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La planification de la préretraite

 

Veuillez noter : Ce cours n'est plus offert.Veuillez consulter le cours Préparation à la retraite ici

Une question souvent posée à un professionnel de la finance est assurément la suivante : « Vais-je avoir assez d'argent à ma retraite pour mener le style de vie que je souhaite? ». Les gens ont une image différente de la retraite. Pour certains clients, c'est un style de vie axé sur les loisirs, alors que pour d'autres, c'est le moment idéal pour se consacrer au bénévolat. Le cours examine en profondeur les sources de revenu à la retraite comme l'épargne personnelle, les régimes publics et les régimes de retraite privés. Il se termine par une analyse des besoins à la retraite et la préparation à la retraite.

Leçon 1

  • Définition de la retraite
  • Calcul du degré d'indépendance à la retraite
  • Variables
  • Clauses de non-responsabilité
  • Budget
  • Prévisions du revenu de retraite
  • Vérification du réalisme des hypothèses
  • Tendances en matière de planification de la retraite

Leçon 2

  • Se préparer à la retraite
  • Fixer la date de la retraite
  • Prévisions du revenu de retraite
  • Régimes enregistrés d'épargne-retraite
  • Plafond de cotisation à un REER
  • Report des droits inutilisés de cotisation à un REER (déductions inutilisées au titre de REER)
  • Sommes forfaitaires déposées dans un REER
  • Revenu gagné
  • Options de planification
  • REER de conjoint
  • Cotisations anticipées, continues et excédentaires
  • Catégories de REER
  • Avantages et inconvénients
  • Questions et réponses au sujet des REER
  • Épargne-retraite au-delà des REER et des RPA
  • Régime adossé à une assurance-vie
  • Convention de retraite
  • Régimes individuels de retraite
  • Régimes de retraite complémentaires pour cadres supérieurs
  • Élaborer une stratégie de répartition de l'actif

Leçon 3

  • Programmes gouvernementaux
  • Sécurité de la vieillesse
  • Supplément de revenu garanti
  • Régime de pensions du Canada et Régime de rentes du Québec
  • Régimes de pension agréés
  • Catégories de régimes de pension
  • Plafonds de cotisations à un RPA
  • Règles provinciales
  • Priorités, objectifs et contraintes
  • Règles fiscales applicables au revenu de retraite
  • Régimes de participation différée aux bénéfices
  • Intégration des pensions à une stratégie de retraite personnelle
FORMULE DES QUESTIONNAIRES
Formule En ligne
Présentation des questions Choix multiples
Nombre de questions 20
Note de passage 60 %*
Nombre d'essais autorisés Illimité*
=
PÉRIODE D'INSCRIPTION
Période d'inscription 6 mois

* IMPORTANT : Il n'y a pas de limite quant au nombre d'essais permis pour faire le test, mais seule la note obtenue à un premier test réussi (60 % ou plus) paraîtra sur le relevé des résultats officiel.

Crédits de formation continue

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National/provincial (Québec non compris)
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Québec (IQPF/CSF)
Télécharger le tableau IQPF/CSF (PDF, 182 kb)

Note: Bien que CSI fait le maximum pour s’assurer de l’exactitude de ces données, il ne peut s’en porter garant. L’information présentée dans les tableaux ci-dessus peut être sujet à modifications.

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