IMPORTANT
Veillez à vous inscrire au cours qui reflète les exigences d’obtention de permis pour chaque province ou territoire où vous vendrez de l’assurance. Si vous voulez vendre de l’assurance dans toutes les provinces sauf le Québec, sélectionnez le cours « common law ». Si vous voulez vendre de l’assurance seulement au Québec, sélectionnez le cours « Code civil ». Si vous voulez vendre de l’assurance dans toutes les provinces y compris le Québec, sélectionnez le cours « Canada ». Vous devez réussir TOUS les modules du cours sélectionné avant que CSI puisse confirmer que vous êtes admissible à passer votre examen provincial. Les cours « common law » et « Code civil » renferment chacun quatre modules, tandis que le cours « Canada » en renferme cinq.
Maîtrisez le monde de l'assurance
Le Cours sur les assurances - PQAP aborde le programme prévu par le Conseil canadien des responsables de la réglementation d'assurance de façon détaillée, mais concise. Il vous permettra d'acquérir une connaissance approfondie du secteur, des produits et des activités d’assurance.
Le Cours sur les assurances - PQAP englobe les quatre compétences suivantes :
- Exercer des activités professionnelles de manière éthique, conformément aux règles régissant les secteurs de l’assurance vie et de l’assurance de personnes (y compris l’assurance collective de personnes).
- Recommander des produits d’assurance vie individuelle et collective qui sont adaptés aux besoins et à la situation du client.
- Recommander des produits d’assurance individuelle et collective contre la maladie et les accidents qui sont adaptés aux besoins et à la situation du client.
- Recommander des fonds distincts, des rentes individuelles et des régimes de retraite collectifs qui sont adaptés aux besoins et à la situation du client.
Ces sujets sont abordés en détail dans les modules suivants :
- Assurance vie
- Assurance contre la maladie et les accidents
- Fonds distincts et rentes
- Déontologie et pratique professionnelle (common law et/ou Code civil)
- Principes fiscaux relatifs à l’assurance vie (module optionnel) – Ce module ne fait pas l’objet de questions d’examen, mais vous permettra d’améliorer votre compréhension des principes fiscaux relatifs à l’assurance vie et des stratégies connexes.
Ce cours comprend un examen en ligne correspondant à chacun des modules. Il a été conçu de manière à tenir compte des exigences relatives au contenu et aux examens énoncées dans le curriculum des organismes de réglementation provinciaux.
Remarque : Veuillez prendre note que la consultation de la documentation sera autorisée pendant l’examen provincial du PQAP. Tous les candidats recevront une copie en format électronique des modules au centre d’examen. Pour obtenir des informations sur votre examen provincial, veuillez accéder au site web des OCRA au https://www.cisro-ocra.com/ListofCISROmembers
Dans le but d’améliorer la qualité des examens menant à l’obtention de permis, les organismes de réglementation provinciaux en assurance ont signalé leur intention d’inclure un nombre restreint de questions pilotes dans chaque examen. Le temps imparti lors de l’examen tient compte de ces questions pilotes. Veuillez noter cependant qu’elles ne seront pas comptabilisées dans votre note finale.
Contenu du cours
- Produits d’assurance vie, y compris l'assurance vie temporaire, l'assurance vie permanente et l'assurance vie universelle.
- Assurance invalidité, assurance contre les accidents et assurance contre la maladie.
- Gestion du risque et analyse des besoins.
- Souscription, tarification, réclamations, demandes d'assurance vie, polices, rôle de l'agent.
- Produits de placement, comme les actions ordinaires, les titres de créance, les fonds communs de placement et les fonds distincts.
- Régime fiscal canadien, revenu de placement et stratégies fiscales.
- Régimes d’épargne et de retraite, comme les REER, les CELI, les REEE, les FERR, la SV, le RPC, le RRQ et les rentes.
- Contexte juridique et rôle des organismes qui protègent les clients.
- Aspects relatifs à la déontologie et la pratique professionnelle dans le secteur de l’assurance.
Nouveautés
Sujets : | Étendue des changements : |
Assurance vie | Mises à jour mineures dans trois chapitres : 7 – Imposition de l'assurance vie et stratégies fiscales 8 – Assurance vie pour entreprises 10 – Propriétaires d'entreprise |
Déontologie – Canada | Mises à jour mineures et clarifications |
Déontologie – Québec | Mises à jour mineures et clarifications |
Fonds distincts | Mises Ă jour mineures |
Assurance contre la maladie ou les accidents | Mises Ă jour mineures dans les chapitres 1 et 5 |
Fiscalité (pas à l'examen) | Mises à jour mineures en fonction des données de 2020 sur la fiscalité et la retraite |
L’inscription au cours sur les assurances – PQAP comprend :
- Un manuel électronique composé de modules portant sur les sujets suivants : assurance vie; fonds distincts et rentes; assurance contre la maladie et les accidents; déontologie et pratique professionnelle.
- Une vaste gamme d’activités d’apprentissage en ligne, comme des mises en situation, des exercices pratiques et des questionnaires.
- Un module additionnel sur la fiscalité accompagné d’activités d’apprentissage en ligne. Le contenu de ce module ne fait pas partie de l’examen. Cependant, il aborde des notions de base sur la fiscalité qui sont utiles.
- Un accès au soutien pédagogique de CSI pour des questions relatives à ce cours.
Remarque : Tous les étudiants sont tenus de s'inscrire au Registre canadien des participants en assurance (RCPA) lorsqu'ils s'inscrivent à ce cours. Veuillez prendre note que vous ne serez pas en mesure d'accéder à votre matériel didactique tant que vous n'aurez pas finalisé votre inscription au RCPA. Vous trouverez de plus amples renseignements sur la procédure d'inscription au RCPA sur la plateforme d’apprentissage de CSI une fois que vous serez inscrit au cours. Dès que votre inscription au RCPA sera complétée, CSI en sera avisé et vous donnera accès à votre matériel didactique le jour même ou le jour ouvrable suivant.
Lorsque vous aurez réussi tous les modules requis, CSI mettra à jour l’information dans le RCPA, afin d’y indiquer que vous pouvez passer l’examen provincial. Cette information sera actualisée le jour ouvrable suivant la réussite de tous les modules requis. CSI vous recommande de ne pas vous inscrire à votre examen provincial avant que cette étape ne soit complétée.
Heures d'étude approximatives** | |
---|---|
Heures d’étude | 100 à 145 heures |
** Afin de guider les étudiants sur les heures d'études nécessaires pour se préparer à passer les examens, CSI a établi cette estimation du nombre d'heures que l'étudiant moyen pourrait s'attendre à consacrer à l'étude dans le cadre d'un cours. Veuillez noter qu'il ne s'agit que du nombre d'heures d'étude recommandé, qui a été établi en fonction de la recherche effectuée et du contenu de nos cours; cependant, cela ne signifie pas que certains étudiants aux antécédents exceptionnels n'auraient pas besoin de moins de temps que le nombre d'heures recommandé, ou que des étudiants ne possédant aucune formation en finances n'auraient pas besoin de plus d'heures d'étude que le maximum recommandé.
ÉVALUATION
Chaque module fait l’objet d’une évaluation distincte et satisfait aux exigences relatives à l’examen du PQAP menant à l’obtention d’un permis.
Vous devez obtenir une note minimale de 60 % à chaque module pour réussir l’examen (il n’y a aucun travail pratique à faire). Le nombre maximal d’essais autorisés pour réussir l’examen correspondant à chaque module est de trois.
Si vous prévoyez passer l’examen provincial du PQAP menant à l’obtention d’un permis d’assurance vie, vous devez d’abord compléter tous les modules requis du Cours sur les assurances - PQAP.
Lorsque vous réussissez le Cours sur les assurances - PQAP, vous êtes autorisé à passer l’examen provincial du PQAP menant à obtention d’un permis d’assurance vie. Veuillez vous assurer de vous inscrire à la version du Cours sur les assurances - PQAP correspondant aux exigences qui s'appliquent à chaque province ou territoire dans lequel vous souhaitez exercer vos activités.
Vous disposez d’un délai d’un an après avoir réussi tous les examens modulaires du cours pour passer les examens provinciaux correspondants. Cependant, nous vous recommandons de passer l’examen provincial du PQAP rapidement après avoir réussi le cours, de façon à vous assurer que vos connaissances et votre compréhension sont claires et à jour.
STRUCTURE DES EXAMENS
(Cours préalable à l'admission à l'examen du Programme de qualification en assurance de personnes [PQAP] pour l'ensemble des provinces et territoires, à l'exception du Québec)
STRUCTURE DES EXAMENS (Cours sur les assurances - PQAP [common law]) |
|
---|---|
Module sur l’assurance vie | |
Évaluer la situation et les besoins du client | 35 % |
Analyser les produits offerts répondant aux besoins du client | 30 % |
Mettre en place une recommandation adaptée à la situation et aux besoins du client | 25 % |
Offrir un service à la clientèle pendant la période de validité de la couverture | 10 % |
Module sur l’assurance contre la maladie et les accidents | |
Évaluer la situation et les besoins du client | 35 % |
Analyser les produits offerts répondant aux besoins du client | 30 % |
Mettre en place une recommandation adaptée à la situation et aux besoins du client | 25 % |
Offrir un service à la clientèle pendant la période de validité de la couverture | 10 % |
Module sur les fonds distincts et les rentes | |
Évaluer la situation et les besoins du client | 35 % |
Analyser les produits offerts répondant aux besoins du client | 30 % |
Mettre en place une recommandation adaptée à la situation et aux besoins du client | 25 % |
Offrir un service à la clientèle pendant la période de validité de la couverture | 10 % |
Module sur la déontologie et la pratique professionnelle (pour l’ensemble des provinces et territoires, à l’exception du Québec) | |
Intégrer à la pratique professionnelle les particularités juridiques des contrats d’assurance et de rentes | 60 % |
Intégrer à la pratique professionnelle les règles qui encadrent l’activité de représentant | 40 % |
(Cours préalable à l'admission à l'examen du Programme de qualification en assurance de personnes [PQAP] pour le Québec seulement)
STRUCTURE DES EXAMENS (Cours sur les assurances - PQAP [Code civil]) (la pondération est approximative) |
|
---|---|
Module sur l’assurance vie | |
Évaluer la situation et les besoins du client | 35 % |
Analyser les produits offerts répondant aux besoins du client | 30 % |
Mettre en place une recommandation adaptée à la situation et aux besoins du client | 25 % |
Offrir un service à la clientèle pendant la période de validité de la couverture | 10 % |
Module sur l’assurance contre la maladie et les accidents | |
Évaluer la situation et les besoins du client | 35 % |
Analyser les produits offerts répondant aux besoins du client | 30 % |
Mettre en place une recommandation adaptée à la situation et aux besoins du client | 25 % |
Offrir un service à la clientèle pendant la période de validité de la couverture | 10 % |
Module sur les fonds distincts et les rentes | |
Évaluer la situation et les besoins du client | 35 % |
Analyser les produits offerts répondant aux besoins du client | 30 % |
Mettre en place une recommandation adaptée à la situation et aux besoins du client | 25 % |
Offrir un service à la clientèle pendant la période de validité de la couverture | 10 % |
Module sur la déontologie et la pratique professionnelle (pour le Québec seulement) | |
Comprendre le cadre législatif de l’assurance de personnes | 20 % |
Intégrer à la pratique professionnelle les particularités juridiques des contrats d’assurance et de rentes | 40 % |
Intégrer à la pratique professionnelle les règles qui encadrent l’activité de représentant | 40 % |
(Cours pr�alable � l'admission � l'examen du Programme de qualification en assurance de personnes [PQAP] pour l'ensemble des provinces et territoires, y compris le Qu�bec)
STRUCTURE DES EXAMENS (Cours sur les assurances - PQAP [Canada] ) (la pondération est approximative) |
|
---|---|
Module sur l’assurance vie | |
Évaluer la situation et les besoins du client | 35 % |
Analyser les produits offerts répondant aux besoins du client | 30 % |
Mettre en place une recommandation adaptée à la situation et aux besoins du client | 25 % |
Offrir un service à la clientèle pendant la période de validité de la couverture | 10 % |
Module sur l’assurance contre la maladie et les accidents | |
Évaluer la situation et les besoins du client | 35 % |
Analyser les produits offerts répondant aux besoins du client | 30 % |
Mettre en place une recommandation adaptée à la situation et aux besoins du client | 25 % |
Offrir un service à la clientèle pendant la période de validité de la couverture | 10 % |
Module sur les fonds distincts et les rentes | |
Évaluer la situation et les besoins du client | 35 % |
Analyser les produits offerts répondant aux besoins du client | 30 % |
Mettre en place une recommandation adaptée à la situation et aux besoins du client | 25 % |
Offrir un service à la clientèle pendant la période de validité de la couverture | 10 % |
Module sur la déontologie et la pratique professionnelle (pour l’ensemble des provinces et territoires, à l’exception du Québec) | |
Intégrer à la pratique professionnelle les particularités juridiques des contrats d’assurance et de rentes | 60 % |
Intégrer à la pratique professionnelle les règles qui encadrent l’activité de représentant | 40 % |
Module sur la déontologie et la pratique professionnelle (pour le Québec seulement) | |
Comprendre le cadre législatif de l’assurance de personnes | 20 % |
Intégrer à la pratique professionnelle les particularités juridiques des contrats d’assurance et de rentes | 40 % |
Intégrer à la pratique professionnelle les règles qui encadrent l’activité de représentant | 40 % |
FORMULE DE L'EXAMEN | |
---|---|
Examen | 1 par module |
Formule | En ligne |
Durée | 90 minutes (assurance vie) |
Présentation des questions | Choix multiples |
Nombre de questions par examen | 50 questions par examen, sauf celui portant sur la déontologie et la pratique professionnelle |
Nombre d’essais autorisés par examen | 3 (par module) |
Note de passage | 60% |
Travaux pratiques | Aucuns |
PÉRIODE D’INSCRIPTION | |
---|---|
Période d'inscription | 1 an† |
AVIS DE RÉUSSITE DU COURS | ||
---|---|---|
|
Crédits de formation continue
Veuillez cliquer sur les liens ou les boutons situés à droite pour accéder à l’information relative à la formation continue. Pour faire une recherche sur un cours précis, appuyez sur Ctrl+F puis indiquez le titre du cours afin de trouver l’information qui vous intéresse.
National/provincial (Québec non compris)
Télécharger le tableau de FC (PDF, 163 kb)
Québec (IQPF/CSF)
Télécharger le tableau IQPF/CSF (PDF, 182 kb)
Note: Bien que CSI fait le maximum pour s’assurer de l’exactitude de ces données, il ne peut s’en porter garant. L’information présentée dans les tableaux ci-dessus peut être sujette à modifications.
Veuillez cliquer ici pour plus de détails sur les associations et autres informations sur les crédits de FC présentées dans les tableaux ci-dessus.