Apprenez à appliquer les normes de convenance renforcées afin de mieux servir vos clients, tout en maintenant la conformité
Les normes du Modèle de relation client-conseiller récemment mises en ďż˝uvre par l'OCRCVM exigent des professionnels qu'ils comprennent les situations de plus en plus nombreuses dans lesquelles une évaluation de la convenance doit être réalisée. Le cours Normes de convenance renforcées pour les conseillers régis par l'OCRCVM fournit aux professionnels l'occasion d'apprendre des méthodes pratiques d'exercer leurs activités conformément à ces nouvelles normes, ce qui contribuera à assurer une expérience-client équitable.
Ce cours procure 3 heures de la FC en conformité exigée par l'OCRCVM.
Comprendre et appliquer les normes de convenance renforcées est devenu une compétence essentielle pour les conseillers en placement et les responsables de la conformité. Un professionnel de la finance qui sait à quel moment passer en revue et réévaluer les renseignements sur un client réduit les possibilités de plaintes du client relativement à la convenance. Cela lui permet également d'accroître les connaissances du client sur ce qui convient à son portefeuille, toute en améliorant les résultats et la réputation de la société membre.
À la fin de ce cours, les étudiants pourront :
- connaître les normes de convenance renforcées du Modèle de relation client-conseiller mises en ďż˝uvre par l'OCRCVM en mars 2012;
- bien comprendre la règle relative à la convenance et la règle relative à Connaître son client;
- déterminer les responsabilités en matière juridique et réglementaire qui régissent la convenance;
- décrire les différences entre les responsabilités relatives à la convenance et les obligations fiduciaires;
- déterminer l'importance de la convenance relativement aux clients, au public, aux organismes de réglementation et aux tribunaux;
- expliquer pourquoi la règle relative à Connaître son client ne se limite pas à la convenance;
- établir la façon dont la convenance devient un facteur quant au type de compte et dans la détermination des placements en général;
- comprendre les normes juridiques et réglementaires de collecte et de mise à jour des données relatives à Connaître son client;
- déterminer les principales considérations lors de l'établissement des objectifs de placement d'un client, de sa tolérance au risque et de son horizon temporel.
Clientèle visée
Le cours Normes de convenance renforcées pour les conseillers régis par l'OCRCVM est destiné aux conseillers en placement, aux adjoints, aux responsables de la conformité, aux directeurs et aux directeurs adjoints de succursale et aux vérificateurs qui exercent leurs activités dans une société membre de l'OCRCVM.