Planificateur financier personnel (PFPMD)

Le titre de premier ordre pour les planificateurs financiers
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Devenez un PFPMD

Pourquoi devrais-je obtenir le titre de Planificateur financier personnel (PFPMD)?

Le titre de PFPMD est un titre professionnel de premier ordre en matière de planification financière au Canada. Plus de 4 100 conseillers financiers peuvent accoler ces lettres réputées à leur nom. Ce titre est reconnu par les plus grandes institutions financières du pays. De plus, il répond aux normes ISO 17024 en Amérique du Nord, une distinction réservée seulement à ceux qui satisfont aux critères les plus stricts. Cette accréditation permet de s’assurer que les détenteurs du titre de PFPMD répondent aux exigences les plus élevées en matière de compétence et de professionnalisme.

Qu’est-ce que la norme ISO 17024 et pourquoi est-elle importante?

Le titre de PFPMD figure parmi les trois seuls titres de compétence dans le secteur des services financiers qui répondent aux critères de certification les plus élevés en Amérique du Nord, c.-à-d. la norme ISO 17024, qui lui a été octroyée par l’American National Standards Institute en 2012. La norme ISO 17024 atteste que, pour ce qui est du titre de PFPMD, CSI respecte des normes internationales reconnues applicables aux organismes de certification. Cette norme implique également ce qui suit :

  • Les différentes étapes du processus de certification sont effectuées en toute impartialité.
  • Le titre est octroyé seulement aux personnes démontrant qu’elles possèdent les connaissances et les compétences nécessaires.
  • Tous les instruments de mesure utilisés pour évaluer les candidats sont justes, valides, fiables et juridiquement défendables.
  • Les fonctions de certification sont séparées de toutes les autres (adhésion, formation, etc.).
  • Les personnes qui obtiennent un titre s’engagent à respecter un code de conduite.
  • Tous les intervenants ont l’occasion de participer au processus de certification (élaboration, etc.).
  • La confidentialité de tous renseignements sur les candidats est protégée.
  • Le public peut identifier les détenteurs en règle du titre de PFPMD.

Le titre de PFPMD est-il reconnu partout au Canada?

Le titre de PFPMD est reconnu partout au Canada, à l’exception du Québec. CSI offre un programme aux personnes qui souhaitent obtenir le titre de planificateur financier (PI. Fin.) au Québec.

Le titre PFPMD est-il approuvé par l’ARSF en vertu de la réglementation en matière de planification financière?

Oui, CSI est un organisme d’accréditation autorisé par l’Autorité ontarienne de réglementation des services financiers (ARSF) en vertu du Cadre de protection du titre des professionnels des finances pour l’utilisation du titre de « planificateur financier » à compter du 4 mai 2022.

Quelles sont les exigences relatives à la formation qui s’appliquent au titre de PFPMD?

Pour obtenir le titre de PFPMD, vous devez effectuer l’un des parcours de formation approuvés, puis passer l’Examen de certification en planification financière appliquée.

Pourquoi devrais-je choisir le parcours de formation en planification financière de CSI?

Choix du secteur : Les deux tiers de tous ceux qui aspirent à devenir planificateurs financiers au Canada choisissent le parcours de CSI pour répondre aux exigences les plus élevées en matière de planification financière (une fois que vous avez terminé la formation, vous pouvez passer les examens menant au titre de PFPMD ou de CFPMD). Options : Le parcours de formation en planification financière de CSI permet d’opter pour un des deux cours de base (CCVM et FIC). De plus, il est adapté à différents secteurs, soit ceux des valeurs mobilières, des fonds communs de placement, de l’assurance et des services bancaires. Possibilité d’obtenir des certificats intermédiaires : Vous pouvez obtenir des certificats intermédiaires dans le cadre du parcours menant à l’obtention du titre de PFPMD. Souplesse : Il est possible de passer les examens relatifs aux cours de planification financière et les examens de certification en tout temps pendant l’année.

Qui est la personne-ressource avec laquelle je dois communiquer pour obtenir de l’information sur un programme autorisé menant à l’obtention du titre de PFPMD dans un collège?

Consultez la section du site Web des PFP portant sur le parcours d’apprentissage et communiquez avec la personne-ressource du collège de votre choix.

Quelles sont les autres exigences à l’égard du titre de PFPMD?

En plus de respecter les exigences relatives à la formation, vous devez :

  • avoir accumulé trois années d’expérience professionnelle;
  • signer un engagement de respecter le code de déontologie;
  • signer le contrat de licence d’utilisation de la marque de certification;
  • acquitter les droits de demande initiale et de licence de 325 $.

Je réponds aux exigences relatives à la formation, mais pas à celles qui portent sur l’expérience professionnelle. Que puis-je faire?

Le titre de PFPMD ne vous sera pas octroyé, à moins que vous ne répondiez à TOUTES les exigences. Après avoir réussi l’Examen de certification en planification financière appliquée, vous disposez d’un délai de cinq ans pour cumuler votre expérience professionnelle et soumettre une demande de titre.

Si je détiens déjà le titre de CFP ou de Pl. Fin., suis-je admissible au parcours accéléré menant à l’obtention du titre de PFPMD?

Les détenteurs du titre de planificateur financier agréé (CFPMD) ou de planificateur financier (Pl. Fin.) accordé par l’Institut québécois de planification financière (IQPF) peuvent soumettre une demande en vue de passer directement l’Examen de certification en planification financière appliquée. Les candidats doivent fournir une preuve attestant que leur titre est en règle et satisfaire à toutes les autres exigences relatives au titre de PFPMD.

Comment puis-je soumettre une demande en vue d’obtenir le titre de PFPMD?

Vous pouvez soumettre une demande en vue d’obtenir le titre de PFPMD en ligne. D’abord, CSI confirmera que vous répondez à toutes les exigences relatives à la formation. Par ailleurs, vous devrez :

  • signer un engagement de respecter le code de déontologie et indiquer votre expérience professionnelle (Un courriel sera envoyé à la personne-ressource dont le nom figure sur votre formulaire de demande aux fins de vérification automatique de votre expérience professionnelle.);
  • reconnaître que vous avez lu et que vous acceptez de vous conformer au contrat de licence d’utilisation de la marque de certification;
  • acquitter les droits de demande ou de licence de 325 $.

Combien coûte la demande?

Vous devez acquitter les droits de demande initiale de 325 $, lesquels comprennent les droits de licence pour l’année. Les droits de renouvellement annuel sont de 325 $. Vérifiez auprès de votre employeur si vous êtes admissible à un tarif privilégié ou à une aide financière.

Comment saurai-je que l’on m’a décerné le titre?

Une fois que vous aurez fait votre demande en ligne, vous recevrez sans délai une confirmation ainsi qu’un numéro de dossier. Vous recevrez également votre lettre officielle de certification, ainsi qu’un certificat mural, dans les quatre à six semaines suivantes.

Vais-je recevoir un certificat mural lorsque j’obtiendrai le titre de PFPMD?

Oui. Vous devriez le recevoir dans les quatre à six semaines suivant l’octroi du titre.

Mon certificat mural sera-t-il encadré?

Non, votre certificat PFPMD ne vous sera pas livré encadré. Vous devrez acheter un cadre conçu exclusivement pour le titre PFPMD.

Quels avantages sont offerts aux détenteurs du titre de PFPMD?

Campagnes de promotion et de publicité à l’échelle nationale pour accroître la visibilité du titre de PFPMD, y compris la possibilité de faire partie d’une des campagnes. Inscription dans le répertoire des PFPMD, qui permet aux clients de vous trouver et de vérifier vos titres de compétence. Le titre offre également les avantages suivants :

  • Utilisation de la marque de commerce PFPMD dans vos supports de marketing pour promouvoir vos compétences.
  • Accès au portail des PFPMD pour la consultation de ressources en ligne, de publications et d’outils de marketing personnalisables.
  • Accès à la communauté des PFPMD sur LinkedIn : Profitez d’un accès exclusif au groupe de détenteurs du titre PFP sur LinkedIn.
  • Accès à des webinaires exclusifs pour des nouvelles de l’industrie via le carrefour des ressources

Comment puis-je accéder à mes avantages?

Vous pouvez accéder aux avantages en consultant le portail des PFP. Vous serez informé(e) par courriel de la tenue de webinaires exclusifs.

Conserver mon titre

Quelles sont les exigences relatives à la formation continue (FC) qui s’appliquent aux détenteurs du titre de PFPMD?

Depuis le 1er janvier 2018, pour conserver votre titre de PFPMD, vous devez suivre 20 heures de formation continue, soit 15 heures de FC liée au perfectionnement professionnel et 5 heures de FC liée à l’éthique et à la conformité. Pour 2017 et les années antérieures, les exigences étaient de 12 heures de formation continue par année (soit 9 heures en perfectionnement professionnel et 3 heures en conformité). Pour obtenir plus d’information, consultez la section Conserver mon titre.

Quel est le cycle de FC qui s’applique au titre de PFPMD?

Le cycle de FC pour le titre de PFPMD repose sur une année civile. Par conséquent, si vous obtenez votre titre de PFPMD en 2022, vous avez jusqu’à la fin de l’année civile suivante (31 décembre 2023) pour répondre aux exigences relatives à la formation continue.

Comment CSI déterminera-t-il si j’ai obtenu les crédits de formation continue nécessaires pour conserver mon titre en règle?

Lorsque vous renouvelez votre licence, vous êtes tenu de déclarer vos heures de formation continue. Des vérifications seront effectuées auprès d’un certain pourcentage de détenteurs qui font une demande de renouvellement afin de confirmer qu’ils répondent aux exigences relatives à la formation continue.

En quoi le processus de vérification des heures de formation continue de CSI consiste-t-il?

CSI effectue des vérifications périodiques des heures de formation continue requises pour conserver votre titre. Assurez-vous de conserver un décompte de vos heures d’apport au secteur pendant au moins deux ans. Pour plus d’information sur le processus de vérification, consultez la page Éthique professionnelle et gouvernance.

Processus de renouvellement de licence

À quelle fréquence dois-je renouveler ma licence?

Tous les détenteurs du titre de PFPMD doivent renouveler leur titre avant sa date d’anniversaire (la date à laquelle le titre leur a été octroyé initialement).

CSI m’expédiera-t-il un avis de renouvellement chaque année?

Vous recevrez des avis par courriel pour vous rappeler de renouveler votre licence quatre semaines et une semaine avant la date limite.

Puis-je obtenir un rabais sur les renouvellements de licence si je suis détenteur en règle de plus d’un titre professionnel de CSI?

CSI a le plaisir d’offrir une structure tarifaire à plusieurs niveaux pour les détenteurs en règle de plusieurs titres de compétence de CSI (FCSIMD, PFPMD, CIMMD, CIWM, MTIMD).

  • Pour les détenteurs en règle de deux titres de compétence de CSI : 50 $ de rabais sur les droits de renouvellement de chacun des titres (275 $ chacun).
  • Pour les détenteurs en règle de trois titres de compétence de CSI : 100 $ de rabais sur les droits de renouvellement de chacun des titres (225 $ chacun).
  • Pour les détenteurs en règle de quatre titres de compétence de CSI : 150 $ de rabais sur les droits de renouvellement de chacun des titres (175 $ chacun).

Comment puis-je renouveler mon titre de PFPMD?

Vous pouvez demander le renouvellement de votre titre en ligne via Mon CSI. Cliquez sur l’onglet « Mes titres de compétence », puis sélectionnez « Renouvelez maintenant ». Si vous préférez envoyer votre demande de renouvellement par la poste ou par télécopieur, téléchargez le formulaire de renouvellement au format PDF.

Que se passera-t-il si je ne renouvelle pas mon titre?

Si vous ne renouvelez pas votre titre PFPMD, vous perdrez le statut « en règle ». Vous ne pourrez plus profiter des avantages offerts par CSI. De plus, votre nom sera retiré du répertoire des PFPMD. Vous recevrez une lettre vous avisant que vous n’êtes plus autorisé à utiliser la marque de commerce PFPMD. Si vous continuez à l’utiliser, des poursuites judiciaires pourraient être intentées contre vous.

Lorsque j’ai obtenu le titre de PFP, il n’y avait pas de droits annuels à payer. Pourquoi dois-je payer des droits annuels maintenant?

CSI a consulté les principaux intervenants du secteur en vue d’élaborer un programme qui répond mieux aux besoins des organismes financiers, des autorités de réglementation et des consommateurs. Le titre de PFPMD vous donne accès à une gamme d’avantages par l’entremise de CSI. Il rehausse également votre crédibilité auprès des employeurs et des clients, car il démontre que :

  • vous respectez un code de conduite strict;
  • vous actualisez vos connaissances en répondant aux exigences annuelles relatives à la formation continue.

Qu’arrive-t-il si je laisse ma licence expirer?

Voici ce que vous devez savoir : Les personnes qui ont déjà détenu le titre de PFPMD disposent d’un délai de cinq ans pour réactiver leur licence. Si votre titre est échu depuis plus de cinq ans, vous serez tenu(e) de suivre et réussir de nouveau l’Examen de certification en planification financière appliquée (AFP), ainsi que de répondre aux exigences relatives à l’expérience professionnelle. Vous devrez aussi vous engager à respecter le code de déontologie des PFPMD et le contrat de licence d’utilisation de la marque de certification. Si votre titre est échu depuis moins de 60 jours après votre date de renouvellement de la licence, vous pourrez effectuer le renouvellement en ligne sans pénalité. Si votre titre est échu depuis plus de 60 jours, mais depuis moins d’un an après votre date de renouvellement de la licence, vous devrez : payer des frais d’administration de 50 $ en sus des frais de renouvellement annuel de la licence; si votre titre est échu depuis plus d’un an, mais depuis moins de cinq ans, vous devrez : acquitter des frais administratifs de 50 $ et des frais de réintégration de 325 $ en sus des frais de renouvellement annuel de la licence de 325 $ et prouver que vous avez répondu aux exigences relatives à la FC pour toutes les années pendant lesquelles vous n’avez pas renouvelé votre titre.

Service à la clientèle et aux entreprises

Où puis-je acheminer les demandes relatives au titre de PFPMD?

Nous avons créé une boîte de messagerie réservée aux demandes relatives au titre de PFPMD. Pour 2017 et les années antérieures, les exigences étaient de 12 heures de FC par année (soit 9 heures en perfectionnement professionnel et 3 heures en conformité). Si notre équipe de service à la clientèle peut répondre directement à votre question, le délai est de 24 heures. Si votre question doit faire l’objet de recherches plus approfondies, nous nous efforcerons d’y répondre dans un délai de trois jours ouvrables.

Pourquoi les titres de PFP/PFPMD sont-ils utilisés concurremment?

En 2011, le titre de PFPMD a été lancé pour répondre aux besoins changeants de l’industrie. CSI a consulté des intervenants du secteur pour élaborer le programme actuel. Les personnes qui ont choisi d’obtenir de nouveau la certification se sont vu accorder le titre de PFPMD. Les personnes qui n’ont pas fait ce choix peuvent continuer à utiliser le titre de PFP, mais elles n’ont pas le droit d’utiliser la marque de commerce, ne figurent pas dans le répertoire des PFPMD et ne peuvent profiter des autres avantages offerts aux PFPMD, à moins de répondre aux nouvelles normes.

Puis-je commander des brochures sur les PFPMD afin de les remettre à mes clients?

Des brochures sont disponibles sur demande. Vous pouvez y accéder en ouvrant une session sur le portail des PFPMD.

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