Canadian Securities Institute, Moody's Analytics Training & Certification Services
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Stratégies de placement pour les retraités

 

Ce cours de 3 leçons enseignera au conseiller les stratégies de placement appropriées et lui montrera les nouveaux produits et services créés pour répondre aux besoins des clients.

LEÇON 1 : INVESTIR PENDANT LA RETRAITE

Section 1 – Cette section traite des thèmes suivants :

  • Les risques liés aux ventes périodiques par sommes fixes
  • Les risques liés à la correction boursière pendant la phase de transition avant la retraite
  • Les risques liés à l_inflation
    • Répercussions de l_inflation sur les portefeuilles de retraite
    • Inflation et tendances à long terme

Section 2 – Cette section traite des types de revenus dont dispose votre client à la retraite :

  • Types de revenus
    • Intérêts
    • Dividendes
    • Gains en capital
  • Types de revenus découlant de l_épuisement du capital
    • Remboursement du capital
    • Versements de rente
    • Plans de retraits systématiques

Section 3 – Mieux connaître certaines stratégies de revenus fixes sophistiquées :

  • Risques liés aux revenus fixes et stratégies de revenus fixes
    • Risques liés aux revenus fixes
    • Stratégies de revenus fixes
      • Ladder
      • Barbells
      • Bullets

Leçon 2 : PRODUITS À REVENU FIXE ET ACTIONS COTÉES EN BOURSE

Section 1 – Cette section traite des thèmes suivants :

  • Les certificats de placement garanti (CPG)
    • Les CPG à rendement garanti
      • Les CPG à intérêts composés
      • Les CPG à intérêt régulier
      • Les CPG des États-Unis
      • Les CPG rachetables (ou encaissables)
      • Les CPG progressifs (ou croissants)
      • Les CPG à échéances échelonnées
      • Combinaison optimale de CPG
    • Les CPG à rendement variable
      • Les CPG liés au taux d’intérêt
      • Les CPG liés aux marchés ou liés à un indice boursier
  • Les obligations garanties et non garanties
    • Les obligations et débentures convertibles
  • Les billets à capital protégé (BCP)
  • Les titres adossés à des créances immobilières (TACI)
  • Les obligations à rendement réel

Section 2 – Cette section aborde les types de stratégies de placement suivants :

  • Stratégies de revenu
    • Dividendes
    • Actions scindées
    • Vente d’options d’achat couvertes
    • Fiducies de revenu

Leçon 3 : FONDS COMMUNS DE PLACEMENT, RENTES, STRATÉGIES DE MONÉTISATION

Section 1 – Cette section traite des thèmes suivants :

  • Fonds communs de placement
    • Fonds d’obligations
    • Fonds de dividendes
    • Fonds de revenu mensuel
    • Fonds de cycle de vie
    • Fonds distincts
  • Produits de rentes
    • Types de rentes
    • Caractéristiques des rentes et types particuliers

Section 2 – Cette section traite des thèmes suivants :

  • Les stratégies de monétisation et les prêts hypothécaires inversés
    • Stratégies de monétisation
    • Prêts hypothécaires inversés

Section 3 – Cette section traite des thèmes suivants :

  • Les produits de placement conçus spécifiquement pour les baby-boomers qui prennent leur retraite
  • Les récentes innovations en matière de produits de revenu et les solutions aux problèmes de revenu
    • Les comptes de gestion de revenu
      • Simplification des sources de revenu
      • Simplification de la perception du revenu et du versement de paiements
    • Les différentes options permettant d_obtenir un revenu flexible
      • Rente variable
      • Revenu présentant des avantages sur le plan fiscal grâce à des BCP à remboursement du capital
      • Prestations de retrait minimum garanti (PRMG)
FORMULE DES QUESTIONNAIRES
Formule En ligne
Présentation des questions Choix multiples
Nombre de questions 20
Note de passage 60 %*
Nombre d'essais autorisés Illimité*
PÉRIODE D'INSCRIPTION
Période d'inscription 6 mois

* IMPORTANT : Il n'y a pas de limite quant au nombre d'essais permis pour faire le test, mais seule la note obtenue à un premier test réussi (60 % ou plus) paraîtra sur le relevé des résultats officiel.

Crédits de formation continue

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National/provincial (Québec non compris)
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Québec (IQPF/CSF)
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Note: Bien que CSI fait le maximum pour s’assurer de l’exactitude de ces données, il ne peut s’en porter garant. L’information présentée dans les tableaux ci-dessus peut être sujet à modifications.

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