Canadian Securities Institute, Moody's Analytics Training & Certification Services
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Gestion financière à la retraite de vos clients

 

Leçon 1 : PRÉPARATION DE LA RETRAITE

  • Mettre de l’ordre dans ses affaires
  • L’énoncé de politique de placement
  • Les questions émotionnelles entourant la retraite
  • Le régime parfait n'existe pas
  • Se préparer à l'éventualité de l'incapacité mentale
  • Les prévisions du revenu de retraite

Leçon 2 : RÉGIME DE RETRAITE ET IMPÔTS

  • Prendre sa retraite de sa propre entreprise
    • Prendre sa retraite d’une société de personnes
  • Le client devrait-il se retirer de son régime de retraite d’entreprise?
    • Se retirer d’un régime à cotisations déterminées ou d’un REER collectif
    • Se retirer d’un régime à prestations déterminées
    • Se retirer du point de vue du client 
    • Examiner les faits avec le client
  • Les stratégies de planification fiscale à envisager à la retraite
    • La constitution d’un portefeuille efficace sur le plan fiscal
    • Faire une vente à perte à des fins fiscales
    • Le versement d’un acompte trimestriel d’impôt
    • La réduction de l’impôt global du client au cours de sa vie
    • Le partage des prestations du RRQ/RPC
    • Le crédit d’impôt pour revenu de pension
    • Les retraits du FERR calculés d’après l’âge du conjoint le plus jeune 
    • L’utilisation des dons de bienfaisance

Leçon 3 : GESTION DU REVENU À LA RETRAITE

  • La liquidation d’un REER
    • Les trois modes de liquidation d’un REER
    • Retrait partiel de fonds d’un REER
    • Les FERR et comment en tirer le maximum
    • Fractionnement du revenu de retraiteQuestions fréquentes au sujet des REER et des FERR
  • Les rentes
    • Rentes immédiates
    • Rentes viagères avec période garantie
    • Rentes différées
    • Facteurs déterminant le montant des prestations
    • Rentes à terme (ou rentes certaines)
    • Autres catégories de rentes
    • Rentes scindées offertes en souscription
    • Trois stratégies pour les clients qui achètent des rentes
  • Le fonds de revenu viager (FRV)
  • Les REER immobilisés
  • Le fonds de revenu de retraite immobilisé (FRRI)
  • Quelle est la meilleure option de liquidation d’un REER?
  • Stratégies pour aider les clients à conserver une plus grande part de leurs prestations de Sécurité de la vieillesse
  • Intégrer planification de la retraite et planification successorale
  • Conclusion
FORMULE DES QUESTIONNAIRES
Formule En ligne
Présentation des questions Choix multiples
Nombre de questions 20
Note de passage 60 %*
Nombre d'essais autorisés Illimité*
PÉRIODE D'INSCRIPTION
Période d'inscription 6 mois

* IMPORTANT : Il n'y a pas de limite quant au nombre d'essais permis pour faire le test, mais seule la note obtenue à un premier test réussi (60 % ou plus) paraîtra sur le relevé des résultats officiel.

Crédits de formation continue

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Québec (IQPF/CSF)
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