Leçon 1 : PRÉPARATION DE LA RETRAITE
- Mettre de l’ordre dans ses affaires
- L’énoncé de politique de placement
- Les questions émotionnelles entourant la retraite
- Le régime parfait n'existe pas
- Se préparer à l'éventualité de l'incapacité mentale
- Les prévisions du revenu de retraite
Leçon 2 : RÉGIME DE RETRAITE ET IMPÔTS
-
Prendre sa retraite de sa propre entreprise
- Prendre sa retraite d’une société de personnes
- Le client devrait-il se retirer de son régime de retraite d’entreprise?
- Se retirer d’un régime à cotisations déterminées ou d’un REER collectif
- Se retirer d’un régime à prestations déterminées
- Se retirer du point de vue du client
- Examiner les faits avec le client
- Les stratégies de planification fiscale à envisager à la retraite
- La constitution d’un portefeuille efficace sur le plan fiscal
- Faire une vente à perte à des fins fiscales
- Le versement d’un acompte trimestriel d’impôt
- La réduction de l’impôt global du client au cours de sa vie
- Le partage des prestations du RRQ/RPC
- Le crédit d’impôt pour revenu de pension
- Les retraits du FERR calculés d’après l’âge du conjoint le plus jeune
- L’utilisation des dons de bienfaisance
Leçon 3 : GESTION DU REVENU À LA RETRAITE
- La liquidation d’un REER
- Les trois modes de liquidation d’un REER
- Retrait partiel de fonds d’un REER
- Les FERR et comment en tirer le maximum
- Fractionnement du revenu de retraiteQuestions fréquentes au sujet des REER et des FERR
- Les rentes
- Rentes immédiates
- Rentes viagères avec période garantie
- Rentes différées
- Facteurs déterminant le montant des prestations
- Rentes à terme (ou rentes certaines)
- Autres catégories de rentes
- Rentes scindées offertes en souscription
- Trois stratégies pour les clients qui achètent des rentes
- Le fonds de revenu viager (FRV)
- Les REER immobilisés
- Le fonds de revenu de retraite immobilisé (FRRI)
- Quelle est la meilleure option de liquidation d’un REER?
- Stratégies pour aider les clients à conserver une plus grande part de leurs prestations de Sécurité de la vieillesse
- Intégrer planification de la retraite et planification successorale
- Conclusion
| FORMULE DES QUESTIONNAIRES | |
|---|---|
| Formule | En ligne |
| Présentation des questions | Choix multiples |
| Nombre de questions | 20 |
| Note de passage | 60 %* |
| Nombre d'essais autorisés | Illimité* |
| PÉRIODE D'INSCRIPTION | |
|---|---|
| Période d'inscription | 6 mois |
* IMPORTANT : Il n'y a pas de limite quant au nombre d'essais permis pour faire le test, mais seule la note obtenue à un premier test réussi (60 % ou plus) paraîtra sur le relevé des résultats officiel.
Crédits de formation continue
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