Canadian Securities Institute, Moody's Analytics Training & Certification Services
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Planification de la retraite pour les clients à valeur nette élevée

 

À la fin de ce cours, vous acquerrez les connaissances et la confiance nécessaires pour :

  • composer avec les particularités des clients âgés;
  • déterminer les structures optimales d’épargne-retraite;
  • recommander des stratégies de placements qui correspondent aux objectifs et aux besoins du client;
  • définir et recommander des stratégies permettant de réduire au minimum les risques auxquels le patrimoine du client est exposé, y compris en ce qui a trait à l’utilisation de fiducies;
  • calculer les taux de retraits viables et maximaux pour éviter qu’un client vieillissant épuise son capital de son vivant;
  • évaluer les avantages pour un client de faire des dons et des transferts de patrimoine de son vivant aux membres de sa famille;
  • cibler des produits de placements qui aideront le client à tirer un revenu régulier;
  • recommander des stratégies pour réduire au minimum l’impôt que paye le client à la retraite.
Nom de la leçon Crédits de FC en PP de l’OCRCVM
Comprendre la retraite de votre client 3
Modes de détention des actifs 1
Stratégies de placement axées sur les objectifs 1,5
Protéger le patrimoine familial 4,5
Les fiducies comme outil de protection des actifs et de réduction des impôts 0,5
Protéger le patrimoine en cas de divorce 1
Longévité des portefeuilles de retraite 1,5
Dons et transferts aux membres de la famille 1
Les stratégies fiscales à la retraite 2,5
Placements générateurs de revenu 3,5
Heures d’étude au total 20

Exemptions

Le cours Stratégies avancées de gestion de la retraite (SAGR) et le cours Stratégies avancées de planification de la retraite et successorale (SPRS) sont considérés comme des cours équivalents au cours Planification de la retraite pour les clients à valeur nette élevée. Les étudiants qui ont donc déjà terminé le cours Stratégies avancées de gestion de la retraite (SAGR) ou le cours Stratégies avancées de planification de la retraite et successorale (SPRS) seront exemptés du cours Planification de la retraite pour les clients à valeur nette élevée offert dans le cadre du parcours de formation du CIWM.

Formule de l’évaluation  
Tests 1 par module
Formule des tests En ligne
Longueur du test Entre 20 et 30 questions généralement
Présentation des questions Choix multiples
Nombre d’essais autorisés par épreuve 3
Note de passage 70 %
PÉRIODE D’INSCRIPTION  
Période d’inscription 1 an

Crédits de formation continue (FC)

Les crédits accordés par l’OCRCVM pour nos cours se trouvent dans le tableau ci-dessus. Pour en savoir plus sur les crédits de FC exigés par l’OCRCVM et les organismes provinciaux, cliquez sur les liens ci-dessous ou sur les boutons dans la partie supérieure droite de la présente page. Pour faire une recherche dans le document sur un cours précis, appuyez sur [Ctrl + F] puis tapez le titre du cours afin de trouver l’information qui vous intéresse.

National/provincial (à l’exclusion du Québec)
Télécharger le tableau des crédits de FC (PDF, 592 Ko)

Québec (IQPF/CSF)
Télécharger le tableau IQPF/CSF (PDF, 174 Ko)

Remarque : Malgré tous les efforts engagés par CSI pour fournir des renseignements à jour, nous ne sommes pas en mesure de garantir strictement leur exactitude. L’information présentée dans les tableaux ci-dessus peut être sujette à modifications.

Pour obtenir de plus amples renseignements sur les organismes et sur les crédits de FC mentionnés dans les tableaux ci-dessus, cliquez ici.