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Stratégies de placement pour les retraités

 

Comme la première génération de baby-boomers arrive à l’âge de la retraite, les institutions financières ont entrepris d’élaborer et de commercialiser des produits qui leur faciliteront la transition. Ces nouveaux retraités, qui sont plus en santé et ont une plus grande espérance de vie, ont besoin de revenus et de sécurité. 

Les produits et les stratégies de placement qui ne procurent pas de plus-value en capital pourraient entraîner l’anéantissement de leur patrimoine de leur vivant. Le secteur financier a réagi à ces préoccupations en élaborant de nouveaux produits qui protègent le capital et assurent un revenu, tout en permettant aux investisseurs une certaine participation à un marché boursier en hausse. 

Ce que vous apprendrez

Ce cours de FC explique la façon dont les changements qui surviennent à l’heure de la retraite modifient les priorités dans la stratégie de placement. Il décrit les différents types de produits qui génèrent un revenu de retraite et explique la manière d’accroître le rendement du portefeuille. 

Une fois le cours terminé, le conseiller connaîtra tous les produits de placement et les services nécessaires pour répondre aux besoins et aux objectifs des clients qui en sont rendus à cette étape de leur vie.