OFFREZ DES CONSEILS ÉCLAIRÉS EN MATIÈRE DE RETRAITE, DE SUCCESSion ET DE FIDUCIE
En raison de la concurrence accrue dans le domaine de la gestion de patrimoine, l’expertise des professionnels œuvrant dans ce secteur en croissance est de plus en plus recherchée. Les conseillers qui répondent aux besoins complexes des clients à valeur nette élevée profiteront des notions approfondies portant sur la retraite, l’assurance, la fiscalité et la planification successorale qui sont exposées dans ce cours.
Vous apprendRez à :
- Concevoir des approches de gestion de patrimoine évolués et flexibles en tenant compte des différentes étapes de la vie du client.
- Offrir des produits financiers qui permettent au client de tirer un revenu de ses actifs afin d’assumer le style de vie souhaité à la retraite sans exposer ses actifs ou son patrimoine à des risques.
- Comprendre la réalité de la retraite dans le contexte économique actuel, notamment ses incidences pour les femmes.
- Cibler et recommander des stratégies qui contribuent à réduire les risques auxquels le patrimoine d’un client est exposé.
- Trouver des occasions de répondre aux besoins des propriétaires d’entreprise en matière d’emprunt et de gestion de trésorerie.
- Déterminer les besoins du client à la retraite et recommander des stratégies pour réduire l’impôt.
- Comprendre les différents types de régimes de rémunération des dirigeants et les stratégies de réduction de l’impôt.
- Améliorer votre compréhension des testaments, des procurations, des testaments biologiques et de l’homologation, ainsi que leur rôle dans le cadre des plans de transfert de patrimoine.
- Comprendre les différentes façons d’évaluer une société aux fins de planification de la relève.
- Comprendre le rôle des fiducies dans le cadre du processus de planification du patrimoine.
- Offrir des services de planification de la relève aux petites entreprises et cibler la solution adaptée à chaque situation.
- Expliquer les défis et les avantages associés aux dons d’actifs et aux dons de bienfaisance, ainsi que leurs incidences fiscales.
MÉTHODE D’APPRENTISSAGE
CSI propose différentes solutions pour vous aider à apprendre à votre propre rythme, soit l’apprentissage en ligne ou à l’aide d’un manuel, ou une combinaison des deux.
Vous profiterez des avantages suivants :
- Objectifs d’apprentissage au début de chaque chapitre pour vous aider à orienter votre réflexion et concentrer vos efforts.
- Outils d’apprentissage interactif pour consolider les principes de gestion du patrimoine abordés.
- Assistance en ligne offerte par les spécialistes du soutien pédagogique de CSI.
- Accès en ligne au contenu du manuel organisé par chapitre.
- Questions de révision à la fin de chaque chapitre pour renforcer et évaluer les connaissances acquises.
| Heures d'étude approximatives** | |
|---|---|
| Heures d'étude | 140 â 180 heures |
| STRUCTURE DE L’EXAMEN (la pondération est approximative) |
|
|---|---|
| Marché canadien de la gestion de patrimoine | 4% |
| Processus de gestion du risque personnel et identification des risques | 9% |
| Croissance et protection de l’entreprise d’un client | 9% |
| Risque de marché et risque indépendant du marché liés à la retraite | 8% |
| Planification de la retraite | 17% |
| Rémunération des dirigeants et stratégies fiscales au cours de la retraite | 11% |
| Relation avec les clients en matière de transfert de patrimoine | 11% |
| Fiscalité et planification de la relève en entreprise | 12% |
| Dons d’actifs et dons de bienfaisance planifiés | 7% |
| Rôle des fiducies et incidences familiales du transfert de patrimoine | 12% |
| EXAM INFORMATION | |
|---|---|
| Nombre d’examens | 1 |
| Formule | Papier ou ordinateur |
| Durée | 180 minutes |
| Présentation des questions | Multiple Choice |
| Nombre de questions par examen | 100 |
| Nombre d’essais autorisés par examen | 3 |
| Note de passage | 60% |
| PÉRIODE D’INSCRIPTION | |
|---|---|
| Période d’inscription | 1 an† |
Continuing Education (CE) Credits
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Quebec (IQPF/CSF)
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