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Cours sur les assurances - PQAP
(Cours préalable à l'admission à l'examen provincial du Programme de qualification en assurance de personnes [PQAP])

IMPORTANT

Veuillez vous assurer de vous inscrire au cours correspondant aux exigences qui s'appliquent à chaque province ou territoire dans lequel vous prévoyez vendre de l’assurance.

Maîtrisez le monde de l'assurance

Le Cours sur les assurances - PQAP aborde le programme prévu par le Conseil canadien des responsables de la réglementation d'assurance de façon détaillée, mais concise. Il vous permettra d'acquérir une connaissance approfondie du secteur, des produits et des activités d’assurance.

Le Cours sur les assurances - PQAP englobe les quatre compétences suivantes :

  • Exercer des activités professionnelles de manière éthique, conformément aux règles régissant les secteurs de l’assurance vie et de l’assurance de personnes (y compris l’assurance collective de personnes).
  • Recommander des produits d’assurance vie individuelle et collective qui sont adaptés aux besoins et à la situation du client.
  • Recommander des produits d’assurance individuelle et collective contre la maladie et les accidents qui sont adaptés aux besoins et à la situation du client.
  • Recommander des fonds distincts, des rentes individuelles et des régimes de retraite collectifs qui sont adaptés aux besoins et à la situation du client.

Ces sujets sont abordés en détail dans les modules suivants :

  • Assurance vie
  • Assurance contre la maladie et les accidents
  • Fonds distincts et rentes
  • Déontologie et pratique professionnelle (common law et/ou Code civil)
  • Principes fiscaux relatifs à l’assurance vie (module optionnel) – Ce module ne fait pas l’objet de questions d’examen, mais vous permettra d’améliorer votre compréhension des principes fiscaux relatifs à l’assurance vie et des stratégies connexes.

Ce cours comprend un examen en ligne correspondant à chacun des modules.  Il a été conçu de manière à tenir compte des exigences relatives au contenu et aux examens énoncées dans le curriculum des organismes de réglementation provinciaux.

Remarque : Veuillez prendre note que la consultation de la documentation sera autorisée pendant l’examen provincial du PQAP. Tous les candidats recevront une copie en format électronique des modules au centre d’examen.

Contenu du cours

  • Produits d’assurance vie, y compris l'assurance vie temporaire, l'assurance vie permanente et l'assurance vie universelle.
  • Assurance invalidité, assurance contre les accidents et assurance contre la maladie.
  • Gestion du risque et analyse des besoins.
  • Souscription, tarification, réclamations, demandes d'assurance vie, polices, rôle de l'agent.
  • Produits de placement, comme les actions ordinaires, les titres de créance, les fonds communs de placement et les fonds distincts.
  • Régime fiscal canadien, revenu de placement et stratégies fiscales.
  • Régimes d’épargne et de retraite, comme les REER, les CELI, les REEE, les FERR, la SV, le RPC, le RRQ et les rentes.
  • Contexte juridique et rôle des organismes qui protègent les clients.
  • Aspects relatifs à la déontologie et la pratique professionnelle dans le secteur de l’assurance.

 

L’inscription au cours sur les assurances – PQAP comprend :

  • Un manuel électronique composé de modules portant sur les sujets suivants : assurance vie; fonds distincts et rentes; assurance contre la maladie et les accidents; déontologie et pratique professionnelle.
  • Une vaste gamme d’activités d’apprentissage en ligne, comme des mises en situation, des exercices pratiques et des questionnaires.
  • Un module additionnel sur la fiscalité accompagné d’activités d’apprentissage en ligne. Le contenu de ce module ne fait pas partie de l’examen. Cependant, il aborde des notions de base sur la fiscalité qui sont utiles.
  • Un accès au soutien pédagogique de CSI pour des questions relatives à ce cours.

Remarque : Tous les étudiants sont tenus de s'inscrire au Registre canadien des participants en assurance (RCPA) lorsqu'ils s'inscrivent à ce cours. Veuillez prendre note que vous ne serez pas en mesure d'accéder à votre matériel didactique tant que vous n'aurez pas finalisé votre inscription au RCPA. Vous trouverez de plus amples renseignements sur la procédure d'inscription au RCPA sur la plateforme d’apprentissage de CSI une fois que vous serez inscrit au cours. Dès que votre inscription au RCPA sera complétée, CSI en sera avisé et vous donnera accès à votre matériel didactique le jour même ou le jour ouvrable suivant.

Lorsque vous aurez réussi tous les modules requis, CSI mettra à jour l’information dans le RCPA, afin d’y indiquer que vous pouvez passer l’examen provincial. Cette information sera actualisée le jour ouvrable suivant la réussite de tous les modules requis. CSI vous recommande de ne pas vous inscrire à votre examen provincial avant que cette étape ne soit complétée.

Heures d'étude approximatives**
Heures d’étude 100 à 145 heures

** Afin de guider les étudiants sur les heures d'études nécessaires pour se préparer à passer les examens, CSI a établi cette estimation du nombre d'heures que l'étudiant moyen pourrait s'attendre à consacrer à l'étude dans le cadre d'un cours. Veuillez noter qu'il ne s'agit que du nombre d'heures d'étude recommandé, qui a été établi en fonction de la recherche effectuée et du contenu de nos cours; cependant, cela ne signifie pas que certains étudiants aux antécédents exceptionnels n'auraient pas besoin de moins de temps que le nombre d'heures recommandé, ou que des étudiants ne possédant aucune formation en finances n'auraient pas besoin de plus d'heures d'étude que le maximum recommandé.

ÉVALUATION

Chaque module fait l’objet d’une évaluation distincte et satisfait aux exigences relatives à l’examen du PQAP menant à l’obtention d’un permis.
Vous devez obtenir une note minimale de 60 % à chaque module pour réussir l’examen (il n’y a aucun travail pratique à faire). Le nombre maximal d’essais autorisés pour réussir l’examen correspondant à chaque module est de trois.

Si vous prévoyez passer l’examen provincial du PQAP menant à l’obtention d’un permis d’assurance vie, vous devez d’abord compléter tous les modules requis du Cours sur les assurances - PQAP.

Lorsque vous réussissez le Cours sur les assurances - PQAP, vous êtes autorisé à passer l’examen provincial du PQAP menant à obtention d’un permis d’assurance vie. Veuillez vous assurer de vous inscrire à la version du Cours sur les assurances - PQAP correspondant aux exigences qui s'appliquent à chaque province ou territoire dans lequel vous souhaitez exercer vos activités.

Vous disposez d’un délai d’un an après avoir réussi tous les examens modulaires du cours pour passer les examens provinciaux correspondants. Cependant, nous vous recommandons de passer l’examen provincial du PQAP rapidement après avoir réussi le cours, de façon à vous assurer que vos connaissances et votre compréhension sont claires et à jour.

STRUCTURE DES EXAMENS

Cours sur les assurances - PQAP (Canada)
(Cours préalable ŕ l'admission ŕ l'examen du Programme de qualification en assurance de personnes [PQAP] pour l'ensemble des provinces et territoires, y compris le Québec)
STRUCTURE DES EXAMENS
(Cours sur les assurances - PQAP [Canada] )
(la pondération est approximative)
Module sur l’assurance vie
Évaluer la situation et les besoins du client 35 %
Analyser les produits offerts répondant aux besoins du client 30 %
Mettre en place une recommandation adaptée à la situation et aux besoins du client 25 %
Offrir un service à la clientèle pendant la période de validité de la couverture 10 %
Module sur l’assurance contre la maladie et les accidents
Évaluer la situation et les besoins du client 35 %
Analyser les produits offerts répondant aux besoins du client 30 %
Mettre en place une recommandation adaptée à la situation et aux besoins du client 25 %
Offrir un service à la clientèle pendant la période de validité de la couverture 10 %
Module sur les fonds distincts et les rentes
Évaluer la situation et les besoins du client 35 %
Analyser les produits offerts répondant aux besoins du client 30 %
Mettre en place une recommandation adaptée à la situation et aux besoins du client 25 %
Offrir un service à la clientèle pendant la période de validité de la couverture   10 %
Module sur la déontologie et la pratique professionnelle (pour l’ensemble des provinces et territoires, à l’exception du Québec)
Intégrer à la pratique professionnelle les particularités juridiques des contrats d’assurance et de rentes 60 %
Intégrer à la pratique professionnelle les règles qui encadrent l’activité de représentant 40 %
Module sur la déontologie et la pratique professionnelle (pour le Québec seulement)
Comprendre le cadre législatif de l’assurance de personnes 20 %
Intégrer à la pratique professionnelle les particularités juridiques des contrats d’assurance et de rentes 40 %
Intégrer à la pratique professionnelle les règles qui encadrent l’activité de représentant 40 %
Cours sur les assurances - PQAP (common law)
(Cours préalable à l'admission à l'examen du Programme de qualification en assurance de personnes [PQAP] pour l'ensemble des provinces et territoires, à l'exception du Québec)
STRUCTURE DES EXAMENS
(Cours sur les assurances - PQAP [common law])
Module sur l’assurance vie
Évaluer la situation et les besoins du client 35 %
Analyser les produits offerts répondant aux besoins du client 30 %
Mettre en place une recommandation adaptée à la situation et aux besoins du client 25 %
Offrir un service à la clientèle pendant la période de validité de la couverture 10 %
Module sur l’assurance contre la maladie et les accidents
Évaluer la situation et les besoins du client 35 %
Analyser les produits offerts répondant aux besoins du client 30 %
Mettre en place une recommandation adaptée à la situation et aux besoins du client 25 %
Offrir un service à la clientèle pendant la période de validité de la couverture 10 %
Module sur les fonds distincts et les rentes
Évaluer la situation et les besoins du client 35 %
Analyser les produits offerts répondant aux besoins du client 30 %
Mettre en place une recommandation adaptée à la situation et aux besoins du client 25 %
Offrir un service à la clientèle pendant la période de validité de la couverture   10 %
Module sur la déontologie et la pratique professionnelle (pour l’ensemble des provinces et territoires, à l’exception du Québec)
Intégrer à la pratique professionnelle les particularités juridiques des contrats d’assurance et de rentes 60 %
Intégrer à la pratique professionnelle les règles qui encadrent l’activité de représentant 40 %
Cours sur les assurances - PQAP - (Code civil)
(Cours préalable à l'admission à l'examen du Programme de qualification en assurance de personnes [PQAP] pour le Québec seulement)
STRUCTURE DES EXAMENS
(Cours sur les assurances - PQAP [Code civil])
(la pondération est approximative)
Module sur l’assurance vie
Évaluer la situation et les besoins du client 35 %
Analyser les produits offerts répondant aux besoins du client 30 %
Mettre en place une recommandation adaptée à la situation et aux besoins du client 25 %
Offrir un service à la clientèle pendant la période de validité de la couverture 10 %
Module sur l’assurance contre la maladie et les accidents
Évaluer la situation et les besoins du client 35 %
Analyser les produits offerts répondant aux besoins du client 30 %
Mettre en place une recommandation adaptée à la situation et aux besoins du client 25 %
Offrir un service à la clientèle pendant la période de validité de la couverture 10 %
Module sur les fonds distincts et les rentes
Évaluer la situation et les besoins du client 35 %
Analyser les produits offerts répondant aux besoins du client 30 %
Mettre en place une recommandation adaptée à la situation et aux besoins du client 25 %
Offrir un service à la clientèle pendant la période de validité de la couverture   10 %
Module sur la déontologie et la pratique professionnelle (pour le Québec seulement)
Comprendre le cadre législatif de l’assurance de personnes 20 %
Intégrer à la pratique professionnelle les particularités juridiques des contrats d’assurance et de rentes 40 %
Intégrer à la pratique professionnelle les règles qui encadrent l’activité de représentant 40 %
FORMULE DE L'EXAMEN  
Examen 1 par module
Formule En ligne
Durée

90 minutes (assurance vie)
90 minutes (assurance contre la maladie et les accidents)
90 minutes (rentes et fonds distincts)
60 minutes (déontologie et pratique professionnelle)

Présentation des questions

Choix multiples

Nombre de questions par examen

50 questions par examen, sauf celui portant sur la déontologie et la pratique professionnelle
30 questions  par examen portant sur la déontologie et la pratique professionnelle – common law
30 questions  par examen portant sur la déontologie et la pratique professionnelle – Code civil

Nombre d’essais autorisés par examen 3 (par module)
Note de passage 60%
Travaux pratiques Aucuns
PÉRIODE D’INSCRIPTION
Période d'inscription 1 an
AVIS DE RÉUSSITE DU COURS

Lorsque vous aurez complété tous les modules, vous pourrez télécharger un avis de réussite du cours par l'entremise de votre profil d'étudiant. Cette information demeurera dans votre dossier à titre de preuve officielle de réussite du cours.

CSI procédera à l’enregistrement de votre résultat dans le registre national des organismes de réglementation du secteur de l’assurance afin de confirmer que vous avez réussi l’examen final, s’il y a lieu. Une fois que cette opération aura été effectuée, vous pourrez soumettre une demande à votre organisme de réglementation provincial en vue de passer les examens appropriés. Au moment de leur inscription, les étudiants seront informés de la procédure à suivre pour s’inscrire dans le registre.

†Ce cours peut être prolongé d'un an, pourvu que vous n'ayez pas excédé le nombre d'essais autorisés pour chaque examen. Vous pouvez consulter la liste des frais de prolongation ici. La période d'inscription ne peut être prolongée qu'une seule fois.

Important : CSI peut mettre à jour ce cours durant la période valide de l'inscription d'un étudiant. Si tel est le cas, des précisions sur les modifications apportées au cours et leurs incidences sur les étudiants seront affichées sur Mon CSI. Il incombe aux étudiants de prendre connaissance de la matière contenue dans les manuels fournis au moment de l'inscription, sauf indication contraire dans Mon CSI. Nous recommandons aux étudiants de consulter régulièrement Mon CSI tout au long de leur période d'inscription.

Crédits de formation continue

Veuillez cliquer sur les liens ou les boutons situés à droite pour accéder à l’information relative à la formation continue. Pour faire une recherche sur un cours précis, appuyez sur Ctrl+F puis indiquez le titre du cours afin de trouver l’information qui vous intéresse.

National/provincial (Québec non compris)
Télécharger le tableau de FC (PDF, 163 kb)
Québec (IQPF/CSF)
Télécharger le tableau IQPF/CSF (PDF, 182 kb)

Note: Bien que CSI fait le maximum pour s’assurer de l’exactitude de ces données, il ne peut s’en porter garant. L’information présentée dans les tableaux ci-dessus peut être sujette à modifications.

Veuillez cliquer ici pour plus de détails sur les associations et autres informations sur les crédits de FC présentées dans les tableaux ci-dessus.