Canadian Securities Institute, Moody's Analytics Training & Certification Services
Mobile Menu

Chez CSI, le bien-être de nos estimés étudiants et de notre personnel est notre plus grande priorité. Renseignez-vous sur les mesures que nous prenons à la lumière de la COVID-19 et sur les changements que nous apportons à la forme que prennent nos examens.

Structures et stratégies d’accumulation en vue de la retraite (SSAR)

 

 En tant que conseiller en sécurité financière, vous parlerez à un moment donné de la retraite à vos clients. Afin de conseiller le client et de lui faire des suggestions appropriées pour son plan d’assurance et retraite, vous devez connaître les caractéristiques et les utilisations des divers produits, régimes, comptes enregistrés et stratégies d’assurance pour assurer à votre client un revenu suffisant à la retraite. Certains régimes d’accumulation de capital sont offerts par des tiers, comme le gouvernement du Canada ou l’employeur du client. Vous et votre client pourriez avoir très peu de contrôle sur le capital investi. Cependant, votre client et vous-même pourriez mieux contrôler certains régimes, comme les rentes et les fonds distincts. Ces stratégies d’accumulation, qui sont soumises à des règles, notamment celle liée aux cotisations maximales, peuvent servir à rehausser les plans d’assurance et de placement de votre client.