Dans ce cours, vous apprendrez le rôle de la finance comportementale dans la prise de décisions financières. Vous découvrirez que des traits psychologiques courants, comme les biais cognitifs et les limites de la rationalité, peuvent mener à de mauvaises décisions financières. Nous offrons un outil d’évaluation comportementale que vous pouvez utiliser pour cerner les traits comportementaux et les préférences de vos clients, ce qui vous permet d’offrir des conseils sur mesure axés sur les objectifs de vos clients. Le cours vous donnera tout ce qu’il vous faut pour favoriser la prise de meilleures décisions et des interactions plus fructueuses avec vos clients.

À propos

« Je sais calculer le mouvement des corps pesants, mais pas la folie des gens. »

                – Citation attribuée à Isaac Newton après l’éclatement de la bulle des actions de la South Sea Company en 1720.

Isaac Newton a fait avancer la science de façon importante, et ce, dans bien des domaines. Les placements n’en faisaient toutefois pas partie. On pense qu’il a perdu une somme importante dans la bulle de la South Sea en 1720. Pourquoi? Il a suivi l’exubérance des foules.

Au 21^e siècle, les réalités économiques ont présenté de nouveaux défis pour les conseillers financiers. Dans l’environnement d’aujourd’hui, où la technologie et la réglementation évoluent rapidement, il est plus important que jamais de comprendre la psychologie financière.

Afin d’aider les conseillers à s’y retrouver dans les complexités du paysage de l’investissement, CSI a collaboré avec Behave Technologies, une société de technologie de pointe en finance comportementale, pour créer ce cours. Le cours vous présentera l’outil d’évaluation comportementale de Behave Technologies, qui vous permettra de mettre en pratique la finance comportementale. Vous apprendrez également les méthodes de coaching comportemental pour aider vos clients à prendre de meilleures décisions et à améliorer votre réputation de conseiller compétent et empathique.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Ce cours s’adresse aux professionnels des services financiers, y compris ceux occupant les postes ci-dessous, qui souhaitent comprendre les principes de l’économie comportementale et les appliquer à leur pratique tout en accumulant des crédits de formation continue.

• Conseiller financier
• Représentant de courtier en épargne collective
• Conseiller en placement
• Planificateur financier
• Gestionnaire de patrimoine

Contenu du cours :

Dans le cadre de ce cours, vous découvrirez les caractéristiques des FNB d’options d’achat couvertes ainsi que les avantages et les risques dont vous devez tenir compte pour investir dans ces produits.

À propos

Les investisseurs qui souhaitent accroître les revenus de leur portefeuille peuvent mettre en œuvre une stratégie d’options d’achat couvertes. La négociation d’options peut toutefois être assez complexe et prendre du temps. Un moyen plus simple de recourir à cette stratégie est d’investir dans des fonds négociés en bourse d’options d’achat couvertes.

Dans le cadre de ce cours, vous découvrirez les caractéristiques principales des FNB d’options d’achat couvertes ainsi que les avantages et les risques qu’ils comportent pour les investisseurs. Lorsque vous aurez terminé ce cours, vous serez en mesure d’évaluer la convenance de ces produits aux portefeuilles de vos clients pour que vous puissiez recommander leur achat, le cas échéant.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

• Conseillers en placement assujettis aux exigences de formation continue dans un but de perfectionnement professionnel
• Planificateurs financiers assujettis aux exigences de formation continue dans un but de perfectionnement professionnel
• Gestionnaires de patrimoine assujettis aux exigences de formation continue dans un but de perfectionnement professionnel
• Quiconque souhaite approfondir ses connaissances sur les FNB d’options d’achat couvertes.

 

À propos

Les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) sont de plus en plus importants dans la mesure du rendement des entreprises. C’est pourquoi de plus en plus d’investisseurs exigent des entreprises qu’elles divulguent l’information et les rapports sur ces critères. Les sondages indiquent qu’une majorité d’investisseurs expriment leur intérêt pour l’investissement durable, y compris ceux qui devraient recevoir des billions en transferts d’actifs intergénérationnels au cours des deux prochaines décennies. Dans ce cours, nous abordons la question des renseignements à divulguer en ce qui a trait aux facteurs ESG, les caractéristiques et la structure des produits associés aux facteurs ESG, ainsi que les avantages, les risques et les coûts de l’investissement ESG. Nous verrons également comment intégrer les facteurs ESG dans la construction des portefeuilles des clients.  

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Inscrivez-vous si vous vous trouvez dans l’une des situations suivantes : 

• Conseillers en placement assujettis aux exigences de FC dans un but de perfectionnement professionnel 
• Planificateurs financiers assujettis aux exigences de FC dans un but de perfectionnement professionnel 
• Gestionnaires de patrimoine assujettis aux exigences de FC dans un but de perfectionnement professionnel 
• Quiconque souhaite approfondir ses connaissances sur l’investissement ESG 

À propos

Votre firme et vous êtes particulièrement bien placé(e)s pour jouer un rôle déterminant dans la détection et l’atténuation des problèmes auxquels les clients âgés et vulnérables sont exposés. Compte tenu de votre proximité avec vos clients, vous êtes en mesure de détecter des nuances et changements subtils dans leur comportement, leurs stratégies et leurs objectifs d’investissement, ainsi que d’autres changements de leur état mental qui peuvent être signe de détresse ou, pire, d’exploitation financière. Ce cours vous aidera à comprendre et à traiter certains sujets soulevés par les clients âgés et vulnérables. Bien que certains de ces sujets soient relativement évidents et courants, comme ceux touchant les renseignements relatifs à la règle « Bien connaître son client » et leurs régulières mises à jour, la convenance, les renseignements relatifs à l’obligation « Bien connaître son produit » et les stratégies de communication efficaces, d’autres sont plus récents, comme la nomination de « personnes de confiance » et la consignation de renseignements à leur sujet. Ce cours vous aidera également à comprendre la position délicate dans laquelle vous vous trouvez quand un client est jugé vulnérable, et à déterminer si les circonstances vous permettent d’invoquer une « règle d’exonération » dans l’exercice de vos fonctions. 

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Ce cours de formation continue convient aux conseillers en placement, aux représentants en épargne collective, aux gestionnaires de portefeuilles, aux représentants de courtier sur le marché dispensé, aux gestionnaires de patrimoine et aux autres professionnels du secteur des services financiers qui souhaitent en savoir plus sur l’investissement responsable. 

Les personnes autorisées à vendre des titres assujetties à des exigences de formation continue. 

Avantages

Le mini-cours en ligne Protéger les clients âgés et vulnérables répond au mandat des ACVM lié à la formation sur les réformes axées sur le client ainsi qu’aux exigences de conformité en matière de formation continue de l’OCRI et d’autres organismes de réglementation. 

À propos

Les sociétés à actions scindées émettent ces produits structurés dans le but de répondre aux besoins de placement des investisseurs prudents et des investisseurs plus audacieux. Les actions scindées peuvent constituer un ajout précieux à un portefeuille, mais ce n’est pas tout le monde qui les comprend.

Dans le cadre de ce cours, vous découvrirez les caractéristiques principales des actions scindées ainsi que les avantages et les risques qu’elles comportent pour les investisseurs. Lorsque vous aurez terminé ce cours, vous serez en mesure d’évaluer la convenance de ces produits aux portefeuilles de vos clients pour que vous puissiez recommander leur achat, le cas échéant.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

• Conseillers en placement assujettis aux exigences de FC dans un but de perfectionnement professionnel
• Planificateurs financiers assujettis aux exigences de FC dans un but de perfectionnement professionnel
• Gestionnaires de patrimoine assujettis aux exigences de FC dans un but de perfectionnement professionnel
• Quiconque souhaite approfondir ses connaissances sur les actions scindées

Contenu du cours :

Dans le cadre de ce cours, vous découvrirez les caractéristiques des actions scindées ainsi que les avantages et les risques dont vous devez tenir compte pour investir dans ces produits.

À propos

Ce cours couvre tout un ensemble de réglementations, de directives et de considérations en conformité pour les personnes inscrites chargées des clients institutionnels qui travaillent dans les marchés de capitaux. Nous commençons par les activités de vente et de négociation en couvrant divers aspects, comme la détermination de la convenance, les exigences en matière de supervision, les comptes LCP et RCP, les responsabilités rattachées au rôle de gardien, la négociation sur plusieurs marchés et la meilleure exécution. Le cours compte aussi de la matière sur les activités de négociation manipulatrices et trompeuses, que les employés inscrits devraient bien connaître et être en mesure de déceler. En outre, le cours couvre les principales considérations de conformité relatives aux opérations bancaires d’investissement, comme la souscription, la recherche et l’éthique.  

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Ce cours convient aux conseillers en placement, aux représentants en placement, aux négociateurs et aux membres du service de conformité assujettis aux exigences liées à la formation continue.  

Ce que vous apprendrez

• Règles qui sous-tendent le rôle du représentant en placement (RP) 
• Fraudes, arnaques et cybersécurité 
• Manquement aux règles de négociation et délits d’initié 
• Le rôle du gardien et la protection de l’intégrité du marché 
• Règles et directives mises à jour 

Modalités d’apprentissage 

Le système d’apprentissage en ligne de CSI vous aide à atteindre vos objectifs d’étude. L’inscription au cours comprend ce qui suit : 

• un manuel offert en PDF; 
• des objectifs d’apprentissage qui vous aideront à concentrer votre attention; 
• un accès au soutien en ligne dispensé par des spécialistes pédagogiques de CSI. 

À propos

Les représentants en placement (RP) exercent leurs activités dans un secteur hautement réglementé et sont assujettis à des règles exhaustives et parfois complexes. Le risque de commettre une erreur étant élevé, les représentants en placement doivent connaitre parfaitement les règles et agir avec intégrité. Le présent cours aidera les étudiants à mieux comprendre le secteur et le rôle important que jouent les représentants en placement. Les étudiants apprendront les divers types d’actes répréhensibles et de défis associés à l’intégrité du marché, ainsi que les solutions que le secteur a mises en place pour combattre ces problèmes et améliorer l’intégrité du marché. Ce cours présente également des nouvelles règles et directives en ce qui a trait aux coupe-circuits, aux ordres au cours de clôture et aux ordres invisibles. 

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Représentants en placement assujettis aux exigences de FC en matière de conformité 

À propos

Les réformes axées sur le client sont un ensemble de changements qui s’inscrivent dans la continuité du modèle de traitement équitable (MTE), une initiative lancée par la Commission des valeurs mobilières de l’Ontario en 2004. Ces mesures avaient comme objectif d’améliorer la protection des investisseurs par l’implantation d’exigences plus strictes en matière d’information à fournir aux clients et par l’adoption de règles prescriptives et de directives liées à la convenance, ainsi qu’à la connaissance du client et du produit. Par ailleurs, les réglementations et les organismes de réglementation ont également fait l’objet de changements. Aussi est-il plus important que jamais que les personnes inscrites se tiennent au courant des changements qui se produisent dans le contexte réglementaire.   

Dans ce cours, vous verrez un aperçu des réformes axées sur le client, en particulier des obligations que les personnes inscrites ont envers leurs clients de leur fournir de l’information. Nous examinons aussi d’autres changements apportés à l’environnement réglementaire en ce qui a trait aux activités externes, aux relations avec les clients vulnérables et à la création d’un organisme d’autoréglementation (OAR) unique. On termine par une section sur la conduite conforme à l’éthique et sur les conséquences de la non-conformité. 

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Ce cours de formation continue convient aux conseillers en placement, aux représentants en épargne collective, aux gestionnaires de portefeuilles, aux représentants de courtier sur le marché dispensé, aux gestionnaires de patrimoine et aux autres professionnels du secteur des services financiers qui souhaitent en savoir plus sur l’investissement responsable. 

Les personnes autorisées à vendre des titres assujetties à des exigences de formation continue en perfectionnement professionnel. 

Avantages

Le mini-cours en ligne Rester en phase avec l’évolution de la réglementation répond au mandat des ACVM lié à la formation sur les réformes axées sur le client ainsi qu’aux exigences de conformité en matière de formation continue de l’OCRI et d’autres organismes de réglementation. 

À propos

Le concept général de conflit d’intérêts a fait l’objet de nombreuses discussions depuis des décennies, voire des siècles. Nous sommes tous confrontés à des situations de conflit, et ce, régulièrement. C’est la même réalité dans le secteur du commerce des valeurs mobilières. Les firmes et les personnes inscrites doivent gérer et traiter correctement les conflits d’intérêts qui surviennent à l’occasion. 

Dans ce cours, on discute de conflits d’intérêts dans le contexte des récentes modifications apportées à la réglementation en matière de valeurs mobilières. On décrit aussi les divers types de conflits et on explique la façon de les gérer dans l’intérêt du client. 

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Ce cours de formation continue convient aux conseillers en placement, aux représentants en épargne collective, aux gestionnaires de portefeuilles, aux représentants de courtier sur le marché dispensé, aux gestionnaires de patrimoine et aux autres professionnels du secteur des services financiers qui souhaitent en savoir plus sur l’investissement responsable. 

Les personnes autorisées à vendre des titres assujetties à des exigences de formation continue. 

Avantages

Le mini-cours en ligne sur les conflits d’intérêts répond au mandat des ACVM lié à la formation sur les réformes axées sur le client ainsi qu’aux exigences de conformité en matière de formation continue de l’OCRI et d’autres organismes de réglementation. 

À propos

Autrefois axé sur les activités transactionnelles et la négociation, le secteur des valeurs mobilières a connu de profondes mutations qui ont notamment fait place à des services de conseil et d’orientation qui reflètent désormais le rôle et les attentes de toutes les personnes inscrites. Il est indispensable que vous compreniez, que vous appliquiez et que vous documentiez minutieusement les critères de convenance – une exigence à la croisée des règles « Bien connaître son client » et « Bien connaître son produit ». 

Ce cours se penche tout particulièrement sur les exigences renforcées de ces règles et de l’obligation de convenance qui s’inscrivent dans le cadre des changements réglementaires imposés par les Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM), et regroupés sous l’appellation « réformes axées sur le client ». Ces réformes ont pour but d’améliorer les normes de conduite dans le secteur des valeurs mobilières et de mieux faire coïncider les attentes des firmes avec celles de leurs clients. 

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Ce cours de formation continue convient aux conseillers en placement, aux représentants en épargne collective, aux gestionnaires de portefeuilles, aux représentants de courtier sur le marché dispensé, aux gestionnaires de patrimoine et aux autres professionnels du secteur des services financiers qui souhaitent en savoir plus sur l’investissement responsable. 

Les personnes autorisées à vendre des titres assujetties à des exigences de formation continue. 

Avantages

Le mini-cours en ligne Règle « Bien connaître son client » et règle sur la convenance renforcées répond au mandat des ACVM lié à la formation sur les réformes axées sur le client ainsi qu’aux exigences de conformité en matière de formation continue de l’OCRI et d’autres organismes de réglementation. 

À propos

Dans tout le secteur des valeurs mobilières, on définit la règle « Bien connaître son client » comme l’exigence selon laquelle les personnes inscrites (y compris les représentants inscrits à l’OCRI et les représentants-conseil ou représentants-conseil adjoints des ACVM) doivent bien comprendre la situation de chaque client. Cette obligation est des plus importantes et devrait être au cœur des activités courantes d’un représentant. Tant qu’il n’aura pas pris connaissance de la situation particulière d’un client, le représentant ne pourra pas lui faire de recommandations convenables de placements.

Pour déterminer si une recommandation est convenable, il est tout aussi important de comprendre le produit de placement qu’on recommande, notamment en ce qui a trait à sa conception, à ses caractéristiques, aux risques, aux coûts et à son rendement approximatif dans diverses conditions du marché. Cette obligation complémentaire de la règle « Bien connaître son client », souvent appelée « Bien connaître son produit », est le sujet d’un cours de 2,5 heures.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Ce cours de formation continue convient aux conseillers en placement, aux représentants en épargne collective, aux gestionnaires de portefeuilles, aux représentants de courtier sur le marché dispensé, aux gestionnaires de patrimoine et aux autres professionnels du secteur des services financiers qui souhaitent en savoir plus sur l’investissement responsable.

Les personnes autorisées à vendre des titres assujetties à des exigences de formation continue.

Avantages

Le mini-cours en ligne Bien connaître son produit répond au mandat des ACVM lié à la formation sur les réformes axées sur le client ainsi qu’aux exigences de conformité en matière de formation continue de l’OCRI et d’autres organismes de réglementation.

Contenu du cours :

Les sociétés de redevances et de flux de métaux jouent un rôle intégral dans l’industrie minière en offrant du capital aux compagnies minières en démarrage, et à celles en exploitation, en échange d’une partie de leur production. Dans le cadre de ce cours, vous découvrirez ce dont vous devez tenir compte pour investir dans ces sociétés, notamment les avantages pour l’investisseur et les risques auxquels vous vous exposez. 

À propos

Les matières premières, particulièrement les métaux précieux, constituent une occasion d’investissement attrayante en période d’inflation élevée et d’incertitudes économiques. Cependant, la volatilité sur les marchés des matières premières peut être importante, comme nous l’avons vu au cours des deux dernières décennies.

Les Sociétés de redevances et de flux de métaux sont des firmes spécialisées qui offrent du financement aux compagnies minières en échange d’une part de la production future. Ces compagnies offrent aux investisseurs un accès au marché des métaux précieux sans les exposer au risque auquel ils feraient face s’ils investissaient directement dans les compagnies minières.

Dans le cadre de ce cours, vous apprendrez l’origine des sociétés de redevances et de flux de métaux ainsi que leurs caractéristiques principales, leurs avantages et les risques qu’elles représentent pour les investisseurs. Lorsque vous aurez terminé ce cours, vous serez en mesure d’évaluer la convenance des placements dans ces sociétés pour vos clients et de recommander leur achat, le cas échéant.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Inscrivez-vous si vous vous trouvez dans l’une des situations suivantes :

• Conseillers en placement assujettis aux exigences de FC dans un but de perfectionnement professionnel
• Planificateurs financiers assujettis aux exigences de FC dans un but de perfectionnement professionnel
• Gestionnaires de patrimoine assujettis aux exigences de FC dans un but de perfectionnement professionnel
• Toute personne souhaitant en apprendre davantage sur les sociétés de redevances et de flux de métaux

À propos

Les êtres humains sont-ils toujours rationnels? Quels sont les facteurs qui influencent leurs décisions financières? Comment les conseillers peuvent-ils guider leurs clients pour qu’ils optimisent leurs résultats?  

Pour répondre à ces questions, CSI a collaboré avec BEworks, une firme reconnue de consultation en matière d’économie comportementale. Notre objectif commun est d’informer les conseillers sur l’économie comportementale afin de leur permettre d’établir de meilleures relations avec leurs clients. 

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Ce cours s’adresse aux professionnels des services financiers, y compris ceux occupant les postes ci-dessous, qui souhaitent comprendre les principes de l’économie comportementale et les appliquer à leur pratique tout en accumulant des crédits de formation continue. 

• Conseillers financiers
• Représentant de courtier en épargne collective
• Conseillers en placement
• Planificateurs financiers
• Gestionnaires de patrimoine

Le système d’apprentissage en ligne de CSI vous aide à atteindre vos objectifs d’étude. L’inscription au cours comprend ce qui suit : 

• L’accès en ligne à la matière du cours au moyen d’un ordinateur portable ou de bureau, ou encore d’une tablette électronique ou d’un téléphone.
• Des objectifs qui vous aident à vous centrer sur votre apprentissage.
• Des mises en situation qui suscitent la réflexion pour guider votre étude.
• Des activités en ligne comprenant des questions de révision pour évaluer votre progression.
• Un accès au soutien pédagogique de CSI pour des questions relatives à ce cours.

À propos

La publicité, le marketing et l’utilisation des médias sociaux sont encore au cœur de la réglementation actuelle. Ce cours permet aux professionnels en investissement de comprendre les attentes réglementaires et de s’assurer que l’usage qu’ils font des médias sociaux pour communiquer avec leurs clients est conforme à la réglementation en vigueur. L’évolution rapide des technologies impose des aménagements d’ordre réglementaire à mesure que les organismes de réglementation du secteur des placements s’alignent sur la volonté de leurs membres d’adopter de nouveaux moyens pour servir leurs clients et interagir avec eux. 

Après avoir suivi ce cours, vous aurez une bonne maîtrise des règles en vigueur sur le marketing et la publicité, de l’utilisation efficace des médias sociaux dans le respect de la réglementation et des règles actuelles dans le secteur, ainsi que des problèmes et des considérations qui se rapportent à la surveillance et à la conformité. 

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Inscrivez-vous si vous occupez le poste de :

• conseiller en placement; 

• représentant en épargne collective; 
• planificateur financier; 
• gestionnaire de patrimoine. 
• Ce cours est conseillé aux personnes devant satisfaire aux exigences de formation continue sur la conformité. 

Inconduite des membres et application de la loi

En tant qu’organisme d’accréditation approuvé par l’ARSF et organisme de certification accrédité par l’ISO, CSI enquête sur les plaintes des consommateurs et sur d’autres questions pour lesquelles un détenteur d’un titre professionnel pourrait ne pas avoir respecté son code de déontologie.

Allegations of a violation of any Code of Ethics are managed by the Designation Ethics Committee according to the CSI Ethical Misconduct Process. If the Committee determines a violation occurred, a disciplinary sanction is recommended.

CSI will update this page with any violations found against a credential holder or designation holder. In addition, CSI will update the Personal Financial Planner (PFP®) Directory and the Designated Financial Services Advisor (DFSA™) Directory on a members status, should it change.

Si vous souhaitez signaler un problème, veuillez fournir des détails en utilisant le lien ci-dessous.

SOUMETTRE UNE PLAINTE

Comité de déontologie des titres professionnels et application de la réglementation

The individuals listed below have been found to have breached the their Code of Ethics and have received disciplinary sanctions. Individuals who have been suspended or have their designation revoked have updated statuses on the Personal Financial Planner (PFP®) Directory and the Designated Financial Services Advisor (DFSA™) Directory.

Dépôt d’une plainte concernant un détenteur d’un titre de compétence

CSI prend au sérieux les plaintes déposées contre ses détenteurs d’un titre de compétence. Nous répondons à toutes les plaintes des consommateurs en enquêtant sur le problème et en déterminant si le détenteur d’un titre de compétence a violé son code de conduite. Si c’est le cas, CSI prendra des mesures pouvant aller jusqu’au retrait du titre de compétence.

Nous savons également que d’autres organisations sont mieux disposées à vous aider à obtenir le résultat que vous recherchez. Avant de vous adresser à CSI, nous vous recommandons d’explorer les voies de résolution de votre plainte.

Résolution de votre plainte

En fonction du résultat que vous souhaitez obtenir à la suite de votre plainte, il peut être utile de la soumettre à d’autres organisations. On recommande de suivre les étapes ci-dessous pour résoudre votre plainte :

Contenu du cours :

Les certificats canadiens d’actions étrangères représentent des actions de multinationales qui sont négociées en dollars canadiens. Ces produits peuvent contribuer à la diversification d’un portefeuille tout en réduisant le coût et les risques associés aux placements mondiaux.

Dans le cadre de ce cours, vous découvrirez les caractéristiques des CCAÉ ainsi que les avantages et les risques que présente un placement dans ces produits. Nous abordons la matière dans une perspective de connaissance du produit afin que vous compreniez les exigences réglementaires dont vous devez tenir compte lorsque vous recommandez des CCAÉ à vos clients.

À propos

Pour les investisseurs canadiens qui souhaitent investir dans des multinationales, l’exposition aux devises et le coût d’accès peuvent être prohibitifs. L’arrivée récente des certificats canadiens d’actions étrangères (CCAÉ) sur les marchés financiers fait en sorte que les investisseurs canadiens disposent désormais d’un moyen rentable d’accéder aux actions mondiales prisées.

Ce cours de formation continue (FC) a été créé pour aider les conseillers à respecter leurs obligations de connaissance du produit et de convenance concernant les CCAÉ. Vous découvrirez de quelle façon ces produits sont structurés et les avantages et les risques qu’ils comportent pour les investisseurs. Lorsque vous aurez terminé ce cours, vous serez en mesure d’évaluer la convenance des CCAÉ aux portefeuilles de vos clients et de recommander leur achat, le cas échéant.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

• Conseillers en placement assujettis aux exigences de FC dans un but de perfectionnement professionnel
• Planificateurs financiers assujettis aux exigences de FC dans un but de perfectionnement professionnel
• Gestionnaires de patrimoine assujettis aux exigences de FC dans un but de perfectionnement professionnel
• Quiconque souhaite approfondir ses connaissances sur les CCAÉ

Bienvenue dans la ressource d’apprentissage CSI de Gestion de patrimoine Assante. Apprenez à votre rythme et quand bon vous semble grâce à nos cours d’autoformations pratiques et à nos ressources d’aide. Votre organisation a sélectionné curriculum le parcours ci-dessous pour vous permettre de répondre aux exigences de conformité et à vos besoins de perfectionnement professionnel et de formation continue.

En partenariat avec votre entreprise, nous vous proposons plusieurs parcours d’apprentissage que vous pouvez suivre afin d’atteindre vos objectifs de carrière.

Qu’est-ce que le titre de Conseiller désigné en services financiers (DFSA^MC)?

Le titre de Conseiller désigné en services financiers (DFSA^MC, de l’anglais Designated Financial Services Advisor) est une appellation de premier ordre en matière de conseils financiers au Canada. Son usage dans la province de l’Ontario a été approuvé par l’Autorité ontarienne de réglementation des services financiers (ARSF). Il garantit que les conseillers financiers qui exercent à ce titre dans les plus grandes institutions financières du Canada possèdent les connaissances et les compétences nécessaires pour fournir des conseils adaptés à la situation financière de chaque client. 

Comment trouver un détenteur du titre de DFSA^MC?

Utilisez ce répertoire pour trouver des conseillers financiers qui ont obtenu le titre professionnel de DFSA^MC.

Lorsque vous recourez aux services d’un professionnel en finances accrédité par CSI, vous faites appel à un expert formé par le fournisseur de formation en services financiers le plus fiable et le plus respecté au Canada. Depuis sa fondation en 1970, CSI a accueilli plus de 750 000 professionnels en services financiers qui l’ont choisi pour suivre des formations et faire avancer leur carrière.

Trouver un DFSA près de chez vous

Pourquoi faire appel à un titulaire du DFSA^MC?

La « personnalité » financière de chacun d’entre nous est unique, qu’il s’agisse de nos besoins, de nos objectifs ou de notre tolérance au risque. Au cours des différentes étapes de notre vie, notre situation financière évolue. Pour nous guider, il est important d’obtenir les conseils financiers d’un Conseiller désigné en services financiers. Un conseiller financier peut aider les clients à demeurer sur la bonne voie, même dans les moments difficiles.

L’Autorité ontarienne de réglementation des services financiers (ARSF) reconnait le titre de conseiller désigné en services financiers (DFSA^MC) comme un titre professionnel qui répond aux exigences d’utilisation associées au titre de Financial Advisor. Il est considéré comme une appellation de premier ordre en matière de conseils financiers au Canada. Ceux qui l’obtiennent sont qualifiés pour offrir des conseils financiers qui conviennent aux clients.

Les personnes qui choisissent de faire appel aux services d’un DFSA^MC peuvent avoir confiance, car elles savent qu’elles reçoivent des conseils financiers qui répondront à leurs besoins particuliers. Les détenteurs du titre de DFSA^MC assurent la prestation de conseils financiers tout en respectant des normes professionnelles élevées. Ils sont tenus de se conformer à un Code de déontologie et de respecter les exigences relatives à la conservation du titre, afin de constamment proposer les meilleurs services à leurs clients.

Plaintes de clients et procédure en cas de faute déontologique

Les allégations de violation du code de déontologie des DFSA^MC sont prises en charge par le comité de déontologie des titres professionnels, conformément à la procédure en cas de faute déontologique de CSI. Si le comité confirme la violation, il suggère une sanction disciplinaire appropriée. Les sanctions imposables sont prévues par la procédure en cas de faute déontologique.

Avant qu’une personne ne dépose une plainte formelle auprès de CSI, nous lui recommandons fortement de tenter de résoudre le problème en communiquant directement avec le détenteur du titre de DFSA^MC concerné. Si elle n’est pas en mesure d’obtenir une résolution satisfaisante du problème, elle devrait communiquer avec CSI. Veuillez ne pas envoyer de documents de nature financière sans avoir supprimé toute information confidentielle au préalable.

Veuillez envoyer votre plainte en utilisant le lien ci-dessous. Ce lien est utilisé pour déposer une plainte formelle contre un détenteur de titre de CSI ou de titre Fellow en rapport avec son comportement professionnel et une éventuelle violation du code de déontologie. Toute plainte doit être soumise au moyen du formulaire en ligne. CSI n’accepte pas les plaintes anonymes.

Envoyer une plainte

Qu’est-ce que le profil de compétence du DFSA^MC?

Le profil de compétences du DFSA^MC offre un aperçu des responsabilités, des compétences et des connaissances qui sont propres aux détenteurs de ce titre. Il constitue le document fondamental du titre de conseiller désigné en services financiers (DFSA^MC), qui décrit les compétences (c.-à-d. les connaissances, le savoir-faire et les aptitudes) que les détenteurs du titre sont tenus d’avoir.

Le profil de compétence est la ressource qui détermine les droits et les devoirs des conseillers financiers dans l’exercice de leurs fonctions. En cette qualité, il sert à fixer les conditions relatives aux programmes de formation préalable, à l’expérience professionnelle et aux exigences de formation continue.

Au terme d’un vaste processus de consultation qui a impliqué de nombreux intervenants, CSI révise le profil de compétence tous les cinq ans afin de refléter l’adaptation du titre de DFSA^MC aux nouveaux besoins de la clientèle, des employés, et plus récemment, des autorités de réglementation.

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Éthique professionnelle et gouvernance

CSI est l’institut de formation le plus expérimenté et le plus fiable avalisé par les autorités de réglementation du Canada. Les investisseurs qui choisissent de s’attacher les services d’un détenteur du titre DFSA^MC ont l’assurance de faire appel à des experts tenus à la plus haute norme de professionnalisme, dont CSI veille au respect au moyen d’une procédure rigoureuse.

Code de déontologie des DFSA^MC

Tous les détenteurs du titre de DFSA^MC acceptent de se conformer au code de déontologie des DFSA^MC lorsqu’ils soumettent leur demande initiale et de renouvellement annuel. Ce faisant, ils s’engagent à faire preuve d’un degré élevé de professionnalisme lorsqu’ils traitent avec le public. CSI exerce la surveillance des normes éthiques qui s’appliquent aux détenteurs du titre. De plus, CSI veille au respect du code de déontologie des DFSA^MC au moyen d’examens, de vérifications périodiques concernant les exigences annuelles relatives à l’engagement et la déclaration, du traitement des plaintes du public, ainsi que du suivi des nouvelles et des rapports réglementaires.

Tous les candidats sont tenus de déclarer toute procédure judiciaire ou plainte avant de se voir attribuer un titre professionnel et à chaque année subséquente lors de son renouvellement. Les « qualités requises » font aussi partie intégrante de la demande d’inscription. La déclaration exige la divulgation volontaire des situations suivantes :

• toute accusation de manquement professionnel, mesure disciplinaire, réprimande, suspension ou révocation de permis d’exercice par un employeur, une association professionnelle ou une autorité réglementaire y compris la législation relative à la protection des consommateurs;
• être actuellement en faillite ou avoir été déclaré en faillite au cours des 5 dernières années;
• avoir été reconnu coupable d’une infraction criminelle par quelque autorité territoriale que ce soit et pour laquelle une suspension du casier ou un pardon n’a pas été accordé;

Toute l’information que vous fournirez sera colligée, entreposée et utilisée conformément aux lois applicables et à notre politique de confidentialité et sera envoyée au comité de déontologie des titres professionnels afin d’évaluer votre aptitude pour le titre. La déclaration de ces situations n’aura pas nécessairement d’incidence sur la décision de vous accorder un titre ou de le renouveler. Le comité de déontologie examine chaque cas individuellement.

Quels sont les avantages de détenir le titre de DFSA^MC?

En plus de témoigner de votre aptitude à élaborer et à gérer des plans financiers complets pour vos clients, votre titre de DFSA^MC vous procure les avantages et les privilèges suivants :

Comment CSI fait-il la promotion du titre de DFSA^MC?

CSI s’efforce de promouvoir le titre de DFSA^MC au nom de tous ses détenteurs. Notre objectif consiste à accroître la visibilité du titre en faisant la promotion de ses avantages auprès de la communauté des services financiers, des employeurs et du public investisseur. Pour ce faire, nous lançons chaque année des campagnes de publicité et de communication sur des documents imprimés, en ligne ou sur des panneaux d’affichage.

Pour vous présenter en tant que titulaire en règle du DFSA^MC et conserver le prestige associé à ce titre, vous devez remplir chaque année ses conditions de conservation. 

Remarque : Si vous êtes résident de l’Ontario, ou si vous travaillez dans cette province, vous devez obtenir le titre de Financial Advisor en bonne et due forme pour pouvoir utiliser ce titre.

Quelles sont les conditions d’obtention du titre de DFSA^MC?

Les conditions d’obtention du titre de conseiller désigné en services financiers (DFSA^MC) sont déterminées selon le profil de compétences du DFSA^MC. Ce profil correspond aux pratiques exemplaires du secteur et permet d’acquérir les connaissances et les compétences nécessaires pour offrir des conseils financiers. Il permet également de répondre aux exigences préalables et aux exigences de formation et de conservation de titre.

Pour être admissibles au titre de DFSA, les candidats doivent réussir le cours Fonds d’investissement au Canada (FIC) et accepter de faire ce qui suit :

• effectuer un des exigences de formation continue après l’obtention du titre
• remplir le formulaire de demande et d’attestation;
• respecter le code de déontologie, le processus en cas de faute déontologique et le contrat de licence d’utilisation de la marque de commerce;
• s’engager à effectuer des cours de formation continue après avoir effectué le parcours de formation requis.

Remarque : La réussite du Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada (CCVM^MD) peut remplacer l’exigence associée à la réussite du cours FIC.

Si vous avez des questions concernant l’admissibilité, n’hésitez pas à communiquer avec votre employeur directement.

Contenu du cours :

Dans ce cours, vous apprendrez à exploiter le potentiel de cette plateforme, qui est bien plus qu’une simple vitrine de CV en ligne. Après avoir suivi le cours, vous serez en mesure d’exploiter cet outil puissant pour vous assurer un réseautage et une prospections efficaces qui vous permettront d’augmenter votre portée sur le marché de façon importante. Vous aurez aussi appris quelques conseils utiles pour établir une liste de vos contacts idéaux sur LinkedIn et commencer à les convertir en clients potentiels.

Créer et partager du contenu pertinent vous aidera à tirer le maximum des médias sociaux pour déployer et consolider vos activités. Votre contenu peut aider vos clients à renforcer leur littératie financière, ce qui peut vous positionner en tant que leader d’opinion et expert(e) dans votre domaine.

À propos

Les professionnels des services financiers ont généralement l’habitude de communiquer leur expertise à leurs clients en personne, mais les restrictions des dernières années à cet égard ont plus que jamais mis en évidence l’intérêt d’exploiter les plateformes de médias sociaux.

De toutes les plateformes à la portée des professionnels des services financiers, LinkedIn est le mieux indiqué pour interagir avec leurs clients, établis ou potentiels. Pour en tirer pleinement parti, vous devez créer un profil efficace qui attire les bonnes personnes, puis stimuler des interactions en partageant votre histoire et du contenu. La participation des visiteurs qui suivent vos publications et qui les considèrent comme du contenu fiable est précieuse pour étendre vos activités. Vous pouvez certainement les considérer comme des clients potentiels qui, à plus long terme, pourraient émettre le souhait d’intégrer votre clientèle.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

• Professionnels des services financiers qui souhaitent étendre leur présence en ligne et maximiser leurs efforts marketing et ventes au moyen de stratégies de contenu qui fonctionnent
• Conseillers en placement assujettis aux exigences de FC dans un but de perfectionnement professionnel
• Planificateurs financiers assujettis aux exigences de FC dans un but de perfectionnement professionnel
• Gestionnaires de patrimoine assujettis aux exigences de FC dans un but de perfectionnement professionnel

À propos

La réussite de l’examen de certification du Programme en services-conseils avancés – Épargne collective est requise pour l’obtention du Certificat en conseils de services financiers.

L’examen de certification du Programme en services-conseils avancés – Épargne collective évaluera votre expertise en matière de planification financière, de planification de la retraite et de la succession, de principes d’éthique et de gestion du patrimoine, ainsi que de gestion en matière de fiscalité et du risque personnel. Le temps requis pour réviser la matière du cours en vue de l’examen à choix multiples de 100 questions dépendra de la date à laquelle vous avez satisfait aux exigences préalables. Si vous avez rempli les exigences récemment, vous n’aurez peut-être besoin que d’une courte période de révision pour vous préparer à l’examen. Si toutefois vous avez terminé le cours depuis un bon moment déjà, nous vous encourageons à consacrer plus de temps à la préparation de l’examen.

L’examen de certification teste votre compréhension des sept cours du Programme en services-conseils avancés – Épargne collective.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Seuls les étudiants qui ont réussi les sept cours du Programme en services-conseils avancés – Épargne collective peuvent s’inscrire à l’examen de certification. Après avoir réussi cet examen, les étudiants qui ont satisfait aux exigences préalables du parcours d’apprentissage obtiendront le Certificat en conseils de services financiers.

Le Certificat en conseils de services financiers mène également au titre de Planificateur financier personnel (PFP^MD).

À propos

De nombreux clients financent une grande partie de leurs dépenses à la retraite grâce à leurs placements. Par conséquent, il est primordial de leur conseiller de conserver ces actifs une fois à la retraite et de générer des revenus pour couvrir leurs dépenses.

 Dans le présent cours, vous apprendrez à déterminer le montant que les clients peuvent retirer de leur portefeuille de placement pendant leur retraite tout en conservant assez de fonds pour subvenir à leurs dépenses pendant cette période. Le présent cours met l’accent sur les tendances du marché et les risques associés à la longévité du portefeuille. Nous décrirons également les facteurs qui peuvent entraîner des pertes permanentes sur un portefeuille de décaissement de l’épargne-retraite lorsque celles-ci ne sont pas prises en compte lors des prévisions de retraite. Ce cours porte sur plusieurs produits et stratégies de placement, notamment les obligations et les actions privilégiées, les fonds de titres à revenu fixe à haut rendement, les obligations à rendement réel, les Fonds négociés en bourse, les Certificats de placement garanti liés à un indice, les titres hypothécaires et divers types de rentes, et les stratégies visant à rendre ces produits convenables aux clients. Nous examinerons aussi comment une maison peut générer un revenu qui servira à financer la retraite.

Ce cours est un des sept cours compris dans le Programme en services-conseils avancés – Épargne collective, ce qui constitue le parcours d’apprentissage nécessaire pour obtenir le Certificat en services-conseils avancés – Épargne collective. Il fait également partie du parcours de formation menant aux titres de planificateur financier personnel (PFP^MD) et de planificateur financier agréé (CFP^MD).

Ce programme vous permettra de faire ce qui suit :

Le cours Planification de la retraite – Revenu et produits est conçu pour vous aider à conseiller les clients en fonction de leurs revenus de retraite et des produits qui s’offrent à eux. Cette formation vous aidera également à :

• déterminer le montant que les retraités peuvent retirer de leur portefeuille pendant leur retraite tout en conservant assez de fonds pour subvenir à leurs dépenses pendant cette période;
• mieux comprendre les stratégies et les risques associés aux titres à revenu fixe;
• mieux comprendre les actions privilégiées, les options d’achat couvertes, les obligations à rendement réel, les fonds à cycle de vie, les Certificats de placement garanti liés à un indice, la monétisation d’une résidence et plus encore.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Ce cours a été conçu pour les conseillers en fonds communs de placement qui souhaitent avoir plus de flexibilité dans leur carrière en planification financière. Il vise les professionnels débutant dans le secteur qui peuvent déjà avoir obtenu leur permis d’exercice relatif aux fonds communs de placement, y compris les représentants en épargne collective débutants et expérimentés qui souhaitent passer d’un modèle de rémunération par frais d’opération à un modèle qui mise sur les conseils financiers.

Contenu du cours :

• Expliquer l’incidence de l’évolution potentielle des marchés sur les plans de retraite de votre client, compte tenu des tendances antérieures.
• Expliquer les idées fausses sur les dividendes.
• Cerner et expliquer les causes de la valeur-temps des fluctuations
• Illustrer les effets de la valeur-temps des fluctuations sur la valeur du portefeuille à la retraite et sur le revenu qui en est tiré.
• Évaluer la croissance ou les gains nécessaires pour se remettre des pertes au sein du portefeuille de placement du client pendant la retraite
• Expliquer comment les prêts hypothécaires inversés et autres stratégies peuvent servir à monétiser la valeur de votre propriété.
• Faire la distinction entre les fonds de revenu et les fonds d’obligations, et expliquer les risques associés aux placements à revenu fixe.
• Décrire les stratégies qu’utilisent les gestionnaires de fonds à revenu fixe, dont les stratégies d’échelonnement, les stratégies de type barbell ou bullet.
• Expliquer comment la vente d’options d’achat couvertes peut augmenter le revenu d’un fonds de revenu et décrire les avantages et les inconvénients liés à cette stratégie.
• Décrire les caractéristiques, les avantages et les risques liés aux actions privilégiées.
• Faire la distinction entre les types d’actions privilégiées.
• Expliquer dans quoi un fonds de titres à revenu fixe à haut rendement investit et décrire certaines des structures de paiement d’intérêt unique.
• Expliquer comment fonctionne une obligation à rendement réel du gouvernement du Canada.
• Expliquer le fonctionnement des dividendes et de la distribution d’un FNB et le risque supplémentaire que représente une erreur de suivi.
• Décrire les méthodes d’utilisation d’un fonds à cycle de vie et comprendre les caractéristiques de ce dernier.
• Décrire la structure, la convenance, les risques et les avantages des CPG liés à un indice.
• Décrire la structure des titres hypothécaires ainsi que leurs avantages et les risques qui y sont associés.
• Décrire la structure, la convenance, les risques et les avantages des CPG liés à un indice.
• Décrire la structure des titres hypothécaires ainsi que leurs avantages et les risques qui y sont associés.
• Expliquer le rôle que les rentes peuvent jouer dans le plan de retraite d’un client.
• Faire la distinction entre les rentes viagères, les rentes réversibles, les rentes certaines et les rentes différées.
• Décrire les diverses options de rente qui conviennent à des solutions particulières.
• Énumérer les enjeux dont un conseiller doit tenir compte lorsqu’il recommande des rentes.
• Cerner les caractéristiques qui différencient les fonds distincts des fonds communs de placement.
• Expliquer la garantie à l’échéance d’un fonds distinct.
• Expliquer le rôle que peuvent jouer les prestations de retrait minimum garanti dans le plan de retraite d’un client.
• Décrire les types de garanties assorties aux prestations de retrait minimum garanti.
• Décrire les avantages et les coûts des prestations de retrait minimum garanti.

Modalités d’apprentissage

Le système d’apprentissage en ligne de CSI vous aide à atteindre vos objectifs d’étude. L’inscription au cours comprend ce qui suit :

• des objectifs d’apprentissage pour suivre le programme pas à pas;
• des outils interactifs pour évaluer les connaissances acquises et mettre le contenu du cours en application;
• des mises à jour des cours;
• un accès au soutien dispensé par des spécialistes pédagogiques de CSI.

Contenu du cours :

Le Programme en services-conseils avancés – Épargne collective comprend les sept cours ci-dessous qui couvrent les compétences importantes qu’un conseiller doit avoir pour traiter avec des clients dans le secteur de l’épargne collective.

• Apprendre à bien connaître son client
• Planification fiscale
• Planification de la retraite
• Planification successorale
• Bases de la gestion de placements
• Planification de la retraite – Revenu et produits
• Gestion de la pratique pour les représentants en épargne collective

À propos

Le Programme en services-conseils avancés – Épargne collective est tout indiqué pour les professionnels de la planification financière qui veulent se spécialiser encore davantage, ce qui leur permettra de conserver, et même d’augmenter leur clientèle.  Ce nouveau programme modulaire sur les fonds communs de placement offre aux conseillers une solide base en planification financière et un large éventail de compétences essentielles, portant notamment sur les subtilités de la planification de la succession et de la retraite, les principes d’éthique et de gestion du patrimoine, et les rigueurs de la planification en matière de fiscalité et gestion du risque personnel. Ce programme permettra au conseiller d’élargir ses connaissances de la théorie du portefeuille, de la répartition stratégique des actifs et des produits et outils de placement pouvant répondre aux objectifs et aux besoins financiers de ses clients qui évoluent, au fil du temps.

Quel parcours mène au Programme en services-conseils avancés – Épargne collective?

Le Programme en services-conseils avancés – Épargne collective fait partie d’un parcours de formation visant l’obtention de plusieurs titres professionnels dont celui de planificateur financier personnel (PFP^MC) :

* Notez que les étudiants qui ont suivi à la fois les cours BMAP et FOFP au lieu du programme avancé de conseils en fonds communs de placement sont également sur la voie de l’obtention du titre de planificateur financier personnel.

Contenu du cours :

• Établir des objectifs de résultats et des objectifs comportementaux réalistes.
• Énumérer les principaux aspects de l’autogestion et établir leur priorité selon vos propres objectifs de perfectionnement.
• Élaborer une stratégie de marketing et une campagne de marketing appropriées pour votre bloc d’affaires.
• Déterminer comment organiser vos activités de façon à maximiser votre efficience et votre efficacité.
• Créer un modèle de service à la clientèle réaliste et bien gérer votre temps.
• Évaluer votre modèle opérationnel central, les avantages à vous constituer en personne morale et la valeur de votre bloc d’affaires.
• Créer votre plan d’action.
• Expliquer les aspects importants de la relation avec votre courtier, y compris les règles qui se rapportent aux activités professionnelles externes et aux commissions hors registre.
• Décrire les règles « Bien connaître son client » et « Bien connaître son produit », et expliquer l’importance de la transparence.
• Expliquer ce qu’est un conflit d’intérêt et savoir comment le gérer.
• Appliquer la procédure adéquate de règlement des plaintes.

Modalités d’apprentissage

Le système d’apprentissage en ligne de CSI vous aide à atteindre vos objectifs d’étude. L’inscription au cours comprend ce qui suit :

• des objectifs d’apprentissage pour suivre le programme pas à pas;
• des outils interactifs pour évaluer les connaissances acquises et mettre le contenu du cours en application;
• des mises à jour des cours;
• un accès au soutien dispensé par des spécialistes pédagogiques de CSI.

À propos

Vous avez sûrement souvent eu à aider vos clients à définir et atteindre leurs buts et leurs objectifs. Mais qu’en est-il de vos propres objectifs? Plus vous travaillez dans le domaine depuis longtemps, plus il devient difficile de consacrer suffisamment de temps à la planification de votre parcours et au développement de votre entreprise.

Dans le présent cours, nous vous présenterons des stratégies de marketing et vous expliquerons comment concevoir des campagnes efficaces pour exécuter vos plans marketing. Nous vous exposerons également les aspects qui se rattachent à la bonne gestion de vos affaires et à l’amélioration de votre productivité personnelle et de votre efficience structurelle. Il est également important de tenir compte de vos obligations et responsabilités à titre de représentant en épargne collective. C’est pourquoi nous examinerons vos obligations en ce qui concerne la convenance des produits, la transparence, les conflits d’intérêts, les ententes d’indication de clients, et plus. Lorsque vous aurez terminé ce cours, vous saurez comment bâtir votre clientèle de façon disciplinée et responsable.

Ce cours est un des sept cours compris dans le Programme en services-conseils avancés – Épargne collective, ce qui constitue le parcours d’apprentissage nécessaire pour obtenir le Certificat en services-conseils avancés – Épargne collective. Il fait également partie du parcours de formation menant aux titres de planificateur financier personnel (PFP^MD) et de planificateur financier agréé (CFP^MD).

Quelles compétences allez-vous développer?

Le cours Gestion de la pratique pour les représentants en épargne collective met l’accent sur l’établissement efficace des objectifs ainsi que l’autogestion. Il est conçu pour vous aider à offrir de bons conseils, en toute confiance, à vos clients, en fonction de leurs besoins particuliers. Cette formation vous aidera également à :

• concevoir une entreprise productive et efficiente;
• faire croître votre entreprise de façon disciplinée et responsable;
• reconnaître vos obligations en ce qui a trait à la convenance, à la transparence, aux conflits d’intérêt et aux ententes d’indication de clients.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Ce cours a été conçu pour les conseillers en fonds communs de placement qui souhaitent avoir plus de flexibilité dans leur carrière en planification financière. Il vise les professionnels débutant dans le secteur qui peuvent déjà avoir obtenu leur permis d’exercice relatif aux fonds communs de placement, y compris les représentants en épargne collective débutants et expérimentés qui souhaitent passer d’un modèle de rémunération par frais d’opération à un modèle qui mise sur les conseils financiers.

Contenu du cours :

• Expliquer l’approche systématique en matière de gestion de placements.
• Définir la théorie du portefeuille, le risque et le rendement.
• Comparer le modèle d’évaluation des actifs financiers et le modèle de marché.
• Décrire les avantages et les inconvénients associés aux placements en titres internationaux.
• Décrire les avantages d’une stratégie de répartition des actifs.
• Expliquer la constitution d’une répartition des actifs pour un client.
• Expliquer l’importance du rééquilibrage et mettre en Å“uvre une bonne stratégie de rééquilibrage pour vos clients.
• Expliquer comment procéder à une stratégie de répartition tactique des actifs pour un client.
• Énumérer et définir les différentes sources de volatilité qui ont un impact sur les rendements des fonds communs de placement.
• Appliquer les étapes prévues dans le processus de sélection d’un fonds commun de placement, y compris le calcul de la volatilité.
• Analyser les fonds communs de placement en fonction de leur personnel.
• Analyser les fonds communs de placement en fonction de leur processus.
• Analyser les fonds communs de placement en fonction de leur philosophie.
• Analyser les fonds communs de placement en fonction de leur rendement
• Expliquer les exigences réglementaires et les différentes structures juridiques des FNB.
• Décrire les principales caractéristiques des fonds négociés en bourse.
• Faire la distinction entre les différents types de FNB.
• Cerner et expliquer les risques propres aux FNB.
• Expliquer ce qu’est un placement alternatif.
• Présenter les avantages liés à l’ajout de placements alternatifs à un portefeuille.
• Décrire les principales caractéristiques structurelles des fonds de couverture, des fonds communs de placement alternatifs, des fonds de fonds de couverture et des sociétés d’investissement à capital fixe.
• Décrire les risques inhérents aux placements alternatifs et la convenance de ces placements.

Modalités d’apprentissage

Le système d’apprentissage en ligne de CSI vous aide à atteindre vos objectifs d’étude. L’inscription au cours comprend ce qui suit :

• des objectifs d’apprentissage pour suivre le programme pas à pas;
• des outils interactifs pour évaluer les connaissances acquises et mettre le contenu du cours en application;
• des mises à jour des cours;
• un accès au soutien dispensé par des spécialistes pédagogiques de CSI.

À propos

Le secteur des valeurs mobilières connait une transformation actuellement. Les conseillers passent d’une approche axée sur les produits à une approche davantage axée sur le client. Cela dit, peu importe dans quelle mesure vous participez aux décisions qui sont prises en matière de gestion des placements, vous devez bien comprendre chaque étape du processus. Ce cours comprend les sujets suivants : les objectifs et les contraintes des clients, les énoncés de politique de placement, la répartition stratégique des actifs, le rééquilibrage périodique, l’approche tactique visant à modifier les pondérations par rapport à la référence à long terme. Vous apprendrez comment choisir des fonds communs de placement en fonction de leurs risques et de leur rendement passé. Finalement, le cours portera aussi sur les produits gérés, comme les fonds négociés en bourse, les fonds de couverture et les fonds communs de placement alternatifs.

Ce cours est un des sept cours compris dans le Programme en services-conseils avancés – Épargne collective, ce qui constitue le parcours d’apprentissage nécessaire pour obtenir le Certificat en services-conseils avancés – Épargne collective. Il fait également partie du parcours de formation menant aux titres de planificateur financier personnel (PFP^MD) et de planificateur financier agréé (CFP^MD).

Quelles compétences allez-vous développer?

Le cours Bases de la gestion de placements est conçu pour aider les professionnels de la finance à offrir de bons conseils, en toute confiance, à leurs clients, en fonction des besoins particuliers de ceux-ci. Cette formation vous aidera également à :

• Vous découvrirez ce qu’est l’approche systématique de la gestion de placements.
• Vous comprendrez les étapes et les avantages d’une bonne stratégie de répartition des actifs.
• Vous découvrirez ce que de nombreuses firmes de gestion de placements prospères ont en commun.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Ce cours a été conçu pour les conseillers en fonds communs de placement qui souhaitent avoir plus de flexibilité dans leur carrière en planification financière. Il vise les professionnels débutant dans le secteur qui peuvent déjà avoir obtenu leur permis d’exercice relatif aux fonds communs de placement, y compris les représentants en épargne collective débutants et expérimentés qui souhaitent passer d’un modèle de rémunération par frais d’opération à un modèle qui mise sur les conseils financiers.

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À propos

Chaque année, des milliers de Canadiens décèdent sans testament, laissant la loi régler leur succession sans qu’ils aient laissé de directives. Sans testament, la valeur de la succession du défunt risque d’être inutilement assujettie à des frais juridiques et autres déboursés. En tant que conseiller, vous devez savoir comment aborder des questions très délicates auprès de vos clients. Vous devez aider les clients à examiner toutes les conséquences et les renseigner sur les divers outils et techniques de transfert de patrimoine qui peuvent leur être utiles ainsi qu’à leurs proches. Ce cours met l’accent sur la gestion du risque personnel dans le cadre d’un plan de gestion de patrimoine entièrement intégré. Nous aborderons aussi les questions dont les clients devraient discuter avec leur famille au sujet du transfert de leur patrimoine, soit avant ou après leur décès. Vous en apprendrez également plus sur les différents types de fiducies ainsi que sur leurs rôles particuliers dans le cadre de la planification successorale. Vous en saurez davantage sur la création d’un testament conforme aux lois canadiennes, sur le processus d’homologation et sur les stratégies que les clients peuvent utiliser pour réduire les coûts d’homologation.

Ce cours est un des sept cours compris dans le Programme en services-conseils avancés – Épargne collective, ce qui constitue le parcours d’apprentissage nécessaire pour obtenir le Certificat en services-conseils avancés – Épargne collective. Il fait également partie du parcours de formation menant aux titres de planificateur financier personnel (PFP^MD) et de planificateur financier agréé (CFP^MD).

Quelles compétences allez-vous développer?

Le cours Planification successorale est conçu pour vous aider à offrir de bons conseils, en toute confiance, à vos clients, en fonction de leurs besoins particuliers. Cette formation vous aidera également à :

• améliorer votre connaissance des différents types de fiducies et leurs rôles distincts;
• apprendre comment créer un plan de gestion du risque personnel pouvant être utilisé tout au long du cycle de vie du client;
• maîtriser l’approche en trois étapes de la gestion des conversations avec les clients et savoir faire face aux conflits familiaux potentiels;
• approfondir votre connaissance des stratégies que les clients peuvent appliquer pour réduire les coûts associés au processus d’homologation et les frais d’homologation.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Ce cours a été conçu pour les conseillers en fonds communs de placement qui souhaitent avoir plus de flexibilité dans leur carrière en planification financière. Il vise les professionnels débutant dans le secteur qui peuvent déjà avoir obtenu leur permis d’exercice relatif aux fonds communs de placement, y compris les représentants en épargne collective débutants et expérimentés qui souhaitent passer d’un modèle de rémunération par frais d’opération à un modèle qui mise sur les conseils financiers.

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Contenu du cours :

• Décrire les différents types de fiducies et expliquer leur utilisation en gestion de patrimoine
• Décrire les stratégies de réduction ou de report de l’impôt sur le revenu des clients qu’on peut utiliser avant et après le décès pour alléger le fardeau fiscal de leur succession
• Reconnaître les questions générales à prendre en considération dans le cadre de la planification successorale
• Expliquer les avantages, pour les conseillers et les clients, d’une démarche intégrée de gestion du risque personnel.
• Déterminer les renseignements nécessaires relatifs au risque afin de créer un plan de gestion du risque personnel pour les clients et leur famille.
• Expliquer les différentes façons de caractériser le risque.
• Décrire différentes mesures du risque.
• Expliquer les risques relatifs aux actifs familiaux sous-jacents, notamment les risques liés au capital humain, aux régimes de retraite et au domicile familial.
• Appliquer le principe du cycle de vie d’une famille à la gestion du risque personnel et à la préservation stratégique du patrimoine.
• Déterminer les principales étapes du processus de gestion du risque personnel.
• Indiquer ce dont les clients devraient discuter avec les membres de leur famille.
• Cerner les problèmes de transfert de patrimoine au sein d’une famille.
• Expliquer l’approche en trois étapes utilisée par certains conseillers au cours des entretiens avec les clients et leur famille.
• Repérer les problèmes de transfert particuliers liés à la famille lorsque vous traitez avec des clients.
• Expliquer l’incidence des relations familiales non traditionnelles et des questions de droit de la famille sur l’organisation du transfert de patrimoine.
• Déterminer les professionnels que les clients peuvent consulter au cours de l’élaboration et la mise en place d’un plan de transfert de patrimoine.
• Discuter des conflits familiaux potentiels.
• Expliquer l’importance du testament lors de la planification successorale.
• Définir les différentes formes d’un testament, ses composantes et ses clauses.
• Expliquer les facteurs à considérer au moment de la rédaction d’un testament.
• Décrire le processus d’homologation d’un testament.
• Décrire les notions de procuration et de testament biologique dans le contexte de la planification successorale.

Modalités d’apprentissage

Le système d’apprentissage en ligne de CSI vous aide à atteindre vos objectifs d’étude. L’inscription au cours comprend ce qui suit :

• des objectifs d’apprentissage pour suivre le programme pas à pas;
• des outils interactifs pour évaluer les connaissances acquises et mettre le contenu du cours en application;
• des mises à jour des cours;
• un accès au soutien dispensé par des spécialistes pédagogiques de CSI.

À propos

Aider les clients à planifier leur retraite est très important pour les conseillers, étant donné le nombre considérable de futurs retraités au Canada. La planification de la retraite ne se limite toutefois pas à la question de l’argent. C’est un processus qui permet d’accéder au style de vie souhaité à la retraite. Dans le cadre du cours Planification de la retraite, nous mettrons l’accent sur les occasions de réduire l’incidence de l’impôt sur les placements de vos clients. En plus d’exposer les instruments d’épargne efficaces sur le plan fiscal, le cours portera sur les transitions de la vie, les enjeux familiaux, les préoccupations en matière de santé et les questions émotionnelles dans l’objectif d’aider les clients à agir sur leur situation actuelle de manière à se rapprocher de l’avenir tel qu’ils l’envisagent.

Ce cours est un des sept cours compris dans le Programme en services-conseils avancés – Épargne collective, ce qui constitue le parcours d’apprentissage nécessaire pour obtenir le Certificat en services-conseils avancés – Épargne collective. Il fait également partie du parcours de formation menant aux titres de planificateur financier personnel (PFP^MD) et de planificateur financier agréé (CFP^MD).

Quelles compétences allez-vous développer?

Le cours Planification de la retraite est conçu pour vous aider à offrir de bons conseils, en toute confiance, à vos clients, en fonction de leurs besoins particuliers. Cette formation vous aidera également à :

• décrire la méthode globale de planification de la retraite;
• améliorer votre connaissance des méthodes de planification de la retraite;
• mieux comprendre les régimes de retraite d’employeur.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Ce cours a été conçu pour les conseillers en fonds communs de placement qui souhaitent avoir plus de flexibilité dans leur carrière en planification financière. Il vise les professionnels débutant dans le secteur qui peuvent déjà avoir obtenu leur permis d’exercice relatif aux fonds communs de placement, y compris les représentants en épargne collective débutants et expérimentés qui souhaitent passer d’un modèle de rémunération par frais d’opération à un modèle qui mise sur les conseils financiers.

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Contenu du cours :

• Décrire la méthode globale de planification de la retraite.
• Déterminer les besoins financiers d’un client à la retraite.
• Faire la distinction entre les préoccupations émotionnelles et financières associées à chaque étape de la vie à la retraite.
• Recommander des stratégies pour réduire l’impôt à payer à la retraite.
• Énumérer les questions qu’un conseiller devrait prendre en considération pour aviser ses clients sur le processus de planification de leur retraite.
• Expliquer l’importance de cotiser tôt et régulièrement à un régime enregistré d’épargne-retraite.
• Expliquer les caractéristiques des régimes enregistrés d’épargne-retraite, notamment leurs avantages et leurs inconvénients.
• Expliquer les règles de cotisation à un régime enregistré d’épargne-retraite.
• Décrire les différents types de comptes de régime enregistré d’épargne-retraite et connaître les placements admissibles.
• Expliquer les options dont les clients disposent pour leurs régimes enregistrés d’épargne-retraite avant, pendant et après la retraite.
• Expliquer les types de régimes de retraite d’employeur et leurs règles respectives.
• Expliquer comment utiliser le mieux possible un régime enregistré d’épargne-retraite pendant la retraite.
• Décrire les stratégies qui permettent aux clients d’utiliser le mieux possible leurs comptes de fonds enregistrés de revenu de retraite.
• Connaître les différentes options associées à un régime de retraite immobilisé et évaluer leurs répercussions sur la planification de la retraite.
• Expliquez les principales caractéristiques, avantages, modalités et conditions du Régime de pensions du Canada et du Régime de rentes du Québec.
• Énumérez les facteurs dont il faut tenir compte afin d’aider les clients à décider du moment où ils peuvent commencer à toucher des prestations du RPC/RRQ.
• Expliquez les principales caractéristiques, les prestations, les règles d’admissibilité et les considérations fiscales du programme de la Sécurité de la vieillesse.

Modalités d’apprentissage

Le système d’apprentissage en ligne de CSI vous aide à atteindre vos objectifs d’étude. L’inscription au cours comprend ce qui suit :

• des objectifs d’apprentissage pour suivre le programme pas à pas;
• des outils interactifs pour évaluer les connaissances acquises et mettre le contenu du cours en application;
• des mises à jour des cours;
• un accès au soutien dispensé par des spécialistes pédagogiques de CSI.

Le cours Planification de la retraite comprend 4 modules. Chaque module comprend des fichiers PDF, des activités d’apprentissage et un questionnaire en ligne.

Contenu du cours :

• Expliquer les trois types de stratégies de planification fiscale efficace.
• Illustrer comment l’impôt fédéral sur le revenu personnel est calculé.
• Décrire les types de rendements de placement et les règles fiscales applicables.
• Faire la distinction entre les avantages sociaux imposables et non imposables.
• Expliquer les diverses techniques utilisées pour réduire l’impôt.
• Comparer les caractéristiques des régimes enregistrés qui sont utilisés à des fins autres que la retraite.
• Établir les formes d’entreprise et leur lien avec l’impôt.

Modalités d’apprentissage

Le système d’apprentissage en ligne de CSI vous aide à atteindre vos objectifs d’étude. L’inscription au cours comprend ce qui suit :

• des objectifs d’apprentissage pour suivre le programme pas à pas;
• des outils interactifs pour évaluer les connaissances acquises et mettre le contenu du cours en application;
• des mises à jour des cours;
• un accès au soutien dispensé par des spécialistes pédagogiques de CSI.

À propos

La plupart des Canadiens veulent contribuer à la société en payant leur part d’impôts. Ils sont conscients que les services publics dont ils bénéficient sont financés avec les impôts des contribuables, mais ils veulent aussi gérer leur charge fiscale judicieusement. Un aspect important de votre travail en tant que conseiller est d’offrir des conseils d’ordre général sur les questions fiscales. Vous devez donc bien connaître les règles fédérales relatives aux déclarations de revenus. À titre de conseiller, vous n’êtes pas tenu d’être un spécialiste en fiscalité. En réalité, bien des situations exigent que vous orientiez vos clients vers un fiscaliste, plutôt que vous cherchiez à assumer vous-même ce rôle.

Dans ce cours, vous étudierez l’importance des questions relatives à l’impôt sur le revenu dans le cadre de la planification financière. Nous vous présenterons trois stratégies de planification fiscale : l’élimination, la réduction et le report de l’impôt à payer par le client. Nous vous expliquerons comment calculer l’impôt sur le revenu des particuliers ainsi que les règles qui s’appliquent à l’imposition du revenu de placement. Vous verrez également des techniques visant à réduire l’impôt ainsi que les principes d’imposition associés aux différentes structures d’entreprises.

Ce cours est un des sept cours compris dans le Programme en services-conseils avancés – Épargne collective, ce qui constitue le parcours d’apprentissage nécessaire pour obtenir le Certificat en services-conseils avancés – Épargne collective. Il fait également partie du parcours de formation menant aux titres de planificateur financier personnel (PFP^MD) et de planificateur financier agréé (CFP^MD).  

Quelles compétences allez-vous développer?

Le cours Planification fiscale est conçu pour aider les professionnels de la finance à offrir de bons conseils, en toute confiance, à leurs clients, en fonction des besoins particuliers de ceux-ci. Cette formation vous aidera également à :

• améliorer votre compréhension des techniques visant à éliminer, réduire et reporter l’impôt;
• repérer les déductions et les crédits d’impôt non remboursables dont votre client pourrait bénéficier;
• comprendre les diverses techniques de réduction de l’impôt.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Ce cours a été conçu pour les conseillers en fonds communs de placement qui souhaitent avoir plus de flexibilité dans leur carrière en planification financière. Il vise les professionnels débutant dans le secteur qui peuvent déjà avoir obtenu leur permis d’exercice relatif aux fonds communs de placement, y compris les représentants en épargne collective débutants et expérimentés qui souhaitent passer d’un modèle de rémunération par frais d’opération à un modèle qui mise sur les conseils financiers.

Contenu du cours :

• Dresser la liste des renseignements qu’un conseiller doit obligatoirement obtenir d’un client.
• Recueillir les données financières et non financières nécessaires pour élaborer un plan de gestion de patrimoine (en plus des renseignements exigés en vertu de la loi ou des règlements).
• Appliquer le processus de connaissance approfondie du client pour évaluer les besoins de l’investisseur en matière de planification du patrimoine.
• Analyser un plan relatif à la valeur nette d’un client.
• Analyser un plan de gestion des liquidités pour un client.
• Décrire des stratégies d’épargne à un client.
• Faire la distinction entre les divers types de crédit offerts.
• Expliquer la façon d’évaluer la capacité d’emprunt d’un client au moyen des cinq critères d’octroi d’un crédit.
• Décrire la théorie de la finance comportementale.
• Expliquer les avantages que procurent les principes de la finance comportementale dans les relations avec les clients.
• Expliquer les inconvénients des questionnaires d’évaluation de la tolérance au risque traditionnels.
• Repérer les biais cognitifs et émotionnels des clients.
• Intégrer les diagnostics de biais dans les discussions et les décisions relatives à la répartition stratégique des actifs.

Modalités d’apprentissage

Le système d’apprentissage en ligne de CSI vous aide à atteindre vos objectifs d’étude. L’inscription au cours comprend ce qui suit :

• des objectifs d’apprentissage pour suivre le programme pas à pas;
• des outils interactifs pour évaluer les connaissances acquises et mettre le contenu du cours en application;
• des mises à jour des cours;
• un accès au soutien dispensé par des spécialistes pédagogiques de CSI.

Achèvement des modules et du cours

Après avoir réussi chaque module (en répondant aux questionnaires en ligne), vous obtiendrez des crédits de formation continue (FC) reconnus par de multiples organismes, comme indiqué ci-dessous. Vous accumulerez ces crédits de FC au fur et à mesure que vous progresserez dans le cours.

Vous n’aurez terminé le cours qu’une fois que vous aurez réussi tous les modules du cours. Vous pourrez ensuite télécharger un Avis de réussite du cours que vous trouverez dans votre profil d’étudiant. Cet avis demeurera dans votre profil à titre de confirmation officielle de réussite du cours.

À propos

Cette discipline de conseil exige une approche axée sur le client et une compréhension exhaustive de la situation du client. Toutefois, ces renseignements de base sont insuffisants pour vous permettre de comprendre véritablement vos clients et avoir la certitude de leur fournir des conseils appropriés. Les clients n’exposent pas toujours clairement leurs préoccupations profondes en ce qui concerne leurs besoins et leurs objectifs de planification financière. Dans ce cours, vous apprendrez comment aider vos clients à formuler leurs besoins et comment les aider à établir des priorités dans leurs objectifs en utilisant divers outils et diverses stratégies. Le cours porte également sur la finance comportementale, qui soutient que les investisseurs sont influencés par leurs croyances et leurs biais personnels, ce qui influe sur leur tolérance au risque. Le dialogue sur le risque est l’un des aspects les plus importants de la relation d’un conseiller avec son client. Il sert à savoir où vos clients en sont actuellement d’un point de vue financier, où ils souhaitent se rendre dans l’avenir et les ressources financières dont ils disposent pour arriver à destination.

Ce cours est un des sept cours compris dans le Programme en services-conseils avancés – Épargne collective, ce qui constitue le parcours d’apprentissage nécessaire pour obtenir le Certificat en services-conseils avancés – Épargne collective. Il fait également partie du parcours de formation menant aux titres de planificateur financier personnel (PFP^MD) et de planificateur financier agréé (CFP^MD).

Quelles compétences allez-vous développer?

Le cours Apprendre à bien connaître son client est conçu pour vous aider à offrir de bons conseils, en toute confiance, à vos clients, en fonction de leurs besoins particuliers. Cette formation vous aidera également à :

• améliorer vos compétences en communication et à établir des relations plus solides et plus profitables avec vos clients;
• évaluer les besoins de planification de patrimoine de vos clients;
• intégrer les concepts de biais en finance comportementale dans les discussions et les décisions relatives à la répartition stratégique des actifs.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Ce cours a été conçu pour les conseillers en fonds communs de placement qui souhaitent avoir plus de flexibilité dans leur carrière en planification financière. Il vise les professionnels débutant dans le secteur qui peuvent déjà avoir obtenu leur permis d’exercice relatif aux fonds communs de placement, y compris les représentants en épargne collective débutants et expérimentés qui souhaitent passer d’un modèle de rémunération par frais d’opération à un modèle qui mise sur les conseils financiers.

Le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada (CCVM^MD) au titre de compétence fondamental qu’exigent les meilleurs employeurs du secteur des services financiers. Dans le milieu des services financiers au Canada, il constitue une condition indispensable pour faire le commerce de valeurs mobilières, de fonds communs de placement, de fonds alternatifs, de fonds négociés en bourse (FNB) et de titres sur le marché dispensé.

Le CCVM pratique^MD est un outil d’exercice en ligne conçu pour vous permettre de gagner en confiance et d’évaluer votre état de préparation aux examens du CCVM^MD. Il comprend des questionnaires de pratique qui simulent l’expérience du jour de l’examen et aide à combler toute lacune que vous pourriez avoir après avoir étudié le contenu du cours.

Qu’est-ce que le titre de Conseiller désigné en services financiers (DFSA^MC)?

Le titre de Conseiller désigné en services financiers (DFSA^MC, de l’anglais Designated Financial Services Advisor) est une appellation de premier ordre en matière de conseils financiers au Canada. Son usage dans la province de l’Ontario a été approuvé par l’Autorité ontarienne de réglementation des services financiers (ARSF). Il garantit que les conseillers financiers qui exercent à ce titre dans les plus grandes institutions financières du Canada possèdent les connaissances et les compétences nécessaires pour fournir des conseils adaptés à la situation financière de chaque client.

Le profil des compétences professionnelles du DFSA^MC offre un aperçu des responsabilités, des compétences et des connaissances qui sont propres au détenteur du titre de DFSA^MC. Il s’agit d’un document fondamental qui décrit les compétences requises des professionnels ayant obtenu le titre de Conseiller désigné en services financiers (DFSA^MC).

Ressources FCSI®

En tant que FCSI, il est important de mettre en valeur votre leadership, votre expérience et vos qualifications. CSI vise à vous fournir les ressources et le soutien entre pairs dont vous avez besoin pour développer votre entreprise.

En plus de vous fournir des supports marketing téléchargeables et personnalisables, nous vous avons fourni un logo et des directives d’utilisation pour vous aider à promouvoir vos qualifications et votre statut FCSI.

Nous vous avons également fourni des liens pertinents et pratiques vers des ressources en ligne qui vous aideront à garder une longueur d’avance.

N’oubliez pas de revoir et de mettre à jour périodiquement votre profil du répertoire FCSI

AUSSI : N’oubliez pas de vous joindre à la communauté LinkedIn du FCSI afin de rester en contact avec vos pairs et d’autres leaders distingués !

Revenez souvent pour rester informé et à jour.

Ressources CIWM

En tant que professionnel financier dévoué, les avantages de détenir le titre de Certified International Wealth Manager (CIWM) sont évidents. Non seulement vous serez parfaitement préparé à gérer les besoins complexes des clients fortunés, mais vous serez également bien placé pour gérer votre propre carrière dans un marché de niche qui devient de plus en plus concurrentiel.

Les clients fortunés s’attendent à ce que les conseillers comprennent parfaitement leurs souhaits et désirs financiers. Il est de votre responsabilité de mettre en Å“uvre habilement les stratégies détaillées pour les concrétiser. Le CIWM vous prépare à leur avenir et vous aide à réaliser le vôtre.

CSI vous fournira les ressources individuelles et le soutien entre pairs dont vous avez besoin pour développer votre entreprise.

Accès aux membres affiliés AIWM

Pour accéder à vos avantages de membre CIWM à partir du site réservé aux membres AIWM à www.aiwm.org , veuillez nous contacter et nous vous fournirons les informations de connexion.

Ressources CIM®

Nous avons conçu cette section en pensant à vous.

En tant que titulaire du titre CIM®, vous avez une excellente occasion de faire connaître vos réalisations et d’en maximiser les avantages pour votre carrière, vos clients et votre employeur. Notre objectif est de vous fournir les ressources et le soutien dont vous avez besoin pour tirer le meilleur parti de votre désignation et de votre entreprise.

Nous avons développé un ensemble d’outils pour vous aider à mieux vous promouvoir et à promouvoir votre titre. Pour vous aider à démarrer, nous avons créé une liste de tâches promotionnelle, qui vous aidera à tirer le meilleur parti de votre désignation CIM®.

Enfin, n’oubliez pas de mettre à jour votre profil dans l’annuaire CIM® et rejoignez la communauté LinkedIn exclusive de CIM.

Ressources PFP®

En tant que PFP®, il est essentiel de disposer des informations les plus récentes sur les meilleures pratiques actuelles de l’industrie. Il est également important de présenter votre expérience et vos qualifications à des clients et/ou investisseurs potentiels.

Nous avons conçu cette section en pensant à vous. En plus de vous fournir une brochure marketing téléchargeable et personnalisable, nous avons fourni des liens pertinents et pratiques vers des ressources en ligne qui vous aideront à développer votre entreprise.

Enfin, si vous avez besoin de mettre à jour votre profil dans l’annuaire PFP®, veuillez mettre à jour votre profil dans MyCSI et n’oubliez pas de rejoindre la communauté exclusive PFP LinkedIn. Si vous éprouvez des difficultés à mettre à jour votre profil d’annuaire PFP, envoyez-nous un courriel à customer_support@csi.ca et nous pouvons vous aider.

Revenez souvent pour rester informé et à jour.

MTI® Resources

En tant que MTI®, il est essentiel de disposer des informations les plus récentes sur les meilleures pratiques de l’industrie. Il est également important de présenter votre expérience et vos qualifications aux clients et investisseurs potentiels. C’est là que vous trouverez votre trousse à outils pour communiquer efficacement en tant que MTI® et créer et maintenir une clientèle.

Les cours en ligne de CSI sont conçus pour vous offrir la meilleure expérience d’apprentissage.  Vous n’avez pas besoin de compétences informatiques avancées, mais vous devez savoir naviguer sur le Web avec aisance, et disposer d’une connexion Internet stable et d’un navigateur Internet à jour.

Certains cours de CSI comprennent du contenu interactif. Pour de meilleurs résultats, veuillez vous assurer de disposer au moins d’une connexion Internet haut débit.

Afin de tirer le meilleur parti de votre cours en ligne, veuillez prendre le temps de passer en revue les éléments suivants :

Bienvenue à notre portail de formation continue du Cycle 9

Si vous comptez parmi les employés autorisés d’une firme membre de l’Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI), il se peut que vous deviez suivre les cours de formation continue (FC) exigés chaque cycle. Le cycle 9 débute le 1^er janvier 2022 et prendra fin le 31 décembre 2023. Vous avez donc jusqu’à cette date pour répondre aux exigences de formation continue, selon lesquelles vous devez accumuler 10 heures de crédits de conformité et 20 heures de crédits de perfectionnement professionnel.

À quels titres de compétence ce cours mène-t-il?

• Certified International Wealth Manager (CIWM)
• Certificat en stratégie de retraite

À quelles carrières ce cours mène-t-il?

• Gestionnaire de patrimoine
• Banquier privé
• Conseiller en placement

Explorez le Parcours de carrière

Selon votre niveau d’expérience en finance, notre Parcours de carrière exhaustif peut vous guider dans les secteurs financiers qui vous conviennent le mieux.

Vous pouvez effectuer des recherches par cours, titre de compétence ou carrière pour mieux comprendre le marché financier et savoir comment y cheminer avec succès.

À quels titres de compétence ce cours mène-t-il?

• Certified International Wealth Manager (CIWM)

À quelles carrières ce cours mène-t-il?

• Gestionnaire de patrimoine
• Banquier privé
• Conseiller en placement

Explorez le Parcours de carrière

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À quels titres de compétence ce cours mène-t-il?

• Certified International Wealth Manager (CIWM)

À quelles carrières ce cours mène-t-il?

• Gestionnaire de patrimoine
• Banquier privé
• Conseiller en placement

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Selon votre niveau d’expérience en finance, notre Parcours de carrière exhaustif peut vous guider dans les secteurs financiers qui vous conviennent le mieux.

Vous pouvez effectuer des recherches par cours, titre de compétence ou carrière pour mieux comprendre le marché financier et savoir comment y cheminer avec succès.

À quels titres de compétence ce cours mène-t-il?

• Certified International Wealth Manager (CIWM)
• Certificat en stratégies de planification successorale et fiduciaire

À quelles carrières ce cours mène-t-il?

• Gestionnaire de patrimoine
• Banquier privé
• Conseiller en placement

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Selon votre niveau d’expérience en finance, notre Parcours de carrière exhaustif peut vous guider dans les secteurs financiers qui vous conviennent le mieux.

Vous pouvez effectuer des recherches par cours, titre de compétence ou carrière pour mieux comprendre le marché financier et savoir comment y cheminer avec succès.

À quels titres de compétence ce cours mène-t-il?

• Certified International Wealth Manager (CIWM)
• Certificat en stratégie de retraite
• Certificat en stratégies de planification successorale et fiduciaire

À quelles carrières ce cours mène-t-il?

• Gestionnaire de patrimoine
• Banquier privé
• Investment Advisor

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Selon votre niveau d’expérience en finance, notre Parcours de carrière exhaustif peut vous guider dans les secteurs financiers qui vous conviennent le mieux.

Vous pouvez effectuer des recherches par cours, titre de compétence ou carrière pour mieux comprendre le marché financier et savoir comment y cheminer avec succès.

À quels titres de compétence ce cours mène-t-il?

• Certified International Wealth Manager (CIWM)

À quelles carrières ce cours mène-t-il?

• Gestionnaire de patrimoine
• Banquier privé
• Conseiller en placement

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Selon votre niveau d’expérience en finance, notre Parcours de carrière exhaustif peut vous guider dans les secteurs financiers qui vous conviennent le mieux. Vous pouvez effectuer des recherches par cours, titre de compétence ou carrière pour mieux comprendre le marché financier et savoir comment y cheminer avec succès.

Afin que CSI puisse continuer à exercer ses activités de formation en services financiers à titre de fournisseur de confiance approuvé par les autorités de réglementation au Canada, il est essentiel que les étudiants fassent preuve d’honnêteté et d’intégrité. CSI s’attend à ce que les étudiants agissent avec dignité, intégrité et respect et à ce qu’ils se comportent selon les normes de comportement personnel et professionnel généralement acceptées. Un comportement inacceptable peut non seulement empêcher les autres étudiants de donner leur pleine mesure, mais également nuire à la crédibilité du processus d’examen, ainsi qu’à l’efficacité du personnel de CSI et à sa capacité de répondre aux besoins de tous les étudiants. La connaissance et le respect de ces dispositions permettront aux étudiants de profiter au maximum de leur formation à CSI.

La connaissance et le respect de ces dispositions permettront aux étudiants de profiter au maximum de leur formation à CSI.

Les comportements ci-dessous sont des exemples de conduite inacceptable pouvant mener à des sanctions disciplinaires.

• Tricher aux examens (imprimés ou électroniques), notamment en copiant ou en laissant un autre étudiant copier des réponses, recevoir de l’aide ou aider un autre étudiant lors d’un examen, se présenter à un examen en se faisant passer pour un autre étudiant, utiliser ou posséder du matériel (y compris des appareils électroniques) autre que celui qui est permis.
• Utiliser une technologie de quelque type que ce soit pour reproduire, en tout ou en partie, du contenu exclusif tel que les questions et les réponses d’examen, dans le but de partager, de vendre ou d’autrement diffuser cette information.
• Faire du plagiat ou s’engager dans une collaboration excessive lors de travaux pratiques ou d’études de cas, copier ou vendre des travaux pratiques ou des études de cas.
• Présenter ses résultats sous un faux jour en faisant sciemment de fausses déclarations ou en falsifiant un dossier, un rapport ou un document d’examen.
• Adopter un comportement qui est discriminatoire ou harcelant ou qui peut compromettre la sécurité du personnel de CSI ou d’autres étudiants, par exemple, attaquer ou menacer d’attaquer un membre du personnel ou un autre étudiant de CSI, que ce soit physiquement ou verbalement.
• Adopter une conduite qui entrave la bonne marche des activités de CSI ou qui cause des dommages ou limite l’accès à des biens, du matériel ou des lieux appartenant à CSI ou à d’autres étudiants, dans l’un des bureaux de CSI ou au cours d’une séance d’examen ou d’un séminaire.
• Ne pas respecter les mesures disciplinaires que le Comité de déontologie des étudiants a imposées par suite d’une infraction aux normes de conduite.

Comité de déontologie des étudiants

Le Comité de déontologie des étudiants traite les allégations de violation du Code de conduite de l’étudiant. Si le Comité de déontologie des étudiants détermine qu’il y a eu violation, il recommande une sanction disciplinaire. Les étudiants peuvent en appeler des décisions rendues par le Comité de déontologie des étudiants. Pour en savoir davantage, veuillez consulter le document Processus disciplinaire des étudiants de CSI.

Quelles sont les exigences relatives à la formation continue permettant aux détenteurs du titre de CIWM de conserver leur titre?

Pour conserver leur titre, chaque détenteur du titre de CIWM est tenu de suivre :

• 9 heures de FC liée au perfectionnement professionnel dans le domaine de la gestion de patrimoine;
• 3 heures de FC liée à la conformité dans le domaine de la gestion de patrimoine.

Les détenteurs du titre sont tenus de conserver des pièces justificatives pour confirmer l’obtention des crédits de FC. Pour être admissible, le contenu du programme doit être lié à l’une des compétences essentielles figurant dans le profil de compétences professionnelles du CIWM.

Exigences générales En tant que titulaire de la licence d’utilisation de la marque de certification :

Le contenu d’une activité de FC doit porter sur l’une des neuf compétences essentielles du détenteur de titre de Certified International Wealth Professional (CIWM). Voici ces compétences : 

1. Établissement et gestion des relations avec les clients de manière à conclure des partenariats fructueux. 
2. Évaluation des besoins, des objectifs et des préjugés comportementaux du client; établissement d’un lien entre ces éléments et des recommandations visant à élaborer et à mettre en œuvre un plan de gestion de patrimoine complet et optimal. 
3. Coordination et mobilisation d’une équipe d’experts dignes de confiance et respectés pour offrir des services de gestion de patrimoine entièrement intégrés et complets. 
4. Utilisation de techniques de marketing commercial avancées pour créer un groupe de pratique en gestion de patrimoine. 
5. Accompagnement du client dans le cadre de la croissance, la protection et la cession d’une entreprise ayant peu d’actionnaires. 
6. Établissement et mise en œuvre de stratégies d’accumulation et de gestion de patrimoine fiscalement efficaces, qui peuvent comprendre des approches avancées et complexes pour l’atteinte d’objectifs de vie. 
7. Emploi de techniques de gestion du risque avancées pour établir un plan de préservation du patrimoine personnalisé, intégré et optimal. 
8. Collaboration avec les clients pour optimiser la conversion d’actifs en revenus de manière à répondre aux attentes liées à leur style de vie de leur vivant. 
9. Élaboration et mise en œuvre d’un plan de transmission de patrimoine conforme aux volontés du client et aux besoins de la famille. 

Cliquez sur le lien ci-dessous pour obtenir un énoncé détaillé de l’ensemble des éléments du profil des compétences.

Perfectionnement professionnel

Le perfectionnement professionnel est généralement lié à la gestion de patrimoine ou à la gestion d’une entreprise offrant des services dans ce domaine. Le contenu devrait permettre aux détenteurs du titre de CIWM d’accroître leurs aptitudes à résoudre des problèmes et d’approfondir leurs connaissances à l’égard du secteur, des produits ou des services, en vue de renforcer leur capacité à servir les clients. 

Voici une liste d’activités de FC liées au perfectionnement professionnel qui seraient considérées comme acceptables : 

• Caractéristiques de nouveaux produits 
• Évaluation d’un titre d’après son prix ou sa convenance 
• Stratégies avancées de sélection de titres 
• Placement comportemental 
• Techniques pour l’entretien avec les clients et l’obtention de l’information nécessaire à la connaissance des clients 
• Programmes et techniques quantitatifs d’élaboration d’un plan financier 
• Notions avancées en matière de planification de la retraite 
• Notions avancées en matière de planification successorale 
• Stratégies de crédit et d’effet de levier 
• Produits de gestion de trésorerie 
• Évaluation d’une entreprise 
• Outils et mises à jour relatifs à la planification fiscale 
• Gestion de la pratique et aptitudes en gestion 
• Aptitudes en communication permettant d’améliorer les relations avec les clients 

Par exemple, un cours portant sur les produits d’assurance contre les maladies graves serait considéré comme une activité de FC liée au perfectionnement professionnel.

Conformité

Le contenu d’une activité de conformité doit se concentrer sur la réglementation ou la conformité dans la mesure où elle touche au secteur de la gestion de patrimoine ou des services-conseils financiers :

• Réglementation et changements survenus dans les règles et règlements qui s’appliquent aux produits ou à la pratique de la planification financière
• Règles et enjeux réglementaires associés à de nouveaux produits
• Enjeux relatifs à l’éthique en matière de gestion de patrimoine
• Nouvelles règles ou nouveaux règlements qui touchent les clients, la firme ou la vente de produits
• Nouvelles règles ou nouveaux règlements proposés qui auraient une incidence sur la gestion de patrimoine
  

Par exemple, un cours portant sur un nouveau produit de revenu de retraite est susceptible d’être lié au perfectionnement professionnel. Néanmoins, si le cours aborde également les nouvelles règles d’imposition, une partie du cours peut être utilisée en vue de répondre aux exigences en matière de formation liée à la conformité.

Types d’activités acceptables

Les types de programmes ci-dessous sont considérés comme des activités de FC acceptables. Dans chaque cas, le contenu du programme doit correspondre aux compétences essentielles du profil des compétences du CIWM.

La réussite de cours et d’activités en ligne, ainsi que la participation à des séminaires, des webinaires ou des conférences doivent être étayées par des attestations de présence ou des preuves de la réussite d’un examen ou d’un test en ligne.

Cours internes

Les cours ou les séminaires offerts par votre firme sont acceptables s’ils satisfont aux exigences en matière de compétences essentielles. Les cours à l’interne particuliers à une entreprise, concernant une politique de l’entreprise ou le développement et l’offre de produits, ne sont généralement pas acceptables dans le cadre d’un programme de formation continue.

Par exemple, le temps consacré à écouter un conférencier parler des avantages des produits de l’entreprise n’est pas considéré comme une activité de FC acceptable. Par contre, un cours à l’interne portant sur l’évaluation des états financiers d’une petite entreprise aux fins de prêt, serait acceptable.

Séminaires et webinaires

Les séminaires et les webinaires offerts par des tiers sont acceptables si le sujet abordé est lié à l’une des compétences essentielles. Par exemple, pendant un séminaire d’une heure, si l’animateur aborde les marchés et l’économie, puis consacre le reste du temps à revoir le rendement et les caractéristiques du fonds de l’entreprise, cette dernière période doit être déduite de la durée du cours.

Activités de FC de CSI

La plupart des programmes de FC de CSI sont acceptables, qu’ils soient liés au perfectionnement professionnel ou à la conformité. Les cours de CSI sont acceptables s’ils abordent des sujets liés aux compétences essentielles exigées pour l’obtention du titre de CIWM. Les cours qui font partie du programme de formation menant à l’obtention du titre professionnel ne comptent pas aux fins de la formation continue.

Cours collégiaux ou universitaires

Suivre un cours au collège ou à l’université est une activité de FC acceptable si le sujet est lié à l’une des compétences essentielles. Par exemple, un cours en économique serait acceptable, alors qu’un cours en sociologie, en espagnol ou en philosophie ne le serait pas.

Autres fournisseurs de formation

Les programmes offerts par d’autres fournisseurs de formation sont acceptables si le sujet est lié à l’une des compétences essentielles. Ces fournisseurs peuvent présenter des cours à CSI aux fins d’approbation à titre de FC, mais il ne s’agit pas d’une obligation.

Conférences

Les conférences offertes par des fournisseurs de produits ou des associations professionnelles qui accordent des titres de compétence sont des activités acceptables. La présence doit être documentée. Seul le temps consacré à l’apprentissage est pris en compte. Les périodes de repas, les pauses et les présentations sur les produits de l’entreprise doivent être déduites du temps total consacré à la conférence.

Rédaction

La rédaction d’articles, de livres, de contenu de cours ou de bulletins éducatifs est considérée comme une activité de FC acceptable. Le sujet doit être lié au contenu de l’une des compétences essentielles. Les documents de marketing ou les bulletins rédigés pour des clients ne sont pas considérés comme acceptables. Le contenu rédigé ne peut être utilisé qu’une seule fois en tant qu’activité de FC. Par exemple, une chronique mensuelle sur la planification de la retraite pour le compte d’un journal ou d’un magazine spécialisé serait admissible, tandis qu’une chronique pour un bulletin distribué aux clients ne le serait pas. Toutefois, la rédaction d’une chronique pour un bulletin distribué aux clients ne le serait pas.

Enseignement et présentation d’exposés

Enseigner au collège ou à l’université est acceptable si le sujet du cours est lié à l’une des compétences essentielles. Un cours ne peut servir qu’une fois aux fins d’obtention de crédits de FC. Présenter ou donner une allocution dans le cadre d’un congrès est acceptable aux fins d’obtention de crédits de FC. Les crédits seront accordés en fonction de la durée de la présentation. L’auditoire doit être composé de conseillers financiers. Donner une allocution dans le cadre d’un congrès annuel ou d’une présentation à des collègues au sein de l’entreprise serait admissible, mais animer un séminaire à l’intention de clients potentiels ne le serait pas. Pour qu’il soit admissible à des crédits de conformité, le sujet doit être lié directement aux nouveaux règlements ou règles, ainsi qu’à l’incidence qu’ils auront sur la façon dont un planificateur financier traitera avec ses clients ou l’entreprise. Par exemple, donner une présentation décrivant la réglementation relative à la confidentialité et son incidence sur le genre de questions qu’un professionnel de la gestion de patrimoine pose à un client serait admissible à l’obtention de crédits de conformité.

Types d’activités inacceptables

Voici des exemples d’activités qui ne seraient pas acceptables aux fins d’obtention de crédits de FC. Il ne s’agit pas d’une liste exhaustive.

• Séminaires à l’intention de clients, même si le sujet est lié à l’une des compétences essentielles
• Cours ou séminaires sur des compétences de base en affaires, p. ex., des classes dirigées portant sur des programmes informatiques de base comme Word ou Excel
• Séminaires ou webinaires qui ne peuvent pas être vérifiés
• Toute activité d’apprentissage ou d’enseignement qui n’est pas liée à une compétence essentielle
• Toute activité de rédaction destinée à des clients
• Lecture de journaux, de livres, de magazines ou de documents Internet, même s’ils sont liés à une compétence essentielle

Afin de conserver votre certification, vous devez satisfaire aux exigences en matière de formation continue liées à votre titre de compétence. En tant que détenteur du titre de CIM^MD, vous avez l’obligation de perfectionner et d’étendre continuellement vos compétences, vos aptitudes et vos connaissances relativement aux services de gestion de portefeuille. Vous pouvez satisfaire aux exigences en matière de FC en suivant 20 heures de FC sur le perfectionnement professionnel et 10 heures de FC sur la conformité tous les deux ans.Vous devez garder les pièces justificatives pour confirmer que vous avez obtenu ces crédits de FC. Aux fins d’admissibilité, le contenu du programme doit être en adéquation avec l’une des compétences figurant dans le profil des compétences professionnelles du CIM^MD.

Cours relatifs à la conformité

Les cours sur la conformité sont généralement liés à la compétence 1 et des sous-compétences énoncées dans le profil des compétences professionnelles du CIM^MD :

1. Respecter les lois et les règlements applicables à la gestion de portefeuille.

Cours de perfectionnement professionnel

Les cours sur le perfectionnement professionnel sont généralement liés aux compétences 2 à 11 :
2. Consulter les données financières de manière à effectuer l’analyse requise pour la sélection des titres.
3. Élaborer un portefeuille de titres pour le compte de clients ou de fonds.
4. Évaluer le rendement du portefeuille en fonction des objectifs et des références applicables en vue de communiquer cette information.
5. Gérer le portefeuille de titres d’un client ou d’un fonds.
6. Établir le profil d’un client, y compris ses ressources financières, ses connaissances en placement, ses besoins, ses objectifs, son horizon de placement, sa situation fiscale et sa tolérance au risque.
7. Créer un énoncé de politique de placement fondé sur le profil du client.
8. Créer et tenir à jour un registre des activités discrétionnaires (comptes gérés).
9. Participer à la création de nouveaux mandats de fonds.
10. Participer à la mise en œuvre de processus exhaustifs pour assurer la conformité des fonds et le contrôle des risques.
11. Offrir de l’assistance pour soutenir les activités liées aux clients investisseurs institutionnels de fonds en gestion commune.

Types d’activités acceptables

L’achèvement d’un cours ou d’activités en ligne et la présence à des séminaires, à des webinaires ou à des conférences doivent être étayés par des attestations de présence ou des preuves de la réussite d’un examen ou d’un test en ligne.

Les types d’activités ci-dessous sont acceptables à titre de FC.

Cours internes

Les cours ou les séminaires offerts par votre entreprise sont acceptables s’ils satisfont aux exigences en matière de compétences.Les cours à l’interne particuliers à une entreprise, concernant une politique de l’entreprise ou le développement et l’offre de produits, ne sont généralement pas acceptables dans le cadre d’un programme de formation continue. Par exemple, le temps consacré à écouter un conférencier parler des avantages des produits de l’entreprise n’est pas considéré comme une activité de FC acceptable. Par contre, un cours à l’interne, montrant les rudiments de l’examen des états financiers d’un client aux fins d’évaluation de son actif, serait acceptable. Bien que ce ne soit pas obligatoire, les employeurs peuvent présenter des cours à CSI aux fins d’approbation en tant que formation continue.

Séminaires et webinaires

Les séminaires et les webinaires offerts par des tiers sont acceptables si le sujet abordé est lié à l’une des compétences exigées pour l’obtention du titre de CIM^MD. Par exemple, pendant un séminaire d’une heure, si l’animateur aborde les marchés et l’économie et consacre le reste du temps à revoir le rendement et les caractéristiques d’un produit de placement particulier à l’entreprise, cette dernière période doit être déduite de la durée du cours.

Activités de FC de CSI

Les cours de CSI sont acceptables s’ils abordent des sujets liés aux compétences exigées pour l’obtention du titre de CIM^MD. Les cours qui font partie du programme de formation menant à l’obtention du titre ne sont généralement pas pris en compte aux fins de formation continue. Par exemple, le Cours d’initiation aux produits dérivés serait acceptable, alors que le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada ne le serait pas, car il est considéré comme du contenu de base en vue de l’obtention du titre de CIM^MD.

Cours collégiaux ou universitaires

Suivre un cours au collège ou à l’université est une activité de FC acceptable si le sujet est lié à l’une des compétences essentielles. Par exemple, un cours en fiscalité serait acceptable, alors qu’un cours en sociologie, en espagnol ou en philosophie ne le serait pas.

Autres fournisseurs de formation

Les programmes offerts par d’autres fournisseurs de services d’éducation sont acceptables si le sujet est lié à l’une des compétences essentielles. Bien que ce ne soit pas obligatoire, les fournisseurs de formation peuvent présenter des cours à CSI aux fins d’approbation en tant que formation continue. Des frais d’évaluation seront exigés.

Conférences

Les conférences offertes par des fournisseurs de produits ou des associations professionnelles qui accordent des titres de compétence sont des activités acceptables.La présence doit être documentée. Seul le temps consacré à l’apprentissage est pris en compte. Les périodes de repas, les pauses et les présentations sur les produits de l’entreprise doivent être déduites du temps total consacré à la conférence. Par exemple, une conférence d’une journée donne habituellement droit à un maximum de 7 crédits admissibles.

Rédaction

La rédaction d’articles, de livres, de matériel de cours ou de bulletins éducatifs est considérée comme une activité de FC acceptable.Les articles, les bulletins ou les chroniques ne sont acceptables, aux fins d’attribution de crédits, que pour le cycle au cours duquel ils sont rédigés. Le sujet doit être lié au contenu de l’une des compétences essentielles. Les documents de marketing ou les bulletins rédigés pour des clients ne sont pas considérés comme acceptables. Par exemple, une chronique mensuelle sur la planification des investissements pour le compte d’un journal ou d’un magazine spécialisé serait admissible. Toutefois, la rédaction d’une chronique pour un bulletin distribué aux clients ne le serait pas. Pour qu’il soit admissible à des crédits de conformité, le sujet doit être lié directement aux nouveaux règlements ou règles, y compris l’incidence qu’il aura sur la façon dont un CIM^MD traitera avec ses clients ou avec l’entreprise.

Enseignement et présentation d’exposés

Enseigner au collège ou à l’université est acceptable si le sujet est lié à l’une des compétences essentielles du CIM^MD.Un cours ne peut servir qu’une fois aux fins de l’obtention de crédits de FC. Donner une présentation ou prononcer une allocution dans le cadre d’un congrès est acceptable aux fins de l’obtention de crédits de FC. Les crédits sont accordés en fonction de la durée de la présentation ou de l’allocution. L’auditoire doit être composé de conseillers financiers ou de spécialistes des fiducies. Par exemple, prononcer une allocution dans le cadre d’un congrès annuel ou donner une présentation à des collègues au sein de l’entreprise donnerait droit à des crédits, mais animer un séminaire à l’intention de clients potentiels ne donnerait droit à aucun crédit. Autre exemple : donner une présentation décrivant la réglementation anti-blanchiment d’argent et son incidence sur le genre de questions qu’un CIM^MD pose à un client serait admissible à l’obtention de crédits.

Exemples d’activités inacceptables

Les exemples ci-dessous constituent des activités qui ne seraient pas acceptables aux fins de l’obtention de crédits de FC. Il ne s’agit pas d’une liste exhaustive.

• L’animation de séminaires à l’intention de clients, même si le sujet est lié à l’une des compétences essentielles.
• Des cours ou des séminaires sur des compétences de base en affaires. Par exemple, des classes dirigées sur des programmes informatiques de base comme Word ou Excel.
• Des séminaires ou des webinaires qui ne peuvent pas être vérifiés.
• Toute activité d’apprentissage ou d’enseignement qui n’est pas liée à une compétence essentielle.
• Toute activité de rédaction destinée à des clients.
• Des activités non vérifiables comme la lecture de journaux, de livres, de magazines ou de documents Internet, même s’ils sont liés à une compétence essentielle.

Calcul des crédits de FC

En général, une heure de contenu équivaut à un crédit de FC. Le contenu doit être directement lié à l’une des compétences essentielles du profil de compétences du CIM^MD. Le contenu faisant la promotion de produits exclusifs à une entreprise n’est pas admissible aux crédits de FC. Même si bien des cours et programmes sont d’une durée de 50 à 60 heures, le maximum de crédits de FC qui peut être accordé à une activité est de 40, en perfectionnement professionnel, ou de 10, en matière de conformité (mais non les deux). Les cours relatifs à la conformité peuvent servir à l’obtention de crédits en perfectionnement professionnel.

Si une entreprise offre un séminaire d’une heure sur un produit de placement, mais ne fait pas état de sa version exclusive du produit, le séminaire vaudra un crédit. Cependant, si une partie du séminaire est consacrée aux caractéristiques et à la performance de la version exclusive du produit de placement de l’entreprise, le crédit sera déduit de la durée totale du séminaire. Le séminaire pourrait ne valoir que 0,75 crédit, en fonction du temps consacré à la promotion du produit exclusif.

Politique de report

Certains cours équivalent à davantage que le minimum de crédits requis. Les lignes directrices en matière de FC permettent de reporter un maximum de 20 crédits de perfectionnement professionnel au cycle de 2 ans suivant.

Les crédits de conformité ne peuvent être reportés à l’année suivante.

Activités de FC admissibles au report

• Cours de CSI, à l’exception des cours de base pour le détenteur du titre de CIM^MD (p. ex., CCVM, SAGP, TGP ou MGP)

• Cours collégiaux et universitaires donnant droit à des crédits

• Cours assortis d’un examen offerts par d’autres prestataires de formation

• Rédaction d’un livre ou d’un cours (sauf un article ou une chronique de magazine ou de journal)

• Enseignement d’un cours d’un semestre dans un collège ou une université

Activités de FC non admissibles au report

• Participation à des conférences et séminaires

• Rédaction d’articles ou de chroniques de magazine ou de journal

• Présentation ou allocution effectuée dans le cadre d’un séminaire ou d’un congrès du secteur

• Cours qui composent le programme de formation menant à l’obtention du titre professionnel

Exceptions aux exigences de formation continue

Les détenteurs du titre de CIM^MD s’engagent à poursuivre leur perfectionnement toute leur vie. Cependant, il peut survenir des circonstances dans lesquelles le respect des exigences en matière de FC devient difficile, voire impossible. Il est alors possible de demander une exception pour circonstances atténuantes. Veuillez noter que ces exceptions ne reçoivent pas l’approbation de l’OCRI, et que les personnes inscrites auprès de l’OCRI doivent communiquer directement avec cet organisme si elles désirent une exception relative aux exigences de l’OCRI.

Exception pour congé de maternité/parental

Une exception d’un an peut être demandée pendant l’année de la naissance ou de l’adoption d’un enfant d’un détenteur du titre de CIM^MD, ou si le détenteur du titre de CIM^MD prend un congé de maternité ou parental. Une Demande d’exception aux exigences de formation continue doit être remplie et présentée aux fins d’approbation, avant la fin de l’année civile pour laquelle l’exception est demandée. Une copie du certificat de naissance ou des documents d’adoption doit accompagner le formulaire de demande de dispense.

Exception pour invalidité

Les détenteurs du titre de PFP^MD qui sont frappés d’une invalidité ou d’autres troubles médicaux peuvent demander une exception aux exigences de FC. Une Demande d’exception aux exigences de formation continue doit être remplie et présentée aux fins d’approbation. Une attestation médicale doit accompagner la demande. Les demandes seront évaluées au cas par cas. Il est possible que des accommodements soient accordés ou que les exigences de FC soient reportées. Cependant, il est peu probable qu’une dispense permanente ou à long terme soit accordée.

Autres circonstances atténuantes

En raison d’autres circonstances particulières, il peut être difficile de satisfaire aux exigences en matière d’apport au secteur au cours d’une année donnée. Une Demande d’exception aux exigences de formation continue doit être remplie et présentée aux fins d’approbation. Les demandes seront évaluées au cas par cas.

Demande d’exception aux exigences de formation continue

Veuillez consulter le site Web de CSI pour obtenir un exemplaire du formulaire de demande

(Demande de dérogation aux exigences de formation continue).

Tenue de dossiers, vérification et communication des crédits de FC

Il incombe au détenteur du titre de CIM^MD de tenir à jour un registre de ses activités de FC. Un Outil d’évaluation de formation continue et un Formulaire de suivi des activités de FC sont accessibles sur le site Web des détenteurs du titre de CIM^MD. Il n’est pas nécessaire de présenter ce document au moment du renouvellement de l’adhésion, mais celui-ci doit être conservé et être accessible, advenant que le détenteur du titre de CIM^MD fasse l’objet d’une vérification.Ces documents doivent être conservés pendant au moins un an après la fin d’un cycle. Certaines entreprises peuvent exiger que les détenteurs du titre de CIM^MD présentent les documents justificatifs de leurs activités de FC tous les ans.

Si le détenteur du titre de CIM^MD a assisté à un séminaire, à un webinaire ou à une conférence, il doit obtenir une preuve de sa participation.

Habituellement, une attestation de présence ou un certificat d’assiduité est émis par le fournisseur. L’attestation de présence à un webinaire est ordinairement émise à la suite d’un test en ligne, après la tenue du webinaire. Les renseignements suivants doivent figurer sur le certificat :

• Nom du participant

• Nom du fournisseur (y compris la signature et/ou le logo)

• Titre du cours

• Date de participation

• Lieu

• Unités de FC

• Type de crédit de FC (perfectionnement professionnel ou conformité)

La documentation relative aux cours doit comprendre une preuve d’achèvement des cours et mentionner les renseignements suivants :

• Nom du participant

• Fournisseur

• Titre du cours

• Aperçu du cours

• Relevé de notes officiel du prestataire de cours (les photocopies sont acceptées)

• Durée du programme

• Date à laquelle le cours a été réussi

• Type de crédit de FC (perfectionnement professionnel ou conformité)

La documentation relative aux autres activités de FC doit comporter suffisamment de détails pour soutenir l’admissibilité de ces activités aux fins de la FC. Voici des exemples de documentation acceptable :

• Commanditaire de la conférence, date, lieu et durée de l’exposé, comme en fait foi le programme de la conférence

• Date et nom de la publication, dans le cas d’une activité de rédaction

• Contrat relatif à l’activité de rédaction

• Copie des articles, des chroniques ou du livre

• Contrat d’enseignement comportant le titre du cours, sa durée et la (les) date(s) d’enseignement

• Autre documentation pertinente en soutien à l’activité

Vérification relative à la formation continue

CSI effectuera une vérification annuelle auprès des détenteurs du titre de CIM^MD au moment du renouvellement de leur adhésion afin d’évaluer leur conformité aux exigences en matière de formation continue. Cette vérification trimestrielle portera sur un pourcentage précis des candidats au renouvellement.

Les détenteurs du titre de CIM^MD qui sont sélectionnés aux fins de vérification recevront une lettre les avisant de l’imminence de la vérification et se verront demander de présenter des documents attestant des unités qui figurent sur leur demande de renouvellement.

Non-conformité aux exigences relatives à la FC et/ou à la vérification

La non-conformité aux exigences relatives à la FC peut entraîner la révocation du droit d’utiliser le titre de CIM^MD. S’il est visé par une vérification, le détenteur du titre de CIM^MD doit répondre dans les 30 jours suivant la demande de renseignements supplémentaires du vérificateur, ou d’un plan d’obtention des crédits de FC exigés.

Les rapports erronés ou frauduleux d’activités de FC peuvent entraîner la révocation du droit d’utiliser le titre de CIM^MD. Le Comité de déontologie des titres professionnels de CSI se réserve le droit d’infliger une pénalité, une suspension ou l’exclusion du détenteur du titre de CIM^MD du répertoire des CIM^MD.

La déclaration erronée ou frauduleuse de crédits de FC sera signalée au Comité de déontologie en tant que violation du Code de déontologie, et sera évaluée en fonction du Processus en cas de faute déontologique d’un détenteur de titre.

Afin de maintenir votre titre professionnel, vous devez suivre chaque année 15 heures de FC en perfectionnement professionnel et cinq heures de FC en déontologie et en conformité. Vous devez garder les pièces justificatives pour confirmer que vous avez obtenu ces crédits de FC. Pour être admissible, le contenu du programme doit porter sur l’une des compétences habilitantes ou techniques énoncées dans le Profil des compétences professionnelles du PFP^MD.

Exigences générales

Le contenu d’une activité de formation continue doit se rapporter à l’une des compétences habilitantes ou techniques du planificateur financier professionnel (PFP^MD) que voici :

Compétences habilitantes :

• Conduite professionnelle et conformité à la réglementation
• Relations avec la clientèle et gestion de la pratique

Compétences techniques :

• Gestion des actifs et des passifs
• Gestion du risque et assurance
• Planification des placementsPlanification fiscale
• Planification de la retraite
• Planification successorale

Sur le site Web, vous trouverez le Profil des compétences professionnelles du PFP^MD, qui décrit toutes ces compétences, ainsi qu’un outil vous permettant de suivre votre progression vers l’atteinte des exigences en matière de FC.

Pour que les détenteurs du titre de PFP^MD puissent satisfaire à ces exigences sans dédoublement indu causé par d’autres exigences de FC :

• Cinq des 15 heures en développement professionnel peuvent être obtenues au moyen d’activités portant sur la connaissance des produits propres à l’entreprise.
• Les heures de FC en conformité ou en déontologie peuvent être obtenues au moyen d’activités de conformité internes de l’entreprise, par exemple une formation annuelle sur la lutte contre le blanchiment d’argent, sur la protection des renseignements personnels ou sur le code de conduite.
• Les activités officiellement approuvées par des organismes de réglementation et professionnels crédibles seront acceptées (si elles sont liées aux compétences du PFP^MD).
• Il est permis de reporter un maximum de 12 heures de FC en perfectionnement professionnel par année civile. Il n’est pas permis de reporter des heures de FC en conformité ou en déontologie.

CSI n’approuve pas officiellement de cours aux fins de la formation continue. Les détenteurs du titre de PFP^MD sont invités à consulter le présent document pour évaluer eux-mêmes le contenu des cours. Comme il est indiqué ci-dessus, CSI acceptera toutefois les cours officiellement approuvés par des organismes tels que l’OCRI, les conseils d’assurances ou des organismes professionnels crédibles si le contenu se rapporte directement aux compétences du PFP^MD.

Perfectionnement professionnel

Ce domaine concerne généralement le secteur des conseils financiers et/ou la gestion d’une entreprise de planification financière. Le contenu doit être conçu pour améliorer les aptitudes du PFP^MD en résolution de problème et ses connaissances du secteur ou encore d’un produit ou service d’une manière qui accroîtra la capacité du PFP^MD à servir ses clients.

Voici une liste d’activités de FC liées au perfectionnement professionnel qui seraient considérées comme acceptables :

• Caractéristiques de nouveaux produits
• Évaluation de titres fondée sur le prix et la convenance
• Stratégies avancées de sélection de titres
• Placement comportemental
• Techniques pour l’entretien avec les clients et l’obtention de l’information nécessaire à la connaissance des clients
• Programmes et techniques quantitatifs d’élaboration d’un plan financier
• Outils et mises à jour relatifs à la planification fiscale
• Gestion de la pratique et aptitudes en gestion
• Aptitudes en communication permettant d’améliorer les relations avec les clients

Par exemple :

• Un cours de certification qui couvre les produits d’assurance contre les accidents et la maladie serait considéré comme du perfectionnement professionnel.
• Une activité de formation interne sur un nouveau produit exclusif serait considérée comme du perfectionnement professionnel (un maximum de cinq crédits par année peuvent être obtenus au moyen de formation sur les produits exclusifs).
• Un cours de mise à jour interne qui porte sur le profil démographique général de la clientèle et sur le placement comportemental, sans toutefois concerner expressément un produit exclusif, serait autorisé (aucun maximum).

Déontologie et conformité

Le contenu d’une activité en conformité doit cibler la réglementation ou la conformité dans le secteur des conseils financiers. Voici des exemples de sujets acceptables :

• Réglementation et changements survenus dans les règles et règlements qui s’appliquent aux produits ou à la pratique de la planification financière
• Règles et enjeux réglementaires associés à de nouveaux produits
• Enjeux liés à la déontologie en planification financière
• Nouvelles règles ou nouveaux règlements qui touchent les clients, l’entreprise ou la vente de produits
• Projets de règles ou de règlements qui auraient une incidence sur la planification financière

Par exemple :

• Une formation annuelle en conformité relative à la lutte contre le blanchiment d’argent serait acceptable.
• Un cours qui traite de la règle « Bien connaître son client » compterait pour la FC en conformité.

Remarque : Tous les sujets liés à la compétence 1, « Conduite professionnelle et conformité à la réglementation », font partie du domaine « Déontologie et conformité ».

Types d’activités acceptables

Les types de programmes ci-dessous sont acceptables en tant qu’activités de FC. Dans chaque cas, le contenu du programme doit correspondre à l’une des compétences essentielles du PFP^MD décrites dans le profil des compétences.

L’achèvement d’un cours ou d’activités en ligne et la présence à des séminaires, à des webinaires ou à des conférences doivent être étayés par des attestations de présence ou des preuves de la réussite d’un examen ou d’un test en ligne. Il est recommandé de conserver une copie de l’aperçu du cours, qui pourra être présentée en cas de vérification.

Bienvenue dans la section des communiqués de presse de CSI. Vous trouverez les plus récents communiqués de presse qui vous en apprendront davantage à notre sujet.

Veuillez utiliser le formulaire de demande de renseignements supplémentaires pour les demandes des médias.

L’historique de CSI

2022	CSI est approuvé comme organisme d’accréditation et le titre de « planificateur financier personnel » (PFPMD) comme titre de planification financière par l’Autorité ontarienne de réglementation des services financiers.
2021	Les cours de CSI se conforment aux réformes axées sur le client et aux nouvelles règles de l’OCRCVM.
2020	CSI instaure des examens informatisés – surveillés à distance et dans des centres d’examen.
2012	Le titre de PFPMD obtient l’accréditation ISO 17024 par l’American National Standards Institute.
2011	Tous les titres de CSI sont passés en revue et de nouvelles exigences sont mises en place pour qu’ils répondent aux normes internationales.
2010	Moody’s Analytics fait l’acquisition de CSI.
2009	Plusieurs cours de CSI sont accrédités comme cours de qualification professionnelle selon la Norme canadienne 31-103 publiée par les Autorités canadiennes en valeurs mobilières.
2007	CSI acquiert Institute of Canadian Bankers.
2006	CSI lance son titre de gestionnaire de patrimoine à valeur nette élevée, désormais appelé Certified International Wealth Manager (CIWM).
2005	L’Association canadienne des courtiers en valeurs mobilières vend CSI à ONCAP. CSI conserve son statut de principal fournisseur de cours et d’examens.
2004	CSI est un membre fondateur de l’International Forum for Investor Education, un organisme sans but lucratif qui vise à renforcer la formation des investisseurs dans le monde entier.
2003	Le cours sur les assurances PQAP de CSI est accrédité par les organismes de réglementation de l’assurance.
2002	CSI transfère la plupart de ses cours sur une plateforme d’apprentissage dynamique en ligne.
2000	CSI offre une série de cours pour répondre aux nouvelles exigences de formation continue.
1999	CSI accueille la première délégation de représentants chinois du secteur des valeurs mobilières, ce qui donne lieu à de nombreux programmes destinés aux professionnels de l’investissement venant de Chine; et qui sont toujours offerts à ce jour.
1996	CSI lance le titre de « planificateur financier personnel » (PFP)
1995	Trust Companies Institute fusionne avec Institute of Canadian Bankers.
1993	CSI lance le titre de Canadian Investment Manager (CIM) (maintenant Chartered Investment Manager).
1988	CSI lance le cours Fonds d’investissement au Canada (FIC).
1976	CSI lance le titre Fellow de CSI (FCSIMD).
1970	CSI est créé par l’Association des courtiers en valeurs mobilières.
1964	CSI lance le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada (CCVMMD).

CSI propose quinze certificats, quatre titres professionnels et un titre de Fellow, tous conformes aux normes élevées généralement fixées par des organismes tels que l’Organisation internationale de normalisation (à l’échelle internationale), et aux exigences imposées au Canada et aux États-Unis par les organismes de réglementation.

Qu’est-ce qu’un certificat?

Les programmes de certification visent à prodiguer une éducation et une formation, et s’appuient sur des évaluations pour confirmer leur efficacité ou l’atteinte des objectifs d’apprentissage. Ils se concentrent généralement sur un domaine de compétence ou d’expertise bien précis. À l’issue d’une évaluation finale, qui peut prendre la forme d’un examen formel ou surveillé à distance, les candidats reçoivent un certificat et un badge numérique qui confirme leur réussite au programme de certification. Ce badge confirme que leur détenteur a des connaissances ou un savoir-faire particuliers au moment de l’examen, mais ne garantit pas le maintien de ces compétences après la date d’obtention du certificat. Il n’est pas nécessaire de le renouveler chaque année ni de suivre une formation continue pour le maintenir à jour.

VOIR TOUS LES CERTIFICATS DÉLIVRÉS PAR CSI

Qu’est-ce qu’un titre professionnel?

L’objectif principal d’un titre professionnel consiste à évaluer et à démontrer les compétences, l’expérience et le comportement éthique de son détenteur dans l’exercice de ses fonctions. Tous les programmes menant à un titre professionnel délivré par CSI exigent que certaines conditions de formation soient satisfaites avant de procéder à tout examen de certification. Chaque titre est accordé pour une durée limitée et sous réserve de renouvellement, lequel est conditionnel à des exigences de formation continue et de conservation du titre. Les titres professionnels se manifestent généralement par des lettres apposées au nom de leur détenteur, qui indiquent l’atteinte de normes, d’aptitudes ou de compétences préalablement fixées. Cependant, si le titulaire cesse d’être en conformité avec les normes et de mettre à jour ses connaissances, l’organisme responsable de l’octroi du titre peut révoquer son droit d’utilisation des lettres.

VOIR TOUS LES TITRES PROFESSIONNELS DÉLIVRÉS PAR CSI

Qu’est-ce qu’une distinction professionnelle?

Chaque secteur a ses leaders : des individus qui établissent des précédents en matière de normes d’excellence, et qui les dépassent ensuite; des personnes qui apportent une véritable valeur à leur travail en développant constamment des connaissances et des connaissances pratiques, et qui sont au fait de toutes les subtilités de leur secteur.  L’objectif principal d’un programme de distinction professionnelle est de reconnaître ces personnes qui font preuve de leadership, d’éthique, d’intégrité, d’engagement et d’un dévouement sans précédent envers leurs clients et leur secteur.

L’obtention et la conservation du titre de Fellow de CSI (FCSI^MD) nécessitent une expertise spécialisée en services financiers (impliquant la détention d’un titre reconnu), le respect de certaines conditions en matière d’expérience et d’éthique, ainsi que des contributions régulières au secteur des services financiers. Le titre de Fellow est accordé pour une durée limitée et sous réserve d’un renouvellement annuel. Si un titulaire ne se conforme pas en permanence aux normes élevées liées à ce titre, CSI s’autorise à révoquer son droit d’utilisation des lettres.

EN SAVOIR PLUS SUR LE TITRE DE FCSI^MD

Pourquoi obtenir un certificat, un titre professionnel ou une distinction de CSI?

• Ils garantissent au gouvernement, aux grandes sociétés, aux entreprises privées, aux tribunaux et au grand public une norme minimale stricte en matière d’expérience et/ou de formation pour les professionnels des services financiers.
• Ils favorisent la reconnaissance des professionnels des services financiers en tant que spécialistes adéquatement formés, dotés d’un sens de l’éthique, expérimentés et soucieux de l’intérêt de leurs clients.
• Ils aident les entreprises et les professionnels indépendants à conserver un avantage concurrentiel en démontrant à leurs clients qu’ils possèdent les compétences et les connaissances nécessaires pour effectuer efficacement leur travail.
• Ils incitent les professionnels à maintenir et à développer leur professionnalisme. L’obtention d’un certificat ou d’un titre professionnel démontre la volonté de leur détenteur à prendre en charge son développement professionnel et sa carrière.
• Ils constituent des « titres de compétence transférables » au sein du secteur et sont parfois reconnus à l’échelle internationale. 

Énoncé d’engagement

Cette politique d’accessibilité (la « politique ») s’adresse à toutes les entités de Moody’s en Ontario, qu’il s’agisse de Moody’s Canada inc., Moody’s Analytics Canada inc., Formation mondiale Moody’s Analytics (Canada) inc., ou de toute autre société affiliée canadienne de Moody’s (collectivement, l’« entreprise »).

L’entreprise s’engage à traiter chaque personne de façon à ce qu’ils maintiennent leur dignité et leur indépendance. Nous croyons à l’intégration et à l’égalité des chances (les employés de l’entreprise doivent également consulter la section « Employeur en faveur de l’égalité des chances » du chapitre « Notre comportement les uns par rapport aux autres » du Code de déontologie de Moody’s). Nous nous engageons à améliorer l’accessibilité et à répondre aux besoins des personnes handicapées de façon opportune et nous le ferons en cernant les obstacles à l’accessibilité et en les éliminant, et ce, tout en respectant les exigences d’accessibilité conformément à la Loi sur l’accessibilité pour les personnes handicapées de l’Ontario et à ses règlements et normes connexes (la « loi »).

En s’efforçant de créer un lieu de travail accessible, l’entreprise se conformera également à toutes ses obligations selon le Code des droits de la personne de l’Ontario et des autres lois provinciales applicables en matière de droits de la personne.

Télécharger la police d’accessibilité

Quand déposer une demande?

Dans la mesure du possible, les personnes qui sollicitent un accommodement sont invitées à déposer leur demande immédiatement après leur inscription à un cours. Cela permet de bénéficier d’un délai confortable pour la mise en œuvre de l’accommodement demandé. Les personnes déjà inscrites à un cours qui n’ont pas encore déposé de demande d’accommodement doivent s’assurer de la présenter au moins 8 semaines avant la date de votre examen. Si votre examen a déjà été programmé, vous devrez l’annuler, puis le reporter une fois que vos mesures d’adaptation auront été confirmées et accordées.

Demande d’accommodement

Information et communication

Communication

L’entreprise s’engage à répondre aux besoins de communication des personnes handicapées. Pour se faire, nous entendons consulter ces personnes afin de cerner leurs besoins en matière d’information et de communication.

En temps opportun et en tenant compte des besoins d’accessibilité de la personne en raison de son handicap, nous fournirons ou ferons en sorte de fournir des documents d’information et de communication dans des formats accessibles ou encore des outils de soutien. Cela comprend l’information accessible au public sur nos services et nos installations, ainsi que les renseignements d’urgence accessibles au public.

Sur demande, la présente politique peut être disponible dans un format accessible, par exemple, en gros caractères.

Service et contenu Web

Nous nous engageons à présenter des sites Web et un contenu Web entièrement accessibles. Nous avons mis en place des processus pour veiller à ce que tout nouveau contenu sur les sites Web de l’entreprise soit conforme aux lignes directrices WCAG 2.0, niveau A, et que d’ici janvier 2021, tout nouveau contenu sur les sites Web de l’entreprise soit conforme aux protocoles WCAG 2.0, niveau AA.

Service à la clientèle

L’entreprise est déterminée à assurer l’excellence pour tous les clients, y compris les personnes handicapées. Nous formerons les employés de l’entreprise sur la manière de communiquer avec les personnes handicapées (voir également la section Formation ci-dessous).

Les visiteurs handicapés dans les locaux de l’entreprise peuvent contacter n’importe quel employé pour obtenir une assistance supplémentaire, et nos employés communiqueront respectueusement avec tous les visiteurs, en tenant compte du handicap de ces derniers.

Appareils fonctionnels

Nous nous engageons à servir les personnes handicapées qui utilisent des appareils fonctionnels pour accéder à nos services. Dans les cas où l’appareil fonctionnel présente un problème important et inévitable pouvant nuire à la santé ou à la sécurité de la personne handicapée ou qu’il ne peut être autorisé pour d’autres raisons, l’entreprise prendra d’autres mesures pour s’assurer que la personne handicapée peut accéder à nos services. Les personnes handicapées peuvent généralement utiliser leurs appareils fonctionnels personnels pendant un examen administré par l’entreprise, pourvu que cela ne compromette pas l’intégrité et l’éthique du processus d’examen. Sur demande, l’entreprise collaborera avec les personnes handicapées pour veiller à ce que les appareils fonctionnels requis soient disponibles.

Personne de soutien

À aucun moment nous refuserons une personne de soutien d’aider une personne handicapée dans les locaux de l’entreprise. Les personnes handicapées doivent informer l’entreprise à l’avance si elles ont besoin de l’aide d’une personne de soutien pendant un examen administré par l’entreprise. L’entreprise s’engage à préserver les normes les plus élevées d’intégrité et d’éthique relatives au processus d’examen, et par conséquent, peut exiger aux personnes handicapées de fournir une preuve, comme une note de médecin, afin de vérifier que l’accommodement demandé (c’est-à-dire la présence de la personne de soutien) est nécessaire.

Animal d’assistance

Les personnes handicapées peuvent entrer dans toute partie des locaux de l’entreprise ouverts au public accompagnées d’un animal d’assistance, sauf si la loi les en empêche. Il incombe à la personne accompagnée de l’animal d’assistance de contrôler l’animal à tout moment lorsqu’elle se trouve dans l’entreprise. Lorsque nous ne pouvons pas facilement déterminer que l’animal est un animal d’assistance, notre personnel peut demander qu’on lui fournisse des documents (modèle, lettre ou formulaire) provenant d’un professionnel de la santé réglementé qui confirme que la personne a besoin de l’animal d’assistance pour des raisons liées à son handicap.

Si les animaux d’assistance ne sont pas reconnus par la loi, ou si un problème de santé et de sécurité se présente, nous expliquerons à la personne handicapée pourquoi l’animal n’est pas reconnu par la loi et verrons avec elle un autre moyen d’accéder aux services de l’entreprise.

Avis d’interruption temporaire

En cas d’interruption temporaire, prévue ou inattendue des services ou des installations de l’entreprise nécessaires aux clients handicapés, l’entreprise fera des efforts raisonnables pour les aviser avant que l’interruption ne se produise. Si toutefois l’entreprise n’est pas en mesure de le faire, elle les avisera le plus rapidement possible. L’avis indiquera les causes de l’interruption, sa durée prévue et une description des installations ou services de remplacement disponibles.

Accessibilité aux mesures de sécurité

Nous fournirons aux employés handicapés de l’entreprise de l’information individualisée sur les interventions d’urgence, si nécessaire et en temps opportun, en tenant compte des besoins d’accessibilité de la personne en raison de son handicap.

Le cas échéant, nous transmettrons également aux clients qui en feront la demande de l’information publique sur les interventions d’urgence dans un format accessible.

Emploi

L’entreprise s’engage à adopter des pratiques mettant de l’avant l’équité et l’accessibilité en matière d’emploi. Nous accommoderons les personnes handicapées pendant le processus de recrutement et d’évaluation, et lorsque les personnes seront embauchées.

Conformément à la loi, l’entreprise examinera régulièrement ses pratiques de recrutement, ses descriptions et affichages de postes, ses communications internes et externes, ses processus de gestion du rendement, de développement professionnel et de redéploiement, et les révisera si nécessaire pour s’assurer que les besoins d’accessibilité des personnes handicapées sont pris en compte. L’entreprise élaborera également, si nécessaire, de nouveaux plans d’accommodation individuels et des plans et politiques de retour au travail pour les employés qui ont été absents en raison d’un handicap, ou encore procédera à la révision de ses plans et politiques actuels.

De plus, l’entreprise établira toutes les mesures nécessaires pour prévenir les obstacles à l’accessibilité à l’emploi, voire les éliminer.

Nous informerons les candidats et les employés des mesures d’accommodement et de soutien disponibles, et nous collaborerons avec eux pour déterminer le format ou l’outil de soutien qui leur convient. Toute information dont un employé a besoin pour faire son travail, y compris l’information d’ordre général disponible pour tous les employés, sera mise à disposition dans un format accessible, sur demande.

Formation

L’entreprise s’engage à offrir à ses employés une formation sur la loi et sur les aspects relatifs à l’accessibilité du Code des droits de la personne qui s’appliquent aux personnes handicapées.

L’entreprise offrira la formation de la manière qui convient le mieux aux employés selon leurs fonctions et obligations. Tout nouvel employé recevra cette formation au moment de son embauche. Les employés suivront également une formation continue lorsque l’entreprise apportera des modifications à la présente politique ou à toute pratique ou procédure connexe.

En outre, l’entreprise proposera une formation à tout bénévole, à toute personne qui participe à l’élaboration de ses politiques et à toute autre personne qui fournit des services en son nom.

Processus de rétroaction

Les clients qui souhaitent faire part de leurs commentaires sur la manière dont l’entreprise fournit des services aux personnes handicapées peuvent contacter :

Partenaire régional – Ressources humaines
AODA@moodys.com

Vous pouvez nous appeler pour nous donner vos commentaires ou nous les envoyer par écrit ou autrement. Sur demande, l’entreprise s’assurera que ce processus est accessible aux personnes handicapées en fournissant des documents en formats accessibles accompagnés d’outils de soutien.

L’entreprise répondra à toute préoccupation ou plainte conformément à ses pratiques et procédures habituelles de règlement des plaintes.

Modifications de la présente politique ou d’autres politiques

L’entreprise modifiera ou éliminera toute politique qui ne respecte pas et ne favorise pas la dignité, l’indépendance, l’intégration et l’égalité des chances à l’égard des personnes handicapées.

Demander le titre de MTI^MD

Vous pouvez demander le titre de MTI^MD en ligne une fois que vous avez terminé le parcours éducatif et satisfait à toutes les autres conditions d’octroi du titre. À la suite de votre candidature en ligne, CSI confirmera que vous répondez à toutes les exigences de formation. Après avoir reçu votre confirmation, vous serez invité(e) à :

• signer un engagement de respecter le code de déontologie et indiquer votre expérience professionnelle (un courriel sera envoyé à la personne de référence dont le nom figure sur votre formulaire de demande aux fins de vérification automatique de votre expérience professionnelle);
• certifier avoir lu le contrat de licence d’utilisation de la marque de certification, et accepter de vous y conformer;
• acquitter les droits de demande ou de licence de 325 $.

Une fois votre candidature approuvée, vous recevrez une confirmation ainsi qu’un numéro de dossier. Vous recevrez ensuite votre lettre officielle de certification ainsi que votre certificat mural (si vous avez choisi de vous en procurer un), dans les quatre à six semaines suivantes. Vous recevrez également un courriel vous invitant à accepter votre badge numérique que vous pourrez afficher sur les réseaux sociaux.

Comment trouver un détenteur du titre de MTI^MD?

Les investisseurs et le grand public sont invités à consulter ce répertoire pour trouver des spécialistes des fiducies qualifiés qui ont décroché le titre de MTI^MD.

Lorsque vous recourez aux services d’un professionnel en finances accrédité par CSI, vous faites appel à un expert formé par le fournisseur de formation en services financiers le plus fiable et le plus respecté au Canada. Depuis sa fondation en 1970, CSI a accueilli plus de 750 000 professionnels en services financiers qui l’ont choisi pour suivre des formations et faire avancer leur carrière.

Voir les diplômésTrouver un MTI^MD près de chez vous

Pourquoi faire appel à un titulaire du MTI^MD?

La richesse engendre toutes sortes de questions complexes. Celle qui préoccupe la plupart des personnes retraitées ou proches de la retraite concerne la façon dont leur patrimoine et leur héritage seront transmis. C’est pourquoi l’expertise requise pour gérer des fiducies et des successions ne doit pas être sous-estimée.

Le titre de professionnel des successions et des fiducies (MTI^MD) est le plus prestigieux du genre au Canada. Il garantit que les détenteurs de ce titre sont des experts de la réglementation des fiducies et des successions, ainsi que des conséquences fiscales caractéristiques de la gestion et du transfert de patrimoine.

Les personnes qui choisissent de faire appel aux services d’un titulaire du MTI^MD peuvent avoir l’assurance que leur patrimoine sera adéquatement protégé, investi et distribué. Les détenteurs du titre de MTI^MD assurent la prestation de services et de conseils financiers spécialisés, en plus de respecter des normes professionnelles élevées. Ils sont tenus de se conformer à un code de déontologie et de respecter les exigences relatives à la conservation du titre, afin de constamment proposer les meilleurs services à leurs clients.

Plaintes de clients et procédure en cas de faute déontologique 

CSI est responsable de superviser les personnes qui ont reçu le titre de MTI^MD. La supervision est effectuée dans l’intérêt du public et des détenteurs du titre de PFP^MD. 

Tous les titulaires du MTI ^MD ont accepté de respecter le Code de déontologie des MTI^MD. Ils sont tenus de se conformer à ce code et au Processus en cas de faute déontologique. Toute violation du code de déontologie peut entraîner des mesures disciplinaires. 

Les allégations de violation du Code de déontologie des MTI^MD sont prises en charge par le Comité de déontologie des titres professionnels, conformément à la procédure en cas de faute déontologique de CSI. Si le comité confirme la violation, il suggère une sanction disciplinaire appropriée. 

Avant de déposer une plainte formelle auprès de CSI, nous recommandons fortement à toute personne de tenter de résoudre le problème en communiquant directement avec le détenteur du titre de MTI^MD concerné. Si elle n’est pas en mesure d’obtenir une résolution satisfaisante du problème, elle devrait communiquer avec CSI. Veuillez ne pas envoyer de documents de nature financière sans avoir supprimé toute information confidentielle au préalable. 

Veuillez envoyer votre plainte en utilisant le lien ci-dessous. Ce lien est utilisé pour déposer une plainte formelle contre un détenteur de titre de CSI ou de titre Fellow en rapport avec son comportement professionnel et une éventuelle violation du code de déontologie. Toute plainte doit être soumise au moyen du formulaire en ligne. CSI n’accepte pas les plaintes anonymes. 

Envoyer une plainte

Qu’est-ce que le profil de compétence du MTI^MD?

Le profil de compétence professionnelle du MTI^MD présente un aperçu des responsabilités, des compétences et des connaissances qui sont propres aux détenteurs du titre de MTI^MD. Il constitue le document fondamental du titre de planificateur financier personnel (MTI^MD), qui décrit les compétences (c.-à-d. les connaissances, le savoir-faire et les aptitudes) que les détenteurs du titre sont tenus d’avoir. 

Le profil de compétence est la ressource qui détermine les droits et les devoirs des spécialistes des fiducies dans l’exercice de leurs fonctions. Il sert à fixer les conditions relatives aux programmes de formation préalable, à l’expérience professionnelle, à l’examen sur l’application de cas du MTI^MD et aux exigences de formation continue.

CSI s’engage à réviser le profil de compétence tous les cinq ans afin d’adapter le titre de MTI^MD à l’évolution des besoins de la clientèle, des employés et des autorités de réglementation. 

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Éthique professionnelle et gouvernance

CSI est l’institut de formation le plus expérimenté et le plus fiable avalisé par les autorités de réglementation du Canada. Les investisseurs qui choisissent de s’attacher les services d’un détenteur du titre de MTI^MD ont l’assurance de faire appel à des experts tenus à la plus haute norme de professionnalisme, dont CSI veille au respect au moyen d’une procédure rigoureuse.

Code de déontologie des titulaires du MTI^MD

Tous les détenteurs du titre de MTI^MD acceptent de se conformer au code de déontologie des MTI^MD lorsqu’ils soumettent leur demande initiale et de renouvellement annuel. Ce faisant, ils s’engagent à faire preuve d’un degré élevé de professionnalisme lorsqu’ils traitent avec le public.

CSI exerce la surveillance des normes éthiques qui s’appliquent aux détenteurs du titre. De plus, CSI veille au respect du code de déontologie des MTI^MD au moyen d’examens, de vérifications périodiques concernant les exigences annuelles relatives à l’engagement et la déclaration, du traitement des plaintes du public, ainsi que du suivi des nouvelles et des rapports réglementaires.

Tous les candidats sont tenus de déclarer toute procédure judiciaire ou plainte avant de se voir attribuer un titre professionnel et à chaque année subséquente lors de son renouvellement. Les « qualités requises » font partie intégrante de la demande d’inscription. La déclaration exige la divulgation volontaire des situations suivantes :

• toute accusation de manquement professionnel, mesure disciplinaire, réprimande, suspension ou révocation de permis d’exercice par un employeur, une association professionnelle ou une autorité réglementaire;
• le fait d’être actuellement en faillite ou d’avoir fait l’objet d’une déclaration de faillite au cours des cinq dernières années;
• le fait d’avoir été reconnu(e) coupable d’une infraction criminelle par quelque autorité territoriale que ce soit et pour laquelle une suspension du casier ou un pardon n’a pas été accordé;
• le fait d’avoir été reconnu(e) coupable d’une infraction aux termes des lois sur les services financiers ou la protection du consommateur dans quelque territoire que ce soit.

Toute l’information que vous fournirez sera colligée, entreposée et utilisée conformément aux lois applicables et à notre politique de confidentialité et sera envoyée au comité de déontologie des titres professionnels afin d’évaluer votre aptitude pour le titre. La déclaration de ces situations n’aura pas nécessairement d’incidence sur la décision de vous accorder un titre ou de le renouveler. Le comité de déontologie examine chaque cas individuellement.

Quels sont les avantages de détenir le titre de MTI^MD?

En plus de témoigner de votre aptitude à élaborer et à gérer des plans financiers complets pour vos clients, votre titre de MTI^MD vous procure les avantages et les privilèges suivants :

Comment les titulaires du MTI^MD peuvent-ils s’investir?

Programme des ambassadeurs du MTI^MD

Nous estimons que l’un des moyens les plus efficaces de promouvoir le titre de MTI^MD consiste à présenter les personnes exceptionnelles qui le détiennent. Nos plus récentes campagnes ont mis en vedette des détenteurs du titre sélectionnés au moyen d’un processus de candidature pour devenir ambassadeurs du MTI^MD. Si vous êtes titulaire du MTI^MD et que vous souhaitez participer à une future campagne, écrivez-nous et présentez-nous vos motivations.

DEVENIR AMBASSADEUR

Devenez expert dans votre domaine

Afin de continuer à répondre aux normes élevées qui s’appliquent à l’élaboration, à l’octroi et au maintien du titre de MTI^MD dans le secteur des services financiers, CSI propose à des professionnels titulaires de ses titres des contrats de mise au point d’examens portant sur leur domaine d’expertise. Compte tenu de sa vaste gamme de cours et d’examens, CSI se fie à l’expertise de nombreux professionnels spécialisés dans divers aspects du secteur des services financiers. 

Si les normes d’examen vous intéressent, ou que vous souhaitez rédiger des examens ou nous faire profiter de vos connaissances et de votre expérience en la matière, n’hésitez pas à communiquer avec nous. Nous communiquerons au besoin avec les rédacteurs de questions retenus. Ceux-ci suivront une formation et recevront de la documentation pour les aider à mettre au point le contenu d’examens, tâche pour laquelle ils seront rémunérés. Si vous souhaitez saisir cette occasion de contribuer à la croissance de votre titre professionnel, n’hésitez pas à nous en informer.

CONTRIBUEZ À LA COMMUNAUTÉ DES MTI^MD

Comment dois-je procéder pour conserver mon titre de MTI^MD?

Pour vous présenter en tant que titulaire en règle du MTI^MD et conserver le prestige associé à ce titre, vous devez remplir chaque année ses conditions de conservation.

Quelles sont les conditions d’obtention du titre de MTI^MD?

Les candidats au titre de MTI^MD doivent satisfaire les exigences ci-dessous.

Demander le titre de CIWM

Vous pouvez demander le titre de CIWM en ligne une fois que vous avez terminé le parcours éducatif et satisfait à toutes les autres conditions d’octroi du titre. À la suite de votre candidature en ligne, CSI confirmera que vous répondez à toutes les exigences de formation. Après avoir reçu votre confirmation, vous serez invité(e) à :

• signer un engagement de respecter le code de déontologie et indiquer votre expérience professionnelle (un courriel sera envoyé à la personne de référence dont le nom figure sur votre formulaire de demande aux fins de vérification automatique de votre expérience professionnelle);
• reconnaître que vous avez lu et que vous acceptez de vous conformer au contrat de licence d’utilisation de la marque de certification;
• acquitter les droits de demande ou de licence de 325 $.

Une fois votre candidature approuvée, vous recevrez une confirmation ainsi qu’un numéro de dossier. Vous recevrez ensuite votre lettre officielle de certification ainsi que votre certificat mural (si vous avez choisi de vous en procurer un), dans les quatre à six semaines suivantes. Vous recevrez également un courriel vous invitant à accepter votre badge numérique que vous pourrez afficher sur les réseaux sociaux.

Comment trouver un détenteur du titre de CIWM?

Les investisseurs sont invités à consulter ce répertoire pour trouver des gestionnaires de patrimoine qualifiés qui ont décroché le titre de CIWM.

Lorsque vous recourez aux services d’un professionnel en finances accrédité par CSI, vous faites appel à un expert formé par le fournisseur de formation en services financiers le plus fiable et le plus respecté au Canada. Depuis sa fondation en 1970, CSI a accueilli plus de 750 000 professionnels en services financiers qui l’ont choisi pour suivre des formations et faire avancer leur carrière.

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Pourquoi faire appel à un titulaire du CIWM?

Les besoins des clients à valeur nette élevée sont complexes. La répartition des richesses à l’échelle de la planète complique davantage encore leur gestion. Le fait de collaborer avec un spécialiste de la finance ayant une bonne connaissance des subtilités de la gestion de patrimoine, ici comme à l’étranger, constitue un avantage indéniable.

Le titre de Certified International Wealth Manager (CIWM) est la référence internationale en matière de gestion de patrimoine. Créé en tenant compte de l’apport considérable du secteur, le titre de CIWM permet de s’assurer que ses détenteurs possèdent l’expertise stratégique et pratique nécessaire pour répondre aux besoins des clients à valeur nette élevée. Grâce à leur vision d’ensemble, les titulaires du CIWM sont aptes à gérer tous les aspects financiers propres à la situation des clients aisés.

Les personnes qui choisissent de faire appel aux services d’un titulaire du CIWM peuvent avoir l’assurance que leur patrimoine sera protégé adéquatement et optimisé de manière à générer de la croissance jusqu’à leur départ à la retraite et après. Les détenteurs du titre de CIWM assurent la prestation de services et de conseils financiers spécialisés, en plus de respecter des normes professionnelles élevées. Ils sont tenus de se conformer à un Code de déontologie et de respecter les exigences relatives à la conservation du titre, afin de constamment proposer les meilleurs services à leurs clients.

Plaintes de clients et procédure en cas de faute déontologique 

CSI est responsable de superviser les personnes qui ont reçu le titre de CIWM^MD. La supervision est effectuée dans l’intérêt du public et des détenteurs du titre de PFP^MD. 

Tous les titulaires du CIWM^MD ont accepté de respecter le Code de déontologie des CIWM^MD. Ils sont tenus de se conformer à ce code et au Processus en cas de faute déontologique. Toute violation du code de déontologie peut entraîner des mesures disciplinaires. 

Les allégations de violation du Code de déontologie des CIWM sont prises en charge par le comité de déontologie des titres professionnels, conformément à la procédure en cas de faute déontologique de CSI. Si le comité confirme la violation, il suggère une sanction disciplinaire appropriée. 

Avant qu’une personne ne dépose une plainte formelle auprès de CSI, nous lui recommandons fortement de tenter de résoudre le problème en communiquant directement avec le détenteur du titre de CIWM concerné. Si elle n’est pas en mesure d’obtenir une résolution satisfaisante du problème, elle devrait communiquer avec CSI. Veuillez ne pas envoyer de documents de nature financière sans avoir supprimé toute information confidentielle au préalable. 

Veuillez envoyer votre plainte en utilisant le lien ci-dessous. Ce lien est utilisé pour déposer une plainte formelle contre un détenteur de titre de CSI ou de titre Fellow en rapport avec son comportement professionnel et une éventuelle violation du code de déontologie. Toute plainte doit être soumise au moyen du formulaire en ligne. CSI n’accepte pas les plaintes anonymes. 

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Qu’est-ce que le profil de compétence du CIWM?

Le profil de compétence professionnelle du CIWM présente un aperçu des responsabilités, des compétences et des connaissances qui sont propres aux détenteurs du titre de CIWM. Il constitue le document fondamental du titre de Certified International Wealth Manager (CIWM), qui décrit les compétences (c.-à-d. les connaissances, le savoir-faire et les aptitudes) que les détenteurs du titre sont tenus d’avoir.

Le profil de compétence est la ressource qui détermine les droits et les devoirs des gestionnaires de patrimoine dans l’exercice de leurs fonctions. Il sert à fixer les conditions relatives aux programmes de formation préalable, à l’expérience professionnelle, à l’examen du CIWM et aux exigences de formation continue.

Au terme d’un vaste processus de consultation impliquant de divers intervenants, CSI s’engage à réviser le profil de compétence tous les cinq ans afin d’adapter le titre de CIWM aux nouveaux besoins de la clientèle, des employés et, plus récemment, des autorités de réglementation.

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Vous avez la possibilité de passer votre examen soit à distance depuis le lieu de votre choix (y compris votre domicile), soit en personne dans l’un de nos centres prévus à cet effet. Nous proposons de nombreuses dates et tranches horaires pour les inscriptions.

Affichez fièrement vos accomplissements grâce au service d’encadrement sur mesure de CSI. Passez commande pour encadrer votre certificat de titre de compétence ou de réussite à une formation.

Nos cadres sont d’excellente qualité et sont dotés d’un système d’insertion par l’arrière qui vous permettra d’encadrer facilement vos certificats en quelques minutes, sans outils.

Ils présentent de nombreux avantages : en plus de protéger vos certificats au fil des ans, ils les mettent en valeur de manière professionnelle, et inspirent respect et crédibilité. Les modèles, les grandeurs et les couleurs que nous vous proposons ont été choisis spécialement pour rehausser l’apparence de votre certificat.

Les délais d’expédition de nos cadres varient de quatre à six semaines. Vous recevrez votre certificat avant de réceptionner le cadre assorti.

En tant que titulaire du MTI^MD délivré par CSI, vous êtes autorisé(e) à utiliser la marque de commerce MTI^MD (la « marque de certification »).

1. Le titulaire reconnaît que CSI détient l’intégralité des droits, titres et intérêts relatifs à la marque de certification.

2. CSI accorde par la présente au titulaire le droit de proposer des services financiers au grand public sous le seau d’une licence non exclusive d’utilisation de la marque de certification pour une durée d’un an à compter de la date d’obtention du titre de MTI^MD. Le titulaire reconnaît explicitement par la présente que le fait d’avoir obtenu ce titre ne lui confère aucun droit d’utilisation autrement que selon les termes de cette licence. Le présent contrat et la licence accordée aux termes des présentes sont automatiquement renouvelés chaque année pour une durée d’un an moyennant le paiement des droits de renouvellement annuel, et à condition que le titulaire de la licence remplisse par ailleurs toutes les conditions relatives à la conservation du titre de MTIMD qui lui sont communiquées par CSI.

3. Afin de conserver le droit d’utilisation de la marque de certification, le titulaire de la licence s’engage à respecter toutes les normes relatives à la nature et à la qualité des services à fournir sous le seau de la marque de certification. CSI entend communiquer ces normes au titulaire de la licence de temps à autre. Elles doivent comprendre, entre autres, le code de déontologie des MTI^MD. Le titulaire de la licence s’engage également à accumuler tous les crédits de formation continue requis par CSI.

4. Le titulaire consent à ce que CSI supervise la prestation des services qu’il fournit sous le seau de la marque de certification, et à ce que CSI résilie sa licence dans le cas où la qualité de ces services ne répondrait pas aux normes établies par CSI, sur dépôt d’un préavis de 60 jours. Le titulaire de la licence accepte que la décision finale concernant la résiliation de cette licence soit prise par le comité de déontologie du titre. Dès la résiliation de cette licence, le titulaire doit immédiatement cesser d’utiliser ou d’afficher la marque de certification et/ou la marque de commerce MTI^MD à quelque fin que ce soit.

5. Le titulaire doit à tout moment afficher la marque de certification conformément aux directives la concernant. En tant que titulaire de la licence d’utilisation de la marque de certification :

• vous pouvez utiliser la marque de certification comme un symbole visuel distinctif du titre MTI^MD facilement reconnaissable par vos employeurs, vos collègues et vos clients; essentiellement, en tant que titulaire de la désignation, vous pouvez utiliser cette marque comme gage de qualité et d’intégrité;
• il est strictement interdit d’altérer ou de modifier la marque de certification;
• pour s’assurer que la marque de certification soit correctement affichée, toute reproduction doit être réalisée à partir d’illustrations prêtes à l’emploi fournies par CSI;
• la marque de certification peut être utilisée pour distinguer un groupe d’individus, pourvu que chacun d’eux soit effectivement détenteur du titre de MTI^MD;
• il est interdit de faire figurer la marque de certification dans le nom d’une entreprise;
• la marque de certification doit être placée à proximité immédiate du nom du titulaire de la licence; cependant, elle doit être suffisamment espacée de telle sorte à ne pas être amalgamée ni assimilée à la signature ou au diplôme du titulaire de la licence. La marque de certification ne doit pas être confondue avec un logo d’entreprise ni juxtaposée à un nom ou à un logo d’entreprise de manière à insinuer que ladite entreprise est certifiée.

6. Le titulaire s’engage à informer CSI, sans délai, de toute circonstance susceptible d’affecter sa capacité à satisfaire aux exigences de certification.

En tant que détenteur du titre de Certified International Wealth Manager délivré par CSI, vous êtes autorisé(e) à utiliser la marque de commerce CIWM (la « marque de certification »).

1. En tant que titulaire de la licence d’utilisation de la marque de certification :

a. Vous pouvez utiliser la marque de certification comme un symbole visuel distinctif du titre de Certified International Wealth Manager facilement reconnaissable par vos employeurs, vos collègues et vos clients; Essentiellement, en tant que détenteur du titre, vous pouvez utiliser cette marque comme gage de qualité et d’intégrité;
b. Il est strictement interdit d’altérer ou de modifier la marque de certification;
c. Pour s’assurer que la marque de certification soit correctement affichée, toute reproduction doit être réalisée à partir d’illustrations prêtes à l’emploi fournies par CSI;
d. La marque de certification peut être utilisée pour distinguer un groupe d’individus, pourvu que chacun d’eux soit effectivement détenteur du titre de CIMMD;
e. Il est interdit de faire figurer la marque de certification dans le nom d’une entreprise;
f. La marque de certification doit être placée à proximité immédiate du nom du titulaire de la licence. Cependant, elle doit être suffisamment espacée de telle sorte à ne pas être amalgamée ni assimilée à la signature ou au diplôme du titulaire de la licence. La marque de certification ne doit pas être confondue avec un logo d’entreprise ni juxtaposée à un nom ou à un logo d’entreprise de manière à insinuer que ladite entreprise est certifiée.

2. Le titulaire reconnaît que le partenaire de CSI, l’Association of International Wealth Management (« AIWM »), détient l’intégralité des droits, titres et intérêts relatifs à la marque de certification et à la marque de commerce Certified International Wealth Manager et CIWM ainsi que de tous les logos les incluant (appelées collectivement « marques de commerce CIWM »), et a autorisé CSI à octroyer la licence visée par les présentes.

3. CSI accorde par la présente au titulaire le droit de proposer des services financiers au grand public sous le seau d’une licence non exclusive d’utilisation de la marque de certification pour une durée d’un an à compter de la date d’obtention du titre de Certified International Wealth Manager. Le titulaire reconnaît explicitement par la présente que le fait d’avoir obtenu ce titre ne lui confère aucun droit d’utilisation autrement que selon les termes de cette licence. Le présent contrat et la licence accordée aux termes des présentes sont automatiquement renouvelés chaque année pour une durée d’un an moyennant le paiement des droits de renouvellement annuel, et à condition que le titulaire de la licence remplisse par ailleurs toutes les conditions relatives à la conservation du titre de Certified International Wealth Manager qui lui sont communiquées par CSI, sauf indication contraire à sa seule discrétion.

4. Afin de conserver le droit d’utilisation de la marque de certification, le titulaire de la licence s’engage à respecter toutes les normes relatives à la nature et à la qualité des services à fournir sous le seau de la marque de certification et de la marque de commerce. CSI entend communiquer ces normes au titulaire de la licence de temps à autre. Elles doivent comprendre, entre autres, le code de déontologie des Certified International Wealth Manager et le respect des exigences de formation continue.

5. Le titulaire consent à ce que CSI supervise la prestation des services qu’il fournit sous le seau de la marque de certification et de la marque de commerce CIWM, et à ce que CSI résilie sa licence dans le cas où la qualité de ces services ne répondrait pas aux normes établies par CSI, sur dépôt d’un préavis de soixante (60) jours. Le titulaire accepte que la décision finale concernant la résiliation de cette licence soit prise par le comité de déontologie. Dès la résiliation de sa licence, le titulaire doit immédiatement cesser d’utiliser ou d’afficher la marque de certification et/ou la marque de commerce CIWM à quelque fin que ce soit.

6. Le titulaire reconnaît que CSI peut réviser n’importe quelle modalité de la licence, à sa seule discrétion, à condition de donner au titulaire un préavis écrit de trente (30) jours avant toute modification. Dans le cas où le titulaire refuserait les nouvelles modalités, ce dernier a le droit de résilier sa licence à condition d’en aviser CSI par écrit dans un délai de dix (10) jours ouvrables suivant la réception de l’avis écrit de modification des modalités envoyé par CSI. Dans le cas où le titulaire résilie sa licence conformément aux modalités de la rubrique 7, celui-ci n’a droit au remboursement d’aucuns frais, qu’ils soient déjà payés ou encore dus à la date de résiliation.

CSI s’efforce de promouvoir le titre de CIWM au nom de tous ses détenteurs. Notre objectif consiste à accroître la visibilité du titre en faisant la promotion de ses avantages auprès de la communauté des services financiers, des employeurs et du public investisseur. Pour ce faire, nous lançons chaque année des campagnes de publicité et de communication sur des documents imprimés, en ligne ou sur des panneaux d’affichage.

La campagne de 2021

En novembre 2021, à l’occasion du mois de la littératie financière, nous avons lancé une campagne de promotion du titre de CIWM auprès du public. Nous avions comme objectif de sensibiliser le marché canadien des services financiers au titre de CIWM en soulignant la valeur que ce dernier apporte à la communauté du secteur financier â€“ composées notamment des clients, des institutions financières et des candidats au titre â€“ par l’intermédiaire des médias financiers externes et des réseaux sociaux. Plus de 101 800 personnes ont interagi avec nos promotions et ont exprimé le souhait d’en apprendre davantage sur le titre de CIWM.

En partenariat avec les principaux fournisseurs de services financiers, nous avons également organisé une série de webinaires afin d’aider les Canadiens à atteindre une plus grande résilience financière et à naviguer avec assurance sur un marché financier en pleine évolution. Sujets couverts :

• Baby Boomers, Millennials, and Wealth Transfer: What You Need to Know 
• Newcomers: Fast Track Your Financial Career in Canada 
• Investors’ Guide to Digital Assets 
• A Woman’s Guide to Personal Finance

Les titulaires du CIWM ont joué un rôle central dans la sélection des sujets, ainsi que dans la création et la présentation d’un contenu efficace. Chaque webinaire souligne l’importance de travailler avec des gestionnaires de patrimoine qualifiés.

Visit CSI Live to watch the webinar replays.

La campagne de 2020

Pour souligner le dixième anniversaire du mois de la littératie financière novembre 2020, nous avons lancé une campagne de promotion du titre de CIWM auprès du public. Nous avions comme objectif de sensibiliser le marché canadien des services financiers au titre de CIWM en soulignant la valeur que ce dernier apporte à la communauté du secteur financier â€“ composées notamment des clients, des institutions financières et des candidats au titre â€“ par l’intermédiaire des médias financiers externes et des réseaux sociaux.

Plus de 101 800 personnes ont interagi avec nos promotions et ont exprimé le souhait d’en apprendre davantage sur le titre de CIWM. Nous avons aussi présenté une série de trois webinaires pour contribuer à la littératie financière du public investisseur. Les titulaires du CIWM ont joué un rôle central dans la sélection des sujets, ainsi que dans la création et la présentation d’un contenu percutant. Chaque webinaire souligne l’importance de travailler avec un conseiller financier qualifié. Sujets couverts :

• Managing Money & Debt Wisely
• Planning & Saving for the Future
• Preventing & Protecting Against Fraud and Financial Abuse

Visit CSI Live to watch the webinar replays.

La campagne de 2019

En novembre 2019, nous nous sommes efforcés d’attirer l’attention sur le titre de CIWM en soulignant sa valeur au sein du milieu financier, pour les employeurs et le public investisseur par l’intermédiaire des médias numériques et d’affiches publicitaires. Nous avons stratégiquement placé des publicités en ligne percutantes sur des sites Web visités par les groupes visés, à savoir le public investisseur, les professionnels de la finance et les potentiels détenteurs du titre de CIWM, ainsi que les entreprises qui emploient des professionnels de la finance. Panneaux d’affichage et publicités télévisées diffusées dans les principales zones d’affaires de : 

• Toronto (43 télévisions d’établissements, 5 stations de métro dans le quartier des affaires et 5 emplacements dans le réseau sous-terrain de Toronto)
• Montréal (8 emplacements)
• Vancouver (6 emplacements)
• Calgary (5 emplacements)

CSI s’efforce de promouvoir le titre de CIM^MD au nom de tous ses détenteurs. Notre objectif consiste à accroître la visibilité du titre en faisant la promotion de ses avantages auprès de la communauté des services financiers, des employeurs et du public investisseur. Pour ce faire, nous lançons chaque année des campagnes de publicité et de communication sur des documents imprimés, en ligne ou sur des panneaux d’affichage.

La campagne de 2021

En novembre 2021, à l’occasion du mois de la littératie financière, nous avons lancé une campagne de promotion du titre de CIM^MD auprès du public. Nous avions comme objectif de sensibiliser le marché canadien des services financiers au titre de CIM^MD en soulignant la valeur que ce dernier apporte à la communauté du secteur financier â€“ composées notamment des clients, des institutions financières et des candidats au titre â€“ par l’intermédiaire des médias financiers externes et des réseaux sociaux. Plus de 101 800 personnes ont interagi avec nos promotions et ont exprimé le souhait d’en apprendre davantage sur le CIM^MD.

En partenariat avec les principaux fournisseurs de services financiers, nous avons également organisé une série de webinaires afin d’aider les Canadiens à atteindre une plus grande résilience financière et à naviguer avec assurance sur un marché financier en pleine évolution. Sujets couverts :

• Baby Boomers, Millennials, and Wealth Transfer: What You Need to Know 
• Newcomers: Fast Track Your Financial Career in Canada 
• Investors’ Guide to Digital Assets 
• A Woman’s Guide to Personal Finance

Les titulaires du CIM^MD ont joué un rôle central dans la sélection des sujets, ainsi que dans la création et la présentation d’un contenu efficace. Chaque webinaire souligne également l’importance de travailler avec un conseiller en placements qualifié.

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La campagne de 2020

Pour souligner le dixième anniversaire du mois de la littératie financière novembre 2020, nous avons lancé une campagne de promotion du titre de CIM^MD auprès du public. Nous avions comme objectif de sensibiliser le marché canadien des services financiers au titre de CIM^MD en soulignant la valeur que ce dernier apporte à la communauté du secteur financier â€“ composées notamment des clients, des institutions financières et des candidats au titre â€“ par l’intermédiaire des médias financiers externes et des réseaux sociaux.

Plus de 101 800 personnes ont interagi avec nos promotions et ont exprimé le souhait d’en apprendre davantage sur le titre de CIM^MD. Nous avons aussi présenté une série de trois webinaires pour contribuer à la littératie financière du public investisseur. Les titulaires du CIM^MD ont joué un rôle central dans la sélection des sujets, ainsi que dans la création et la présentation d’un contenu percutant. Chaque webinaire souligne l’importance de travailler avec un conseiller financier qualifié. Sujets couverts :

• Managing Money & Debt Wisely
• Planning & Saving for the Future
• Preventing & Protecting Against Fraud and Financial Abuse

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La campagne de 2019

En novembre 2019, nous nous sommes efforcés d’attirer l’attention sur le titre de CIM^MD en soulignant sa valeur au sein du milieu financier, pour les employeurs et le public investisseur par l’intermédiaire des médias numériques et d’affiches publicitaires. Nous avons stratégiquement placé des publicités en ligne percutantes sur des sites Web visités par les groupes visés, à savoir le public investisseur, les professionnels de la finance et les potentiels détenteurs du titre de CIM^MD, ainsi que les entreprises qui emploient des professionnels de la finance. Panneaux d’affichage et publicités télévisées diffusées dans les principales zones d’affaires de : 

• Toronto (43 télévisions d’établissements, 5 stations de métro dans le quartier des affaires et 5 emplacements dans le réseau sous-terrain de Toronto)
• Montréal (8 emplacements)
• Vancouver (6 emplacements)
• Calgary (5 emplacements)

En tant que titulaire du CIM^MD, vous êtes autorisé(e) à utiliser la marque de commerce CIM^MD (la « marque de certification »).

1. Le titulaire reconnaît que CSI détient l’intégralité des droits, titres et intérêts relatifs à la marque de certification.

2. CSI accorde par la présente au titulaire le droit de proposer des services financiers au grand public sous le seau d’une licence non exclusive d’utilisation de la marque de certification pour une durée d’un an à compter de la date d’obtention du titre de CIM^MD. Le titulaire reconnaît explicitement par la présente que le fait d’avoir obtenu ce titre ne lui confère aucun droit d’utilisation autrement que selon les termes de cette licence. Le présent contrat et la licence accordée aux termes des présentes sont automatiquement renouvelés chaque année pour une durée d’un an moyennant le paiement des droits de renouvellement annuel, et à condition que le titulaire de la licence remplisse par ailleurs toutes les conditions relatives à la conservation du titre de CIM^MD qui lui sont communiquées par CSI.

3. Afin de conserver le droit d’utilisation de la marque de certification, le titulaire de la licence s’engage à respecter toutes les normes relatives à la nature et à la qualité des services à fournir sous le seau de la marque de certification. CSI entend communiquer ces normes au titulaire de la licence de temps à autre. Elles doivent comprendre, entre autres, le code de déontologie des CIM^MD. Le titulaire de la licence s’engage également à accumuler tous les crédits de formation continue requis par CSI.

4. Le titulaire consent à ce que CSI supervise la prestation des services qu’il fournit sous le seau de la marque de certification, et à ce que CSI résilie sa licence dans le cas où la qualité de ces services ne répondrait pas aux normes établies par CSI, sur dépôt d’un préavis de 60 jours. Le titulaire de la licence accepte que la décision finale concernant la résiliation de cette licence soit prise par le comité de déontologie du titre. Dès la résiliation de cette licence, le titulaire doit immédiatement cesser d’utiliser ou d’afficher la marque de certification et/ou la marque de commerce CIM^MD à quelque fin que ce soit.

5. Le titulaire doit à tout moment afficher la marque de certification conformément aux directives la concernant. En tant que titulaire de la licence d’utilisation de la marque de certification :

• vous pouvez utiliser la marque de certification comme un symbole visuel distinctif du titre CIM^MD facilement reconnaissable par vos employeurs, vos collègues et vos clients; essentiellement, en tant que titulaire de la désignation, vous pouvez utiliser cette marque comme gage de qualité et d’intégrité;
• il est strictement interdit d’altérer ou de modifier la marque de certification;
• pour s’assurer que la marque de certification soit correctement affichée, toute reproduction doit être réalisée à partir d’illustrations prêtes à l’emploi fournies par CSI;
• la marque de certification peut être utilisée pour distinguer un groupe d’individus, pourvu que chacun d’eux soit effectivement détenteur du titre de CIM^MD;
• il est interdit de faire figurer la marque de certification dans le nom d’une entreprise;
• La marque de certification doit être placée à proximité immédiate du nom du titulaire de la licence. Cependant, elle doit être suffisamment espacée de telle sorte à ne pas être amalgamée ni assimilée à la signature ou au diplôme du titulaire de la licence. La marque de certification ne doit pas être confondue avec un logo d’entreprise ni juxtaposée à un nom ou à un logo d’entreprise de manière à insinuer que ladite entreprise est certifiée.

6. Le titulaire s’engage à informer CSI, sans délai, de toute circonstance susceptible d’affecter sa capacité à satisfaire aux exigences de certification.

Éthique professionnelle et gouvernance

CSI est l’institut de formation le plus expérimenté et le plus fiable avalisé par les autorités de réglementation du Canada. Les investisseurs qui choisissent de s’attacher les services d’un détenteur du titre CIWM ont l’assurance de faire appel à des experts tenus à la plus haute norme de professionnalisme, dont CSI veille au respect au moyen d’une procédure rigoureuse.

Code de déontologie des titulaires du CIWM

Tous les détenteurs du titre de CIWM acceptent de se conformer au code de déontologie des CIWM lorsqu’ils soumettent leur demande initiale et de renouvellement annuel. Ce faisant, ils s’engagent à faire preuve d’un degré élevé de professionnalisme lorsqu’ils traitent avec le public.

CSI et l’AIWM exercent la surveillance des normes éthiques qui s’appliquent aux détenteurs du titre. De plus, CSI veille au respect du code de déontologie des CIWM au moyen d’examens, de vérifications périodiques concernant les exigences annuelles relatives à l’engagement et la déclaration, du traitement des plaintes du public, ainsi que du suivi des nouvelles et des rapports réglementaires.

Tous les candidats sont tenus de déclarer toute procédure judiciaire ou plainte dont ils feraient l’objet avant de se voir attribuer un titre professionnel, et chaque année subséquente en cas de renouvellement. La déclaration des « qualités requises » fait partie intégrante de la demande de titre. La déclaration exige la divulgation volontaire des situations suivantes :

• toute accusation de manquement professionnel, mesure disciplinaire, réprimande, suspension ou révocation de permis d’exercice par un employeur, une association professionnelle ou une autorité réglementaire;
• le fait d’être actuellement en faillite ou d’avoir fait l’objet d’une déclaration de faillite au cours des cinq dernières années;
• le fait d’avoir été reconnu(e) coupable d’une infraction criminelle par quelque autorité territoriale que ce soit et pour laquelle une suspension du casier ou un pardon n’a pas été accordé;
• le fait d’avoir été reconnu(e) coupable d’une infraction aux termes des lois sur les services financiers ou la protection du consommateur dans quelque territoire que ce soit.

Toute l’information recueillie, colligée, conservée et utilisée conformément aux lois applicables et à notre politique de confidentialité sera envoyée au comité de déontologie des titres professionnels afin d’évaluer votre admissibilité au titre. La déclaration de ces situations n’aura pas nécessairement d’incidence sur la décision de vous accorder un titre ou de le renouveler. Le comité de déontologie examine chaque cas individuellement.

Quels sont les avantages de détenir le titre de CIWM?

En plus de témoigner de votre aptitude à élaborer et à gérer des plans financiers complets pour vos clients, votre titre de CIWM vous procure les avantages et les privilèges suivants :

Rapport annuel des CIWM

En reconnaissance du temps et des efforts que vous avez consacrés à l’obtention et à la conservation de votre titre, nous avons produit le Rapport annuel des CIWM, dans lequel vous trouverez des renseignements supplémentaires sur votre titre professionnel. Il indique le nombre de nouveaux détenteurs du titre, les activités promotionnelles et les activités exclusivement réservées aux titulaires.

Télécharger le rapport

Comment CSI fait-il la promotion du titre de CIWM?

CSI s’efforce de promouvoir le titre de CIWM au nom de tous ses détenteurs. Notre objectif consiste à accroître la visibilité du titre en faisant la promotion de ses avantages auprès de la communauté des services financiers, des employeurs et du public investisseur. Pour ce faire, nous lançons chaque année des campagnes de publicité et de communication sur des documents imprimés, en ligne ou sur des panneaux d’affichage.

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Comment les titulaires du CIWM peuvent-ils y participer?

Programme des ambassadeurs du CIWM

Nous estimons que l’un des moyens les plus efficaces de promouvoir le titre de CIWM consiste à présenter les personnes exceptionnelles qui le détiennent. Nos plus récentes campagnes ont mis en vedette des détenteurs du titre sélectionnés au moyen d’un processus de candidature pour devenir ambassadeurs du CIWM. Si vous êtes titulaire du CIWM et que vous souhaitez participer à une future campagne, écrivez-nous et présentez-nous vos motivations.

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Devenez expert dans votre domaine

Afin de continuer à répondre aux normes élevées qui s’appliquent à l’évolution, à l’octroi et à la préservation du titre de Certified International Wealth Manager (CIWM) dans le secteur des services financiers, CSI offre à des professionnels titulaires de ses titres des contrats de mise au point et de notation de l’examen de certification du CIWM. Si vous souhaitez saisir cette occasion de contribuer à l’essor de votre titre professionnel, n’hésitez pas à nous en informer.

CONTRIBUTE TO THE CIWM

Comment dois-je procéder pour conserver mon titre de CIWM?

Pour vous présenter en tant que titulaire en règle du CIWM et conserver le prestige associé à ce titre, vous devez remplir chaque année ses conditions de conservation.

Quelles sont les conditions d’obtention du titre de CIWM?

Les candidats au titre de CIWM doivent satisfaire les exigences ci-dessous.

En quoi consiste le titre de professionnel des successions et des fiducies (MTI^MD)?

Le titre de professionnel des successions et des fiducies (MTI^MD) est le plus prestigieux au Canada pour les gestionnaires de patrimoine et de fiducies. Il témoigne de l’expertise des professionnels des services financiers en ce qui a trait aux règles et aux incidences fiscales qui concernent la gestion et le transfert de patrimoine.

En quoi consiste le profil de compétences du MTI®?

Le profil des compétences professionnelles du MTI® offre un aperçu des responsabilités, des compétences et des connaissances qui sont propres au détenteur du titre de MTI®. Il constitue le document fondamental du titre MTI®, qui décrit les compétences (c.-à-d. les connaissances, le savoir-faire et les aptitudes) que les détenteurs du titre sont tenus d’avoir.

Le profil de compétence est la ressource qui détermine les droits et les devoirs des successions et des fiducies dans l’exercice de leurs fonctions. En cette qualité, il sert à fixer les conditions relatives aux programmes de formation préalable, à l’expérience professionnelle, à l’examen de certification et aux exigences de formation continue.

Au terme d’un vaste processus de consultation qui a impliqué de nombreux intervenants, CSI révise le profil de compétence tous les cinq ans afin de refléter l’adaptation du titre de MTI® aux nouveaux besoins de la clientèle, des employés, et plus récemment, des autorités de réglementation.

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Qu’est-ce que le titre de Certified International Wealth Manager (CIWM)?

Le titre de Certified International Wealth Manager (CIWM) est reconnu dans le monde entier comme un titre professionnel de premier ordre en matière de gestion de patrimoine. Il permet de s’assurer que le professionnel de la finance détient les connaissances et les compétences exceptionnelles nécessaires pour répondre aux besoins complexes des clients à valeur nette élevée.

Décerné par CSI en collaboration avec l’Association of International Wealth Management (AIWM), le titre de CIWM jouit d’une reconnaissance internationale, ce qui permet à ses titulaires de saisir des occasions de carrière partout dans le monde.

Apprenez-en davantage sur l’évolution du secteur de la gestion de patrimoine en consultant notre livre blanc : Le secteur et l’activité de la gestion de patrimoine au Canada.

Qu’est-ce que le profil de compétence du CIWM?

Le profil de compétence professionnelle du CIWM présente un aperçu des responsabilités, des compétences et des connaissances qui sont propres aux détenteurs du titre de CIWM. Il constitue le document fondamental du titre de Certified International Wealth Manager (CIWM), qui décrit les compétences (c.-à-d. les connaissances, le savoir-faire et les aptitudes) que les détenteurs du titre sont tenus d’avoir. 

Le profil de compétence est la ressource qui détermine les droits et les devoirs des gestionnaires de patrimoine dans l’exercice de leurs fonctions. Il sert à fixer les conditions relatives aux programmes de formation préalable, à l’expérience professionnelle, à l’examen du CIWM et aux exigences de formation continue.

Au terme d’un vaste processus de consultation impliquant de divers intervenants, CSI s’engage à réviser le profil de compétence tous les cinq ans afin d’adapter le titre de CIWM aux nouveaux besoins de la clientèle, des employés et, plus récemment, des autorités de réglementation.

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Qu’est-ce que l’Association of International Wealth Management (AIWM)?

L’Association of International Wealth Management (AIWM) est un groupement professionnel de gestionnaires de patrimoine d’envergure internationale. Établi en Suisse, cet organisme à but non lucratif a pour mission de faire la promotion et de favoriser l’essor de la formation en services bancaires privés et en gestion de patrimoine. Cette association a été mise sur pied pour :

• cerner et combler les besoins des clients fortunés;
• répondre à la demande croissante en matière de produits sophistiqués et de services à la clientèle professionnels;
• composer avec la réglementation croissante et les subtilités des marchés financiers internationaux. 

En instaurant le titre de CIWM en 2004, l’AIWM a établi une norme reconnue à l’échelle mondiale pour les professionnels de la gestion de patrimoine. Il co-octroie le CIWM en Amérique du Nord, en partenariat avec CSI, ce qui permet aux professionnels de faire carrière partout dans le monde.

Demander le titre de CIM^MD

Vous pouvez demander le titre de CIM^MD en ligne une fois que vous avez terminé le parcours éducatif et satisfait à toutes les autres conditions d’octroi du titre. À la suite de votre candidature en ligne, CSI confirmera que vous répondez à toutes les exigences de formation.

Après avoir reçu votre confirmation, vous serez invité(e) à :

• vous engager à respecter le code de déontologie et valider votre expérience professionnelle (un courriel de vérification automatique sera envoyé à la personne de référence dont le nom figure sur votre formulaire de demande);
• certifier avoir lu le contrat de licence d’utilisation de la marque de certification, et accepter de vous y conformer;
• acquitter les droits de demande initiale du titre.

Une fois votre candidature approuvée, vous recevrez une confirmation ainsi qu’un numéro de dossier. Vous recevrez ensuite votre lettre officielle de certification ainsi que votre certificat mural, dans les quatre à six semaines suivantes. Vous recevrez également un courriel vous invitant à accepter votre badge numérique que vous pourrez afficher sur les réseaux sociaux.

Comment trouver un détenteur du titre de CIM^MD?

Les investisseurs sont invités à parcourir ce répertoire pour trouver dans leur région des conseillers financiers qualifiés qui ont décroché le titre de CIM^MD.

Lorsque vous recourez aux services d’un professionnel en finances accrédité par CSI, vous faites appel à un expert formé par le fournisseur de formation en services financiers le plus fiable et le plus respecté au Canada. Depuis sa création en 1970 sous le nom d’Institut canadien des valeurs mobilières, plus de 750 000 professionnels de la finance ont choisi CSI pour leur formation et leur perfectionnement professionnel.

Voir les diplômésTrouver un CIM^MD près de chez vous

Pourquoi faire appel à un titulaire du CIM^MD?

La gestion des placements et de portefeuilles est bien loin de se résumer à sélection d’actions, en particulier dans le domaine discrétionnaire, où les clients expriment des besoins de plus en plus sophistiqués.

Le titre professionnel de CIM^MD constitue la norme sectorielle en matière de services discrétionnaires de gestion de placements et de gestion de portefeuille. Il témoigne du fait que les professionnels des services financiers possèdent les connaissances et les compétences requises pour évaluer et gérer toutes les tâches touchant le portefeuille de placements de leurs clients. Reconnu par les organismes canadiens de réglementation des valeurs mobilières, il atteste que ses détenteurs possèdent les qualifications nécessaires pour évaluer et gérer tous les aspects du portefeuille de leurs clients.

Les personnes qui choisissent de faire appel aux services d’un titulaire du CIM^MD ont l’assurance que leur portefeuille de placement sera optimisé de manière à atteindre leurs objectifs financiers. En plus de respecter des normes professionnelles élevées, les détenteurs du titre de CIM^MD assurent la prestation de services spécialisés et de conseils financiers. Ils sont tenus de se conformer au Code de déontologie et de respecter les exigences relatives à la conservation du titre, afin de constamment proposer les meilleurs services à leurs clients.

Plaintes de clients et procédure en cas de faute déontologique 

CSI est responsable de superviser les personnes qui ont reçu le titre de CIM^MD. La supervision est effectuée dans l’intérêt du public et des détenteurs du titre de CIM^MD. 

Tous les titulaires du CIM^MD ont accepté de respecter le Code de déontologie des CIM^MD. Ils sont tenus de se conformer à ce code et au Processus en cas de faute déontologique. Toute violation du code de déontologie peut entraîner des mesures disciplinaires. 

Les allégations de violation du code de déontologie des CIM^MD sont prises en charge par le comité de déontologie des titres professionnels, conformément au processus en cas de faute déontologique de CSI. Si le comité confirme la violation, il suggère une sanction disciplinaire appropriée. 

Avant de déposer une plainte formelle auprès de CSI, nous recommandons fortement à toute personne de tenter de résoudre le problème en communiquant directement avec le détenteur du titre de CIM^MD concerné. Si elle n’est pas en mesure d’obtenir une résolution satisfaisante du problème, elle devrait communiquer avec CSI. Veuillez ne pas envoyer de documents de nature financière sans avoir supprimé toute information confidentielle au préalable. 

Veuillez envoyer votre plainte en utilisant le lien ci-dessous. Ce lien est utilisé pour déposer une plainte formelle contre un détenteur de titre de CSI ou de titre Fellow en rapport avec son comportement professionnel et une éventuelle violation du code de déontologie. Toute plainte doit être soumise au moyen du formulaire en ligne. CSI n’accepte pas les plaintes anonymes. 

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Éthique professionnelle et gouvernance

CSI est l’institut de formation le plus expérimenté et le plus fiable avalisé par les autorités de réglementation du Canada. Les investisseurs qui choisissent de s’attacher les services d’un détenteur du titre CIM^MD ont l’assurance de faire appel à des experts tenus à la plus haute norme de professionnalisme, dont CSI veille au respect au moyen d’une procédure rigoureuse.

Code de déontologie des titulaires du CIM^MD

Tous les détenteurs du titre de CIM^MD acceptent de se conformer au code de déontologie des CIM^MD lorsqu’ils soumettent leur demande initiale et de renouvellement annuel. Ce faisant, ils s’engagent à faire preuve d’un degré élevé de professionnalisme lorsqu’ils traitent avec le public. 

CSI exerce la surveillance des normes éthiques qui s’appliquent aux détenteurs du titre. De plus, CSI veille au respect du code de déontologie des CIMMD au moyen d’examens, de vérifications périodiques concernant les exigences annuelles relatives à l’engagement et la déclaration, du traitement des plaintes du public, ainsi que du suivi des nouvelles et des rapports réglementaires.

Tous les candidats sont tenus de déclarer toute procédure judiciaire ou plainte avant de se voir attribuer un titre professionnel et à chaque année subséquente lors de son renouvellement. Les « qualités requises » font partie de cette déclaration, qui implique la divulgation volontaire des situations suivantes :

• toute accusation de manquement professionnel, mesure disciplinaire, réprimande, suspension ou révocation de permis d’exercice par un employeur, une association professionnelle ou une autorité réglementaire;
• le fait d’être actuellement en faillite ou d’avoir fait l’objet d’une déclaration de faillite au cours des cinq dernières années;
• le fait d’avoir été reconnu(e) coupable d’une infraction criminelle par quelque autorité territoriale que ce soit et pour laquelle une suspension du casier ou un pardon n’a pas été accordé;
• le fait d’avoir été reconnu(e) coupable d’une infraction aux termes des lois sur les services financiers ou la protection du consommateur dans quelque territoire que ce soit.

Toute l’information que vous fournirez sera colligée, entreposée et utilisée conformément aux lois applicables et à notre politique de confidentialité et sera envoyée au comité de déontologie des titres professionnels afin d’évaluer votre aptitude pour le titre. La déclaration de ces situations n’aura pas nécessairement d’incidence sur la décision de vous accorder un titre ou de le renouveler. Le comité de déontologie examine chaque cas individuellement.

Quels sont les avantages de détenir le titre de CIM^MD?

En plus de témoigner de votre aptitude à élaborer et à gérer des plans financiers complets pour vos clients, votre titre de CIM^MD vous procure les avantages et les privilèges suivants :

Rapport annuel des CIM^MD

En reconnaissance du temps et des efforts que vous avez consacrés à l’obtention et à la conservation de votre titre, nous avons produit le Rapport annuel des CIM^MD, dans lequel vous trouverez des renseignements supplémentaires sur votre titre professionnel. Il indique le nombre de nouveaux détenteurs du titre, les activités promotionnelles et les activités exclusivement réservées aux titulaires.

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Comment CSI fait-il la promotion du titre de CIM^MD?

CSI s’efforce de promouvoir le titre de CIM^MD au nom de tous ses détenteurs. Notre objectif consiste à accroître la visibilité du titre en faisant la promotion de ses avantages auprès de la communauté des services financiers, des employeurs et du public investisseur. Pour ce faire, nous lançons chaque année des campagnes de publicité et de communication sur des documents imprimés, en ligne ou sur des panneaux d’affichage.

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Comment les titulaires du CIM^MD peuvent-ils y participer?

Afin de continuer à répondre aux normes élevées qui s’appliquent à l’élaboration, à l’octroi et au maintien du titre de CIM^MD dans le secteur des services financiers, CSI propose à des professionnels titulaires de ses titres des contrats de mise au point d’examens portant sur leur domaine d’expertise. Compte tenu de sa vaste gamme de cours et d’examens, CSI se fie à l’expertise de nombreux professionnels spécialisés dans divers aspects du secteur des services financiers.

Si les normes d’examen vous intéressent, ou que vous souhaitez rédiger des examens ou nous faire profiter de vos connaissances et de votre expérience en la matière, n’hésitez pas à communiquer avec nous. Nous communiquerons au besoin avec les rédacteurs de questions retenus. Ceux-ci suivront une formation et recevront de la documentation pour les aider à mettre au point le contenu d’examens, tâche pour laquelle ils seront rémunérés. Si vous souhaitez saisir cette occasion de contribuer à la croissance de votre titre professionnel, n’hésitez pas à nous en informer.

CONTRIBUTE TO THE CIM®

Comment dois-je procéder pour conserver mon titre de CIM^MD?

Pour vous présenter en tant que titulaire en règle du CIM^MD et conserver le prestige associé à ce titre, vous devez remplir chaque année ses conditions de conservation.

Quelles sont les conditions d’obtention du titre de CIM^MD?

Les candidats au titre de CIM^MD doivent satisfaire les exigences ci-dessous.

Qu’est-ce que le titre de gestionnaire de placements agréé (CIM^MD)?

Le titre professionnel de gestionnaire de placements agréé (CIM^MD) constitue la norme sectorielle en matière de services discrétionnaires de gestion de placements et de gestion de portefeuille. Il est reconnu par les autorités canadiennes en valeurs mobilières et garantit que ses titulaires sont qualifiés pour évaluer et gérer tous les aspects d’un portefeuille de placement. Le titre de CIM^MD témoigne de l’aptitude des conseillers en placement à gérer de l’argent de manière discrétionnaire pour des clients de plus en plus avertis.

En quoi consiste le profil de compétences du CIM^MD

Le profil des compétences professionnelles du CIM^MD offre un aperçu des responsabilités, des compétences et des connaissances qui sont propres au détenteur du titre de CIM^MD. Il constitue le document fondamental du titre professionnel de gestionnaire de placements agréé (CIM^MD), qui décrit les compétences (c.-à-d. les connaissances, le savoir-faire et les aptitudes) que les détenteurs du titre sont tenus d’avoir.

Le profil de compétence est la ressource qui détermine les droits et les devoirs des planificateurs financiers dans l’exercice de leurs fonctions. En cette qualité, il sert à fixer les conditions relatives aux programmes de formation préalable, à l’expérience professionnelle, à l’examen de certification et aux exigences de formation continue.

Au terme d’un vaste processus de consultation qui a impliqué de nombreux intervenants, CSI révise le profil de compétence tous les cinq ans afin de refléter l’adaptation du titre de CIM^MD aux nouveaux besoins de la clientèle, des employés, et plus récemment, des autorités de réglementation.

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Demander le titre de FCSI^MD

Vous pouvez demander le titre de FCSI^MD en ligne une fois que vous avez terminé le parcours éducatif et satisfait aux conditions d’octroi du titre. D’abord, CSI confirmera que vous répondez à toutes les exigences de formation. Ensuite, il vous sera demandé de :

• vous engager à respecter le code de déontologie et valider votre expérience professionnelle (un courriel de vérification automatique sera envoyé à la personne de référence dont le nom figure sur votre formulaire de demande);
• certifier avoir lu le contrat de licence d’utilisation de la marque de certification, et accepter de vous y conformer;
• acquitter les droits de demande initiale du titre de 325 $.

Une fois que vous aurez fait votre demande de titre en ligne, vous recevrez immédiatement une confirmation ainsi qu’un numéro de dossier. Vous recevrez également votre lettre officielle de certification, ainsi qu’un certificat mural, dans les quatre à six semaines suivantes.

Comment trouver un détenteur du titre de FCSI^MD?

Les investisseurs sont invités à parcourir ce répertoire pour trouver dans leur région des conseillers financiers qualifiés qui ont décroché le titre de FCSI^MD.

Lorsque vous recourez aux services d’un professionnel en finances accrédité par CSI, vous faites appel à un expert formé par le fournisseur de formation en services financiers le plus fiable et le plus respecté au Canada. Depuis sa fondation en 1970, CSI a accueilli plus de 750 000 professionnels en services financiers qui l’ont choisi pour suivre des formations et faire avancer leur carrière.

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Plaintes de clients et procédure en cas de faute déontologique

CSI est responsable de superviser les personnes qui ont reçu le titre de FCSI^MD. La supervision est effectuée dans l’intérêt du public et des détenteurs du titre de FCSI^MD. 

Tous les détenteurs du titre de FCSI^MD ont accepté de respecter le code déontologie des FCSI^MD. Ils sont tenus de se conformer au code et au Processus en cas de faute déontologique. Toute violation du code de déontologie peut entraîner des mesures disciplinaires. 

Les allégations de violation du code de déontologie des FCSI^MD sont prises en charge par le comité de déontologie des titres professionnels, conformément au processus en cas de faute déontologique de CSI. Si le comité confirme la violation, il suggère une sanction disciplinaire appropriée. 

Avant de déposer une plainte formelle auprès de CSI, nous recommandons fortement à toute personne de tenter de résoudre le problème en communiquant directement avec le détenteur du titre de FCSI^MD concerné. Si elle n’est pas en mesure d’obtenir une résolution satisfaisante du problème, elle devrait communiquer avec CSI. Veuillez ne pas envoyer de documents de nature financière sans avoir supprimé toute information confidentielle au préalable. 

Veuillez envoyer votre plainte en utilisant le lien ci-dessous. Ce lien est utilisé pour déposer une plainte formelle contre un détenteur de titre de CSI ou de titre Fellow en rapport avec son comportement professionnel et une éventuelle violation du code de déontologie. Toute plainte doit être soumise au moyen du formulaire en ligne. CSI n’accepte pas les plaintes anonymes. 

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Éthique professionnelle et gouvernance

CSI est l’institut de formation le plus expérimenté et le plus fiable avalisé par les autorités de réglementation du Canada.

Les investisseurs qui choisissent de s’attacher les services d’un détenteur du titre FCSI^MD ont l’assurance de faire appel à des experts tenus à la plus haute norme de professionnalisme, dont CSI veille au respect au moyen d’une procédure rigoureuse.

Code de déontologie des détenteurs du titre de FCSI^MD

Tous les détenteurs du titre de FCSI^MD acceptent de se conformer au code de déontologie des FCSI^MD lorsqu’ils soumettent leur candidature initiale et lors de leur demande de renouvellement annuel. Ce faisant, ils s’engagent à faire preuve du plus haut niveau de professionnalisme lorsqu’ils traitent avec le public. CSI s’engage à veiller au respect des normes éthiques qui s’appliquent aux détenteurs du titre de FCSI^MD. De plus, CSI veille au respect du code de déontologie des FCSI^MD au moyen d’examens, de vérifications périodiques concernant les exigences annuelles relatives à l’engagement et la déclaration, du traitement des plaintes du public, ainsi que du suivi des nouvelles et des rapports réglementaires.

Tous les candidats sont tenus de déclarer toute procédure judiciaire ou plainte avant de se voir attribuer un titre professionnel et chaque année subséquente en cas de renouvellement. Les « qualités requises » font partie de cette déclaration, qui implique la divulgation volontaire des situations suivantes :

• toute accusation de manquement professionnel, mesure disciplinaire, réprimande, suspension ou révocation de permis d’exercice par un employeur, une association professionnelle ou une autorité réglementaire;
• être actuellement en faillite ou avoir été déclaré en faillite au cours des 5 dernières années;
• avoir été reconnu coupable d’une infraction criminelle par quelque autorité territoriale que ce soit et pour laquelle une suspension du casier ou un pardon n’a pas été accordé;
• avoir été reconnu coupable d’une infraction aux termes des lois sur les services financiers ou la protection du consommateur dans quelque territoire que ce soit.

Toute l’information que vous fournirez sera colligée, conservée et utilisée conformément aux lois applicables et à notre politique de confidentialité, et sera transmise au comité de déontologie des titres professionnels afin qu’il évalue votre admissibilité au titre. La déclaration de ces situations n’aura pas nécessairement d’incidence sur la décision de vous accorder un titre ou de le renouveler. Le comité de déontologie examine chaque cas individuellement.

Qu’est-ce que le code de déontologie des FCSI^MD?

Le conseil consultatif des FCSI^MD a approuvé ce code de déontologie en tant que norme de conduite et de comportement pour les titulaires du FCSI^MD. Il est fondé sur les principes éthiques fondamentaux de confiance, d’intégrité, de justice, d’équité et d’honnêteté. Il véhicule des principes éthiques plutôt que juridiques. Ces derniers doivent être interprétés au regard des responsabilités des détenteurs du titre de FCSI^MD envers la profession, leurs employeurs, leurs clients établis et potentiels, et la société. Le code de déontologie des FCSI^MD contient des déclarations d’éthique et de responsabilité, que les détenteurs du titre doivent interpréter et appliquer selon les circonstances.

Quels sont les avantages de détenir le titre de FCSI^MD?

En tant que FCSI^MD, vous faites partie d’un groupe d’élite composé de leaders réputés du secteur des services financiers. En plus de vous valoir la reconnaissance et le respect à l’échelle du secteur, le titre de FCSI^MD vous procure les avantages suivants :

Rapport annuel du FCSI^MD

En reconnaissance du temps et des efforts que vous avez consacrés à l’obtention et à la conservation de votre titre, nous avons produit un Rapport annuel des FCSI^MD, dans lequel vous trouverez des renseignements supplémentaires sur votre titre professionnel. Il indique le nombre de nouveaux détenteurs du titre, les activités promotionnelles et les activités exclusivement réservées aux titulaires.

Télécharger le rapport

Comment CSI fait-il la promotion du titre de FCSI^MD?

CSI s’efforce de promouvoir le titre de FCSI^MD au nom de tous ses détenteurs. Notre objectif consiste à accroître la visibilité du titre en faisant la promotion de ses avantages auprès du milieu des services financiers, des employeurs et du public investisseur. Pour ce faire, nous lançons chaque année des campagnes de publicité et de communication sur des documents imprimés, en ligne ou sur des panneaux d’affichage.

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Comment les titulaires du FCSI ^MD peuvent-ils s’investir?

À titre de leaders des services financiers, nous cherchons toujours de nouvelles façons de faire avancer le titre de Fellow. Pour ce faire, nous tenons à consulter des professionnels du secteur qui sont à l’affût de ce qui se passe sur le terrain et qui peuvent donc nous faire part de leur perspective. CSI vous propose plusieurs occasions de participer à l’avancement du titre de FCSI^MD :

• Rédaction d’articles
• Participation à un Conseil consultatif des FCSI^MD
• Présentation de webinaires pour CSI ou d’autres formations en services financiers
• Rédaction et révision de questions d’examen pour les cours de CSI
• Mise à l’épreuve des examens
• Participation à des sondages et à des groupes de discussion
• Bénévolat comme ambassadeur d’activités de FCSI^MD

Votre contribution est essentielle à la forme que prendra l’avenir du secteur des services financiers.

Devenez expert dans votre domaine

Afin de continuer de répondre aux normes élevées qui s’appliquent à l’élaboration, à l’octroi et au maintien du titre de Fellow de CSI (FCSI^MD) dans le secteur des services financiers, CSI est à la recherche de spécialistes pour lui prêter main-forte. 

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Comment dois-je procéder pour conserver mon titre de FCSI ^MD?

Pour vous présenter comme un FCSI^MD actif en règle et conserver le prestige associé à ce titre, vous devez satisfaire chaque année les exigences ci-dessous liées au renouvellement de votre titre.

Quelles sont les conditions d’obtention du titre de FCSI^MD?

Pour devenir Fellow de CSI (FCSI^MD), les candidats doivent satisfaire les exigences ci-dessous.

Qu’est-ce que le Fellow de CSI (FCSI^MD)?

Le titre de Fellow de CSI (FCSI^MD) est la distinction la plus hautement reconnue et respectée dans le secteur des services financiers au Canada. Il est réservé à un groupe restreint de professionnels du secteur financier qui démontrent un sens inégalé du leadership, de l’intégrité, de l’engagement et du dévouement envers leurs clients ainsi que leur secteur d’activités.

En obtenant ce titre professionnel des plus prestigieux, vous devenez membre d’une communauté exclusive de professionnels du secteur canadien des services financiers. Le titre de FCSI^MD vous permet de figurer parmi l’élite de votre secteur d’activités, tout en faisant de vous l’un des professionnels les plus recherchés par les clients et les employeurs.

En obtenant le titre de FCSI^MD, vous devenez membre d’un groupe restreint de professionnels du secteur des services financiers reconnus et respectés par les clients, les employeurs et le public investisseur. En tant détenteur du FCSI^MD, vous vous distinguez par votre engagement envers l’éducation et votre volonté d’agir comme un leader réputé, un ambassadeur de votre secteur et un mentor.

En tant que titulaire du PFP^MD délivré par CSI, vous êtes autorisé(e) à utiliser la marque de commerce PFP^MD (la « marque de certification »).

1. Le titulaire reconnaît que CSI détient l’intégralité des droits, titres et intérêts relatifs à la marque de certification.

2. CSI accorde par la présente au titulaire le droit de proposer des services financiers au grand public sous le sceau d’une licence non exclusive d’utilisation de la marque de certification pour une durée d’un an à compter de la date d’obtention du titre de PFP^MD. Le titulaire reconnaît explicitement par la présente que le fait d’avoir obtenu ce titre ne lui confère aucun droit d’utilisation autrement que selon les termes de cette licence. Le présent contrat et la licence accordée en vertu des présentes sont automatiquement renouvelés chaque année pour une durée d’un an moyennant le paiement des droits de renouvellement annuel, et à condition que le titulaire de la licence remplisse par ailleurs toutes les conditions relatives au titre de PFP^MD qui lui sont communiquées par CSI.

3. Afin de conserver le droit d’utilisation de la marque de certification, le titulaire de la licence s’engage à respecter toutes les normes relatives à la nature et à la qualité des services à fournir sous le sceau de la marque de certification. CSI entend communiquer ces normes au titulaire de licence de temps à autre. Elles doivent comprendre, entre autres, le code de déontologie des PFP^MD. Le titulaire de la licence s’engage également à accumuler tous les crédits de formation continue requis par CSI.

4. Le titulaire consent à ce que CSI supervise la prestation des services qu’il fournit sous le sceau de la marque de certification et résilie sa licence dans le cas où la qualité de ces services ne répondrait pas aux normes établies par CSI, sur dépôt d’un préavis de 60 jours. Le titulaire de la licence accepte que la décision finale concernant la résiliation de cette licence soit prise par le comité de déontologie. À la résiliation de cette licence, le titulaire doit immédiatement cesser d’utiliser ou d’afficher la marque de certification et/ou la marque de commerce PFP^MD à quelque fin que ce soit.

5. Le titulaire doit à tout moment afficher la marque de certification conformément aux directives la concernant. En tant que titulaire de la licence d’utilisation de la marque de certification :

• vous pouvez utiliser la marque de certification comme un symbole visuel distinctif du titre PFP^MD facilement reconnaissable par vos employeurs, vos collègues et vos clients; essentiellement, en tant que titulaire de la désignation, vous pouvez utiliser cette marque comme gage de qualité et d’intégrité;
• il est strictement interdit d’altérer ou de modifier la marque de certification;
• pour s’assurer que la marque de certification soit correctement affichée, toute reproduction doit être réalisée à partir d’illustrations prêtes à l’emploi fournies par CSI;
• la marque de certification peut être utilisée pour distinguer un groupe d’individu, pourvu que chacun d’eux soit détenteur « en règle » du titre de PFP^MD;
• il est interdit de faire figurer la marque de certification dans le nom d’une entreprise;
• La marque de certification doit être placée à proximité immédiate du nom du titulaire de la licence. Cependant, elle doit être suffisamment espacée de telle sorte à ne pas être amalgamée ni assimilée à la signature ou au diplôme du titulaire de la licence. La marque de certification ne doit pas être confondue avec un logo d’entreprise ni juxtaposée à un nom ou à un logo d’entreprise de manière à insinuer que ladite entreprise est certifiée.

6. Le titulaire s’engage à informer CSI, sans délai, de toute circonstance susceptible d’affecter sa capacité à satisfaire aux exigences de certification.

Promotions du titre de PFP^MD

CSI ne ménage pas ses efforts pour promouvoir le titre de PFP^MD au nom de tous ses détenteurs. Notre objectif consiste à accroître la visibilité du titre de PFP^MD en faisant la promotion de ses avantages auprès du milieu des services financiers, des employeurs et du public investisseur. Pour ce faire, nous lançons chaque année des campagnes de publicité et de communication sur des documents imprimés, en ligne ou sur des panneaux d’affichage.

Aperçu

Le conseil consultatif (le Conseil) des planificateurs financiers personnels (PFP^MD) a pour mandat de superviser le titre de PFP^MD en veillant à ce que les exigences et les détenteurs de ce titre répondent en permanence aux normes éducatives, éthiques et professionnelles les plus élevées. Ce faisant, il améliore la qualité des conseils financiers offerts au public investisseur qui se fie aux connaissances et aux compétences des détenteurs du titre de PFP^MD. La reconnaissance des titulaires du titre de PFP^MD en tant que professionnels compétents par le personnel du secteur et le public investisseur permet d’accroître leur visibilité celle du secteur des conseils financiers. Le conseil consultatif des planificateurs financiers personnels (PFP^MD) a l’autorité ultime sur toutes les questions liées aux certifications du PFP^MD offertes au Canada et à l’étranger.

Le présent mandat doit être revu chaque année (ou selon les besoins).

Autorité

Les membres du conseil façonnent le titre de PFP^MD et influencent à la fois le développement professionnel des leaders dans le secteur des conseils financiers et l’avenir de celui-ci. En donnant des conseils d’experts, des avis et une assistance à CSI et à Moody’s Analytics dans l’élaboration et la mise en œuvre de stratégies, les membres du conseil valorisent le titre de PFP^MD, en font la promotion et en assurent la crédibilité et l’expansion. Le conseil consultatif des PFP^MD :

• définit la stratégie liée au programme du titre PFP^MD afin d’en assurer l’expansion;
• approuve le code de déontologie et les normes de professionnalisme des titulaires du titre de PFP^MD;
• supervise et approuve les activités des sous-comités, y compris ceux créés et gérés à l’extérieur du Canada; établit, approuve et examine les politiques régissant la profession de PFP^MD, notamment la façon d’obtenir et de conserver le titre;
• détermine, approuve et revoit l’ensemble de connaissances et le niveau de compétences nécessaires pour obtenir et conserver le titre de PFP^MD;
• approuve le profil de compétences PFP^MD, la structure de l’examen et les recommandations de notes de passage;
• fournit des conseils dans l’examen et l’amélioration continue du programme relatif au titre de PFP^MD afin d’assurer sa pertinence par rapport au secteur;

Pour que le quorum soit atteint, 50 % des membres du Conseil plus un doivent être présents (en personne ou par téléconférence) à une réunion; le personnel de CSI est considéré comme un membre au total.

Composition du conseil consultatif des planificateurs financiers personnels (PFP^MD)

Afin que le Conseil atteigne ses objectifs, sa composition doit être adéquate et appropriée. Le Conseil est composé de 10 à 15 bénévoles et d’un représentant de CSI. Chaque membre du Conseil y siège pendant un mandat de trois ans, avec possibilité de reconduction pour un autre mandat de trois ans. Le président du Conseil est élu par ses membres. Le président a un mandat de trois ans qui peut être reconduit pour une autre période de trois ans. Il peut être demandé au président de rester en poste pendant une année supplémentaire, au-delà de son dernier mandat de président sortant, afin de guider le nouveau président. Le président sortant agit au nom du président si ce dernier n’est pas en mesure de s’acquitter de ses fonctions.

Le vice-président est un membre nommé par le Conseil. Le vice-président agit en l’absence du président. Le vice-président a un mandat de trois ans correspondant à celui du président. 

Les membres du Conseil représentent les différents groupes de parties prenantes du titre de PFP^MD. Le Conseil comprend des représentants des employeurs du secteur des services financiers, de la communauté des détenteurs du titre, et lorsque cela est jugé pertinent, d’autres parties prenantes comme la communauté universitaire, les entreprises, les experts en la matière, les organismes de réglementation gouvernementaux et le public investisseur. Des membres internationaux seront nommés si le PFP^MD est offert à l’extérieur du Canada. Au moins une personne par pays où le PFP^MD est offert sera nommé par un sous-comité du PFP^MD actif dans ce pays.

Les membres sont sélectionnés suivant un appel de candidatures.

Responsabilités des membres du Conseil

Lorsqu’une personne siège au Conseil, elle ne représente pas les intérêts de son employeur, mais ceux de CSI et de la profession. Pour s’assurer que les objectifs sont atteints, chaque membre doit :

• déclarer tout conflit d’intérêts et se récuser des discussions où un conflit peut être constaté;
• assister et participer à un minimum de 75 % des réunions prévues par le Conseil, y compris la réunion portant sur l’approbation des notes de passage;
• promouvoir la notoriété du titre de PFP^MD dans le secteur des services financiers et auprès du public investisseur;
• donner son avis sur les campagnes et les événements recommandés pour faire connaître le titre de PFP^MD;
• siéger à des comités connexes, le cas échéant (comme le comité d’évaluation ou de déontologie);
• participer à l’établissement d’objectifs du Conseil en fonction des besoins des titulaires du PFP^MD, du public investisseur et du secteur;
• rester en règle s’il détient le titre de PFP^MD.
• Les membres du Conseil maintiendront la confidentialité du poste et ne pourront pas :

• discuter des décisions du Conseil;
• fournir de l’information autre que celle qui a été mise à la disposition du public sur demande.

Participation à un comité connexe

Le conseil consultatif des PFP^MD peut à l’occasion nommer des personnes à des comités chargés de traiter des questions liées aux violations du code de déontologie, aux appels de décisions liées à l’octroi du titre professionnel, aux considérations relatives aux examens et à l’élaboration de politiques.

Le conseil consultatif des PFP^MD peut désigner le président d’un comité connexe (à l’exception du comité de déontologie, qui choisit son président). Ces comités sont généralement composés de trois à huit membres, lesquels peuvent être choisis au sein ou en dehors du conseil consultatif des PFP^MD. Par exemple, des experts en la matière peuvent être recrutés pour s’occuper de questions précises relatives aux examens.

Compétences des membres

Les membres du Conseil doivent avoir les compétences suivantes :

• détenir le titre de PFP^MD ou un autre titre approprié d’expertise-conseil, être un leader reconnu ou un consultant universitaire, ou avoir la responsabilité, au sein d’une institution financière, de déterminer les compétences requises d’une personne fournissant des conseils financiers; détenir un titre reconnu comme le FCSI^MD, le CIM^MD, le CIWM, le MTI^MD, le CFP^MD ou le CLU, entre autres;
• posséder trois ans d’expérience professionnelle ou d’expertise-conseil dans le secteur des services financiers;
• être en mesure de consacrer le temps nécessaire à l’exercice des responsabilités décrites ci-dessus.

Aperçu

Le comité de déontologie des titres professionnels veille à l’intégrité des titres de CSI tout en protégeant le public investisseur en examinant les allégations de faute professionnelle et les plaintes contre les détenteurs d’un titre professionnel. En cas de constatation d’une faute professionnelle ou d’une violation du code de déontologie des FCSI^MD, PFP^MD, CIWM, CIM^MD ou MTI^MD, le Comité détermine la sanction appropriée à imposer. Le Comité rend compte aux conseils consultatifs pour chacun des titres susmentionnés. Le rôle du Comité sera revu tous les trois ans ou selon les besoins.

Autorité et responsabilités

• Évaluer et statuer sur toutes les plaintes déposées contre les détenteurs de titres.
• Déterminer s’il y a eu violation du code de déontologie.
• Recommander des sanctions appropriées en tenant compte des violations du code de déontologie.
• S’assurer que tous les cas sont entendus rapidement, équitablement et évalués de manière objective.
• Un coordonnateur (habituellement un employé de CSI) remet à chaque membre du comité de déontologie une copie du dossier. Lors de la réunion du comité, le coordonnateur de CSI présente le dossier et répond aux questions.
• Tous les membres doivent bien connaître les codes de déontologie de chacun des titres de CSI ainsi que le processus en cas de faute déontologique (il est possible de les consulter sur le site Web des titres).
• Les membres doivent déclarer tout conflit d’intérêts et se récuser des dossiers dans lesquels un conflit peut exister ou être perçu comme tel.

Composition

Le comité de déontologie est composé de cinq à huit membres. Le président est nommé par les membres du Comité. Chaque membre siège pour un mandat de trois ans, avec la possibilité de le renouveler pour un autre mandat de trois ans par la suite. Des exceptions peuvent être autorisées par le conseil consultatif qui procède à la nomination.

La composition du Comité est limitée aux personnes qui ont également siégé ou siègent actuellement au sein d’un conseil consultatif d’un titre professionnel.

Un minimum de 60 % des membres du Comité de déontologie doivent être présents pour statuer sur une plainte. Un détenteur du même titre que celui du détenteur présumément fautif doit être présent pour le traitement de la plainte contre celui-ci (par exemple, un détenteur du titre de PFP^MD doit être présent si un détenteur du titre de PFP^MD est présumé avoir commis une faute déontologique).

Nul ne peut siéger à la fois au comité de déontologie et au comité d’appel des titres professionnels. Les comités d’appel sont créés de façon ponctuelle pour entendre les appels concernant les décisions prises par le comité de déontologie.

Compétences des membres

Pour faire partie du Comité, les membres doivent satisfaire aux exigences relatives aux compétences du conseil consultatif concerné.

CSI est responsable de superviser les personnes qui ont reçu un titre professionnel ou le titre de Fellow de CSI. La supervision est effectuée dans l’intérêt du public et des détenteurs d’un titre professionnel ou du titre de Fellow. 

Tous les détenteurs d’un titre professionnel ou du titre de Fellow ont accepté de respecter le code de déontologie. Ils sont tenus de se conformer audit code et à la présente procédure en cas de faute déontologique. Toute violation du code de déontologie peut entraîner des mesures disciplinaires.

Le présent document décrit la procédure qu’un membre du public (le plaignant) peut suivre pour déposer une plainte contre le détenteur d’un titre professionnel de CSI ou du titre de Fellow, ainsi que la procédure que le détenteur d’un titre professionnel ou du titre de Fellow peut suivre pour déclarer une action en justice antérieure ou en cours. Il décrit également les procédures que CSI suit pour traiter les plaintes, les autodéclarations et toute autre information pertinente reçue au sujet d’un détenteur d’un titre professionnel ou du titre de Fellow en lien avec une violation possible du code de déontologie.

Tous les détenteurs d’un titre professionnel et du titre de Fellow s’engagent à coopérer lors de toute enquête menée par CSI et à se conformer aux procédures décrites dans les présentes. Le non-respect de cet engagement pourra entraîner des mesures et/ou sanctions disciplinaires en sus de celles qui pourront résulter de la plainte ou du rapport, à la discrétion du comité de déontologie des titres professionnels (CDTP).

Afin de faciliter la lecture, le terme « détenteur » sera utilisé ci-après pour faire référence à la fois au détenteur d’un titre professionnel et au détenteur du titre de Fellow.

Définitions

Allégation

Assertion d’une violation du code de déontologie par un détenteur, qui n’a pas encore été prouvée ni étayée au moyen de preuves.

Audience de l’appel

Procédure du comité d’appel.

Comité d’appel

Groupe de personnes sélectionnées pour présider une audience d’appel. Le comité d’appel est créé ponctuellement de la manière décrite aux présentes pour gérer des situations d’appel précises.

Président du comité de déontologie des titres professionnels

Personne désignée par le comité de déontologie des titres professionnels et nommée par CSI pour diriger le CDTP et examiner chaque dossier avant les rencontres du comité, afin de déterminer s’il convient de le soumettre à l’ensemble du comité. Si le président est absent ou dans l’impossibilité d’assumer ses fonctions en raison d’un conflit d’intérêts, un vice-président désigné assumera temporairement le rôle de président.

Code de déontologie

Il existe un code de déontologie propre à chaque titre professionnel et au titre de Fellow de CSI. Chaque code est affiché sur le site Web du titre professionnel en question et du titre de Fellow. Tous les détenteurs d’un titre professionnel ou du titre de Fellow de CSI ont accepté de se conformer au code de déontologie.

Plaignant

Personne, société de personnes ou personne morale qui porte à l’attention de CSI une allégation de violation du code de déontologie par un détenteur.

Jours

Jours civils, c’est-à-dire tous les jours de l’année, y compris les fins de semaine et les jours fériés.

Coordonnateur de l’examen déontologique

Membre du personnel de CSI nommé par CSI pour recevoir les allégations, communiquer avec les plaignants et préparer les dossiers en vue de leur examen par le président et les membres du comité de déontologie des titres professionnels, et par le président et les membres du comité d’appel.

Comité de déontologie des titres professionnels (CDTP)

Comité nommé par CSI et/ou par les conseils consultatifs de CSI pour examiner les violations potentielles du code de déontologie et les plaintes portées contre les détenteurs, afin de déterminer la mesure appropriée.

1. Procédure de plainte

Une violation présumée du code de déontologie par un détenteur peut être portée à l’attention de CSI :

1. par une partie externe (notamment un client, un collègue, un employeur, un membre du public et un organisme de réglementation);
2. par le détenteur; ou
3. à l’aide d’un mode de communication/d’information (p. ex., rapports d’organismes de réglementation, sites de réseautage social, journaux).

1.1 Allégation portée à l’attention de CSI par une partie externe (dont l’employeur du détenteur) 

La partie qui fait l’allégation doit envoyer la plainte par écrit à CSI. La plainte doit :

• indiquer l’article ou les articles du code de déontologie qui ont présumément été violés;
• comprendre tous les détails pertinents connus relatifs à l’allégation; et
• être accompagnée de tous les documents à l’appui.

Lorsque CSI reçoit la plainte, le coordonnateur de l’examen déontologique de CSI examine l’allégation pour déterminer si elle relève du code de déontologie et établir le moment où la violation serait survenue d’après la date de dépôt de la plainte. Il prépare ensuite la plainte en vue de son examen par le président du comité de déontologie des titres professionnels, lequel déterminera, à sa discrétion exclusive, s’il convient ou non de la présenter à l’ensemble du comité.

Si le président détermine que l’allégation ne relève pas du code de déontologie, CSI explique par écrit, à la partie à l’origine de l’allégation, la raison pour laquelle le CDTP n’étudiera pas la plainte.

S’il est déterminé que l’allégation relève du code de déontologie, le dossier est ajouté à l’ordre du jour de la réunion appropriée du CDTP. À ce moment, le coordonnateur de l’examen déontologique :

• fait connaître la procédure et l’échéancier à la partie à l’origine de l’allégation;
• recueille les renseignements et/ou les preuves supplémentaires facilement accessibles en lien avec la violation présumée (disponibles auprès du plaignant ou à l’aide de modes de communication comme les journaux et les avis publiés par des organismes de réglementation);
• avise le détenteur qu’une plainte a été déposée et lui demande une réponse écrite. CSI peut faire connaître au détenteur le nom du plaignant et la nature de la plainte, et sur demande;
• lui transmettre une copie de la lettre de plainte. Après avoir reçu l’avis l’informant de la plainte, le détenteur dispose d’au moins trente (30) jours pour répondre. Cet avis indique l’article ou les articles du code de déontologie que le détenteur a présumément violés et décrit les circonstances de la violation présumée. L’avis précise en outre la date à laquelle le CDTP se réunira pour statuer sur la violation présumée et la date limite à laquelle la réponse du détenteur doit avoir été reçue. Le détenteur (ou son représentant) doit répondre par écrit seulement. Pour être prise en compte, cette réponse doit être réceptionnée avant la date limite. Quelles que soient les circonstances, cette date ne peut précéder de moins de sept (7) jours la date de la réunion du CDTP correspondante. Si aucune réponse n’est reçue du détenteur, le dossier sera examiné sans la réponse du détenteur lors de cette réunion;
• rédige un sommaire comprenant l’information sur la plainte, la preuve et toute explication que le détenteur a présentée en sa défense. Le coordonnateur de l’examen déontologique envoie le sommaire écrit au CDTP en conformité avec cette procédure. 

Le détenteur n’est pas autorisé à être présent au moment où le CDTP se réunit pour examiner le cas.

1.2 Allégation portée à l’attention de CSI par le détenteur lors d’une demande de titre ou du renouvellement annuel

CSI traitera la demande de titre professionnel de CSI ou le renouvellement quand le détenteur lui aura envoyé tous les documents pertinents relatifs à l’allégation et quand le coordonnateur de l’examen déontologique, le président du comité de déontologie des titres professionnels et (sur recommandation) le CDTP auront examiné l’allégation conformément à la procédure ci-dessous.

CSI traitera la demande de renouvellement d’un titre professionnel dès réception de la demande accompagnée de tous les documents pertinents. La demande fera l’objet d’un examen par le coordonnateur de l’examen déontologique, le président du CDTP et/ou le CDTP à la prochaine réunion, aux fins d’étude plus approfondie. Une fois la demande examinée, le demandeur sera informé de la décision définitive à savoir si le renouvellement de son titre professionnel sera autorisé.

À la réception de la demande et des documents requis par CSI, le coordonnateur de l’examen déontologique prépare le dossier en vue de son examen par le président du CDTP. Celui-ci détermine si la demande de titre ou le renouvellement :

• sera traité(e), mais à la condition que le détenteur convienne d’informer CSI de tout fait nouveau relativement à l’allégation et comprenne que le CDTP pourra tenir compte de tout changement aux circonstances;
• ne devrait être traité(e) qu’une fois que l’allégation aura fait l’objet d’une enquête de CSI et d’une décision du CDTP.

1.3 Allégation portée à la connaissance de CSI par un autre mode de communication

Il se peut que d’autres moyens permettent à CSI de prendre connaissance de violations potentielles du code de déontologie par un détenteur, notamment de circonstances dans lesquelles le détenteur enfreint peut-être la réglementation. En général, ces autres moyens comprennent : les avis publiés présentant les conclusions d’un comité de sanction disciplinaire de l’OCRI, de l’OCRI, d’une commission des valeurs mobilières ou d’un organisme qui octroie un titre professionnel du secteur des services financiers; les médias sociaux et les journaux.

Lorsque CSI prend connaissance de la situation, le coordonnateur de l’examen déontologique de CSI étudie l’information pour déterminer la mesure dans laquelle l’allégation relève du code de déontologie, les éventuelles conséquences négatives sur l’image du titre professionnel de CSI et le moment de survenue par rapport au prochain renouvellement du titre par le détenteur. L’information est ensuite acheminée au président du CDTP qui, à sa discrétion exclusive, déterminera s’il convient de la présenter à tous les membres du CDTP aux fins d’examen.

Si le président détermine que l’allégation ne relève pas du code de déontologie et qu’elle ne nuit pas à la marque du titre professionnel, aucune mesure n’est prise.

Si le détenteur fait déjà l’objet d’une enquête réglementaire ou légale externe ou d’autres procédures externes, le comité de déontologie des titres professionnels peut retarder l’examen du dossier jusqu’à ce que l’enquête ou les procédures soient terminées. Durant cette période, selon la nature de l’allégation/des procédures, le CDTP peut permettre au détenteur de conserver son titre professionnel/le titre de Fellow ou choisir de le suspendre temporairement, à sa discrétion exclusive.

Si les conclusions de l’enquête ou des procédures externes mènent à une mesure disciplinaire, elles sont transmises au CDTP, lequel les examinera avant de rendre sa décision définitive.

1.4 Examen de l’allégation et décision

Une fois que CSI lui a soumis l’allégation, le président du comité de déontologie des titres professionnels examine toutes les violations présumées du code de déontologie et détermine si elles doivent être transmises au CDTP aux fins d’examen. Si l’ensemble du CDTP intervient, il examine la présumée violation du code de déontologie propre au titre professionnel ou au titre de Fellow et détermine s’il y a eu violation du code en question. Le cas échéant, la pénalité appropriée, qui est contraignante pour le détenteur (sous réserve des procédures d’appel pouvant être décrits aux présentes), est établie et communiquée au détenteur.

Dans le cas de la réception d’une plainte provenant du public, le plaignant sera avisé de la décision une fois que toutes les possibilités en matière d’appel auront été épuisées.

2. Confidentialité

Toutes les procédures et les enquêtes sont confidentielles. Il pourra y avoir des exceptions uniquement si la loi l’exige, si CSI estime que la divulgation est nécessaire à la réalisation de l’enquête ou à l’exécution des procédures décrites aux présentes, ou si les personnes concernées ont consenti à la divulgation de l’information.

Une fois que CSI lui a soumis l’allégation, le président du comité de déontologie des titres professionnels examine toutes les violations présumées du code de déontologie et détermine si elles doivent être transmises au CDTP aux fins d’examen. Si l’ensemble du CDTP intervient, il examine la présumée violation du code de déontologie propre au titre professionnel ou au titre de Fellow et détermine s’il y a eu violation du code en question. Le cas échéant, la pénalité appropriée, qui est contraignante pour le détenteur (sous réserve des procédures d’appel pouvant être décrits aux présentes), est établie et communiquée au détenteur.

Dans le cas de la réception d’une plainte provenant du public, le plaignant sera avisé de la décision une fois que toutes les possibilités en matière d’appel auront été épuisées.

3. Comité de déontologie des titres professionnels (CDTP)

Le CDTP a été créé pour assurer que toutes les plaintes soient entendues promptement et équitablement.

3.1 Composition du comité de déontologie des titres professionnels (CDTP)

Le CDTP est formé de cinq à huit membres qui détiennent un titre professionnel de CSI et/ou qui sont nommés par un Conseil consultatif de CSI. Un représentant de CSI assume le rôle de coordonnateur de l’examen déontologique et fournit du soutien administratif, mais n’est pas un membre votant du CDTP. Les membres du CDTP nomment un président et un vice-président qui doivent être approuvés par CSI.

3.2 Conflits d’intérêts

Si un membre du comité de déontologie des titres professionnels est en conflit d’intérêts en lien avec une plainte donnée (par exemple, s’il a participé à une enquête antérieure ou participe à une enquête parallèle dans le cadre d’une allégation portée contre le détenteur, ou s’il a un intérêt personnel ou lié à son employeur à l’égard de l’issue d’une audience), il sera excusé de la discussion et de la décision pour le dossier en question. Chaque membre du CDTP doit signer une entente relative à la confidentialité et aux conflits d’intérêts, et n’est autorisé à discuter des activités du CDTP que dans l’environnement du CDTP.

Le président et les membres du CDTP sont bénévoles, et afin de protéger leur confidentialité, leurs noms ne sont pas publiés ni rendus accessibles.

3.3 Calendrier et structure des réunions

Le comité de déontologie des titres professionnels se réunit chaque trimestre ou sur demande spéciale du président du CDTP. Les réunions ont habituellement lieu par conférence téléphonique.

La majorité des membres du CDTP doivent être présents pour statuer sur une plainte. S’il y a égalité des voix, le président vote afin de briser l’égalité. 

Lors de la réunion du CDTP, le président fait état de la question en litige. Le CDTP prend connaissance de l’ensemble de la preuve présentée, y compris les demandes de titre et les explications écrites fournies par le détenteur. Le CDTP détermine s’il y a eu violation du code de déontologie. Le cas échéant, le CDTP peut imposer une ou plusieurs pénalités.

À chaque réunion, le coordonnateur de l’examen déontologique prend des notes, lesquelles sont gardées strictement confidentielles au sein de CSI et du CDTP, à l’instar de tous les autres documents liés aux réunions; elles ne sont jamais mises à la disposition du détenteur et du public.

4. Types de pénalités imposées

Après avoir étudié la preuve relative à la violation présumée et les documents fournis par le détenteur, le comité de déontologie des titres professionnels peut soit rejeter la plainte s’il n’y a pas de preuve démontrant la violation, soit en venir à la conclusion que le détenteur a violé le code de déontologie. Si le CDTP détermine qu’il y a eu violation, il peut imposer une ou plusieurs pénalités. Le CDTP se penche sur chaque dossier et impose la pénalité qu’il estime la plus appropriée, à sa discrétion exclusive. Les pénalités peuvent notamment comprendre une ou plusieurs des mesures suivantes :

• Une réprimande écrite donnée par CSI.
• La transmission d’un avis à l’organisme réglementaire compétent en vue d’une éventuelle poursuite d’enquête.
• La consignation de la violation au dossier du détenteur à CSI (dans le cas d’une suspension, celle-ci est automatiquement consignée au dossier du détenteur, accompagnée de la transcription de CSI).
• L’exigence que le détenteur suive un ou des cours de déontologie ou de perfectionnement professionnel supplémentaires.
• La suspension de l’utilisation, par le détenteur, du titre en question et de toute marque d’accréditation connexe :
  • durant une période précise; ou
  • indéfiniment, en précisant les conditions de réintégration; ou
  • en permanence (en cas de suspension de l’utilisation du titre, le détenteur devra cesser d’utiliser le titre et devra retirer toute référence à la détention du titre de ses documents professionnels et de marketing; le détenteur retournera également ses lettres d’accréditation actuelles à CSI).
• La publication d’information relative à la violation sur le site Web public de CSI et/ou ailleurs.
• La notification de l’employeur et/ou de l’organisme professionnel du détenteur ainsi que de l’organisme décernant le titre professionnel, pour les aviser de la violation.

5. Décision du comité de déontologie des titres professionnels

Le coordonnateur de l’examen déontologique de CSI fait parvenir une lettre au détenteur dans les quinze (15) jours suivant la décision du comité de déontologie des titres professionnels. Cette lettre présente la décision du CDTP, le sommaire des raisons qui ont motivé la décision ainsi que la pénalité imposée, le cas échéant. La lettre est conservée aux dossiers indéfiniment à CSI. La lettre est signée par le coordonnateur de l’examen déontologique de CSI au nom du CDTP.

La lettre peut être envoyée par courriel. Toutefois, si le détenteur n’en accuse pas réception, une copie papier de la décision sera livrée par messager ou par courrier recommandé.

6. Appel d’une décision du comité de déontologie des titres professionnels

Si le comité de déontologie des titres professionnels décide d’imposer une pénalité, le détenteur a le droit d’en appeler de la décision. Habituellement, les pénalités ne sont pas appliquées avant que le comité d’appel ait rendu une décision. Cependant, dans des circonstances où la protection du public est en jeu, il se peut que des pénalités soient appliquées immédiatement et qu’elles restent en vigueur jusqu’à ce que l’appel ait été déposé et entendu.

Tous les détenteurs ont l’obligation de coopérer avec CSI dans le cadre de la procédure d’appel et de respecter les procédures décrites aux présentes. Le non-respect de cette obligation pourra donner lieu à des pénalités supplémentaires, à la discrétion du CDTP.

6.1 Motifs d’appel et présentation de la demande de réexamen de la décision

Le détenteur peut interjeter appel seulement pour les trois motifs suivants :

1. le comité de déontologie des titres professionnels a commis une erreur importante et substantielle dans son interprétation du code de déontologie;
2. le CDTP a commis une erreur importante et substantielle dans son interprétation des faits; ou
3. le CDTP a imposé une pénalité qui est manifestement déraisonnable à la lumière des faits prouvés.

La demande doit contenir une observation écrite à l’intention du comité d’appel qui explique les raisons pertinentes pour lesquelles la décision du CDTP ne reflèterait pas la situation et les sanctions seraient injustes, et qui décrit la réparation demandée.

La demande de réexamen de la décision doit être envoyée par écrit au coordonnateur de l’examen déontologique de CSI dans les trente (30) jours suivant la date à laquelle l’avis de décision du CDTP a été envoyé par courriel au détenteur. Le rôle du coordonnateur de l’examen déontologique est de veiller à ce que la demande de réexamen de la décision contienne l’information requise, et non d’en évaluer le bien-fondé. Si la demande de réexamen de la décision ne contient pas l’information requise, le coordonnateur de l’examen déontologique demandera au détenteur toute information supplémentaire requise. Si cette information n’est pas fournie dans les dix (10) jours suivants, la demande de réexamen de la décision sera rejetée.

6.2 Frais relatifs à l’appel

Pour en appeler d’une décision du comité de déontologie des titres professionnels, le détenteur doit payer des frais de 200 $ plus les taxes applicables au moment où il présente sa demande de réexamen de la décision. Si le comité d’appel modifie ou infirme la décision du CDTP, ces frais seront remboursés au détenteur; dans le cas contraire, le détenteur n’aura droit à aucun remboursement.

Le détenteur assume la totalité de ses frais de réexamen de la décision. CSI et le détenteur sont chacun responsables de leurs propres frais engagés, qu’il s’agisse d’honoraires juridiques, de frais de déplacement ou d’autres coûts semblables. Ni CSI, ni le détenteur ne peuvent demander le remboursement de frais par l’autre partie ou par toute autre partie au réexamen de la décision (c.-à-d. le CDTP, les membres du comité d’appel, le président du CDTP ou du comité d’appel, le coordonnateur de l’examen déontologique ou tout participant au réexamen de la décision), sans égard à l’issue de l’appel.

6.3 Procédure d’appel

Lorsque le détenteur en appelle de la décision du comité de déontologie des titres professionnels en suivant la procédure appropriée, le coordonnateur de l’examen déontologique l’avise qu’il a reçu la demande de réexamen de la décision. À ce moment, il informe aussi le détenteur de la date de l’audience de l’appel et du fait que les éventuels documents justificatifs supplémentaires doivent lui parvenir au plus tard trente (30) jours avant l’audience de l’appel. Aucun autre document ne pourra être pris en compte lors de l’audience.

CSI et le détenteur feront connaître toute l’information pertinente pour la demande de réexamen de la décision et remettront, au plus tard trente (30) jours avant l’audience de l’appel, une copie de tous les documents à étudier lors de l’audience, y compris une copie des documents que le CDTP a consultés pour rendre sa décision originale et des nouveaux documents justificatifs fournis par le détenteur.

Dans les quinze (15) jours suivant la date à laquelle CSI a confirmé le réexamen de la décision, le détenteur doit confirmer qu’il sera libre à la date de l’audience et que les éventuels documents supplémentaires seront fournis dans le délai prescrit. Si le détenteur ne répond pas dans le délai prescrit, le coordonnateur de l’examen déontologique consulte le président du comité d’appel pour déterminer si l’appel sera rejeté ou aura lieu sans la confirmation du détenteur et sans documents supplémentaires.

6.4. Comité d’appel

Le comité d’appel est formé seulement lorsqu’un détenteur interjette appel de façon officielle.

6.4.1 Composition du comité d’appel

Le président du comité d’appel sera généralement un conseiller juridique externe ou tout autre individu qui possède de l’expérience pertinente avec ce genre d’audience. Il est choisi par CSI et n’a aucun intérêt personnel ou professionnel à l’égard de l’issue de l’appel. Le coordonnateur de l’examen déontologique de CSI prend en charge les fonctions administratives et de secrétariat pour le comité d’appel.

Les membres du comité d’appel sont déterminés par CSI. Chaque comité d’appel est formé de trois à cinq membres qui peuvent satisfaire à un ou plusieurs des critères suivants :

• détenir le même titre professionnel que le plaignant;
• être un haut représentant d’un organisme de réglementation pertinent ou d’une institution financière pertinente; et/ou
• être membre d’un Conseil consultatif relatif à un titre professionnel ou au titre de Fellow de CSI.

Aucun membre du comité de déontologie des titres professionnels qui a tenu l’audience antérieure concernant la question à l’étude ne peut siéger au comité d’appel.

6.4.2 Fonctionnement du comité d’appel

Au minimum, trois membres du comité d’appel, le président du comité d’appel et le coordonnateur de l’examen déontologique de CSI doivent être présents pour entendre l’appel. Chaque membre vote pour rendre une décision relativement à l’appel, et la décision du comité d’appel dépend du vote majoritaire des membres présents. Le président peut donner des conseils, mais ne vote que s’il y a égalité des voix. Le coordonnateur de l’examen déontologique ne vote pas; il assume des fonctions strictement administratives.

6.5 Audience de l’appel

Les procédures du comité d’appel ont habituellement lieu par conférence téléphonique sécurisée.

Les participants à cette conférence téléphonique sont le président du comité d’appel et ses membres, le représentant du comité de déontologie des titres professionnels, le détenteur et son représentant (le cas échéant), ainsi que le coordonnateur de l’examen déontologique et les témoins nécessaires. Toutes les procédures sont confidentielles.

Tous les participants sont présents à l’ouverture de l’audience. Le représentant du CDTP présente les éléments sur lesquels le CDTP s’est fondé pour rendre sa décision et déterminer les éventuelles pénalités et sanctions. Ce représentant peut être un membre du CDTP; le coordonnateur de l’examen déontologique peut aussi faire la présentation au nom du CDTP.

Le détenteur (ou son représentant) présente la demande de réexamen de la décision, peut appeler des témoins possédant de l’information pertinente pour la question en litige et peut poser des questions au représentant du CDTP au sujet de la décision portée en appel.

Le coordonnateur de l’examen déontologique prépare des notes sur cette partie de l’audience.

Une fois que toute l’information pertinente a été présentée et que les éventuels témoins ont été entendus dans la mesure requise par le comité d’appel, son président et ses membres débattent en l’absence des autres participants. Cette partie de l’audience ne fait pas l’objet d’une transcription officielle.

6.6 Décision du comité d’appel

Le comité d’appel détermine si la décision originale du comité de déontologie des titres professionnels était erronée, puis il la confirme, la modifie ou la renverse. Il peut imposer des pénalités supplémentaires s’il l’estime approprié, à sa discrétion exclusive.

Toutes les décisions du comité d’appel sont rendues par écrit et préparées par son président. Celui-ci envoie simultanément une copie de la décision et une copie des motifs de la décision directement au détenteur et au coordonnateur de l’examen déontologique de CSI dans les quinze (15) jours suivant la date de la décision relative à l’appel. La lettre documentant la décision est conservée aux dossiers indéfiniment à CSI et un avis concernant ladite lettre est versé au dossier du détenteur.

La décision du comité d’appel entre immédiatement en vigueur, sauf indication contraire figurant dans la décision relative à l’appel. La décision est définitive, et le détenteur ne peut plus interjeter appel ni demander un réexamen de la décision.

7. Publication et divulgation des décisions relatives à la déontologie

Les avis de mesure disciplinaire sont uniquement publiés sur le site Web de CSI du titre professionnel lorsque CSI estime, à sa discrétion exclusive, qu’il existe une préoccupation pour le bien-être du public. S’il est déterminé que la publication d’une décision du comité de déontologie des titres professionnels ou du comité d’appel est appropriée, l’avis publié comprendra le nom du détenteur, et des renseignements supplémentaires seront fournis aux tiers qui en feront la demande.

Remarque : Pendant la suspension du détenteur, son nom n’apparaîtra pas dans le répertoire des détenteurs en règle. Si un tiers demande à CSI pourquoi une personne ne figure pas dans le répertoire, CSI l’informe que le détenteur n’est pas en règle. Le motif de la suspension n’est pas communiqué, sauf si la suspension fait l’objet d’un avis accessible au public.

8. Surveillance continue

CSI surveillera les détenteurs auxquels des sanctions ont été imposées pour s’assurer qu’ils se conforment à la décision du comité de déontologie des titres professionnels ou du comité d’appel. S’il est constaté que des personnes ne se conforment pas à la décision du CDTP ou du comité d’appel, la situation sera traitée au moyen des canaux juridiques appropriés, au besoin. En outre, CSI pourra informer l’employeur du détenteur et les organismes de réglementation pertinents du non-respect de la décision et de l’utilisation non autorisée du titre professionnel ou du titre de Fellow de CSI.

9. Réintégration à la suite d’une suspension

Le détenteur dont le droit d’utiliser un titre professionnel ou le titre de Fellow de CSI (ou la marque de commerce connexe) a été suspendu pourra faire l’objet d’une réintégration à la date d’expiration de la période de suspension s’il :

1. présente une demande de titre professionnel ou du titre de Fellow ou une demande de renouvellement;
2. accepte de se conformer au code de déontologie et à la procédure en cas de faute déontologique pertinents alors en vigueur;
3. confirme qu’il n’a commis aucune nouvelle violation du code de déontologie depuis l’entrée en vigueur de la suspension;
4. confirme qu’il a respecté les exigences de formation continue ou d’apport au secteur pour le titre professionnel ou le titre de Fellow;
5. paie les frais applicables à la demande de titre ou au renouvellement.

Éthique professionnelle et gouvernance

CSI est l’institut de formation le plus expérimenté et le plus fiable avalisé par les autorités de réglementation du Canada. Les investisseurs qui choisissent de faire appel à un planificateur financier personnel (PFP^MD) peuvent avoir confiance en sachant qu’il respectera des normes élevées mises en œuvre au moyen d’un processus rigoureux par CSI et de l’accréditation ISO 17024.

Code de déontologie des PFP^MD

Tous les détenteurs du titre de PFP^MD acceptent de se conformer au code de déontologie des PFP^MD lorsqu’ils soumettent leur demande initiale et de renouvellement annuel. Ce faisant, ils s’engagent à faire preuve d’un degré élevé de professionnalisme lorsqu’ils traitent avec le public. CSI exerce la surveillance des normes éthiques qui s’appliquent aux détenteurs du titre. De plus, CSI veille au respect du code de déontologie des PFP^MD au moyen d’examens, de vérifications périodiques concernant les exigences annuelles relatives à l’engagement et la déclaration, du traitement des plaintes du public, ainsi que du suivi des nouvelles et des rapports réglementaires.

Tous les détenteurs du titre de PFP^MD acceptent de se conformer au code de déontologie des PFP^MD lorsqu’ils soumettent leur demande initiale et de renouvellement annuel. Ce faisant, ils s’engagent à faire preuve d’un degré élevé de professionnalisme lorsqu’ils traitent avec le public. CSI exerce la surveillance des normes éthiques qui s’appliquent aux détenteurs du titre. De plus, CSI veille au respect du code de déontologie des PFP^MD au moyen d’examens, de vérifications périodiques concernant les exigences annuelles relatives à l’engagement et la déclaration, du traitement des plaintes du public, ainsi que du suivi des nouvelles et des rapports réglementaires.

Tous les candidats sont tenus de déclarer toute procédure judiciaire ou plainte avant de se voir attribuer un titre professionnel et à chaque année subséquente lors de son renouvellement. Les « qualités requises » font partie intégrante de la demande d’inscription. La déclaration exige la divulgation volontaire des situations suivantes :

• toute accusation de manquement professionnel, mesure disciplinaire, réprimande, suspension ou révocation de permis d’exercice par un employeur, une association professionnelle ou une autorité réglementaire;
• être actuellement en faillite ou avoir été déclaré en faillite au cours des 5 dernières années;
• avoir été reconnu coupable d’une infraction criminelle par quelque autorité territoriale que ce soit et pour laquelle une suspension du casier ou un pardon n’a pas été accordé;
• avoir été reconnu coupable d’une infraction aux termes des lois sur les services financiers ou la protection du consommateur dans quelque territoire que ce soit.

Toute l’information que vous fournirez sera colligée, entreposée et utilisée conformément aux lois applicables et à notre politique de confidentialité et sera envoyée au Comité de déontologie des titres professionnels afin d’évaluer votre aptitude pour le titre. La déclaration de ces situations n’aura pas nécessairement d’incidence sur la décision de vous accorder un titre ou de le renouveler. Le comité de déontologie examinera chaque cas individuellement.

Comment trouver un titulaire du PFP^MD?

Utilisez ce répertoire pour trouver des conseillers financiers qui ont obtenu le titre professionnel de PFP^MD.

Lorsque vous engagez un professionnel du secteur financier accrédité auprès de CSI, vous engagez un expert qui a été formé par le prestataire de formation sur les services financiers le plus respecté au Canada. Depuis sa fondation en 1970, CSI a accueilli plus de 750 000 professionnels en services financiers qui l’ont choisi pour suivre des formations et faire avancer leur carrière.

Voir les diplômés Trouver un PFP^MD près de chez vous

Remarque :

• Les personnes qui ont obtenu le titre de PFP, mais qui ne sont pas passées ensuite au PFP^MD ne figurent pas dans ce répertoire. Ces personnes ont suivi un programme de formation complet, mais ne se sont pas tenues de respecter les nouvelles exigences du PFP^MD, à savoir trois ans d’expérience, le renouvellement annuel de la licence et l’engagement à respecter le code de déontologie des PFP^MD et les exigences en matière de formation continue.

• Les personnes ayant fait l’objet d’une suspension ou d’une révocation de leur titre PFP^MD ne figurent pas dans le répertoire CSI des titulaires en règle du PFP^MD. De l’information sur les sanctions imposées aux titulaires du titre de PFP^MD en cas de violation du code de déontologie des PFP^MD peut être consultée dans la section Éthique professionnelle et gouvernance de ce site Web.

Pourquoi choisir un détenteur du titre de PFP^MD?

La « personnalité » financière de chacun d’entre nous est unique, qu’il s’agisse de nos besoins, de nos objectifs ou de notre tolérance au risque. Au cours des différentes étapes de notre vie, notre situation financière évolue. Il est essentiel de pouvoir compter sur un plan financier solide et un professionnel pour nous guider. Un conseiller financier peut élaborer un plan qui convient à nos besoins, et surtout, nous permet de demeurer sur la bonne voie, même dans les moments difficiles.

Le titre de Planificateur financier personnel (PFP^MD) est un titre professionnel de premier ordre en matière de planification financière au Canada. Il permet de s’assurer que son détenteur est apte à évaluer et à gérer tous les aspects de la situation financière en constante évolution d’un client.

Les personnes qui choisissent de faire appel aux services d’un PFP^MD peuvent avoir confiance, car elles savent que le plan financier en place répondra à leurs besoins particuliers. Les détenteurs du titre de PFP^MD assurent la prestation de conseils financiers tout en respectant des normes professionnelles élevées. Ils sont tenus de se conformer au code de déontologie et de respecter les exigences relatives à la conservation du titre, afin de constamment proposer les meilleurs services à leurs clients.

Plaintes de clients et procédure en cas de faute déontologique

CSI est responsable de superviser les personnes qui ont reçu le titre de PFP^MD. La supervision est effectuée dans l’intérêt du public et des détenteurs du titre de PFP^MD.

Tous les détenteurs du titre de PFP^MD ont accepté de respecter le code déontologie des PFP^MD. Ils sont tenus de se conformer au code et au Processus en cas de faute déontologique. Une violation du code de déontologie peut entraîner des mesures disciplinaires.

Les allégations de violation du code de déontologie des PFP^MD sont prises en charge par le comité de déontologie des titres professionnels, conformément au processus en cas de faute déontologique de CSI. Si le comité confirme la violation, il suggère une sanction disciplinaire appropriée.

Avant qu’une personne ne dépose une plainte formelle auprès de CSI, nous lui recommandons fortement de tenter de résoudre le problème en communiquant directement avec le détenteur du titre de PFP^MD concerné. Si elle n’est pas en mesure d’obtenir une résolution satisfaisante du problème, elle devrait communiquer avec CSI. Veuillez ne pas envoyer de documents de nature financière sans avoir supprimé toute information confidentielle au préalable.

Veuillez envoyer votre plainte en utilisant le lien ci-dessous. Ce lien est utilisé pour déposer une plainte formelle contre un détenteur de titre de CSI ou de titre Fellow en rapport avec son comportement professionnel et une éventuelle violation du code de déontologie. Toute plainte doit être soumise au moyen du formulaire en ligne. CSI n’accepte pas les plaintes anonymes.

Envoyer une plainte

Présenter une demande pour le titre de PFP^MD

Vous pouvez demander le titre de PFP^MD en ligne une fois que vous avez terminé le parcours éducatif et satisfait à toutes les autres conditions d’octroi du titre. À la suite de votre candidature en ligne, CSI confirmera que vous répondez à toutes les exigences de formation. Après avoir reçu votre confirmation, vous serez invité(e) à :

• signer un engagement de respecter le code de déontologie et indiquer votre expérience professionnelle (un courriel sera envoyé à la personne-ressource dont le nom figure sur votre formulaire de demande aux fins de vérification automatique de votre expérience professionnelle);
• reconnaître que vous avez lu et que vous acceptez de vous conformer au contrat de licence d’utilisation de la marque de certification;
• acquitter les droits de demande ou de licence.

Une fois votre candidature approuvée, vous recevrez une confirmation ainsi qu’un numéro de dossier. Vous recevrez ensuite votre lettre officielle de certification ainsi que votre certificat mural (si vous avez choisi de vous en procurer un), dans les quatre à six semaines suivantes. Vous recevrez également un courriel vous invitant à accepter votre badge numérique que vous pourrez afficher sur les réseaux sociaux.

Quels sont les avantages de détenir le titre de PFP^MD?

En plus de témoigner de votre aptitude à élaborer et à gérer des plans financiers complets pour vos clients, votre titre de PFP^MD vous procure les avantages et les privilèges suivants :

Rapport annuel des PFP^MD

En reconnaissance du temps et des efforts que vous avez consacrés à l’obtention et à la conservation de votre titre, nous avons produit un Rapport annuel des PFP^MD, dans lequel vous trouverez des renseignements supplémentaires sur votre titre professionnel. Il indique le nombre de nouveaux détenteurs du titre, les activités promotionnelles, les activités exclusivement réservées aux titulaires et un aperçu des réunions du Conseil consultatif des PFP^MD.

Télécharger le rapport

Comment CSI fait-il la promotion du titre de PFP^MD?

CSI s’efforce de promouvoir le titre de PFP^MD au nom de tous ses détenteurs. Notre objectif consiste à accroître la visibilité du titre de PFP^MD en faisant la promotion de ses avantages auprès de la communauté des services financiers, des employeurs et du public investisseur. Pour ce faire, nous lançons chaque année des campagnes de publicité et de communication sur des documents imprimés, en ligne ou sur des panneaux d’affichage.

Voir la campagne

Comment les titulaires du PFP^MD peuvent-ils y participer?

Afin de continuer à répondre aux normes élevées qui s’appliquent à l’évolution, à l’octroi et à la préservation du titre de Planificateur financier personnel (PFP^MD) dans le secteur des services financiers, CSI offre à des professionnels titulaires de ses titres des contrats de mise au point et de notation de l’Examen de certification en planification financière appliquée. Si vous souhaitez saisir cette occasion de contribuer à la croissance de votre titre professionnel, n’hésitez pas à nous en informer.

CONTRIBUEZ À LA COMMUNAUTÉ DES PFP^MD

Comment dois-je procéder pour conserver mon titre de PFP^MD?

Pour vous présenter en tant que titulaire en règle du PFP^MD et conserver le prestige associé à ce titre, vous devez remplir chaque année les conditions de conservation de ce titre.

Quelles sont les conditions d’obtention du titre de PFP^MD?

Les conditions d’obtention du titre de planificateur financier personnel (PFP^MD) sont déterminées selon le profil de compétences du PFP^MD. Il se conforme aux pratiques exemplaires du secteur et aux normes internationales de vérification de titres de compétence et fournit de l’information détaillée sur les connaissances et les compétences que possèdent les professionnels qui obtiennent le titre PFP^MD. Il définit les exigences relatives à la formation, à l’expérience professionnelle, au format et au contenu de l’examen de certification en planification financière appliquée (AFP) ainsi que les conditions de conservation du titre.

Les candidats au titre de PFP^MD doivent satisfaire les exigences ci-dessous.

En quoi consiste le titre de planificateur financier personnel (PFP^MD)?

Reconnu par les plus grandes institutions financières du Canada, le titre de planificateur financier personnel (PFP^MD) est un titre professionnel de premier ordre en matière de planification financière au pays. Il permet de s’assurer que le professionnel de la finance possède les connaissances et les compétences nécessaires pour gérer tous les aspects de la situation financière d’un client.

Le profil des compétences professionnelles du PFP^MD offre un aperçu des responsabilités, des compétences et des connaissances qui sont propres au détenteur du titre de PFP^MD. Il constitue le document fondamental du titre de Planificateur financier personnel (PFP^MD), qui décrit les compétences (c.-à-d. les connaissances, le savoir-faire et les aptitudes) que les détenteurs du titre sont tenus d’avoir.

L’Autorité ontarienne de réglementation des services financiers a approuvé l’usage du titre de PFP^MD pour se présenter comme planificateur financier dans la province de l’Ontario.

En obtenant le titre de PFP^MD, vous obtenez un titre professionnel de premier ordre reconnu et adopté par les plus grandes institutions financières du Canada. Les détenteurs du titre sont assujettis aux normes les plus élevées par l’entremise de l’accréditation ISO 17024.   

En quoi consiste le profil de compétences du PFP^MD?

Le profil des compétences professionnelles du PFP^MD offre un aperçu des responsabilités, des compétences et des connaissances qui sont propres au détenteur du titre de PFP^MD. Il constitue le document fondamental du titre de Planificateur financier personnel (PFP^MD), qui décrit les compétences (c.-à-d. les connaissances, le savoir-faire et les aptitudes) que les détenteurs du titre sont tenus d’avoir.

Le profil de compétence est la ressource qui détermine les droits et les devoirs des planificateurs financiers dans l’exercice de leurs fonctions. En cette qualité, il sert à fixer les conditions relatives aux programmes de formation préalable, à l’expérience professionnelle, à l’examen de certification en planification financière appliquée et aux exigences de formation continue.

Au terme d’un vaste processus de consultation qui a impliqué de nombreux intervenants, CSI révise le profil de compétence tous les cinq ans afin de refléter l’adaptation du titre de PFP^MD aux nouveaux besoins de la clientèle, des employés, et plus récemment, des autorités de réglementation. La dernière révision a été effectuée en 2021 et un nouveau profil est désormais disponible. Téléchargez le profil de compétences du PFP^MD de 2022.

Télécharger

Répondre aux normes les plus élevées : l’accréditation ISO 17024

Le titre de PFP^MD figure parmi les quatre seuls titres de compétence dans le secteur de services financiers qui répondent aux critères de certification les plus élevés en Amérique du Nord : la norme ISO 17024, qui lui a été octroyée par l’American National Standards Institute en 2012. La norme ISO 17024 atteste que :

• CSI respecte des normes internationales reconnues applicables aux organismes de certification;
• les détenteurs du titre de PFPMD répondent aux exigences les plus strictes en matière de compétence et de professionnalisme.

Depuis 50 ans, CSI est fier de décerner des titres de compétence prestigieux, pertinents et concrets qui permettent aux professionnels de la finance de prospérer. Étant donné que le secteur des services financiers évolue, les titres de compétence doivent en faire autant.

Voici une liste des titres de compétence octroyés antérieurement, dont plusieurs sont devenus des références dans le secteur, au fil du temps. Ces titres de compétence demeurent un symbole d’accomplissement professionnel et les détenteurs de ces titres sont en droit de les utiliser leur vie durant.

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Quels sont les avantages d’un badge numérique?

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Comment réclamer un badge numérique

Après avoir terminé un cours ou obtenu une certification ou un titre de compétences :

1. Ouvrez une session dans votre compte Mon CSI.
2. Dans le menu de droite, cliquez sur « Résultats passés » dans le menu de droite ou sur l’onglet « Mon cheminement ».
3. Cliquez sur le bouton de réclamation de votre badge, qui vous mènera au site Web de Credly, notre partenaire fournisseur de badges numériques.
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À propos

Bien que les petites entreprises constituent le marché et la source d’emplois enregistrant la croissance la plus rapide au Canada, de nombreuses PME sont insatisfaites des services qu’elles reçoivent à leurs institutions bancaires. S’ils souhaitent fidéliser leur clientèle, les conseillers financiers ont maintenant l’occasion de satisfaire aux exigences du secteur des PME, en apprenant à élaborer des propositions et des solutions globales destinées aux PME clientes.

Ce que vous apprendrez :

Le cours Solutions d’affaires pour les PME procure aux conseillers à la petite entreprise, aux directeurs de compte et aux directeurs de succursale un aperçu global des services personnalisés dont les propriétaires de PME ont besoin pour être concurrentiels. Les étudiants désireux d’exceller auprès de leurs clients du secteur de la petite entreprise seront en mesure d’effectuer des analyses du risque rigoureuses et d’interpréter les états financiers d’entreprise et personnels afin de déterminer si la capacité du client répond aux critères d’admissibilité au crédit. Ces connaissances ciblées et spécialisées feront de tout conseiller un expert dans le domaine de la petite entreprise.

Ce cours satisfait à l’une des exigences imposées pour l’obtention du Certificat en services bancaires pour PME.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Le cours Solutions d’affaires pour les PME est destiné aux étudiants qui travaillent actuellement dans une banque et qui songent à se consacrer davantage à la petite entreprise, s’ils ne le font pas déjà.  Ce sont notamment des conseillers auprès de PME, des gestionnaires de compte de PME ou des directeurs de succursale bancaire. Ce cours conviendra également aux personnes qui travaillent dans les secteurs des fonds communs de placement et des prêts personnels, ou qui sont des spécialistes du prêt hypothécaire, des gestionnaires de risque ou des souscripteurs.

Contenu du cours :

À la fin du cours, les étudiants pourront faire ce qui suit :

• Préparer des recommandations de crédit comportant une analyse du risque complète
• Produire des propositions conformes aux lignes directrices établies relativement à l’octroi de crédit
• Avoir un entretien efficace avec un client
• Valider avec exactitude les renseignements sur le client
• Élaborer des propositions de crédit
• Préparer des demandes de crédit pour PME
• Évaluer la qualité du crédit
• Détectez les signaux d’alarme relativement à la capacité de remboursement d’un client
• Analyser et interpréter les états financiers d’entreprise afin de déterminer la capacité du client à satisfaire aux critères d’admissibilité au crédit.

À propos

Dans le marché difficile d’aujourd’hui, les conseillers financiers ont de nombreux défis à relever afin de satisfaire aux besoins particuliers des propriétaires de PME. La croyance répandue chez les propriétaires de PME est que les conseillers ne comprennent pas le milieu et les conditions dans lesquels les propriétaires de PME évoluent.

Ce que vous apprendrez :

Le cours Bâtir des liens avec les PME aidera les conseillers à mieux comprendre les défis que doivent relever les propriétaires de PME et leur enseignera les compétences essentielles à la création de liens afin de servir les clients efficacement.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Inscrivez-vous à ce cours si vous êtes présentement ou souhaitez devenir conseiller aux PME, gestionnaire de compte de PME ou directeur de succursale.

Ce cours satisfait à l’une des exigences imposées pour l’obtention du Certificat en services bancaires pour PME.

Contenu du cours :

Principaux sujets traités :

• Comprendre le propriétaire de PME
• Améliorer la relation conseiller-client
• Comment offrir un avantage en matière de service au propriétaire de PME

À propos

De nos jours, les prêteurs commerciaux doivent comprendre les besoins de leurs clients, s’adapter à un marché qui évolue rapidement, se tenir au fait du climat concurrentiel et prendre de bonnes décisions en matière de crédit et d’affaires. Ce cours de Moody’s Analytics offre aux analystes et aux prêteurs du marché intermédiaire un vaste contenu sur l’analyse du crédit. Il permet d’apprendre les méthodologies d’évaluation du risque de gestion, de marché et financier, ainsi que des techniques d’atténuation du risque.

Ce que vous apprendrez :

Le cours Crédit commercial est conçu expressément à l’intention des prêteurs commerciaux. À la fin du cours, les étudiants pourront faire ce qui suit :

• Repérer les occasions de prêts commerciaux
• Établir les besoins d’emprunt et créer des solutions de crédit
• Évaluer les facteurs relatifs au risque de crédit en matière de prêts à des entreprises commerciales et industrielles
• Prendre des décisions de crédit judicieuses et défendables
• Utiliser des techniques d’atténuation des risques qui ont une incidence sur la solvabilité d’ensemble de l’emprunteur

De plus, ce cours permet d’évaluer la capacité du prêteur à travailler selon un scénario de prêt à une véritable entreprise, grâce à une simulation pratique globale du processus de décision, d’analyse et d’application.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Ce cours est recommandé pour les institutions et les personnes qui accordent des prêts commerciaux ou qui évaluent les risques liés à ces types de prêts. plus particulièrement :

• Les prêteurs commerciaux et du marché intermédiaire
• Les prêteurs aux grandes entreprises
• Les directeurs de services bancaires sur mesure
• Les analystes des prêts commerciaux et aux grandes entreprises
• Les assureurs
• Les directeurs de succursale
• Des membres du personnel sélectionnés qui sont en contact avec les clients commerciaux du marché intermédiaire

Quel est le syllabus du cours?

À la fin du cours Crédit commercial, les étudiants auront approfondi leur connaissance des entreprises et de leurs besoins en matière de crédit; ils pourront évaluer les risques et prendre de bonnes décisions de crédit. Sujets couverts :

Évaluation du risque financier

• La base de l’analyse de crédit
• Les entreprises et leurs besoins d’emprunt
• Les ratios de rentabilité
• Les ratios d’activité
• Les dépenses en capital, le recours au levier financier et la couverture de la dette
• L’analyse des flux de trésorerie
• Les projections et l’évaluation du risque de crédit

Évaluation du risque de marché

• Les bases de l’analyse de crédit
• Le contexte commercial
• La situation du secteur
• La concurrence
• La vulnérabilité de l’entreprise

Évaluation du risque de gestion

• Les bases de l’analyse de crédit
• L’intégrité de la gestion
• Les compétences en matière de gestion et l’exécution de celle-ci
• La portée de la gestion

Évaluation de l’atténuation des risques

• Le rehaussement du crédit et la rentabilité
• Les projections et l’évaluation du risque de crédit

À propos

Comprendre la tolérance de votre institution financière par rapport au risque et prendre des décisions éclairées quant au crédit sont des compétences essentielles au succès de tout professionnel dans le domaine des prêts commerciaux et aux grandes entreprises. Le cours Rentabilité et risque de crédit de Moody’s Analytics vous donnera une meilleure vue d’ensemble en vous informant des différents types de risques auxquels les portefeuilles des banques sont exposés, notamment en ce qui a trait au capital et aux pertes anticipées.

Ce que vous apprendrez :

Vous apprendrez des techniques pour atténuer le risque, comprendre la tolérance au risque de votre institution financière et sa stratégie en la matière, améliorer la qualité générale des prêts et maximiser la rentabilité. Après avoir suivi ce cours, vous disposerez d’une expertise applicable au quotidien pour quantifier et monnayer le risque afin de structurer les opérations de prêts.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Ce cours en ligne est idéal pour les professionnels au Canada qui travaillent comme responsable des relations client, analyste ou preneur ferme dans le secteur des prêts commerciaux et aux grandes entreprises. Vous acquerrez les compétences nécessaires à la prise de décisions éclairées permettant de trouver l’équilibre entre les divers types de risques et l’optimisation de la rentabilité pour votre institution financière.

Contenu du cours :

Le cours Rentabilité et risque de crédit de Moody’s Analytics vous permet de bien comprendre ce qui suit :

• La réglementation bancaire et son application au calcul du risque que présente un actif.
• Le lien entre la tolérance de l’institution financière à l’exposition au risque et sa stratégie globale en la matière.
• L’optimisation de la rentabilité au moyen d’une tarification de prêts plus précise sans prise de risques indus.
• La compréhension du lien entre le risque de crédit et les prêts personnels et de l’incidence potentielle sur les portefeuilles de prêts.
• Les compétences nécessaires à la prise de décisions courantes plus éclairées, à une meilleure uniformité et à une plus grande transparence.

Quel est le syllabus du cours?

Conforme aux normes de compétences du secteur et offert sous forme de modules dynamiques et interactifs en ligne, le cours Rentabilité et risque de crédit de Moody’s Analytics compte un contenu complet, des exercices pratiques, des questionnaires de synthèse et examen final en ligne pour mettre à l’épreuve votre maîtrise de la matière. Les huit leçons ci-dessous sont regroupées en trois sections, qui se terminent par un questionnaire de synthèse.

Section 1 – Risque et services bancaires

• Le rôle d’une banque
• Les risques d’une banque
• Bilan
• Questionnaire de synthèse

Section 2 – Risque de crédit et réglementation

• Réglementation de Bâle
• Mesure du risque de crédit
• Gestion du risque de crédit.
• Questionnaire de synthèse

Section 3 – Gestion du portefeuille de crédit

• Profil de risque d’une banque
• Rentabilité économique
• Questionnaire de synthèse

À propos

La prise de saines décisions de crédit et de prêt est un aspect central des opérations bancaires courantes. Quiconque travaille en crédit commercial doit être capable de réduire le risque et l’exposition aux prêts problématiques et de prendre des mesures préventives lorsqu’ils se produisent. Le cours Prêts douteux de Moody’s Analytics est conçu pour aider les professionnels du crédit au Canada à faire avancer leur carrière en élargissant leur perspective, en approfondissant leurs connaissances et en développant une expertise spécialisée. Vous améliorerez ainsi la qualité, l’uniformité et la transparence de vos décisions.

Ce que vous apprendrez :

Vous acquerrez les compétences analytiques nécessaires à la prise de décisions visant l’atténuation des risques et la réduction de l’exposition de l’institution financière aux prêts problématiques. De plus, dans le cours Prêts douteux de Moody’s Analytics, vous apprendrez à respecter les politiques institutionnelles liées au risque et à déterminer la marche à suivre en cas de défaillance inévitable.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Ce cours en ligne est idéal pour les professionnels qui travaillent comme responsable des relations client, analyste ou preneur ferme dans le secteur des prêts commerciaux et aux grandes entreprises. . L’expertise que vous en tirerez vous servira au quotidien, que ce soit dans la prise de décisions de crédit ou les activités de suivi des prêts. Par ailleurs, ce cours s’inscrit dans le parcours menant au Certificat en crédit commercial.

Contenu du cours :

Le cours Prêts douteux de Moody’s Analytics vous permet de bien comprendre ce qui suit :

• comment détecter les signes précurseurs d’un prêt en difficulté;
• le rôle des nantissements, des cautions et des engagements;
• le moment opportun pour recourir à la restructuration de prêts ou à la saisie;
• la mise au point de solides plans d’action en réaction à des situations qui se détériorent;
• des compétences de communication et de gestion de relations client essentielles en cas de situation stressante.

Quel est le syllabus du cours?

Conforme aux normes de compétences du secteur canadien et offert sous forme de modules dynamiques et interactifs en ligne, le cours Prêts douteux de Moody’s Analytics compte un contenu complet, des exercices pratiques d’études de cas et des aide-mémoire.

Les dix leçons ci-dessous seront regroupées en trois sections, qui comprennent un questionnaire de synthèse suivi d’une étude de cas complète.

Section 1 – Détérioration des crédits

• Prêts douteux
• Rôles et responsabilités
• Signes précurseurs
• Questionnaire de synthèse

Section 2 – Nantissements, cautions et engagements

• Nantissements
• Cautions
• Engagements
• Communiquer avec le client
• Questionnaire de synthèse

Section 3 – Restructuration

• Processus de restructuration
• Prise de contrôle
• Plans d’action
• Questionnaire de synthèse

Exercice sur une étude de cas
Les étudiants appliqueront les compétences qu’ils ont acquises à l’analyse d’une entreprise afin de détecter les signes de détérioration de son crédit et de planifier les mesures à prendre.

À quels titres de compétence ce cours mène-t-il?

• Planificateur financier personnel (PFP^MD)
• Certificat en conseils de services financiers
• Certificat en services bancaires personnels

À quelles carrières ce cours mène-t-il?

• Conseiller en placement
• Planificateur financier
• Gestionnaire de portefeuille
• Gestionnaire de compte

Explorez le parcours de carrière

Contenu du cours :

À la fin du cours, les étudiants pourront faire ce qui suit :

• déterminer des stratégies visant à répondre aux divers besoins et objectifs des clients;
• évaluer les mérites de différents outils financiers en vue de créer de la valeur pour les clients;
• jauger le climat financier courant par rapport à la tolérance au risque du client;
• créer des relations positives et profitables avec les clients, reposant sur la communication, la confiance et la crédibilité;
• se constituer une clientèle fidèle en procurant des services de grande qualité et d’excellents rendements;
• déterminer et comprendre les processus, les procédures et les exigences juridiques auxquels doivent adhérer les institutions financières.

À propos

Nous sommes tous différents. Nos besoins et notre situation le sont aussi. Le cours Conseils en services financiers aux particuliers (CSFP) est conçu pour vous aider à traduire chaque exigence, chaque besoin et chaque occasion dont vos clients vous font part en plans crédibles destinés à faire progresser leur situation financière.

Quelles compétences allez-vous développer?

Le cours Conseils en services financiers aux particuliers (CSFP) est conçu pour aider les professionnels de la finance à offrir de bons conseils, en toute confiance, à leurs clients, en fonction des besoins particuliers de ceux-ci. Cette formation vous aidera également à :

• améliorer vos aptitudes en communication, établir des relations plus solides et plus fructueuses, et en fin de compte, élargir votre clientèle;
• mieux cerner les besoins et les objectifs de vos clients;
• évaluer les risques et l’intérêt que certains outils financiers présentent pour chaque client;
• mieux comprendre des processus financiers ainsi que des tenants et aboutissants du droit financier.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Le cours CSFP s’adresse aux personnes qui ont peu ou pas d’expérience en planification financière. Ces personnes ont probablement suivi le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada (CCVM^MD) ou le cours Fonds d’investissement au Canada (FIC^MD), qui désirent faire progresser leur carrière en planification financière.

À quels titres de compétence ce cours mène-t-il?

• Planificateur financier personnel (PFP^MD)
• Certificat en conseils financiers avancés

À quelles carrières ce cours mène-t-il?

• Planificateur financier
• Gestionnaire de portefeuille
• Gestionnaire de compte
• Directeur de banque

Explorez le parcours de carrière

Contenu du cours :

En suivant ce cours, étudierez sur les sujets suivants :

• La planification financière au Canada
• Les six étapes du processus de planification financière
• La planification de la valeur nette et les stratégies générales de gestion du crédit
• La planification financière et les prêts hypothécaires
• Les placements et la planification fiscale
• La planification de la retraite et les assurances
• La planification financière des petites entreprises
• Le droit de la famille et la planification successorale

À propos

Le cours Planification financière II (PF II) vous permet d’acquérir des connaissances avancées sur les principales stratégies de planification financière. En s’appuyant sur les techniques apprises dans les cours Conseils en services financiers aux particuliers (CSFP) et Planification financière I (PF I), les étudiants affineront leurs compétences de manière à pouvoir anticiper les besoins en évolution d’une clientèle complexe et sophistiquée.

Le cours PF II fait fond sur les connaissances pratiques fondamentales en planification financière acquises dans le cours PF I. Vous appliquerez des concepts de planification financière en vue de déterminer la stratégie appropriée à vos clients, en fonction de renseignements recueillis et analysés à leur sujet. En intégrant leurs renseignements à l’échelle de la planification financière, vous pourrez conseiller vos clients à propos de l’incidence que les changements importants (événements de la vie) pourraient avoir sur leur avenir financier.

Ce programme vous permettra de faire ce qui suit :

• expliquer aux clients l’importance des six étapes du processus de planification financière;
• cerner les objectifs et les contraintes des clients pour mettre au point leur plan financier et le personnaliser;
• développer un plan d’épargne soulignant l’importance de déterminer la valeur nette, les liquidités et les stratégies d’épargne;
• analyser les considérations juridiques liées à la propriété de biens;
• démontrer l’importance de la répartition des actifs et la gestion du risque au moment de recommander des solutions de placement aux clients;
• estimer les besoins de revenu de retraite d’un et déterminer si les ressources dont il dispose suffisent pour répondre à ces besoins;
• expliquer les avantages des techniques de planification successorale aux particuliers, aux familles et aux propriétaires de PME;
• expliquer l’incidence potentielle des événements de la vie tels que le divorce (droit de la famille) sur le processus de planification successorale;
• élaborer une stratégie de planification financière pour répondre aux besoins et aux objectifs des clients.

En réussissant le cours PF II, vous pourriez obtenir le Certificat en conseils financiers avancés. À la fin du cours, vous aurez franchi une étape de plus vers l’obtention du titre de Planificateur financier personnel (PFP^MD).

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Vous devriez vous inscrire au cours PF II si vous avez accumulé de l’expérience dans le domaine des services financiers et que vous désirez faire progresser votre carrière en planification financière par l’obtention du nouveau titre de Planificateur financier personnel (PFP^MD). Vous avez probablement suivi le cours Conseils en services financiers aux particuliers et souhaitez offrir des conseils plus exhaustifs à vos clients.

À quelles carrières ce cours mène-t-il?

• Planificateur financier
• Assureur
• Agent d’assurance

Explorez le parcours de carrière

Contenu du cours :

Le Cours sur les assurances – PQAP aborde le programme prévu par le Conseil canadien des responsables de la réglementation d’assurance de façon détaillée, mais concise. Il vous permettra d’approfondir vos connaissances sur le secteur, les produits et les activités d’assurance.

Le Cours sur les assurances – PQAP englobe les quatre compétences suivantes :

• Exercer des activités professionnelles de manière éthique, conformément aux règles régissant les secteurs de l’assurance vie et de l’assurance de personnes (y compris l’assurance collective de personnes).
• Recommander des produits d’assurance vie individuelle et collective qui sont adaptés aux besoins et à la situation du client.
• Recommander des produits d’assurance individuelle et collective contre la maladie et les accidents qui sont adaptés aux besoins et à la situation du client.
• Recommander des fonds distincts, des rentes individuelles et des régimes de retraite collectifs qui sont adaptés aux besoins et à la situation du client.

Ces sujets sont abordés en détail dans les modules suivants :

• Assurance vie
• Assurance contre la maladie et les accidents
• Fonds distincts et rentes
• Déontologie et pratique professionnelle (common law, Code civil ou les deux)
• Module sur les principes de fiscalité de l’assurance vie (module optionnel)

Ce module ne fait pas l’objet de questions d’examen, mais vous permettra de mieux comprendre les principes fiscaux relatifs à l’assurance vie et les stratégies connexes

À propos

Le cours sur les assurances – PQAP est préalable à l’admission aux examens provinciaux du Programme de qualification en assurance de personnes (PQAP). Le Cours sur les assurances – PQAP constitue la base essentielle pour acquérir des compétences dans le domaine de l’assurance comme agent, conseiller en sécurité financière, planificateur financier, courtier indépendant ou conseiller cumulant deux permis. Élargissez votre éventail de services et vos perspectives de revenu en offrant des conseils sur l’assurance vie, l’assurance contre la maladie ou les accidents, ainsi que les produits de placements liés aux assurances, y compris les rentes et les fonds distincts.

Les diplômés de CSI obtiennent régulièrement les meilleurs taux de réussite à l’examen du PQAP de l’industrie (97 % en 2022).

Quelles compétences allez-vous développer?

À la fin de ce cours, vous devriez avoir acquis les compétences suivantes :

• évaluer la situation et les besoins du client;
• analyser les produits offerts répondant aux besoins du client;
• mettre en place une recommandation adaptée à la situation et aux besoins du client;
• offrir un service à la clientèle pendant la période de validité de la couverture;
• intégrer à la pratique professionnelle les particularités juridiques des contrats d’assurance et de rentes.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Le Cours sur les assurances – PQAP de CSI s’adresse aux personnes qui :

• aspirent à intégrer le secteur de l’assurance;
• veulent obtenir un permis d’assurance vie en passant l’examen provincial du PQAP;
• sont en position d’offrir des conseils en assurance à leurs clients;
• Å“uvrent dans le secteur des services financiers (p. ex. à titre de conseiller, de conseiller en placement ou de banquier privé) et souhaitent approfondir leurs connaissances en assurance.

Veillez à vous inscrire au cours qui répond aux exigences d’obtention de permis pour chaque région où vous vendrez de l’assurance.

Vous êtes déjà titulaire d’un permis dans les provinces de common law et souhaitez en obtenir un au Québec, ou vice-versa? Inscrivez-vous à notre module de déontologie et pratique professionnelle.

Contenu du cours :

• Développer votre domaine de pratique de l’épargne collective
• Gérer votre domaine de pratique de l’épargne collective
• Souscrire à des normes de pratique de vente professionnelles
• Processus de gestion des placements – Gestion des placements
• Répartition des actifs
• Sélection de fonds communs de placement – Sélection de fonds communs de placement traditionnels
• Critères de sélection avancés de fonds communs de placement
• Sélection de fonds communs de placement – Utilisation de produits dérivés dans l’épargne collective
• Produits d’accumulation – fonds de couverture, BCP, TACM, FNB, fonds distincts et fonds de cycle de vie
• Produits de décaissement – fonds producteurs de revenus, CPG, TACH, rentes et contrats de prestations de retrait minimum garanti

À propos

Les représentants en épargne collective qui réussissent savent que les objectifs et les besoins financiers de leurs clients évoluent, au fil du temps. Cela signifie que leurs plans financiers et d’investissement doivent être adaptables et satisfaire à des normes réglementaires et déontologiques. Si les représentants veulent vraiment se démarquer auprès de leurs clients, ils doivent étendre leur connaissance des outils et produits financiers disponibles, afin de pouvoir déterminer ce qui convient le mieux aux clients exigeants d’aujourd’hui.

Le cours Bâtir et gérer son bloc d’affaires en épargne collective fournira au conseiller indépendant en épargne collective l’occasion de formuler une pensée critique à propos de sa pratique. Grâce à ce cours, le conseiller pourra acquérir de meilleures techniques de gestion de son bloc d’affaires, par l’élaboration d’un plan d’action qui lui permettra d’augmenter son volume d’affaires et d’appliquer une approche systématique à la gestion de placements, notamment les théories relatives au portefeuille, ainsi que la répartition et le rééquilibrage stratégiques de l’actif. Par ailleurs, il sera en mesure de mieux expliquer les structures, les risques et les avantages liés aux divers produits, et de les comparer aux fonds communs de placement ainsi que d’évaluer s’ils conviennent à un investisseur donné.

Quelles compétences allez-vous développer?

À la fin du cours, les étudiants pourront faire ce qui suit :

• Mettre en Å“uvre des techniques de vente efficaces afin d’augmenter leur volume d’affaires
• Améliorer leurs techniques de réseautage
• Déterminer les clients appropriés pour faire augmenter leur volume d’affaires
• Mettre la théorie en pratique grâce à l’élaboration d’un plan d’affaires
• Perfectionner des compétences leur permettant de cerner les besoins et les contraintes des clients
• Améliorer leur compréhension des exigences réglementaires
• Cibler les occasions et les risques liés aux produits de placement

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Le cours Bâtir et gérer son bloc d’affaires en épargne collective sera utile aux représentants en épargne collective, aux représentants commerciaux en fonds communs de placement ou aux agents d’assurance en pratique privée. Le cours s’adresse également aux personnes qui suivent le parcours menant à l’obtention du Certificat en services-conseils avancés – épargne collective. Ce cours intéressera toute personne qui aspire à devenir planificateur financier ou à obtenir le titre professionnel de CFP ou de PFP^MD.

À quels titres de compétence ce cours mène-t-il?

• Planificateur financier personnel (PFP^MD)
• Gestionnaire de placements agréé (CIM^MD)
• Certificat en conseils de placement avancés
• Certificat en services-conseils avancés – Épargne collective

À quelles carrières ce cours mène-t-il?

• Conseiller financier
• Planificateur financier
• Représentant en épargne collective
• Agent d’assurance vie
• Conseiller en placement

Contenu du cours :

• La gestion de patrimoine comme discipline distincte dans le secteur des services financiers actuel.
• L’éthique, cadre de référence pour le processus décisionnel éthique et conséquences de la non-conformité.
• Apprendre à connaître vos clients lors de l’élaboration d’un budget et d’un plan d’épargne exhaustifs.
• Le calcul de la valeur temporelle de l’argent à des fins diverses.
• Différentes formes de crédit et démarche à suivre pour évaluer la solvabilité des clients.
• Les questions qui surviennent après une rupture.
• La gestion du risque personnel dans le cadre d’un plan de gestion de patrimoine entièrement intégré.
• Les questions liées à l’impôt, la planification fiscale, les placements efficaces sur le plan fiscal et les stratégies de réduction de l’impôt.
• Les comptes enregistrés établis en tant qu’instruments d’épargne pour la retraite.
• Les régimes d’État et les produits axés sur les rentes qui fournissent un revenu de retraite et autres prestations de retraite.
• La planification successorale en vertu de la législation canadienne.

À propos

Le cours Concepts fondamentaux de planification financière (CFPF) de CSI est tout indiqué pour les professionnels de la planification financière avisés qui veulent se spécialiser encore davantage, ce qui leur permettra de conserver, et même d’augmenter leur clientèle. Les étudiants feront ainsi l’acquisition d’une solide base en planification financière et d’un large éventail de compétences essentielles, portant notamment sur les subtilités de la planification de la succession et de la retraite, les principes d’éthique et de gestion du patrimoine, et les rigueurs de la planification en matière de fiscalité et gestion du risque personnel. Parmi les autres compétences à acquérir, on compte l’aptitude à dresser des plans budgétaires et d’épargne plus complets, ainsi qu’une connaissance plus approfondie du droit de la famille.

Quelles compétences allez-vous développer?

Le contenu de ce cours aidera les étudiants à mieux cerner les besoins de leurs clients, à établir de meilleures relations et à formuler des conseils de planification financière plus efficaces. À la fin du cours, les étudiant(e)s seront en mesure de faire ce qui suit :

• Faire montre d’une meilleure connaissance des tendances courantes en matière de gestion de patrimoine.
• Mieux comprendre les obligations de fiduciaire, les fiducies, les mandats, les codes de déontologie et le droit de la famille.
• Démontrer une connaissance approfondie de la planification de la gestion de trésorerie et de la valeur nette, ainsi que du risque personnel.
• Discerner l’importance de la planification fiscale et son incidence sur le style de vie présent et futur des clients.
• Discerner l’importance de la planification de la retraite et de la succession dans le transfert de patrimoine.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Le cours Concepts fondamentaux de planification financière (CFPF) est conçu pour les personnes ci-dessous.

• Les personnes qui ont suivi le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada ainsi que le cours Techniques de gestion des placements et qui aspirent à obtenir le Certificat en conseils de placement avancés.
• Les personnes en poste dans des maisons de courtage et des sociétés de gestion de placements qui désirent acquérir des compétences fondamentales en planification financière en vue de complémenter leurs connaissances en gestion de placements.

Contenu du cours :

• Gestion de portefeuille
  • Courbe de rendement
  • Produits dérivés
  • Allocation d’actifs et mesure de la performance
  • Aperçu des marchés financiers
  • Fonds distincts

• Planification fiscale
  • Assujettissement à l’impôt et autres considérations fiscales
  • Transferts avec liens de dépendance, fractionnement du revenu et règles d’attribution
  • Fiducies personnelles et fiscalité
  • Aperçu de la fiscalité des entreprises

À propos

Élargissez vos connaissances en stratégies de gestion de portefeuille et de planification fiscale. Initiez-vous à la courbe de rendement, aux produits dérivés, au risque et rendement d’un portefeuille, aux marchés financiers et aux fonds distincts, ainsi qu’aux incidences fiscales de la résidence, au fractionnement du revenu, aux règles d’attribution et à l’imposition des fiducies et entreprises. Grâce à ce cours, vous apprendrez aussi à organiser, à évaluer et à analyser les renseignements financiers du client pour élaborer et mettre en place un plan financier complet.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Le cours Gestion de portefeuille et planification fiscale – Québec s’adresse aux personnes suivantes :

• aux conseillers qui souhaitent acquérir des connaissances sur les placements et l’imposition pour rehausser les services qu’ils offrent actuellement;
• aux professionnels qui cherchent à obtenir un titre de compétence en planification financière;
• à quiconque a de l’expérience dans les services financiers et cherche à faire progresser sa carrière en planification financière en devenant planificateur financier (Pl. Fin.), le titre en planification financière du Québec.

Contenu du cours :

• Les fondements de l’assurance
• Le risque et l’assurance en planification financière
• Le secteur de l’assurance
• Le contrat d’assurance
• Assurance collective et programmes gouvernementaux
• Planification de la retraite et successorale.
• Succession ab intestat
• Testaments et procurations
• Vérification/homologation et formes de droit/transfert de propriété
• Droit de la famille

À propos

Assurer la sécurité et l’indépendance financière des clients à leur retraite est une fonction centrale de la planification financière. Comprendre les produits et stratégies qui conviennent le mieux aux besoins particuliers de votre client vous aide à lui donner des conseils éclairés et l’aide à faire face à ses besoins financiers futurs. Dans le monde complexe de la dynamique familiale actuelle, vos connaissances doivent être à jour pour aider vos clients à prendre les meilleures décisions pour eux-mêmes et pour leurs proches. Ce cours explore en profondeur la planification de l’assurance, de la retraite et de la succession pour que vous puissiez vous acquitter de cette responsabilité essentielle.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Le cours Assurance et retraite s’adresse aux personnes suivantes :

• Aux professionnels en contact avec la clientèle qui désirent connaître les principes fondamentaux de l’assurance, ainsi que de la planification successorale et de la retraite pour les utiliser dans le cadre de leurs fonctions ou à ceux qui sont en voie d’obtenir leurs titres de compétence en planification financière.
• À quiconque a de l’expérience dans les services financiers et cherche à faire progresser sa carrière en planification financière en devenant planificateur financier (Pl. Fin.), le titre en planification financière du Québec.

Contenu du cours :

• Section 1 – Principes de placement
  • Catégories d’actifs financiers
  • Risque
  • Rendement
  • Arbitrage risque-rendement
  • Instruments du marché monétaire
  • Titres à revenu fixe
  • Titres de participation
  • Fonds communs de placement

• Section 2 – Fiscalité personnelle
  • Introduction à la planification fiscale personnelle
  • Calcul du revenu total
  • Optimisation des déductions
  • Calcul des impôts sur le revenu
  • Régimes de revenu différé

À propos

Le cours présente les principes fondamentaux du placement et de l’impôt des particuliers. Découvrez les concepts de risque-rendement, les marchés financiers, divers produits de placement, ainsi que la structure de l’impôt sur le revenu des particuliers au Canada, le calcul du revenu total, des déductions et des crédits.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Le cours Placements et fiscalité – Québec s’adresse aux personnes suivantes :

• aux conseillers qui souhaitent acquérir des connaissances sur les placements et l’imposition pour rehausser les services qu’ils offrent actuellement;
• aux professionnels qui cherchent à obtenir un titre de compétence en planification financière;
• à quiconque a de l’expérience dans les services financiers et cherche à faire progresser sa carrière en planification financière en devenant planificateur financier (Pl. Fin.), le titre en planification financière du Québec.

Contenu du cours :

En suivant ce cours, vous serez en mesure de faire ce qui suit :

• tisser et entretenir des liens efficaces avec les clients;
• préparer, analyser et comprendre les états financiers personnels;
• dresser un plan de gestion de la dette et de l’encaisse;
• utiliser la valeur temporelle de l’argent dans les calculs financiers;
• comprendre et expliquer l’influence éventuelle des facteurs macroéconomiques et microéconomiques sur les finances personnelles.

À propos

Ce cours présente des techniques de communication, des compétences techniques et des habiletés dans l’établissement de relations essentielles dans un environnement axé sur le client. Il propose une exploration des caractéristiques psychologiques et sociologiques qui peuvent dicter le comportement du client. Ce cours aborde aussi la préparation et l’analyse des états financiers de même que les questions afférentes à la gestion des liquidités et de la dette. Enfin, ce cours jette les bases pour les cours ultérieurs du programme en survolant les concepts de valeur temporelle de l’argent et de l’économie.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Professionnels qui sont en contact avec les clients tout comme ceux qui désirent acquérir des connaissances sur les principes de la planification financière et des stratégies de gestion du patrimoine.

Évaluation

Ce module satisfait aux exigences relatives à l’examen provincial menant à l’obtention d’un permis. (Veuillez vous assurer de vous inscrire au module correspondant aux exigences qui s’appliquent à chaque province ou territoire dans lequel vous prévoyez exercer vos activités.)

Vous devez obtenir une note minimale de 60 % pour réussir l’examen (il n’y a aucun travail pratique à faire). Le nombre maximal d’essais autorisés pour réussir l’examen est de trois.

Lorsque vous réussissez le module sur la déontologie et la pratique professionnelle en assurance, vous êtes autorisé à passer l’examen provincial correspondant en vue d’obtenir un permis d’assurance vie ou un permis d’assurance contre la maladie et les accidents pour le Québec ou, si vous détenez déjà celui pour le Québec, pour une autre province.

Vous disposez d’un délai d’un an après avoir réussi l’examen de CSI pour passer l’examen provincial correspondant. Cependant, nous vous recommandons de passer l’examen provincial rapidement après avoir réussi le cours, de façon à vous assurer que vos connaissances et votre compréhension sont claires et à jour.

Contenu du cours :

Le Module sur la déontologie et pratique professionnelle aborde le programme prévu par le Conseil canadien des responsables de la réglementation d’assurance de façon détaillée, mais concise. Vous pourrez acquérir une connaissance approfondie des questions liées à la déontologie et à la pratique professionnelle dans le secteur de l’assurance.

Ce module complémentaire est accompagné d’un examen en ligne.  Il a été conçu de manière à tenir compte des exigences relatives au contenu et aux examens énoncés dans le curriculum des organismes de réglementation provinciaux.

Remarque : Veuillez prendre note que la consultation de la documentation sera autorisée pendant l’examen. Tous les candidats recevront une copie en format électronique des modules au centre d’examen.   

Contenu du cours

• Cadre législatif de l’assurance.
• Clauses de police d’assurance.
• Réclamations et paiement du produit.
• Règles et principes qui encadrent les activités de l’agent d’assurance.
• Aspects relatifs à la déontologie et la pratique professionnelle dans le secteur de l’assurance.

Diverses options d’apprentissage

• Un manuel électronique portant sur la déontologie et la pratique professionnelle. (Un manuel est consacré à la common law et un autre au Code civil du Québec selon ce que vous avez choisi lors de votre inscription).
• Une vaste gamme d’activités d’apprentissage en ligne, comme des mises en situation, des exercices pratiques et des questionnaires.
• Un accès au soutien pédagogique de CSI pour des questions relatives à ce cours.

Remarque :  Tous les étudiants sont tenus de s’inscrire au Registre canadien des participants en assurance (RCPA) lorsqu’ils s’inscrivent à ce cours. Veuillez prendre note que vous ne serez pas en mesure d’accéder à votre matériel didactique tant que vous n’aurez pas finalisé votre inscription au RCPA.

Vous trouverez de plus amples renseignements sur la procédure d’inscription au RCPA sur la plateforme d’apprentissage de CSI une fois que vous serez inscrit au cours.  Dès que votre inscription au RCPA sera complétée, CSI en sera avisé et vous donnera accès à votre matériel didactique le jour même ou le jour ouvrable suivant.

Lorsque vous aurez réussi tous les modules requis, CSI mettra à jour l’information dans le RCPA, afin d’y indiquer que vous pouvez passer l’examen provincial. Cette information sera actualisée le jour ouvrable suivant la réussite de tous les modules requis.  CSI vous recommande de ne pas vous inscrire à votre examen provincial avant que cette étape ne soit complétée.

Avis de réussite du cours

Lorsque vous aurez terminé tous les modules avec succès, vous trouverez dans votre profil d’étudiant un Avis de réussite du cours, que vous pourrez télécharger. Cette information demeurera dans votre dossier à titre de preuve officielle de réussite du cours.

CSI procédera à l’enregistrement de votre résultat dans le registre national des organismes de réglementation du secteur de l’assurance afin de confirmer que vous avez réussi l’examen final, s’il y a lieu. Une fois que cette opération aura été effectuée, vous pourrez soumettre une demande à votre organisme de réglementation provincial en vue de passer les examens appropriés. Au moment de leur inscription, les étudiants seront informés de la procédure à suivre pour s’inscrire dans le registre.

À propos

Le Module sur la déontologie et pratique professionnelle un cours complémentaire requis si vous êtes actuellement autorisé à vendre de l’assurance vie ou de l’assurance contre la maladie et les accidents dans une autre province, et que vous voulez étendre votre pratique au Québec, ou vice-versa. Veillez à vous inscrire au cours qui reflète les exigences d’obtention de permis pour chaque province ou territoire où vous vendrez de l’assurance.

Depuis 2002, CSI est le fournisseur autorisé d’un cours préalable conforme aux exigences relatives à l’octroi de permis d’assurance du PQAP. Les organismes de réglementation ont apporté des changements visant à harmoniser les exigences d’accréditation partout au Canada; ce nouveau module s’inscrit dans ces efforts d’harmonisation. Ces changements sont entrés en vigueur le 1^er janvier 2016. Pour en savoir plus sur ces changements, cliquez ici. CSI propose désormais un cours faisant l’objet d’une recommandation à l’échelle nationale par l’OCRA en vue de son approbation par les autorités provinciales. CSI est un fournisseur autorisé de cours du PQAP dans toutes les provinces et territoires du Canada.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Le nouveau cours sur la déontologie et la pratique professionnelle en assurance de CSI s’adresse aux personnes qui sont déjà autorisées à vendre de l’assurance vie ou de l’assurance contre la maladie et les accidents et qui :

• ne sont pas autorisées à vendre de l’assurance au Québec, mais veulent obtenir leur permis pour le Québec en passant l’examen provincial;
• sont déjà autorisées à vendre de l’assurance au Québec et veulent obtenir leur permis pour une autre province.
  

Vous souhaitez obtenir un permis d’assurance vie?  Inscrivez-vous à notre Cours sur les assurances – PQAP.

À propos

Ce cours vous enseignera à analyser efficacement les problèmes de planification financière que la plupart des entreprises doivent résoudre. Pour ce faire, vous découvrirez les différentes formes d’entreprise et la façon dont elles sont imposées, ainsi que des problèmes propres à la fiscalité. De plus, vous apprendrez à interpréter la situation financière d’une entreprise et comprendrez mieux les difficultés avec lesquelles les propriétaires d’entreprises doivent composer, comme en ce qui a trait à l’évaluation de l’entreprise, à la planification de la relève, à la gestion de trésorerie, aux plans d’expansion et aux pressions concurrentielles.  

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Inscrivez-vous au cours Planification financière des sociétés au Québec (0125) si vous : 

• êtes un conseiller et souhaitez acquérir des connaissances sur la planification financière des sociétés pour rehausser les services que vous offrez actuellement; 
• vous cherchez à obtenir un titre de compétence en planification financière;
• vous avez de l’expérience dans les services financiers et cherchez à faire progresser votre carrière en planification financière en devenant planificateur financier (Pl. Fin.), le titre en planification financière du Québec.

Contenu du cours :

Aspects juridiques de la planification financière

• Les obligations contractuelles
• Biens
• Titres
• Responsabilité légale et professionnelle

Éthique dans le secteur des services financiers

• Valeurs à l’origine de la pratique de l’éthique
• Systèmes éthiques
• Nature des dilemmes éthiques
• Éthique et confiance

À propos

Ce cours vous permettra de découvrir comment composer avec les exigences de la loi et à résoudre les dilemmes d’ordre éthique. Vous découvrirez notamment comment les types de titres et les notions de contrat, de propriété et de responsabilité contractuelle s’appliquent aux opérations financières. Enfin, vous explorerez des questions d’éthique telles que les valeurs, les dilemmes d’ordre éthique et la confiance.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Inscrivez-vous au cours Aspects juridiques et éthiques de la planification financière si :

• vous devez apprendre à vous conformer aux normes et aux lois qui régissent votre comportement et vos obligations dans l’exécution d’une grande variété d’opérations financières;
• vous cherchez à obtenir un titre de compétence en planification financière;
• vous avez de l’expérience dans les services financiers et cherchez à faire progresser votre carrière en planification financière en devenant planificateur financier (Pl. Fin.), le titre en planification financière du Québec.

Contenu du cours :

Produits d’assurance

• Assurance automobile et assurance de biens
• Assurance vie
• Assurance invalidité, assurance santé et assurance contre les maladies graves
• Traitement fiscal de l’assurance vie, de l’assurance invalidité et de l’assurance santé

Besoins en assurance et autres considérations

• Gestion évolutive du risque et évaluation des besoins d’assurance vie
• Aspects particuliers de l’assurance des petites entreprises et du travail Indépendant

Fiducies personnelles et planification successorale

• Fiducies personnelles
• Impositions des fiducies
• Gel successoral
• Administration successorale
• Planification successorale des agriculteurs et propriétaires de PME

À propos

Ce cours explore différentes techniques de pointe en gestion du risque de même que des stratégies de planification successorale. Il aborde les subtilités de l’assurance, notamment le traitement fiscal des produits d’assurance, ainsi que la manière dont les testaments et les plans successoraux doivent être conçus en fonction des circonstances particulières du testateur. Étudiez la méthode de rédaction de recommandations et de révision des testaments afin de vous assurer que la succession est distribuée de manière ordonnée et conformément aux souhaits du testateur.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Le cours Gestion du risque et planification successorale s’adresse aux personnes suivantes :

• aux conseillers qui souhaitent acquérir des connaissances en gestion des risques et en planification successorale pour agrémenter leur offre de services actuelle;
• aux professionnels qui cherchent à obtenir un titre de compétence en planification financière;
• à quiconque a de l’expérience dans les services financiers et cherche à faire progresser sa carrière en planification financière en devenant planificateur financier (Pl. Fin.), le titre en planification financière du Québec.

Contenu du cours :

Le Programme de formation des représentants en placement de CSI répond aux exigences de formation de 30 jour de l’OCRI en matière de connaissances générales pour les nouveaux représentants en placement et peut être utilisé comme complément de la formation interne donnée par votre firme. Les sujets abordés sont notamment les suivants :

• Les rôles et responsabilités des représentants en placement
• Les rouages des marchés des capitaux et de la négociation
• Les opérations sur actions, titres à revenu fixe et produits gérés
• Les règle de négociation des marchés boursiers
• Les opérations et les transactions d’un compte

Le Programme de formation des représentants en placement est offert sous forme de cours en ligne et comprend des questionnaires autoadministrés pour vous aider à évaluer votre compréhension de la matière du programme. Un test final en ligne est également inclus – Les évaluations relatives au cours incombent à l’employeur.

À propos

Répondez aux exigences de formation de 30 jours de l’OCRI en matière de connaissances générales pour les nouveaux représentants en placement. Le Programme de formation à l’intention des représentants en placement répond aux exigences de formation de 30 jours de l’OCRI en matière de connaissances générales pour les nouveaux représentants en placement. Le programme permet aux nouveaux représentants d’acquérir les connaissances essentielles et les compétences pratiques dont ils ont besoin pour traiter avec les clients chez un courtier à escompte ou pour assister le conseiller en placement d’un courtier de plein exercice. Le programme est conçu pour être offert sous la supervision de l’employeur.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Seuls les nouveaux représentants dont l’employeur l’exige devraient s’inscrire à ce programme.

Contenu du cours :

Pour réussir dans le domaine du placement, il faut en comprendre les mécanismes. Après avoir suivi le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada (CCVM^MD) pour les investisseurs, vous pourrez prendre des décisions de placement éclairées avec confiance, en faisant fond sur le même bassin de connaissances fondamentales qu’un professionnel des services financiers.

Le CCVM pour les investisseurs vous permettra d’apprendre à vous orienter dans les nombreux aspects du secteur :

• l’établissement d’objectifs financiers, le processus de planification financière et la fiscalité;
• les instruments financiers : titres à revenu fixe, titres de participation, produits structurés, compte à honoraire et produits dérivés;
• les facteurs de marché et les facteurs économiques qui influent sur le rendement des placements;
• Le secteur des valeurs mobilières au Canada et le cadre réglementaire
• la compréhension et l’analyse des états financiers d’entreprises;
• la performance et l’analyse des entreprises, des secteurs d’activité et des marchés;
• Le processus de gestion de portefeuille et la répartition des actifs
• les normes de conduite et le code de déontologie du secteur;
• Le marché institutionnel

À propos

Il est plus crucial que jamais pour les particuliers de très bien comprendre le monde des finances – et cela vaut pour vous, l’investisseur. C’est pourquoi CSI est fier d’offrir le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada pour les investisseurs.

Le contenu du Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada (CCVM^MD) pour les investisseurs est similaire au CCVM^MD que les professionnels de la finance suivent au début de leur carrière dans les services financiers. En travaillant des bases similaires à celles des professionnels de la finance, vous tirerez le maximum de votre partenariat avec votre conseiller financier. Vous pourrez travailler de pair et prendre des décisions éclairées qui vous permettront de maximiser votre potentiel d’investissement.

Quelles compétences allez-vous développer?

En suivant le cours CCVM^MD pour les investisseurs, vous pourrez :

• apprendre les nuances de l’univers du placement de manière à pouvoir participer activement à votre avenir financier;
• acquérir le renseignements dont vous avez besoin pour prendre des décisions de placement judicieuses;
• vous sentir en confiance grâce à vos connaissances financières nouvellement acquises;
• tirer le maximum de votre relation avec votre conseiller financier.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Le CSC pour les investisseurs s’adresse aux personnes qui désirent améliorer leurs connaissances personnelles sur le placement, et qui ne cherchent pas à suivre le CCVM afin d’obtenir un permis d’exercice et l’inscription auprès des organismes de réglementation. Si une carrière en services financiers vous intéresse, vous devez réussir le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada original afin de satisfaire aux exigences réglementaires en matière de permis d’exercice et d’inscription.

Quelle est la différence entre les deux versions du CCVM que nous offrons?

	Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada (CCVM) pour les investisseurs*	Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada (CCVMMD)
Mène à l’obtention d’un permis d’exercice et à l’inscription
Examens
Contenu poussé et de qualité
Apprentissage en ligne
Utilisation illimitée d’exercices d’apprentissage interactifs
Accès aux spécialistes en soutien pédagogique de CSI
Accès aux forums de discussion des étudiants
Inscription au cours pendant 1 an
Possibilité d’acheter une prolongation de cours
Certificat mural témoignant de la réussite des examens
Relevé des résultats émis après la réussite des examens
Avis de réussite de cours émis après la réussite des examens
Prix à compter de	550 $	1220 $

Contenu du cours :

Formes d’entreprise et planification fiscale des sociétés  

• Les formes d’entreprise  
• La responsabilité des administrateurs et des dirigeants
• Les revenus et dépenses d’entreprise aux fins fiscales  
• L’impôt des sociétés  
• Les principaux éléments de planification fiscale  
• L’entreprise et ses salariés   

Planification et analyse financière des sociétés  

• Le capital-actions et les droits des actionnaires 
• La convention d’achat-vente d’actions  
• Les états financiers  
• L’analyse financière et la planification d’entreprise 
• L’analyse des risques et la gouvernance d’entreprise  
• Les faillites et les réorganisations financières

Contenu du cours :

Analysez les données historiques sur les marchés et évaluez l’évolution probable des cours et les gains potentiels. En plus d’apprendre des méthodes de création de graphiques, vous verrez comment faire des projections et appliquer l’analyse quantitative ainsi que d’autres techniques, dont la finance comportementale, pour améliorer la qualité de vos décisions en matière de placement. Contenu du cours :

• Méthodes diverses d’établissement de graphiques
• Théorie de Dow et analyse des tendances
• Formations et projections graphiques
• Indicateurs de tendance et de momentum
• Analyse intermarché
• Cycles temporels et théorie des vagues d’Elliott
• Analyse technique des marchés boursiers et des marchés à terme
• Élaboration d’un plan de négociation
• Finance comportementale

À propos

Améliorez votre capacité à déterminer les tendances que présentent les cours des placements à l’aide du Cours d’analyse technique (CAT). Ce cours vous apporte les connaissances dont vous avez besoin pour mieux comprendre les tendances des placements, le choix du moment opportun et la prévision des cours. Faites un pas de plus vers l’obtention de votre Certificat en analyse technique.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Inscrivez-vous au cours CAT si :

• vous voulez en apprendre davantage sur les formations graphiques, les indicateurs statistiques et les stratégies de négociation technique;
• vous voulez prendre de meilleures décisions de placement;
• vous travaillez à l’obtention de votre Certificat en analyse technique;
• vous êtes en voie d’obtenir le Certificat en négociation et vente d’actions;
• vous êtes en voie d’obtenir le Certificat en négociation et vente de titres à revenu fixe.

Contenu du cours :

• Notions fondamentales de l’offre et la demande dans les marchés des actions, des changes, des taux d’intérêt et des marchandises (agriculture, énergie et métaux).
• Évaluation et atténuation des risques dans les secteurs de la finance et des marchandises au moyen de produits dérivés négociables en bourse et de produits dérivés du marché hors cote, notamment les swaps, les accords de taux futur, les taux plafonds et les tunnels.
• Analyse fondamentale et analyse technique des marchés de contrats à terme.
• Stratégies avancées de négociation de contrats à terme et établissement des prix.
• Établissement du prix, volatilité et sensibilité du cours des options.
• Stratégies avancées de négociation d’options, telles que les stratégies haussières, baissières, fondées sur la volatilité et axées sur le revenu.
• Stratégies de négociation d’options et analyse technique.
• L’utilisation des produits dérivés pour l’élaboration de produits structurés, comme les FNB.

À propos

Le cours Stratégies avancées sur produits dérivés vous permettra d’approfondir les connaissances sur les produits dérivés que vous avez acquises dans le cadre du Cours d’initiation aux produits dérivés. Le cours Stratégies avancées sur produits dérivés traite en détail des notions fondamentales de l’offre et de la demande dans un grand nombre de marchés sous-jacents, ainsi que des différents aspects des produits dérivés, comme la gestion du risque, la négociation et l’élaboration de produits structurés. Les personnes qui réussissent le cours Stratégies avancées sur produits dérivés et le Cours d’initiation aux produits dérivés ou le Cours d’initiation aux produits dérivés et sur la négociation des options obtiendront le Certificat en stratégie sur produits dérivés, une distinction prestigieuse reconnue à l’échelle internationale.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Le cours Stratégies avancées sur produits dérivés permet d’acquérir des notions utiles dans un large éventail de carrières. Il est un excellent avantage concurrentiel aux personnes qui soumettent leur candidature ou souhaitent faire progresser leur carrière en vue d’assumer les fonctions liées aux produits dérivés suivants :

• Conseil en placement axé sur les produits dérivés
• Ventes et négociations institutionnelles
• Gestion du risque dans une institution financière ou une entreprise d’un autre secteur
• Gestion de portefeuille de placements traditionnels ou alternatifs
• Développement de produits structurés
• Recherche associée aux actions et aux titres à revenu fixe
• Trésorerie

À propos

Le Programme de formation du conseiller en placement améliore considérablement la formation interne que donnent les firmes à l’interne. En effet, le contenu exhaustif du programme permet aux employés d’acquérir les connaissances et les habiletés pratiques nécessaires pour exercer efficacement des fonctions de conseiller ou de représentant dans le secteur des valeurs mobilières.

Quelles compétences allez-vous développer?

Le Programme de formation du conseillers en placement satisfait aux exigences de l’OCRI en matière de connaissances générales destinées aux conseillers en placement et est conçu pour être suivi en 90 jours. Les étudiants acquièrent les connaissances nécessaires pour dispenser aux clients des conseils en placement respectant les objectifs de placement, de retraite et de planification successorale.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Seules les personnes dont l’employeur l’exige devraient s’inscrire à ce programme.

Contenu du cours :

La plupart des investisseurs et des conseillers d’aujourd’hui n’ont probablement pas connu les pics d’inflation des années 1970 et du début des années 1980. Cependant, dans l’environnement économique actuel, le risque associé à l’accélération de l’inflation est une source de préoccupations. Quels sont les facteurs pouvant entraîner une hausse de l’inflation? De quelle façon le point mort d’inflation est-il perçu par les participants au marché obligataire et monétaire? De quelle façon les actions et les titres à revenu fixe se comportent-ils dans un contexte inflationniste? Les marchandises indiquent-elles un rendement positif? Ce cours a été élaboré pour répondre à ces questions, entre autres.

À propos

Connaîtrons-nous de nouveau un taux d’inflation élevé? La plupart des Canadiens n’ont pas connu de taux d’inflation supérieur à 4 % au cours de leur vie d’adulte. Cependant, la forte reprise économique suivant l’onde de choc provoquée par la pandémie de Covid-19 a fait craindre aux investisseurs une éventuelle hausse de l’inflation. Ce cours présente un aperçu de l’inflation et des conditions économiques actuelles dans le contexte des prévisions liées à l’inflation. On examine ensuite les différentes catégories d’actifs et leur sensibilité à l’inflation pour vous aider à comprendre comment les différents placements se comportent dans des environnements inflationnistes. À l’issue de cette formation, vous devriez être en mesure d’ajuster les portefeuilles de vos clients pour les protéger contre l’effet de l’inflation sur leur performance.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

• Conseillers en placement assujettis aux exigences de FC dans un but de perfectionnement professionnel
• Planificateurs financiers assujettis aux exigences de FC dans un but de perfectionnement professionnel
• Gestionnaires de patrimoine assujettis aux exigences de FC dans un but de perfectionnement professionnel
• Particuliers souhaitant se tenir au fait de la situation actuelle

Contenu du cours :

• Reconnaître l’importance de l’éthique et de la confiance établie entre eux et les clients.
• Connaître les implications des lois récentes régissant la vente et la distribution de fonds de placement.
• Expliquer les divers types de fonds communs de placement et connaître les caractéristiques des produits de leur courtier et de ceux des concurrents.
• Fournir des conseils judicieux aux clients en comparant les avantages et les inconvénients de divers fonds communs de placement, en fonction des objectifs du client et de sa situation personnelle (règle « Bien connaître son client »).
• Expliquer les commissions, les options d’achat et les options de retrait.

À propos

La Formation qualifiante de 90 jours en épargne collective en ligne présente les objectifs du cours et les méthodes permettant d’optimiser l’utilisation du matériel pédagogique, le module traitant de l’éthique et du processus de vente dans les services financiers, le module concernant les conseils aux clients et la connaissance des produits, et études de cas permettant l’assimilation des connaissances et la compréhension des produits et procédures du courtier.

Élaborée exclusivement par CSI, la Formation qualifiante de 90 jours en épargne collective rehausse grandement le programme de formation interne d’une entreprise, en y ajoutant un vaste contenu qui aide le personnel à acquérir les compétences et les connaissances pratiques nécessaires pour travailler efficacement dans les domaines de la vente et de la consultation, au sein du secteur des fonds communs de placement. Cette formation est conçue pour être effectuée en 90 jours dans le cadre d’un programme de formation interne.

Remarque : Ce programme est conçu pour répondre aux exigences de l’OCRI en matière de formation des conseillers en fonds communs de placement au sein de leurs sociétés membres. Cette condition de l’OCRI ne s’applique pas au Québec.

Achat en groupe Cliquez ici

Solutions de formation pour entreprises

Veuillez communiquer avec notre équipe des ventes à l’adresse solutionsdeformation@csi.ca si votre entreprise souhaite offrir des sessions en classe.

Contenu du cours :

• Comptabilité de caisse et comptabilité d’exercice
• Avantages des états financiers selon la méthode de comptabilité d’exercice
• Besoins d’emprunt distincts relatifs aux différents actifs
• Constitution des comptes d’actifs, de passifs, de capital et des états financiers dans le contexte des cycles d’investissement en capital et d’exploitation
• Évaluation des besoins d’emprunt du client en utilisant les données des états financiers
• Détermination des incidences du crédit à partir des données des états financiers

Quel est le syllabus du cours?

• Module 1 : Introduction à la comptabilité d’exercice
• Module 2 : Le cycle de conversion des actifs
• Module 3 : Le cycle des dépenses en capital
• Module 4 : Le cycle d’exploitation
• Module 5 : Passifs et fonds propres
• Module 6 : Information financière

À propos

Les étudiants qui ont suivi les cours préalables au Certificat en services bancaires pour PME doivent maintenant se préparer efficacement à passer l’examen final. Heureusement, en s’inscrivant au volet de la révision qui porte sur les quatre cours obligatoires, non seulement les étudiants acquittent-ils les droits de l’examen, mais ils s’outillent également pour passer l’examen et pour obtenir un certificat qui répond aux exigences des PME clientes.

Ce que vous apprendrez :

Le volet Examen du Certificat en services bancaires pour PME aidera les étudiants à réviser la matière essentielle de Comprendre le milieu des PME, Bâtir des liens avec les PME, Prêts aux PME et Solutions d’affaires pour les PME. Ce volet satisfait à la dernière exigence imposée pour que les étudiants puissent obtenir le Certificat en services bancaires pour PME, qui est de plus en plus pertinent.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Si vous avez réussi les cours ci-dessous, vous pouvez vous inscrire à l’Examen du Certificat en services bancaires pour PME

• Comprendre le milieu des PME
• Bâtir des liens avec les PME
• Moody’s – Prêts aux PME
• Solutions d’affaires pour les PME

À propos

Le milieu des services financiers d’aujourd’hui est hautement concurrentiel, et les employés qui y excellent sont ceux qui s’engagent à l’égard de leur perfectionnement professionnel. Les employés qui évaluent le risque de crédit et prennent des décisions de prêt reconnaissent que les compétences en comptabilité et en interprétation des états financiers sont essentielles pour déterminer si un client satisfait aux lignes directrices en matière d’octroi de crédit.

Ce que vous apprendrez :

Le cours Comptabilité pour les professionnels du crédit apporte aux étudiants les fondements de la comptabilité qui les aideront à comprendre les principes d’analyse financière tels que ceux qui sont enseignés dans les cours Crédit commercial et Prêts aux PME de Moody’s. Les étudiants qui suivent le cours disposeront des compétences requises pour interpréter les états financiers et déterminer le degré de solvabilité des emprunteurs potentiels, diminuant ainsi le risque lors du processus d’octroi de prêt.

Ce cours permet d’acquérir les concepts et les principes comptables de base qui sont pertinents dans le domaine du crédit au Canada. Il rend compte des compétences utilisées dans le secteur et présente une structure modulaire pratique. Chacun des six modules renferme trois ou quatre leçons et requiert environ deux heures d’étude. Les tests diagnostiques préalables au cours mettent au jour les points forts et les points faibles de l’étudiant, tandis que l’évaluation en ligne à la fin de chaque module permet à l’étudiant de démontrer sa maîtrise des concepts enseignés.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Le cours Comptabilité pour les professionnels du crédit s’adresse expressément aux praticiens en crédit qui possèdent peu d’antécédents en comptabilité ou doivent rafraîchir leurs connaissances. Il est recommandé aux personnes suivantes : prêteurs en crédit commercial et aux petites entreprises, gestionnaires des relations, analystes et rédacteurs du crédit, et responsables du risque.

Réinscription pour répondre aux exigences de la section A de la partie II de la Règle 2600 : compétences et formation de l’OCRI

Les candidats qui doivent répondre aux exigences de compétences et de formation énoncées dans la section A de la partie II de la Règle 2600 de l’OCRI, que vous trouverez ici, ont droit à une réduction. En effet, pour les candidats admissibles, le coût d’inscription au cours en ligne sera réduit de 50 %. Cette réduction ne s’applique pas aux éléments supplémentaires, comme les manuels imprimés et les outils pédagogiques.

Candidats qui sont des employés d’une société membre de l’OCRI

Pour obtenir le rabais, les candidats doivent :

• avoir réussi l’un des cours réglementaires énumérés ci-dessous au cours des 10 dernières années;
• Ils doivent se réinscrire au même cours pour satisfaire aux exigences de réinscription de la section A de la partie II de la Règle 2600.

Si vous êtes admissible, appuyez sur le bouton « Précédent » de votre navigateur et sélectionnez une version de votre cours. Le rabais s’appliquera automatiquement au moment de passer à la caisse.

Candidats qui ne sont pas des employés d’une société membre de l’OCRI

Pour obtenir le rabais, les candidats doivent :

• avoir réussi l’un des cours réglementaires énumérés ci-dessous au cours des 10 dernières années;
• Ils doivent se réinscrire au même cours pour satisfaire aux exigences de réinscription de la section A de la partie II de la Règle 2600.

Pour vous inscrire, remplissez le Formulaire de réinscription en vertu de la Règle 2600, demandez à un représentant autorisé d’effectuer la vérification, puis envoyez le formulaire à CSI par la poste ou par télécopieur.

Cours de réglementation

• Stratégies avancées de gestion des placements (SAGP)
• Cours pour les surveillants de courtiers en valeurs mobilières (SCVM)
• Examen d’aptitude pour les responsables des contrats à terme (RCT)
• Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada(CCVMMD)
• Examen d’aptitude pour les chefs de la conformité (ECC)
• Examen d’aptitude pour les chefs des finances (ECF)
• Cours relatif au Manuel sur les normes de conduite (MNC^MD)
• Cours d’initiation aux produits dérivés (CIPD)
• Cours d’initiation aux produits dérivés et sur la négociation des options (PDNO)
• Cours sur la négociation des contrats à terme (CNCT)
• Techniques de gestion des placements (TGP^MD)
• Cours à l’intention des candidats étrangers admissibles (CCEA)
• Cours sur la négociation des options (CNO)
• Cours à l’intention des responsables des contrats d’options (RCO))
• Cours à l’intention des associés, administrateurs et dirigeants (AAD)
• Méthodes de gestion de portefeuille (MGP^MD)
• Cours de formation à l’intention des négociateurs (CFN)
• Notions essentielles sur la gestion de patrimoine (NEGP^MD)

Qu’est-ce que le CCRRA?

Chaque province est dotée d’un organisme de réglementation en assurance, qui se charge de l’enregistrement et surveille les vendeurs d’assurance accrédités. Les entreprises doivent déposer leurs documents directement auprès de l’organisme. Le site Web du Conseil canadien des responsables de la réglementation d’assurance fournit des liens vers chacun des organismes de réglementation provinciaux en assurance.

Quels cours répondent aux exigences du CCRRA?

Vous trouverez ci-dessous les cours de CSI qui répondent aux exigences de formation pour les postes réglementés par le CCRRA. Veuillez noter qu’outre ces exigences en matière de formation, des critères relatifs à l’expérience professionnelle s’appliquent souvent à ces postes.

Agent d’assurance vie régi par les organismes de réglementation provinciaux en assurance

• Cours sur les assurances – PQAP

Que sont les ACVM?

Chaque commission des valeurs mobilières provinciale a l’autorité ultime quant exigences que doit respecter toute personne qui souhaite vendre des titres de quelque nature que ce soit. Dans le cas des sociétés membres de l’OCRI, celui-ci est responsable du dépôt auprès des commissions provinciales des valeurs mobilières appropriées. Les sociétés de fonds communs de placement déposent leurs documents directement auprès des commissions. Le site Web des Autorités canadiennes en valeurs mobilières fournit des liens vers chacune des commissions des valeurs mobilières.

Quels cours répondent aux exigences des ACVM?

Vous trouverez ci-dessous les cours de CSI qui répondent aux exigences de formation pour les postes réglementés par les ACVM. Veuillez noter qu’outre ces exigences en matière de formation, des critères relatifs à l’expérience professionnelle s’appliquent souvent à ces postes.

Qu’est-ce que l’AMF?

Au Québec, l’Autorité des marchés financiers surveille les exigences en matière de compétences liées à la distribution de produits financiers, y compris les fonds communs de placement et l’assurance.

Qu’est-ce que l’OCRI?

Le 1^er janvier 2023, l’Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM) et l’Association canadienne des courtiers de fonds mutuels (ACFM) ont fusionné pour former l’Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI). L’OCRI est l’organisme d’autoréglementation pancanadien qui surveille l’ensemble des courtiers en placement et des courtiers en épargne collective et toutes les opérations que ces courtiers effectuent sur les marchés des titres de capitaux propres et des titres de créance au Canada. Il exerce en outre les fonctions réglementaires de l’OCRCVM et de l’ACFM.

Toute référence à l’OCRCVM et à l’ACFM sur le site Web et dans d’autres documents de cours renvoie au l’OCRI.

Contenu du cours :

En suivant ce cours, les étudiants élargissent leur champ de connaissances sur les liens entre les divers secteurs d’une institution de services financiers intégrés. L’approche à 360 degrés de l’apprentissage sur la façon dont les différents secteurs d’activité s’intègrent à une institution mène à la création d’une élite d’ambassadeurs, de mentors et de défenseurs des services financiers. À la fin du cours, les étudiants pourront faire ce qui suit :

• discuter des modèles d’affaires, des besoins, des risques et des sources de revenus pour chaque secteur (services bancaires aux particuliers et commerciaux, placements personnels, gestion de placements, services bancaires d’investissement, assurance, fonds communs de placement et négociations sur les marchés non réglementés);
• comprendre l’importance du secteur des services financiers dans l’ensemble de l’économie et le caractère crucial de la confiance du public;
• déterminer les raisons de l’intégration des divers secteurs et les enjeux qui en découlent;
• distinguer les différents types d’intégration financière;
• décrire le fonctionnement rentable d’une institution financière intégrée;
• formuler les préoccupations politiques générales que suscite l’intégration des services financiers.

À propos

Étant donné le besoin accru de la confiance du public dans le secteur des services financiers, il devient essentiel que les professionnels maîtrisent non seulement leur propre spécialité, mais aussi qu’ils fassent la démonstration de leur compréhension des services financiers, et de leur rôle au sein des institutions financières intégrées.

Ce que vous apprendrez :

Le cours Les enjeux du secteur des services financiers de CSI offre aux personnes de divers secteurs et détenant divers titres de compétence, les connaissances nécessaires pour comprendre le rôle important du secteur des services financiers dans l’ensemble de l’économie et l’incidence que peut avoir la confiance à l’égard du secteur. Les étudiants feront aussi l’acquisition de connaissances et de la confiance qui leur permettront de discuter de problèmes liés à la gestion et aux politiques publiques concernant les multiples secteurs d’activité d’une institution financière au sein d’une entité intégrée, dont les intervenants sont autant externes qu’internes.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Le cours ESSF intéressera toute personne qui désire en apprendre davantage sur les moteurs d’activité des diverses unités d’une firme de services financiers intégrée. Ce cours intéressera particulièrement les détenteurs de titres professionnels reconnus dans les services financiers qui veulent faire progresser leur carrière et faire un pas de plus vers l’obtention du FCSI; le titre de compétence le plus prestigieux du secteur des services financiers au Canada.