Canadian Securities Institute, Moody's Analytics Training & Certification Services
Mobile Menu

Gestionnaire de portefeuille

Les gestionnaires de portefeuille sont employ´┐Żs dans l'ensemble du secteur des services financiers, par les banques, les courtiers en valeurs mobili´┐Żres, les soci´┐Żt´┐Żs de fonds d'investissement, les firmes de gestion de placements et les compagnies d'assurance. Le titulaire d'un tel poste est charg´┐Ż de g´┐Żrer le portefeuille d'un investisseur ou d'une institution, comme un fonds commun de placement ou une caisse de retraite. Certains se sp´┐Żcialisent dans la gestion des actions, d'autres, des obligations ou encore n´┐Żgocient les deux cat´┐Żgories de titres.

La t´┐Żche du gestionnaire de portefeuille consiste ´┐Ż choisir la bonne combinaison de titres en vue de maximiser le rendement de l'investisseur, compte tenu d'un niveau de risque donn´┐Ż. Il arrive souvent que les choix soient restreints si le fonds du client se limite ´┐Ż certaines cat´┐Żgories de placement, comme les valeurs technologiques ou aurif´┐Żres. Le gestionnaire de portefeuille doit poss´┐Żder une capacit´┐Ż d'analyse et une aptitude ´┐Ż communiquer de haut niveau, ainsi qu'une excellente connaissance des march´┐Żs et des produits de placement. La gestion de portefeuille est un processus continu et dynamique.

  • D´┐Żterminer les objectifs de placement et les contraintes du client.
  • ´┐Żlaborer les politiques et les strat´┐Żgies de placement qui conviennent, en tenant compte de la conjoncture du march´┐Ż et des conditions ´┐Żconomiques.
  • Appliquer les politiques et les strat´┐Żgies ad´┐Żquates, notamment en faisant de la recherche sur les titres, en les s´┐Żlectionnant et en composant un portefeuille.
  • Mesurer et ´┐Żvaluer le rendement du portefeuille.
  • R´┐Ż´┐Żquilibrer le portefeuille au besoin, pour tenir compte du plan original.
  • Faire des pr´┐Żsentations ´┐Ż des clients actuels ou potentiels au nom de l'employeur.

Les gestionnaires de portefeuille d´┐Żtiennent habituellement un dipl´┐Żme universitaire ou un MBA, et commencent d'ordinaire comme analystes en placement.

Les organismes de r´┐Żglementation du commerce des valeurs mobili´┐Żres ont ´┐Żtabli ´┐Ż leur intention des exigences professionnelles pr´┐Żcises. La r´┐Żussite au Cours sur le commerce des valeurs mobili´┐Żres au Canada, au cours Techniques de gestion des placements et au cours M´┐Żthodes de gestion de portefeuille menant au titre de gestionnaire de placements canadien repr´┐Żsente une fa´┐Żon de r´┐Żpondre ´┐Ż ces exigences r´┐Żglementaires. Le titre de Chartered Financial Analyst (CFA) que d´┐Żcerne le CFA Institute (anciennement l'Association of Investment Management Research) permet ´┐Żgalement d'´┐Żtre inscrit comme gestionnaire de portefeuille au Canada.

Le gestionnaire de portefeuille ´┐Żventuel doit en outre avoir une vaste exp´┐Żrience ´┐Ż titre de gestionnaire de portefeuille adjoint, de conseiller en investissement ou d'analyste financier, et avoir d´┐Żj´┐Ż g´┐Żr´┐Ż un portefeuille de 5´┐Żmillions de dollars ou plus de fa´┐Żon discr´┐Żtionnaire.

Les gestionnaires de portefeuille touchent un salaire fixe, mais re´┐Żoivent ´┐Żgalement des primes substantielles en fonction du rendement des actifs sous gestion. Le gestionnaire de portefeuille adjoint gagne entre 75´┐Ż000´┐Ż$ et 90´┐Ż000´┐Ż$ et peut recevoir une prime ´┐Żquivalant ´┐Ż la moiti´┐Ż de son salaire. La fourchette salariale du gestionnaire de portefeuille principal varie de 100´┐Ż000´┐Ż$ ´┐Ż 150´┐Ż000´┐Ż$ et il peut toucher une prime ´┐Żquivalente.