Précisions concernant l’examen de certification du CIWM
L’examen de certification du CIWM évaluera votre expertise dans le développement de stratégies et de relations avec des clients à valeur nette élevée. L’examen, qui comporte trois volets fondés sur une mise en situation concernant un client à valeur nette élevée, doit être effectué au cours d’une période de huit semaines. On estime qu’il faut consacrer de 25 à 35 heures à ces trois volets.
Partie 1. Apprendre à bien connaître son client
L’objectif de cette partie de l’examen consiste à évaluer votre capacité à recueillir des renseignements sur le client et à découvrir toute information qui n’a pas été révélée dans la mise en situation du client à valeur nette élevée. Cette partie se composera d’une série de questions auxquelles vous répondrez en ligne durant une heure et demie. Vous devez la terminer en une seule fois et la réussir avant la partie 2.
Partie 2. Création d’un plan de gestion de patrimoine
Grâce à l’information disponible dans le scénario ainsi qu’aux renseignements supplémentaires tirés de la partie 1, vous préparerez un plan complet de gestion de patrimoine qui répondra aux besoins du client et qui lui proposera des solutions. Vous disposerez d’un modèle de plan de gestion du patrimoine et serez autorisé à utiliser un logiciel de planification financière ou de gestion de patrimoine. Vous devez soumettre le plan de gestion de patrimoine avant d’entamer la partie 3.
Partie 3. Communication efficace
Cette partie de l’examen évaluera votre capacité à communiquer efficacement le plan de gestion du patrimoine et à tenir compte de l’évolution de la situation et des préoccupations du client. Vous devrez répondre par écrit à des questions ouvertes en ligne durant une heure et demie. Vous devez terminer cette partie en une seule fois.