulaires du MTIMD

Tous les détenteurs du titre de MTIMD acceptent de se conformer au code de déontologie des MTIMD lorsqu’ils soumettent leur demande initiale et de renouvellement annuel. Ce faisant, ils s’engagent à faire preuve d’un degré élevé de professionnalisme lorsqu’ils traitent avec le public.

CSI exerce la surveillance des normes éthiques qui s’appliquent aux détenteurs du titre. De plus, CSI veille au respect du code de déontologie des MTIMD au moyen d’examens, de vérifications périodiques concernant les exigences annuelles relatives à l’engagement et la déclaration, du traitement des plaintes du public, ainsi que du suivi des nouvelles et des rapports réglementaires.

Tous les candidats sont tenus de déclarer toute procédure judiciaire ou plainte avant de se voir attribuer un titre professionnel et à chaque année subséquente lors de son renouvellement. Les « qualités requises » font partie intégrante de la demande d’inscription. Elle implique la divulgation volontaire des situations suivantes :

  • toute accusation de manquement professionnel, mesure disciplinaire, réprimande, suspension ou révocation de permis d’exercice par un employeur, une association professionnelle ou une autorité réglementaire;
  • le fait d’être actuellement en faillite ou d’avoir fait l’objet d’une déclaration de faillite au cours des cinq dernières années;
  • le fait d’avoir été reconnu(e) coupable d’une infraction criminelle par quelque autorité territoriale que ce soit et pour laquelle une suspension du casier ou un pardon n’a pas été accordé;
  • le fait d’avoir été reconnu(e) coupable d’une infraction aux termes des lois sur les services financiers ou la protection du consommateur dans quelque territoire que ce soit.

Toute l’information que vous fournirez sera colligée, entreposée et utilisée conformément aux lois applicables et à notre politique de confidentialité et sera envoyée au comité de déontologie des titres professionnels afin d’évaluer votre aptitude pour le titre. La déclaration de ces situations n’aura pas nécessairement d’incidence sur la décision de vous accorder un titre ou de le renouveler. Le comité de déontologie examine chaque cas individuellement.

Avantages du titre de MTIMD

Quels sont les avantages de détenir le titre de MTIMD?

En plus de témoigner de votre aptitude à élaborer et à gérer des plans financiers complets pour vos clients, votre titre de MTIMD vous procure les avantages et les privilèges suivants :

figurez dans le répertoire des MTIMD, qui permet aux clients de vous trouver et de vérifier vos titres de compétence;

utilisez librement les lettres MTIMD à la suite de votre nom dans vos documents de marketing afin de promouvoir votre titre de compétence;

accédez à des ressources en ligne et à du matériel de marketing personnalisable via le portail des MTIMD pour promouvoir vos services et votre titre, informer vos clients sur le MTIMD et développer votre clientèle;

Accédez gratuitement à tous les webinaires conçus pour les conseillers financiers sur les plus récentes tendances du secteur au moyen du carrefour des ressources de CSI.

tenez votre propre webinaire sur la plateforme Tribune CSI;

consultez l’outil de suivi de FC, un tableau de bord interactif qui permet aux titulaires du MTIMD de voir s’ils répondent aux exigences en matière de formation continue afin de conserver leur titre;

Comment les titulaires du MTIMD peuvent-ils s’investir?

Programme des ambassadeurs du MTIMD

Nous estimons que l’un des moyens les plus efficaces de promouvoir le titre de MTIMD consiste à présenter les personnes exceptionnelles qui le détiennent. Nos plus récentes campagnes ont mis en vedette des détenteurs du titre sélectionnés au moyen d’un processus de candidature pour devenir ambassadeurs du MTIMD. Si vous êtes titulaire du MTIMD et que vous souhaitez participer à une future campagne, écrivez-nous et présentez-nous vos motivations.

DEVENIR AMBASSADEUR

Devenez expert dans votre domaine

Afin de continuer à répondre aux normes élevées qui s’appliquent à l’élaboration, à l’octroi et au maintien du titre de MTIMD dans le secteur des services financiers, CSI propose à des professionnels titulaires de ses titres des contrats de mise au point d’examens portant sur leur domaine d’expertise. Compte tenu de sa vaste gamme de cours et d’examens, CSI se fie à l’expertise de nombreux professionnels spécialisés dans divers aspects du secteur des services financiers. 

Si les normes d’examen vous intéressent, ou que vous souhaitez rédiger des examens ou nous faire profiter de vos connaissances et de votre expérience en la matière, n’hésitez pas à communiquer avec nous. Nous communiquerons au besoin avec les rédacteurs de questions retenus. Ceux-ci suivront une formation et recevront de la documentation pour les aider à mettre au point le contenu d’examens, tâche pour laquelle ils seront rémunérés. Si vous souhaitez saisir cette occasion de contribuer à la croissance de votre titre professionnel, n’hésitez pas à nous en informer.

CONTRIBUEZ À LA COMMUNAUTÉ DES MTIMD

Conservation du titre de MTIMD

Comment dois-je procéder pour conserver mon titre de MTIMD?

Pour vous présenter en tant que titulaire en règle du MTIMD et conserver le prestige associé à ce titre, vous devez remplir chaque année ses conditions de conservation.

Exigences relatives au titre de MTIMD

Quelles sont les conditions d’obtention du titre de MTIMD?

Les candidats au titre de MTIMD doivent satisfaire les exigences ci-dessous.

Candidature au titre de CIWM

Demander le titre de CIWM

Vous pouvez demander le titre de CIWM en ligne une fois que vous avez terminé le parcours éducatif et satisfait à toutes les autres conditions d’octroi du titre. À la suite de votre candidature en ligne, CSI confirmera que vous répondez à toutes les exigences de formation. Après avoir reçu votre confirmation, vous serez invité(e) à :

  • signer un engagement de respecter le code de déontologie et indiquer votre expérience professionnelle (un courriel sera envoyé à la personne de référence dont le nom figure sur votre formulaire de demande aux fins de vérification automatique de votre expérience professionnelle);
  • reconnaître que vous avez lu et que vous acceptez de vous conformer au contrat de licence d’utilisation de la marque de certification;
  • acquitter les droits de demande ou de licence de 325 $.

Une fois votre candidature approuvée, vous recevrez une confirmation ainsi qu’un numéro de dossier. Vous recevrez ensuite votre lettre officielle de certification ainsi que votre certificat mural (si vous avez choisi de vous en procurer un), dans les quatre à six semaines suivantes. Vous recevrez également un courriel vous invitant à accepter votre badge numérique que vous pourrez afficher sur les réseaux sociaux.

FAQ sur le titre de CIWM

Titre de compétence CIWM et grand public

Comment trouver un détenteur du titre de CIWM?

Les investisseurs sont invités à consulter ce répertoire pour trouver des gestionnaires de patrimoine qualifiés qui ont décroché le titre de CIWM.

Lorsque vous recourez aux services d’un professionnel en finances accrédité par CSI, vous faites appel à un expert formé par le fournisseur de formation en services financiers le plus fiable et le plus respecté au Canada. Depuis sa création en 1970 sous le nom d’Institut canadien des valeurs mobilières, plus de 750 000 professionnels de la finance ont choisi CSI pour leur formation et leur perfectionnement professionnel.

Pourquoi faire appel à un titulaire du CIWM?

Les besoins des clients à valeur nette élevée sont complexes. La répartition des richesses à l’échelle de la planète complique davantage encore leur gestion. Le fait de collaborer avec un spécialiste de la finance ayant une bonne connaissance des subtilités de la gestion de patrimoine, ici comme à l’étranger, constitue un avantage indéniable.

Le titre de Certified International Wealth Manager (CIWM) est la référence internationale en matière de gestion de patrimoine. Créé en tenant compte de l’apport considérable du secteur, le titre de CIWM permet de s’assurer que ses détenteurs possèdent l’expertise stratégique et pratique nécessaire pour répondre aux besoins des clients à valeur nette élevée. Grâce à leur vision d’ensemble, les titulaires du CIWM sont aptes à gérer tous les aspects financiers propres à la situation des clients aisés.

Les personnes qui choisissent de faire appel aux services d’un titulaire du CIWM peuvent avoir l’assurance que leur patrimoine sera protégé adéquatement et optimisé de manière à générer de la croissance jusqu’à leur départ à la retraite et après. Les détenteurs du titre de CIWM assurent la prestation de services et de conseils financiers spécialisés, en plus de respecter des normes professionnelles élevées. Ils sont tenus de se conformer à un code de déontologie et de respecter les exigences relatives à la conservation du titre, afin de constamment proposer les meilleurs services à leurs clients.

Plaintes de clients et procédure en cas de faute déontologique

Les allégations de violation du code de déontologie des CIWM sont prises en charge par le comité de déontologie des titres professionnels, conformément à la procédure en cas de faute déontologique de CSI. Si le comité détermine qu’il y a eu violation, une sanction disciplinaire est recommandée. Les sanctions imposables sont prévues par la procédure en cas de faute déontologique. Avant de déposer une plainte formelle auprès de CSI, nous recommandons fortement à toute personne de tenter de résoudre le problème en communiquant directement avec le détenteur du titre de CIWM concerné. En cas d’impossibilité à parvenir à une résolution, nous invitons le plaignant à prendre contact avec CSI à l’adresse destinée aux plaintes concernant les CIWM. Toute plainte déposée doit préciser :

  • les détails de la violation présumée du code de déontologie;
  • suffisamment de renseignements et de documents contextuels pour appuyer cette allégation;
  • le nom et les coordonnées du plaignant.

CSI déconseille de partager des renseignements financiers confidentiels par courriel.

Qu’est-ce que le profil de compétence du CIWM?

Le profil de compétence professionnelle du CIWM présente un aperçu des responsabilités, des compétences et des connaissances qui sont propres aux détenteurs du titre de CIWM. Il constitue le document fondamental du titre de Certified International Wealth Manager (CIWM), qui décrit les compétences (c.-à-d. les connaissances, le savoir-faire et les aptitudes) que les détenteurs du titre sont tenus d’avoir. 

Le profil de compétence est la ressource qui détermine les droits et les devoirs des gestionnaires de patrimoine dans l’exercice de leurs fonctions. Il sert à fixer les conditions relatives aux programmes de formation préalable, à l’expérience professionnelle, à l’examen du CIWM et aux exigences de formation continue.

Au terme d’un vaste processus de consultation impliquant de nombreux intervenants, CSI s’engage à réviser le profil de compétence tous les cinq ans afin d’adapter le titre de CIWM aux nouveaux besoins de la clientèle, des employés et, plus récemment, des autorités de réglementation.

Télécharger dès maintenant

Étudiant(e)s de PSI

Par où commencer?

Lorsque vous terminerez vos études et intégrerez le secteur des services financiers, vous devrez vous mesurer à des gens qui ont plus d’expérience professionnelle que vous. Il est essentiel d’obtenir les licences réglementaires obligatoires avant de commencer votre recherche d’emploi. CSI offre deux cours de base menant à une accréditation. Ils constituent de bons choix pour commencer.

Si vous cherchez à vous spécialiser dans les fonds communs de placement, nous vous recommandons de suivre le cours Fonds d’investissement au Canada (FIC), si vous souhaitez plutôt vous spécialiser dans tous les types de services financiers, nous vous recommandons le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada (CCVMMD). Ces cours vous aideront à acquérir des certificats et des titres plus avancés lorsque vous bâtirez votre carrière.

Pour vous soutenir dans votre apprentissage, nous offrons aux étudiants un rabais de 10 % sur tous les cours et les outils pédagogiques de CSI. Vous pourrez aussi obtenir des exemptions pour les cours portant sur des sujets que vous avez déjà étudiés dans votre programme universitaire.

Nous avons établi des partenariats avec des collèges et des universités pour vous offrir les cours recommandés et le rabais qui y est associé. Sélectionnez votre établissement dans la liste déroulante pour commencer votre inscription.

Experts CSI

Nous travaillons avec les meilleurs

Vous êtes un expert dans votre domaine et vous souhaitez étendre votre réseau et orienter l’avenir des services financiers au Canada? Si c’est le cas, devenir un expert pour CSI est une façon idéale de connecter tous ces éléments et d’ajouter votre touche au secteur!

Remplissez le formulaire ci-dessous et indiquez les domaines qui vous intéressent le plus, le meilleur moyen de communiquer avec vous et la façon dont vous avez entendu parler de cette offre.Remplissez le formulaire ci-dessous et indiquez les domaines qui vous intéressent le plus, le meilleur moyen de communiquer avec vous et la façon dont vous avez entendu parler de cette offre. Téléversez votre C.V. dans la zone prévue à cet effet et cliquez sur « Soumettre ».

CSC Study Tools

Forums de support

Orientation

Bienvenue à CSI!

Nous vous remercions d’avoir choisi CSI comme partenaire de formation pour la poursuite de vos objectifs professionnels dans le secteur des services financiers. Avant que vous commenciez votre cours, nous vous encourageons à lire attentivement les renseignements d’orientation ci-dessous pour que vous puissiez tirer le maximum de votre expérience CSI.

Frais

Veuillez noter que tous les frais sont taxables.

CSI se réserve le droit de modifier, de remplacer ou d’annuler en tout temps, à son seul gré, tout produit ou service qu’il offre ou toute politique en ce qui concerne notamment les droits d’inscription, les frais et les politiques applicables aux étudiants, et ce, sans autre préavis qu’un avis à cet effet affiché sur le site Web de CSI, à l’adresse www.csi.ca.

En vous inscrivant à titre d’étudiant auprès de CSI, vous convenez qu’il vous appartient de vous tenir au courant des politiques de CSI relatives à l’achat et à l’utilisation de ses produits et services, en ce qui concerne notamment votre inscription et votre participation aux cours, aux examens et aux évaluations de CSI.

Formulaires

Pour plus de commodité, CSI offre le paiement en ligne sécurisé. Nous vous recommandons d’utiliser ce procédé puisqu’il vous permet d’obtenir une confirmation immédiate de votre paiement.

Si vous choisissez de ne pas effectuer de paiement en ligne, soit parce que vous devez soumettre des documents justificatifs, parce que votre demande doit recevoir l’approbation de CSI, soit parce que vous souhaitez payer par chèque certifié ou mandat de banque, veuillez suivre la procédure détaillée ci-dessous :

  • téléchargez le formulaire à cet effet et cliquez sur « Ajouter au panier »;
  • saisissez vos informations de carte de crédit comme demandé;
  • prenez connaissance du courriel de CSI confirmant votre commande;
  • suivez les instructions données dans le courriel pour soumettre votre demande en ligne (joignez les documents justificatifs s’il y a lieu).
  • Vous devez soumettre votre formulaire dans les 24 heures suivant votre paiement. Passé ce délai, votre paiement sera refusé. Si votre paiement a été refusé et que vous souhaitez toujours passer votre commande, vous devrez procéder une nouvelle fois au paiement et transmettre à nouveau votre formulaire.

Remarque : Votre paiement ne sera traité qu’après que CSI ait revu et approuvé votre demande. Il existe deux exceptions à cette règle.

  • Si vous demandez une exemption académique, les frais administratifs seront prélevés et ne sont pas remboursables. Veuillez prendre connaissance de nos politiques, car des frais additionnels peuvent s’appliquer.
  • Si vous demandez une dérogation, les frais administratifs s’appliquent et ne sont pas remboursables, même si la dérogation est refusée (les frais couvrent l’étude du dossier).
  • Si la dérogation vous est accordée, vous en serez informé(e).

Conseils d’étude de cas

Examens

L’examen marque l’aboutissement de votre parcours de formation et la concrétisation de vos objectifs de carrière. Notre but est de rendre cette étape simple et claire. Avec Prometric, notre fournisseur de solutions d’examen, nous travaillons sans relâche pour permettre à nos étudiant(e)s de passer leur épreuve dans les meilleures conditions et dans un environnement sécuritaire.

Vous avez la possibilité de passer votre examen soit à distance depuis le lieu de votre choix (y compris votre domicile), soit en personne dans l’un de nos centres prévus à cet effet. Nous proposons de nombreuses dates et tranches horaires pour les inscriptions.

Politiques

Nouvelles sur la COVID-19

Nous avons à cœur de proposer à nos étudiant(e)s la meilleure expérience d’apprentissage possible et de leur apporter notre soutien dans cette période sans précédent. Nous continuons de suivre de près la situation avec nos partenaires d’organisation des examens et de respecter les directives en matière de santé publique des gouvernements fédéral, provinciaux et territoriaux afin de garantir que votre parcours d’apprentissage et que vos examens soient touchés le moins possible. Veuillez consulter cette page Web pour suivre les dernières nouvelles concernant les examens.

Apprenez avec nous à distance

Vous pouvez faire la majeure partie de votre apprentissage en ligne en utilisant votre ordinateur portable ou un autre appareil mobile, où que vous soyez. Vous pouvez également vous inscrire aux cours et accéder au programme d’études et aux outils pédagogiques.

Investir dans les marchés privés

À propos

Les tendances actuelles du marché indiquent que de nombreuses entreprises font aujourd’hui le choix de demeurer longtemps privées, voire de ne jamais entrer en bourse. On voit aussi des sociétés ouvertes quitter la bourse pour limiter le nombre d’actionnaires. Pour les investisseurs, ces tendances soulignent l’importance de chercher des occasions de croissance à long terme ailleurs que dans les marchés des sociétés ouvertes. Les placements dans le marché des sociétés fermées forment une catégorie d’actifs constituée de financements par emprunt ou par actions d’entreprises qui ne sont pas cotées en bourse. Ces placements sont une catégorie importante dans l’univers des placements alternatifs. Cette catégorie d’actifs a longtemps relevé du domaine du capital-investissement. Mais au cours des dernières années, les investissements en crédit privé ont gagné en popularité. Bien que les gens souhaitent investir dans les marchés privés, bon nombre d’entre eux connaissent mal son fonctionnement et ne savent pas comment s’exposer à ces placements.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

  • Conseillers en placement assujettis aux exigences de FC dans un but de perfectionnement professionnel
  • Planificateurs financiers assujettis aux exigences de FC dans un but de perfectionnement professionnel
  • Gestionnaires de patrimoine assujettis aux exigences de FC dans un but de perfectionnement professionnel
  • Particuliers souhaitant se tenir au fait de la situation actuelle

Investir dans les marchés privés – Examen et crédits

Inscription au cours Investir dans les marchés privés

Curriculum du cours Investir dans les marchés privés

Contenu du cours :

Les placements dans les marchés privés consistent à investir dans des sociétés fermées par l’intermédiaire du capital-investissement et du crédit privé. Jadis réservés aux institutions, les marchés privés sont récemment devenus plus accessibles pour les investisseurs particuliers.

Dans ce cours, vous apprendrez les caractéristiques des placements sur les marchés privés, y compris les façons dont les portefeuilles de vos clients peuvent tirer parti de ces placements. Vous découvrirez aussi le monde des sociétés d’acquisition à vocation spécifique (SAVS), qui permettent aux investisseurs d’accéder aux placements qui s’appuient sur l’acquisition par emprunt et à d’autres transactions qu’on retrouve habituellement dans le secteur du capital-investissement.

Inscription au cours Introduction aux actifs numériques

Introduction aux actifs numériques – Examen et crédits

Introduction aux actifs numériques

À propos

Ces dernières années, nous avons observé une croissance fulgurante de l’intérêt pour les actifs numériques, et la négociation en bitcoin et d’autres cryptomonnaies continue de gagner en popularité. Or, même parmi les investisseurs les plus actifs, nombreux sont ceux qui comprennent mal la nature de ces actifs relativement nouveaux. La plupart des opérations financières numériques sont exécutées au moyen d’une technologie numérique ou d’une autre. Mais est-ce à dire que les actifs négociés sont eux-mêmes numériques? Comment les actifs numériques sont-ils créés? Comment sont-ils négociés et stockés? Ce cours est conçu pour répondre à ces questions et à bien d’autres sur les actifs numériques de façon à ce que vous compreniez ces derniers et le rôle qu’ils peuvent jouer.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

  • Conseillers en placement assujettis aux exigences de FC dans un but de perfectionnement professionnel
  • Planificateurs financiers assujettis aux exigences de FC dans un but de perfectionnement professionnel
  • Gestionnaires de patrimoine assujettis aux exigences de FC dans un but de perfectionnement professionnel
  • Particuliers souhaitant se tenir au fait de la situation actuelle

Curriculum du cours Introduction aux actifs numériques

Contenu du cours :

Dans ce cours, vous découvrirez les divers types d’actifs numériques qui sont de plus en plus utilisés comme mode de paiement de transactions. Vous verrez aussi un aperçu des différentes classes d’actifs numériques et cryptographiques, ainsi que des exemples pour vous aider à mettre en pratique ce que vous apprenez.

Négociateur d’actions du côté institutionnel

Quelles sont les responsabilités d’un négociateur d’actions du côté institutionnel?

Les négociateurs d’actions surveillent continuellement le marché et gèrent les placements dans divers produits financiers qui reposent sur les actions. Ils sont aussi responsables de l’exécution des ordres de vente et d’achat sous la supervision du gestionnaire de portefeuille. Les négociateurs d’actions doivent se tenir constamment au courant des intentions de leurs clients et des nouveaux renseignements qui pourraient avoir un impact sur les actions qu’ils négocient. Les négociateurs travaillent étroitement avec les analystes pour comprendre les stratégies de placement et les intentions de négociation. Les négociateurs doivent aussi entretenir des relations solides avec les clients. Pour occuper un poste de négociateur d’actions débutant, il faut habituellement environ 3 ans d’expérience en négociation de titres.

Quelles sont les responsabilités liées à ce poste?

  • Gérer les ordres associés aux actions.
  • Prendre part aux relations avec les courtiers et les intervenants du marché.
  • Se tenir au courant des tendances du marché et collaborer avec les analystes pour communiquer l’information pertinente aux clients.
  • Concevoir les stratégies de négociation qui correspondent le mieux aux objectifs financiers de la firme.

Quels sont les autres noms possibles pour ce poste?

Négociateur mandataire

Quelle est la fourchette salariale pour ce poste?

100 000 $ – 1 000 000 $/par an
Selon des sites d’emplois canadiens

Quels sont les titres de compétence et les cours requis et recommandés?

Vous trouverez ci-dessous les cours et les titres de compétence requis et/ou recommandés pour ce type de carrière.

Vendeur d’actions

Quelles sont les responsabilités du vendeur d’actions?

Le service des ventes d’actions est un des secteurs financiers les plus dynamiques. Ceux qui occupent un poste au sein de ce service font le lien entre la firme et les investisseurs. C’est pourquoi une grande partie des responsabilités du poste de vendeur d’actions est axée sur la gestion des relations, ainsi que sur l’optimisation de l’attribution des ressources de la firme. Le titulaire de ce poste a habituellement la possibilité d’établir son propre style et sa propre approche de la vente de produits aux investisseurs tout en demeurant conforme aux règlements de la firme. Il est le visage de la firme et il est celui qui communique avec les clients actuels et potentiels. Il se tient toujours au courant des produits de la firme et il gère également toutes les activités associées au marché.

Quelles sont les responsabilités liées à ce poste?

  • Se tenir au courant de tous les produits offerts par la firme.
  • Communiquer constamment des stratégies d’investissement aux clients actuels et potentiels.
  • S’occuper de répondre aux planificateurs financiers certifiés.
  • Concevoir des présentations sur les occasions d’investissement pour les clients potentiels.
  • Améliorer la relation entre la firme et ses clients actuels et potentiels en leur offrant régulièrement de l’information sur les produits de la firme et en entretenant un dialogue avec eux.

Quels sont les autres noms possibles pour ce poste?

Courtier institutionnel

Quelle est la fourchette salariale pour ce poste?

100 000 $ – 1 000 000 $/par an
Selon des sites d’emplois canadiens

Quels sont les titres de compétence et les cours requis et recommandés?

Vous trouverez ci-dessous les cours et les titres de compétence requis et/ou recommandés pour ce type de carrière.

Administrateur de succursale (courtier en valeurs mobilières) | CSI

Quelles sont les fonctions de l’administrateur de succursale (d’un courtier en valeurs mobilières)?

Le rôle de l’administrateur consiste principalement à soutenir le directeur de succursale et le directeur de succursale adjoint ainsi que les autres membres du personnel de succursale. Dans certains cas, l’administrateur de succursale, si celui-ci est inscrit, peut exercer certaines fonctions du directeur de succursale. Le titulaire de ce poste doit avoir de bonnes compétences organisationnelles ainsi que de bonnes compétences en communication et en gestion de projet.

Quelles sont les responsabilités liées à ce poste?

  • Assister le directeur de succursale et le directeur de succursale adjoint au quotidien.
  • Contribuer au rendement de l’équipe de gestion de la succursale au besoin.
  • Examiner quotidiennement les rapports sur les activités de la succursale.
  • Assurer la gestion des dossiers et des documents.
  • Interagir avec les clients et tous les employés de la succursale.
  • Gérer la correspondance et les communications avec l’équipe de direction.
  • Collaborer avec le service des ressources humaines sur certains enjeux (embauche, avantages sociaux).

Quelle est la fourchette salariale pour ce poste?

35 000 $ – 65 000 $/par an
Selon des sites d’emplois canadiens

Quels sont les titres de compétence et les cours requis et recommandés?

Vous trouverez ci-dessous les cours et les titres de compétence requis et/ou recommandés pour ce type de carrière.

Titres de compétence

Inscription au CFR

Curriculum de la série Réformes axées sur le client

Série Réformes axées sur le client

À propos

Les Autorités canadiennes en valeurs mobilières (les ACVM) exigent que tous les courtiers inscrits (y compris ceux qui relèvent de la compétence de l’OCRCVM et de l’ACFM) et les conseillers offrent à leurs personnes inscrites une formation conforme aux réformes axées sur le client mises en place en 2021. L’exigence de formation vise également les autres employés des sociétés membres, comme le personnel chargé de la conformité.

Les réformes reposent sur le concept fondamental selon lequel la préséance est donnée aux intérêts des clients dans leur relation avec la société ou la personne inscrite et autorisée à donner des conseils en matière de placements et à négocier des titres. Les réformes exigent également que les personnes inscrites règlent les conflits d’intérêts importants dans l’intérêt de leurs clients.

Les ACVM s’attendent à ce que toutes les sociétés qui relèvent de leur compétence territoriale mettent en œuvre, maintiennent et documentent leur programme de formation afin de s’assurer que tous les employés des sociétés comprennent les normes de conduite lorsqu’ils traitent avec les clients. Cette formation porte sur les règles actuelles de l’OCRCVM et de l’ACFM et leurs modifications qui sont conformes aux réformes axées sur le client des ACVM.

Vous pouvez vous inscrire au programme de formation sur les réformes axées sur le client sous la forme d’un forfait qui répond aux exigences de FC du Cycle 9 de l’OCRCVM.

Quels sont les cours inclus dans cette formation?

La formation liée aux réformes axées sur le client comprend cinq cours :

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Les personnes autorisées par l’OCRCVM et l’ACFM et les autres employés soumis à l’exigence de formation sur les réformes axées sur le client.

Avantages

  • Elle répond aux exigences de formation des ACVM dans le cadre de l’initiative portant sur les réformes axées sur le client.
  • Elle reflète les réformes axées sur le client applicables aux territoires de compétence de l’OCRCVM et de l’ACFM, et par conséquent, elle est pertinente pour les sociétés membres de l’OCRCVM et de l’ACFM et leurs employés.
  • Elle est conçue sur mesure pour intégrer les politiques des sociétés propres à ce domaine, notamment en ce qui concerne les conflits d’intérêts.
  • Elle est offerte parallèlement à la mise en œuvre des règles relatives aux réformes axées sur le client (formation sur les conflits d’intérêts offerte d’ici la fin juin 2021).
  • Elle présente une série d’exemples pour expliquer des concepts.
  • Elle est accréditée en matière de formation continue (conformité) pour l’OCRCVM, l’ACFM, la CSF, les conseils d’assurances, CSI et autres titres professionnels.

Inscription au CFRPVC

Protéger les clients âgés et vulnérables – Examen et crédits

Curriculum du cours Protéger les clients âgés et vulnérables

Protéger les clients âgés et vulnérables – Série Réformes axées sur le client

À propos

Votre firme et vous êtes particulièrement bien placé(e)s pour jouer un rôle déterminant dans la détection et l’atténuation des problèmes auxquels les clients âgés et vulnérables sont exposés. Compte tenu de votre proximité avec vos clients, vous êtes en mesure de détecter des nuances et changements subtils dans leur comportement, leurs stratégies et leurs objectifs d’investissement, ainsi que d’autres changements de leur état mental qui peuvent être signe de détresse ou, pire, d’exploitation financière. Ce cours vous aidera à comprendre et à traiter certains sujets soulevés par les clients âgés et vulnérables. Bien que certains de ces sujets soient relativement évidents et courants, comme ceux touchant les renseignements relatifs à la règle « Bien connaître son client » et leurs régulières mises à jour, la convenance, les renseignements relatifs à l’obligation « Bien connaître son produit » et les stratégies de communication efficaces, d’autres sont plus récents, comme la nomination de « personnes de confiance » et la consignation de renseignements à leur sujet. Ce cours vous aidera également à comprendre la position délicate dans laquelle vous vous trouvez quand un client est jugé vulnérable, et à déterminer si les circonstances vous permettent d’invoquer une « règle d’exonération » dans l’exercice de vos fonctions.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Ce cours de formation continue convient aux conseillers en placement, aux représentants en épargne collective, aux gestionnaires de portefeuilles, aux représentants de courtier sur le marché dispensé, aux gestionnaires de patrimoine et aux autres professionnels du secteur des services financiers qui souhaitent en savoir plus sur l’investissement responsable.

Les personnes autorisées à vendre des titres assujetties à des exigences de formation continue en perfectionnement professionnel.

Avantages

Le mini-cours en ligne Protéger les clients âgés et vulnérables répond au mandat des ACVM lié à la formation sur les réformes axées sur le client ainsi qu’aux exigences de conformité en matière de formation continue de l’OCRCVM et d’autres organismes de réglementation.

Inscription au cours Règle « Bien connaître son client » et règle sur la convenance renforcées

Règle « Bien connaître son client » et règle sur la convenance renforcées – Examen et crédits

Curriculum du cours Règle « Bien connaître son client » et règle sur la convenance renforcées

Règle « Bien connaître son client » et règle sur la convenance renforcées – Série Réformes axées sur le client

À propos

Autrefois axé sur les activités transactionnelles et la négociation, le secteur des valeurs mobilières a connu de profondes mutations qui ont notamment fait place à des services de conseil et d’orientation qui reflètent désormais le rôle et les attentes de toutes les personnes inscrites. Il est indispensable que vous compreniez, que vous appliquiez et que vous documentiez minutieusement les critères de convenance – une exigence à la croisée des règles « Bien connaître son client » et « Bien connaître son produit ».

Ce cours se penche tout particulièrement sur les exigences renforcées de ces règles et de l’obligation de convenance qui s’inscrivent dans le cadre des changements réglementaires imposés par les Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM), et regroupés sous l’appellation « réformes axées sur le client ». Ces réformes ont pour but d’améliorer les normes de conduite dans le secteur des valeurs mobilières et de mieux faire coïncider les attentes des firmes avec celles de leurs clients.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Ce cours de formation continue convient aux conseillers en placement, aux représentants en épargne collective, aux gestionnaires de portefeuilles, aux représentants de courtier sur le marché dispensé, aux gestionnaires de patrimoine et aux autres professionnels du secteur des services financiers qui souhaitent en savoir plus sur l’investissement responsable.

Les personnes autorisées à vendre des titres assujetties à des exigences de formation continue en perfectionnement professionnel.

Avantages

Le mini-cours en ligne Règle « Bien connaître son client » et règle sur la convenance renforcées répond au mandat des ACVM lié à la formation sur les réformes axées sur le client ainsi qu’aux exigences de conformité en matière de formation continue de l’OCRCVM et d’autres organismes de réglementation.

Inscription au cours Bien connaître son produit

Bien connaître son produit – Examen et crédits

Curriculum du cours Bien connaître son produit

Inscription au cours Conflit d’intérêts

Bien connaître son produit – Série Réformes axées sur le client

À propos

Dans tout le secteur des valeurs mobilières, on définit la règle « Bien connaître son client » comme l’exigence selon laquelle les personnes inscrites (y compris les représentants de courtiers de l’ACFM ou inscrits à l’OCRCVM et les représentants-conseil ou représentants-conseil adjoints des ACVM) doivent bien comprendre la situation de chaque client. Cette obligation est des plus importantes et devrait être au cœur des activités courantes d’un représentant. Tant qu’il n’aura pas pris connaissance de la situation particulière d’un client, le représentant ne pourra pas lui faire de recommandations convenables de placements.

Pour déterminer si une recommandation est convenable, il est tout aussi important de comprendre le produit de placement qu’on recommande, notamment en ce qui a trait à sa conception, à ses caractéristiques, aux risques, aux coûts et à son rendement approximatif dans diverses conditions du marché. Cette obligation complémentaire de la règle « Bien connaître son client », souvent appelée « Bien connaître son produit », est le sujet d’un cours de 2,5 heures.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Ce cours de formation continue convient aux conseillers en placement, aux représentants en épargne collective, aux gestionnaires de portefeuilles, aux représentants de courtier sur le marché dispensé, aux gestionnaires de patrimoine et aux autres professionnels du secteur des services financiers qui souhaitent en savoir plus sur l’investissement responsable.

Les personnes autorisées à vendre des titres assujetties à des exigences de formation continue en perfectionnement professionnel.

Avantages

Le mini-cours en ligne Bien connaître son produit répond au mandat des ACVM lié à la formation sur les réformes axées sur le client ainsi qu’aux exigences de conformité en matière de formation continue de l’OCRCVM et d’autres organismes de réglementation.

Conflit d’intérêts – Examen et crédits

Curriculum du cours Conflit d’intérêts ̶– Série Réformes axées sur le client

Conflits d’intérêts – Série Réformes axées sur le client

À propos

La notion de conflits d’intérêts est au cœur de nombreuses discussions depuis des décennies, voire des siècles. Dans la vie de tous les jours, les situations de conflit sont courantes. Or, c’est pareil dans le secteur des placements. Les sociétés et les personnes inscrites doivent gérer et traiter correctement les conflits d’intérêts qui surviennent à l’occasion.

Dans ce cours, on discute de conflits d’intérêts dans le contexte des récentes modifications apportées à la réglementation en matière de valeurs mobilières. On décrit aussi les divers types de conflits et on explique la façon de les gérer dans l’intérêt du client.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Ce cours de formation continue convient aux conseillers en placement, aux représentants en épargne collective, aux gestionnaires de portefeuilles, aux représentants de courtier sur le marché dispensé, aux gestionnaires de patrimoine et aux autres professionnels du secteur des services financiers qui souhaitent en savoir plus sur l’investissement responsable.

Les personnes autorisées à vendre des titres assujetties à des exigences de formation continue en perfectionnement professionnel.

Avantages

Le mini-cours en ligne Conflit d’intérêts répond au mandat des ACVM lié à la formation sur les réformes axées sur le client ainsi qu’aux exigences de conformité en matière de formation continue de l’OCRCVM et d’autres organismes de réglementation.

Inscription au cours Aperçu des réformes axées sur le client et information sur la relation

Aperçu des réformes axées sur le client et information sur la relation – Examen et crédits

Curriculum du cours Aperçu des réformes axées sur le client et information sur la relation

Aperçu des réformes axées sur le client et information sur la relation – Série Réformes axées sur le client

À propos

Les réformes axées sur le client sont un ensemble de changements qui s’inscrivent dans la continuité du modèle de traitement équitable (MTE), une initiative lancée par la Commission des valeurs mobilières de l’Ontario en 2004.  À l’origine, ce modèle (et, par extension, les réformes axées sur le client) projetait de modifier les exigences réglementaires, y compris l’information à communiquer aux clients lors de l’ouverture de leur compte et tout au long de chaque relation client-personne inscrite, ainsi que l’information à communiquer aux clients concernant les opérations en cours et l’établissement de rapports sur le rendement au sens large. Cette formation fait partie des cours qui abordent les évolutions liées aux réformes axées sur le client. Ce cours porte sur les modifications apportées aux obligations d’information sur la relation que les personnes inscrites entretiennent avec leurs clients.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Ce cours de formation continue convient aux conseillers en placement, aux représentants en épargne collective, aux gestionnaires de portefeuilles, aux représentants de courtier sur le marché dispensé, aux gestionnaires de patrimoine et aux autres professionnels du secteur des services financiers qui souhaitent en savoir plus sur l’investissement responsable.

Les personnes autorisées à vendre des titres assujetties à des exigences de formation continue en perfectionnement professionnel.

Avantages

Le mini-cours en ligne « Aperçu des réformes axées sur le client et information sur la relation » répond au mandat des ACVM lié à la formation sur les réformes axées sur le client ainsi qu’aux exigences de conformité en matière de formation continue de l’OCRCVM et d’autres organismes de réglementation.

Certificats muraux

Affichez fièrement vos accomplissements grâce au service d’encadrement sur mesure de CSI. Passez commande pour encadrer votre certificat de titre de compétence ou de réussite à une formation.

Nos cadres sont d’excellente qualité et sont dotés d’un système d’insertion par l’arrière qui vous permettra d’encadrer facilement vos certificats en quelques minutes, sans outils.

Ils présentent de nombreux avantages : en plus de protéger vos certificats au fil des ans, ils les mettent en valeur de manière professionnelle, et inspirent respect et crédibilité. Les modèles, les grandeurs et les couleurs que nous vous proposons ont été choisis spécialement pour rehausser l’apparence de votre certificat.

Les délais d’expédition de nos cadres varient de quatre à six semaines. Vous recevrez votre certificat avant de réceptionner le cadre assorti.

Contrat de licence d’utilisation de la marque de commerce MTIMD pour les professionnels des successions et des fiducies

En tant que titulaire du MTIMD délivré par Formation mondiale CSI inc. (« CSI »), vous êtes autorisé(e) à utiliser la marque de commerce MTIMD (la « marque de certification »).

  1. Le titulaire reconnaît que CSI détient l’intégralité des droits, titres et intérêts relatifs à la marque de certification.

2. CSI accorde par la présente au titulaire le droit de proposer des services financiers au grand public sous le seau d’une licence non exclusive d’utilisation de la marque de certification pour une durée d’un an à compter de la date d’obtention du titre de MTIMD. Le titulaire reconnaît explicitement par la présente que le fait d’avoir obtenu ce titre ne lui confère aucun droit d’utilisation autrement que selon les termes de cette licence. Le présent contrat et la licence accordée aux termes des présentes sont automatiquement renouvelés chaque année pour une durée d’un an moyennant le paiement des droits de renouvellement annuel, et à condition que le titulaire de la licence remplisse par ailleurs toutes les conditions relatives à la conservation du titre de MTIMD qui lui sont communiquées par CSI.

3. Afin de conserver le droit d’utilisation de la marque de certification, le titulaire de la licence s’engage à respecter toutes les normes relatives à la nature et à la qualité des services à fournir sous le seau de la marque de certification. CSI entend communiquer ces normes au titulaire de la licence de temps à autre. Elles doivent comprendre, entre autres, le code de déontologie des MTIMD. Le titulaire de la licence s’engage également à accumuler tous les crédits de formation continue requis par CSI.

4. Le titulaire consent à ce que CSI supervise la prestation des services qu’il fournit sous le seau de la marque de certification, et à ce que CSI résilie sa licence dans le cas où la qualité de ces services ne répondrait pas aux normes établies par CSI, sur dépôt d’un préavis de 60 jours. Le titulaire de la licence accepte que la décision finale concernant la résiliation de cette licence soit prise par le comité de déontologie du titre. Dès la résiliation de cette licence, le titulaire doit immédiatement cesser d’utiliser ou d’afficher la marque de certification et/ou la marque de commerce MTIMD à quelque fin que ce soit.

5. Le titulaire doit à tout moment afficher la marque de certification conformément aux directives la concernant. En tant que titulaire de la licence d’utilisation de la marque de certification :

  • vous pouvez utiliser la marque de certification comme un symbole visuel distinctif du titre MTIMD facilement reconnaissable par vos employeurs, vos collègues et vos clients; essentiellement, en tant que titulaire de la désignation, vous pouvez utiliser cette marque comme gage de qualité et d’intégrité;
  • il est strictement interdit d’altérer ou de modifier la marque de certification;
  • pour s’assurer que la marque de certification soit correctement affichée, toute reproduction doit être réalisée à partir d’illustrations prêtes à l’emploi fournies par CSI;
  • la marque de certification peut être utilisée pour distinguer un groupe d’individus, pourvu que chacun d’eux soit effectivement détenteur du titre de MTIMD;
  • il est interdit de faire figurer la marque de certification dans le nom d’une entreprise;
  • la marque de certification doit être placée à proximité immédiate du nom du titulaire de la licence ̶̶̶̵– cependant, elle doit être suffisamment espacée de telle sorte à ne pas être amalgamée ni assimilée à la signature ou au diplôme du titulaire de la licence; la marque de certification ne doit pas être confondue avec un logo d’entreprise ni juxtaposée à un nom ou à un logo d’entreprise de manière à insinuer que ladite entreprise est certifiée.

6. Le titulaire s’engage à informer CSI, sans délai, de toute circonstance susceptible d’affecter sa capacité à satisfaire aux exigences de certification.

Contrat de licence d’utilisation de la marque de commerce Certified International Wealth Manager (CIWM)

En tant que détenteur du titre de Certified International Wealth Manager délivré par Formation mondiale CSI inc. (« CSI »), vous êtes autorisé(e) à utiliser la marque de commerce CIWM (la « marque de certification »).

1. En tant que titulaire de la licence d’utilisation de la marque de certification :

a. Vous pouvez utiliser la marque de certification comme un symbole visuel distinctif du titre de Certified International Wealth Manager facilement reconnaissable par vos employeurs, vos collègues et vos clients; Essentiellement, en tant que détenteur du titre, vous pouvez utiliser cette marque comme gage de qualité et d’intégrité;
b. Il est strictement interdit d’altérer ou de modifier la marque de certification;
c. Pour s’assurer que la marque de certification soit correctement affichée, toute reproduction doit être réalisée à partir d’illustrations prêtes à l’emploi fournies par CSI;
d. La marque de certification peut être utilisée pour distinguer un groupe d’individus, pourvu que chacun d’eux soit effectivement détenteur du titre de CIMMD;
e. Il est interdit de faire figurer la marque de certification dans le nom d’une entreprise;
f. La marque de certification doit être placée à proximité immédiate du nom du titulaire de la licence ̶̶̶̵– cependant, elle doit être suffisamment espacée de telle sorte à ne pas être amalgamée ni assimilée à la signature ou au diplôme du titulaire de la licence. La marque de certification ne doit pas être confondue avec un logo d’entreprise ni juxtaposée à un nom ou à un logo d’entreprise de manière à insinuer que ladite entreprise est certifiée.

2. Le titulaire reconnaît que le partenaire de CSI, l’Association of International Wealth Management (« AIWM »), détient l’intégralité des droits, titres et intérêts relatifs à la marque de certification et à la marque de commerce Certified International Wealth Manager et CIWM ainsi que de tous les logos les incluant (appelées collectivement « marques de commerce CIWM »), et a autorisé CSI à octroyer la licence visée par les présentes.

3. CSI accorde par la présente au titulaire le droit de proposer des services financiers au grand public sous le seau d’une licence non exclusive d’utilisation de la marque de certification pour une durée d’un an à compter de la date d’obtention du titre de Certified International Wealth Manager. Le titulaire reconnaît explicitement par la présente que le fait d’avoir obtenu ce titre ne lui confère aucun droit d’utilisation autrement que selon les termes de cette licence. Le présent contrat et la licence accordée aux termes des présentes sont automatiquement renouvelés chaque année pour une durée d’un an moyennant le paiement des droits de renouvellement annuel, et à condition que le titulaire de la licence remplisse par ailleurs toutes les conditions relatives à la conservation du titre de Certified International Wealth Manager qui lui sont communiquées par CSI, sauf indication contraire à sa seule discrétion.

4. Afin de conserver le droit d’utilisation de la marque de certification, le titulaire de la licence s’engage à respecter toutes les normes relatives à la nature et à la qualité des services à fournir sous le seau de la marque de certification et de la marque de commerce. CSI entend communiquer ces normes au titulaire de la licence de temps à autre. Elles doivent comprendre, entre autres, le code de déontologie des Certified International Wealth Manager et le respect des exigences de formation continue.

5. Le titulaire consent à ce que CSI supervise la prestation des services qu’il fournit sous le seau de la marque de certification et de la marque de commerce CIWM, et à ce que CSI résilie sa licence dans le cas où la qualité de ces services ne répondrait pas aux normes établies par CSI, sur dépôt d’un préavis de soixante (60) jours. Le titulaire accepte que la décision finale concernant la résiliation de cette licence soit prise par le comité de déontologie. Dès la résiliation de sa licence, le titulaire doit immédiatement cesser d’utiliser ou d’afficher la marque de certification et/ou la marque de commerce CIWM à quelque fin que ce soit.

6. Le titulaire reconnaît que CSI peut réviser n’importe quelle modalité de la licence, à sa seule discrétion, à condition de donner au titulaire un préavis écrit de trente (30) jours avant toute modification. Dans le cas où le titulaire refuserait les nouvelles modalités, ce dernier a le droit de résilier sa licence à condition d’en aviser CSI par écrit dans un délai de dix (10) jours ouvrables suivant la réception de l’avis écrit de modification des modalités envoyé par CSI. Dans le cas où le titulaire résilie sa licence conformément aux modalités de la rubrique 7, celui-ci n’a droit au remboursement d’aucuns frais, qu’ils soient déjà payés ou encore dus à la date de résiliation.

Promotion du titre de Certified International Wealth Manager (CIWM)

CSI s’efforce de promouvoir le titre de CIWM au nom de tous ses détenteurs. Notre objectif consiste à accroître la visibilité du titre en faisant la promotion de ses avantages auprès de la communauté des services financiers, des employeurs et du public investisseur. Pour ce faire, nous lançons chaque année des campagnes de publicité et de communication sur des documents imprimés, en ligne ou sur des panneaux d’affichage.

La campagne de 2021

En novembre 2021, à l’occasion du mois de la littératie financière, nous avons lancé une campagne de promotion du titre de CIWM auprès du public. Nous avions comme objectif de sensibiliser le marché canadien des services financiers au titre de CIWM en soulignant la valeur que ce dernier apporte à la communauté du secteur financier – composées notamment des clients, des institutions financières et des candidats au titre – par l’intermédiaire des médias financiers externes et des réseaux sociaux. Plus de 101 800 personnes ont interagi avec nos promotions et ont exprimé le souhait d’en apprendre davantage sur le titre de CIWM.

En partenariat avec les principaux fournisseurs de services financiers, nous avons également organisé une série de webinaires afin d’aider les Canadiens à atteindre une plus grande résilience financière et à naviguer avec assurance sur un marché financier en pleine évolution. Sujets couverts :

  • Baby Boomers, Millennials, and Wealth Transfer: What You Need to Know 
  • Newcomers: Fast Track Your Financial Career in Canada 
  • Investors’ Guide to Digital Assets 
  • A Woman’s Guide to Personal Finance

Les titulaires du CIWM ont joué un rôle central dans la sélection des sujets, ainsi que dans la création et la présentation d’un contenu efficace. Chaque webinaire souligne l’importance de travailler avec des gestionnaires de patrimoine qualifiés.

Visit CSI Live to watch the webinar replays.

La campagne de 2020

Pour souligner le dixième anniversaire du mois de la littératie financière novembre 2020, nous avons lancé une campagne de promotion du titre de CIWM auprès du public. Nous avions comme objectif de sensibiliser le marché canadien des services financiers au titre de CIWM en soulignant la valeur que ce dernier apporte à la communauté du secteur financier – composées notamment des clients, des institutions financières et des candidats au titre – par l’intermédiaire des médias financiers externes et des réseaux sociaux.

Plus de 101 800 personnes ont interagi avec nos promotions et ont exprimé le souhait d’en apprendre davantage sur le titre de CIWM. Nous avons aussi présenté une série de trois webinaires pour contribuer à la littératie financière du public investisseur. Les titulaires du CIWM ont joué un rôle central dans la sélection des sujets, ainsi que dans la création et la présentation d’un contenu percutant. Chaque webinaire souligne l’importance de travailler avec un conseiller financier qualifié. Sujets couverts :

  • Managing Money & Debt Wisely
  • Planning & Saving for the Future
  • Preventing & Protecting Against Fraud and Financial Abuse

Visit CSI Live to watch the webinar replays.

La campagne de 2019

En novembre 2019, nous nous sommes efforcés d’attirer l’attention sur le titre de CIWM en soulignant sa valeur au sein du milieu financier, pour les employeurs et le public investisseur par l’intermédiaire des médias numériques et d’affiches publicitaires. Nous avons stratégiquement placé des publicités en ligne percutantes sur des sites Web visités par les groupes visés, à savoir le public investisseur, les professionnels de la finance et les potentiels détenteurs du titre de CIWM, ainsi que les entreprises qui emploient des professionnels de la finance. Panneaux d’affichage et publicités télévisées diffusées dans les principales zones d’affaires de : 

  • Toronto (43 télévisions d’établissements, 5 stations de métro dans le quartier des affaires et 5 emplacements dans le réseau sous-terrain de Toronto)
  • Montréal (8 emplacements)
  • Vancouver (6 emplacements)
  • Calgary (5 emplacements)

Promotion du titre de gestionnaire de placements agréé (CIMMD)

CSI s’efforce de promouvoir le titre de CIMMD au nom de tous ses détenteurs. Notre objectif consiste à accroître la visibilité du titre en faisant la promotion de ses avantages auprès de la communauté des services financiers, des employeurs et du public investisseur. Pour ce faire, nous lançons chaque année des campagnes de publicité et de communication sur des documents imprimés, en ligne ou sur des panneaux d’affichage.

La campagne de 2021

En novembre 2021, à l’occasion du mois de la littératie financière, nous avons lancé une campagne de promotion du titre de CIMMD auprès du public. Nous avions comme objectif de sensibiliser le marché canadien des services financiers au titre de CIMMD en soulignant la valeur que ce dernier apporte à la communauté du secteur financier – composées notamment des clients, des institutions financières et des candidats au titre – par l’intermédiaire des médias financiers externes et des réseaux sociaux. Plus de 101 800 personnes ont interagi avec nos promotions et ont exprimé le souhait d’en apprendre davantage sur le CIMMD.

En partenariat avec les principaux fournisseurs de services financiers, nous avons également organisé une série de webinaires afin d’aider les Canadiens à atteindre une plus grande résilience financière et à naviguer avec assurance sur un marché financier en pleine évolution. Sujets couverts :

  • Baby Boomers, Millennials, and Wealth Transfer: What You Need to Know 
  • Newcomers: Fast Track Your Financial Career in Canada 
  • Investors’ Guide to Digital Assets 
  • A Woman’s Guide to Personal Finance


Les titulaires du CIMMD ont joué un rôle central dans la sélection des sujets, ainsi que dans la création et la présentation d’un contenu efficace. Chaque webinaire souligne également l’importance de travailler avec un conseiller en placements qualifié.

Visit CSI Live to watch the webinar replays.

La campagne de 2020

Pour souligner le dixième anniversaire du mois de la littératie financière novembre 2020, nous avons lancé une campagne de promotion du titre de CIMMD auprès du public. Nous avions comme objectif de sensibiliser le marché canadien des services financiers au titre de CIMMD en soulignant la valeur que ce dernier apporte à la communauté du secteur financier – composées notamment des clients, des institutions financières et des candidats au titre – par l’intermédiaire des médias financiers externes et des réseaux sociaux.

Plus de 101 800 personnes ont interagi avec nos promotions et ont exprimé le souhait d’en apprendre davantage sur le titre de CIMMD. Nous avons aussi présenté une série de trois webinaires pour contribuer à la littératie financière du public investisseur. Les titulaires du CIMMD ont joué un rôle central dans la sélection des sujets, ainsi que dans la création et la présentation d’un contenu percutant. Chaque webinaire souligne l’importance de travailler avec un conseiller financier qualifié. Sujets couverts :

  • Managing Money & Debt Wisely
  • Planning & Saving for the Future
  • Preventing & Protecting Against Fraud and Financial Abuse


Visit CSI Live to watch the webinar replays.

La campagne de 2019

En novembre 2019, nous nous sommes efforcés d’attirer l’attention sur le titre de CIMMD en soulignant sa valeur au sein du milieu financier, pour les employeurs et le public investisseur par l’intermédiaire des médias numériques et d’affiches publicitaires. Nous avons stratégiquement placé des publicités en ligne percutantes sur des sites Web visités par les groupes visés, à savoir le public investisseur, les professionnels de la finance et les potentiels détenteurs du titre de CIMMD, ainsi que les entreprises qui emploient des professionnels de la finance. Panneaux d’affichage et publicités télévisées diffusées dans les principales zones d’affaires de : 

  • Toronto (43 télévisions d’établissements, 5 stations de métro dans le quartier des affaires et 5 emplacements dans le réseau sous-terrain de Toronto)
  • Montréal (8 emplacements)
  • Vancouver (6 emplacements)
  • Calgary (5 emplacements)

Trouver un détenteur du titre MTIMD

Contrat de licence d’utilisation de la marque de commerce CIMMD pour les gestionnaires de placements agréés

En tant que titulaire du CIMMD délivré par Formation mondiale CSI inc. (« CSI »), vous êtes autorisé(e) à utiliser la marque de commerce CIMMD (la « marque de certification »).

1. Le titulaire reconnaît que CSI détient l’intégralité des droits, titres et intérêts relatifs à la marque de certification.

2. CSI accorde par la présente au titulaire le droit de proposer des services financiers au grand public sous le seau d’une licence non exclusive d’utilisation de la marque de certification pour une durée d’un an à compter de la date d’obtention du titre de CIMMD. Le titulaire reconnaît explicitement par la présente que le fait d’avoir obtenu ce titre ne lui confère aucun droit d’utilisation autrement que selon les termes de cette licence. Le présent contrat et la licence accordée aux termes des présentes sont automatiquement renouvelés chaque année pour une durée d’un an moyennant le paiement des droits de renouvellement annuel, et à condition que le titulaire de la licence remplisse par ailleurs toutes les conditions relatives à la conservation du titre de CIMMD qui lui sont communiquées par CSI.

3. Afin de conserver le droit d’utilisation de la marque de certification, le titulaire de la licence s’engage à respecter toutes les normes relatives à la nature et à la qualité des services à fournir sous le seau de la marque de certification. CSI entend communiquer ces normes au titulaire de la licence de temps à autre. Elles doivent comprendre, entre autres, le code de déontologie des CIMMD. Le titulaire de la licence s’engage également à accumuler tous les crédits de formation continue requis par CSI.

4. Le titulaire consent à ce que CSI supervise la prestation des services qu’il fournit sous le seau de la marque de certification, et à ce que CSI résilie sa licence dans le cas où la qualité de ces services ne répondrait pas aux normes établies par CSI, sur dépôt d’un préavis de 60 jours. Le titulaire de la licence accepte que la décision finale concernant la résiliation de cette licence soit prise par le comité de déontologie du titre. Dès la résiliation de cette licence, le titulaire doit immédiatement cesser d’utiliser ou d’afficher la marque de certification et/ou la marque de commerce CIMMD à quelque fin que ce soit.

5. Le titulaire doit à tout moment afficher la marque de certification conformément aux directives la concernant. En tant que titulaire de la licence d’utilisation de la marque de certification :

  • vous pouvez utiliser la marque de certification comme un symbole visuel distinctif du titre CIMMD facilement reconnaissable par vos employeurs, vos collègues et vos clients; essentiellement, en tant que détenteur du titre, vous pouvez utiliser cette marque comme gage de qualité et d’intégrité;
  • il est strictement interdit de modifier ou d’altérer la marque de certification;
  • pour s’assurer que la marque de certification soit correctement affichée, toute reproduction doit être réalisée à partir d’illustrations prêtes à l’emploi fournies par CSI;
  • la marque de certification peut être utilisée pour distinguer un groupe d’individus, pourvu que chacun d’eux soit effectivement détenteur du titre de CIMMD;
  • il est interdit de faire figurer la marque de certification dans le nom d’une entreprise;
  • la marque de certification doit être placée à proximité immédiate du nom du titulaire de la licence ̶̶̶̵– cependant, elle doit être suffisamment espacée de telle sorte à ne pas être amalgamée ni assimilée à la signature ou au diplôme du titulaire de la licence; la marque de certification ne doit pas être confondue avec un logo d’entreprise ni juxtaposée à un nom ou à un logo d’entreprise de manière à insinuer que ladite entreprise est certifiée.

6. Le titulaire s’engage à informer CSI, sans délai, de toute circonstance susceptible d’affecter sa capacité à satisfaire aux exigences de certification.

Trouver un détenteur du titre de CIWM

Trouver un détenteur du titre de CIMMD

Gouvernance et éthique professionnelle relatives au titre de CIWM

Éthique professionnelle et gouvernance

CSIMD est l’institut de formation le plus expérimenté et le plus fiable avalisé par les autorités de réglementation du Canada. Les investisseurs qui choisissent de s’attacher les services d’un détenteur du titre CIWM ont l’assurance de faire appel à des experts tenus à la plus haute norme de professionnalisme, dont CSI veille au respect au moyen d’une procédure rigoureuse.

Code de déontologie des titulaires du CIWM

Tous les détenteurs du titre de CIWM acceptent de se conformer au code de déontologie des CIWM lorsqu’ils soumettent leur demande initiale et de renouvellement annuel. Ce faisant, ils s’engagent à faire preuve d’un degré élevé de professionnalisme lorsqu’ils traitent avec le public.

CSI et l’AIWM exercent la surveillance des normes éthiques qui s’appliquent aux détenteurs du titre. De plus, CSI veille au respect du code de déontologie des CIWM au moyen d’examens, de vérifications périodiques concernant les exigences annuelles relatives à l’engagement et la déclaration, du traitement des plaintes du public, ainsi que du suivi des nouvelles et des rapports réglementaires.

Tous les candidats sont tenus de déclarer toute procédure judiciaire ou plainte dont ils feraient l’objet avant de se voir attribuer un titre professionnel, et chaque année subséquente en cas de renouvellement. La déclaration des « qualités requises » fait partie intégrante de la demande de titre. Elle implique la divulgation volontaire des situations suivantes :

  • toute accusation de manquement professionnel, mesure disciplinaire, réprimande, suspension ou révocation de permis d’exercice par un employeur, une association professionnelle ou une autorité réglementaire;
  • le fait d’être actuellement en faillite ou d’avoir fait l’objet d’une déclaration de faillite au cours des cinq dernières années;
  • le fait d’avoir été reconnu(e) coupable d’une infraction criminelle par quelque autorité territoriale que ce soit et pour laquelle une suspension du casier ou un pardon n’a pas été accordé;
  • le fait d’avoir été reconnu(e) coupable d’une infraction aux termes des lois sur les services financiers ou la protection du consommateur dans quelque territoire que ce soit.


Toute l’information recueillie, colligée, conservée et utilisée conformément aux lois applicables et à notre politique de confidentialité sera envoyée au comité de déontologie des titres professionnels afin d’évaluer votre admissibilité au titre. La déclaration de ces situations n’a pas nécessairement d’incidence sur la décision de vous accorder un titre ou de le renouveler. Le comité de déontologie examine chaque cas individuellement.

Avantages du titre de CIWM

Quels sont les avantages de détenir le titre de CIWM?

En plus de témoigner de votre aptitude à élaborer et à gérer des plans financiers complets pour vos clients, votre titre de CIWM vous procure les avantages et les privilèges suivants :

figurez dans le répertoire de CIWM, qui permet aux clients de vous trouver et de vérifier vos titres de compétence;

utilisez librement les lettres CIWM à la suite de votre nom dans vos documents de marketing afin de promouvoir votre titre de compétence;

accédez à des ressources en ligne et à du matériel de marketing personnalisable via le portail des CIWM pour promouvoir vos services et votre titre, informer vos clients sur le CIWM et développer votre clientèle;

accédez gratuitement à tous les webinaires conçus pour les conseillers financiers sur les plus récentes tendances du secteur au moyen du carrefour des ressources de CSI;

profitez d’un accès exclusif à la communauté des CIWM sur LinkedIn;

tenez votre propre webinaire sur la plateforme Tribune CSI;.

consultez l’outil de suivi de FC, un tableau de bord interactif qui permet aux titulaires du PFPMD de voir s’ils répondent aux exigences en matière de formation continue afin de conserver leur titre;

profitez de campagnes de promotion et de publicité lancées à l’échelle nationale pour accroître la visibilité du titre de PFPMD, et bénéficiez de la possibilité de faire partie d’une des campagnes.

Rapport annuel des CIWM

En reconnaissance du temps et des efforts que vous avez consacrés à l’obtention et à la conservation de votre titre, nous avons produit le Rapport annuel des CIWM, dans lequel vous trouverez des renseignements supplémentaires sur votre titre professionnel. Il indique le nombre de nouveaux détenteurs du titre, les activités promotionnelles et les activités exclusivement réservées aux titulaires.

Télécharger le rapport

Comment CSI fait-il la promotion du titre de CIWM?

CSI s’efforce de promouvoir le titre de CIWM au nom de tous ses détenteurs. Notre objectif consiste à accroître la visibilité du titre en faisant la promotion de ses avantages auprès de la communauté des services financiers, des employeurs et du public investisseur. Pour ce faire, nous lançons chaque année des campagnes de publicité et de communication sur des documents imprimés, en ligne ou sur des panneaux d’affichage.

Voir la campagne

Comment les titulaires du CIWM peuvent-ils y participer?

Programme des ambassadeurs du CIWM

Nous estimons que l’un des moyens les plus efficaces de promouvoir le titre de CIWM consiste à présenter les personnes exceptionnelles qui le détiennent. Nos plus récentes campagnes ont mis en vedette des détenteurs du titre sélectionnés au moyen d’un processus de candidature pour devenir ambassadeurs du CIWM. Si vous êtes titulaire du CIWM et que vous souhaitez participer à une future campagne, écrivez-nous et présentez-nous vos motivations.

BECOME AN AMBASSADOR

Devenez expert dans votre domaine

Afin de continuer à répondre aux normes élevées qui s’appliquent à l’évolution, à l’octroi et à la préservation du titre de Certified International Wealth Manager (CIWM) dans le secteur des services financiers, CSI offre à des professionnels titulaires de ses titres des contrats de mise au point et de notation de l’examen de certification du CIWM. Si vous souhaitez saisir cette occasion de contribuer à l’essor de votre titre professionnel, n’hésitez pas à nous en informer.

CONTRIBUTE TO THE CIWM

Certified International Wealth Manager (CIWM)

Comment dois-je procéder pour conserver mon titre de CIWM?

Pour vous présenter en tant que titulaire en règle du CIWM et conserver le prestige associé à ce titre, vous devez remplir chaque année ses conditions de conservation.

Exigences relatives au titre de CIWM

Quelles sont les conditions d’obtention du titre de CIWM?

Les candidats au titre de CIWM doivent satisfaire les exigences ci-dessous.

Aperçu du titre de MTIMD

En quoi consiste le titre de professionnel des successions et des fiducies (MTIMD)?

Le titre de professionnel des successions et des fiducies (MTIMD) est le plus prestigieux au Canada pour les gestionnaires de patrimoine et de fiducies. Il témoigne de l’expertise des professionnels des services financiers en ce qui a trait aux règles et aux incidences fiscales qui concernent la gestion et le transfert de patrimoine.

Aperçu du titre de CIMMD

Qu’est-ce que le titre de Certified International Wealth Manager (CIWM)?

Le titre de Certified International Wealth Manager (CIWM) est reconnu dans le monde entier comme un titre professionnel de premier ordre en matière de gestion de patrimoine. Il permet de s’assurer que le professionnel de la finance détient les connaissances et les compétences exceptionnelles nécessaires pour répondre aux besoins complexes des clients à valeur nette élevée.

Décerné par CSI en collaboration avec l’Association of International Wealth Management (AIWM), le titre de CIWM jouit d’une reconnaissance internationale, ce qui permet à ses titulaires de saisir des occasions de carrière partout dans le monde.

Apprenez-en davantage sur l’évolution du secteur de la gestion de patrimoine en consultant notre livre blanc : Le secteur et l’activité de la gestion de patrimoine au Canada.

Qu’est-ce que l’Association of International Wealth Management (AIWM)?

L’Association of International Wealth Management (AIWM) est un groupement professionnel de gestionnaires de patrimoine d’envergure internationale. Établi en Suisse, cet organisme à but non lucratif a pour mission de faire la promotion et de favoriser l’essor de la formation en services bancaires privés et en gestion de patrimoine. Cette association a été mise sur pied pour :

  • cerner et combler les besoins des clients fortunés;
  • répondre à la demande croissante en matière de produits sophistiqués et de services à la clientèle professionnels;
  • composer avec la réglementation croissante et les subtilités des marchés financiers internationaux. 

En instaurant le titre de CIWM en 2004, l’AIWM a établi une norme reconnue à l’échelle mondiale pour les professionnels de la gestion de patrimoine. Il co-octroie le CIWM en Amérique du Nord, en partenariat avec CSI, ce qui permet aux professionnels de faire carrière partout dans le monde.

Demander le titre de CIMMD

Demander le titre de CIMMD

Vous pouvez demander le titre de CIMMD en ligne une fois que vous avez terminé le parcours éducatif et satisfait à toutes les autres conditions d’octroi du titre. À la suite de votre candidature en ligne, CSI confirmera que vous répondez à toutes les exigences de formation.

Après avoir reçu votre confirmation, vous serez invité(e) à :

  • vous engager à respecter le code de déontologie et valider votre expérience professionnelle (un courriel de vérification automatique sera envoyé à la personne de référence dont le nom figure sur votre formulaire de demande);
  • certifier avoir lu le contrat de licence d’utilisation de la marque de certification, et accepter de vous y conformer;
  • acquitter les droits de demande initiale du titre de 325 $.

Une fois votre candidature approuvée, vous recevrez une confirmation ainsi qu’un numéro de dossier. Vous recevrez ensuite votre lettre officielle de certification ainsi que votre certificat mural, dans les quatre à six semaines suivantes. Vous recevrez également un courriel vous invitant à accepter votre badge numérique que vous pourrez afficher sur les réseaux sociaux.

FAQ sur le titre de CIMMD

Titre de compétence CIMMD et grand public

Comment trouver un détenteur du titre de CIMMD?

Les investisseurs sont invités à parcourir ce répertoire pour trouver dans leur région des conseillers financiers qualifiés qui ont décroché le titre de CIMMD.

Lorsque vous recourez aux services d’un professionnel en finances accrédité par CSI, vous faites appel à un expert formé par le fournisseur de formation en services financiers le plus fiable et le plus respecté au Canada. Depuis sa création en 1970 sous le nom d’Institut canadien des valeurs mobilières, plus de 750 000 professionnels de la finance ont choisi CSI pour leur formation et leur perfectionnement professionnel.

Find a Graduate

Pourquoi faire appel à un titulaire du CIMMD?

Il y a tellement plus dans la gestion des placements et des portefeuilles que la simple sélection d’actions, en particulier dans le domaine discrétionnaire, où les clients ont des besoins de plus en plus sophistiqués.

Le titre de gestionnaire de placements agréé (CIMMD) constitue la principale norme sectorielle en matière de services de gestion discrétionnaire de placements et de portefeuilles. Il donne l’assurance que le professionnel de la finance détient les connaissances et les compétences nécessaires pour évaluer et gérer toutes les composantes du portefeuille d’un client. Reconnu par les organismes canadiens de réglementation des valeurs mobilières, il atteste que son détenteur possède les qualifications nécessaires pour évaluer et gérer tous les aspects du portefeuille d’un client.

Les personnes qui choisissent de faire appel aux services d’un CIMMD peuvent avoir l’assurance que leur portefeuille sera optimisé de manière à atteindre leurs objectifs financiers. Les détenteurs du titre de CIMMD assurent la prestation de services et de conseils de placements de qualité, en plus de respecter des normes professionnelles élevées. Ils sont tenus de se conformer au code de déontologie et de respecter les exigences relatives à la conservation du titre, afin de constamment proposer les meilleurs services et les stratégies les plus efficaces à leurs clients.

Plaintes de clients et procédure en cas de faute déontologique

Les allégations de violation du code de déontologie des CIMMD sont prises en charge par le Comité de déontologie des titres professionnels, conformément au processus en cas de faute déontologique de CSI. Si le comité détermine qu’il y a eu violation, une sanction disciplinaire est recommandée. Le détenteur du titre de CIMMD peut accepter la sanction recommandée ou demander une audience. Les sanctions disciplinaires peuvent comprendre les mesures suivantes :

  • Détails de la violation alléguée du Code d’éthique
  • suffisamment de renseignements et de documents contextuels pour appuyer cette allégation;
  • le nom et les coordonnées du plaignant.

CSI déconseille de partager des renseignements financiers confidentiels par courriel.

Gouvernance et éthique professionnelle des titulaires du CIMMD

Éthique professionnelle et gouvernance

CSIMD est l’institut de formation le plus expérimenté et le plus fiable avalisé par les autorités de réglementation du Canada. Les investisseurs qui choisissent de s’attacher les services d’un détenteur du titre CIMMD ont l’assurance de faire appel à des experts tenus à la plus haute norme de professionnalisme, dont CSI veille au respect au moyen d’une procédure rigoureuse.

Code de déontologie des titulaires du CIMMD

Tous les détenteurs du titre de CIMMD acceptent de se conformer au code de déontologie des CIMMD lorsqu’ils soumettent leur demande initiale et de renouvellement annuel. Ce faisant, ils s’engagent à faire preuve d’un degré élevé de professionnalisme lorsqu’ils traitent avec le public. 

CSI exerce la surveillance des normes éthiques qui s’appliquent aux détenteurs du titre. De plus, CSI veille au respect du code de déontologie des CIMMD au moyen d’examens, de vérifications périodiques concernant les exigences annuelles relatives à l’engagement et la déclaration, du traitement des plaintes du public, ainsi que du suivi des nouvelles et des rapports réglementaires.

Tous les candidats sont tenus de déclarer toute procédure judiciaire ou plainte avant de se voir attribuer un titre professionnel et à chaque année subséquente lors de son renouvellement. Les « qualités requises » font partie de cette déclaration, qui implique la divulgation volontaire des situations suivantes :

  • toute accusation de manquement professionnel, mesure disciplinaire, réprimande, suspension ou révocation de permis d’exercice par un employeur, une association professionnelle ou une autorité réglementaire;
  • le fait d’être actuellement en faillite ou d’avoir fait l’objet d’une déclaration de faillite au cours des cinq dernières années;
  • le fait d’avoir été reconnu(e) coupable d’une infraction criminelle par quelque autorité territoriale que ce soit et pour laquelle une suspension du casier ou un pardon n’a pas été accordé;
  • le fait d’avoir été reconnu(e) coupable d’une infraction aux termes des lois sur les services financiers ou la protection du consommateur dans quelque territoire que ce soit.

Toute l’information que vous fournirez sera colligée, entreposée et utilisée conformément aux lois applicables et à notre politique de confidentialité et sera envoyée au comité de déontologie des titres professionnels afin d’évaluer votre admissibilité au titre. La déclaration de ces situations n’a pas nécessairement d’incidence sur la décision de vous accorder un titre ou de le renouveler. Le comité de déontologie examine chaque cas individuellement.

Avantages du titre de CIMMD

Quels sont les avantages de détenir le titre de CIMMD?

En plus de témoigner de votre aptitude à élaborer et à gérer des plans financiers complets pour vos clients, votre titre de CIMMD vous procure les avantages et les privilèges suivants :

Le nom du détenteur est inscrit dans le répertoire des CIMMD de CSI, qui permet aux clients de faire une recherche et de vérifier ses titres de compétences.

utilisez librement les lettres CIMMD à la suite de votre nom dans vos documents de marketing afin de promouvoir votre titre de compétence;

Accès au portail des CIMMD : Consultation de ressources en ligne, de publications et d’outils de marketing personnalisables.

accédez gratuitement à tous les webinaires conçus pour les conseillers financiers sur les plus récentes tendances du secteur au moyen du carrefour des ressources de CSI;

profitez d’un accès exclusif au groupe de détenteurs du titre CIMMD sur LinkedIn;

Possibilité de mener votre propre webinaire via CSI Podium.

consultez l’outil de suivi de FC, un tableau de bord interactif qui permet aux titulaires du CIMMD de voir s’ils répondent aux exigences en matière de formation continue afin de conserver leur titre de CIMMD;

Campagnes nationales de promotion et de publicité qui font connaître la désignation CIM®, y compris les opportunités d’être mis en vedette.

Rapport annuel des CIMMD

En reconnaissance du temps et des efforts que vous avez consacrés à l’obtention et à la conservation de votre titre, nous avons produit le Rapport annuel des CIMMD, dans lequel vous trouverez des renseignements supplémentaires sur votre titre professionnel. Il indique le nombre de nouveaux détenteurs du titre, les activités promotionnelles et les activités exclusivement réservées aux titulaires.

Télécharger le rapport

Comment CSI fait-il la promotion du titre de CIMMD?

CSI s’efforce de promouvoir le titre de CIMMD au nom de tous ses détenteurs. Notre objectif consiste à accroître la visibilité du titre en faisant la promotion de ses avantages auprès de la communauté des services financiers, des employeurs et du public investisseur. Pour ce faire, nous lançons chaque année des campagnes de publicité et de communication sur des documents imprimés, en ligne ou sur des panneaux d’affichage.

View Campaign

Comment les titulaires du CIMMD peuvent-ils y participer?

Afin de continuer à répondre aux normes élevées qui s’appliquent à l’élaboration, à l’octroi et au maintien du titre de CIMMD dans le secteur des services financiers, CSI propose à des professionnels titulaires de ses titres des contrats de mise au point d’examens portant sur leur domaine d’expertise. Compte tenu de sa vaste gamme de cours et d’examens, CSI se fie à l’expertise de nombreux professionnels spécialisés dans divers aspects du secteur des services financiers.

Si les normes d’examen vous intéressent, ou que vous souhaitez rédiger des examens ou nous faire profiter de vos connaissances et de votre expérience en la matière, n’hésitez pas à communiquer avec nous. Nous communiquerons au besoin avec les rédacteurs de questions retenus. Ceux-ci suivront une formation et recevront de la documentation pour les aider à mettre au point le contenu d’examens, tâche pour laquelle ils seront rémunérés. Si vous souhaitez saisir cette occasion de contribuer à la croissance de votre titre professionnel, n’hésitez pas à nous en informer.

CONTRIBUTE TO THE CIM®

Conservation du titre de CIMMD

Comment dois-je procéder pour conserver mon titre de CIMMD?

Pour vous présenter en tant que titulaire en règle du CIMMD et conserver le prestige associé à ce titre, vous devez remplir chaque année ses conditions de conservation.

Exigences relatives au titre de CIMMD

Quelles sont les conditions d’obtention du titre de CIMMD?

Les candidats au titre de CIMMD doivent satisfaire les exigences ci-dessous.

Aperçu du titre de CIMMD

Qu’est-ce que le titre de gestionnaire de placements agréé (CIMMD)?

Le titre professionnel de gestionnaire de placements agréé (CIMMD) constitue la norme sectorielle en matière de services discrétionnaires de gestion de placements et de gestion de portefeuille. Il est reconnu par les autorités canadiennes en valeurs mobilières et garantit que ses titulaires sont qualifiés pour évaluer et gérer tous les aspects d’un portefeuille de placement.

Le titre de CIMMD témoigne de l’aptitude des conseillers en placement à gérer de l’argent de manière discrétionnaire pour des clients de plus en plus avertis.

Trouver un détenteur du titre de FCSIMD

Promotion du titre de Fellow de CSI (FCSIMD)

CSI s’efforce de promouvoir le titre de FCSIMD au nom de tous ses détenteurs. Notre objectif consiste à accroître la visibilité du titre en faisant la promotion de ses avantages auprès de la communauté des services financiers, des employeurs et du public investisseur. Pour ce faire, nous lançons chaque année des campagnes de publicité et de communication sur des documents imprimés, en ligne ou sur des panneaux d’affichage.

La campagne de 2021

En novembre 2021, à l’occasion du mois de la littératie financière, nous avons lancé une campagne de promotion du titre FCSIMD auprès du public. Nous avions comme objectif de sensibiliser le marché canadien des services financiers au titre FCSIMD en soulignant sa valeur au sein du milieu financier – composé notamment des clients, des institutions financières et des candidats au titre – par l’intermédiaire des médias financiers externes et des réseaux sociaux. Plus de 101 800 personnes ont interagi avec nos publications promotionnelles et ont exprimé le souhait d’en apprendre davantage sur le FCSIMD.

En partenariat avec les principaux fournisseurs de services financiers, nous avons également organisé une série de webinaires afin d’aider les Canadiens à atteindre une plus grande résilience financière et à naviguer avec assurance sur un marché financier en pleine évolution. Sujets couverts :

  • Baby Boomers, Millennials, and Wealth Transfer: What You Need to Know 
  • Newcomers: Fast Track Your Financial Career in Canada 
  • Investors’ Guide to Digital Assets 
  • A Woman’s Guide to Personal Finance

Les titulaires du FCSIMD ont joué un rôle central dans la sélection des sujets, ainsi que dans la création et la présentation d’un contenu percutant. Chaque webinaire souligne l’importance de travailler avec des professionnels qualifiés du secteur de la finance.

Visit CSI Live to watch the webinar replays.

La campagne de 2020

Pour marquer le dixième anniversaire du mois de la littératie financière novembre 2020, nous avons lancé une campagne de promotion du titre de FCSIMD auprès du public. Nous avions comme objectif de sensibiliser le marché canadien des services financiers au titre de PFPMD en soulignant la valeur que ce dernier apporte à la communauté du secteur financier – composées notamment des clients, des institutions financières et des candidats au titre – par l’intermédiaire des médias financiers externes et des réseaux sociaux.

Plus de 101 800 personnes ont interagi avec nos publications promotionnelles et ont exprimé le souhait d’en apprendre davantage sur le FCSIMD. Nous avons aussi présenté une série de trois webinaires pour contribuer à la littératie financière du public investisseur. Les titulaires du FCSIMD ont joué un rôle central dans la sélection des sujets, ainsi que dans la création et la présentation d’un contenu percutant. Chaque webinaire souligne l’importance de travailler avec un conseiller financier qualifié. Sujets couverts :

  • Managing Money & Debt Wisely
  • Planning & Saving for the Future
  • Preventing & Protecting Against Fraud and Financial Abuse

Visit CSI Live to watch the webinar replays.

La campagne de 2019

En novembre 2019, nous nous sommes efforcés d’attirer l’attention sur le FCSIMD en soulignant sa valeur au sein du milieu financier, pour les employeurs et le public investisseur par l’intermédiaire des médias numériques et d’affiches publicitaires. Nous avons stratégiquement placé des publicités en ligne percutantes sur des sites Web visités par les groupes visés, notamment le public investisseur, les professionnels de la finance et les potentiels détenteurs du titre de FCSIMD, ainsi que les entreprises qui emploient des professionnels de la finance. Panneaux d’affichage et publicités télévisées diffusées dans les principales zones d’affaires de : 

  • Toronto (43 télévisions d’établissements, 5 stations de métro dans le quartier des affaires et 5 emplacements dans le réseau sous-terrain de Toronto)
  • Montréal (8 emplacements)
  • Vancouver (6 emplacements)
  • Calgary (5 emplacements)

La campagne de 2018

En novembre 2018, nous nous sommes efforcés d’attirer l’attention sur le titre de FCSIMD en soulignant sa valeur au sein du milieu financier, notamment pour les employeurs et le public investisseur, par l’intermédiaire des médias numériques et d’affiches publicitaires. Nous avons stratégiquement placé des publicités en ligne percutantes sur des sites Web visités par les groupes visés, à savoir le public investisseur, les professionnels de la finance et les potentiels détenteurs du titre de FCSIMD, ainsi que les entreprises qui emploient des professionnels de la finance. Panneaux publicitaires et publicités télévisées diffusées dans les principaux immeubles du quartier des affaires de Toronto (36 emplacements) et de Montréal (9 emplacements).

Demander le titre de compétence FCSIMD

Demander le titre de FCSIMD

Vous pouvez demander le titre de FCSIMD en ligne une fois que vous avez terminé le parcours éducatif et satisfait aux conditions d’octroi du titre. D’abord, CSI confirmera que vous répondez à toutes les exigences de formation. Ensuite, il vous sera demandé de :

  • vous engager à respecter le code de déontologie et valider votre expérience professionnelle (un courriel de vérification automatique sera envoyé à la personne de référence dont le nom figure sur votre formulaire de demande);
  • certifier avoir lu le contrat de licence d’utilisation de la marque de certification, et accepter de vous y conformer;
  • acquitter les droits de demande initiale du titre de 325 $.

Une fois que vous aurez fait votre demande de titre en ligne, vous recevrez immédiatement une confirmation ainsi qu’un numéro de dossier. Vous recevrez également votre lettre officielle de certification, ainsi qu’un certificat mural, dans les quatre à six semaines suivantes.

FAQ sur le titre de FCSIMD

Titre de compétence FCSIMD et grand public

Comment trouver un détenteur du titre de FCSIMD?

Les investisseurs sont invités à parcourir ce répertoire pour trouver dans leur région des conseillers financiers qualifiés qui ont décroché le titre de FCSIMD.

Lorsque vous recourez aux services d’un professionnel en finances accrédité par CSI, vous faites appel à un expert formé par le fournisseur de formation en services financiers le plus fiable et le plus respecté au Canada. Depuis sa création en 1970 sous le nom d’Institut canadien des valeurs mobilières, plus de 750 000 professionnels de la finance ont choisi CSI pour leur formation et leur perfectionnement professionnel.

Trouver un professionnel ayant réussi une formation particulière

Qu’est-ce que la procédure en cas de faute déontologique?

Avant de déposer une plainte formelle auprès de CSI, nous recommandons fortement à toute personne de tenter de résoudre le problème en communiquant directement avec le détenteur du titre de FCSIMD concerné. En cas d’impossibilité à parvenir à une résolution, nous invitons le plaignant à prendre contact avec CSI en écrivant à l’adresse réservée aux plaintes concernant les titulaires du FCSIMD.

Toute plainte déposée doit préciser :

  • les détails de la violation présumée du code de déontologie;
  • suffisamment de renseignements et de documents contextuels pour appuyer cette allégation;
  • le nom et les coordonnées du plaignant.

CSI ne recommande pas le partage de renseignements financiers confidentiels par courriel. Les allégations de violation du code de déontologie des FCSIMDsont prises en charge par le Comité de déontologie des titres professionnels, conformément au processus en cas de faute déontologique de CSI. Si le comité détermine qu’il y a eu violation, une sanction disciplinaire est recommandée. Le détenteur du titre de FCSIMD peut accepter la sanction recommandée ou demander une audience.

Les sanctions disciplinaires peuvent comprendre les mesures suivantes :

  • une réprimande écrite de la part de CSI et/ou du président du conseil consultatif des FCSIMD;
  • la transmission d’un avis à l’organisme réglementaire compétent en vue d’une éventuelle poursuite d’enquête;
  • la conservation d’information relative à la violation dans le dossier du détenteur du titre de FCSIMD;
  • une obligation imposée au détenteur du titre de FCSIMD de suivre un ou plusieurs cours supplémentaires sur la déontologie;
  • une obligation imposée au détenteur du titre de FCSIMD d’effectuer des heures supplémentaires d’apport au secteur;
  • la suspension du permis d’exercice à titre de FCSIMD et du droit d’usage de la marque déposée FCSIMD (pour une durée soit déterminée, soit indéterminée moyennant des conditions de réintégration, ou à perpétuité);
  • la transmission d’un avis relatif à la violation à l’employeur et/ou à l’organisme professionnel ou à l’organisme d’octroi de titres professionnels auquel est rattaché le détenteur du titre de FCSIMD;
  • l’imposition d’autres mesures jugées appropriées par le comité de déontologie des titres professionnels;
  • la publication d’information relative à la violation sur le site Web de CSI ou ailleurs.

Gouvernance et éthique professionnelle des détenteurs du titre de FCSIMD

Éthique professionnelle et gouvernance

CSIMD est l’institut de formation le plus expérimenté et le plus fiable avalisé par les autorités de réglementation du Canada.

Les investisseurs qui choisissent de s’attacher les services d’un détenteur du titre FCSIMD ont l’assurance de faire appel à des experts tenus à la plus haute norme de professionnalisme, dont CSI veille au respect au moyen d’une procédure rigoureuse.

Code de déontologie des détenteurs du titre de FCSIMD

Tous les détenteurs du titre de FCSIMD acceptent de se conformer au code de déontologie des FCSIMD lorsqu’ils soumettent leur candidature initiale et lors de leur demande de renouvellement annuel. Ce faisant, ils s’engagent à faire preuve du plus haut niveau de professionnalisme lorsqu’ils traitent avec le public. CSI s’engage à veiller au respect des normes éthiques qui s’appliquent aux détenteurs du titre de FCSIMD. De plus, CSI veille au respect du code de déontologie des FCSIMD au moyen d’examens, de vérifications périodiques concernant les exigences annuelles relatives à l’engagement et la déclaration, du traitement des plaintes du public, ainsi que du suivi des nouvelles et des rapports réglementaires.

Tous les candidats sont tenus de déclarer toute procédure judiciaire ou plainte avant de se voir attribuer un titre professionnel et chaque année subséquente en cas de renouvellement. Les « qualités requises » font partie de cette déclaration, qui implique la divulgation volontaire des situations suivantes :

  • toute accusation de manquement professionnel, mesure disciplinaire, réprimande, suspension ou révocation de permis d’exercice par un employeur, une association professionnelle ou une autorité réglementaire;
  • le fait d’être en faillite ou d’avoir fait l’objet d’une déclaration de faillite au cours des cinq dernières années;
  • le fait d’avoir été reconnu(e) coupable d’une infraction criminelle par quelque autorité territoriale que ce soit et pour laquelle une suspension du casier ou un pardon n’a pas été accordé;
  • le fait d’avoir été reconnu(e) coupable d’une infraction aux lois sur les services financiers ou sur la protection du consommateur dans quelque territoire que ce soit.

Toute l’information que vous fournirez sera colligée, entreposée et utilisée conformément aux lois applicables et à notre politique de confidentialité et sera envoyée au Comité de déontologie des titres professionnels afin d’évaluer votre aptitude pour le titre. La déclaration de ces situations n’aura pas nécessairement d’incidence sur la décision de vous accorder un titre ou de le renouveler. Le comité de déontologie examinera chaque cas individuellement.

Qu’est-ce que le code de déontologie des FCSIMD?

Le conseil consultatif des FCSIMD a approuvé ce code de déontologie en tant que norme de conduite et de comportement pour les titulaires du FCSIMD. Il est fondé sur les principes éthiques fondamentaux de confiance, d’intégrité, de justice, d’équité et d’honnêteté. Il véhicule des principes éthiques plutôt que juridiques. Ces derniers doivent être interprétés au regard des responsabilités des détenteurs du titre de FCSIMD envers la profession, leurs employeurs, leurs clients établis et potentiels, et la société. Le code de déontologie des FCSIMD contient des déclarations d’éthique et de responsabilité, que les détenteurs du titre doivent interpréter et appliquer selon les circonstances.

Avantages du titre de FCSIMD

Quels sont les avantages de détenir le titre de FCSIMD?

En tant que FCSIMD, vous faites partie d’un groupe d’élite composé de leaders réputés du secteur des services financiers. En plus de vous valoir la reconnaissance et le respect à l’échelle du secteur, le titre de FCSIMD vous procure les avantages suivants :

figurez dans le répertoire des FCSIMD, qui permet aux clients de vous trouver et de vérifier vos titres de compétence;

Obtenez le droit d’utiliser les lettres FCSIMD à la suite de votre nom dans vos documents de marketing afin de promouvoir vos titres de compétence.

accédez à des ressources en ligne et à du matériel de marketing personnalisable via le portail des FCSIMD pour promouvoir vos services et votre titre, informer vos clients sur le FCSIMD et développer votre clientèle.

accédez gratuitement à tous les webinaires conçus pour les conseillers financiers sur les plus récentes tendances du secteur au moyen du carrefour des ressources de CSI;

profitez d’un accès exclusif à la communauté des PFPMD sur LinkedIn;

tenez votre propre webinaire sur la plateforme Tribune CSI;

Accédez à l’Outil de suivi de l’apport au secteur pour faire le suivi de vos activités d’apport au secteur et gérer les exigences de conservation du titre de FCSIMD.

Bénéficiez de campagnes de promotion et de publicité à l’échelle nationale pour accroître la visibilité du titre de FCSIMD, y compris la possibilité de faire partie d’une des campagnes.

Rapport annuel du FCSIMD

En reconnaissance du temps et des efforts que vous avez consacrés à l’obtention et à la conservation de votre titre, nous avons produit un Rapport annuel des FCSIMD, dans lequel vous trouverez des renseignements supplémentaires sur votre titre professionnel. Il indique le nombre de nouveaux détenteurs du titre, les activités promotionnelles et les activités exclusivement réservées aux titulaires.

Télécharger le rapport

Comment CSI fait-il la promotion du titre de FCSIMD?

CSI s’efforce de promouvoir le titre de FCSIMD au nom de tous ses détenteurs. Notre objectif consiste à accroître la visibilité du titre en faisant la promotion de ses avantages auprès du milieu des services financiers, des employeurs et du public investisseur. Pour ce faire, nous lançons chaque année des campagnes de publicité et de communication sur des documents imprimés, en ligne ou sur des panneaux d’affichage.

View Campaign

Comment les titulaires du FCSI MD peuvent-ils s’investir?

À titre de leaders des services financiers, nous cherchons toujours de nouvelles façons de faire avancer le titre de Fellow. Pour ce faire, nous tenons à consulter des professionnels du secteur qui sont à l’affût de ce qui se passe sur le terrain et qui peuvent donc nous faire part de leur perspective. CSI vous propose plusieurs occasions de participer à l’avancement du titre de FCSIMD :

  • Rédaction d’articles
  • Participation à un Conseil consultatif des FCSIMD
  • Présentation de webinaires pour CSI ou d’autres formations en services financiers
  • Rédaction et révision de questions d’examen pour les cours de CSI
  • Mise à l’épreuve des examens
  • Participation à des sondages et à des groupes de discussion
  • Bénévolat comme ambassadeur d’activités de FCSIMD

Votre contribution est essentielle à la forme que prendra l’avenir du secteur des services financiers.

Devenez expert dans votre domaine

Afin de continuer de répondre aux normes élevées qui s’appliquent à l’élaboration, à l’octroi et au maintien du titre de Fellow de CSI (FCSIMD) dans le secteur des services financiers, CSI est à la recherche de spécialistes pour lui prêter main-forte. 

CONTRIBUTE TO THE FCSI®

Conservation du titre de FSCIMD

Comment dois-je procéder pour conserver mon titre de FCSI MD?

Pour vous présenter comme un FCSIMD actif en règle et conserver le prestige associé à ce titre, vous devez satisfaire chaque année les exigences ci-dessous liées au renouvellement de votre titre.

Exigences du titre FSCIMD

Quelles sont les conditions d’obtention du titre de FCSIMD?

Pour devenir Fellow de CSI (FCSIMD), les candidats doivent satisfaire les exigences ci-dessous.

Aperçu du titre FCSIMD

Qu’est-ce que le Fellow de CSI (FCSIMD)?

Le titre de Fellow de CSI (FCSIMD) est la distinction la plus hautement reconnue et respectée dans le secteur des services financiers au Canada. Il est réservé à un groupe restreint de professionnels du secteur financier qui démontrent un sens inégalé du leadership, de l’intégrité, de l’engagement et du dévouement envers leurs clients ainsi que leur secteur d’activités.

En obtenant ce titre professionnel des plus prestigieux, vous devenez membre d’une communauté exclusive de professionnels du secteur canadien des services financiers. Le titre de FCSIMD vous permet de figurer parmi l’élite de votre secteur d’activités, tout en faisant de vous l’un des professionnels les plus recherchés par les clients et les employeurs.

En obtenant le titre de FCSIMD, vous devenez membre d’un groupe restreint de professionnels du secteur des services financiers reconnus et respectés par les clients, les employeurs et le public investisseur. En tant détenteur du FCSIMD, vous vous distinguez par votre engagement envers l’éducation et votre volonté d’agir comme un leader réputé, un ambassadeur de votre secteur et un mentor.

Contrat de licence d’utilisation de la marque de commerce Planificateur financier personnel (PFPMD)

En tant que titulaire du PFPMD délivré par Formation mondiale CSI inc. (« CSI »), vous êtes autorisé(e) à utiliser la marque de commerce PFPMD (la « marque de certification »).

  1. Le titulaire reconnaît que CSI détient l’intégralité des droits, titres et intérêts relatifs à la marque de certification.

2. CSI accorde par la présente au titulaire le droit de proposer des services financiers au grand public sous le sceau d’une licence non exclusive d’utilisation de la marque de certification pour une durée d’un an à compter de la date d’obtention du titre de PFPMD. Le titulaire reconnaît explicitement par la présente que le fait d’avoir obtenu ce titre ne lui confère aucun droit d’utilisation autrement que selon les termes de cette licence. Le présent contrat et la licence accordée en vertu des présentes sont automatiquement renouvelés chaque année pour une durée d’un an moyennant le paiement des droits de renouvellement annuel, et à condition que le titulaire de la licence remplisse par ailleurs toutes les conditions relatives au titre de PFPMD qui lui sont communiquées par CSI.

3. Afin de conserver le droit d’utilisation de la marque de certification, le titulaire de la licence s’engage à respecter toutes les normes relatives à la nature et à la qualité des services à fournir sous le sceau de la marque de certification. CSI prévoit de communiquer ces normes au titulaire de licence de temps à autre. Elles doivent comprendre, entre autres, le code de déontologie des PFPMD. Le titulaire de licence s’engage également à accumuler tous les crédits de formation continue requis par CSI.

4. Le titulaire consent à ce que CSI supervise la prestation des services qu’il fournit sous le sceau de la marque de certification et résilie sa licence dans le cas où la qualité de ces services ne répondrait pas aux normes établies par CSI, sur dépôt d’un préavis de 60 jours. Le titulaire de la licence accepte que la décision finale concernant la résiliation de cette licence soit prise par le comité de déontologie. À la résiliation de cette licence, le titulaire doit immédiatement cesser d’utiliser ou d’afficher la marque de certification et/ou la marque de commerce PFPMD à quelque fin que ce soit.

5. Le titulaire doit à tout moment afficher la marque de certification conformément aux directives de la marque de certification. En tant que titulaire de la licence d’utilisation de la marque de certification :

  • vous pouvez utiliser la marque de certification comme un symbole visuel distinctif du titre PFPMD facilement reconnaissable par vos employeurs, vos collègues et vos clients; essentiellement, en tant que détenteur du titre, vous pouvez utiliser cette marque comme gage de qualité et d’intégrité;
  • il est strictement interdit de modifier ou d’altérer la marque de certification;
  • pour s’assurer que la marque de certification soit correctement affichée, toute reproduction de la marque de certification doit être réalisée à partir d’illustrations prêtes à l’emploi fournies par CSI;
  • la marque de certification peut être utilisée pour distinguer un groupe d’individu, pourvu que chacun d’eux soit détenteur « en règle » du titre de PFPMD;
  • Il est interdit de faire figurer la marque de certification dans le nom d’une entreprise;
  • La marque de certification doit être placée à proximité immédiate du nom du titulaire de la licence ̶̶̶̵– cependant, elle doit être suffisamment espacée de telle sorte à ne pas être assimilée à la signature ou au diplôme du titulaire de la licence. La marque de certification ne doit pas être confondue avec un logo d’entreprise ni juxtaposée à un nom ou à un logo d’entreprise de manière à insinuer que ladite entreprise est certifiée.

6. Le titulaire s’engage à informer CSI, sans délai, de toute circonstance susceptible d’affecter sa capacité à satisfaire aux exigences de certification.

Promotions du titre de Planificateur financier personnel (PFPMD)

Promotions du titre de PFPMD

CSI ne ménage pas ses efforts pour promouvoir le titre de PFPMD au nom de tous ses détenteurs. Notre objectif consiste à accroître la visibilité du titre de PFPMD en faisant la promotion de ses avantages auprès du milieu des services financiers, des employeurs et du public investisseur. Pour ce faire, nous lançons chaque année des campagnes de publicité et de communication sur des documents imprimés, en ligne ou sur des panneaux d’affichage.

Conseil consultatif des planificateurs financiers personnels (PFPMD)

Aperçu

Le conseil consultatif (le Conseil) des planificateurs financiers personnels (PFPMD) a pour mandat de superviser le titre de PFPMD en veillant à ce que les exigences et les détenteurs de ce titre répondent en permanence aux normes éducatives, éthiques et professionnelles les plus élevées. Ce faisant, il améliore la qualité des conseils financiers offerts au public investisseur qui se fie aux connaissances et aux compétences des détenteurs du titre de PFPMD. La reconnaissance des titulaires du titre de PFPMD en tant que professionnels compétents par le personnel du secteur et le public investisseur permet d’accroître leur visibilité celle du secteur des conseils financiers. Le conseil consultatif des planificateurs financiers personnels (PFPMD) a l’autorité ultime sur toutes les questions liées aux certifications du PFPMD offertes au Canada et à l’étranger.

Le présent mandat doit être revu chaque année (ou selon les besoins).

Autorité

Les membres du conseil façonnent le titre de PFPMD et influencent à la fois le développement professionnel des leaders dans le secteur des conseils financiers et l’avenir de celui-ci. En donnant des conseils d’experts, des avis et une assistance à CSI et à Moody’s Analytics dans l’élaboration et la mise en œuvre de stratégies, les membres du conseil valorisent le titre de PFPMD, en font la promotion et en assurent la crédibilité et l’expansion. Le conseil consultatif des PFPMD :

  • définit la stratégie liée au programme du titre PFPMD afin d’en assurer l’expansion;
  • approuve le code de déontologie et les normes de professionnalisme des titulaires du titre de PFPMD;
  • supervise et approuve les activités des sous-comités, y compris ceux créés et gérés à l’extérieur du Canada; établit, approuve et examine les politiques régissant la profession de PFPMD, notamment la façon d’obtenir et de conserver le titre;
  • détermine, approuve et revoit l’ensemble de connaissances et le niveau de compétences nécessaires pour obtenir et conserver le titre de PFPMD;
  • approuve le profil de compétences PFPMD, la structure de l’examen et les recommandations de notes de passage;
  • fournit des conseils dans l’examen et l’amélioration continue du programme relatif au titre de PFPMD afin d’assurer sa pertinence par rapport au secteur;

Pour que le quorum soit atteint, 50 % des membres du Conseil plus un doivent être présents (en personne ou par téléconférence) à une réunion; le personnel de CSI est considéré comme un membre au total.

Composition du conseil consultatif des planificateurs financiers personnels (PFPMD)

Afin que le Conseil atteigne ses objectifs, sa composition doit être adéquate et appropriée. Le Conseil est composé de 10 à 15 bénévoles et d’un représentant de CSI. Chaque membre du Conseil y siège pendant un mandat de trois ans, avec possibilité de reconduction pour un autre mandat de trois ans. Le président du Conseil est élu par ses membres. Le président a un mandat de trois ans qui peut être reconduit pour une autre période de trois ans. Il peut être demandé au président de rester en poste pendant une année supplémentaire, au-delà de son dernier mandat de président sortant, afin de guider le nouveau président. Le président sortant agit au nom du président si ce dernier n’est pas en mesure de s’acquitter de ses fonctions.

Le vice-président est un membre nommé par le Conseil. Le vice-président agit en l’absence du président. Le vice-président a un mandat de trois ans correspondant à celui du président. 

Les membres du Conseil représentent les différents groupes de parties prenantes du titre de PFPMD. Le Conseil comprend des représentants des employeurs du secteur des services financiers, de la communauté des détenteurs du titre, et lorsque cela est jugé pertinent, d’autres parties prenantes comme la communauté universitaire, les entreprises, les experts en la matière, les organismes de réglementation gouvernementaux et le public investisseur. Des membres internationaux seront nommés si le PFPMD est offert à l’extérieur du Canada. Au moins une personne par pays où le PFPMD est offert sera nommé par un sous-comité du PFPMD actif dans ce pays.

Les membres sont sélectionnés suivant un appel de candidatures.

Responsabilités des membres du Conseil

Lorsqu’une personne siège au Conseil, elle ne représente pas les intérêts de son employeur, mais ceux de CSI et de la profession. Pour s’assurer que les objectifs sont atteints, chaque membre doit :

  • déclarer tout conflit d’intérêts et se récuser des discussions où un conflit peut être constaté;
  • assister et participer à un minimum de 75 % des réunions prévues par le Conseil, y compris la réunion portant sur l’approbation des notes de passage;
  • promouvoir la notoriété du titre de PFPMD dans le secteur des services financiers et auprès du public investisseur;
  • donner son avis sur les campagnes et les événements recommandés pour faire connaître le titre de PFPMD;
  • siéger à des comités connexes, le cas échéant (comme le comité d’évaluation ou de déontologie);
  • participer à l’établissement d’objectifs du Conseil en fonction des besoins des titulaires du PFPMD, du public investisseur et du secteur;
  • rester en règle s’il détient le titre de PFPMD.
  • Les membres du Conseil maintiendront la confidentialité du poste et ne pourront pas :
  • discuter des décisions du Conseil;
  • fournir de l’information autre que celle qui a été mise à la disposition du public sur demande.

Participation à un comité connexe

Le conseil consultatif des PFPMD peut à l’occasion nommer des personnes à des comités chargés de traiter des questions liées aux violations du code de déontologie, aux appels de décisions liées à l’octroi du titre professionnel, aux considérations relatives aux examens et à l’élaboration de politiques.

Le conseil consultatif des PFPMD peut désigner le président d’un comité connexe (à l’exception du comité de déontologie, qui choisit son président). Ces comités sont généralement composés de trois à huit membres, lesquels peuvent être choisis au sein ou en dehors du conseil consultatif des PFPMD. Par exemple, des experts en la matière peuvent être recrutés pour s’occuper de questions précises relatives aux examens.

Compétences des membres

Les membres du Conseil doivent avoir les compétences suivantes :

  • détenir le titre de PFPMD ou un autre titre approprié d’expertise-conseil, être un leader reconnu ou un consultant universitaire, ou avoir la responsabilité, au sein d’une institution financière, de déterminer les compétences requises d’une personne fournissant des conseils financiers; détenir un titre reconnu tel que le FCSIMD, le CIMMD, le CIWM, le MTIMD, le CFPMD ou le CLU, entre autres;
  • posséder trois ans d’expérience professionnelle ou d’expertise-conseil dans le secteur des services financiers;
  • être en mesure de consacrer le temps nécessaire à l’exercice des responsabilités décrites ci-dessus.

Comité de déontologie des titres professionnels

Aperçu

Le comité de déontologie des titres professionnels veille à l’intégrité des titres de CSI tout en protégeant le public investisseur en examinant les allégations de faute professionnelle et les plaintes contre les détenteurs d’un titre professionnel. En cas de constatation d’une faute professionnelle ou d’une violation du code de déontologie des FCSIMD, PFPMD, CIWM, CIMMD ou MTIMD, le Comité détermine la sanction appropriée à imposer. Le Comité rend compte aux conseils consultatifs pour chacun des titres susmentionnés. Le rôle du Comité sera revu tous les trois ans ou selon les besoins.

Autorité et responsabilités

  • Évaluer et statuer sur toutes les plaintes déposées contre les détenteurs de titres.
  • Déterminer s’il y a eu violation du code de déontologie.
  • Recommander des sanctions appropriées en tenant compte des violations du code de déontologie.
  • S’assurer que tous les cas sont entendus rapidement, équitablement et évalués de manière objective.
  • Un coordonnateur (habituellement un employé de CSI) remet à chaque membre du comité de déontologie une copie du dossier. Lors de la réunion du comité, le coordonnateur de CSI présente le dossier et répond aux questions.
  • Tous les membres doivent bien connaître les codes de déontologie de chacun des titres de CSI ainsi que le processus en cas de faute déontologique (il est possible de les consulter sur le site Web des titres).
  • Les membres doivent déclarer tout conflit d’intérêts et se récuser des dossiers dans lesquels un conflit peut exister ou être perçu comme tel.

Composition

Le comité de déontologie est composé de cinq à huit membres. Le président est nommé par les membres du Comité. Chaque membre siège pour un mandat de trois ans, avec la possibilité de le renouveler pour un autre mandat de trois ans par la suite. Des exceptions peuvent être autorisées par le conseil consultatif qui procède à la nomination.

La composition du Comité est limitée aux personnes qui ont également siégé ou siègent actuellement au sein d’un conseil consultatif d’un titre professionnel.

Un minimum de 60 % des membres du Comité de déontologie doivent être présents pour statuer sur une plainte. Un détenteur du même titre que celui du détenteur présumément fautif doit être présent pour le traitement de la plainte contre celui-ci (par exemple, un détenteur du titre de PFPMD doit être présent si un détenteur du titre de PFPMD est présumé avoir commis une faute déontologique).

Nul ne peut siéger à la fois au comité de déontologie et au comité d’appel des titres professionnels. Les comités d’appel sont créés de façon ponctuelle pour entendre les appels concernant les décisions prises par le comité de déontologie.

Compétences des membres

Pour faire partie du Comité, les membres doivent satisfaire aux exigences relatives aux compétences du conseil consultatif concerné.

Procédure en cas de faute déontologique

CSI est responsable de superviser les personnes qui ont reçu un titre professionnel ou le titre de Fellow de CSI. La supervision est effectuée dans l’intérêt du public et des détenteurs d’un titre professionnel ou du titre de Fellow. 

Tous les détenteurs d’un titre professionnel ou du titre de Fellow ont accepté de respecter le code de déontologie. Ils sont tenus de se conformer audit code et à la présente procédure en cas de faute déontologique. Toute violation du code de déontologie peut entraîner des mesures disciplinaires.

Le présent document décrit la procédure qu’un membre du public (le plaignant) peut suivre pour déposer une plainte contre le détenteur d’un titre professionnel de CSI ou du titre de Fellow, ainsi que la procédure que le détenteur d’un titre professionnel ou du titre de Fellow peut suivre pour déclarer une action en justice antérieure ou en cours. Il décrit également les procédures que CSI suit pour traiter les plaintes, les autodéclarations et toute autre information pertinente reçue au sujet d’un détenteur d’un titre professionnel ou du titre de Fellow en lien avec une violation possible du code de déontologie.

Tous les détenteurs d’un titre professionnel et du titre de Fellow s’engagent à coopérer lors de toute enquête menée par CSI et à se conformer aux procédures décrites dans les présentes. Le non-respect de cet engagement pourra entraîner des mesures et/ou sanctions disciplinaires en sus de celles qui pourront résulter de la plainte ou du rapport, à la discrétion du comité de déontologie des titres professionnels (CDTP).

Afin de faciliter la lecture, le terme « détenteur » sera utilisé ci-après pour faire référence à la fois au détenteur d’un titre professionnel et au détenteur du titre de Fellow.

Définitions

Allégation

Assertion d’une violation du code de déontologie par un détenteur, qui n’a pas encore été prouvée ni étayée au moyen de preuves.

Audience de l’appel

Procédure du comité d’appel.

Comité d’appel

Groupe de personnes sélectionnées pour présider une audience d’appel. Le comité d’appel est créé ponctuellement de la manière décrite aux présentes pour gérer des situations d’appel précises.

Président du comité de déontologie des titres professionnels

Personne désignée par le comité de déontologie des titres professionnels et nommée par CSI pour diriger le CDTP et examiner chaque dossier avant les rencontres du comité, afin de déterminer s’il convient de le soumettre à l’ensemble du comité. Si le président est absent ou dans l’impossibilité d’assumer ses fonctions en raison d’un conflit d’intérêts, un vice-président désigné assumera temporairement le rôle de président.

Code de déontologie

Il existe un code de déontologie propre à chaque titre professionnel et au titre de Fellow de CSI. Chaque code est affiché sur le site Web du titre professionnel en question et du titre de Fellow. Tous les détenteurs d’un titre professionnel ou du titre de Fellow de CSI ont accepté de se conformer au code de déontologie.

Plaignant

Personne, société de personnes ou personne morale qui porte à l’attention de CSI une allégation de violation du code de déontologie par un détenteur.

Jours

Jours civils, c’est-à-dire tous les jours de l’année, y compris les fins de semaine et les jours fériés.

Coordonnateur de l’examen déontologique

Membre du personnel de CSI nommé par CSI pour recevoir les allégations, communiquer avec les plaignants et préparer les dossiers en vue de leur examen par le président et les membres du comité de déontologie des titres professionnels, et par le président et les membres du comité d’appel.

Comité de déontologie des titres professionnels (CDTP)

Comité nommé par CSI et/ou par les conseils consultatifs de CSI pour examiner les violations potentielles du code de déontologie et les plaintes portées contre les détenteurs, afin de déterminer la mesure appropriée.

1. Procédure de plainte

Une violation présumée du code de déontologie par un détenteur peut être portée à l’attention de CSI :

  1. par une partie externe (notamment un client, un collègue, un employeur, un membre du public et un organisme de réglementation);
  2. par le détenteur; ou
  3. à l’aide d’un mode de communication/d’information (p. ex., rapports d’organismes de réglementation, sites de réseautage social, journaux).

1.1 Allégation portée à l’attention de CSI par une partie externe (dont l’employeur du détenteur) 

La partie qui fait l’allégation doit envoyer la plainte par écrit à CSI. La plainte doit :

  • indiquer l’article ou les articles du code de déontologie qui ont présumément été violés;
  • comprendre tous les détails pertinents connus relatifs à l’allégation; et
  • être accompagnée de tous les documents à l’appui.

Lorsque CSI reçoit la plainte, le coordonnateur de l’examen déontologique de CSI examine l’allégation pour déterminer si elle relève du code de déontologie et établir le moment où la violation serait survenue d’après la date de dépôt de la plainte. Il prépare ensuite la plainte en vue de son examen par le président du comité de déontologie des titres professionnels, lequel déterminera, à sa discrétion exclusive, s’il convient ou non de la présenter à l’ensemble du comité.

Si le président détermine que l’allégation ne relève pas du code de déontologie, CSI explique par écrit, à la partie à l’origine de l’allégation, la raison pour laquelle le CDTP n’étudiera pas la plainte.

S’il est déterminé que l’allégation relève du code de déontologie, le dossier est ajouté à l’ordre du jour de la réunion appropriée du CDTP. À ce moment, le coordonnateur de l’examen déontologique :

  • fait connaître la procédure et l’échéancier à la partie à l’origine de l’allégation;
  • recueille les renseignements et/ou les preuves supplémentaires facilement accessibles en lien avec la violation présumée (disponibles auprès du plaignant ou à l’aide de modes de communication comme les journaux et les avis publiés par des organismes de réglementation);
  • avise le détenteur qu’une plainte a été déposée et lui demande une réponse écrite. CSI peut faire connaître au détenteur le nom du plaignant et la nature de la plainte, et sur demande;
  • lui transmettre une copie de la lettre de plainte. Après avoir reçu l’avis l’informant de la plainte, le détenteur dispose d’au moins trente (30) jours pour répondre. Cet avis indique l’article ou les articles du code de déontologie que le détenteur a présumément violés et décrit les circonstances de la violation présumée. L’avis précise en outre la date à laquelle le CDTP se réunira pour statuer sur la violation présumée et la date limite à laquelle la réponse du détenteur doit avoir été reçue. Le détenteur (ou son représentant) doit répondre par écrit seulement. Pour être prise en compte, cette réponse doit être réceptionnée avant la date limite. Quelles que soient les circonstances, cette date ne peut précéder de moins de sept (7) jours la date de la réunion du CDTP correspondante. Si aucune réponse n’est reçue du détenteur, le dossier sera examiné sans la réponse du détenteur lors de cette réunion;
  • rédige un sommaire comprenant l’information sur la plainte, la preuve et toute explication que le détenteur a présentée en sa défense. Le coordonnateur de l’examen déontologique envoie le sommaire écrit au CDTP en conformité avec cette procédure. 

Le détenteur n’est pas autorisé à être présent au moment où le CDTP se réunit pour examiner le cas.

1.2 Allégation portée à l’attention de CSI par le détenteur lors d’une demande de titre ou du renouvellement annuel

CSI traitera la demande de titre professionnel de CSI ou le renouvellement quand le détenteur lui aura envoyé tous les documents pertinents relatifs à l’allégation et quand le coordonnateur de l’examen déontologique, le président du comité de déontologie des titres professionnels et (sur recommandation) le CDTP auront examiné l’allégation conformément à la procédure ci-dessous.

CSI traitera la demande de renouvellement d’un titre professionnel dès réception de la demande accompagnée de tous les documents pertinents. La demande fera l’objet d’un examen par le coordonnateur de l’examen déontologique, le président du CDTP et/ou le CDTP à la prochaine réunion, aux fins d’étude plus approfondie. Une fois la demande examinée, le demandeur sera informé de la décision définitive à savoir si le renouvellement de son titre professionnel sera autorisé.

À la réception de la demande et des documents requis par CSI, le coordonnateur de l’examen déontologique prépare le dossier en vue de son examen par le président du CDTP. Celui-ci détermine si la demande de titre ou le renouvellement :

  • sera traité(e), mais à la condition que le détenteur convienne d’informer CSI de tout fait nouveau relativement à l’allégation et comprenne que le CDTP pourra tenir compte de tout changement aux circonstances;
  • ne devrait être traité(e) qu’une fois que l’allégation aura fait l’objet d’une enquête de CSI et d’une décision du CDTP.

1.3 Allégation portée à la connaissance de CSI par un autre mode de communication

Il se peut que d’autres moyens permettent à CSI de prendre connaissance de violations potentielles du code de déontologie par un détenteur, notamment de circonstances dans lesquelles le détenteur enfreint peut-être la réglementation. En général, ces autres moyens comprennent : les avis publiés présentant les conclusions d’un comité de sanction disciplinaire de l’OCRCVM, de l’ACFM, d’une commission des valeurs mobilières ou d’un organisme qui octroie un titre professionnel du secteur des services financiers; les médias sociaux et les journaux.

Lorsque CSI prend connaissance de la situation, le coordonnateur de l’examen déontologique de CSI étudie l’information pour déterminer la mesure dans laquelle l’allégation relève du code de déontologie, les éventuelles conséquences négatives sur l’image du titre professionnel de CSI et le moment de survenue par rapport au prochain renouvellement du titre par le détenteur. L’information est ensuite acheminée au président du CDTP qui, à sa discrétion exclusive, déterminera s’il convient de la présenter à tous les membres du CDTP aux fins d’examen.

Si le président détermine que l’allégation ne relève pas du code de déontologie et qu’elle ne nuit pas à la marque du titre professionnel, aucune mesure n’est prise.

Si le détenteur fait déjà l’objet d’une enquête réglementaire ou légale externe ou d’autres procédures externes, le comité de déontologie des titres professionnels peut retarder l’examen du dossier jusqu’à ce que l’enquête ou les procédures soient terminées. Durant cette période, selon la nature de l’allégation/des procédures, le CDTP peut permettre au détenteur de conserver son titre professionnel/le titre de Fellow ou choisir de le suspendre temporairement, à sa discrétion exclusive.

Si les conclusions de l’enquête ou des procédures externes mènent à une mesure disciplinaire, elles sont transmises au CDTP, lequel les examinera avant de rendre sa décision définitive.

1.4 Examen de l’allégation et décision

Une fois que CSI lui a soumis l’allégation, le président du comité de déontologie des titres professionnels examine toutes les violations présumées du code de déontologie et détermine si elles doivent être transmises au CDTP aux fins d’examen. Si l’ensemble du CDTP intervient, il examine la présumée violation du code de déontologie propre au titre professionnel ou au titre de Fellow et détermine s’il y a eu violation du code en question. Le cas échéant, la pénalité appropriée, qui est contraignante pour le détenteur (sous réserve des procédures d’appel pouvant être décrits aux présentes), est établie et communiquée au détenteur.

Dans le cas de la réception d’une plainte provenant du public, le plaignant sera avisé de la décision une fois que toutes les possibilités en matière d’appel auront été épuisées.

2. Confidentialité

Toutes les procédures et les enquêtes sont confidentielles. Il pourra y avoir des exceptions uniquement si la loi l’exige, si CSI estime que la divulgation est nécessaire à la réalisation de l’enquête ou à l’exécution des procédures décrites aux présentes, ou si les personnes concernées ont consenti à la divulgation de l’information.

Une fois que CSI lui a soumis l’allégation, le président du comité de déontologie des titres professionnels examine toutes les violations présumées du code de déontologie et détermine si elles doivent être transmises au CDTP aux fins d’examen. Si l’ensemble du CDTP intervient, il examine la présumée violation du code de déontologie propre au titre professionnel ou au titre de Fellow et détermine s’il y a eu violation du code en question. Le cas échéant, la pénalité appropriée, qui est contraignante pour le détenteur (sous réserve des procédures d’appel pouvant être décrits aux présentes), est établie et communiquée au détenteur.

Dans le cas de la réception d’une plainte provenant du public, le plaignant sera avisé de la décision une fois que toutes les possibilités en matière d’appel auront été épuisées.

3. Comité de déontologie des titres professionnels (CDTP)

Le CDTP a été créé pour assurer que toutes les plaintes soient entendues promptement et équitablement.

3.1 Composition du comité de déontologie des titres professionnels (CDTP)

Le CDTP est formé de cinq à huit membres qui détiennent un titre professionnel de CSI et/ou qui sont nommés par un Conseil consultatif de CSI. Un représentant de CSI assume le rôle de coordonnateur de l’examen déontologique et fournit du soutien administratif, mais n’est pas un membre votant du CDTP. Les membres du CDTP nomment un président et un vice-président qui doivent être approuvés par CSI.

3.2 Conflits d’intérêts

Si un membre du comité de déontologie des titres professionnels est en conflit d’intérêts en lien avec une plainte donnée (par exemple, s’il a participé à une enquête antérieure ou participe à une enquête parallèle dans le cadre d’une allégation portée contre le détenteur, ou s’il a un intérêt personnel ou lié à son employeur à l’égard de l’issue d’une audience), il sera excusé de la discussion et de la décision pour le dossier en question. Chaque membre du CDTP doit signer une entente relative à la confidentialité et aux conflits d’intérêts, et n’est autorisé à discuter des activités du CDTP que dans l’environnement du CDTP.

Le président et les membres du CDTP sont bénévoles, et afin de protéger leur confidentialité, leurs noms ne sont pas publiés ni rendus accessibles.

3.3 Calendrier et structure des réunions

Le comité de déontologie des titres professionnels se réunit chaque trimestre ou sur demande spéciale du président du CDTP. Les réunions ont habituellement lieu par conférence téléphonique.

La majorité des membres du CDTP doivent être présents pour statuer sur une plainte. S’il y a égalité des voix, le président vote afin de briser l’égalité. 

Lors de la réunion du CDTP, le président fait état de la question en litige. Le CDTP prend connaissance de l’ensemble de la preuve présentée, y compris les demandes de titre et les explications écrites fournies par le détenteur. Le CDTP détermine s’il y a eu violation du code de déontologie. Le cas échéant, le CDTP peut imposer une ou plusieurs pénalités.

À chaque réunion, le coordonnateur de l’examen déontologique prend des notes, lesquelles sont gardées strictement confidentielles au sein de CSI et du CDTP, à l’instar de tous les autres documents liés aux réunions; elles ne sont jamais mises à la disposition du détenteur et du public.

4. Types de pénalités imposées

Après avoir étudié la preuve relative à la violation présumée et les documents fournis par le détenteur, le comité de déontologie des titres professionnels peut soit rejeter la plainte s’il n’y a pas de preuve démontrant la violation, soit en venir à la conclusion que le détenteur a violé le code de déontologie. Si le CDTP détermine qu’il y a eu violation, il peut imposer une ou plusieurs pénalités. Le CDTP se penche sur chaque dossier et impose la pénalité qu’il estime la plus appropriée, à sa discrétion exclusive. Les pénalités peuvent notamment comprendre une ou plusieurs des mesures suivantes :

  • Une réprimande écrite donnée par CSI.
  • La transmission d’un avis à l’organisme réglementaire compétent en vue d’une éventuelle poursuite d’enquête.
  • La consignation de la violation au dossier du détenteur à CSI (dans le cas d’une suspension, celle-ci est automatiquement consignée au dossier du détenteur, accompagnée de la transcription de CSI).
  • L’exigence que le détenteur suive un ou des cours de déontologie ou de perfectionnement professionnel supplémentaires.
  • La suspension de l’utilisation, par le détenteur, du titre en question et de toute marque d’accréditation connexe :
    • durant une période précise; ou
    • indéfiniment, en précisant les conditions de réintégration; ou
    • en permanence (en cas de suspension de l’utilisation du titre, le détenteur devra cesser d’utiliser le titre et devra retirer toute référence à la détention du titre de ses documents professionnels et de marketing; le détenteur retournera également ses lettres d’accréditation actuelles à CSI).
  • La publication d’information relative à la violation sur le site Web public de CSI et/ou ailleurs.
  • La notification de l’employeur et/ou de l’organisme professionnel du détenteur ainsi que de l’organisme décernant le titre professionnel, pour les aviser de la violation.

5. Décision du comité de déontologie des titres professionnels

Le coordonnateur de l’examen déontologique de CSI fait parvenir une lettre au détenteur dans les quinze (15) jours suivant la décision du comité de déontologie des titres professionnels. Cette lettre présente la décision du CDTP, le sommaire des raisons qui ont motivé la décision ainsi que la pénalité imposée, le cas échéant. La lettre est conservée aux dossiers indéfiniment à CSI. La lettre est signée par le coordonnateur de l’examen déontologique de CSI au nom du CDTP.

La lettre peut être envoyée par courriel. Toutefois, si le détenteur n’en accuse pas réception, une copie papier de la décision sera livrée par messager ou par courrier recommandé.

6. Appel d’une décision du comité de déontologie des titres professionnels

Si le comité de déontologie des titres professionnels décide d’imposer une pénalité, le détenteur a le droit d’en appeler de la décision. Habituellement, les pénalités ne sont pas appliquées avant que le comité d’appel ait rendu une décision. Cependant, dans des circonstances où la protection du public est en jeu, il se peut que des pénalités soient appliquées immédiatement et qu’elles restent en vigueur jusqu’à ce que l’appel ait été déposé et entendu.

Tous les détenteurs ont l’obligation de coopérer avec CSI dans le cadre de la procédure d’appel et de respecter les procédures décrites aux présentes. Le non-respect de cette obligation pourra donner lieu à des pénalités supplémentaires, à la discrétion du CDTP.

6.1 Motifs d’appel et présentation de la demande de réexamen de la décision

Le détenteur peut interjeter appel seulement pour les trois motifs suivants :

  1. le comité de déontologie des titres professionnels a commis une erreur importante et substantielle dans son interprétation du code de déontologie;
  2. le CDTP a commis une erreur importante et substantielle dans son interprétation des faits; ou
  3. le CDTP a imposé une pénalité qui est manifestement déraisonnable à la lumière des faits prouvés.

La demande doit contenir une observation écrite à l’intention du comité d’appel qui explique les raisons pertinentes pour lesquelles la décision du CDTP ne reflèterait pas la situation et les sanctions seraient injustes, et qui décrit la réparation demandée.

La demande de réexamen de la décision doit être envoyée par écrit au coordonnateur de l’examen déontologique de CSI dans les trente (30) jours suivant la date à laquelle l’avis de décision du CDTP a été envoyé par courriel au détenteur. Le rôle du coordonnateur de l’examen déontologique est de veiller à ce que la demande de réexamen de la décision contienne l’information requise, et non d’en évaluer le bien-fondé. Si la demande de réexamen de la décision ne contient pas l’information requise, le coordonnateur de l’examen déontologique demandera au détenteur toute information supplémentaire requise. Si cette information n’est pas fournie dans les dix (10) jours suivants, la demande de réexamen de la décision sera rejetée.

6.2 Frais relatifs à l’appel

Pour en appeler d’une décision du comité de déontologie des titres professionnels, le détenteur doit payer des frais de 200 $ plus les taxes applicables au moment où il présente sa demande de réexamen de la décision. Si le comité d’appel modifie ou infirme la décision du CDTP, ces frais seront remboursés au détenteur; dans le cas contraire, le détenteur n’aura droit à aucun remboursement.

Le détenteur assume la totalité de ses frais de réexamen de la décision. CSI et le détenteur sont chacun responsables de leurs propres frais engagés, qu’il s’agisse d’honoraires juridiques, de frais de déplacement ou d’autres coûts semblables. Ni CSI, ni le détenteur ne peuvent demander le remboursement de frais par l’autre partie ou par toute autre partie au réexamen de la décision (c.-à-d. le CDTP, les membres du comité d’appel, le président du CDTP ou du comité d’appel, le coordonnateur de l’examen déontologique ou tout participant au réexamen de la décision), sans égard à l’issue de l’appel.

6.3 Procédure d’appel

Lorsque le détenteur en appelle de la décision du comité de déontologie des titres professionnels en suivant la procédure appropriée, le coordonnateur de l’examen déontologique l’avise qu’il a reçu la demande de réexamen de la décision. À ce moment, il informe aussi le détenteur de la date de l’audience de l’appel et du fait que les éventuels documents justificatifs supplémentaires doivent lui parvenir au plus tard trente (30) jours avant l’audience de l’appel. Aucun autre document ne pourra être pris en compte lors de l’audience.

CSI et le détenteur feront connaître toute l’information pertinente pour la demande de réexamen de la décision et remettront, au plus tard trente (30) jours avant l’audience de l’appel, une copie de tous les documents à étudier lors de l’audience, y compris une copie des documents que le CDTP a consultés pour rendre sa décision originale et des nouveaux documents justificatifs fournis par le détenteur.

Dans les quinze (15) jours suivant la date à laquelle CSI a confirmé le réexamen de la décision, le détenteur doit confirmer qu’il sera libre à la date de l’audience et que les éventuels documents supplémentaires seront fournis dans le délai prescrit. Si le détenteur ne répond pas dans le délai prescrit, le coordonnateur de l’examen déontologique consulte le président du comité d’appel pour déterminer si l’appel sera rejeté ou aura lieu sans la confirmation du détenteur et sans documents supplémentaires.

6.4. Comité d’appel

Le comité d’appel est formé seulement lorsqu’un détenteur interjette appel de façon officielle.

6.4.1 Composition du comité d’appel

Le président du comité d’appel sera généralement un conseiller juridique externe ou tout autre individu qui possède de l’expérience pertinente avec ce genre d’audience. Il est choisi par CSI et n’a aucun intérêt personnel ou professionnel à l’égard de l’issue de l’appel. Le coordonnateur de l’examen déontologique de CSI prend en charge les fonctions administratives et de secrétariat pour le comité d’appel.

Les membres du comité d’appel sont déterminés par CSI. Chaque comité d’appel est formé de trois à cinq membres qui peuvent satisfaire à un ou plusieurs des critères suivants :

  • détenir le même titre professionnel que le plaignant;
  • être un haut représentant d’un organisme de réglementation pertinent ou d’une institution financière pertinente; et/ou
  • être membre d’un Conseil consultatif relatif à un titre professionnel ou au titre de Fellow de CSI.

Aucun membre du comité de déontologie des titres professionnels qui a tenu l’audience antérieure concernant la question à l’étude ne peut siéger au comité d’appel.

6.4.2 Fonctionnement du comité d’appel

Au minimum, trois membres du comité d’appel, le président du comité d’appel et le coordonnateur de l’examen déontologique de CSI doivent être présents pour entendre l’appel. Chaque membre vote pour rendre une décision relativement à l’appel, et la décision du comité d’appel dépend du vote majoritaire des membres présents. Le président peut donner des conseils, mais ne vote que s’il y a égalité des voix. Le coordonnateur de l’examen déontologique ne vote pas; il assume des fonctions strictement administratives.

6.5 Audience de l’appel

Les procédures du comité d’appel ont habituellement lieu par conférence téléphonique sécurisée.

Les participants à cette conférence téléphonique sont le président du comité d’appel et ses membres, le représentant du comité de déontologie des titres professionnels, le détenteur et son représentant (le cas échéant), ainsi que le coordonnateur de l’examen déontologique et les témoins nécessaires. Toutes les procédures sont confidentielles.

Tous les participants sont présents à l’ouverture de l’audience. Le représentant du CDTP présente les éléments sur lesquels le CDTP s’est fondé pour rendre sa décision et déterminer les éventuelles pénalités et sanctions. Ce représentant peut être un membre du CDTP; le coordonnateur de l’examen déontologique peut aussi faire la présentation au nom du CDTP.

Le détenteur (ou son représentant) présente la demande de réexamen de la décision, peut appeler des témoins possédant de l’information pertinente pour la question en litige et peut poser des questions au représentant du CDTP au sujet de la décision portée en appel.

Le coordonnateur de l’examen déontologique prépare des notes sur cette partie de l’audience.

Une fois que toute l’information pertinente a été présentée et que les éventuels témoins ont été entendus dans la mesure requise par le comité d’appel, son président et ses membres débattent en l’absence des autres participants. Cette partie de l’audience ne fait pas l’objet d’une transcription officielle.

6.6 Décision du comité d’appel

Le comité d’appel détermine si la décision originale du comité de déontologie des titres professionnels était erronée, puis il la confirme, la modifie ou la renverse. Il peut imposer des pénalités supplémentaires s’il l’estime approprié, à sa discrétion exclusive.

Toutes les décisions du comité d’appel sont rendues par écrit et préparées par son président. Celui-ci envoie simultanément une copie de la décision et une copie des motifs de la décision directement au détenteur et au coordonnateur de l’examen déontologique de CSI dans les quinze (15) jours suivant la date de la décision relative à l’appel. La lettre documentant la décision est conservée aux dossiers indéfiniment à CSI et un avis concernant ladite lettre est versé au dossier du détenteur.

La décision du comité d’appel entre immédiatement en vigueur, sauf indication contraire figurant dans la décision relative à l’appel. La décision est définitive, et le détenteur ne peut plus interjeter appel ni demander un réexamen de la décision.

7. Publication et divulgation des décisions relatives à la déontologie

Les avis de mesure disciplinaire sont uniquement publiés sur le site Web de CSI du titre professionnel lorsque CSI estime, à sa discrétion exclusive, qu’il existe une préoccupation pour le bien-être du public. S’il est déterminé que la publication d’une décision du comité de déontologie des titres professionnels ou du comité d’appel est appropriée, l’avis publié comprendra le nom du détenteur, et des renseignements supplémentaires seront fournis aux tiers qui en feront la demande.

Remarque : Pendant la suspension du détenteur, son nom n’apparaîtra pas dans le répertoire des détenteurs en règle. Si un tiers demande à CSI pourquoi une personne ne figure pas dans le répertoire, CSI l’informe que le détenteur n’est pas en règle. Le motif de la suspension n’est pas communiqué, sauf si la suspension fait l’objet d’un avis accessible au public.

8. Surveillance continue

CSI surveillera les détenteurs auxquels des sanctions ont été imposées pour s’assurer qu’ils se conforment à la décision du comité de déontologie des titres professionnels ou du comité d’appel. S’il est constaté que des personnes ne se conforment pas à la décision du CDTP ou du comité d’appel, la situation sera traitée au moyen des canaux juridiques appropriés, au besoin. En outre, CSI pourra informer l’employeur du détenteur et les organismes de réglementation pertinents du non-respect de la décision et de l’utilisation non autorisée du titre professionnel ou du titre de Fellow de CSI.

9. Réintégration à la suite d’une suspension

Le détenteur dont le droit d’utiliser un titre professionnel ou le titre de Fellow de CSI (ou la marque de commerce connexe) a été suspendu pourra faire l’objet d’une réintégration à la date d’expiration de la période de suspension s’il :

  1. présente une demande de titre professionnel ou du titre de Fellow ou une demande de renouvellement;
  2. accepte de se conformer au code de déontologie et à la procédure en cas de faute déontologique pertinents alors en vigueur;
  3. confirme qu’il n’a commis aucune nouvelle violation du code de déontologie depuis l’entrée en vigueur de la suspension;
  4. confirme qu’il a respecté les exigences de formation continue ou d’apport au secteur pour le titre professionnel ou le titre de Fellow;
  5. paie les frais applicables à la demande de titre ou au renouvellement.

Voir les diplômés PFPMD

Gouvernance et éthique professionnelle du titre de PFPMD

Éthique professionnelle et gouvernance

CSI est l’institut de formation le plus expérimenté et le plus fiable avalisé par les autorités de réglementation du Canada. Les investisseurs qui choisissent de faire appel à un planificateur financier personnel (PFPMD) peuvent avoir confiance en sachant qu’il respectera des normes élevées mises en œuvre au moyen d’un processus rigoureux par CSI et de l’accréditation ISO 17024.

Code de déontologie des PFPMD

Tous les détenteurs du titre de PFPMD acceptent de se conformer au code de déontologie des PFPMD lorsqu’ils soumettent leur demande initiale et de renouvellement annuel. Ce faisant, ils s’engagent à faire preuve d’un degré élevé de professionnalisme lorsqu’ils traitent avec le public. CSI exerce la surveillance des normes éthiques qui s’appliquent aux détenteurs du titre. De plus, CSI veille au respect du code de déontologie des PFPMD au moyen d’examens, de vérifications périodiques concernant les exigences annuelles relatives à l’engagement et la déclaration, du traitement des plaintes du public, ainsi que du suivi des nouvelles et des rapports réglementaires.

Tous les détenteurs du titre de PFPMD acceptent de se conformer au code de déontologie des PFPMD lorsqu’ils soumettent leur demande initiale et de renouvellement annuel. Ce faisant, ils s’engagent à faire preuve d’un degré élevé de professionnalisme lorsqu’ils traitent avec le public. CSI exerce la surveillance des normes éthiques qui s’appliquent aux détenteurs du titre. De plus, CSI veille au respect du code de déontologie des PFPMD au moyen d’examens, de vérifications périodiques concernant les exigences annuelles relatives à l’engagement et la déclaration, du traitement des plaintes du public, ainsi que du suivi des nouvelles et des rapports réglementaires.

Tous les candidats sont tenus de déclarer toute procédure judiciaire ou plainte avant de se voir attribuer un titre professionnel et à chaque année subséquente lors de son renouvellement. Les « qualités requises » font partie intégrante de la demande d’inscription. La déclaration exige la divulgation volontaire des situations suivantes :

  • toute accusation de manquement professionnel, mesure disciplinaire, réprimande, suspension ou révocation de permis d’exercice par un employeur, une association professionnelle ou une autorité réglementaire;
  • être actuellement en faillite ou avoir été déclaré en faillite au cours des 5 dernières années;
  • avoir été reconnu coupable d’une infraction criminelle par quelque autorité territoriale que ce soit et pour laquelle une suspension du casier ou un pardon n’a pas été accordé;
  • avoir été reconnu coupable d’une infraction aux termes des lois sur les services financiers ou la protection du consommateur dans quelque territoire que ce soit.

Toute l’information que vous fournirez sera colligée, entreposée et utilisée conformément aux lois applicables et à notre politique de confidentialité et sera envoyée au Comité de déontologie des titres professionnels afin d’évaluer votre aptitude pour le titre. La déclaration de ces situations n’aura pas nécessairement d’incidence sur la décision de vous accorder un titre ou de le renouveler. Le comité de déontologie examinera chaque cas individuellement.

Titre de PFPMD pour le grand public

Comment trouver un titulaire du PFPMD?

Utilisez ce répertoire pour trouver des conseillers financiers qui ont obtenu le titre professionnel de PFPMD.

Lorsque vous engagez un professionnel du secteur financier accrédité auprès de CSI, vous engagez un expert qui a été formé par le prestataire de formation sur les services financiers le plus respecté au Canada. Depuis sa fondation en 1970, CSI a accueilli plus de 750 000 professionnels en services financiers qui l’ont choisi pour suivre des formations et faire avancer leur carrière.

Remarque :

  • Les personnes qui ont obtenu le titre de PFP, mais qui ne sont pas passées ensuite au PFPMD ne figurent pas dans ce répertoire. Ces personnes ont suivi un programme de formation complet, mais ne se sont pas tenues de respecter les nouvelles exigences du PFPMD, à savoir trois ans d’expérience, le renouvellement annuel de la licence et l’engagement à respecter le code de déontologie des PFPMD et les exigences en matière de formation continue.
  • Les personnes ayant fait l’objet d’une suspension ou d’une révocation de leur titre PFPMD ne figurent pas dans le répertoire CSI des titulaires en règle du PFPMD. De l’information sur les sanctions imposées aux titulaires du titre de PFPMD en cas de violation du code de déontologie des PFPMD peut être consultée dans la section Éthique professionnelle et gouvernance de ce site Web.

Pourquoi choisir un détenteur du titre de PFPMD?

La « personnalité » financière de chacun d’entre nous est unique, qu’il s’agisse de nos besoins, de nos objectifs ou de notre tolérance au risque. Au cours des différentes étapes de notre vie, notre situation financière évolue. Il est essentiel de pouvoir compter sur un plan financier solide et un professionnel pour nous guider. Un conseiller financier peut élaborer un plan qui convient à nos besoins, et surtout, nous permet de demeurer sur la bonne voie, même dans les moments difficiles.

Le titre de Planificateur financier personnel (PFPMD) est un titre professionnel de premier ordre en matière de planification financière au Canada. Il permet de s’assurer que son détenteur est apte à évaluer et à gérer tous les aspects de la situation financière en constante évolution d’un client.

Les personnes qui choisissent de faire appel aux services d’un PFPMD peuvent avoir confiance, car elles savent que le plan financier en place répondra à leurs besoins particuliers. Les détenteurs du titre de PFPMD assurent la prestation de conseils financiers tout en respectant des normes professionnelles élevées. Ils sont tenus de se conformer au code de déontologie et de respecter les exigences relatives à la conservation du titre, afin de constamment proposer les meilleurs services à leurs clients.

Plaintes de clients et procédure en cas de faute déontologique

CSI est responsable de superviser les personnes qui ont reçu le titre PFPMD. La supervision est effectuée dans l’intérêt du public et des détenteurs du titre de PFPMD.

Tous les titulaires de PFP® ont attesté qu’ils respectent le Code de déontologie de PFP® . Le respect du Code et de ce processus d’inconduite éthique est obligatoire. Une violation du Code d’éthique peut entraîner des mesures disciplinaires.

Les allégations de violation du code de déontologie des PFPMD sont prises en charge par le Comité de déontologie des titres professionnels, conformément au processus en cas de faute déontologique de CSI. Si le comité détermine qu’il y a eu violation, une sanction disciplinaire est recommandée. Le détenteur du titre de PFPMD peut accepter la sanction recommandée ou demander une audience.

Avant qu’une personne ne dépose une plainte formelle auprès de CSI, nous lui recommandons fortement de tenter de résoudre le problème en communiquant directement avec le détenteur du titre de PFPMD concerné. Si elle n’est pas en mesure d’obtenir une résolution satisfaisante du problème, elle devrait communiquer avec CSI. Veuillez ne pas envoyer de documents de nature financière sans avoir supprimé toute information confidentielle au préalable.

Veuillez envoyer votre plainte en utilisant le lien ci-dessous. Ce lien est utilisé pour déposer une plainte formelle contre un détenteur de titre CSI ou de titre Fellow en rapport avec son comportement professionnel et une éventuelle violation du code de déontologie. Toute plainte doit être soumise au moyen du formulaire en ligne. CSI n’accepte pas les plaintes anonymes.

Envoyer une plainte

Trouver un détenteur du titre PFPMD

Présenter une demande pour le titre de PFPMD

Présenter une demande pour le titre de PFPMD

Vous pouvez demander le titre de PFPMD en ligne une fois que vous avez terminé le parcours éducatif et satisfait à toutes les autres conditions d’octroi du titre. À la suite de votre candidature en ligne, CSI confirmera que vous répondez à toutes les exigences de formation. Après avoir reçu votre confirmation, vous serez invité(e) à :

  • signer un engagement de respecter le code de déontologie et indiquer votre expérience professionnelle (un courriel sera envoyé à la personne-ressource dont le nom figure sur votre formulaire de demande aux fins de vérification automatique de votre expérience professionnelle);
  • reconnaître que vous avez lu et que vous acceptez de vous conformer au contrat de licence d’utilisation de la marque de certification;
  • acquitter les droits de demande ou de licence de 325 $.

Une fois votre candidature approuvée, vous recevrez une confirmation ainsi qu’un numéro de dossier. Vous recevrez ensuite votre lettre officielle de certification ainsi que votre certificat mural (si vous avez choisi de vous en procurer un), dans les quatre à six semaines suivantes. Vous recevrez également un courriel vous invitant à accepter votre badge numérique que vous pourrez afficher sur les réseaux sociaux.

FAQ sur le titre PFPMD

Avantages du titre de PFPMD

Quels sont les avantages de détenir le titre de PFPMD?

En plus de témoigner de votre aptitude à élaborer et à gérer des plans financiers complets pour vos clients, votre titre de PFPMD vous procure les avantages et les privilèges suivants :

L’Autorité ontarienne de réglementation des services financiers a approuvé l’usage du titre de PFPMD pour se présenter comme planificateur financier dans la province de l’Ontario.

Vous détiendrez un titre professionnel de planification financière reconnu par l’ARSF, qui est nécessaire pour vous présenter comme planificateur financier dans la province d’Ontario.

accédez à des ressources en ligne et à du matériel de marketing personnalisable via le portail des PFPMD pour promouvoir vos services et votre titre, informer vos clients sur le PFPMD et développer votre clientèle.

accédez gratuitement à tous les webinaires conçus pour les conseillers financiers sur les plus récentes tendances du secteur au moyen du carrefour des ressources de CSI;

Vous figurerez dans le répertoire des PFPMD, qui permet aux clients de vous trouver et de vérifier vos titres de compétence. Vous pourrez également utiliser les lettres PFPMD à la suite de votre nom dans vos documents de marketing.

Vous pourrez aussi profiter d’un accès exclusif au groupe de détenteurs du titre PFPMD sur LinkedIn en plus d’avoir l’occasion de mener votre propre webinaire sur la plateforme Tribune CSI.

consultez l’outil de suivi de FC, un tableau de bord interactif qui permet aux titulaires du PFPMD de voir s’ils répondent aux exigences en matière de formation continue afin de conserver leur titre;

profitez de campagnes de promotion et de publicité lancées à l’échelle nationale pour accroître la visibilité du titre de PFPMD, et bénéficiez de la possibilité de faire partie d’une des campagnes.

Rapport annuel des PFPMD

En reconnaissance du temps et des efforts que vous avez consacrés à l’obtention et à la conservation de votre titre, nous avons produit un Rapport annuel des PFPMD, dans lequel vous trouverez des renseignements supplémentaires sur votre titre professionnel. Il indique le nombre de nouveaux détenteurs du titre, les activités promotionnelles, les activités exclusivement réservées aux titulaires et un aperçu des réunions du Conseil consultatif des PFPMD.

Télécharger le rapport

Comment CSI fait-il la promotion du titre de PFPMD?

CSI s’efforce de promouvoir le titre de PFPMD au nom de tous ses détenteurs. Notre objectif consiste à accroître la visibilité du titre de PFPMD en faisant la promotion de ses avantages auprès de la communauté des services financiers, des employeurs et du public investisseur. Pour ce faire, nous lançons chaque année des campagnes de publicité et de communication sur des documents imprimés, en ligne ou sur des panneaux d’affichage.

Voir la campagne

Comment les titulaires du PFPMD peuvent-ils y participer?

Afin de continuer à répondre aux normes élevées qui s’appliquent à l’évolution, à l’octroi et à la préservation du titre de Planificateur financier personnel (PFPMD) dans le secteur des services financiers, CSI offre à des professionnels titulaires de ses titres des contrats de mise au point et de notation de l’Examen de certification en planification financière appliquée. Si vous souhaitez saisir cette occasion de contribuer à la croissance de votre titre professionnel, n’hésitez pas à nous en informer.

CONTRIBUEZ À LA COMMUNAUTÉ DES PFPMD

Conservation du titre de PFPMD

Comment dois-je procéder pour conserver mon titre de PFPMD?

Pour vous présenter en tant que titulaire en règle du PFPMD et conserver le prestige associé à ce titre, vous devez remplir chaque année les conditions de conservation de ce titre.

Exigences liées au titre de PFPMD

Quelles sont les conditions d’obtention du titre de PFPMD?

Les conditions d’obtention du titre de planificateur financier personnel (PFPMD) sont déterminées selon le profil de compétences du PFPMD. Il se conforme aux pratiques exemplaires du secteur et aux normes internationales de vérification de titres de compétence et fournit de l’information détaillée sur les connaissances et les compétences que possèdent les professionnels qui obtiennent le titre PFPMD. Il définit les exigences relatives à la formation, à l’expérience professionnelle, au format et au contenu de l’examen de certification en planification financière appliquée (AFP) ainsi que les conditions de conservation du titre.

Les candidats au titre de PFPMD doivent satisfaire les exigences ci-dessous.

Aperçu du titre de PFPMD

En quoi consiste le titre de planificateur financier personnel (PFPMD)?

Reconnu par les plus grandes institutions financières du Canada, le titre de planificateur financier personnel (PFPMD) est un titre professionnel de premier ordre en matière de planification financière au pays. Il permet de s’assurer que le professionnel de la finance possède les connaissances et les compétences nécessaires pour gérer tous les aspects de la situation financière d’un client.

Le profil des compétences professionnelles du PFPMD offre un aperçu des responsabilités, des compétences et des connaissances qui sont propres au détenteur du titre de PFPMD. Il constitue le document fondamental du titre de planificateur financier personnel (PFPMD), qui décrit les compétences (c.-à-d. les connaissances, le savoir-faire et les aptitudes) que les détenteurs du titre sont tenus d’avoir.

L’Autorité ontarienne de réglementation des services financiers a approuvé l’usage du titre de PFPMD pour se présenter comme planificateur financier dans la province de l’Ontario.

En obtenant le titre de PFPMD, vous obtenez un titre professionnel de premier ordre reconnu et adopté par les plus grandes institutions financières du Canada. Les détenteurs du titre sont assujettis aux normes les plus élevées par l’entremise de l’accréditation ISO 17024.

En quoi consiste le profil de compétences du PFPMD?

Le profil des compétences professionnelles du PFPMD offre un aperçu des responsabilités, des compétences et des connaissances qui sont propres au détenteur du titre de PFPMD. Il constitue le document fondamental du titre de planificateur financier personnel (PFPMD), qui décrit les compétences (c.-à-d. les connaissances, le savoir-faire et les aptitudes) que les détenteurs du titre sont tenus d’avoir.

Le profil de compétence est la ressource qui détermine les droits et les devoirs des planificateurs financiers dans l’exercice de leurs fonctions. En cette qualité, il sert à fixer les conditions relatives aux programmes de formation préalable, à l’expérience professionnelle, à l’examen de certification en planification financière appliquée et aux exigences de formation continue.

Au terme d’un vaste processus de consultation qui a impliqué de nombreux intervenants, CSI révise le profil de compétence tous les cinq ans afin de refléter l’adaptation du titre de PFPMD aux nouveaux besoins de la clientèle, des employés, et plus récemment, des autorités de réglementation. La dernière révision a été effectuée en 2021 et un nouveau profil est désormais disponible. Téléchargez le profil de compétences du PFPMD de 2022.

Télécharger

Répondre aux normes les plus élevées : l’accréditation ISO 17024

Le titre de PFPMD figure parmi les quatre seuls titres de compétence dans le secteur de services financiers qui répondent aux critères de certification les plus élevés en Amérique du Nord : la norme ISO 17024, qui lui a été octroyée par l’American National Standards Institute en 2012. La norme ISO 17024 atteste que :

  • CSI respecte des normes internationales reconnues applicables aux organismes de certification;
  • les détenteurs du titre de PFPMD répondent aux exigences les plus strictes en matière de compétence et de professionnalisme.

Octroyé antérieurement

Depuis 50 ans, CSI est fier de décerner des titres de compétence prestigieux, pertinents et concrets qui permettent aux professionnels de la finance de prospérer. Étant donné que le secteur des services financiers évolue, les titres de compétence doivent en faire autant.

Voici une liste des titres de compétence octroyés antérieurement, dont plusieurs sont devenus des références dans le secteur, au fil du temps. Ces titres de compétence demeurent un symbole d’accomplissement professionnel et les détenteurs de ces titres sont en droit de les utiliser leur vie durant.

Individual

Parcours de carrière

Bienvenue au Parcours de carrière CSI

Que vous commenciez votre carrière ou que vous souhaitiez la réorienter, le Parcours de carrière en services financiers de CSI vous présente les options qui vous permettent d’atteindre vos objectifs.

Cherchez et explorez diverses options de carrière et renseignez-vous sur les différents postes et offres d’emploi dans le secteur des services financiers. Puis consultez les cours que vous devez suivre et les titres de compétence que vous devez obtenir pour atteindre votre objectif. Vous pouvez aussi consulter la liste des offres d’emploi sur le marché.

Veuillez choisir l’une des options suivantes :

CFIT

An Insider’s Guide

Boost your chances of success!

As you complete your education and prepare to enter the financial services industry, you will likely be up The financial services landscape is constantly evolving, and offers a myriad of lucrative career prospects. Although it is great to have many options, it can make choosing one specific career path very confusing.

Fill out the form to get the Insider’s Guide!.

Achat

Étendez vos horizons et trouvez d’autres occasions dans le marché de la négociation. Il ne vous manque que deux cours pour obtenir notre prestigieux Certificat en négociation et vente de titres à revenu fixe.

Achat

Vous serez reconnu comme un spécialiste qui comprend les aspects complexes des produits dérivés après avoir suivi notre cours Stratégies avancées sur produits dérivés (SAPD).

Une fois le cours réussi, vous obtiendrez automatiquement le Certificat en stratégies sur produits dérivés, une distinction prestigieuse reconnue à l’échelle internationale.

Vous venez d’arriver au Canada?

Pour vous aider à démarrer une carrière prometteuse sur le marché financier canadien, nous offrons un rabais de 10 % aux nouveaux arrivants au Canada sur le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada (CCVMMD) et sur le cours Fonds d’investissement au Canada (FIC).

Trousse à prix réduit CCVM

La trousse à prix réduit du CCVMMD comprend une formation complète et des outils pédagogiques qui vous aideront à mettre le cap sur la réussite.

Badge numérique – FAQ

Avantages des badges numériques

Quels sont les avantages d’un badge numérique?

Avantages pour les lauréats

  • Validez vos compétences et démarquez-vous
  • On reconnaît vos connaissances et vos compétences.
  • Vous augmentez la valeur de votre candidature aux yeux de votre employeur ou des employeurs potentiels.
  • Vous gagnez en crédibilité à titre de professionnel de la finance.

Avantages pour les employeurs

  • Vous vous assurez un avantage concurrentiel.
  • Vous transformez les membres de votre personnel en professionnels certifiés.
  • Les employés peuvent suivre un parcours de formation défini.
  • Préparez votre personnel pour la réussite

Badge numérique – Comment le réclamer

Comment réclamer un badge numérique

Après avoir terminé un cours ou obtenu une certification ou un titre de compétences :

  1. Ouvrez une session dans votre compte Mon CSI.
  2. Dans le menu de droite, cliquez sur « Résultats passés » dans le menu de droite ou sur l’onglet « Mon cheminement ».
  3. Cliquez sur le bouton de réclamation de votre badge, qui vous mènera au site Web de Credly, notre partenaire fournisseur de badges numériques.
  4. Créez un compte sur la plateforme Acclaim ou connectez-vous si vous en avez déjà un.
  5. Acceptez votre badge et affichez-le!

Démarquez-vous de la foule en présentant vos compétences et en affichant votre potentiel!

Pistes

Devenez un chef de file grâce aux compétences spécialisées acquises dans le cadre du Certificat en stratégies sur produits dérivés.

Pistes

Devenez un chef de file grâce aux compétences spécialisées acquises dans le cadre du Certificat en stratégies sur produits dérivés.

Achat

Pistes

FIC – Trousse à prix réduit

La trousse à prix réduit du FICMD comprend une formation complète et des outils pédagogiques qui vous aideront à mettre le cap sur la réussite.

Achat

Votre guide vers la réussite!

Voici votre Guide d’initié sur le secteur des services financiers. Cette vidéo et la transcription en PDF vous présenteront des conseils et astuces pour réussir dans le vaste secteur canadien des services financiers. Vous découvrirez aussi les diverses avenues en finance, ce qui vous aidera à prendre des décisions éclairées pour votre carrière.

Pistes

Nous avons créé la série de vidéos Accélérateur de carrière dans un but précis : donner à votre carrière un avantage concurrentiel!

Nous avons discuté avec vos collègues du secteur à diverses étapes de leur carrière. Nous avons parlé tant à des personnes qui prennent des décisions d’embauche et à des leaders d’expérience au sommet de leur art, qu’à des professionnels de la relèvent qui commencent à réaliser leur plein potentiel.

Regardez la série de vidéos pour apprendre des conseils et astuces qui vous destineront à un brillant avenir professionnel.

Série de vidéos Accélérateur de carrière

Nous avons discuté avec de vrais professionnels du secteur à diverses étapes de leur carrière. Nous avons parlé tant à des personnes qui prennent des décisions d’embauche et à des leaders d’expérience au sommet de leur art, qu’à des professionnels de la relèvent qui commencent à réaliser leur plein potentiel. Nous vous demandons donc de nous accorder 5 minutes pour vous présenter des conseils et des astuces qui ne manqueront pas d’augmenter votre potentiel de gains et de mettre le cap sur la carrière de votre vie.

Badge numérique

Badges numériques de CSI

Vous l’avez mérité. Maintenant, affichez-le fièrement!

CSI a le plaisir d’annoncer son partenariat avec la plateforme Acclaim de Credly afin de vous offrir une version numérique des titres de compétences, pour lesquels vous avez travaillé si fort. Nous savons à quel point l’obtention de ces titres est une réalisation importante. Désormais, vous pouvez les afficher facilement, efficacement et en toute sécurité.

Nos badges numériques constituent la nouvelle génération d’outils de reconnaissance de l’apprentissage pour les professionnels du secteur de la finance. Chaque badge numérique témoigne des exigences auxquelles vous avez répondu quant à la matière, aux méthodes d’apprentissage, aux mises en application et aux évaluations.

Créez un portefeuille dynamique de vos réalisations ici!

Nouveaux arrivants

Comment puis-je démarrer ma carrière au Canada?

Pour vous aider à entamer une carrière prometteuse sur le marché financier canadien, CSI vous propose deux cours de base menant à une accréditation.

Comparer le CCVMMD et le FIC

SBBE – Examen et crédits

Inscription à l’Examen du Certificat en services bancaires pour PME

Solutions d’affaires pour les PME

À propos

Bien que les petites entreprises constituent le marché et la source d’emplois enregistrant la croissance la plus rapide au Canada, de nombreuses PME sont insatisfaites des services qu’elles reçoivent à leurs institutions bancaires. S’ils souhaitent fidéliser leur clientèle, les conseillers financiers ont maintenant l’occasion de satisfaire aux exigences du secteur des PME, en apprenant à élaborer des propositions et des solutions globales destinées aux PME clientes.

Ce que vous apprendrez :

Le cours Solutions d’affaires pour les PME procure aux conseillers à la petite entreprise, aux directeurs de compte et aux directeurs de succursale un aperçu global des services personnalisés dont les propriétaires de PME ont besoin pour être concurrentiels. Les étudiants désireux d’exceller auprès de leurs clients du secteur de la petite entreprise seront en mesure d’effectuer des analyses du risque rigoureuses et d’interpréter les états financiers d’entreprise et personnels afin de déterminer si la capacité du client répond aux critères d’admissibilité au crédit. Ces connaissances ciblées et spécialisées feront de tout conseiller un expert dans le domaine de la petite entreprise.

Ce cours satisfait à l’une des exigences imposées pour l’obtention du Certificat en services bancaires pour PME.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Le cours Solutions d’affaires pour les PME est destiné aux étudiants qui travaillent actuellement dans une banque et qui songent à se consacrer davantage à la petite entreprise, s’ils ne le font pas déjà.  Ce sont notamment des conseillers auprès de PME, des gestionnaires de compte de PME ou des directeurs de succursale bancaire. Ce cours conviendra également aux personnes qui travaillent dans les secteurs des fonds communs de placement et des prêts personnels, ou qui sont des spécialistes du prêt hypothécaire, des gestionnaires de risque ou des souscripteurs.

Curriculum du cours DSBS

Contenu du cours :

À la fin du cours, les étudiants pourront faire ce qui suit :

  • Préparer des recommandations de crédit comportant une analyse du risque complète
  • Produire des propositions conformes aux lignes directrices établies relativement à l’octroi de crédit
  • Avoir un entretien efficace avec un client
  • Valider avec exactitude les renseignements sur le client
  • Élaborer des propositions de crédit
  • Préparer des demandes de crédit pour PME
  • Évaluer la qualité du crédit
  • Détectez les signaux d’alarme relativement à la capacité de remboursement d’un client
  • Analyser et interpréter les états financiers d’entreprise afin de déterminer la capacité du client à satisfaire aux critères d’admissibilité au crédit.

DSBS – Examen et crédits

Inscription au DSBS

Bâtir des liens avec les PME

À propos

Dans le marché difficile d’aujourd’hui, les conseillers financiers ont de nombreux défis à relever afin de satisfaire aux besoins particuliers des propriétaires de PME. La croyance répandue chez les propriétaires de PME est que les conseillers ne comprennent pas le milieu et les conditions dans lesquels les propriétaires de PME évoluent.

Ce que vous apprendrez :

Le cours Bâtir des liens avec les PME aidera les conseillers à mieux comprendre les défis que doivent relever les propriétaires de PME et leur enseignera les compétences essentielles à la création de liens afin de servir les clients efficacement.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Inscrivez-vous à ce cours si vous êtes présentement ou souhaitez devenir conseiller aux PME, gestionnaire de compte de PME ou directeur de succursale.

Ce cours satisfait à l’une des exigences imposées pour l’obtention du Certificat en services bancaires pour PME.

Curriculum du cours BRSB

Contenu du cours :

Principaux sujets traités :

  • Comprendre le propriétaire de PME
  • Améliorer la relation conseiller-client
  • Comment offrir un avantage en matière de service au propriétaire de PME

BRSB – Examen et crédits

Inscription au BRSB

Moody’s – Crédit commercial

À propos

De nos jours, les prêteurs commerciaux doivent comprendre les besoins de leurs clients, s’adapter à un marché qui évolue rapidement, se tenir au fait du climat concurrentiel et prendre de bonnes décisions en matière de crédit et d’affaires. Ce cours de Moody’s Analytics offre aux analystes et aux prêteurs du marché intermédiaire un vaste contenu sur l’analyse du crédit. Il permet d’apprendre les méthodologies d’évaluation du risque de gestion, de marché et financier, ainsi que des techniques d’atténuation du risque.

Ce que vous apprendrez :

Le cours Crédit commercial est conçu expressément à l’intention des prêteurs commerciaux. À la fin du cours, les étudiants pourront faire ce qui suit :

  • Repérer les occasions de prêts commerciaux
  • Établir les besoins d’emprunt et créer des solutions de crédit
  • Évaluer les facteurs relatifs au risque de crédit en matière de prêts à des entreprises commerciales et industrielles
  • Prendre des décisions de crédit judicieuses et défendables
  • Utiliser des techniques d’atténuation des risques qui ont une incidence sur la solvabilité d’ensemble de l’emprunteur

De plus, ce cours permet d’évaluer la capacité du prêteur à travailler selon un scénario de prêt à une véritable entreprise, grâce à une simulation pratique globale du processus de décision, d’analyse et d’application.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Ce cours est recommandé pour les institutions et les personnes qui accordent des prêts commerciaux ou qui évaluent les risques liés à ces types de prêts. plus particulièrement :

  • Les prêteurs commerciaux et du marché intermédiaire
  • Les prêteurs aux grandes entreprises
  • Les directeurs de services bancaires sur mesure
  • Les analystes des prêts commerciaux et aux grandes entreprises
  • Les assureurs
  • Les directeurs de succursale
  • Des membres du personnel sélectionnés qui sont en contact avec les clients commerciaux du marché intermédiaire

Curriculum du cours CLCA

Quel est le syllabus du cours?

À la fin du cours Crédit commercial, les étudiants auront approfondi leur connaissance des entreprises et de leurs besoins en matière de crédit; ils pourront évaluer les risques et prendre de bonnes décisions de crédit. Sujets couverts :

Évaluation du risque financier

  • La base de l’analyse de crédit
  • Les entreprises et leurs besoins d’emprunt
  • Les ratios de rentabilité
  • Les ratios d’activité
  • Les dépenses en capital, le recours au levier financier et la couverture de la dette
  • L’analyse des flux de trésorerie
  • Les projections et l’évaluation du risque de crédit

Évaluation du risque de marché

  • Les bases de l’analyse de crédit
  • Le contexte commercial
  • La situation du secteur
  • La concurrence
  • La vulnérabilité de l’entreprise

Évaluation du risque de gestion

  • Les bases de l’analyse de crédit
  • L’intégrité de la gestion
  • Les compétences en matière de gestion et l’exécution de celle-ci
  • La portée de la gestion

Évaluation de l’atténuation des risques

  • Le rehaussement du crédit et la rentabilité
  • Les projections et l’évaluation du risque de crédit

CLCA – Examen et crédits

Inscription au CLCA

Rentabilité et risque de crédit (PCR) de Moody’s Analytics

À propos

Comprendre la tolérance de votre institution financière par rapport au risque et prendre des décisions éclairées quant au crédit sont des compétences essentielles au succès de tout professionnel dans le domaine des prêts commerciaux et aux grandes entreprises. Le cours Rentabilité et risque de crédit de Moody’s Analytics vous donnera une meilleure vue d’ensemble en vous informant des différents types de risques auxquels les portefeuilles des banques sont exposés, notamment en ce qui a trait au capital et aux pertes anticipées.

Ce que vous apprendrez :

Vous apprendrez des techniques pour atténuer le risque, comprendre la tolérance au risque de votre institution financière et sa stratégie en la matière, améliorer la qualité générale des prêts et maximiser la rentabilité. Après avoir suivi ce cours, vous disposerez d’une expertise applicable au quotidien pour quantifier et monnayer le risque afin de structurer les opérations de prêts.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Ce cours en ligne est idéal pour les professionnels au Canada qui travaillent comme responsable des relations client, analyste ou preneur ferme dans le secteur des prêts commerciaux et aux grandes entreprises. Vous acquerrez les compétences nécessaires à la prise de décisions éclairées permettant de trouver l’équilibre entre les divers types de risques et l’optimisation de la rentabilité pour votre institution financière.

Curriculum du cours PCR

Contenu du cours :

Le cours Rentabilité et risque de crédit de Moody’s Analytics vous permet de bien comprendre ce qui suit :

  • La réglementation bancaire et son application au calcul du risque que présente un actif.
  • Le lien entre la tolérance de l’institution financière à l’exposition au risque et sa stratégie globale en la matière.
  • L’optimisation de la rentabilité au moyen d’une tarification de prêts plus précise sans prise de risques indus.
  • La compréhension du lien entre le risque de crédit et les prêts personnels et de l’incidence potentielle sur les portefeuilles de prêts.
  • Les compétences nécessaires à la prise de décisions courantes plus éclairées, à une meilleure uniformité et à une plus grande transparence.

Quel est le syllabus du cours?

Conforme aux normes de compétences du secteur et offert sous forme de modules dynamiques et interactifs en ligne, le cours Rentabilité et risque de crédit de Moody’s Analytics compte un contenu complet, des exercices pratiques, des questionnaires de synthèse et examen final en ligne pour mettre à l’épreuve votre maîtrise de la matière. Les huit leçons ci-dessous sont regroupées en trois sections, qui se terminent par un questionnaire de synthèse.

Section 1 – Risque et services bancaires

  • Le rôle d’une banque
  • Les risques d’une banque
  • Bilan
  • Questionnaire de synthèse

Section 2 – Risque de crédit et réglementation

  • Réglementation de Bâle
  • Mesure du risque de crédit
  • Gestion du risque de crédit.
  • Questionnaire de synthèse

Section 3 – Gestion du portefeuille de crédit

  • Profil de risque d’une banque
  • Rentabilité économique
  • Questionnaire de synthèse

PCR – Examen et crédits

Inscription au PCR

Prêts douteux (PLC) de Moody’s Analytics

À propos

La prise de saines décisions de crédit et de prêt est un aspect central des opérations bancaires courantes. Quiconque travaille en crédit commercial doit être capable de réduire le risque et l’exposition aux prêts problématiques et de prendre des mesures préventives lorsqu’ils se produisent. Le cours Prêts douteux de Moody’s Analytics est conçu pour aider les professionnels du crédit au Canada à faire avancer leur carrière en élargissant leur perspective, en approfondissant leurs connaissances et en développant une expertise spécialisée. Vous améliorerez ainsi la qualité, l’uniformité et la transparence de vos décisions.

Ce que vous apprendrez :

Vous acquerrez les compétences analytiques nécessaires à la prise de décisions visant l’atténuation des risques et la réduction de l’exposition de l’institution financière aux prêts problématiques. De plus, dans le cours Prêts douteux de Moody’s Analytics, vous apprendrez à respecter les politiques institutionnelles liées au risque et à déterminer la marche à suivre en cas de défaillance inévitable.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Ce cours en ligne est idéal pour les professionnels qui travaillent comme responsable des relations client, analyste ou preneur ferme dans le secteur des prêts commerciaux et aux grandes entreprises. . L’expertise que vous en tirerez vous servira au quotidien, que ce soit dans la prise de décisions de crédit ou les activités de suivi des prêts. Par ailleurs, ce cours s’inscrit dans le parcours menant au Certificat en crédit commercial.

Curriculum du cours PLC

Contenu du cours :

Le cours Prêts douteux de Moody’s Analytics vous permet de bien comprendre ce qui suit :

  • comment détecter les signes précurseurs d’un prêt en difficulté;
  • le rôle des nantissements, des cautions et des engagements;
  • le moment opportun pour recourir à la restructuration de prêts ou à la saisie;
  • la mise au point de solides plans d’action en réaction à des situations qui se détériorent;
  • des compétences de communication et de gestion de relations client essentielles en cas de situation stressante.

Quel est le syllabus du cours?

Conforme aux normes de compétences du secteur canadien et offert sous forme de modules dynamiques et interactifs en ligne, le cours Prêts douteux de Moody’s Analytics compte un contenu complet, des exercices pratiques d’études de cas et des aide-mémoire.

Les dix leçons ci-dessous seront regroupées en trois sections, qui comprennent un questionnaire de synthèse suivi d’une étude de cas complète.

Section 1 – Détérioration des crédits

  • Prêts douteux
  • Rôles et responsabilités
  • Signes précurseurs
  • Questionnaire de synthèse

Section 2 – Nantissements, cautions et engagements

  • Nantissements
  • Cautions
  • Engagements
  • Communiquer avec le client
  • Questionnaire de synthèse

Section 3 – Restructuration

  • Processus de restructuration
  • Prise de contrôle
  • Plans d’action
  • Questionnaire de synthèse

Exercice sur une étude de cas
Les étudiants appliqueront les compétences qu’ils ont acquises à l’analyse d’une entreprise afin de détecter les signes de détérioration de son crédit et de planifier les mesures à prendre.

PLC – Examen et crédits

Inscription au PLC

Explorer

PF I Outils d’étude

PFSA – Examen et crédits

Carrières PFSA

À quels titres de compétence ce cours mène-t-il?

À quelles carrières ce cours mène-t-il?

  • Conseiller en placement
  • Planificateur financier
  • Gestionnaire de portefeuille
  • Gestionnaire de compte

Explorez le parcours de carrière

Selon votre niveau d’expérience en finance, notre Parcours de carrière exhaustif peut vous guider dans les secteurs financiers qui vous conviennent le mieux.

Vous pouvez effectuer des recherches par cours, titre de compétence ou carrière pour mieux comprendre le marché financier et savoir comment y cheminer avec succès.

Curriculum du cours PFSA

Contenu du cours :

À la fin du cours, les étudiants pourront faire ce qui suit :

  • déterminer des stratégies visant à répondre aux divers besoins et objectifs des clients;
  • évaluer les mérites de différents outils financiers en vue de créer de la valeur pour les clients;
  • jauger le climat financier courant par rapport à la tolérance au risque du client;
  • créer des relations positives et profitables avec les clients, reposant sur la communication, la confiance et la crédibilité;
  • se constituer une clientèle fidèle en procurant des services de grande qualité et d’excellents rendements;
  • déterminer et comprendre les processus, les procédures et les exigences juridiques auxquels doivent adhérer les institutions financières.

Conseils en services financiers aux particuliers (CSFP)

À propos

Nous sommes tous différents. Nos besoins et notre situation le sont aussi. Le cours Conseils en services financiers aux particuliers (CSFP) est conçu pour vous aider à traduire chaque exigence, chaque besoin et chaque occasion dont vos clients vous font part en plans crédibles destinés à faire progresser leur situation financière.

Quelles compétences allez-vous développer?

Le cours Conseils en services financiers aux particuliers (CSFP) est conçu pour aider les professionnels de la finance à offrir de bons conseils, en toute confiance, à leurs clients, en fonction des besoins particuliers de ceux-ci. Cette formation vous aidera également à :

  • améliorer vos aptitudes en communication, établir des relations plus solides et plus fructueuses, et en fin de compte, élargir votre clientèle;
  • mieux cerner les besoins et les objectifs de vos clients;
  • évaluer les risques et l’intérêt que certains outils financiers présentent pour chaque client;
  • mieux comprendre des processus financiers ainsi que des tenants et aboutissants du droit financier.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Le cours CSFP s’adresse aux personnes qui ont peu ou pas d’expérience en planification financière. Ces personnes ont probablement suivi le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada (CCVMMD) ou le cours Fonds d’investissement au Canada (FICMD), qui désirent faire progresser leur carrière en planification financière.

PF II – Examen et crédits

PF II – Carrières

À quels titres de compétence ce cours mène-t-il?

À quelles carrières ce cours mène-t-il?

  • Planificateur financier
  • Gestionnaire de portefeuille
  • Gestionnaire de compte
  • Directeur de banque

Explorez le parcours de carrière

Selon votre niveau d’expérience en finance, notre Parcours de carrière exhaustif peut vous guider dans les secteurs financiers qui vous conviennent le mieux.

Vous pouvez effectuer des recherches par cours, titre de compétence ou carrière pour mieux comprendre le marché financier et savoir comment y cheminer avec succès.

Curriculum du cours PFII

Contenu du cours :

En suivant ce cours, étudierez sur les sujets suivants :

  • La planification financière au Canada
  • Les six étapes du processus de planification financière
  • La planification de la valeur nette et les stratégies générales de gestion du crédit
  • La planification financière et les prêts hypothécaires
  • Les placements et la planification fiscale
  • La planification de la retraite et les assurances
  • La planification financière des petites entreprises
  • Le droit de la famille et la planification successorale

Planification financière II (PF II)

À propos

Le cours Planification financière II (PF II) vous permet d’acquérir des connaissances avancées sur les principales stratégies de planification financière. En s’appuyant sur les techniques apprises dans les cours Conseils en services financiers aux particuliers (CSFP) et Planification financière I (PF I), les étudiants affineront leurs compétences de manière à pouvoir anticiper les besoins en évolution d’une clientèle complexe et sophistiquée.

Le cours PF II fait fond sur les connaissances pratiques fondamentales en planification financière acquises dans le cours PF I. Vous appliquerez des concepts de planification financière en vue de déterminer la stratégie appropriée à vos clients, en fonction de renseignements recueillis et analysés à leur sujet. En intégrant leurs renseignements à l’échelle de la planification financière, vous pourrez conseiller vos clients à propos de l’incidence que les changements importants (événements de la vie) pourraient avoir sur leur avenir financier.

Ce programme vous permettra de faire ce qui suit :

  • expliquer aux clients l’importance des six étapes du processus de planification financière;
  • cerner les objectifs et les contraintes des clients pour mettre au point leur plan financier et le personnaliser;
  • développer un plan d’épargne soulignant l’importance de déterminer la valeur nette, les liquidités et les stratégies d’épargne;
  • analyser les considérations juridiques liées à la propriété de biens;
  • démontrer l’importance de la répartition des actifs et la gestion du risque au moment de recommander des solutions de placement aux clients;
  • estimer les besoins de revenu de retraite d’un et déterminer si les ressources dont il dispose suffisent pour répondre à ces besoins;
  • expliquer les avantages des techniques de planification successorale aux particuliers, aux familles et aux propriétaires de PME;
  • expliquer l’incidence potentielle des événements de la vie tels que le divorce (droit de la famille) sur le processus de planification successorale;
  • élaborer une stratégie de planification financière pour répondre aux besoins et aux objectifs des clients.

En réussissant le cours PF II, vous pourriez obtenir le Certificat en conseils financiers avancés. À la fin du cours, vous aurez franchi une étape de plus vers l’obtention du titre de Planificateur financier personnel (PFPMD).

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Vous devriez vous inscrire au cours PF II si vous avez accumulé de l’expérience dans le domaine des services financiers et que vous désirez faire progresser votre carrière en planification financière par l’obtention du nouveau titre de Planificateur financier personnel (PFPMD). Vous avez probablement suivi le cours Conseils en services financiers aux particuliers et souhaitez offrir des conseils plus exhaustifs à vos clients.

LLQP – Examen et crédits


Carrières LLQP

À quelles carrières ce cours mène-t-il?

  • Planificateur financier
  • Assureur
  • Agent d’assurance

Explorez le parcours de carrière

Selon votre niveau d’expérience en finance, notre Parcours de carrière exhaustif peut vous guider dans les secteurs financiers qui vous conviennent le mieux.

Vous pouvez effectuer des recherches par cours, titre de compétence ou carrière pour mieux comprendre le marché financier et savoir comment y cheminer avec succès.

Curriculum du cours LLQP

Contenu du cours :

Le Cours sur les assurances – PQAP aborde le programme prévu par le Conseil canadien des responsables de la réglementation d’assurance de façon détaillée, mais concise. Il vous permettra d’approfondir vos connaissances sur le secteur, les produits et les activités d’assurance.

Le Cours sur les assurances – PQAP englobe les quatre compétences suivantes :

  • Exercer des activités professionnelles de manière éthique, conformément aux règles régissant les secteurs de l’assurance vie et de l’assurance de personnes (y compris l’assurance collective de personnes).
  • Recommander des produits d’assurance vie individuelle et collective qui sont adaptés aux besoins et à la situation du client.
  • Recommander des produits d’assurance individuelle et collective contre la maladie et les accidents qui sont adaptés aux besoins et à la situation du client.
  • Recommander des fonds distincts, des rentes individuelles et des régimes de retraite collectifs qui sont adaptés aux besoins et à la situation du client.

Ces sujets sont abordés en détail dans les modules suivants :

  • Assurance vie
  • Assurance contre la maladie et les accidents
  • Fonds distincts et rentes
  • Déontologie et pratique professionnelle (common law, Code civil ou les deux)
  • Module sur les principes de fiscalité de l’assurance vie (module optionnel)

Ce module ne fait pas l’objet de questions d’examen, mais vous permettra de mieux comprendre les principes fiscaux relatifs à l’assurance vie et les stratégies connexes

Programme de qualification en assurance de personnes (PQAP)

À propos

Le Cours sur les assurances – PQAP est préalable à l’admission aux examens provinciaux du Programme de qualification en assurance de personnes (PQAP). Le Cours sur les assurances – PQAP constitue la base essentielle pour acquérir des compétences dans le domaine de l’assurance comme agent, conseiller en sécurité financière, planificateur financier, courtier indépendant ou conseiller cumulant deux permis. Élargissez votre éventail de services et vos perspectives de revenu en offrant des conseils sur l’assurance vie, l’assurance contre la maladie ou les accidents, ainsi que les produits de placements liés aux assurances, y compris les rentes et les fonds distincts.

Les diplômés de CSI obtiennent régulièrement les meilleurs taux de réussite à l’examen du PQAP de l’industrie (98 % en 2021).

Quelles compétences allez-vous développer?

À la fin de ce cours, vous devriez avoir acquis les compétences suivantes :

  • évaluer la situation et les besoins du client;
  • analyser les produits offerts répondant aux besoins du client;
  • mettre en place une recommandation adaptée à la situation et aux besoins du client;
  • offrir un service à la clientèle pendant la période de validité de la couverture;
  • intégrer à la pratique professionnelle les particularités juridiques des contrats d’assurance et de rentes.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Le Cours sur les assurances – PQAP de CSI s’adresse aux personnes qui :

  • aspirent à intégrer le secteur de l’assurance;
  • veulent obtenir un permis d’assurance vie en passant l’examen provincial du PQAP;
  • sont en position d’offrir des conseils en assurance à leurs clients;
  • œuvrent dans le secteur des services financiers (p. ex. à titre de conseiller, de conseiller en placement ou de banquier privé) et souhaitent approfondir leurs connaissances en assurance.

Veillez à vous inscrire au cours qui répond aux exigences d’obtention de permis pour chaque région où vous vendrez de l’assurance.

Vous êtes déjà titulaire d’un permis dans les provinces de common law et souhaitez en obtenir un au Québec, ou vice-versa? Inscrivez-vous à notre module de déontologie et pratique professionnelle.

Inscription au cours Bâtir et gérer son bloc d’affaires en épargne collective

Bâtir et gérer son bloc d’affaires en épargne collective – Examen et crédits

Curriculum du cours Bâtir et gérer son bloc d’affaires en épargne collective

Contenu du cours :

  • Développer votre domaine de pratique de l’épargne collective
  • Gérer votre domaine de pratique de l’épargne collective
  • Souscrire à des normes de pratique de vente professionnelles
  • Processus de gestion des placements – Gestion des placements
  • Répartition des actifs
  • Sélection de fonds communs de placement – Sélection de fonds communs de placement traditionnels
  • Critères de sélection avancés de fonds communs de placement
  • Sélection de fonds communs de placement – Utilisation de produits dérivés dans l’épargne collective
  • Produits d’accumulation – fonds de couverture, BCP, TACM, FNB, fonds distincts et fonds de cycle de vie
  • Produits de décaissement – fonds producteurs de revenus, CPG, TACH, rentes et contrats de prestations de retrait minimum garanti

Bâtir et gérer son bloc d’affaires en épargne collective

À propos

Les représentants en épargne collective qui réussissent savent que les objectifs et les besoins financiers de leurs clients évoluent, au fil du temps. Cela signifie que leurs plans financiers et d’investissement doivent être adaptables et satisfaire à des normes réglementaires et déontologiques. Si les représentants veulent vraiment se démarquer auprès de leurs clients, ils doivent étendre leur connaissance des outils et produits financiers disponibles, afin de pouvoir déterminer ce qui convient le mieux aux clients exigeants d’aujourd’hui.

Le cours Bâtir et gérer son bloc d’affaires en épargne collective fournira au conseiller indépendant en épargne collective l’occasion de formuler une pensée critique à propos de sa pratique. Grâce à ce cours, le conseiller pourra acquérir de meilleures techniques de gestion de son bloc d’affaires, par l’élaboration d’un plan d’action qui lui permettra d’augmenter son volume d’affaires et d’appliquer une approche systématique à la gestion de placements, notamment les théories relatives au portefeuille, ainsi que la répartition et le rééquilibrage stratégiques de l’actif. Par ailleurs, il sera en mesure de mieux expliquer les structures, les risques et les avantages liés aux divers produits, et de les comparer aux fonds communs de placement ainsi que d’évaluer s’ils conviennent à un investisseur donné.

Quelles compétences allez-vous développer?

À la fin du cours, les étudiants pourront faire ce qui suit :

  • Mettre en œuvre des techniques de vente efficaces afin d’augmenter leur volume d’affaires
  • Améliorer leurs techniques de réseautage
  • Déterminer les clients appropriés pour faire augmenter leur volume d’affaires
  • Mettre la théorie en pratique grâce à l’élaboration d’un plan d’affaires
  • Perfectionner des compétences leur permettant de cerner les besoins et les contraintes des clients
  • Améliorer leur compréhension des exigences réglementaires
  • Cibler les occasions et les risques liés aux produits de placement

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Le cours Bâtir et gérer son bloc d’affaires en épargne collective sera utile aux représentants en épargne collective, aux représentants commerciaux en fonds communs de placement ou aux agents d’assurance en pratique privée. Le cours s’adresse également aux personnes qui suivent le parcours menant à l’obtention du Certificat en services-conseils avancés – épargne collective. Ce cours intéressera toute personne qui aspire à devenir planificateur financier ou à obtenir le titre professionnel de CFP ou de PFPMD.

Inscription au FOFP

FOFP – Examen et crédits

Carrières FOFP

À quels titres de compétence ce cours mène-t-il?

À quelles carrières ce cours mène-t-il?

  • Conseiller financier
  • Planificateur financier
  • Représentant en épargne collective
  • Agent d’assurance vie
  • Conseiller en placement

Explorez le parcours de carrière

Selon votre niveau d’expérience en finance, notre Parcours de carrière exhaustif peut vous guider dans les secteurs financiers qui vous conviennent le mieux.

Vous pouvez effectuer des recherches par cours, titre de compétence ou carrière pour mieux comprendre le marché financier et savoir comment y cheminer avec succès.

Curriculum du cours FOFP

Contenu du cours :

  • La gestion de patrimoine comme discipline distincte dans le secteur des services financiers actuel.
  • L’éthique, cadre de référence pour le processus décisionnel éthique et conséquences de la non-conformité.
  • Apprendre à connaître vos clients lors de l’élaboration d’un budget et d’un plan d’épargne exhaustifs.
  • Le calcul de la valeur temporelle de l’argent à des fins diverses.
  • Différentes formes de crédit et démarche à suivre pour évaluer la solvabilité des clients.
  • Les questions qui surviennent après une rupture.
  • La gestion du risque personnel dans le cadre d’un plan de gestion de patrimoine entièrement intégré.
  • Les questions liées à l’impôt, la planification fiscale, les placements efficaces sur le plan fiscal et les stratégies de réduction de l’impôt.
  • Les comptes enregistrés établis en tant qu’instruments d’épargne pour la retraite.
  • Les régimes d’État et les produits axés sur les rentes qui fournissent un revenu de retraite et autres prestations de retraite.
  • La planification successorale en vertu de la législation canadienne.

Concepts fondamentaux de planification financière (CFPF)

À propos

Le cours Concepts fondamentaux de planification financière (CFPF) de CSI est tout indiqué pour les professionnels de la planification financière avisés qui veulent se spécialiser encore davantage, ce qui leur permettra de conserver, et même d’augmenter leur clientèle. Les étudiants feront ainsi l’acquisition d’une solide base en planification financière et d’un large éventail de compétences essentielles, portant notamment sur les subtilités de la planification de la succession et de la retraite, les principes d’éthique et de gestion du patrimoine, et les rigueurs de la planification en matière de fiscalité et gestion du risque personnel. Parmi les autres compétences à acquérir, on compte l’aptitude à dresser des plans budgétaires et d’épargne plus complets, ainsi qu’une connaissance plus approfondie du droit de la famille.

Quelles compétences allez-vous développer?

Le contenu de ce cours aidera les étudiants à mieux cerner les besoins de leurs clients, à établir de meilleures relations et à formuler des conseils de planification financière plus efficaces. À la fin du cours, les étudiant(e)s seront en mesure de faire ce qui suit :

  • Faire montre d’une meilleure connaissance des tendances courantes en matière de gestion de patrimoine.
  • Mieux comprendre les obligations de fiduciaire, les fiducies, les mandats, les codes de déontologie et le droit de la famille.
  • Démontrer une connaissance approfondie de la planification de la gestion de trésorerie et de la valeur nette, ainsi que du risque personnel.
  • Discerner l’importance de la planification fiscale et son incidence sur le style de vie présent et futur des clients.
  • Discerner l’importance de la planification de la retraite et de la succession dans le transfert de patrimoine.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Le cours Concepts fondamentaux de planification financière (CFPF) est conçu pour les personnes ci-dessous.

  • Les personnes qui ont suivi le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada ainsi que le cours Techniques de gestion des placements et qui aspirent à obtenir le Certificat en conseils de placement avancés.
  • Les personnes en poste dans des maisons de courtage et des sociétés de gestion de placements qui désirent acquérir des compétences fondamentales en planification financière en vue de complémenter leurs connaissances en gestion de placements.

Inscription au PFSA

Gestion de portefeuille et planification fiscale – Examen et crédits

Curriculum du cours ITP

Contenu du cours :

  • Gestion de portefeuille
    • Courbe de rendement
    • Produits dérivés
    • Allocation d’actifs et mesure de la performance
    • Aperçu des marchés financiers
    • Fonds distincts
  • Planification fiscale
    • Assujettissement à l’impôt et autres considérations fiscales
    • Transferts avec liens de dépendance, fractionnement du revenu et règles d’attribution
    • Fiducies personnelles et fiscalité
    • Aperçu de la fiscalité des entreprises

Gestion de portefeuille et planification fiscale – Québec

À propos

Élargissez vos connaissances en stratégies de gestion de portefeuille et de planification fiscale. Initiez-vous à la courbe de rendement, aux produits dérivés, au risque et rendement d’un portefeuille, aux marchés financiers et aux fonds distincts, ainsi qu’aux incidences fiscales de la résidence, au fractionnement du revenu, aux règles d’attribution et à l’imposition des fiducies et entreprises. Grâce à ce cours, vous apprendrez aussi à organiser, à évaluer et à analyser les renseignements financiers du client pour élaborer et mettre en place un plan financier complet.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Le cours Gestion de portefeuille et planification fiscale – Québec s’adresse aux personnes suivantes :

  • aux conseillers qui souhaitent acquérir des connaissances sur les placements et l’imposition pour rehausser les services qu’ils offrent actuellement;
  • aux professionnels qui cherchent à obtenir un titre de compétence en planification financière;
  • à quiconque a de l’expérience dans les services financiers et cherche à faire progresser sa carrière en planification financière en devenant planificateur financier (Pl. Fin.), le titre en planification financière du Québec.

Inscription au INR

Assurance et retraite – Examen et crédits

Curriculum du cours Assurance et retraite – Québec

Contenu du cours :

  • Les fondements de l’assurance
  • Le risque et l’assurance en planification financière
  • Le secteur de l’assurance
  • Le contrat d’assurance
  • Assurance collective et programmes gouvernementaux
  • Planification de la retraite et successorale.
  • Succession ab intestat
  • Testaments et procurations
  • Vérification/homologation et formes de droit/transfert de propriété
  • Droit de la famille

Assurance et retraite – Québec

À propos

Assurer la sécurité et l’indépendance financière des clients à leur retraite est une fonction centrale de la planification financière. Comprendre les produits et stratégies qui conviennent le mieux aux besoins particuliers de votre client vous aide à lui donner des conseils éclairés et l’aide à faire face à ses besoins financiers futurs. Dans le monde complexe de la dynamique familiale actuelle, vos connaissances doivent être à jour pour aider vos clients à prendre les meilleures décisions pour eux-mêmes et pour leurs proches. Ce cours explore en profondeur la planification de l’assurance, de la retraite et de la succession pour que vous puissiez vous acquitter de cette responsabilité essentielle.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Le cours Assurance et retraite s’adresse aux personnes suivantes :

  • Aux professionnels en contact avec la clientèle qui désirent connaître les principes fondamentaux de l’assurance, ainsi que de la planification successorale et de la retraite pour les utiliser dans le cadre de leurs fonctions ou à ceux qui sont en voie d’obtenir leurs titres de compétence en planification financière.
  • À quiconque a de l’expérience dans les services financiers et cherche à faire progresser sa carrière en planification financière en devenant planificateur financier (Pl. Fin.), le titre en planification financière du Québec.

Inscription au ITF

Placements et fiscalité (Québec) – Examen et crédits

Curriculum du cours ITF

Contenu du cours :

  • Section 1 – Principes de placement
    • Catégories d’actifs financiers
    • Risque
    • Rendement
    • Arbitrage risque-rendement
    • Instruments du marché monétaire
    • Titres à revenu fixe
    • Titres de participation
    • Fonds communs de placement

  • Section 2 – Fiscalité personnelle
    • Introduction à la planification fiscale personnelle
    • Calcul du revenu total
    • Optimisation des déductions
    • Calcul des impôts sur le revenu
    • Régimes de revenu différé

Placements et fiscalité – Québec

À propos

Le cours présente les principes fondamentaux du placement et de l’impôt des particuliers. Découvrez les concepts de risque-rendement, les marchés financiers, divers produits de placement, ainsi que la structure de l’impôt sur le revenu des particuliers au Canada, le calcul du revenu total, des déductions et des crédits.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Le cours Placements et fiscalité – Québec s’adresse aux personnes suivantes :

  • aux conseillers qui souhaitent acquérir des connaissances sur les placements et l’imposition pour rehausser les services qu’ils offrent actuellement;
  • aux professionnels qui cherchent à obtenir un titre de compétence en planification financière;
  • à quiconque a de l’expérience dans les services financiers et cherche à faire progresser sa carrière en planification financière en devenant planificateur financier (Pl. Fin.), le titre en planification financière du Québec.

Inscription au FPF

Principes de planification financière (Québec) – Examen et crédits

Curriculum du cours FPF

Contenu du cours :

En suivant ce cours, vous serez en mesure de faire ce qui suit :

  • tisser et entretenir des liens efficaces avec les clients;
  • préparer, analyser et comprendre les états financiers personnels;
  • dresser un plan de gestion de la dette et de l’encaisse;
  • utiliser la valeur temporelle de l’argent dans les calculs financiers;
  • comprendre et expliquer l’influence éventuelle des facteurs macroéconomiques et microéconomiques sur les finances personnelles.

Principes de planification financière – Québec

À propos

Ce cours présente des techniques de communication, des compétences techniques et des habiletés dans l’établissement de relations essentielles dans un environnement axé sur le client. Il propose une exploration des caractéristiques psychologiques et sociologiques qui peuvent dicter le comportement du client. Ce cours aborde aussi la préparation et l’analyse des états financiers de même que les questions afférentes à la gestion des liquidités et de la dette. Enfin, ce cours jette les bases pour les cours ultérieurs du programme en survolant les concepts de valeur temporelle de l’argent et de l’économie.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Professionnels qui sont en contact avec les clients tout comme ceux qui désirent acquérir des connaissances sur les principes de la planification financière et des stratégies de gestion du patrimoine.

Inscription au Module sur la déontologie et la pratique professionnelle en assurance

Module sur la déontologie et la pratique professionnelle en assurance – Examen et crédits

Évaluation

Ce module satisfait aux exigences relatives à l’examen provincial menant à l’obtention d’un permis. (Veuillez vous assurer de vous inscrire au module correspondant aux exigences qui s’appliquent à chaque province ou territoire dans lequel vous prévoyez exercer vos activités.)

Vous devez obtenir une note minimale de 60 % pour réussir l’examen (il n’y a aucun travail pratique à faire). Le nombre maximal d’essais autorisés pour réussir l’examen est de trois.

Lorsque vous réussissez le module sur la déontologie et la pratique professionnelle en assurance, vous êtes autorisé à passer l’examen provincial correspondant en vue d’obtenir un permis d’assurance vie ou un permis d’assurance contre la maladie et les accidents pour le Québec ou, si vous détenez déjà celui pour le Québec, pour une autre province.

Vous disposez d’un délai d’un an après avoir réussi l’examen de CSI pour passer l’examen provincial correspondant. Cependant, nous vous recommandons de passer l’examen provincial rapidement après avoir réussi le cours, de façon à vous assurer que vos connaissances et votre compréhension sont claires et à jour.

Curriculum du cours IEPP

Contenu du cours :

Le Module sur la déontologie et pratique professionnelle aborde le programme prévu par le Conseil canadien des responsables de la réglementation d’assurance de façon détaillée, mais concise. Vous pourrez acquérir une connaissance approfondie des questions liées à la déontologie et à la pratique professionnelle dans le secteur de l’assurance.

Ce module complémentaire est accompagné d’un examen en ligne.  Il a été conçu de manière à tenir compte des exigences relatives au contenu et aux examens énoncés dans le curriculum des organismes de réglementation provinciaux.

Remarque : Veuillez prendre note que la consultation de la documentation sera autorisée pendant l’examen. Tous les candidats recevront une copie en format électronique des modules au centre d’examen.   

Contenu du cours

  • Cadre législatif de l’assurance.
  • Clauses de police d’assurance.
  • Réclamations et paiement du produit.
  • Règles et principes qui encadrent les activités de l’agent d’assurance.
  • Aspects relatifs à la déontologie et la pratique professionnelle dans le secteur de l’assurance.

Diverses options d’apprentissage

  • Un manuel électronique portant sur la déontologie et la pratique professionnelle. (Un manuel est consacré à la common law et un autre au Code civil du Québec selon ce que vous avez choisi lors de votre inscription).
  • Une vaste gamme d’activités d’apprentissage en ligne, comme des mises en situation, des exercices pratiques et des questionnaires.
  • Un accès au soutien pédagogique de CSI pour des questions relatives à ce cours.

Remarque :  Tous les étudiants sont tenus de s’inscrire au Registre canadien des participants en assurance (RCPA) lorsqu’ils s’inscrivent à ce cours. Veuillez prendre note que vous ne serez pas en mesure d’accéder à votre matériel didactique tant que vous n’aurez pas finalisé votre inscription au RCPA.

Vous trouverez de plus amples renseignements sur la procédure d’inscription au RCPA sur la plateforme d’apprentissage de CSI une fois que vous serez inscrit au cours.  Dès que votre inscription au RCPA sera complétée, CSI en sera avisé et vous donnera accès à votre matériel didactique le jour même ou le jour ouvrable suivant.

Lorsque vous aurez réussi tous les modules requis, CSI mettra à jour l’information dans le RCPA, afin d’y indiquer que vous pouvez passer l’examen provincial. Cette information sera actualisée le jour ouvrable suivant la réussite de tous les modules requis.  CSI vous recommande de ne pas vous inscrire à votre examen provincial avant que cette étape ne soit complétée.

Avis de réussite du cours

Lorsque vous aurez terminé tous les modules avec succès, vous trouverez dans votre profil d’étudiant un Avis de réussite du cours, que vous pourrez télécharger. Cette information demeurera dans votre dossier à titre de preuve officielle de réussite du cours.

CSI procédera à l’enregistrement de votre résultat dans le registre national des organismes de réglementation du secteur de l’assurance afin de confirmer que vous avez réussi l’examen final, s’il y a lieu. Une fois que cette opération aura été effectuée, vous pourrez soumettre une demande à votre organisme de réglementation provincial en vue de passer les examens appropriés. Au moment de leur inscription, les étudiants seront informés de la procédure à suivre pour s’inscrire dans le registre.

Module sur la déontologie et la pratique professionnelle en assurance

À propos

Le Module sur la déontologie et pratique professionnelle un cours complémentaire requis si vous êtes actuellement autorisé à vendre de l’assurance vie ou de l’assurance contre la maladie et les accidents dans une autre province, et que vous voulez étendre votre pratique au Québec, ou vice-versa. Veillez à vous inscrire au cours qui reflète les exigences d’obtention de permis pour chaque province ou territoire où vous vendrez de l’assurance.

Depuis 2002, CSI est le fournisseur autorisé d’un cours préalable conforme aux exigences relatives à l’octroi de permis d’assurance du PQAP. Les organismes de réglementation ont apporté des changements visant à harmoniser les exigences d’accréditation partout au Canada; ce nouveau module s’inscrit dans ces efforts d’harmonisation. Ces changements sont entrés en vigueur le 1er janvier 2016. Pour en savoir plus sur ces changements, cliquez ici. CSI propose désormais un cours faisant l’objet d’une recommandation à l’échelle nationale par l’OCRA en vue de son approbation par les autorités provinciales. CSI est un fournisseur autorisé de cours du PQAP dans toutes les provinces et territoires du Canada.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Le nouveau cours sur la déontologie et la pratique professionnelle en assurance de CSI s’adresse aux personnes qui sont déjà autorisées à vendre de l’assurance vie ou de l’assurance contre la maladie et les accidents et qui :

  • ne sont pas autorisées à vendre de l’assurance au Québec, mais veulent obtenir leur permis pour le Québec en passant l’examen provincial;
  • sont déjà autorisées à vendre de l’assurance au Québec et veulent obtenir leur permis pour une autre province.

Vous souhaitez obtenir un permis d’assurance vie?  Inscrivez-vous à notre Cours sur les assurances – PQAP.

Inscription au LLQP

Planification financière des sociétés au Québec (125)

À propos

Ce cours vous enseignera à analyser efficacement les problèmes de planification financière que la plupart des entreprises doivent résoudre. Pour ce faire, vous découvrirez les différentes formes d’entreprise et la façon dont elles sont imposées, ainsi que des problèmes propres à la fiscalité. De plus, vous apprendrez à interpréter la situation financière d’une entreprise et comprendrez mieux les difficultés avec lesquelles les propriétaires d’entreprises doivent composer, comme en ce qui a trait à l’évaluation de l’entreprise, à la planification de la relève, à la gestion de trésorerie, aux plans d’expansion et aux pressions concurrentielles.  

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Inscrivez-vous au cours Planification financière des sociétés au Québec (0125) si vous : 

  • êtes un conseiller et souhaitez acquérir des connaissances sur la planification financière des sociétés pour rehausser les services que vous offrez actuellement; 
  • vous cherchez à obtenir un titre de compétence en planification financière;
  • vous avez de l’expérience dans les services financiers et cherchez à faire progresser votre carrière en planification financière en devenant planificateur financier (Pl. Fin.), le titre en planification financière du Québec.

Inscription au LEFP

LEFP – Examen et crédits

Curriculum du cours LEFP

Contenu du cours :

Aspects juridiques de la planification financière

  • Les obligations contractuelles
  • Biens
  • Titres
  • Responsabilité légale et professionnelle

Éthique dans le secteur des services financiers

  • Valeurs à l’origine de la pratique de l’éthique
  • Systèmes éthiques
  • Nature des dilemmes éthiques
  • Éthique et confiance

Aspects juridiques et éthiques de la planification financière – Québec

À propos

Ce cours vous permettra de découvrir comment composer avec les exigences de la loi et à résoudre les dilemmes d’ordre éthique. Vous découvrirez notamment comment les types de titres et les notions de contrat, de propriété et de responsabilité contractuelle s’appliquent aux opérations financières. Enfin, vous explorerez des questions d’éthique telles que les valeurs, les dilemmes d’ordre éthique et la confiance.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Inscrivez-vous au cours Aspects juridiques et éthiques de la planification financière si :

  • vous devez apprendre à vous conformer aux normes et aux lois qui régissent votre comportement et vos obligations dans l’exécution d’une grande variété d’opérations financières;
  • vous cherchez à obtenir un titre de compétence en planification financière;
  • vous avez de l’expérience dans les services financiers et cherchez à faire progresser votre carrière en planification financière en devenant planificateur financier (Pl. Fin.), le titre en planification financière du Québec.

Inscription au RMEP

Gestion du risque et planification successorale (Québec) – Examen et crédits

Curriculum du cours RMEP

Contenu du cours :

Produits d’assurance

  • Assurance automobile et assurance de biens
  • Assurance vie
  • Assurance invalidité, assurance santé et assurance contre les maladies graves
  • Traitement fiscal de l’assurance vie, de l’assurance invalidité et de l’assurance santé

Besoins en assurance et autres considérations

  • Gestion évolutive du risque et évaluation des besoins d’assurance vie
  • Aspects particuliers de l’assurance des petites entreprises et du travail Indépendant

Fiducies personnelles et planification successorale

  • Fiducies personnelles
  • Impositions des fiducies
  • Gel successoral
  • Administration successorale
  • Planification successorale des agriculteurs et propriétaires de PME

Gestion du risque et planification successorale – Québec

À propos

Ce cours explore différentes techniques de pointe en gestion du risque de même que des stratégies de planification successorale. Il aborde les subtilités de l’assurance, notamment le traitement fiscal des produits d’assurance, ainsi que la manière dont les testaments et les plans successoraux doivent être conçus en fonction des circonstances particulières du testateur. Étudiez la méthode de rédaction de recommandations et de révision des testaments afin de vous assurer que la succession est distribuée de manière ordonnée et conformément aux souhaits du testateur.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Le cours Gestion du risque et planification successorale s’adresse aux personnes suivantes :

  • aux conseillers qui souhaitent acquérir des connaissances en gestion des risques et en planification successorale pour agrémenter leur offre de services actuelle;
  • aux professionnels qui cherchent à obtenir un titre de compétence en planification financière;
  • à quiconque a de l’expérience dans les services financiers et cherche à faire progresser sa carrière en planification financière en devenant planificateur financier (Pl. Fin.), le titre en planification financière du Québec.

Inscription au cours Gestion de portefeuille et planification fiscale – Québec

Inscription au IRT

IRT – Examen et crédits

Curriculum du cours IRT

Contenu du cours :

Le Programme de formation des représentants en placement de CSI répond aux exigences de formation de 30 jour de l’OCRCVM en matière de connaissances générales pour les nouveaux représentants en placement et peut être utilisé comme complément de la formation interne donnée par votre firme. Les sujets abordés sont notamment les suivants :

  • Les rôles et responsabilités des représentants en placement
  • Les rouages des marchés des capitaux et de la négociation
  • Les opérations sur actions, titres à revenu fixe et produits gérés
  • Les règle de négociation des marchés boursiers
  • Les opérations et les transactions d’un compte

Le Programme de formation des représentants en placement est offert sous forme de cours en ligne et comprend des questionnaires autoadministrés pour vous aider à évaluer votre compréhension de la matière du programme. Un test final en ligne est également inclus – Les évaluations relatives au cours incombent à l’employeur.

Programme de formation à l’intention des représentants en placement (30 jours)

À propos

Répondez aux exigences de formation de 30 jours de l’OCRCVM en matière de connaissances générales pour les nouveaux représentants en placement. Le Programme de formation à l’intention des représentants en placement répond aux exigences de formation de 30 jours de l’OCRCVM en matière de connaissances générales pour les nouveaux représentants en placement. Le programme permet aux nouveaux représentants d’acquérir les connaissances essentielles et les compétences pratiques dont ils ont besoin pour traiter avec les clients chez un courtier à escompte ou pour assister le conseiller en placement d’un courtier de plein exercice. Le programme est conçu pour être offert sous la supervision de l’employeur.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Seuls les nouveaux représentants dont l’employeur l’exige devraient s’inscrire à ce programme.

Inscription du CCVM pour les investisseurs

Curriculum du CCVM pour les investisseurs

Contenu du cours :

Pour réussir dans le domaine du placement, il faut en comprendre les mécanismes. Après avoir suivi le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada (CCVMMD) pour les investisseurs, vous pourrez prendre des décisions de placement éclairées avec confiance, en faisant fond sur le même bassin de connaissances fondamentales qu’un professionnel des services financiers.

Le CCVM pour les investisseurs vous permettra d’apprendre à vous orienter dans les nombreux aspects du secteur :

  • l’établissement d’objectifs financiers, le processus de planification financière et la fiscalité;
  • les instruments financiers : titres à revenu fixe, titres de participation, produits structurés, compte à honoraire et produits dérivés;
  • les facteurs de marché et les facteurs économiques qui influent sur le rendement des placements;
  • Le secteur des valeurs mobilières au Canada et le cadre réglementaire
  • la compréhension et l’analyse des états financiers d’entreprises;
  • la performance et l’analyse des entreprises, des secteurs d’activité et des marchés;
  • Le processus de gestion de portefeuille et la répartition des actifs
  • les normes de conduite et le code de déontologie du secteur;
  • Le marché institutionnel

Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada pour les investisseurs (CCVMMD pour les investisseurs)

À propos

Il est plus crucial que jamais pour les particuliers de très bien comprendre le monde des finances – et cela vaut pour vous, l’investisseur. C’est pourquoi CSI est fier d’offrir le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada pour les investisseurs.

Le contenu du Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada (CCVMMD) pour les investisseurs est similaire au CCVMMD que les professionnels de la finance suivent au début de leur carrière dans les services financiers. En travaillant des bases similaires à celles des professionnels de la finance, vous tirerez le maximum de votre partenariat avec votre conseiller financier. Vous pourrez travailler de pair et prendre des décisions éclairées qui vous permettront de maximiser votre potentiel d’investissement.

Quelles compétences allez-vous développer?

En suivant le cours CCVMMD pour les investisseurs, vous pourrez :

  • apprendre les nuances de l’univers du placement de manière à pouvoir participer activement à votre avenir financier;
  • acquérir le renseignements dont vous avez besoin pour prendre des décisions de placement judicieuses;
  • vous sentir en confiance grâce à vos connaissances financières nouvellement acquises;
  • tirer le maximum de votre relation avec votre conseiller financier.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Le CSC pour les investisseurs s’adresse aux personnes qui désirent améliorer leurs connaissances personnelles sur le placement, et qui ne cherchent pas à suivre le CCVM afin d’obtenir un permis d’exercice et l’inscription auprès des organismes de réglementation. Si une carrière en services financiers vous intéresse, vous devez réussir le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada original afin de satisfaire aux exigences réglementaires en matière de permis d’exercice et d’inscription.

Quelle est la différence entre les deux versions du CCVM que nous offrons?

Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada (CCVM) pour les investisseurs* Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada (CCVMMD)
Mène à l’obtention d’un permis d’exercice et à l’inscription tick
Examens tick
Contenu poussé et de qualitéticktick
Apprentissage en ligneticktick
Utilisation illimitée d’exercices d’apprentissage interactifsticktick
Accès aux spécialistes en soutien pédagogique de CSIticktick
Accès aux forums de discussion des étudiantsticktick
Inscription au cours pendant 1 anticktick
Possibilité d’acheter une prolongation de cours tick
Certificat mural témoignant de la réussite des examenstick
Relevé des résultats émis après la réussite des examens tick
Avis de réussite de cours émis après la réussite des examens tick
Prix à compter de 550 $1200 $

Inscription au FPB

FPB – Examen et crédits

Curriculum du cours FPB

Contenu du cours :

Formes d’entreprise et planification fiscale des sociétés  

  • Les formes d’entreprise  
  • La responsabilité des administrateurs et des dirigeants
  • Les revenus et dépenses d’entreprise aux fins fiscales  
  • L’impôt des sociétés  
  • Les principaux éléments de planification fiscale  
  • L’entreprise et ses salariés   

Planification et analyse financière des sociétés  

  • Le capital-actions et les droits des actionnaires 
  • La convention d’achat-vente d’actions  
  • Les états financiers  
  • L’analyse financière et la planification d’entreprise 
  • L’analyse des risques et la gouvernance d’entreprise  
  • Les faillites et les réorganisations financières

Curriculum du cours TAC

Contenu du cours :

Analysez les données historiques sur les marchés et évaluez l’évolution probable des cours et les gains potentiels. En plus d’apprendre des méthodes de création de graphiques, vous verrez comment faire des projections et appliquer l’analyse quantitative ainsi que d’autres techniques, dont la finance comportementale, pour améliorer la qualité de vos décisions en matière de placement. Contenu du cours :

  • Méthodes diverses d’établissement de graphiques
  • Théorie de Dow et analyse des tendances
  • Formations et projections graphiques
  • Indicateurs de tendance et de momentum
  • Analyse intermarché
  • Cycles temporels et théorie des vagues d’Elliott
  • Analyse technique des marchés boursiers et des marchés à terme
  • Élaboration d’un plan de négociation
  • Finance comportementale

Cours d’analyse technique (CAT)

À propos

Améliorez votre capacité à déterminer les tendances que présentent les cours des placements à l’aide du Cours d’analyse technique (CAT). Ce cours vous apporte les connaissances dont vous avez besoin pour mieux comprendre les tendances des placements, le choix du moment opportun et la prévision des cours. Faites un pas de plus vers l’obtention de votre Certificat en analyse technique.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Inscrivez-vous au cours CAT si :

  • vous voulez en apprendre davantage sur les formations graphiques, les indicateurs statistiques et les stratégies de négociation technique;
  • vous voulez prendre de meilleures décisions de placement;
  • vous travaillez à l’obtention de votre Certificat en analyse technique;
  • vous êtes en voie d’obtenir le Certificat en négociation et vente d’actions;
  • vous êtes en voie d’obtenir le Certificat en négociation et vente de titres à revenu fixe.

Inscription au SAPD

SAPD – Examen et crédits

Curriculum du cours SAPD

Contenu du cours :

  • Notions fondamentales de l’offre et la demande dans les marchés des actions, des changes, des taux d’intérêt et des marchandises (agriculture, énergie et métaux).
  • Évaluation et atténuation des risques dans les secteurs de la finance et des marchandises au moyen de produits dérivés négociables en bourse et de produits dérivés du marché hors cote, notamment les swaps, les accords de taux futur, les taux plafonds et les tunnels.
  • Analyse fondamentale et analyse technique des marchés de contrats à terme.
  • Stratégies avancées de négociation de contrats à terme et établissement des prix.
  • Établissement du prix, volatilité et sensibilité du cours des options.
  • Stratégies avancées de négociation d’options, telles que les stratégies haussières, baissières, fondées sur la volatilité et axées sur le revenu.
  • Stratégies de négociation d’options et analyse technique.
  • L’utilisation des produits dérivés pour l’élaboration de produits structurés, comme les FNB.

Stratégies avancées sur produits dérivés (SAPD)

À propos

Le cours Stratégies avancées sur produits dérivés vous permettra d’approfondir les connaissances sur les produits dérivés que vous avez acquises dans le cadre du Cours d’initiation aux produits dérivés. Le cours Stratégies avancées sur produits dérivés traite en détail des notions fondamentales de l’offre et de la demande dans un grand nombre de marchés sous-jacents, ainsi que des différents aspects des produits dérivés, comme la gestion du risque, la négociation et l’élaboration de produits structurés. Les personnes qui réussissent le cours Stratégies avancées sur produits dérivés et le Cours d’initiation aux produits dérivés ou le Cours d’initiation aux produits dérivés et sur la négociation des options obtiendront le Certificat en stratégie sur produits dérivés, une distinction prestigieuse reconnue à l’échelle internationale.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Le cours Stratégies avancées sur produits dérivés permet d’acquérir des notions utiles dans un large éventail de carrières. Il est un excellent avantage concurrentiel aux personnes qui soumettent leur candidature ou souhaitent faire progresser leur carrière en vue d’assumer les fonctions liées aux produits dérivés suivants :

  • Conseil en placement axé sur les produits dérivés
  • Ventes et négociations institutionnelles
  • Gestion du risque dans une institution financière ou une entreprise d’un autre secteur
  • Gestion de portefeuille de placements traditionnels ou alternatifs
  • Développement de produits structurés
  • Recherche associée aux actions et aux titres à revenu fixe
  • Trésorerie

Inscription

Examen et crédits

Programme de formation du conseiller en placement (90 jours)

À propos

Le Programme de formation du conseiller en placement améliore considérablement la formation interne que donnent les firmes à l’interne. En effet, le contenu exhaustif du programme permet aux employés d’acquérir les connaissances et les habiletés pratiques nécessaires pour exercer efficacement des fonctions de conseiller ou de représentant dans le secteur des valeurs mobilières.

Quelles compétences allez-vous développer?

Le Programme de formation du conseillers en placement satisfait aux exigences de l’OCRCVM en matière de connaissances générales destinées aux conseillers en placement et est conçu pour être suivi en 90 jours. Les étudiants acquièrent les connaissances nécessaires pour dispenser aux clients des conseils en placement respectant les objectifs de placement, de retraite et de planification successorale.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Seules les personnes dont l’employeur l’exige devraient s’inscrire à ce programme.

Inscription au IIT

Investir en période d’inflation – Examen et crédits

Curriculum du cours Investir en période d’inflation

Contenu du cours :

La plupart des investisseurs et des conseillers d’aujourd’hui n’ont probablement pas connu les pics d’inflation des années 1970 et du début des années 1980. Cependant, dans l’environnement économique actuel, le risque associé à l’accélération de l’inflation est une source de préoccupations. Quels sont les facteurs pouvant entraîner une hausse de l’inflation? De quelle façon le point mort d’inflation est-il perçu par les participants au marché obligataire et monétaire? De quelle façon les actions et les titres à revenu fixe se comportent-ils dans un contexte inflationniste? Les marchandises indiquent-elles un rendement positif? Ce cours a été élaboré pour répondre à ces questions, entre autres.

Investir en période d’inflation

À propos

Connaîtrons-nous de nouveau un taux d’inflation élevé? La plupart des Canadiens n’ont pas connu de taux d’inflation supérieur à 4 % au cours de leur vie d’adulte. Cependant, la forte reprise économique suivant l’onde de choc provoquée par la pandémie de Covid-19 a fait craindre aux investisseurs une éventuelle hausse de l’inflation. Ce cours présente un aperçu de l’inflation et des conditions économiques actuelles dans le contexte des prévisions liées à l’inflation. On examine ensuite les différentes catégories d’actifs et leur sensibilité à l’inflation pour vous aider à comprendre comment les différents placements se comportent dans des environnements inflationnistes. À l’issue de cette formation, vous devriez être en mesure d’ajuster les portefeuilles de vos clients pour les protéger contre l’effet de l’inflation sur leur performance.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

  • Conseillers en placement assujettis aux exigences de FC dans un but de perfectionnement professionnel
  • Planificateurs financiers assujettis aux exigences de FC dans un but de perfectionnement professionnel
  • Gestionnaires de patrimoine assujettis aux exigences de FC dans un but de perfectionnement professionnel
  • Particuliers souhaitant se tenir au fait de la situation actuelle

Inscription à la Formation qualifiante de 90 jours en épargne collective

Formation qualifiante de 90 jours en épargne collective – Examen et crédits

Curriculum du cours Formation qualifiante de 90 jours en épargne collective

Contenu du cours :

  • Reconnaître l’importance de l’éthique et de la confiance établie entre eux et les clients.
  • Connaître les implications des lois récentes régissant la vente et la distribution de fonds de placement.
  • Expliquer les divers types de fonds communs de placement et connaître les caractéristiques des produits de leur courtier et de ceux des concurrents.
  • Fournir des conseils judicieux aux clients en comparant les avantages et les inconvénients de divers fonds communs de placement, en fonction des objectifs du client et de sa situation personnelle (règle « Bien connaître son client »).
  • Expliquer les commissions, les options d’achat et les options de retrait.

Formation qualifiante de 90 jours en épargne collective

À propos

La Formation qualifiante de 90 jours en épargne collective en ligne présente les objectifs du cours et les méthodes permettant d’optimiser l’utilisation du matériel pédagogique, le module traitant de l’éthique et du processus de vente dans les services financiers, le module concernant les conseils aux clients et la connaissance des produits, ainsi que quatre études de cas permettant l’assimilation des connaissances et la compréhension des produits et procédures du courtier.

Élaborée exclusivement par CSI, la Formation qualifiante de 90 jours en épargne collective rehausse grandement le programme de formation interne d’une entreprise, en y ajoutant un vaste contenu qui aide le personnel à acquérir les compétences et les connaissances pratiques nécessaires pour travailler efficacement dans les domaines de la vente et de la consultation, au sein du secteur des fonds communs de placement. Cette formation est conçue pour être effectuée en 90 jours dans le cadre d’un programme de formation interne.

Remarque : Ce programme est conçu pour répondre aux exigences de l’ACCFM en matière de formation des conseillers en fonds communs de placement au sein de leurs sociétés membres. Cette condition de l’ACCFM ne s’applique pas au Québec.

Achat en groupe Cliquez ici

Solutions de formation pour entreprises

Veuillez communiquer avec notre équipe des ventes à l’adresse solutionsdeformation@csi.ca si votre entreprise souhaite offrir des sessions en classe.

Inscription au TAC

CAT – Examen et crédits

Curriculum du cours ACP

Contenu du cours :

  • Comptabilité de caisse et comptabilité d’exercice
  • Avantages des états financiers selon la méthode de comptabilité d’exercice
  • Besoins d’emprunt distincts relatifs aux différents actifs
  • Constitution des comptes d’actifs, de passifs, de capital et des états financiers dans le contexte des cycles d’investissement en capital et d’exploitation
  • Évaluation des besoins d’emprunt du client en utilisant les données des états financiers
  • Détermination des incidences du crédit à partir des données des états financiers

Quel est le syllabus du cours?

  • Module 1 : Introduction à la comptabilité d’exercice
  • Module 2 : Le cycle de conversion des actifs
  • Module 3 : Le cycle des dépenses en capital
  • Module 4 : Le cycle d’exploitation
  • Module 5 : Passifs et fonds propres
  • Module 6 : Information financière

ACP – Examen et crédits

Inscription au ACP

Examen du Certificat en services bancaires pour PME

À propos

Les étudiants qui ont suivi les cours préalables au Certificat en services bancaires pour PME doivent maintenant se préparer efficacement à passer l’examen final. Heureusement, en s’inscrivant au volet de la révision qui porte sur les quatre cours obligatoires, non seulement les étudiants acquittent-ils les droits de l’examen, mais ils s’outillent également pour passer l’examen et pour obtenir un certificat qui répond aux exigences des PME clientes.

Ce que vous apprendrez :

Le volet Examen du Certificat en services bancaires pour PME aidera les étudiants à réviser la matière essentielle de Comprendre le milieu des PME, Bâtir des liens avec les PME, Prêts aux PME et Solutions d’affaires pour les PME. Ce volet satisfait à la dernière exigence imposée pour que les étudiants puissent obtenir le Certificat en services bancaires pour PME, qui est de plus en plus pertinent.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Si vous avez réussi les cours ci-dessous, vous pouvez vous inscrire à l’Examen du Certificat en services bancaires pour PME

Comptabilité pour les professionnels du crédit de Moody’s

À propos

Le milieu des services financiers d’aujourd’hui est hautement concurrentiel, et les employés qui y excellent sont ceux qui s’engagent à l’égard de leur perfectionnement professionnel. Les employés qui évaluent le risque de crédit et prennent des décisions de prêt reconnaissent que les compétences en comptabilité et en interprétation des états financiers sont essentielles pour déterminer si un client satisfait aux lignes directrices en matière d’octroi de crédit.

Ce que vous apprendrez :

Le cours Comptabilité pour les professionnels du crédit apporte aux étudiants les fondements de la comptabilité qui les aideront à comprendre les principes d’analyse financière tels que ceux qui sont enseignés dans les cours Crédit commercial et Prêts aux PME de Moody’s. Les étudiants qui suivent le cours disposeront des compétences requises pour interpréter les états financiers et déterminer le degré de solvabilité des emprunteurs potentiels, diminuant ainsi le risque lors du processus d’octroi de prêt.

Ce cours permet d’acquérir les concepts et les principes comptables de base qui sont pertinents dans le domaine du crédit au Canada. Il rend compte des compétences utilisées dans le secteur et présente une structure modulaire pratique. Chacun des six modules renferme trois ou quatre leçons et requiert environ deux heures d’étude. Les tests diagnostiques préalables au cours mettent au jour les points forts et les points faibles de l’étudiant, tandis que l’évaluation en ligne à la fin de chaque module permet à l’étudiant de démontrer sa maîtrise des concepts enseignés.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Le cours Comptabilité pour les professionnels du crédit s’adresse expressément aux praticiens en crédit qui possèdent peu d’antécédents en comptabilité ou doivent rafraîchir leurs connaissances. Il est recommandé aux personnes suivantes : prêteurs en crédit commercial et aux petites entreprises, gestionnaires des relations, analystes et rédacteurs du crédit, et responsables du risque.

Inscription au ESSF

ESSF – Examen et crédits

Exigences de compétences et de formation de l’OCRCVM

Réinscription pour répondre aux exigences de la section A de la partie II de la Règle 2600 : compétences et formation de l’OCRCVM

Les candidats qui doivent répondre aux exigences de compétences et de formation énoncées dans la section A de la partie II de la Règle 2600 de l’OCRCVM, que vous trouverez ici, ont droit à une réduction. En effet, pour les candidats admissibles, le coût d’inscription au cours en ligne sera réduit de 50 %. Cette réduction ne s’applique pas aux éléments supplémentaires, comme les manuels imprimés et les outils pédagogiques.

Candidats qui sont des employés d’une société membre de l’OCRCVM

Pour obtenir le rabais, les candidats doivent :

  • avoir réussi l’un des cours réglementaires énumérés ci-dessous au cours des 10 dernières années;
  • Ils doivent se réinscrire au même cours pour satisfaire aux exigences de réinscription de la section A de la partie II de la Règle 2600.

Si vous êtes admissible, appuyez sur le bouton « Précédent » de votre navigateur et sélectionnez une version de votre cours. Le rabais s’appliquera automatiquement au moment de passer à la caisse. Vous pouvez également communiquer avec notre service à la clientèle au 1-866-866-2601.

Candidats qui ne sont pas des employés d’une société membre de l’OCRCVM

Pour obtenir le rabais, les candidats doivent :

  • avoir réussi l’un des cours réglementaires énumérés ci-dessous au cours des 10 dernières années;
  • obtenir la confirmation d’un représentant autorisé d’une société membre de l’OCRCVM qu’ils sont tenus de se réinscrire au même cours afin de satisfaire aux exigences de réinscription de la section A de la partie II de la Règle 2600.

Pour vous inscrire, remplissez le Formulaire de réinscription en vertu de la Règle 2600, demandez à un représentant autorisé d’effectuer la vérification, puis envoyez le formulaire à CSI par la poste ou par télécopieur.

Cours de réglementation

CCRRA

Qu’est-ce que le CCRRA?

Chaque province est dotée d’un organisme de réglementation en assurance, qui se charge de l’enregistrement et surveille les vendeurs d’assurance accrédités. Les entreprises doivent déposer leurs documents directement auprès de l’organisme. Le site Web du Conseil canadien des responsables de la réglementation d’assurance fournit des liens vers chacun des organismes de réglementation provinciaux en assurance.

Quels cours répondent aux exigences du CCRRA?

Vous trouverez ci-dessous les cours de CSI qui répondent aux exigences de formation pour les postes réglementés par le CCRRA. Veuillez noter qu’outre ces exigences en matière de formation, des critères relatifs à l’expérience professionnelle s’appliquent souvent à ces postes.

Agent d’assurance vie régi par les organismes de réglementation provinciaux en assurance

ACVM

Que sont les ACVM?

Chaque commission des valeurs mobilières provinciale a l’autorité ultime quant exigences que doit respecter toute personne qui souhaite vendre des titres de quelque nature que ce soit. Dans le cas des sociétés membres de l’OCRCVM, celui-ci est responsable du dépôt auprès des commissions provinciales des valeurs mobilières appropriées. Les sociétés de fonds communs de placement déposent leurs documents directement auprès des commissions. Le site Web des Autorités canadiennes en valeurs mobilières fournit des liens vers chacune des commissions des valeurs mobilières.

Quels cours répondent aux exigences des ACVM?

Vous trouverez ci-dessous les cours de CSI qui répondent aux exigences de formation pour les postes réglementés par les ACVM. Veuillez noter qu’outre ces exigences en matière de formation, des critères relatifs à l’expérience professionnelle s’appliquent souvent à ces postes.

ACFM

Qu’est-ce que l’ACFM?

L’ACFM est officiellement reconnue comme organisme d’autoréglementation en Alberta, en Colombie-Britannique, en Nouvelle-Écosse, en Ontario, en Saskatchewan, au Nouveau-Brunswick et au Manitoba. Elle est actuellement en attente d’approbation à Terre-Neuve-et-Labrador. L’ACFM a également conclu un accord de coopération avec l’Autorité des marchés financiers et participe activement à la réglementation des courtiers en épargne collective au Québec. Les règles des membres de l’ACFM sont conformes aux exigences de compétence pour la vente de fonds communs de placement établies par les commissions des valeurs mobilières provinciales en vertu de la Norme canadienne 31-103. Outre les exigences de base établies par les commissions, l’ACFM établit des exigences de compétence pour ses membres ou les personnes qui supervisent ceux qui vendent des fonds communs de placement.

Quels cours répondent aux exigences de l’ACFM?

AMF

Qu’est-ce que l’AMF?

Au Québec, l’Autorité des marchés financiers surveille les exigences en matière de compétences liées à la distribution de produits financiers, y compris les fonds communs de placement et l’assurance.

OCRCVM

Qu’est-ce que l’OCRCVM?

L’OCRCVM est l’organisme de réglementation de toutes les firmes de valeurs mobilières au Canada. Il fixe les compétences exigées aux personnes qui vendent des valeurs mobilières comme des actions, des obligations, des fonds communs de placement, des options ou des contrats à terme. De plus, les règlements de l’OCRCVM exigent que ceux qui occupent des fonctions particulières au sein des entreprises membres (toutes les firmes de valeurs mobilières sont membres de l’OCRCVM), comme la gestion de portefeuille ou la supervision, satisfassent à des critères bien définis en matière de formation et d’expérience professionnelle.

Quels cours répondent aux exigences de l’OCRCVM?

Vous trouverez ci-dessous les cours de CSI qui répondent aux exigences de formation pour les postes réglementés par l’OCRCVM. Veuillez noter qu’outre ces exigences en matière de formation, des critères relatifs à l’expérience professionnelle s’appliquent souvent à ces postes.

Curriculum du cours ESSF

Contenu du cours :

En suivant ce cours, les étudiants élargissent leur champ de connaissances sur les liens entre les divers secteurs d’une institution de services financiers intégrés. L’approche à 360 degrés de l’apprentissage sur la façon dont les différents secteurs d’activité s’intègrent à une institution mène à la création d’une élite d’ambassadeurs, de mentors et de défenseurs des services financiers. À la fin du cours, les étudiants pourront faire ce qui suit :

  • discuter des modèles d’affaires, des besoins, des risques et des sources de revenus pour chaque secteur (services bancaires aux particuliers et commerciaux, placements personnels, gestion de placements, services bancaires d’investissement, assurance, fonds communs de placement et négociations sur les marchés non réglementés);
  • comprendre l’importance du secteur des services financiers dans l’ensemble de l’économie et le caractère crucial de la confiance du public;
  • déterminer les raisons de l’intégration des divers secteurs et les enjeux qui en découlent;
  • distinguer les différents types d’intégration financière;
  • décrire le fonctionnement rentable d’une institution financière intégrée;
  • formuler les préoccupations politiques générales que suscite l’intégration des services financiers.

Les enjeux du secteur des services financiers (ESSF)

À propos

Étant donné le besoin accru de la confiance du public dans le secteur des services financiers, il devient essentiel que les professionnels maîtrisent non seulement leur propre spécialité, mais aussi qu’ils fassent la démonstration de leur compréhension des services financiers, et de leur rôle au sein des institutions financières intégrées.

Ce que vous apprendrez :

Le cours Les enjeux du secteur des services financiers de CSI offre aux personnes de divers secteurs et détenant divers titres de compétence, les connaissances nécessaires pour comprendre le rôle important du secteur des services financiers dans l’ensemble de l’économie et l’incidence que peut avoir la confiance à l’égard du secteur. Les étudiants feront aussi l’acquisition de connaissances et de la confiance qui leur permettront de discuter de problèmes liés à la gestion et aux politiques publiques concernant les multiples secteurs d’activité d’une institution financière au sein d’une entité intégrée, dont les intervenants sont autant externes qu’internes.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Le cours ESSF intéressera toute personne qui désire en apprendre davantage sur les moteurs d’activité des diverses unités d’une firme de services financiers intégrée. Ce cours intéressera particulièrement les détenteurs de titres professionnels reconnus dans les services financiers qui veulent faire progresser leur carrière et faire un pas de plus vers l’obtention du FCSI; le titre de compétence le plus prestigieux du secteur des services financiers au Canada.

Représentant en placement

Quelles sont les fonctions du représentant en placement?

Le représentant en placement doit exécuter les directives du client conformément aux règles de négociation du secteur et aux politiques de la firme. Il doit également fournir de l’information exacte et opportune sur les activités du marché, les produits et les services offerts par la firme et le compte du client. Le titulaire de ce poste doit avoir de bonnes compétences organisationnelles et de gestion administrative.

Quelles sont les responsabilités liées à ce poste?

  • Exécuter les ordres de vente et d’achat des clients en ce qui a trait aux actions, aux obligations et autres produits de placement, et rédiger les fiches d’ordre.
  • Informer les clients de l’échéance des instruments du marché monétaire et réinvestir les fonds si les clients en fond la demande.
  • Conseiller les clients sur les enjeux associés aux dividendes et aux intérêts.
  • Aviser les clients des offres des prêteurs, des rachats, etc.
  • Recueillir l’information et la documentation nécessaire auprès des clients pour l’ouverture de compte.
  • En collaboration avec le service de cotation et le pupitre de négociation, fournir des cotes actuelles aux clients.
  • Faire la vérification des ordres d’achat et de vente et faire un compte rendu aux clients à cet égard.
  • Faire le suivi des négociations des clients pour assurer le règlement et l’exécution, et informer les services appropriés pour qu’ils prennent les mesures nécessaires.
  • Étudier et résoudre des demandes et des plaintes associées aux comptes et consulter le conseiller en placement au besoin.
  • Tenir à jour le registre des négociations effectuées en les classant par clients et par types de titres.
  • Se tenir au courant des renseignements sur les comptes des clients en examinant les comptes rendus quotidiens du système.
  • Communiquer avec les clients qui ont obtenu une marge de crédit et en faire le suivi.
  • Transmettre aux conseillers en placement l’information sur les enjeux touchant les nouvelles actions et les nouveaux titres ainsi que sur les changements qui surviennent dans les activités de négociation.

Quels sont les autres noms possibles pour ce poste?

Représentant en placement principal, négociateur en ligne, représentant de courtier exécutant

Quelle est la fourchette salariale pour ce poste?

42 000 $ – 55 000 $/par an
Selon des sites d’emplois canadiens

Quels sont les titres de compétence et les cours requis et recommandés?

Vous trouverez ci-dessous les cours et les titres de compétence requis et/ou recommandés pour ce type de carrière.

Caissier

Quelles sont les fonctions du caissier?

Le caissier traite une vaste gamme d’opérations financières de routine, notamment l’encaissement de chèques, les retraits, le paiement de cartes de crédit et de prêts. Des connaissances de base des services bancaires aux particuliers sont requises, notamment les comptes de détail et d’entreprise et les services connexes, ainsi que les produits enregistrés. Le caissier doit bien connaître les applications de comptabilité en ligne et les systèmes de traitement des opérations. Le parcours professionnel typique du caissier le mènera à occuper le poste de représentants en services financiers.

Quelles sont les responsabilités liées à ce poste?

  • Gérer le tiroir-caisse et s’assurer qu’il est équilibré.
  • Aiguiller les clients vers le personnel de vente ou de résolution de problèmes.
  • Faire preuve de courtoisie avec les clients.
  • Effectuer des règlements et des opérations de façon efficace au quotidien.
  • Le caissier principal gère l’accès au coffre-fort et est responsable des commandes et des expéditions d’espèces.

Quels sont les autres noms possibles pour ce poste?

Représentant en service à la clientèle

Quelle est la fourchette salariale pour ce poste?

30 000 $ – 45 000 $/par an
Selon des sites d’emplois canadiens

Quels sont les titres de compétence et les cours requis et recommandés?

Vous trouverez ci-dessous les cours et les titres de compétence requis et/ou recommandés pour ce type de carrière.

Conseiller en services bancaires universels

Quelles sont les fonctions du conseiller en services bancaires universels?

Les responsabilités du conseiller en services bancaires universels regroupent celles du caissier, du représentant du service à la clientèle et du conseiller en services bancaires personnels. La personne qui occupe ce poste hybride a comme responsabilité d’assister les clients, de traiter les opérations, de fournir des conseils financiers et d’aiguiller les clients qui ont des besoins particuliers vers le spécialiste approprié. Un bon conseiller en services bancaires universels peut offrir du soutien et de l’expertise en ce qui a trait aux opérations, aux ventes, aux prêts, à la technologie de l’information et aux services bancaires en ligne et mobiles. Veuillez prendre note que le poste de conseiller en services bancaires universels se distingue du poste de représentant du service à la clientèle. Pour les conseillers en services bancaires universels, le service à la clientèle est de la plus haute importance.

Habituellement, une personne qui fait ses débuts en occupant ce poste possède un diplôme universitaire de premier cycle ou un diplôme collégial et a peu d’expérience de travail. Les candidats qui ont terminé le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada pour les investisseurs ou le cours Fonds d’investissement au Canada ont un avantage sur les autres candidats. Il est possible qu’ils aient commencé à titre de représentants du service à la clientèle et progressé vers ce poste. Habituellement, les titulaires de ce poste sont âgés de 22 et 31 ans. Le conseiller en services bancaires universels commence habituellement à titre de conseiller en services bancaires personnels à temps plein pour évoluer par la suite.

Quelles sont les responsabilités liées à ce poste?

  • Faire du service à la clientèle et informer les clients sur les options de ventes et de services.
  • Recommander les produits et les services qui conviennent aux besoins des clients.
  • Aiguiller les clients vers les spécialistes appropriés ou les orienter vers les services qui répondront à leurs besoins complexes.
  • Établir des relations avec les clients, les membres de l’équipe et les partenaires internes.
  • Les autres tâches comprennent le traitement des opérations, la tenue des dossiers financiers, l’ouverture de comptes, la vente croisée, la génération de nouvelles occasions d’affaires et la prestation de services d’assurance de la qualité.

Quels sont les autres noms possibles pour ce poste?

Représentant du service à la clientèle, conseiller en services bancaires personnels

Quelle est la fourchette salariale pour ce poste?

32 000 $ – 38 000 $/par an
Selon des sites d’emplois canadiens

Quels sont les titres de compétence et les cours requis et recommandés?

Vous trouverez ci-dessous les cours et les titres de compétence requis et/ou recommandés pour ce type de carrière.

Agent d’assurance

Quelles sont les fonctions de l’agent d’assurance?

Le rôle de l’agent d’assurance est d’offrir aux clients des produits d’assurance qui protègent leur vie, leur santé, leur revenu et leurs bénéficiaires. Les agents d’assurance peuvent être embauchés par des compagnies d’assurance pour représenter leurs produits de façon exclusive. Un agent d’agent d’assurance peut aussi être embauché par un courtier indépendant pour offrir aux clients des produits provenant d’une vaste gamme de compagnies d’assurance. D’autres professionnels des services financiers, comme les conseillers en placement et les représentants en fonds communs de placement, choisissent parfois de poser leur candidature pour être agent d’assurance afin de pouvoir offrir plus de services à leurs clients.

Quelles sont les responsabilités liées à ce poste?

  • Analyser les besoins financiers des clients et leur recommander des produits d’assurance qui leur offre la protection qui leur convient.
  • Préparer des rapports et tenir les dossiers des clients à jour.
  • Rechercher de nouveaux clients.
  • Vendre des rentes qui offrent des revenus de retraite (plusieurs agents d’assurance choisissent de vendre des produits autres que des produits d’assurance, soit des fonds communs de placement, des rentes variables ou autres valeurs mobilières).
  • Aider les titulaires de police ou les bénéficiaires à faire des réclamations d’assurance en cas de besoin.

Quels sont les autres noms possibles pour ce poste?

Agent d’assurance vie, représentant d’assurance vie

Quelle est la fourchette salariale pour ce poste?

35 000 $ – 75 000 $/par an
Selon des sites d’emplois canadiens

Quels sont les titres de compétence et les cours requis et recommandés?

Vous trouverez ci-dessous les cours et les titres de compétence requis et/ou recommandés pour ce type de carrière.

Spécialiste des services de banques d’investissement

Quelles sont les responsabilités du spécialiste des services de banques d’investissement?

Le spécialiste des services de banques d’investissement agit comme conseiller auprès des entreprises et des gouvernements. Ils aident les entreprises à réunir des fonds dans les marchés de capitaux, les appuient lors de fusions et d’acquisitions et leur fournissent des services de conseils financiers. Bien que les services bancaires d’investissement soient un secteur stressant et exigent, ils attirent beaucoup de candidats, car le poste de spécialiste en services bancaires d’investissement offre la possibilité de prendre part à des opérations de haut niveau et la rémunération qui y est associée est très élevée. Le titulaire de ce poste peut aider les gens à acquérir des compétences solides en matière de gestion d’entreprise, notamment à comprendre comment fonctionne une entreprise et comment évaluer sa valeur.

Quelles sont les responsabilités liées à ce poste?

  • Contribuer à la recherche sur les tendances du marché et à l’évaluation des meilleures mesures pour aider les entreprises à financer leurs objectifs.
  • Recueillir de l’information et contribuer à l’établissement de la valeur des entreprises.
  • Établir et entretenir des relations avec les banquiers et les entreprises.
  • Créer des présentations pour les clients dans le but de leur exposer les solutions pouvant s’appliquer à leur situation.

Quels sont les autres noms possibles pour ce poste?

Professionnel en finance d’entreprises

Quelle est la fourchette salariale pour ce poste?

100 000 $ – 1 000 000 $/par an
Selon des sites d’emplois canadiens

Quels sont les titres de compétence et les cours requis et recommandés?

Vous trouverez ci-dessous les cours et les titres de compétence requis et/ou recommandés pour ce type de carrière.

Vente de titres à revenu fixe

Quelles sont les responsabilités du service de vente de titres à revenu fixe?

Le responsable des ventes est principalement un gestionnaire des relations. Il agit comme intermédiaire entre les produits de placement de la firme (recherche et négociation) et le client (gestionnaire de portefeuilles institutionnels).

La principale fonction d’un représentant des ventes est de mettre en marché des stratégies et des produits d’investissement pour les clients institutionnels et de consigner les ordres des gestionnaires de portefeuilles institutionnels et des négociateurs du côté institutionnel. Le représentant des ventes communique ensuite les ordres au négociateur qui établit le prix du produit demandé et exécute la transaction de façon opportune et au meilleur prix possible. Si l’offre ou le prix d’achat ou le volume demandé n’est pas réalisable, le négociateur peut proposer un autre produit qui convient aux besoins du client. Le représentant des ventes communique ensuite cette proposition au gestionnaire de portefeuille. Le représentant des ventes doit négocier sur deux plans :

  • avec les clients, pour les intégrer dans sa clientèle;
  • avec les négociateurs, pour obtenir les produits.

Comme le représentant des ventes est souvent en concurrence avec les représentants des autres courtiers, entretenir des relations solides avec leurs clients est une stratégie de négociation essentielle pour eux. Les représentants des ventes entretiennent des relations solides avec leurs clients en faisant ce qui suit :

  • communiquer avec les meilleurs clients;
  • formuler des commentaires sur le marché;
  • fournir l’accès à l’économiste du courtier et aux autres ressources;
  • démontrer de la reconnaissance en envoyant des invitations à des événements sportifs ou à des repas;
  • négocier de meilleurs prix ou de meilleures offres avec le négociateur, au nom du client.

Lors de la négociation, la stratégie clé du représentant des ventes est de convaincre le négociateur que le client se tournera vers la concurrence si l’offre ne lui convient pas.

Quelles sont les responsabilités liées à ce poste?

  • Se tenir au courant des analyses du marché et des renseignements de négociation.
  • Entretenir des relations solides avec les clients actuels et potentiels.
  • Communiquer de l’information aux clients de façon claire et pertinente.
  • Concevoir des stratégies de négociation pour les clients.
  • Repérer les ordres prioritaires pour effectuer des négociations efficaces.
  • Établir un équilibre entre les intérêts du client et ceux de la firme.

Quelle est la fourchette salariale pour ce poste?

100 000 $ – 500 000 $/par an
Selon des sites d’emplois canadiens

Quels sont les titres de compétence et les cours requis et recommandés?

Vous trouverez ci-dessous les cours et les titres de compétence requis et/ou recommandés pour ce type de carrière.

Commis ou directeur de la caisse-titre

Quelles sont les responsabilités du directeur de la caisse-titre?

Le directeur de la caisse-titre s’occupe de l’entreposage des titres en format papier et de la surveillance des règlements de toutes les opérations sur titres. Ces activités sont effectuées dans un endroit sûr où sont tenus les certificats de titres, d’instruments du marché monétaire et d’actions. Selon la firme, il est possible qu’il y ait des caisse-titres distinctes pour les actions, les obligations et les titres du marché monétaire. Il est aussi possible qu’il y ait des endroits distincts pour l’expédition et la réception. Dépendamment de la taille de la firme, les fonctions ci-dessous peuvent être effectuées par une seule équipe responsable de toutes les caisse-titres, ou par différentes personnes responsables de leur caisse-titre respective. Le titulaire de ce poste doit avoir le souci du détail pour exercer ses fonctions.

Quelles sont les responsabilités liées à ce poste?

  • Consigner les numéros de série des certificats et en faire le rapprochement
  • Réorganiser les titres afin qu’ils reflètent les changements touchant les clients, la propriété de la firme en cas de division d’actions, les droits et les garanties, les rachats et les changements de nom
  • Protéger les titres et les garder en dépôt au sein de la firme Ces titres peuvent appartenir à la firme ou à ses clients

Quels sont les autres noms possibles pour ce poste?

Responsable de la remise d’obligations/d’actions, préposé à l’encaissement, préposé au coffre-fort

Quelle est la fourchette salariale pour ce poste?

70 000 $ – 100 000 $/par an
Selon des sites d’emplois canadiens

Quels sont les titres de compétence et les cours requis et recommandés?

Vous trouverez ci-dessous les cours et les titres de compétence requis et/ou recommandés pour ce type de carrière.

Service des transferts d’actions

Quelles sont les fonctions du service des transferts d’actions?

Le service des transferts d’actions traite les changements de propriété des titres, au sein du service des transferts et de l’exécution. Ce service peut aussi être responsable des procédures associées à l’enregistrement des dividendes, à l’envoi de certificats à déposer auprès d’une chambre de compensation et au transfert rapide de sommes importantes de titres (par virement prioritaire ou télégraphique) visant à expédier un règlement d’opérations ayant une valeur monétaire importante.

Quelles sont les responsabilités liées à ce service?

  • Protéger les titres et les dividendes.
  • Gérer les comptes d’inventaire de la firme.
  • S’occuper des arrangements des prêts sur nantissement lorsque la firme doit contracter un emprunt et organiser le remboursement de ces prêts lorsqu’il y a des fonds en trop.
  • Collaborer avec les agents des transferts.
  • Mettre en œuvre les politiques et procédures de la firme.

Quelle est la fourchette salariale pour ce poste?

32 700 $ – 42 700 $/par an
Selon des sites d’emplois canadiens

Quels sont les titres de compétence et les cours requis et recommandés?

Vous trouverez ci-dessous les cours et les titres de compétence requis et/ou recommandés pour ce type de carrière.

Service de la compensation et des règlements

Quelles sont les fonctions du service de la compensation et des règlements?

Les responsabilités du service de la compensation et des règlements comprend le processus de règlements des opérations sur titres par l’entremise d’une chambre de compensation. Presque toutes les firmes profitent des systèmes et des services simplifiés offerts par les chambres de compensation qui exercent leurs activités au Canada, aux États-Unis et en Europe. Au Canada, c’est la Caisse canadienne de dépôt de valeurs limitée (CDS) qui agit comme chambre de compensation. Les activités des chambres de compensation sont très similaires à celles des centres de traitement de données et de compensation des chèques utilisés par les banques à charte. Elles agissent comme l’autre partie des négociations et simplifient et accélèrent le processus de règlement. La plupart des centres de compensation offrent aussi des services de dépôts et d’entreposage qui contribuent grandement à réduire ou même éliminer le traitement des certificats en format papier. On trouve des services de la compensation et des règlements dans les sièges sociaux ou les emplacements opérationnels spécialisés plutôt qu’en succursales bancaires.

Quelles sont les responsabilités liées à ce service?

  • Gérer les titres de façon appropriée et équilibrée afin que les ressources de la firme soient toujours bien identifiées.
  • Vérifier les rapports de rapprochement des opérations de la Caisse canadienne de dépôt de valeurs limitée pour les comparer aux documents internes.
  • Corriger les différences et les renseignements erronés.
  • Effectuer le rapprochement des rapports de règlements.
  • Traiter les paiements associés au Rapport consolidé de l’encaisse.
  • Effectuer des rapports sur les opérations en cours.

Quelle est la fourchette salariale pour ce service?

35 000 $ – 52 000 $/par an
Selon des sites d’emplois canadiens

Quels sont les titres de compétence et les cours requis et recommandés?

Vous trouverez ci-dessous les cours et les titres de compétence requis et/ou recommandés pour ce type de carrière.

Responsable des relations client

Quelles sont les fonctions du responsable des relations?

Le rôle du responsable des relations client est similaire à celui du conseiller en placement, mais c’est habituellement le conseiller qui traite avec les clients à valeur nette élevée, autrement, il collabore avec des investisseurs institutionnels plus modestes. Le responsable des relations client traite directement avec les clients pour leur offrir des conseils sur la manière de mettre en œuvre une stratégie pour leur portefeuille qui est, quant à lui, géré par le gestionnaire de portefeuille. Les responsables des relations client sont habituellement employés par des firmes de gestion de placements.

Quelles sont les responsabilités liées à ce poste?

  • Agir à titre de principal point de contact avec les clients et gérer les relations d’affaire
  • Évaluer les besoins et offrir des conseils sur la répartition de l’actif, sur la sélection des produits gérés et sur les conditions associées à l’économie et au marché
  • Aider les clients à évaluer le rendement de leur portefeuille en fonction des tendances et des conditions du marché

Quelle est la fourchette salariale pour ce poste?

75 000 $ – 150 000 $/par an
Selon des sites d’emplois canadiens

Quels sont les titres de compétence et les cours requis et recommandés?

Vous trouverez ci-dessous les cours et les titres de compétence requis et/ou recommandés pour ce type de carrière.

Analyste en prêts commerciaux

Quelles sont les fonctions l’analyste en prêts commerciaux?

Les analystes en prêts commerciaux sont responsables de la vente de solutions financières commerciales complexes auprès de grandes entreprises. Ils s’occupent aussi du développement des affaires des nouveaux clients. Ils produisent toutes les demandes de crédit et s’occupent de la gestion du risque des portefeuilles des comptes clients appartenant à des moyennes entreprises. Les solutions de financement comprennent les produits de crédit commercial et les structures de prêt, les produits de gestion de l’encaisse, les services de cartes et les produits qui y sont associés, le crédit associé aux franchises, les prêts syndiqués et les recommandations aux services bancaires d’investissement et aux partenaires spécialisés. Bien que la tâche de vendre des services supplémentaires soit celle du responsable des relations en prêts commerciaux, les meilleurs analystes en prêts commerciaux sont toujours à la recherche de nouvelles occasions de revenu.

Quelles sont les responsabilités liées à ce poste?

  • Évaluer de façon critique la situation financière générale des clients actuels et potentiels à titre d’emprunteurs potentiels
  • Effectuer des demandes officielles de crédit et des examens de crédit en profondeur
  • Superviser la gestion de portefeuille Effectuer la supervision régulière des comptes (quotidienne, mensuelle, etc.) pour veiller à ce qu’ils respectent les modalités associées aux limites de crédit
  • Résoudre les situations problématiques dans lesquelles les comptes ne respectent pas les conditions d’approbation de prêts (dépassements de limite de crédit)
  • Contribuer à la réalisation d’objectifs de croissance et de revenu et à l’atteinte d’un équilibre entre le risque et le rendement

Quelle est la fourchette salariale pour ce poste?

70 000 $ – 101 250 $/par an
Selon des sites d’emplois canadiens

Quels sont les titres de compétence et les cours requis et recommandés?

Vous trouverez ci-dessous les cours et les titres de compétence requis et/ou recommandés pour ce type de carrière.

Gestionnaire de portefeuille

Quelles sont les fonctions du gestionnaire de portefeuilles?

Les gestionnaires de portefeuille sont responsables d’investir de façon rentable les fonds des clients. Ils peuvent travailler dans des entreprises ou à titre indépendant. Les gestionnaires de portefeuille passent une grande partie de leur temps à étudier les marchés financiers et les éléments qui les influencent. Ils travaillent étroitement avec les analystes et débattent des implications de l’évolution des marchés et des éléments qui les influencent sur les stratégies potentielles d’investissement. Une fois qu’ils ont recueilli l’information nécessaire, ils prennent des décisions d’achat ou de vente de titres. Ils partagent les résultats de leurs recherches avec les investisseurs et leur transmettent des recommandations. Non seulement ils sont responsables d’attirer des investisseurs, mais aussi de gérer les investissements en effectuant une surveillance constante et en prenant les mesures nécessaires en ce qui a trait à la vente et à l’achat.

Quelles sont les responsabilités liées à ce poste?

  • Effectuer une analyse critique des rapports des analystes et des autres méthodologies de recherche
  • Évaluer les options d’investissement et prendre rapidement des décisions d’achat, de vente ou de conservation des titres
  • Se tenir au courant de l’indice du marché et des actualités et prévoir leur impact sur les placements
  • Faire des présentations auprès des investisseurs, des consultants et des conseils d’administration

Quels sont les autres noms possibles pour ce poste?

Gestionnaire de fonds ou gestionnaire de placements

Quelle est la fourchette salariale pour ce poste?

150 000 $ – 500 000 $/par an
Selon des sites d’emplois canadiens

Quels sont les titres de compétence et les cours requis et recommandés?

Vous trouverez ci-dessous les cours et les titres de compétence requis et/ou recommandés pour ce type de carrière.

Adjoint de recherche

Quelles sont les fonctions de l’adjoint de recherche?

L’adjoint de recherche est le subordonné immédiat de l’analyste en recherche actions et est responsable de la recherche macroéconomique et microéconomique. Ils recueillent et analysent de l’information pour formuler des recommandations concernant les placements d’actions dans des secteurs particuliers. Ils sont responsables de développer et mettre à jour des modèles financiers détaillés servant à explorer d’autres scénarios, d’examiner les secteurs et de communiquer avec divers investisseurs. Les titulaires de ce poste acquièrent une excellente compréhension des enjeux financiers et opérationnels, habituellement dans un secteur en particulier.

Quelles sont les responsabilités liées à ce poste?

  • Aider à développer des modèles financiers propres à un secteur ou à une entreprise
  • Recueillir de l’information sur le secteur et générer des rapports de recherche à cet égard
  • Développer et mettre à jour des bases de données sur un secteur spécifique
  • Établir un lien avec les autres services pour communiquer l’information aux entreprises ou aux investisseurs
  • Collaborer aux projets, aux présentations et aux tâches

Quels sont les autres noms possibles pour ce poste?

Analyste adjoint

Quelle est la fourchette salariale pour ce poste?

100 000 $ – 150 000 $/par an
Selon des sites d’emplois canadiens

Quels sont les titres de compétence et les cours requis et recommandés?

Vous trouverez ci-dessous les cours et les titres de compétence requis et/ou recommandés pour ce type de carrière.

Analyste d’actions (côté vente) / analyste en recherche actions

Quelles sont les responsabilités d’un analyste d’actions (côté vente) ou d’un analyste en recherche actions?

Les analystes en recherche actions travaillent en étroite collaboration avec les gestionnaires de portefeuille au sein de l’entreprise. Les gestionnaires de portefeuille consultent les analystes en recherche actions pour avoir un point de vue technique sur les prévisions financières. Les analystes effectuent des recherches rigoureuses sur les actions et effectuent des analyses sur un secteur précis de l’industrie pour formuler des stratégies de placement. Ils contribuent ainsi au rendement des placements de l’entreprise. Les titulaires de ce poste sont habituellement des travailleurs indépendants. Ils offrent également l’occasion de faire du réseautage avec les membres de la haute direction d’entreprises, des spécialistes de l’industrie et des collègues expérimentés.

Quelles sont les responsabilités liées à ce poste?

  • Effectuer des analyses d’entreprises d’un secteur particulier
  • Établir et entretenir des modèles financiers
  • Établir des relations avec la direction de différentes entreprises
  • Formuler des prévisions financières pour des entreprises et contribuer à l’analyse de la valeur des stocks
  • Aider les gestionnaires de portefeuille à identifier de nouvelles stratégies de placement

Quels sont les autres noms possibles pour ce poste?

Analyste (côté vente)

Quelle est la fourchette salariale pour ce poste?

100 000 $ – 150 000 $/par an
Selon des sites d’emplois canadiens

Quels sont les titres de compétence et les cours requis et recommandés?

Vous trouverez ci-dessous les cours et les titres de compétence requis et/ou recommandés pour ce type de carrière.

Négociateur de titres à revenu fixe

Quelles sont les responsabilités d’un négociateur de titres à revenu fixe?

Un négociateur de titres à revenu fixe peut être tant du côté vendeur que du côté acheteur. Du côté vendeur, il prend le rôle de courtier en placements, tandis que du côté acheteur, il agit non seulement à titre de courtier en valeurs mobilières, mais aussi de fonds de retraite et de fonds de couverture, etc. Les firmes qui investissent les fonds de leurs clients dans des instruments financiers transigent habituellement avec un courtier en placements.

La fonction principale d’un négociateur de titres à revenu fixe du côté vendeur est d’agir comme un teneur de marché pour les titres de créance ou des titres dont il est responsable au sein de son institution. Essentiellement, les responsabilités du négociateur et celles du teneur de marché sont les mêmes.

Les teneurs de marché de titres à revenu fixe institutionnels sont des institutions ou des entreprises (ou leur représentant) qui font affaire avec d’autres institutions en achetant ou en vendant des titres de créance. Le teneur de marché détient des titres en stock et établit les cotes tant pour la vente que pour l’achat. Plutôt que d’obtenir une commission sur les ventes, le teneur de marché bénéficie de l’écart entre le cours acheteur et le cours vendeur. Ainsi, le teneur de marché bénéficie de l’écart entre le prix qu’il est prêt à payer pour un titre et le prix pour lequel il est prêt à le vendre.

Comme les teneurs de marché achètent et vendent des titres de créance pour conserver leur inventaire en constante évolution, même lorsqu’il n’y a pas d’ordre public de vente ou d’achat, ils contribuent à assurer la présence de liquidités dans le marché. Comme les firmes cherchent à toucher des rendements plus constants depuis la crise financière de 2008, la négociation de titres à revenu fixe de compte propre est devenue moins commune. Bien que les négociateurs de titres à revenu fixe prennent part à des négociations de comptes propres, cette activité est plus commune chez les négociateurs d’actions.

La négociation de comptes propres consiste à négocier des titres de revenu fixe à l’aide de fonds institutionnels au lieu de fonds appartenant à des clients. Le négociateur utilise diverses stratégies pour vendre des titres à des cours plus élevés que ceux auxquels l’institution les a achetés, entraînant ainsi un profit pour l’institution. Le négociateur de titres à revenu fixe collabore parfois avec des analystes quantitatifs pour concevoir et mettre en œuvre des stratégies de négociation.

Le négociateur du côté achat travaille habituellement pour un gestionnaire de portefeuille, et sa principale responsabilité est d’assurer l’exécution des négociations la plus efficace possible. Le marché des titres à revenu fixe évolue rapidement et exige que les négociateurs agissent rapidement. Ainsi, les négociateurs doivent être en mesure de négocier à un rythme rapide, tant du côté acheteur que vendeur.

Quelles sont les responsabilités liées à ce poste?

  • Bien comprendre la dynamique du marché (côté vente)
  • Élaborer et mettre en œuvre des stratégies de négociation (côté vente)
  • Exécuter les ordres des clients concernant les titres à revenu fixe (côté vente)
  • Injecter des liquidités dans le marché des titres à revenu fixe (côté vente)
  • Maximiser le revenu de négociation (côté vente)
  • Analyser les résultats de négociation (côté vente)
  • Adhérer aux règles associées à la gestion du risque et à la conformité (côté vente)
  • Effectuer le plus efficacement possible les négociations des gestionnaires de portefeuille (côté achat)
  • Se tenir informé en tout temps de la stratégie de placement détaillée du gestionnaire de portefeuille
  • Informer le gestionnaire de portefeuille de titres à revenu fixe sur les conditions et les tendances du marché obligataire et sur la manière dont ces conditions peuvent influer sur la stratégie de placement du gestionnaire de portefeuille (côté achat)
  • Entretenir de bonnes relations professionnelles avec le personnel de vente et de négociation de titres à revenu fixe chez les courtiers avec qui la firme fait affaire (côté achat)

Quelle est la fourchette salariale pour ce poste?

100 000 $ – 500 000 $/par an
Selon des sites d’emplois canadiens

Quels sont les titres de compétence et les cours requis et recommandés?

Vous trouverez ci-dessous les cours et les titres de compétence requis et/ou recommandés pour ce type de carrière.

Gestionnaire en risque de crédit

Quelles sont les responsabilités du gestionnaire en risque de crédit?

Le gestionnaire en risque de crédit doit appliquer une approche structurée visant à analyser et évaluer la solvabilité d’une entreprise, d’un organisme ou d’une personne. Cette analyse peut être effectuée simplement (à l’aide d’un logiciel qui évalue la demande de prêt d’une personne dans un contexte bancaire) ou de façon très complexe (par l’évaluation des corrélations entre les probabilités de défaut de paiement des produits dérivés détenu dans le portefeuille ou le produit structuré). Les gestionnaires en risque de crédit sont employés dans une variété d’institutions financières, notamment des banques (services bancaires de détail ou d’entreprise), des agences de cotation de crédit ou des entreprises de services bancaires d’investissement.

Quelles sont les responsabilités liées à ce poste?

  • Exposer les probabilités de défaut de paiement et les risques associés au crédit
  • Comprendre le risque associé au défaut de paiement sur une courte période (risque de non-règlement)
  • Comprendre comment la répartition des pertes possibles est affectée par les corrélations du portefeuille
  • Gérer le risque de crédit en diversifiant les investissements
  • Se tenir à jour sur les logiciels et les méthodologies associées à l’exposition du risque de crédit

Quels sont les autres noms possibles pour ce poste?

Analyste en risque de crédit

Quelle est la fourchette salariale pour ce poste?

70 000 $ – 100 000 $/par an
Selon des sites d’emplois canadiens

Quels sont les titres de compétence et les cours requis et recommandés?

Vous trouverez ci-dessous les cours et les titres de compétence requis et/ou recommandés pour ce type de carrière.

Gestionnaire en risque de marché

Quelles sont les fonctions du gestionnaire en risque de marché?

Le gestionnaire en risque de marché gère, surveille, identifie, mesure, analyse et atténue les risques de marché. On trouve ce poste dans tout le secteur des services financiers, notamment dans les banques, mais aussi chez les courtiers en placement, dans les entreprises de fonds d’investissement et dans les compagnies d’assurance. Certains gestionnaires en risque de marché travaillent au sein des entreprises, des services gouvernementaux ou tout autre organisme qui s’expose au risque de marché dans ses activités de gestion de la trésorerie ou de gestion de placements. D’autres travaillent pour des firmes spécialisées en gestion du risque qui offrent des conseils et des services à d’autres firmes. Au sein d’une entreprise, les gestionnaires en risque de marché contribuent à l’efficacité de la structure et du processus de gestion du risque de marché et ils communiquent l’importance de la gestion du risque au reste de l’entreprise. Ils utilisent leurs connaissances mathématiques et leur connaissance du marché pour élaborer des modèles de gestion du risque qui mesurent les pertes d’une entreprise si elle s’exposait à une variété de conditions normales et anormales. Ainsi, ils aident à établir des limites et à protéger les processus visant à réduire le risque de marché.

Quelles sont les responsabilités liées à ce poste?

  • Contribuer à la mise en place de structures et de processus de gestion du risque
  • Déterminer le risque de marché dans une variété de conditions
  • Mesurer et analyser le risque de marché dans une variété de conditions
  • S’adapter aux progrès actuels et futurs de la gestion du risque de marché
  • Fournir des conseils sur les caractéristiques du risque associé aux transactions et aux négociations complexes, et communiquer l’information sur le marché aux parties prenantes internes et externes

Quels sont les autres noms possibles pour ce poste?

Analyste en risque de marché, analyste quantitatif

Quelle est la fourchette salariale pour ce poste?

80 000 $ – 100 000 $/par an
Selon des sites d’emplois canadiens

Quels sont les titres de compétence et les cours requis et recommandés?

Vous trouverez ci-dessous les cours et les titres de compétence requis et/ou recommandés pour ce type de carrière.

Chef de la conformité – Courtier en valeurs mobilières

Quelles sont les fonctions du Chef de la conformité?

Le chef de la conformité gère les enjeux de conformité qui surviennent quotidiennement pendant les opérations financières, les négociations ou la gestion des comptes clients Il doit s’assurer que la firme et ses employés comprennent et respectent les procédures réglementaires internes. Il peut être à l’emploi de banques, d’organismes de placement collectif ou de courtiers en valeurs mobilières. Les responsabilités de ce poste dépendent du secteur dans lequel le titulaire travaille. Cependant, un bon chef de la conformité a habituellement le souci du détail et comprend bien les lignes de conduite et les pratiques du secteur et il a de la facilité à expliquer les politiques et les procédures aux autres employés.

Quelles sont les responsabilités liées à ce poste?

  • Examiner et élaborer des systèmes de contrôle interne
  • Effectuer des vérifications internes
  • Préparer les rapports financiers périodiques exigés des organismes réglementaires
  • Effectuer de la surveillance en temps réel afin de prévenir les fautes, faire la promotion des normes d’éthique, et fournir des conseils sur un grand nombre de règles dans le but de réduire le risque auquel la firme s’expose

Quelle est la fourchette salariale pour ce poste?

63 500 $ – 91 700 $/par an
Selon des sites d’emplois canadiens

Quels sont les titres de compétence et les cours requis et recommandés?

Vous trouverez ci-dessous les cours et les titres de compétence requis et/ou recommandés pour ce type de carrière.

Chef de la conformité

En quoi consiste le poste de chef de la conformité?

Le chef de la conformité qui travaille pour un courtier en valeurs mobilières au Canada évalue la conformité des firmes et des personnes qui agissent en leurs noms. Le titulaire du poste établit et met à jour les politiques et les procédures de conformité du courtier, il surveille et évalue la conformité à l’aide de mesures de surveillance quotidienne et d’examens périodiques, il recommande des mesures correctives et fournit des rapports aux organismes de réglementation, à la personne désignée responsable ainsi qu’au conseil d’administration et aux membres de la haute direction. Le titulaire du poste assure la conformité aux règles des organismes de réglementation et aux autres lois, et il veille à ce que les politiques d’entreprises et les procédures soient à jour et que les gens les respectent. Il s’assure aussi que le comportement des membres de l’entreprise réponde aux normes d’éthique de l’industrie et de l’entreprise.

Quelles sont les responsabilités liées à ce poste?

  • Bien connaître les secteurs règlementaires, juridiques et commerciaux canadiens, comprendre les risques communs ainsi que les rôles et les structures applicables en ce qui a trait à la conformité et comprendre comment son entreprise fonctionne au sein du secteur des fonds communs de placement
  • Établir une relation avec les organismes de réglementation et les autres membres du secteur pour mieux comprendre les changements associés à la réglementation et mieux comprendre le développement des affaires dans le secteur
  • Élaborer, mettre en œuvre, communiquer et tenir à jour les politiques, les procédures et la documentation associée au programme de conformité des courtiers et assurer la conformité aux exigences légales et règlementaires ainsi qu’aux normes éthiques de la firme De façon continue, prendre les mesures appropriées pour améliorer l’efficacité générale
  • Collaborer avec les autres services de l’entreprise, au besoin, pour les aider à effectuer des examens et à résoudre des problèmes ou pour les soutenir sur plusieurs plans, notamment les régimes offrant des avantages fiscaux, la consultation juridique, les exigences de blanchiment d’argent ou de protection des renseignements et la production de rapports financiers ou de déclarations de taxes
  • Élaborer et mettre en œuvre un programme de conformité, et le tenir à jour conformément aux exigences règlementaires et opérationnelles, et gérer les processus de contrôle clés Fournir un soutien, des commentaires ou des approbations au besoin et selon le mandat du poste
  • Élaborer, mettre en œuvre et gérer le programme de surveillance de la conformité en fonction des exigences règlementaires et de l’approche à deux niveaux touchant la supervision, effectuer des examens quotidiens et périodiques, mettre en œuvre et gérer un programme d’examen de la succursale, produire des rapports sur les résultats et le suivi à effectuer
  • Recommander des mesures correctives ou des plan d’actions visant à régler les problèmes touchant la conformité et le risque, en faire la coordination et le suivi, faire de la prévention pour éviter que des problèmes similaires surviennent à nouveau

Quelle est la fourchette salariale pour ce poste?

93 000 $ – 175 000 $/par an
Selon des sites d’emplois canadiens

Quels sont les titres de compétence et les cours requis et recommandés?

Vous trouverez ci-dessous les cours et les titres de compétence requis et/ou recommandés pour ce type de carrière.

Responsable des relations en prêts commerciaux

Quelles sont les responsabilités du responsable des relations en prêts commerciaux?

Le directeur de comptes des marchés financiers doit gérer les relations avec les clients et améliorer le rendement d’un petit portefeuille d’entreprises multinationales ou d’institutions gouvernementales. Le portefeuille qui lui est assigné est concentré dans un secteur précis, le titulaire du poste doit donc bien connaître les enjeux et l’évolution de son secteur. Il doit avoir d’excellentes compétences interpersonnelles pour exercer ses activités.

Le titulaire du poste agit à titre d’intermédiaire en offrant aux clients, de façon proactive, un accès à une variété de spécialistes au sein de l’institution financière. Il doit être en mesure d’exerce une influence et avoir de l’expérience à titre de cadre supérieur. Un bon directeur de comptes des marchés financiers doit être un spécialiste des activités du responsable des relations en prêts commerciaux afin d’être en mesure d’effectuer ses propres tâches avec brio.

Quelles sont les responsabilités liées à ce poste?

  • Analyser la situation financière des clients et leur capacité à respecter leurs obligations financières futures
  • Identifier les exigences appropriées en ce qui a trait au crédit parmi des options complexes (des enjeux touchant la dette publique à l’emprunt conventionnel, en passant par le financement intermédiaire)
  • Identifier des occasions de faire ce qui suit :
    • améliorer l’efficacité des mouvements de fonds des clients;
    • améliorer le revenu du portefeuille en vendant des services supplémentaires aux clients;
  • fournir des conseils et gérer l’exécution des fusions et des acquisitions;
  • agir à titre de mentor auprès des membres de l’équipe de prêts commerciaux.

Quels sont les autres noms possibles pour ce poste?

Directeur de comptes des marchés financiers, directeur de succursale d’un courtier en valeurs mobilières

Quelle est la fourchette salariale pour ce poste?

95 000 $ – 130 000 $/par an
Selon des sites d’emplois canadiens

Quels sont les titres de compétence et les cours requis et recommandés?

Vous trouverez ci-dessous les cours et les titres de compétence requis et/ou recommandés pour ce type de carrière.

Responsable des relations en prêts commerciaux

Quelles sont les responsabilités du responsable des relations en prêts commerciaux?

Le responsable des relations en prêts commerciaux doit gérer les relations avec les clients commerciaux dont l’entreprise est de taille moyenne et améliorer la rentabilité de leurs portefeuilles. Il doit avoir d’excellentes compétences interpersonnelles et de l’expérience en gestion. Un responsable des relations en prêts commerciaux efficace doit avoir d’excellentes compétences en analyse de prêts commerciaux pour effectuer ses tâches avec brio.

Quelles sont les responsabilités liées à ce poste?

  • Gérer les relations avec plusieurs clients commerciaux dont l’entreprise est de taille moyenne, et ce, tant dans l’intérêt du client et que de celui de l’institution financière
  • Identifier les exigences des prêts et seul ou en collaboration avec l’analyste en prêts commerciaux, négocier les offres de financement et remplir les demandes de prêts
  • Identifier les occasions d’amélioration du revenu des portefeuilles en vendant des services supplémentaires aux clients actuels et potentiels
  • Établir et gérer un groupe de clients potentiels
  • Agir à titre de mentor auprès des membres de l’équipe de prêts commerciaux ou d’autres professionnels de succursale

Quelle est la fourchette salariale pour ce poste?

50 000 $ – 100 000 $/par an
Selon des sites d’emplois canadiens

Quels sont les titres de compétence et les cours requis et recommandés?

Vous trouverez ci-dessous les cours et les titres de compétence requis et/ou recommandés pour ce type de carrière.

Directeur de succursale (banque)

Quelles sont les fonctions du directeur de succursale (banque)?

Le directeur de succursale est chargé d’atteindre les objectifs d’une succursale bancaire tout en mettant en œuvre et en surveillant le processus de conformité aux politiques et procédures de la banque ainsi qu’en maintenant l’intégrité opérationnelle. Le directeur de succursale doit avoir une vaste connaissance des produits et services bancaires destinés aux particuliers, une connaissance approfondie du crédit personnel et des prêts hypothécaires (y compris le crédit aux petites entreprises), et doit être familier avec l’information contenue dans les systèmes internes. Il doit également connaître le traitement des opérations bancaires, les fonctions de guichet, la vente de fonds communs de placement, l’aiguillage vers d’autres partenaires commerciaux et le traitement des plaintes. Dans certains cas, le directeur de succursale bancaire est également le responsable de la conformité en matière de fonds communs de placement et est donc chargé de veiller à ce que la succursale respecte les règlements relatifs à la vente et à la distribution de fonds communs de placement au sein de la succursale.

Quelles sont les responsabilités liées à ce poste?

  • Optimiser les revenus, les ventes et la satisfaction des clients de la succursale.
  • Minimiser les pertes d’exploitation.
  • Assurer la gestion du personnel, l’encadrement et la supervision du personnel de la succursale.
  • Prioriser, gérer et communiquer les campagnes promotionnelles et les initiatives relatives aux produits.

Quels sont les autres noms possibles pour ce poste?

Directeur de succursale, Services bancaires personnels, Directeur de succursale, Services bancaires complets, Directeur de succursale, Centre de services bancaires privés, Directeur de succursale, Centre de services bancaires commerciaux.

Quelle est la fourchette salariale pour ce poste?

50 000 $ – 90 000 $/par an
Selon des sites d’emplois canadiens

Quels sont les titres de compétence et les cours requis et recommandés?

Vous trouverez ci-dessous les cours et les titres de compétence requis et/ou recommandés pour ce type de carrière.

Directeur de succursale adjoint (courtier en valeurs mobilières)

Quelles sont les fonctions du directeur de succursale adjoint (d’un courtier en valeurs mobilières)?

Le directeur de succursale adjoint assiste le directeur de succursale dans ses fonctions, particulièrement lorsqu’il est question de la gestion de sa clientèle, et surveille principalement les activités d’autres personnes inscrites au sein de l’entreprise. Le directeur de succursale adjoint possède des compétences légèrement différentes de celles du directeur de succursale. En effet, il détient de meilleures compétences techniques (connaissance des règles et des exigences réglementaires) et administratives (connaissance de l’organisation et de son fonctionnement). Cependant, sa capacité à gérer du personnel et à bien collaborer avec celui-ci, ainsi que ses compétences en matière d’administration, de prise de décisions et de résolution de problèmes sont moins poussées que celles du directeur de succursale. Le parcours professionnel typique du directeur de succursale adjoint le mènera à terme à occuper le poste de directeur de la succursale.

Quelles sont les responsabilités liées à ce poste?

  • Épauler le directeur de succursale dans les opérations quotidiennes de la succursale.
  • Surveiller le rendement au travail des employés.
  • Aider le directeur de succursale à atteindre les objectifs de la succursale.
  • Aider le directeur de succursale à voir au respect des règles, des règlements et des lois.
  • Assumer le rôle du directeur de succursale pendant certaines périodes (vacances, jours fériés).
  • Contribuer à la mise en œuvre des politiques et procédures de l’entreprise.

Quelle est la fourchette salariale pour ce poste?

50 000 $ – 75 000 $/par an
Selon des sites d’emplois canadiens

Quels sont les titres de compétence et les cours requis et recommandés?

Vous trouverez ci-dessous les cours et les titres de compétence requis et/ou recommandés pour ce type de carrière.

Directeur de succursale (courtier en valeurs mobilières)

Quelles sont les fonctions du directeur de succursale (d’un courtier en valeurs mobilières)?

Le travail du directeur de succursale chez un courtier en valeurs mobilières consiste à surveiller les activités des autres personnes inscrites dans la succursale ou un service de l’entreprise. Dans le cas d’une succursale de détail, le directeur de succursale surveille notamment les activités des représentants inscrits et/ou des représentants en placement, dont certains, en plus de posséder un permis d’exercice de base, peuvent également négocier des options ou des contrats à terme ou gérer l’argent des clients de façon discrétionnaire. En plus des directeurs de succursales de détail, il y a aussi des directeurs de succursales/surveillants qui surveillent la conformité liée aux activités des personnes et du personnel autorisés œuvrant au sein d’institutions, y compris les négociateurs, les vendeurs institutionnels, les analystes de recherche et les spécialistes des services de banques d’investissement. Qu’il s’agisse de surveillance des comptes de clients de détail ou de clients institutionnels, le directeur de succursale devra posséder de bonnes compétences techniques (connaissance des règles et exigences réglementaires), la capacité à gérer du personnel et à bien collaborer avec celui-ci, des compétences en matière d’administration, de prise de décisions et de résolution de problèmes. Le parcours professionnel typique qui mène au poste de directeur de succursale : devenir RI et passer ensuite plusieurs années à titre de directeur de succursale adjoint. Le parcours professionnel en ce qui concerne la surveillance des comptes de clients institutionnels : la personne a occupé habituellement quelques postes en conformité juniors.

Quelles sont les responsabilités liées à ce poste?

  • S’assurer que les employés effectuent leurs tâches comme il se doit et établir des normes de rendement.
  • Faire en sorte que la succursale atteint ses objectifs.
  • Veiller au respect de l’ensemble des règles, règlements et lois.
  • Assurer la coordination avec les autres succursales et les cadres supérieurs.
  • Mettre en œuvre des politiques et procédures de l’entreprise.

Quels sont les autres noms possibles pour ce poste?

Surveillant

Quelle est la fourchette salariale pour ce poste?

65 000 $ – 150 000 $/par an
Selon des sites d’emplois canadiens

Quels sont les titres de compétence et les cours requis et recommandés?

Vous trouverez ci-dessous les cours et les titres de compétence requis et/ou recommandés pour ce type de carrière.

Directeur de succursale (courtier en épargne collective)

Quelles sont les fonctions du directeur de succursale (courtier en épargne collective)?

Le directeur de succursale est chargé d’atteindre les objectifs d’une succursale bancaire tout en mettant en œuvre et en surveillant le processus de conformité aux politiques et procédures de la banque ainsi qu’en maintenant l’intégrité opérationnelle. Le directeur de succursale doit avoir une vaste connaissance des produits et services bancaires destinés aux particuliers, une connaissance approfondie du crédit personnel et des prêts hypothécaires (y compris le crédit aux petites entreprises), et doit être familier avec l’information contenue dans les systèmes internes. Il doit également connaître le traitement des opérations bancaires, les fonctions de guichet, la vente de fonds communs de placement, l’aiguillage vers d’autres partenaires commerciaux et le traitement des plaintes. Dans certains cas, le directeur de succursale bancaire est également le responsable de la conformité en matière de fonds communs de placement et est donc chargé de veiller à ce que la succursale respecte les règlements relatifs à la vente et à la distribution de fonds communs de placement au sein de la succursale.

Quelles sont les responsabilités liées à ce poste?

  • Optimiser les revenus, les ventes et la satisfaction des clients de la succursale.
  • Minimiser les pertes d’exploitation.
  • Assurer la gestion du personnel, l’encadrement et la supervision du personnel de la succursale.
  • Prioriser, gérer et communiquer les campagnes promotionnelles et les initiatives relatives aux produits.

Quels sont les autres noms possibles pour ce poste?

Directeur de succursale, Services bancaires personnels, Directeur de succursale, Services bancaires complets, Directeur de succursale, Centre de services bancaires privés, Directeur de succursale, Centre de services bancaires commerciaux.

Quelle est la fourchette salariale pour ce poste?

50 000 $ – 90 000 $/par an
Selon des sites d’emplois canadiens

Quels sont les titres de compétence et les cours requis et recommandés?

Vous trouverez ci-dessous les cours et les titres de compétence requis et/ou recommandés pour ce type de carrière.

Souscripteur

Quelles sont les fonctions du souscripteur?

Le travail du souscripteur dans le secteur de l’assurance consiste à comprendre et à quantifier le risque de l’assurance vie et d’autres produits d’assurance. Le souscripteur évalue à la fois le risque de perte et la prime appropriée pour couvrir ce risque. Il possède généralement une solide formation en affaires, en comptabilité ou en actuariat. Dans le cadre de ce travail, il est important d’être à l’aise avec les logiciels propriétaires du secteur de l’assurance et les banques de données.

Quelles sont les responsabilités liées à ce poste?

  • Comprendre l’ensemble des risques associés à un produit d’assurance.
  • Connaître diverses tendances économiques, démographiques et autres qui ont une incidence sur l’évaluation des risques.
  • Être en mesure de travailler avec des sources d’information externes, notamment des rapports médicaux, des études actuarielles et des banques de données externes.
  • Mettre en œuvre des politiques et procédures de l’entreprise.

Quelle est la fourchette salariale pour ce poste?

41 000 $ – 60 000 $/par an
Selon des sites d’emplois canadiens

Quels sont les titres de compétence et les cours requis et recommandés?

Vous trouverez ci-dessous les cours et les titres de compétence requis et/ou recommandés pour ce type de carrière.

Conseiller en services bancaires aux PME

Quelles sont les fonctions du conseiller en services bancaires aux PME?

Le conseiller en services bancaires aux PME répond à l’ensemble des besoins bancaires des propriétaires d’une petite entreprise. Il leur propose des solutions de financement conçues pour leur petite entreprise et leur présente également des solutions pour leurs besoins financiers personnels. Il connaît très bien l’analyse des états financiers et comprend la signification des ratios financiers et leur pertinence pour les opérations des petites entreprises.

Quelles sont les responsabilités liées à ce poste?

  • Établir des prêts et des marges de crédit pour les petites entreprises.
  • Faire des recherches sur la clientèle, le marché concurrentiel et les défis potentiels de l’entreprise.
  • Évaluer la demande de crédit et analyser les facteurs de risque et de rendement.
  • Réseauter au sein de la communauté d’affaires locale afin d’établir des recommandations et des centres d’influence.
  • Fournir des recommandations en matière de dépôt, de gestion de trésorerie et de traitement des paiements.
  • Encadrer l’équipe de vente de la succursale afin d’identifier et d’établir des recommandations de qualité pour les petites entreprises.
  • Examiner et analyser les états financiers de l’entreprise et les états financiers personnels et évaluer les défis auxquelles sont soumises l’exploitation et la gestion de l’entreprise.
  • Fournir des conseils en matière de planification financière, de planification successorale, de procurations, de testaments et de fiducies familiales, d’assurance crédit et de fiscalité, compte tenu de la situation financière personnelle et professionnelle du client.

Quels sont les autres noms possibles pour ce poste?

Conseiller financier pour les entreprises, conseiller en services bancaires aux PME

Quelle est la fourchette salariale pour ce poste?

55 000 $ – 75 000 $/par an
Selon des sites d’emplois canadiens

Quels sont les titres de compétence et les cours requis et recommandés?

Vous trouverez ci-dessous les cours et les titres de compétence requis et/ou recommandés pour ce type de carrière.

Représentant en services financiers

Quelles sont les fonctions du représentant en services financiers?

Le représentant en services financiers évalue les besoins des clients, ce qui mène à la vente de produits ou à l’orientation vers des vendeurs plus spécialisés. Le représentant en services financiers doit bien connaître tous les produits bancaires de détail, y compris le crédit personnel et les prêts hypothécaires, les produits et les prêts pour les petites entreprises, les comptes bancaires personnels et commerciaux, et les produits enregistrés. Il doit également connaître les systèmes internes, le traitement des opérations, les fonctions de guichet, ainsi que les placements et opérations liés aux fonds communs de placement. Le parcours professionnel typique du représentant en services financiers : devenir à terme conseiller financier.

Quelles sont les responsabilités liées à ce poste?

  • Traiter les besoins bancaires personnels des clients au quotidien et les orienter vers d’autres professionnels si nécessaire.
  • Documenter avec précision toutes les transactions de vente.
  • Utiliser et alimenter le système interne de recommandation de clients de la banque.
  • Fournir un service efficace et professionnel aux clients.
  • Participer à certaines activités de marketing et de développement des affaires liées aux ventes.
  • Établir des relations productives avec les autres membres de l’équipe.
  • Appliquer les politiques, pratiques et procédures en matière de risque et de diligence raisonnable lors de l’octroi d’un crédit, d’un prêt d’argent ou du traitement des comptes en souffrance.
  • Traiter les plaintes.

Quels sont les autres noms possibles pour ce poste?

Responsable des services bancaires aux particuliers, conseiller financier (services bancaires), gestionnaire de compte personnel, responsable des prêts, préposé à l’accueil

Quelle est la fourchette salariale pour ce poste?

35 000 $ – 60 000 $/par an
Selon des sites d’emplois canadiens

Quels sont les titres de compétence et les cours requis et recommandés?

Vous trouverez ci-dessous les cours et les titres de compétence requis et/ou recommandés pour ce type de carrière.

Conseiller financier

Quelles sont les fonctions du conseiller financier?

Le conseiller financier évalue les besoins des clients, ce qui mène à la vente de produits ou à l’orientation vers des vendeurs plus spécialisés. Le conseiller financier doit très bien connaître tous les produits bancaires de détail, y compris le crédit personnel et les prêts hypothécaires, les produits et les prêts pour les petites entreprises, les comptes bancaires personnels et commerciaux, et les produits enregistrés. Il doit également connaître parfaitement les systèmes internes, le traitement des opérations, les fonctions de guichet, ainsi que les placements et opérations liés aux fonds communs de placement. Le parcours professionnel typique menant au poste de conseiller financier : occuper un poste de représentant en services financiers pendant un certain temps.

Quelles sont les responsabilités liées à ce poste?

  • Traiter quotidiennement les besoins bancaires personnels des clients.
  • En fonction du profil du client, recommander des placements appropriés dans des fonds communs de placement, conformément à la réglementation sur les valeurs mobilières et aux politiques et procédures de la succursale.
  • Documenter avec précision toutes les transactions de vente.
  • Utiliser et alimenter le système interne de recommandation de clients de la banque.
  • Fournir un service efficace et professionnel aux clients.
  • Participer au développement des affaires liées au marketing et aux ventes.
  • Établir des relations productives avec les autres membres de l’équipe.
  • Appliquer les politiques, pratiques et procédures en matière de risque et de diligence raisonnable lors de l’octroi d’un crédit, d’un prêt d’argent ou du traitement des comptes en souffrance.
  • Traiter les plaintes.
  • Former d’autres employés, comme les représentants en services financiers.

Quels sont les autres noms possibles pour ce poste?

Responsable des services bancaires aux particuliers, responsable principal des services bancaires aux particuliers, conseiller financier (services bancaires), gestionnaire de compte personnel.

Quelle est la fourchette salariale pour ce poste?

50 000 $ – 75 000 $/par an
Selon des sites d’emplois canadiens

Quels sont les titres de compétence et les cours requis et recommandés?

Vous trouverez ci-dessous les cours et les titres de compétence requis et/ou recommandés pour ce type de carrière.

Banquier privé

Quelles sont les fonctions du banquier privé?

Le banquier privé fournit une stratégie financière complète aux clients à valeur nette très élevée, à leur famille et à leur entreprise. Le banquier privé établit et entretient des relations étroites avec ses clients, et cherche à mettre en œuvre des solutions complètes pour répondre aux besoins de ses clients. Un bon banquier privé s’appuiera sur ses connaissances en matière de placements, de services bancaires aux entreprises, de fiducie et de planification fiduciaire et successorale.

Quelles sont les responsabilités liées à ce poste?

  • Évaluer les besoins des clients à valeur nette élevée, y compris les besoins personnels (notamment familiaux) et les besoins professionnels.
  • Répondre à ces besoins et ainsi fournir des solutions complètes.
  • Faire appel aux connaissances de spécialistes dans les domaines de la fiscalité, de la comptabilité, de l’immobilier et du droit, si nécessaire.
  • Adapter les stratégies en fonction de l’évolution de la situation et des besoins.

Quels sont les autres noms possibles pour ce poste?

Gestionnaire de patrimoine

Quelle est la fourchette salariale pour ce poste?

75 000 $ – 150 000 $/par an
Selon des sites d’emplois canadiens

Quels sont les titres de compétence et les cours requis et recommandés?

Vous trouverez ci-dessous les cours et les titres de compétence requis et/ou recommandés pour ce type de carrière.

Directeur du service à la clientèle

Quelles sont les fonctions du directeur du service à la clientèle?

Le directeur du service à la clientèle est un leader en succursale qui se consacre à l’expérience client et qui est responsable du rendement de l’équipe de service de la succursale. La personne qui occupe ce poste encadre le personnel de première ligne et développe leurs compétences et leur productivité au moyen de routines de gestion des ventes ciblées. Il effectue des ventes mineures, augmente les limites des découverts et des produits de crédit, et aide l’équipe de service dans le processus de recommandations de ventes. Le directeur du service à la clientèle est responsable de la satisfaction des clients et se charge de la résolution des problèmes. Dans certaines succursales et banques, ce poste est davantage axé sur la vente. Dans ce cas, le directeur travaille avec une équipe d’employés de service et de vente pour développer des occasions d’affaires auprès de clients actuels et potentiels. Le directeur du service à la clientèle (ou directeur du service à la clientèle et ventes) relève du directeur de succursale.

En général, une personne accède à ce poste avec une à deux années d’expérience et un diplôme universitaire de premier cycle ou collégial. Elle doit démontrer qu’elle possède du leadership et de l’expérience en gestion dans le secteur financier, ainsi qu’une solide compréhension des politiques opérationnelles et une capacité à bien les gérer. Avant d’occuper ce poste, on peut avoir commencé sa carrière comme représentant principal en service à la clientèle, responsable des opérations de la succursale ou conseiller principal en services bancaires personnels. En général, l’âge de la personne qui occupe ce poste se situe entre 24 et 34 ans. Le directeur du service à la clientèle devient généralement directeur de succursale.

Quelles sont les responsabilités liées à ce poste?

  • Veiller à l’expérience client.
    • Diriger, encadrer et personnaliser un service exceptionnel à chaque interaction avec le client.
    • Suivre une approche d’amélioration continue pour offrir une expérience client globale satisfaisante dans la succursale.
  • Voir à la conformité et aux opérations.
    • Veiller à ce que le personnel connaisse et respecte les normes de conduite de la banque et du secteur, ainsi que les lois et réglementations sur les valeurs mobilières.
    • S’assurer que le personnel comprend et applique les politiques et procédures opérationnelles de la banque et de la succursale.
  • Se charger des ressources humaines.
    • Développer et gérer l’équipe de service en recrutant, formant et encadrant les employés et en reconnaissant leur travail.
    • Diriger le processus de gestion du rendement et soutenir les employés dans leur développement personnel et professionnel au moyen de parcours d’apprentissage et de cours offerts à l’externe.
  • Voir à la gestion du rendement.
    • Atteindre et dépasser les objectifs de la succursale en exécutant le plan d’affaires de la succursale.
    • Encadrer l’équipe pour qu’elle atteigne les objectifs de la succursale, tout en veillant à ce que chaque employé atteigne et surpasse ses propres objectifs de vente et de recommandations de ventes.
  • S’occuper des ventes.
    • Assumer la responsabilité de certains aspects de la vente, en fonction des exigences du poste.

Quels sont les autres noms possibles pour ce poste?

Directeur de banque adjoint

Quelle est la fourchette salariale pour ce poste?

45 000 $ – 60 000 $/par an
Selon des sites d’emplois canadiens

Quels sont les titres de compétence et les cours requis et recommandés?

Vous trouverez ci-dessous les cours et les titres de compétence requis et/ou recommandés pour ce type de carrière.

Assistant aux ventes

Quelles sont les fonctions de l’assistant aux ventes?

L’assistant aux ventes vient en aide au conseiller en placement, ou plus généralement, à quelques conseillers en placement. Le parcours professionnel typique de l’assistant aux ventes est de devenir conseiller adjoint.

Quelles sont les responsabilités liées à ce poste?

  • Répondre aux appels des clients.
  • Rédiger les fiches d’ordres.
  • Traiter les documents d’ouverture et de fermeture de comptes.
  • Enregistrer les achats et les ventes d’un client.
  • Informer les clients des modifications apportées à leurs comptes.

Quels sont les autres noms possibles pour ce poste?

Assistant du courtier

Quelle est la fourchette salariale pour ce poste?

35 000 $ – 50 000 $/par an Selon des sites d’emplois canadiens

Quels sont les titres de compétence et les cours requis et recommandés?

Vous trouverez ci-dessous les cours et les titres de compétence requis et/ou recommandés pour ce type de carrière.

Gestionnaire de patrimoine

Quelles sont les fonctions du gestionnaire de patrimoine?

Le conseiller en gestion de patrimoine identifie les choix personnels du client en matière de style de vie, ses besoins financiers et son profil de gestion des risques, et les associe à l’élaboration et à la mise en œuvre d’un plan de gestion de patrimoine personnalisé visant à assurer la prospérité et la sécurité du client tout au long de sa vie.

Quelles sont les responsabilités liées à ce poste?

  • Élaborer et gérer des relations avec la clientèle en vue de donner lieu à un partenariat fructueux.
  • Établir des objectifs réalistes et faire des recommandations menant à la création et à la mise en œuvre d’un plan optimal de gestion de patrimoine la vie durant.
  • Établir et mettre en œuvre des stratégies d’accumulation et de gestion du patrimoine qui peuvent inclure des méthodes sophistiquées et complexes pour atteindre les objectifs de vie.
  • Collaborer avec le client pour préserver le patrimoine et optimiser la conversion des actifs en revenus pour répondre à ses attentes de style de vie à long terme.
  • Élaborer et mettre en œuvre un plan de transfert de patrimoine en fonction des souhaits du client et des besoins de sa famille.
  • Assurer la coordination et le suivi d’une équipe d’experts pour offrir des services complets et intégrés de gestion de patrimoine.
  • Utiliser des techniques de marketing avancées pour mettre sur pied un cabinet de gestion de patrimoine.

Quels sont les autres noms possibles pour ce poste?

Conseiller en gestion de patrimoine, professionnel en gestion de patrimoine

Quelle est la fourchette salariale pour ce poste?

100 000 $ – 250 000 $/par an
Selon des sites d’emplois canadiens

Quels sont les titres de compétence et les cours requis et recommandés?

Vous trouverez ci-dessous les cours et les titres de compétence requis et/ou recommandés pour ce type de carrière.

Spécialiste hypothécaire mobile

Quelles sont les fonctions du spécialiste hypothécaire mobile?

Une partie de l’équipe des spécialistes hypothécaires mobiles a pour responsabilité de contribuer à accroître la part de marché de l’institution financière. Le spécialiste hypothécaire est un vendeur rémunéré à la commission qui a la responsabilité d’accroître le volume d’affaires et les revenus grâce à des relations solides avec les particuliers, la communauté et les courtiers immobiliers. Bien que le spécialiste hypothécaire soit rémunéré en fonction des ventes qu’il réalise, il est limité aux produits offerts par la banque ou l’institution pour laquelle il travaille.

Pour progresser et se faire remarquer dans un marché difficile, le spécialiste hypothécaire qui traite avec le grand public doit avoir une bonne connaissance des pratiques du secteur en matière de crédit et de prêts hypothécaires. En vous familiarisant avec les pratiques entourant le crédit présentées dans le cours Crédit à la consommation et crédit hypothécaire, vous améliorez non seulement vos connaissances, votre entreprise et votre réputation, vous réduirez également les risques auxquels peut faire face votre entreprise, l’incidence sur les clients et les facteurs pouvant nuire à la réputation de l’entreprise. Le spécialiste hypothécaire doit également avoir une bonne compréhension des produits plus complexes, comme les prêts garantis sur la valeur nette d’une maison, les prêts hypothécaires à ratio élevé, les prêts hypothécaires pour les nouvelles constructions, les pouvoirs de vente, les prêts hypothécaires avec remise en argent et doit connaître la façon d’obtenir des prêts hypothécaires pour les travailleurs autonomes, les nouveaux venus au Canada, etc. Le cours Crédit à la consommation et crédit hypothécaire de CSI (en anglais seulement) vous donnera les compétences et la confiance nécessaires pour atteindre vos objectifs personnels et ceux de votre société financière.

Quelles sont les responsabilités liées à ce poste?

  • Mener les entretiens avec les clients.
  • Recueillir et analyser des documents.
  • Évaluer le risque.
  • Effectuer la demande de crédit et la traiter ensuite.
  • S’assurer de la conformité par rapport aux directives de prêt du gouvernement et des institutions financières.

Quels sont les autres noms possibles pour ce poste?

Courtier, courtier immobilier

Quelle est la fourchette salariale pour ce poste?

50 000 $ – 200 000 $/par an
Selon des sites d’emplois canadiens

Quels sont les titres de compétence et les cours requis et recommandés?

Vous trouverez ci-dessous les cours et les titres de compétence requis et/ou recommandés pour ce type de carrière.

Administrateur successoral et fiduciaire

Quelles sont les fonctions de l’administrateur successoral et fiduciaire?

L’administrateur successoral ou fiduciaire fournit un soutien administratif à l’agent fiduciaire directement responsable des comptes de succession, de fiducie, de procuration et de mandat. L’administrateur successoral ou fiduciaire interagit directement avec les clients des successions et des fiducies ainsi qu’avec leurs bénéficiaires.

À mesure que l’administrateur acquiert de l’expérience, sa carrière évolue sur le plan des responsabilités et de la complexité. Il peut s’agir d’une carrière qui durera toute une vie ou d’une étape d’un plan de carrière menant à un poste d’agent fiduciaire ou de gestionnaire de fiducie. Le salaire augmente généralement avec le niveau de responsabilités.

Quelles sont les responsabilités liées à ce poste?

  • Préparer la documentation appropriée pour les organismes réglementaires, fiscaux, juridiques et gouvernementaux et des documents connexes au nom des successions, des fiducies et des procurations.
  • Gérer l’administration quotidienne des successions et des fiducies, y compris les communications avec les bénéficiaires, le paiement des factures et les débours.
  • Effectuer les opérations comptables des fiducies, y compris les charges de capital ou de revenu, les reçus, les frais et ajustements pour les comptes des successions et des fiducies. Préparer les documents d’homologation.
  • Voir aux communications avec d’autres institutions financières.

Quelle est la fourchette salariale pour ce poste?

40 000 $ – 60 000 $/par an
Selon des sites d’emplois canadiens

Quels sont les titres de compétence et les cours requis et recommandés?

Vous trouverez ci-dessous les cours et les titres de compétence requis et/ou recommandés pour ce type de carrière.

Agent successoral et fiduciaire

Quelles sont les fonctions de l’agent successoral et fiduciaire?

La personne qui choisit une carrière d’agent fiduciaire est chargée de gérer un portefeuille de successions et de fiducies, de tutelles et de procurations et de fournir aux clients et aux bénéficiaires des services professionnels d’administration. Les besoins des clients en matière de succession, de fiducie, de procuration et de mandat peuvent aussi inclure l’interprétation de testaments ou de documents constitutifs, aux fins de l’administration de leurs comptes. L’agent fiduciaire est responsable de tous les besoins administratifs de son portefeuille de comptes. L’application de connaissances techniques et la prise de décisions discrétionnaires constituent également des éléments clés de ce poste.

L’agent s’occupe des biens personnels particuliers et des biens immobiliers et gère les relations avec les clients, les bénéficiaires et les cofiduciaires de la succession, de la fiducie et de la procuration.

À mesure que l’agent acquiert de l’expérience, sa carrière évolue sur le plan des responsabilités et de la complexité. Le salaire augmente généralement en fonction du niveau de responsabilités.

Quelles sont les responsabilités liées à ce poste?

  • Identifier et recouvrer les actifs.
  • Coordonner la demande d’homologation.
  • S’assurer que les déclarations de revenus finales appropriées sont préparées.
  • Voir à ce que les biens sont distribués conformément au testament.
  • Superviser le travail des agents de la succession.
  • Gérer un réseau d’autres spécialistes, comme des avocats, des comptables, des professionnels de l’immobilier et des évaluateurs d’entreprises et d’actifs, dans le cadre des tâches d’administration quotidienne.
  • En outre, l’agent peut également agir à titre d’agent ou d’administrateur d’une société fermée faisant partie d’une succession.

Quels sont les autres noms possibles pour ce poste?

Agent fiduciaire adjoint, agent fiduciaire, agent fiduciaire principal, agent administratif fiduciaire

Quelle est la fourchette salariale pour ce poste?

50 000 $ – 120 000 $/par an
Selon des sites d’emplois canadiens

Quels sont les titres de compétence et les cours requis et recommandés?

Vous trouverez ci-dessous les cours et les titres de compétence requis et/ou recommandés pour ce type de carrière.

Assistant aux ventes en épargne collective

Quelles sont les fonctions de l’assistant aux ventes en épargne collective?

L’assistant aux ventes en épargne collective vient en aide au conseiller ou généralement à quelques conseillers. Le parcours professionnel typique de l’assistant aux ventes en épargne collective : devenir conseiller adjoint.

Quelles sont les responsabilités liées à ce poste?

  • Répondre aux appels des clients.
  • Rédiger les fiches d’ordres.
  • Traiter les documents d’ouverture et de fermeture de comptes.
  • Enregistrer les achats et les ventes d’un client.
  • Informer les clients des modifications apportées à leurs comptes.

Quels sont les autres noms possibles pour ce poste?

Responsable de la remise d’obligations/d’actions, préposé(e) à l’encaissement, directeur de succursale d’un courtier en valeurs mobilières, préposé au coffre-fort

Quelle est la fourchette salariale pour ce poste?

35 000 $ – 50 000 $/par an
Selon des sites d’emplois canadiens

Quels sont les titres de compétence et les cours requis et recommandés?

Vous trouverez ci-dessous les cours et les titres de compétence requis et/ou recommandés pour ce type de carrière.

Représentant en épargne collective

Quelles sont les fonctions du représentant en épargne collective?

Le représentant en épargne collective développe sa propre clientèle et répond aux besoins des investisseurs en matière de placements, de retraite et de planification successorale. Dans l’ensemble du secteur des services financiers, le représentant en épargne collective travaille chez un courtier en épargne collective ou un cabinet de planification financière indépendant. Les représentants en services bancaires personnels et bon nombre d’agents d’assurance peuvent également obtenir un permis les autorisant à vendre des fonds communs de placement. Contrairement aux conseillers en placement, qui sont autorisés à négocier des actions et des obligations en plus des fonds communs de placement, les représentants en épargne collective ne sont autorisés qu’à donner des conseils sur les produits d’épargne collective et à les vendre.

Quelles sont les responsabilités liées à ce poste?

  • Développer une clientèle et ouvrir des comptes les nouveaux clients.
  • Analyser les besoins des clients et recommander les fonds communs de placement les mieux adaptés à leurs objectifs de placement, de retraite et de planification successorale.
  • Recevoir et exécuter les ordres d’achat ou de vente de parts de fonds communs de placement.
  • Fournir aux clients de l’information sur leur compte et des rapports de rendement.

Quels sont les autres noms possibles pour ce poste?

Représentant en fonds communs de placement

Quelle est la fourchette salariale pour ce poste?

40 000 $ – 100 000 $/par an
La rémunération maximale peut dépasser la fourchette indiquée, selon les commissions et les primes liées à la performance et selon l’endroit où travaille le représentant
Salaires moyens selon des sites d’emplois canadiens.

Quels sont les titres de compétence et les cours requis et recommandés?

Vous trouverez ci-dessous les cours et les titres de compétence requis et/ou recommandés pour ce type de carrière.

Conseiller principal en services bancaires personnels

Quelles sont les fonctions du conseiller principal en services bancaires personnels?

Le conseiller principal en services bancaires personnels est chargé d’établir et de développer des relations à long terme avec des clients dont les besoins bancaires personnels évoluent. Le titulaire de ce poste a généralement un portefeuille de 350 à 500 clients auxquels il fournit un service personnel complet et des conseils financiers. Son rôle consiste à attirer et à fidéliser les clients en repérant continuellement de nouvelles occasions d’affaires sur le plan des services bancaires. Le conseiller principal en services bancaires personnels doit également développer des relations avec des partenaires internes et des spécialistes dans toute l’organisation. Il est chargé d’augmenter les revenus des portefeuilles actuels et de générer de nouveaux revenus en trouvant de nouveaux clients grâce à des recommandations ciblées. Le conseiller principal en services bancaires personnels travaille selon un horaire flexible en raison du nouveau modèle de succursale de détail aux heures d’ouverture prolongées.

En général, la personne qui accède à ce poste possède deux ans d’expérience et un diplôme universitaire ou collégial de premier cycle. Elle doit avoir suivi le CCVM ou le FIC et obtenu le Certificat en conseils de services financiers. On peut avoir commencé cette carrière comme caissier, conseiller en services bancaires universels ou conseiller en services bancaires personnels. Habituellement, le titulaire de ce poste est âgé de 24 à 31 ans.

Quelles sont les responsabilités liées à ce poste?

  • Appliquer des stratégies financières saines et appropriées pour renforcer les partenariats avec les clients et créer des relations rentables à long terme.
  • Mener des activités de développement commercial qui génèrent des recommandations et de nouvelles opportunités pour atteindre les objectifs de performance.
  • Favoriser les relations avec des partenaires influents, à l’interne comme à l’externe, afin d’accroître les opportunités au moyen de recommandations, et optimiser les ventes et le service.
  • Identifier les possibilités de prêt au cours du processus d’entretien relatif au crédit (y compris les hypothèques, simples ou complexes, les prêts, les marges de crédit, les découverts et les cartes de crédit), et gérer habilement ces opportunités en respectant les règles de l’entreprise.
  • Administrer les comptes bancaires personnels et ceux des petites entreprises, les demandes de prêts et les comptes de placements, qu’ils soient enregistrés ou non.
  • Résoudre les problèmes ou les communiquer aux services compétents, le cas échéant.

Quels sont les autres noms possibles pour ce poste?

Conseiller financier, gestionnaire de comptes principal

Quelle est la fourchette salariale pour ce poste?

50 000 $ – 60 000 $/par an
Selon des sites d’emplois canadiens

Quels sont les titres de compétence et les cours requis et recommandés?

Vous trouverez ci-dessous les cours et les titres de compétence requis et/ou recommandés pour ce type de carrière.

Planificateur financier

Quelles sont les fonctions du planificateur financier?

Le travail du planificateur financier consiste à fournir des conseils et des services de planification financière aux clients. La planification financière est un service clé fourni dans de nombreux secteurs des services financiers. Certains planificateurs financiers peuvent également être autorisés à vendre des assurances, des fonds communs de placement ou d’autres titres. Certains travaillent sur commissions, d’autres sur honoraires uniquement, ou encore les deux. Les banques ainsi que les courtiers en valeurs mobilières emploient également des planificateurs financiers pour fournir des conseils en matière de planification financière et aider les conseillers et représentants en placements qui traitent directement avec les clients. Pour bien accomplir son travail, le planificateur financier doit posséder de solides compétences techniques en planification financière, ainsi qu’une bonne connaissance pratique de la planification successorale, de la fiscalité et du droit de la famille. Plus important encore, un planificateur financier doit être capable de communiquer efficacement, notamment lorsqu’il s’agit de répondre aux besoins complexes de particuliers et d’entreprises à valeur nette élevée.

Quelles sont les responsabilités liées à ce poste?

  • Fournir des conseils en matière de stratégies de planification financière, notamment les valeurs mobilières, les assurances, les régimes de retraite et l’immobilier, et élaborer des plans financiers pour les particuliers et les entreprises.
  • Établir un plan financier pour le client et l’aider à constituer un portefeuille de placements, contenant notamment des actions, des obligations, des fonds communs de placement, etc. en fonction de ses besoins et objectifs financiers.
  • Aider le client à élaborer des stratégies de planification financière et à sélectionner les meilleurs produits qui cadrent bien avec cette stratégie.
  • Regrouper les services bancaires pour répondre aux besoins bancaires quotidiens du client et le conseiller sur diverses questions financières.
  • Développer les relations actuelles avec la clientèle et trouver de nouveaux clients au moyen du réseautage et des recommandations.

Quels sont les autres noms possibles pour ce poste?

Conseiller financier

Quelle est la fourchette salariale pour ce poste?

60 000 $ – 100 000 $/par an
La rémunération maximale peut dépasser la fourchette indiquée, selon les commissions et les primes liées à la performance et selon l’endroit où travaille le conseiller financier.

Salaires moyens selon des sites d’emplois canadiens.

Quels sont les titres de compétence et les cours requis et recommandés?

Vous trouverez ci-dessous les cours et les titres de compétence requis et/ou recommandés pour ce type de carrière.

Conseiller en placement

Quelles sont les fonctions du conseiller en placement?

Le conseiller en placement prend le temps de bien connaître le profil personnel et financier du client ainsi que sa tolérance au risque afin de cibler les placements et les stratégies adaptés à ses besoins. Grâce à sa compréhension des marchés financiers et à sa connaissance des produits, le conseiller en placement est en mesure d’établir un lien entre le profil du client et le développement et la mise en œuvre d’une politique de placement personnalisée lui permettant d’atteindre les objectifs du client.

Quelles sont les responsabilités liées à ce poste?

  • Suivre les tendances du marché boursier et des secteurs susceptibles d’affecter les placements des clients.
  • Rencontrer les clients, par téléphone ou en personne, pour discuter de ces tendances.
  • Conseiller les clients sur les produits ou services qui répondent à leurs besoins et objectifs.
  • Organiser l’achat ou la vente d’actions, d’obligations et d’autres produits de placement pour le compte des investisseurs conformément à la réglementation et aux politiques de l’entreprise.
  • Prospecter de nouveaux clients et maintenir la clientèle actuelle.
  • Se tenir au courant des produits de placement et des marchés actuels.

Quels sont les autres noms possibles pour ce poste?

Représentant inscrit, conseiller financier, conseiller en gestion de patrimoine, responsable des placements

Quelle est la fourchette salariale pour ce poste?

60 000 $ – 250 000 $/par an
La rémunération maximale peut dépasser la fourchette indiquée, selon les commissions et les primes liées à la performance et selon l’endroit où travaille le conseiller en placement.

Salaires moyens selon des sites d’emplois canadiens.

Quels sont les titres de compétence et les cours requis et recommandés?

Vous trouverez ci-dessous les cours et les titres de compétence requis et/ou recommandés pour ce type de carrière.

Conseiller adjoint

Quelles sont les fonctions du conseiller adjoint?

Le conseiller adjoint est un conseiller en placement agréé qui travaille avec des conseillers en placement plus expérimentés. Il suit les conseils du conseiller principal et se concentre d’abord sur les petits comptes et en créant son propre portefeuille de clients. La plupart des conseillers adjoints développent leurs activités tout en travaillant avec le conseiller principal et peuvent choisir d’acquérir le portefeuille de clients du conseiller principal. Le parcours professionnel typique du conseiller adjoint : devenir à terme un conseiller en placement.

Quelles sont les responsabilités liées à ce poste?

  • Surveiller les tendances du marché et du secteur qui affectent les clients des conseillers en placement principaux.
  • Conseiller les clients sur les produits ou services qui répondent à leurs besoins et objectifs.
  • Organiser l’achat ou la vente d’actions, d’obligations et d’autres produits de placement pour le compte des investisseurs.
  • Prospecter de nouveaux clients et maintenir la clientèle actuelle, en collaboration avec le conseiller en placement principal.
  • Se tenir au courant des produits de placement et des marchés financiers actuels.

Quels sont les autres noms possibles pour ce poste?

Conseiller en placement adjoint, assistant aux ventes

Quelle est la fourchette salariale pour ce poste?

50 000 $ – 85 000 $/par an
Selon des sites d’emplois canadiens

Quels sont les titres de compétence et les cours requis et recommandés?

Vous trouverez ci-dessous les cours et les titres de compétence requis et/ou recommandés pour ce type de carrière.

Apprentissage

Qu’est-ce que l’accréditation?

Au Canada, les personnes qui vendent des produits financiers comme des fonds communs de placement, de l’assurance, des valeurs mobilières, des actions, des options, des contrats à terme, ou qui occupent des fonctions particulières au sein d’une entreprise de services financiers, comme la gestion de portefeuille ou un rôle de supervision, sont tenues de satisfaire à des critères précis en matière de formation, d’emploi et d’expérience afin d’obtenir l’accréditation. Lorsque ces exigences ont été satisfaites, la demande d’inscription est traitée par l’employeur, ou si vous êtes travailleur autonome, par une firme de services financiers qui vous parraine. Une fois que vous avez obtenu votre accréditation, vous pourriez devoir suivre d’autres cours (formation continue) pour conserver votre accréditation. Explorez nos cours de formation continue en utilisant notre Outil de recherche de FC.

Cliquez sur les onglets ci-dessus pour obtenir de l’information générale sur chacun des organismes de réglementation ou organismes d’attribution du droit d’exercice. Pour connaître les exigences en matière d’accréditation, adressez-vous directement aux divers organismes de réglementation.

Qui sont les organismes d’attribution du droit d’exercice et les organismes de réglementation?

Cours anciennement offerts

Achat

Faites un pas de plus vers une carrière enrichissante en planification financière, gestion de placements ou gestion de patrimoine avec le cours Notions essentielles sur la gestion de patrimoine (NGEPMD). En plus de répondre à une exigence réglementaire importante, le cours NEGPMD constitue un premier jalon vers des titres plus avancés. Ce cours permet aux conseillers d’acquérir des connaissances et compétences plus spécialisées pour mieux répondre aux besoins de leurs clients.

Achat

Le Cours d’initiation aux produits dérivés et sur la négociation des options (PDNO) est une introduction au monde complexe des contrats de gré à gré, des contrats à terme, des swaps, des options ainsi qu’à leurs applications. Ce cours fournit aux étudiants de l’information précise et plus avancée sur les règles, les règlements et les pratiques associés à la négociation en bourse d’options. Il vous permet également de satisfaire aux exigences réglementaires d’accréditation relativement à la négociation d’options en bourse.

Vous avez entrepris de faire progresser votre carrière en vous inscrivant au cours PDNO. À présent, laissez-nous vous accompagner jusqu’au bout de votre projet.

Achat

Démystifiez les règles, règlements, pratiques ainsi que la déontologie dans le secteur des services financiers canadien grâce au Cours relatif au Manuel sur les normes de conduite (MNC). Dans un monde financier en constante évolution, il est essentiel que les professionnels et les organisations œuvrant dans le domaine comprennent bien la nouvelle réglementation afin d’assurer leur conformité. Le MNC élargira vos perspectives professionnelles comme spécialiste et fera progresser votre carrière comme conseiller ou représentant en placement, de sorte que vous puissiez aider vos clients à prendre les bonnes décisions de placement.

Achat

Vous serez reconnu comme un spécialiste qui comprend les complexités des produits dérivés après avoir suivi notre cours Stratégies avancées sur produits dérivés (SAPD).

Une fois le cours réussi, vous obtiendrez automatiquement le Certificat en stratégies sur produits dérivés, une certification reconnue à l’échelle internationale.

Pistes

Inscrivez-vous avant le 30 avril 2020 et recevez un rabais de 10 % sur vos frais d’inscription au CCVMMD ou au FIC.

Faites le premier pas pour atteindre vos objectifs de carrière. Reconnus comme références du secteur, le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada (CCVMMD) et le cours Fonds d’investissement au Canada (FIC) constituent les formations en services financiers qu’exigent les meilleurs employeurs.

Achat

Le cours Fonds d’investissement au Canada (FIC) offre aux conseillers les connaissances fondamentales dont ils ont besoin pour donner aux clients des conseils efficaces en matière de placement dans des fonds communs de placement, d’après leurs objectifs, leur horizon de placement et leur tolérance au risque. Il permet également de mieux cerner les responsabilités juridiques, éthiques et professionnelles du représentant en épargne collective. La réussite du cours vous aide à vos acquitter de vos obligations réglementaires pour obtenir votre permis de vente de fonds communs de placement.

Pistes

Profitez d’un rabais de 10 % sur les frais d’inscription au cours Fonds d’investissement au Canada (FIC) jusqu’au 28 février 2022.

Le cours Fonds d’investissement au Canada (FIC) offre aux conseillers les connaissances fondamentales dont ils ont besoin pour donner aux clients des conseils efficaces en matière de placement dans des fonds communs de placement, d’après leurs objectifs, leur horizon de placement et leur tolérance au risque. Il permet également de mieux cerner les responsabilités juridiques, éthiques et professionnelles du représentant en épargne collective. La réussite du cours vous aide à vos acquitter de vos obligations réglementaires pour obtenir votre permis de vente de fonds communs de placement.

Achat

Le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada (CCVMMD) est le principal titre de compétence en services financiers attendu par les employeurs.

Dans le milieu des services financiers au Canada, il constitue une condition indispensable pour faire le commerce de valeurs mobilières, de fonds communs de placement, de fonds alternatifs, de fonds négociés en bourse (FNB) et de titres sur le marché dispensé.

Pistes

Inscrivez-vous au Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada (CCVMMD) avant le 31 décembre 2021 pour obtenir gratuitement le CCVM pratiqueMD (d’une valeur de 195 $).

Faites le premier pas pour atteindre vos objectifs de carrière. Reconnu comme la référence du secteur, le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada (CCVMMD) constitue la formation en services financiers qu’exigent les meilleurs employeurs.

MNC Achat

Démystifiez les règles, règlements, pratiques ainsi que la déontologie dans le secteur des services financiers au Canada grâce au Cours relatif au Manuel sur les normes de conduite (MNC). Dans un monde financier en constante évolution, il est essentiel que les spécialistes et les organisations œuvrant dans le domaine comprennent bien la nouvelle réglementation afin d’assurer leur conformité. Le MNC élargira vos perspectives professionnelles comme spécialiste et fera progresser votre carrière comme conseiller ou représentant en placement, de sorte que vous puissiez aider vos clients à prendre les bonnes décisions de placement.

Pistes

Profitez de notre rabais exclusif de 10 % sur votre inscription au MNC avant le 30 septembre 2022.

Dans un monde financier en constante évolution, il est essentiel que les spécialistes et les organisations œuvrant dans le domaine comprennent bien la nouvelle réglementation afin d’assurer leur conformité. Le Cours relatif au Manuel sur les normes de conduite (MNC) élargira vos perspectives professionnelles comme spécialiste et fera progresser votre carrière comme conseiller ou représentant en placement, de sorte que vous puissiez aider vos clients à prendre les bonnes décisions de placement.

Achat

Le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada (CCVMMD) aboutit au titre de compétence fondamental qu’exigent les meilleurs employeurs du secteur des services financiers. Dans le milieu des services financiers au Canada, il constitue une condition indispensable pour faire le commerce de valeurs mobilières, de fonds communs de placement, de fonds alternatifs, de fonds négociés en bourse (FNB) et de titres sur le marché dispensé.

Achat

Faites un pas de plus vers une carrière enrichissante en planification financière, gestion de placements ou gestion de patrimoine avec le cours Notions essentielles sur la gestion de patrimoine (NGEPMD). En plus de répondre à une exigence réglementaire importante, le cours NGEPMD constitue un premier jalon vers des titres plus avancés. Ce cours permet aux conseillers d’acquérir des connaissances et compétences plus spécialisées pour mieux répondre aux besoins de leurs clients.

Pistes

Inscrivez-vous maintenant pour profiter d’un rabais de 10 % sur les frais d’inscription.

Faites le saut vers une carrière enrichissante en planification financière, gestion de placements ou gestion de patrimoine avec le cours Notions essentielles sur la gestion de patrimoine (NGEPMD). En plus de répondre à une exigence réglementaire importante, le cours NEGPMD constitue un premier jalon vers des titres plus avancés. Ce cours permet aux conseillers d’acquérir des connaissances et compétences plus spécialisées pour mieux répondre aux besoins de leurs clients.

Achat

Le cours Fonds d’investissement au Canada (FIC) vous permettra d’obtenir l’accréditation nécessaire pour offrir des conseils et aider vos clients à prendre des décisions de placement éclairées, en fonction de leurs besoins.

Pistes

Vous êtes sur le point de bénéficier d’une offre spéciale : 10 % de rabais sur le cours Fonds d’investissement au Canada (FIC) Cette offre est valable jusqu’au 31 octobre 2021.

Le cours Fonds d’investissement au Canada (FIC) constitue le titre de compétence de base en services financiers attendu par les employeurs les plus prestigieux.

Achat

Le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada (CCVMMD) est le principal titre de compétence en services financiers attendu par les employeurs. Dans le milieu des services financiers au Canada, il constitue une condition indispensable pour faire le commerce de valeurs mobilières, de fonds communs de placement, de fonds alternatifs, de fonds négociés en bourse (FNB) et de titres sur le marché dispensé.

Pistes

Vous êtes sur le point de bénéficier d’une offre spéciale : 15 % de rabais sur le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada (CCVMMD), notre cours le plus populaire et le plus demandé. Cette offre est valable jusqu’au 31 août 2022.

Faites le premier pas pour atteindre vos objectifs de carrière. Reconnu comme la référence du secteur, le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada (CCVMMD) constitue la formation en services financiers qu’exigent les meilleurs employeurs.

Achat

Le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada (CCVMMD) est le principal titre de compétence en services financiers attendu par les employeurs. Dans le milieu des services financiers au Canada, il constitue une condition indispensable pour faire le commerce de valeurs mobilières, de fonds communs de placement, de fonds alternatifs, de fonds négociés en bourse (FNB) et de titres sur le marché dispensé.

Pistes

Inscrivez-vous avant le 31 août 2021 pour accédez GRATUITEMENT aux tutoriels « États financiers et ratios financiers » et « Macroéconomie et microéconomie » ainsi qu’à la série de vidéos d’accompagnement au CCVMMD (d’une valeur de 205 $) pour toute inscription au cours.

Faites le premier pas pour atteindre vos objectifs de carrière. Reconnu comme la référence du secteur, le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada (CCVMMD) constitue la formation en services financiers qu’exigent les meilleurs employeurs.

Achat

Le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada (CCVMMD) aboutit au principal titre de compétence en services financiers qu’exigent les meilleurs employeurs. Dans le milieu des services financiers au Canada, il constitue une condition indispensable pour faire le commerce de valeurs mobilières, de fonds communs de placement, de fonds alternatifs, de fonds négociés en bourse (FNB) et de titres sur le marché dispensé.

Pistes

Inscrivez-vous avant le 30 novembre 2021 pour recevoir 10 % de rabais sur vos frais d’inscription au CCVMMD.

Faites le premier pas pour atteindre vos objectifs de carrière. Reconnu comme la référence du secteur, le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada (CCVMMD) constitue la formation en services financiers qu’exigent les meilleurs employeurs.

Pistes

Inscrivez-vous maintenant pour profiter d’un rabais de 10 % sur les frais d’inscription.

Affinez vos compétences relationnelles pour aider vos clients à atteindre leurs objectifs financiers en cette période des REER et ensuite, en suivant le cours Conseils en services financiers aux particuliers (CSFP).

Achat

Il est essentiel d’associer vos connaissances financières à vos compétences relationnelles pour atteindre vos objectifs et mener des conversations efficaces avec vos clients. Le cours Conseils en services financiers aux particuliers (CSFP) est une courte formation en ligne qui vous aidera à améliorer vos compétences en communication, à établir des relations plus solides et plus profitables avec vos clients et, en fin de compte, à élargir votre clientèle.

Profitez d’un rabais de 10 % sur les frais d’inscription au cours Conseils en services financiers aux particuliers (CSFP) jusqu’au 31 août 2021.

Signes d'intérêt pour les questionnaires préparatoires gratuits

Inscrivez-vous au Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada (CCVMMD) avant le 30 septembre 2022 pour obtenir gratuitement le CCVM pratiqueMD (d’une valeur de 195 $).

Faites le premier pas pour atteindre vos objectifs de carrière. Reconnu comme la référence du secteur, le CCVMMD constitue la formation en services financiers qu’exigent les meilleurs employeurs.

Information sur les crédits de formation continue

Utilisez la barre de recherche ci-dessous pour rechercher des crédits de formation continue pour des cours individuels. Vous pouvez également explorer tous les cours en utilisant le menu ci-dessous.

Inscription au Module sur la déontologie et la pratique professionnelle en assurance

Module sur la déontologie et la pratique professionnelle en assurance – Examen et crédits

Évaluation

Ce module satisfait aux exigences relatives à l’examen provincial menant à l’obtention d’un permis. (Veuillez vous assurer de vous inscrire au module correspondant aux exigences qui s’appliquent à chaque province ou territoire dans lequel vous prévoyez exercer vos activités.)

Vous devez obtenir une note minimale de 60 % pour réussir l’examen (il n’y a aucun travail pratique à faire). Le nombre maximal d’essais autorisés pour réussir l’examen est de trois.

Lorsque vous réussissez le module sur la déontologie et la pratique professionnelle en assurance, vous êtes autorisé à passer l’examen provincial correspondant en vue d’obtenir un permis d’assurance vie ou un permis d’assurance contre la maladie et les accidents pour le Québec ou, si vous détenez déjà celui pour le Québec, pour une autre province.

Vous disposez d’un délai d’un an après avoir réussi l’examen de CSI pour passer l’examen provincial correspondant. Cependant, nous vous recommandons de passer l’examen provincial rapidement après avoir réussi le cours, de façon à vous assurer que vos connaissances et votre compréhension sont claires et à jour.

Curriculum du cours IEPP

Contenu du cours :

The Insurance Ethics and Professional Practice module covers the curriculum prescribed by the Canadian Council of Insurance Regulators in a comprehensive yet concise manner. You’ll gain a comprehensive knowledge of ethical and professional practice issues within the insurance industry.

This top-up module has an online examination.  It has been designed to reflect the content and examination requirements set out within the provincial regulators’ curriculum document.

Remarque : Veuillez prendre note que la consultation de la documentation sera autorisée pendant l’examen. Tous les candidats recevront une copie en format électronique des modules au centre d’examen.   

Contenu du cours

  • Cadre législatif de l’assurance.
  • Clauses de police d’assurance.
  • Réclamations et paiement du produit.
  • Règles et principes qui encadrent les activités de l’agent d’assurance.
  • Aspects relatifs à la déontologie et la pratique professionnelle dans le secteur de l’assurance.

Diverses options d’apprentissage

  • Un manuel électronique portant sur la déontologie et la pratique professionnelle. (Un manuel est consacré à la common law et un autre au Code civil du Québec selon ce que vous avez choisi lors de votre inscription).
  • Une vaste gamme d’activités d’apprentissage en ligne, comme des mises en situation, des exercices pratiques et des questionnaires.
  • Un accès au soutien pédagogique de CSI pour des questions relatives à ce cours.

Remarque :  Tous les étudiants sont tenus de s’inscrire au Registre canadien des participants en assurance (RCPA) lorsqu’ils s’inscrivent à ce cours. Veuillez prendre note que vous ne serez pas en mesure d’accéder à votre matériel didactique tant que vous n’aurez pas finalisé votre inscription au RCPA.

Vous trouverez de plus amples renseignements sur la procédure d’inscription au RCPA sur la plateforme d’apprentissage de CSI une fois que vous serez inscrit au cours.  Dès que votre inscription au RCPA sera complétée, CSI en sera avisé et vous donnera accès à votre matériel didactique le jour même ou le jour ouvrable suivant.

Lorsque vous aurez réussi tous les modules requis, CSI mettra à jour l’information dans le RCPA, afin d’y indiquer que vous pouvez passer l’examen provincial. Cette information sera actualisée le jour ouvrable suivant la réussite de tous les modules requis.  CSI vous recommande de ne pas vous inscrire à votre examen provincial avant que cette étape ne soit complétée.

Avis de réussite du cours

Lorsque vous aurez terminé tous les modules avec succès, vous trouverez dans votre profil d’étudiant un Avis de réussite du cours, que vous pourrez télécharger. Cette information demeurera dans votre dossier à titre de preuve officielle de réussite du cours.

CSI procédera à l’enregistrement de votre résultat dans le registre national des organismes de réglementation du secteur de l’assurance afin de confirmer que vous avez réussi l’examen final, s’il y a lieu. Une fois que cette opération aura été effectuée, vous pourrez soumettre une demande à votre organisme de réglementation provincial en vue de passer les examens appropriés. Au moment de leur inscription, les étudiants seront informés de la procédure à suivre pour s’inscrire dans le registre.

Carrières PLM

SAPD

Carrières FOFP

À quels titres de compétence ce cours mène-t-il?

À quelles carrières ce cours mène-t-il?

  • Conseiller financier
  • Planificateur financier
  • Représentant en épargne collective
  • Agent d’assurance vie
  • Conseiller en placement

Explorez le Parcours de carrière

Selon votre niveau d’expérience en finance, notre Parcours de carrière exhaustif peut vous guider dans les secteurs financiers qui vous conviennent le mieux.

Vous pouvez effectuer des recherches par cours, titre de compétence ou carrière pour mieux comprendre le marché financier et savoir comment y cheminer avec succès.

https://csc-test.wistia.com/medias/vfc53pdn2s

Inscription au PLC

PLC – Examen et crédits

Curriculum du cours PLC

Contenu du cours :

Le cours Prêts douteux de Moody’s Analytics vous permet de bien comprendre ce qui suit :

  • comment détecter les signes précurseurs d’un prêt en difficulté;
  • le rôle des nantissements, des cautions et des engagements;
  • le moment opportun pour recourir à la restructuration de prêts ou à la saisie;
  • la mise au point de solides plans d’action en réaction à des situations qui se détériorent;
  • des compétences de communication et de gestion de relations client essentielles en cas de situation stressante.

Quel est le plan du cours?

Conforme aux normes de compétences du secteur canadien et offert sous forme de modules dynamiques et interactifs en ligne, le cours Prêts douteux de Moody’s Analytics compte un contenu complet, des exercices pratiques d’études de cas et des aide-mémoire.

Les dix leçons ci-dessous seront regroupées en trois sections, qui comprennent un questionnaire de synthèse suivi d’une étude de cas complète.

Section 1 – Détérioration des crédits

  • Prêts douteux
  • Rôles et responsabilités
  • Signes précurseurs
  • Questionnaire de synthèse

Section 2 – Nantissements, cautions et engagements

  • Nantissements
  • Cautions
  • Engagements
  • Communiquer avec le client
  • Questionnaire de synthèse

Section 3 – Restructuration

  • Processus de restructuration
  • Prise de contrôle
  • Plans d’action
  • Questionnaire de synthèse

Exercice sur une étude de cas
Les étudiants appliqueront les compétences qu’ils ont acquises à l’analyse d’une entreprise afin de détecter les signes de détérioration de son crédit et de planifier les mesures à prendre.

Inscription au PCR

PCR – Examen et crédits

Curriculum du cours PCR

Contenu du cours :

Le cours Rentabilité et risque de crédit de Moody’s Analytics vous permet de bien comprendre ce qui suit :

  • La réglementation bancaire et son application au calcul du risque que présente un actif.
  • Le lien entre la tolérance de l’institution financière à l’exposition au risque et sa stratégie globale en la matière.
  • L’optimisation de la rentabilité au moyen d’une tarification de prêts plus précise sans prise de risques indus.
  • La compréhension du lien entre le risque de crédit et les prêts personnels et de l’incidence potentielle sur les portefeuilles de prêts.
  • Les compétences nécessaires à la prise de décisions courantes plus éclairées, à une meilleure uniformité et à une plus grande transparence.

Quel est le plan du cours?

Conforme aux normes de compétences du secteur et offert sous forme de modules dynamiques et interactifs en ligne, le cours Rentabilité et risque de crédit de Moody’s Analytics compte un contenu complet, des exercices pratiques, des questionnaires de synthèse et examen final en ligne pour mettre à l’épreuve votre maîtrise de la matière. Les huit leçons ci-dessous sont regroupées en trois sections, qui se terminent par un questionnaire de synthèse.

Section 1 – Risque et services bancaires

  • Le rôle d’une banque
  • Les risques d’une banque
  • Bilan
  • Questionnaire de synthèse

Section 2 – Risque de crédit et réglementation

  • Réglementation de Bâle
  • Mesure du risque de crédit
  • Gestion du risque de crédit.
  • Questionnaire de synthèse

Section 3 – Gestion du portefeuille de crédit

  • Profil de risque d’une banque
  • Rentabilité économique
  • Questionnaire de synthèse

Inscription au CLCA

CLCA – Examen et crédits

Curriculum du cours CLCA

Quel est le plan du cours?

À la fin du cours Crédit commercial, les étudiants auront approfondi leur connaissance des entreprises et de leurs besoins en matière de crédit; ils pourront évaluer les risques et prendre de bonnes décisions de crédit. Sujets couverts :

Évaluation du risque financier

  • La base de l’analyse de crédit
  • Les entreprises et leurs besoins d’emprunt
  • Les ratios de rentabilité
  • Les ratios d’activité
  • Les dépenses en capital, le recours au levier financier et la couverture de la dette
  • L’analyse des flux de trésorerie
  • Les projections et l’évaluation du risque de crédit

Évaluation du risque de marché

  • Les bases de l’analyse de crédit
  • Le contexte commercial
  • La situation du secteur
  • La concurrence
  • La vulnérabilité de l’entreprise

Évaluation du risque de gestion

  • Les bases de l’analyse de crédit
  • L’intégrité de la gestion
  • Les compétences en matière de gestion et l’exécution de celle-ci
  • La portée de la gestion

Évaluation de l’atténuation des risques

  • Le rehaussement du crédit et la rentabilité
  • Les projections et l’évaluation du risque de crédit

Inscription au BRSB

BRSB – Examen et crédits

Curriculum du cours BRSB

Contenu du cours :

Principaux sujets traités :

  • Comprendre le propriétaire de PME
  • Améliorer la relation conseiller-client
  • Comment offrir un avantage en matière de service au propriétaire de PME

Inscription au cours Solutions d’affaires pour les PME

Solutions d’affaires pour les PME – Examen et crédits

Curriculum du cours Solutions d’affaires pour les PME

Contenu du cours :

À la fin du cours, les étudiants pourront faire ce qui suit :

  • Préparer des recommandations de crédit comportant une analyse du risque complète
  • Produire des propositions conformes aux lignes directrices établies relativement à l’octroi de crédit
  • Avoir un entretien efficace avec un client
  • Valider avec exactitude les renseignements sur le client
  • Élaborer des propositions de crédit
  • Préparer des demandes de crédit pour PME
  • Évaluer la qualité du crédit
  • Détectez les signaux d’alarme relativement à la capacité de remboursement d’un client
  • Analyser et interpréter les états financiers d’entreprise afin de déterminer la capacité du client à satisfaire aux critères d’admissibilité au crédit.

Inscription à l’Examen du Certificat en services bancaires pour PME

SBBE – Examen et crédits

Inscription au ACP

ACP – Examen et crédits

Curriculum du cours ACP

Contenu du cours :

  • Comptabilité de caisse et comptabilité d’exercice
  • Avantages des états financiers selon la méthode de comptabilité d’exercice
  • Besoins d’emprunt distincts relatifs aux différents actifs
  • Constitution des comptes d’actifs, de passifs, de capital et des états financiers dans le contexte des cycles d’investissement en capital et d’exploitation
  • Évaluation des besoins d’emprunt du client en utilisant les données des états financiers
  • Détermination des incidences du crédit à partir des données des états financiers

Quel est le plan du cours?

  • Module 1 : Introduction à la comptabilité d’exercice
  • Module 2 : Le cycle de conversion des actifs
  • Module 3 : Le cycle des dépenses en capital
  • Module 4 : Le cycle d’exploitation
  • Module 5 : Passifs et fonds propres
  • Module 6 : Information financière

Inscription au programme Prêts aux agroentreprises

Prêts aux agroentreprises – Examen et crédits

Curriculum du cours Prêts aux agroentreprises

Quel est le syllabus du cours?

Les sujets suivants seront abordés dans le cours.

REHAUSSEMENT DE CRÉDIT ET ATTÉNUATION DES RISQUES

  • La leçon 1 – Entités du secteur de l’agroentreprise décrit les différentes structures juridiques canadiennes applicables aux entités du secteur agricole, en plus d’aborder les avantages et les inconvénients fiscaux propres à chacune d’entre elles. La première leçon présente également les offices de commercialisation et donne un aperçu de leurs incidences sur les pratiques en matière de prêt.
  • La leçon 2 – Besoins d’emprunt aide à répondre aux deux questions suivantes : « Pour quelles raisons les agroentreprises doivent-elles emprunter des fonds? » et « À quelles fins les fonds seront-ils utilisés? »
  • La leçon 3 – Processus de décision de crédit offre un cadre pour le processus d’analyse du risque de crédit, en mettant l’accent sur la santé financière de l’emprunteur.

COMPTABILITÉ ET ÉVALUATION DU RISQUE FINANCIER DES AGROENTREPRISES

  • La leçon 4 – Comptabilité des agroentreprises se concentre sur la structure des états financiers dans le secteur agricole et les règles générales qui sont suivies pour leur élaboration.
  • La leçon 5 – Évaluation du risque financier porte sur les données financières et leur signification en ce qui a trait à l’état et l’orientation d’une agroentreprise, ainsi qu’à la capacité de cette dernière à rembourser sa dette.
  • La leçon 6 – Établissement d’un budget de trésorerie et planification de l’expansion aborde l’établissement d’un budget, la façon dont les budgets de trésorerie sont utilisés pour déterminer le processus, ainsi que les moyens mis en œuvre par l’agroentreprise pour obtenir et affecter des ressources de trésorerie au fil du temps.
  • La leçon 7 – Analyse de sensibilité décrit les caractéristiques, le rôle et l’importance de l’analyse de sensibilité dans le cadre du processus d’évaluation du risque de crédit applicable aux prêts aux agroentreprises.

INSPECTIONS ET ESTIMATIONS

  • La leçon 8 – Inspection sur place examine les facteurs à prendre en considération lorsqu’on effectue une inspection sur place. La leçon traite également de l’importance d’inclure les inspections dans un plan objectif de contrôle du risque.
  • La leçon 9 – Évaluation de l’équipement et de la machinerie porte sur les caractéristiques et le rôle des évaluations lorsqu’on tente de déterminer si le niveau d’actifs est suffisant et sécuritaire. Elle examine également le rôle de ces actifs essentiels pour la réussite continue des activités de l’entreprise.
  • La leçon 10 – Évaluation des biens immobiliers des agroentreprises traite des considérations et des techniques en cause dans le processus d’évaluation des biens immobiliers applicable aux propriétés agricoles.

ÉVALUATION QUALITATIVE DU RISQUE

  • La leçon 11 – Évaluation des risques du marché et marché concurrentiel explore les tendances dans un marché concurrentiel, leurs incidences sur les agroentreprises et leurs conséquences sur le risque de crédit.
  • La leçon 12 – Caractère cyclique de l’économie, de l’environnement et du commerce aborde les incidences des cycles économiques, environnementaux et généraux sur la réussite d’une agroentreprise.
  • La leçon 13 – Évaluation du risque de gestion porte sur les tâches et les capacités de gestion liées aux activités des agroentreprises. Elle traite également de l’intégrité de la gestion et de l’importance des plans de relève bien conçus dans la réussite continue des entreprises.

ATTÉNUATION DU RISQUE DE CRÉDIT

  • La leçon 14 – Sources de remboursement met l’accent sur les principales sources de remboursement, les enjeux ayant une incidence sur le remboursement et la capacité de l’emprunteur issu du secteur agricole à rembourser sa dette dans les délais prescrits.
  • La leçon 15 – Rehaussements de crédit et atténuation des risques se concentre sur le soutien additionnel, ainsi que les techniques destinées à améliorer les modalités de crédit qui peuvent être envisagées dans le cadre de l’ensemble de la structure de crédit.

Crédit immobilier commercial Moody’s

À propos

Today’s commercial real estate lenders have to understand a myriad of property-related, economic, and financial risks to make good credit and business decisions. This Moody’s Analytics course offers a market-leading online curriculum specifically designed with the Canadian commercial real estate lender and analyst in mind. The course focuses on understanding commercial real estate borrowing needs and the risks of lending. It provides an underwriting framework and addresses property types, risks, key analytical indicators, appraisal evaluation and usage, along with common loan types.

Quelles compétences allez-vous développer?

The viability of property financing requires an evaluation of multifaceted property risk, financial elements, and elements focused on the property and its management. With this specialized and comprehensive knowledge, students will:

  • Be better prepared to identify the unique risks inherent in real estate deals
  • Gain a firm understanding of the underwriting framework, ensuring the quality of your lending decisions
  • Make sound lending decisions by expanding your suite of knowledge and be able to put in place solid loan structures

À qui ce cours s’adresse-t-il?

This program is recommended for institutions and individuals that engage in commercial real estate lending or assess risks related to those types of loans. Specifically:

  • Commercial real estate lenders
  • Commercial real estate analysts and underwriters
  • Branch managers and select client-facing staff that market to and otherwise work with commercial property owners

Inscription au cours Prêts aux PME

Prêts aux PME – Examen et crédits

Investir en période d’inflation – Examen et crédits

Inscription au cours Investir en période d’inflation

Curriculum du cours Investir en période d’inflation

Contenu du cours :

La plupart des investisseurs et des conseillers d’aujourd’hui n’ont probablement pas connu les pics d’inflation des années 1970 et du début des années 1980. Cependant, dans l’environnement économique actuel, le risque associé à l’accélération de l’inflation est une source de préoccupations. Quels sont les facteurs pouvant entraîner une hausse de l’inflation? De quelle façon le point mort d’inflation est-il perçu par les participants au marché obligataire et monétaire? De quelle façon les actions et les titres à revenu fixe se comportent-ils dans un contexte inflationniste? Les marchandises indiquent-elles un rendement positif? Ce cours a été élaboré pour répondre à ces questions, entre autres.

Investir en période d’inflation

À propos

Connaîtrons-nous de nouveau un taux d’inflation élevé? La plupart des Canadiens n’ont pas connu de taux d’inflation supérieur à 4 % au cours de leur vie d’adulte. Cependant, la forte reprise économique suivant l’onde de choc provoquée par la pandémie de Covid-19 a fait craindre aux investisseurs une éventuelle hausse de l’inflation. Ce cours présente un aperçu de l’inflation et des conditions économiques actuelles dans le contexte des prévisions liées à l’inflation. On examine ensuite les différentes catégories d’actifs et leur sensibilité à l’inflation pour vous aider à comprendre comment les différents placements se comportent dans des environnements inflationnistes. À l’issue de cette formation, vous devriez être en mesure d’ajuster les portefeuilles de vos clients pour les protéger contre l’effet de l’inflation sur leur performance.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

  • Conseillers en placement assujettis aux exigences de FC dans un but de perfectionnement professionnel
  • Planificateurs financiers assujettis aux exigences de FC dans un but de perfectionnement professionnel
  • Gestionnaires de patrimoine assujettis aux exigences de FC dans un but de perfectionnement professionnel
  • Particuliers souhaitant se tenir au fait de la situation actuelle

Inscription au ESSF

ESSF – Examen et crédits

Curriculum du cours FSDC

Contenu du cours :

En suivant ce cours, les étudiants élargissent leur champ de connaissances sur les liens entre les divers secteurs d’une institution de services financiers intégrés. L’approche à 360 degrés de l’apprentissage sur la façon dont les différents secteurs d’activité s’intègrent à une institution mène à la création d’une élite d’ambassadeurs, de mentors et de défenseurs des services financiers. À la fin du cours, les étudiants pourront faire ce qui suit :

  • discuter des modèles d’affaires, des besoins, des risques et des sources de revenus pour chaque secteur (services bancaires aux particuliers et commerciaux, placements personnels, gestion de placements, services bancaires d’investissement, assurance, fonds communs de placement et négociations sur les marchés non réglementés);
  • comprendre l’importance du secteur des services financiers dans l’ensemble de l’économie et le caractère crucial de la confiance du public;
  • déterminer les raisons de l’intégration des divers secteurs et les enjeux qui en découlent;
  • distinguer les différents types d’intégration financière;
  • décrire le fonctionnement rentable d’une institution financière intégrée;
  • formuler les préoccupations politiques générales que suscite l’intégration des services financiers.

Inscription au cours Bâtir et gérer son bloc d’affaires en épargne collective

Bâtir et gérer son bloc d’affaires en épargne collective – Examen et crédits

Curriculum du cours Bâtir et gérer son bloc d’affaires en épargne collective

Contenu du cours :

  • Développer votre domaine de pratique de l’épargne collective
  • Gérer votre domaine de pratique de l’épargne collective
  • Souscrire à des normes de pratique de vente professionnelles
  • Processus de gestion des placements – Gestion des placements
  • Répartition des actifs
  • Sélection de fonds communs de placement – Sélection de fonds communs de placement traditionnels
  • Critères de sélection avancés de fonds communs de placement
  • Sélection de fonds communs de placement – Utilisation de produits dérivés dans l’épargne collective
  • Produits d’accumulation – fonds de couverture, BCP, TACM, FNB, fonds distincts et fonds de cycle de vie
  • Produits de décaissement – fonds producteurs de revenus, CPG, TACH, rentes et contrats de prestations de retrait minimum garanti

Inscription à la Formation qualifiante de 90 jours en épargne collective

Formation qualifiante de 90 jours en épargne collective – Examen et crédits

Curriculum du cours Formation qualifiante de 90 jours en épargne collective

Contenu du cours :

  • Reconnaître l’importance de l’éthique et de la confiance établie entre eux et les clients.
  • Connaître les implications des lois récentes régissant la vente et la distribution de fonds de placement.
  • Expliquer les divers types de fonds communs de placement et connaître les caractéristiques des produits de leur courtier et de ceux des concurrents.
  • Fournir des conseils judicieux aux clients en comparant les avantages et les inconvénients de divers fonds communs de placement, en fonction des objectifs du client et de sa situation personnelle (règle « Bien connaître son client »).
  • Expliquer les commissions, les options d’achat et les options de retrait.

Formation qualifiante de 90 jours en épargne collective

À propos

La Formation qualifiante de 90 jours en épargne collective en ligne présente les objectifs du cours et les méthodes permettant d’optimiser l’utilisation du matériel pédagogique, le module traitant de l’éthique et du processus de vente dans les services financiers, le module concernant les conseils aux clients et la connaissance des produits, ainsi que quatre études de cas permettant l’assimilation des connaissances et la compréhension des produits et procédures du courtier.

Élaborée exclusivement par CSI, la Formation qualifiante de 90 jours en épargne collective rehausse grandement le programme de formation interne d’une entreprise, en y ajoutant un vaste contenu qui aide le personnel à acquérir les compétences et les connaissances pratiques nécessaires pour travailler efficacement dans les domaines de la vente et de la consultation, au sein du secteur des fonds communs de placement. Cette formation est conçue pour être effectuée en 90 jours dans le cadre d’un programme de formation interne.

Remarque : Ce programme est conçu pour répondre aux exigences de l’ACCFM en matière de formation des conseillers en fonds communs de placement au sein de leurs sociétés membres. Cette condition de l’ACCFM ne s’applique pas au Québec.

Achat en groupe Cliquez ici

Solutions de formation pour entreprises

Veuillez communiquer avec notre équipe des ventes à l’adresse solutionsdeformation@csi.ca si votre entreprise souhaite offrir des sessions en classe.

Inscription au TAC

CAT – Examen et crédits

Curriculum du cours TAC

Contenu du cours :

Analysez les données historiques sur les marchés et évaluez l’évolution probable des cours et les gains potentiels. En plus d’apprendre des méthodes de création de graphiques, vous verrez comment faire des projections et appliquer l’analyse quantitative ainsi que d’autres techniques, dont la finance comportementale, pour améliorer la qualité de vos décisions en matière de placement. Contenu du cours :

  • Méthodes diverses d’établissement de graphiques
  • Théorie de Dow et analyse des tendances
  • Formations et projections graphiques
  • Indicateurs de tendance et de momentum
  • Analyse intermarché
  • Cycles temporels et théorie des vagues d’Elliott
  • Analyse technique des marchés boursiers et des marchés à terme
  • Élaboration d’un plan de négociation
  • Finance comportementale

Inscription au SAPD

SAPD – Examen et crédits

Curriculum du cours SAPD

Contenu du cours :

  • Notions fondamentales de l’offre et la demande dans les marchés des actions, des changes, des taux d’intérêt et des marchandises (agriculture, énergie et métaux).
  • Évaluation et atténuation des risques dans les secteurs de la finance et des marchandises au moyen de produits dérivés négociables en bourse et de produits dérivés du marché hors cote, notamment les swaps, les accords de taux futur, les taux plafonds et les tunnels.
  • Analyse fondamentale et analyse technique des marchés de contrats à terme.
  • Stratégies avancées de négociation de contrats à terme et établissement des prix.
  • Établissement du prix, volatilité et sensibilité du cours des options.
  • Stratégies avancées de négociation d’options, telles que les stratégies haussières, baissières, fondées sur la volatilité et axées sur le revenu.
  • Stratégies de négociation d’options et analyse technique.
  • L’utilisation des produits dérivés pour l’élaboration de produits structurés, comme les FNB.

Curriculum du Programme de formation à l’intention des représentants en placement

Contenu du cours :

Le Programme de formation des représentants en placement de CSI répond aux exigences de formation de 30 jour de l’OCRCVM en matière de connaissances générales pour les nouveaux représentants en placement et peut être utilisé comme complément de la formation interne donnée par votre firme. Les sujets abordés sont notamment les suivants :

  • Les rôles et responsabilités des représentants en placement
  • Les rouages des marchés des capitaux et de la négociation
  • Les opérations sur actions, titres à revenu fixe et produits gérés
  • Les règle de négociation des marchés boursiers
  • Les opérations et les transactions d’un compte

Le Programme de formation des représentants en placement est offert sous forme de cours en ligne et comprend des questionnaires autoadministrés pour vous aider à évaluer votre compréhension de la matière du programme. Un test final en ligne est également inclus – Les évaluations relatives au cours incombent à l’employeur.

Inscription au cours Concepts fondamentaux de planification financière

Concepts fondamentaux de planification financières – Examen et crédits

Curriculum du cours CFPF

Contenu du cours :

  • La gestion de patrimoine comme discipline distincte dans le secteur des services financiers actuel.
  • L’éthique, cadre de référence pour le processus décisionnel éthique et conséquences de la non-conformité.
  • Apprendre à connaître vos clients lors de l’élaboration d’un budget et d’un plan d’épargne exhaustifs.
  • Le calcul de la valeur temporelle de l’argent à des fins diverses.
  • Différentes formes de crédit et démarche à suivre pour évaluer la solvabilité des clients.
  • Les questions qui surviennent après une rupture.
  • La gestion du risque personnel dans le cadre d’un plan de gestion de patrimoine entièrement intégré.
  • Les questions liées à l’impôt, la planification fiscale, les placements efficaces sur le plan fiscal et les stratégies de réduction de l’impôt.
  • Les comptes enregistrés établis en tant qu’instruments d’épargne pour la retraite.
  • Les régimes d’État et les produits axés sur les rentes qui fournissent un revenu de retraite et autres prestations de retraite.
  • La planification successorale en vertu de la législation canadienne.

Inscription du CCVM pour les investisseurs

Curriculum du CCVM pour les investisseurs

Contenu du cours :

Pour réussir dans le domaine du placement, il faut en comprendre les mécanismes. Après avoir suivi le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada (CCVMMD) pour les investisseurs, vous pourrez prendre des décisions de placement éclairées avec confiance, en faisant fond sur le même bassin de connaissances fondamentales qu’un professionnel des services financiers.

Le CCVM pour les investisseurs vous permettra d’apprendre à vous orienter dans les nombreux aspects du secteur :

  • l’établissement d’objectifs financiers, le processus de planification financière et la fiscalité;
  • les instruments financiers : titres à revenu fixe, titres de participation, produits structurés, compte à honoraire et produits dérivés;
  • les facteurs de marché et les facteurs économiques qui influent sur le rendement des placements;
  • le secteur des valeurs mobilières au Canada et le cadre réglementaire;
  • la compréhension et l’analyse des états financiers d’entreprises;
  • la performance et l’analyse des entreprises, des secteurs d’activité et des marchés;
  • le processus de gestion de portefeuille et la répartition des actifs;
  • les normes de conduite et le code de déontologie du secteur;
  • le marché institutionnel.

Inscription au cours Aspects juridiques et éthiques de la planification financière – Québec

Aspects juridiques et éthiques de la planification financière – Québec – Examen et crédits

Inscription au RMEP

Gestion du risque et planification successorale (Québec) – Examen et crédits

Curriculum du cours RMEP

Contenu du cours :

Produits d’assurance

  • Assurance automobile et assurance de biens
  • Assurance vie
  • Assurance invalidité, assurance santé et assurance contre les maladies graves
  • Traitement fiscal de l’assurance vie, de l’assurance invalidité et de l’assurance santé

Besoins en assurance et autres considérations

  • Gestion évolutive du risque et évaluation des besoins d’assurance vie
  • Aspects particuliers de l’assurance des petites entreprises et du travail Indépendant

Fiducies personnelles et planification successorale

  • Fiducies personnelles
  • Impositions des fiducies
  • Gel successoral
  • Administration successorale
  • Planification successorale des agriculteurs et propriétaires de PME

Inscription au cours Gestion de portefeuille et planification fiscale – Québec

Gestion de portefeuille et planification fiscale – Examen et crédits

Curriculum du cours ITP

Contenu du cours :

  • Gestion de portefeuille
    • Courbe de rendement
    • Produits dérivés
    • Allocation d’actifs et mesure de la performance
    • Aperçu des marchés financiers
    • Fonds distincts
  • Planification fiscale
    • Assujettissement à l’impôt et autres considérations fiscales
    • Transferts avec liens de dépendance, fractionnement du revenu et règles d’attribution
    • Fiducies personnelles et fiscalité
    • Aperçu de la fiscalité des entreprises

Assurance et retraite – Examen et crédits

Inscription au INR

Curriculum du cours Assurance et retraite – Québec

Contenu du cours :

  • Les fondements de l’assurance
  • Le risque et l’assurance en planification financière
  • Le secteur de l’assurance
  • Le contrat d’assurance
  • Assurance collective et programmes gouvernementaux
  • Planification de la retraite et successorale.
  • Succession ab intestat
  • Testaments et procurations
  • Vérification/homologation et formes de droit/transfert de propriété
  • Droit de la famille

Placements et fiscalité (Québec) – Examen et crédits

Inscription au ITF

Curriculum du cours ITF

Contenu du cours :

  • Section 1 – Principes de placement
    • Catégories d’actifs financiers
    • Risque
    • Rendement
    • Arbitrage risque-rendement
    • Instruments du marché monétaire
    • Titres à revenu fixe
    • Titres de participation
    • Fonds communs de placement

  • Section 2 – Fiscalité personnelle
    • Introduction à la planification fiscale personnelle
    • Calcul du revenu total
    • Optimisation des déductions
    • Calcul des impôts sur le revenu
    • Régimes de revenu différé

Principes de planification financière (Québec) – Examen et crédits

Inscription au cours Principes de planification financière – Québec

Curriculum du cours Principes de planification financière

Contenu du cours :

En suivant ce cours, vous serez en mesure de faire ce qui suit :

  • tisser et entretenir des liens efficaces avec les clients;
  • préparer, analyser et comprendre les états financiers personnels;
  • dresser un plan de gestion de la dette et de l’encaisse;
  • utiliser la valeur temporelle de l’argent dans les calculs financiers;
  • comprendre et expliquer l’influence éventuelle des facteurs macroéconomiques et microéconomiques sur les finances personnelles.

Inscription au Programme de qualification en assurance de personnes

Inscription au Programme de formation du conseiller en placement

Inscription au cours Conseils en services financiers aux particuliers

Outils pédagogiques du cours PQAP

Carrières associées au PQAP

À quelles carrières ce cours mène-t-il?

  • Planificateur financier
  • Assureur
  • Représentant en assurance

Explorez le Parcours de carrière

Selon votre niveau d’expérience en finance, notre Parcours de carrière exhaustif peut vous guider dans les secteurs financiers qui vous conviennent le mieux.

Vous pouvez effectuer des recherches par cours, titre de compétence ou carrière pour mieux comprendre le marché financier et savoir comment y cheminer avec succès.

PF II – Carrières

À quels titres de compétence ce cours mène-t-il?

À quelles carrières ce cours mène-t-il?

  • Planificateur financier
  • Gestionnaire de portefeuille
  • Gestionnaire de compte
  • Directeur de banque

Explorez le Parcours de carrière

Selon votre niveau d’expérience en finance, notre Parcours de carrière exhaustif peut vous guider dans les secteurs financiers qui vous conviennent le mieux.

Vous pouvez effectuer des recherches par cours, titre de compétence ou carrière pour mieux comprendre le marché financier et savoir comment y cheminer avec succès.

PF I – Carrières

À quels titres de compétence ce cours mène-t-il?

À quelles carrières ce cours mène-t-il?

  • Planificateur financier
  • Gestionnaire de portefeuille
  • Gestionnaire de compte
  • Directeur de succursale

Explorez le parcours de carrière

Selon votre niveau d’expérience en finance, notre Parcours de carrière exhaustif peut vous guider dans les secteurs financiers qui vous conviennent le mieux.

Vous pouvez effectuer des recherches par cours, titre de compétence ou carrière pour mieux comprendre le marché financier et savoir comment y cheminer avec succès.

Carrières PFSA

À quels titres de compétence ce cours mène-t-il?

À quelles carrières ce cours mène-t-il?

  • Conseiller en placement
  • Planificateur financier
  • Gestionnaire de portefeuille
  • Gestionnaire de compte

Explorez le Parcours de carrière

Selon votre niveau d’expérience en finance, notre Parcours de carrière exhaustif peut vous guider dans les secteurs financiers qui vous conviennent le mieux.

Vous pouvez effectuer des recherches par cours, titre de compétence ou carrière pour mieux comprendre le marché financier et savoir comment y cheminer avec succès.

Curriculum du cours LLQP

Contenu du cours :

Le Cours sur les assurances – PQAP aborde le programme prévu par le Conseil canadien des responsables de la réglementation d’assurance de façon détaillée, mais concise. Il vous permettra d’approfondir vos connaissances sur le secteur, les produits et les activités d’assurance.

Le Cours sur les assurances – PQAP englobe les quatre compétences suivantes :

  • Exercer des activités professionnelles de manière éthique, conformément aux règles régissant les secteurs de l’assurance vie et de l’assurance de personnes (y compris l’assurance collective de personnes).
  • Recommander des produits d’assurance vie individuelle et collective qui sont adaptés aux besoins et à la situation du client.
  • Recommander des produits d’assurance individuelle et collective contre la maladie et les accidents qui sont adaptés aux besoins et à la situation du client.
  • Recommander des fonds distincts, des rentes individuelles et des régimes de retraite collectifs qui sont adaptés aux besoins et à la situation du client.

Ces sujets sont abordés en détail dans les modules suivants :

  • Assurance vie
  • Assurance contre la maladie et les accidents
  • Fonds distincts et rentes
  • Déontologie et pratique professionnelle (common law, Code civil ou les deux)
  • Module sur les principes de fiscalité de l’assurance vie (module optionnel)

Ce module ne fait pas l’objet de questions d’examen, mais vous permettra de mieux comprendre les principes fiscaux relatifs à l’assurance vie et les stratégies connexes

Curriculum du cours Programme de formation du conseiller en placement

Curriculum du cours PFII

Contenu du cours :

En suivant ce cours, étudierez sur les sujets suivants :

  • La planification financière au Canada
  • Les six étapes du processus de planification financière
  • La planification de la valeur nette et les stratégies générales de gestion du crédit
  • La planification financière et les prêts hypothécaires
  • Les placements et la planification fiscale
  • La planification de la retraite et les assurances
  • La planification financière des petites entreprises
  • Le droit de la famille et la planification successorale

Curriculum du PFI

Contenu du cours :

En suivant ce cours, les candidats seront en mesure de faire ce qui suit :

  • Recueillir les données pertinentes sur les clients pour dispenser des conseils de qualité
  • S’appuyer sur une vaste connaissance des produits pour apporter des résultats aux clients
  • Recommander des solutions financières appropriées
  • Établir des relations de confiance et crédibles avec les clients
  • Élaborer des moyens d’améliorer la communication avec les clients
  • Déterminer les avantages et les inconvénients des solutions disponibles
  • Développer et étendre ses activités

Curriculum du cours CSFP

Contenu du cours :

À la fin du cours, les étudiants pourront faire ce qui suit :

  • déterminer des stratégies visant à répondre aux divers besoins et objectifs des clients;
  • évaluer les mérites de différents outils financiers en vue de créer de la valeur pour les clients;
  • jauger le climat financier courant par rapport à la tolérance au risque du client;
  • créer des relations positives et profitables avec les clients, reposant sur la communication, la confiance et la crédibilité;
  • se constituer une clientèle fidèle au moyen d’un rendement et de normes de service supérieurs;
  • déterminer et comprendre les processus, les procédures et les exigences juridiques auxquels doivent adhérer les institutions financières.

Planification financière I (PF I)

À propos

Le cours Planification financière I (PF I) est conçu pour vous aider à présenter l’analyse de plan financier la plus efficace possible à vos clients en fonction de leurs exigences personnelles, et pour vous permettre d’acquérir des connaissances approfondies en matière de planification financière. Une fois cette formation validée, vous serez en mesure de mettre en œuvre des pratiques exemplaires en matière de budgétisation, d’emprunts, d’établissement et d’analyse d’états financiers personnels.

Quelles compétences allez-vous développer?

  • Gestion du processus de planification financière
  • Établissement d’un budget et crédit à la consommation
  • Prêts hypothécaires
  • Fiscalité, placements et retraite
  • Testaments et procurations
  • Gestion du risque et assurance vie

En suivant le PF I, vous ferez un pas de plus vers l’obtention du titre de Planificateur financier personnel (PFPMD) et du Certificat en conseils de services financiers, deux titres de compétence parmi les plus respectés du secteur.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Le PF I s’adresse aux personnes expérimentées dans le secteur des services financiers qui souhaitent obtenir le nouveau Certificat en conseils de services financiers ou le titre de Planificateur financier personnel (PFPMD). Ces personnes ont probablement suivi le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada (CCVMMD) ou le cours Fonds d’investissement au Canada (FICMD), et souhaitent faire progresser leur carrière en planification financière.

Normes de convenance renforcées pour les conseillers régis par l’OCRCVM

À propos

Les normes du Modèle de relation client-conseiller récemment présentées par l’OCRCVM exigent des professionnels qu’ils comprennent les situations de plus en plus nombreuses dans lesquelles une évaluation de la convenance doit être réalisée. Le cours Normes de convenance renforcées pour les conseillers régis par l’OCRCVM fournit aux professionnels l’occasion d’apprendre des méthodes pratiques d’exercer leurs activités conformément à ces nouvelles normes, ce qui contribuera à assurer une expérience-client équitable.

Ce cours correspond à 3 heures de FC en conformité de l’OCRCVM.

La compréhension et l’application des normes de convenance renforcées sont devenues une compétence essentielle pour les conseillers en placement et les responsables de la conformité. Un professionnel de la finance qui sait à quel moment passer en revue et réévaluer les renseignements sur un client réduit les possibilités de plaintes du client relativement à la convenance. Cela lui permet également d’accroître les connaissances du client sur ce qui convient à son portefeuille, tout en améliorant les résultats et la réputation de la société membre.

Quelles compétences allez-vous développer?

  • Connaître les normes de convenance renforcées du Modèle de relation client-conseiller mises en œuvre par l’OCRCVM en mars 2012
  • Bien comprendre la règle relative à la convenance et la règle « Bien connaître son client »
  • Déterminer les responsabilités réglementaires et juridiques qui régissent la convenance
  • Décrire les différences entre les responsabilités en matière de convenance et les obligations fiduciaires
  • Décrire l’importance de la convenance relativement aux clients, au public, aux organismes de réglementation et aux tribunaux
  • Expliquer pourquoi la règle « Bien connaître son client » ne se limite pas à la convenance
  • Établir la façon dont la convenance devient un facteur quant au type de compte et dans la détermination des placements en général
  • Comprendre les normes réglementaires et juridiques de collecte et de mise à jour de renseignements relatifs à « Bien connaître son client »
  • Déterminer les principales considérations lors de l’établissement des objectifs de placement, de la tolérance au risque et de l’horizon temporel du client

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Le cours Normes de convenance renforcées pour les conseillers régis par l’OCRCVM est destiné aux conseillers en placement, aux adjoints, aux responsables de la conformité, aux directeurs et aux directeurs adjoints de succursale et aux vérificateurs qui exercent leurs activités dans une société membre de l’OCRCVM.

Normes de convenance renforcées pour les conseillers régis par l’OCRCVM – Examen et crédits

Curriculum du cours ESIA

Normes de convenance renforcées pour les conseillers régis par l’OCRCVM – Inscription

TFSA Inscription

Curriculum du TFSA

Contenu du cours :

Le cours se compose de cinq leçons qui comprennent:

  • Application des règles de base du CELI
  • Cotisations, placements admissibles et pénalités
  • Transferts, déductions fiscales et autres règles
  • Convenance du CELI et comparaison avec le REER
  • Fractionnement du revenu et autres avantages

Le cours comprend également 5 activités d’apprentissage.

Compte d’épargne libre d’impôt – Règles et options (TFSA)

À propos

Le compte d’épargne libre d’impôt (CELI) est considéré comme l’un des instruments d’épargne les plus importants pour les Canadiens, au même titre que le régime enregistré d’épargne-retraite (REER). Les Canadiens adultes ont l’occasion d’épargner dans des instruments de placement admissibles et de faire fructifier ces épargnes à l’abri de l’impôt pendant toute leur vie. Étant donné le grand intérêt suscité par le CELI, il est essentiel que les professionnels de la finance en comprennent les détails ainsi que les avantages qu’il présente pour leurs clients.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

  • Les professionnels des services financiers et les particuliers qui cherchent à en apprendre davantage sur les comptes d’épargne libre d’impôt.
  • Les personnes autorisées à vendre des titres assujetties à des exigences de formation continue.

TFSA Quiz et Crédits

Solutions pour les entreprises

Notre méthode

Découverte

Notre stratégie tient compte des objectifs individuels de vos employés de façon à vous offrir des solutions d’apprentissage en temps réel pratiques et pertinentes.

Personnalisation

Nous offrons des formations qui respectent les normes les plus rigoureuses grâce à notre méthodologie renommée et à toute une série de cours et d’outils qui permettent d’obtenir les meilleurs résultats.

Mise en œuvre

Nous combinons des méthodes d’apprentissage traditionnelles à des modules d’accompagnement électroniques (vidéos, balados, outils en ligne, etc.), qui s’appliquent à tous les sujets de formation et aux organisations de toutes tailles.

Analyse

Notre équipe peut vous présenter les instruments de mesure qui vous donneront un aperçu de la progression de vos employés et qui vous permettront de bien comprendre où ils se trouvent dans la courbe d’apprentissage à tout moment.

Soutien

Votre responsable des relations client sera votre principal point de contact et collaborera avec vous pour établir des stratégies de formation qui concordent avec les objectifs de l’organisation.

Inscription à la formation continue intitulée Certificat en stratégie de retraite

Certificat en stratégie de retraite-FC – Examen et crédits

Qu’est-il compris dans l’examen du Certificat en stratégie de retraite?

L’examen du Certificat en stratégies de retraite comprend les éléments ci-dessous.

  • Le droit à trois tentatives pour passer l’examen, la première étant incluse dans les frais d’inscription.
  • La totalité de la matière en ligne des modules qui composent le cours Planification de la retraite pour les clients à valeur nette élevée, notamment :
    • Comprendre la retraite de votre client
    • Modes de détention des actifs
    • Stratégies de placement axées sur les objectifs
    • Protéger le patrimoine familial
    • Les fiducies comme outil de protection des actifs et de réduction des impôts
    • Protéger le patrimoine en cas de divorce
    • Longévité des portefeuilles de retraite
    • Dons et transferts aux membres de la famille
    • Les stratégies fiscales à la retraite
    • Placements générateurs de revenu

Étant donné qu’il peut s’écouler beaucoup de temps entre le moment où vous terminez le cours Planification de la retraite pour les clients à valeur nette élevée et le moment où vous êtes prêt à vous inscrire et à passer l’examen de certification du Certificat en stratégies de retraite, nous fournissons la version la plus récente des documents du cours. Lorsque vous vous préparez à passer l’examen du Certificat en stratégie de retraite, veuillez utiliser ce matériel pour étudier.

Examen du Certificat en stratégie de retraite

À propos

L’examen du Certificat en stratégie de retraite constitue l’étape finale pour les candidats qui cherchent à obtenir ce certificat.

Quels sont les critères d’admissibilité?

Les candidats ne peuvent s’inscrire à l’examen du Certificat en stratégie de retraite qu’après avoir réussi les cours et certif