Ce cours de 3 leçons enseignera au conseiller les stratégies de placement appropriées et lui montrera les nouveaux produits et services créés pour répondre aux besoins des clients.
LEÇON 1 : INVESTIR PENDANT LA RETRAITE
Section 1 – Cette section traite des thèmes suivants :
- Les risques liés aux ventes périodiques par sommes fixes
- Les risques liés à la correction boursière pendant la phase de transition avant la retraite
- Les risques liés à l_inflation
- Répercussions de l_inflation sur les portefeuilles de retraite
- Inflation et tendances à long terme
Section 2 – Cette section traite des types de revenus dont dispose votre client à la retraite :
- Types de revenus
- Intérêts
- Dividendes
- Gains en capital
- Types de revenus découlant de l_épuisement du capital
- Remboursement du capital
- Versements de rente
- Plans de retraits systématiques
Section 3 – Mieux connaître certaines stratégies de revenus fixes sophistiquées :
- Risques liés aux revenus fixes et stratégies de revenus fixes
- Risques liés aux revenus fixes
- Stratégies de revenus fixes
- Ladder
- Barbells
- Bullets
Leçon 2 : PRODUITS À REVENU FIXE ET ACTIONS COTÉES EN BOURSE
Section 1 – Cette section traite des thèmes suivants :
- Les certificats de placement garanti (CPG)
- Les CPG à rendement garanti
- Les CPG à intérêts composés
- Les CPG à intérêt régulier
- Les CPG des États-Unis
- Les CPG rachetables (ou encaissables)
- Les CPG progressifs (ou croissants)
- Les CPG à échéances échelonnées
- Combinaison optimale de CPG
- Les CPG à rendement variable
- Les CPG liés au taux d’intérêt
- Les CPG liés aux marchés ou liés à un indice boursier
- Les CPG à rendement garanti
- Les obligations garanties et non garanties
- Les obligations et débentures convertibles
- Les billets à capital protégé (BCP)
- Les titres adossés à des créances immobilières (TACI)
- Les obligations à rendement réel
Section 2 – Cette section aborde les types de stratégies de placement suivants :
- Stratégies de revenu
- Dividendes
- Actions scindées
- Vente d’options d’achat couvertes
- Fiducies de revenu
Leçon 3 : FONDS COMMUNS DE PLACEMENT, RENTES, STRATÉGIES DE MONÉTISATION
Section 1 – Cette section traite des thèmes suivants :
- Fonds communs de placement
- Fonds d’obligations
- Fonds de dividendes
- Fonds de revenu mensuel
- Fonds de cycle de vie
- Fonds distincts
- Produits de rentes
- Types de rentes
- Caractéristiques des rentes et types particuliers
Section 2 – Cette section traite des thèmes suivants :
- Les stratégies de monétisation et les prêts hypothécaires inversés
- Stratégies de monétisation
- Prêts hypothécaires inversés
Section 3 – Cette section traite des thèmes suivants :
- Les produits de placement conçus spécifiquement pour les baby-boomers qui prennent leur retraite
- Les récentes innovations en matière de produits de revenu et les solutions aux problèmes de revenu
- Les comptes de gestion de revenu
- Simplification des sources de revenu
- Simplification de la perception du revenu et du versement de paiements
- Les différentes options permettant d_obtenir un revenu flexible
- Rente variable
- Revenu présentant des avantages sur le plan fiscal grâce à des BCP à remboursement du capital
- Prestations de retrait minimum garanti (PRMG)
- Les comptes de gestion de revenu
| FORMULE DES QUESTIONNAIRES | |
|---|---|
| Formule | En ligne |
| Présentation des questions | Choix multiples |
| Nombre de questions | 20 |
| Note de passage | 60 %* |
| Nombre d'essais autorisés | Illimité* |
| PÉRIODE D'INSCRIPTION | |
|---|---|
| Période d'inscription | 6 mois |
* IMPORTANT : Il n'y a pas de limite quant au nombre d'essais permis pour faire le test, mais seule la note obtenue à un premier test réussi (60 % ou plus) paraîtra sur le relevé des résultats officiel.
Crédits de formation continue
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Note: Bien que CSI fait le maximum pour s’assurer de l’exactitude de ces données, il ne peut s’en porter garant. L’information présentée dans les tableaux ci-dessus peut être sujet à modifications.
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