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Gestion financière à la retraite

 

Veuillez noter : Ce cours n'est plus offert. Veuillez consulter le cours Gestion financière à la retraite de vos clients ici

La retraite est un moment que tout le monde attend avec impatience, mais pour lequel peu de gens sont préparés financièrement. Ce cours porte sur la façon de s'organiser à la retraite et d'être plus efficace lorsqu'on quitte une entreprise ou une société de personnes pour prendre sa retraite. Il traite également des stratégies de planification fiscale disponibles à la retraite. À titre de professionnel de la finance, vous comprendrez mieux comment vos clients peuvent avoir accès à leur argent à la retraite et quels sont les moyens les plus efficaces pour y arriver. Ce cours traite en détail de la façon dont un client peut conserver une plus grande partie de ses prestations de la Sécurité de la vieillesse et intégrer la planification de la retraite à la planification successorale.

Leçon 1 : Préparation de la retraite

  • La gestion financière pendant la retraite
  • Mettre de l'ordre dans ses affaires
  • L'énoncé de politique de placement
  • Les questions émotionnelles entourant la retraite
  • Le régime parfait n'existe pas
  • Se préparer à l'éventualité de l'incapacité mentale
  • Les prévisions du revenu de retraite

Leçon 2 : Régime de retraite et impôts

  • Prendre sa retraite de sa propre entreprise
  • Prendre sa retraite d'une société de personnes
  • Le client devrait-il se retirer de son régime de retraite d'entreprise?
  • Se retirer d'un régime à cotisations déterminées ou d'un REER collectif
  • Se retirer d'un régime à prestations déterminées
  • Les conséquences du retrait
  • Examiner les faits avec le client
  • Les stratégies de planification fiscale à envisager à la retraite
  • La constitution d'un portefeuille efficace sur le plan fiscal
  • La vente à perte à des fins fiscales
  • Le versement d'un acompte trimestriel d'impôt
  • La réduction de l'impôt global du client au cours de sa vie
  • Le partage des prestations du RRQ
  • Le crédit d'impôt pour revenu de pension
  • Les retraits du FERR calculés d'après l'âge du conjoint le plus jeune
  • Dons de bienfaisance

Leçon 3 : Gestion des avoirs

  • La liquidation d'un REER
  • Les trois modes de liquidation d'un REER
  • Retirer la totalité du produit sous forme de paiement forfaitaire en espèces
  • Transférer le produit du REER dans un fonds enregistré de revenu de retraite (FERR)
  • Transférer le produit à un émetteur afin d'acheter une rente
  • Les rentes
  • Les rentes immédiates
  • Facteurs déterminant le montant des prestations
  • Rentes à terme (ou rentes certaines)
  • Rentes différées
  • Rentes scindées offertes en souscription
  • Le fonds de revenu viager (FRV)
  • Aider vos clients à conserver une plus grande part de leurs prestations de Sécurité de la vieillesse
  • Intégrer planification de la retraite et planification successorale
  • Conclusion
FORMULE DES QUESTIONNAIRES
Formule En ligne
Présentation des questions Choix multiples
Nombre de questions 20
Note de passage 60 %*
Nombre d'essais autorisés Illimité*
PÉRIODE D'INSCRIPTION
Période d'inscription 6 mois

* IMPORTANT : Il n'y a pas de limite quant au nombre d'essais permis pour faire le test, mais seule la note obtenue à un premier test réussi (60 % ou plus) paraîtra sur le relevé des résultats officiel.

Crédits de formation continue

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Québec (IQPF/CSF)
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