Stratégies de placement pour les retraités

Ce cours de 3 leçons enseignera au conseiller les stratégies de placement appropriées et lui montrera les nouveaux produits et services créés pour répondre aux besoins des clients.

LEÇON 1 : INVESTIR PENDANT LA RETRAITE

Section 1 – Cette section traite des thèmes suivants :

• Les risques liés aux ventes périodiques par sommes fixes
• Les risques liés à la correction boursière pendant la phase de transition avant la retraite
• Les risques liés à l_inflation
  • Répercussions de l_inflation sur les portefeuilles de retraite
  • Inflation et tendances à long terme

Section 2 – Cette section traite des types de revenus dont dispose votre client à la retraite :

• Types de revenus
  • Intérêts
  • Dividendes
  • Gains en capital
• Types de revenus découlant de l_épuisement du capital
  • Remboursement du capital
  • Versements de rente
  • Plans de retraits systématiques

Section 3 – Mieux connaître certaines stratégies de revenus fixes sophistiquées :

• Risques liés aux revenus fixes et stratégies de revenus fixes
  • Risques liés aux revenus fixes
  • Stratégies de revenus fixes
    • Ladder
    • Barbells
    • Bullets

Leçon 2 : PRODUITS À REVENU FIXE ET ACTIONS COTÉES EN BOURSE

Section 1 – Cette section traite des thèmes suivants :

• Les certificats de placement garanti (CPG)
  • Les CPG à rendement garanti
    • Les CPG à intérêts composés
    • Les CPG à intérêt régulier
    • Les CPG des États-Unis
    • Les CPG rachetables (ou encaissables)
    • Les CPG progressifs (ou croissants)
    • Les CPG à échéances échelonnées
    • Combinaison optimale de CPG
  • Les CPG à rendement variable
    • Les CPG liés au taux d’intérêt
    • Les CPG liés aux marchés ou liés à un indice boursier
• Les obligations garanties et non garanties
  • Les obligations et débentures convertibles
• Les billets à capital protégé (BCP)
• Les titres adossés à des créances immobilières (TACI)
• Les obligations à rendement réel

Section 2 – Cette section aborde les types de stratégies de placement suivants :

• Stratégies de revenu
  • Dividendes
  • Actions scindées
  • Vente d’options d’achat couvertes
  • Fiducies de revenu

Leçon 3 : FONDS COMMUNS DE PLACEMENT, RENTES, STRATÉGIES DE MONÉTISATION

Section 1 – Cette section traite des thèmes suivants :

• Fonds communs de placement
  • Fonds d’obligations
  • Fonds de dividendes
  • Fonds de revenu mensuel
  • Fonds de cycle de vie
  • Fonds distincts
• Produits de rentes
  • Types de rentes
  • Caractéristiques des rentes et types particuliers

Section 2 – Cette section traite des thèmes suivants :

• Les stratégies de monétisation et les prêts hypothécaires inversés
  • Stratégies de monétisation
  • Prêts hypothécaires inversés

Section 3 – Cette section traite des thèmes suivants :

• Les produits de placement conçus spécifiquement pour les baby-boomers qui prennent leur retraite
• Les récentes innovations en matière de produits de revenu et les solutions aux problèmes de revenu
  • Les comptes de gestion de revenu
    • Simplification des sources de revenu
    • Simplification de la perception du revenu et du versement de paiements
  • Les différentes options permettant d_obtenir un revenu flexible
    • Rente variable
    • Revenu présentant des avantages sur le plan fiscal grâce à des BCP à remboursement du capital
    • Prestations de retrait minimum garanti (PRMG)

FORMULE DES QUESTIONNAIRES
Formule	En ligne
Présentation des questions	Choix multiples
Nombre de questions	20
Note de passage	60 %*
Nombre d'essais autorisés	Illimité*

PÉRIODE D'INSCRIPTION
Période d'inscription	6 mois

Crédits de formation continue

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National/provincial (Québec non compris)
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Québec (IQPF/CSF)
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Note: Bien que CSI fait le maximum pour s’assurer de l’exactitude de ces données, il ne peut s’en porter garant. L’information présentée dans les tableaux ci-dessus peut être sujet à modifications.

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