La finance comportementale est une approche relativement nouvelle de la relation client-conseiller. Comprendre les motivations et les attentes d'un client peut être la clé de la réussite du partenariat. La finance comportementale est essentiellement l'application de la psychologie dans le but de comprendre le comportement humain en finance ou en placement.
Ce cours est principalement axé sur la finance comportementale micro (c.-à-d. les travers de comportement des investisseurs individuels). Grâce à ce cours, les conseillers pourront comprendre davantage les motivations, les comportements irrationnels et les attentes de leurs clients, et ils seront mieux outillés pour fournir ce que les clients attendent d'eux.
Le principal avantage de la méthode de finance comportementale est l'utilisation d'une structure normalisée et répétitive qui permet aux conseillers de concevoir pour les clients un plan d'investissement personnalisé pouvant consolider la relation entre eux.
Ce que vous apprendrez
Ce cours est principalement axé sur la finance comportementale micro et porte sur :
- les types d’actions et de travers des clients;
- la façon de déterminer les types de comportement d’investisseurs;
- la distinction entre la finance classique et la finance comportementale;
- la différenciation de la finance comportementale micro et de la finance comportementale macro;
- la façon dont la finance comportementale micro est étroitement intégrée à la méthode de gestion du patrimoine en vue de traiter efficacement avec les clients;
- l’établissement de relations plus étroites avec les clients en vue de produire ce que les clients attendent, plus précisément en :
- utilisant une approche systématique et répétitive pour comprendre les motivations, les comportements irrationnels et les attentes des clients;
- créant la répartition d’actif optimale ou la meilleure répartition pratique pour les portefeuilles des clients, compte tenu de leurs travers de comportement.