Planificateur financier personnel (PFP^MD)

UN PFP^MD EN OFFRE PLUS

• Des stratégies éprouvées pour répondre de manière optimale aux besoins individuels de vos clients à l’aide de la planification financière.

• Une connaissance approfondie du secteur de la planification financière et des conseils financiers au Canada.

• Des approches efficaces pour tisser avec les clients des relations plus étroites fondées sur la confiance, la crédibilité et l’excellence des résultats.

CE QUE VOUS APPRENDREZ

LE TITRE DE PFPMD : UNE NORME PRÉPONDÉRANTE DANS LE SECTEUR

Depuis 2010, le titre de PFP^MD a été octroyé à plus de 4 300 professionnels d’avant-plan qui œuvrent dans le domaine de la planification financière. Accrédité par l’American National Standards Institute en vertu de la norme ISO 17024, laquelle atteste du respect des normes de certification mondiales, CSI assure que les professionnels détenteurs du titre de PFP^MD satisfont aux normes de compétence et de professionnalisme les plus élevées.

Le PFP^MD est un titre professionnel exhaustif en planification financière qui est souple et accessible. Les étudiants peuvent suivre les cours et se présenter à l’examen de certification n’importe quand au cours de l’année. Il existe des parcours pédagogiques sur mesure destinés aux professionnels œuvrant dans les domaines bancaire, des valeurs mobilières, de l’épargne collective et de l’assurance. De plus, les étudiants peuvent obtenir des certificats provisoires pendant qu’ils travaillent à l’obtention du titre de PFP^MD.

Le Profil des compétences professionnelles du PFP^MD est le document de base pour le titre de Planificateur financier personnel (PFP^MD). Il décrit les compétences (c.-à-d., les connaissances, les aptitudes et les habiletés) exigées des professionnels qui obtiennent le titre. Le Profil des compétences constitue la ressource centrale décrivant ce qu’un planificateur financier personnel peut faire et fait effectivement en pratique. Par conséquent, il est utilisé pour établir les exigences relatives à la formation préalable, l'expérience professionnelle requise, l’Examen de certification en planification financière appliquée et la formation continue. Le Profil des compétences a été mis à jour en juin 2017.

Pour en savoir davantage sur les exigences de certification applicables au titre de Planificateur financier personnel (PFP^MD) et obtenir de l’information à l’intention des investisseurs, consultez le site Web sur le titre professionnel de PFP^MD.

En raison des règlements provinciaux du Québec, une personne se représentant au public comme un planificateur financier doit détenir le titre de planificateur financier (Pl. Fin.). Ainsi, la désignation PFP ne peut pas être utilisée au Québec à cet effet. Si vous aspirez à la certification en tant que planificateur financier dans la province de Québec, veuillez cliquer ici pour consulter le programme de planification financière de CSI pour la province de Québec.

Cliquez ici si vous détenez le titre de CFP et souhaitez progresser vers le titre de PFP^MD.

Au Canada, quelle est la réglementation en matière de planification financière?

Ontario

En mars 2022, l'Autorité ontarienne de réglementation des services financiers (ARSF) a adopté sa règle visant la protection du titre des professionnels des finances, qui réserve l'utilisation du titre de « planificateur financier » en Ontario aux personnes qui ont obtenu le titre de compétences auprès d'un organisme d'accréditation qu'elle a approuvé. Or, CSI a soumis sa candidature auprès de l'ARSF pour obtenir cette reconnaissance. Nous sommes convaincus que le titre de PFP^MD sera approuvé dans ce cadre dès le printemps 2022.

Saskatchewan

La Financial and Consumer Affairs Authority de la Saskatchewan a publié les « Proposed Regulations [2021-001] - The Financial Planners and Financial Advisors Regulations » afin de recueillir des observations aux termes de la Financial Planners and Financial Advisors Act. Cette loi a pour but de limiter l'utilisation des titres de « financial planner » et de « financial advisor ». Le processus en est encore à l'étape de collecte de commentaires du public.

Nouveau-Brunswick

La Commission des services financiers et des services aux consommateurs (FCNB) cherche à consulter le public sur les diverses méthodes possibles de réglementation des titres de « planificateur financier » et de « conseiller financier » au Nouveau-Brunswick.

Québec

Au Québec, on ne peut pas utiliser le titre de PFP^MD en raison de la réglementation provinciale. Plutôt, il faut avoir le titre de Pl. Fin. pour utiliser le terme « planificateur financier ». CSI offre donc aux Québécois le Programme en planification financière, qui prépare les étudiants à l'obtention du titre de Pl. Fin.

POURQUOI DEVENIR UN PFP^MD?

En plus de vous rendre apte à élaborer et à gérer des plans financiers complets pour vos clients, votre titre de PFP^MD vous procure les avantages suivants :

Le titre offre également les bénéfices suivants :

• Utilisation de la marque de commerce PFP^MD :
  Permission d'utiliser la marque de commerce dans les outils de marketing pour promouvoir vos compétences.
• Accès au portail des PFP^MD :
  Consultation de ressources en ligne, de publications et d'outils de marketing personnalisables pour vous aider à bâtir votre clientèle.
• Groupe des PFP^MD sur LinkedIn :
  Accès exclusif au groupe de détenteurs du titre de PFP^MD sur LinkedIn.
• Webinaires exclusifs :
  Accès à des nouvelles de l'industrie.
• Reconnaissance de cours dans le cadre du programme de MBA en services financiers de l’Université Dalhousie :
  Admissibilité à des crédits équivalant à un maximum de trois cours dans le cadre du programme de MBA en services financiers pour les détenteurs en règle du titre de PFP^MD. Apprenez-en davantage sur le programme de MBA en services financiers de l’Université Dalhousie.