Le cours Bâtir le patrimoine d'un client à valeur nette élevée vous permettra de transformer l'orientation tactique de votre entreprise en orientation stratégique, grâce à une compréhension approfondie de vos clients bien nantis et de leurs priorités, ainsi que des outils, des techniques et des services que le patrimoine met à leur portée.
Vous apprendrez à glaner une quantité inégalée de renseignements et de connaissances sur vos clients; ces connaissances sont nécessaires pour dresser un plan de gestion du patrimoine personnalisé tenant compte des changements dans les besoins et les attentes des clients fortunés, au cours de votre relation à long terme, jusqu'à leur retraite.
Le cours Bâtir le patrimoine d'un client à valeur nette élevée constitue une compétence de base menant à l'obtention du titre de :
Plus qu'un conseiller en placement, vous deviendrez un conseiller financier de confiance pour les affaires personnelles des biens nantis.
Ce cours vous permettra de réaliser ce qui suit :
- entreprendre une démarche adaptée aux étapes de la vie dans la relation avec les clients, fondée sur une compréhension approfondie des complexités de la vie de vos clients, notamment les transitions personnelles comme les changements dans l'état matrimonial et la situation familiale, les réorientations de carrière et d'entreprise, les gains fortuits, les héritages, etc.;
- approfondir votre connaissance des priorités personnelles et des comportements de vos clients, notamment les changements de situation et des besoins en fonction de l'âge, ce qui permettra d'entretenir une relation à long terme;
- repérer et prioriser les risques pour les clients à valeur nette élevée, non seulement les risques d'investissement, mais aussi les risques menaçant d'autres aspects de leur vie, comme les risques liés aux phases de la carrière, à la propriété, à l'entreprise, à la famille, à la santé et aux soins, aux risques juridiques et aux risques personnels;
- acquérir une connaissance approfondie des techniques d'accumulation spécialisées offertes à cette catégorie de clients, ce qui vous placera en position de coordonner d'autres services spécialisés, comme les régimes de retraite individuels, les fiducies, la structuration de petites entreprises et les sociétés de portefeuille;
- acquérir des connaissances et de l'expérience concernant les produits de placement spécialisés comme moyen de protection contre la volatilité du marché pour les clients à valeur nette élevée, telles les fiducies de placement immobilier (FPI);
- recevoir une formation avancée sur l'utilisation d'options comme stratégie pour atténuer les risques auxquels sont exposés les portefeuilles importants et sophistiqués.
- Seul CSI offre une formation systématique sur une stratégie financière nouvelle qui revêt une importance toute particulière pour cette catégorie de clientèle : la variation de la valeur en fonction du temps. Il s'agit d'une structure formelle qui répond à des besoins de gestion de l'actif ciblés et sophistiqués, en vue de la retraite.
Méthode d'apprentissage
CSI offre diverses options pour vous aider à apprendre à votre propre rythme. Étudiez en ligne, à l'aide du manuel imprimé, ou d'une combinaison des deux.
Évaluez vos progrès
- Des objectifs d'apprentissage fixés au début du chapitre, afin de préparer votre réflexion et de cibler vos efforts.
- Des outils d'apprentissage interactifs afin de concrétiser les principes de gestion du patrimoine que vous apprenez.
- Des baladodiffusions audio d'encadrement mettant en vedette des experts de la gestion de patrimoine.
- Des forums de questions et réponses en ligne.
- L'accès en ligne à tout le contenu du manuel, présenté chapitre par chapitre.
- Des outils d'auto-évaluation après chaque chapitre afin de consolider votre maîtrise de la matière.
- Des feuilles de référence imprimables sur la matière importante, pour utilisation courante.
| Heures d'étude approximatives** | |
|---|---|
| Heures d'étude | 100 à145 heures |
** Afin de guider les étudiants sur les heures d'études nécessaires pour se préparer à passer l'examen final, CSI a établi cette estimation du nombre d'heures que l'étudiant moyen pourrait s'attendre à consacrer à l'étude dans le cadre d'un cours. Veuillez noter qu'il ne s'agit que du nombre d'heures d'étude recommandé, qui a été établi en fonction de la recherche effectuée et du contenu de nos cours; cependant, cela ne signifie pas que certains étudiants aux antécédents exceptionnels n'auraient pas besoin de moins de temps que le nombre d'heures recommandé, ou que des étudiants ne possédant aucune formation en finances ou en économie n'auraient pas besoin de plus d'heures d'étude que le maximum recommandé.
| STRUCTURE DE L'EXAMEN (la pondération est approximative) |
|
|---|---|
| Le marché canadien de la constitution de patrimoine | 4 % |
| Constitution de patrimoine, connaissance et commercialisation | 10 % |
| Modes de constitution de patrimoine | 6,5 % |
| Processus de gestion de portefeuille | 8,5 % |
| Analyse des produits de placement spéculatifs et principes de base des solutions de portefeuille | 11 % |
| Entraves à l'accumulation d'un patrimoine | 10 % |
| Processus de gestion du risque personnel | 7 % |
| Compréhension de la tolérance au risque du client | 6 % |
| Détermination et évaluation du risque | 15,5 % |
| Protection des placements, de la petite entreprise et du patrimoine familial du client | 21,5 % |
| FORMULE DE L'EXAMEN | |
|---|---|
| Examens | 1 |
| Formule | Papier |
| Durée | 3 heures |
| Présentation des questions | Choix multiples |
| Nombre de questions par examen | 150 |
| Nombre d'essais autorisés par examen | 3* |
| Note de passage | 60 % |
| Travaux pratiques | s.o. |
| PÉRIODE D'INSCRIPTION | |
|---|---|
| Période d'inscription | 1 an† |
*Vous n'avez rien à débourser la première fois que vous vous inscrivez à un examen sur papier au Canada, dans la mesure où l'examen a lieu dans un centre d'examen standard et où vous vous inscrivez au moins 14 jours à l'avance. Si vous préférez passer votre examen sur ordinateur, des frais supplémentaires s'appliqueront.
Si vous vous inscrivez pour la deuxième ou la troisième fois à un examen sur papier dans un centre d'examen standard au Canada, des frais de reprise s'appliqueront, taxes en sus. Ces frais s'ajoutent à tout supplément exigé pour passer un examen à l'ordinateur ou à l'extérieur du Canada. Vous devez vous inscrire au moins 14 jours à l'avance si l'examen a lieu dans un centre d'examen standard au Canada et au moins quatre semaines à l'avance s'il a lieu ailleurs. Remarque : Le jour de l'examen n'est pas inclus dans les périodes d'avis.
† Veuillez noter que l’accès à votre matériel de cours en ligne prendra fin 2 semaines après la réussite de votre cours ou à la date d’expiration (selon la première éventualité). Ce cours peut être prolongé d'un an, en autant que vous n'ayez pas excédé le nombre d'essais autorisés pour chaque examen. Vous pouvez consulter la liste des frais de prolongation ici. La période d'inscription ne peut être prolongée qu'une seule fois.
Important : CSI peut mettre à jour ce cours durant la période valide de l'inscription d'un étudiant. Si tel est le cas, des précisions sur les modifications apportées au cours et leurs incidences sur les étudiants seront affichées sur Mon CSI. Il incombe aux étudiants de prendre connaissance de la matière contenue dans les manuels fournis au moment de l'inscription, sauf indication contraire dans Mon CSI. Nous recommandons aux étudiants de consulter régulièrement Mon CSI tout au long de leur période d'inscription.
Crédits de formation continue
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National/provincial (Québec non compris)
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Québec (IQPF/CSF)
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Note: Bien que CSI fait le maximum pour s’assurer de l’exactitude de ces données, il ne peut s’en porter garant. L’information présentée dans les tableaux ci-dessus peut être sujet à modifications.
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EXPÉDITION ET MANUTENTION (LE CAS ÉCHÉANT)
- Le matériel imprimé du cours sera expédié dans les 5 à 10 jours ouvrables suivant l'achat.
- Le matériel électronique du cours sera accessible dès l'achat.
- Les frais d'envoi varient en fonction du lieu et seront affichés sur le dernier écran, lorsque vous passerez à la caisse.
- Les frais d'expédition et de manutention s'appliquent à toutes les commandes qui incluent des manuels imprimés.
Des tarifs spéciaux peuvent être accordés aux entreprises. Veuillez indiquer le nom de votre employeur durant votre inscription ou communiquer avec le service des ressources humaines ou le service de formation de votre entreprise pour obtenir des renseignements sur les tarifs accordés à ces entreprises. Les rabais admissibles seront consentis au moment de l'inscription.