La santé financière des aînés
Les membres de la communauté financière sont tout à fait au courant que les aînés sont aux prises avec de graves problèmes. En plus de constituer une part importante de la population aux besoins particuliers, les aînés sont aussi des investisseurs des plus vulnérables. En qualité d’organisation qui offre des cours menant à des accréditations et à des titres professionnels prestigieux, CSI aimerait contribuer de façon importante aux efforts visant à alléger les difficultés auxquelles les aînés sont confrontés.
Nous croyons que, parmi les rôles que nous pouvons jouer, nous sommes en mesure d’aider les titulaires de nos titres à servir leurs clients âgés et les membres de leur famille. Grâce à un sondage mené auprès de ces titulaires, nous avons cerné des sujets, des types de ressources et d’activités qu’ils pourront utiliser pour mieux servir cette clientèle. Chez CSI, nous espérons que cette initiative contribuera à améliorer la prestation de conseils aux personnes âgées au fil des prochaines années.
Conseil consultatif
Pour optimiser notre méthode et notre programme, nous avons créé un conseil consultatif. Un nombre impressionnant de titulaires de nos titres nous ont offert de contribuer à cette initiative. Le conseil consultatif est formé de titulaires qui occupent divers postes dans diverses firmes partout au pays, de façon à représenter l’ensemble de la communauté. Ces membres du conseil orienteront notre façon d’aider les titulaires à mieux servir leur clientèle.
Première vice-présidente, Gestion privée de patrimoine
CIBC
Directeur, Solutions de gestion de patrimoine
Sun Life
Directrice générale
BC Law Institute et
Canadian Centre for Elder Law
Président et chef de la direction
Association canadienne du commerce des valeurs mobilières
Planificateur financier
RBC Planification financière
Gestionnaire de portefeuille
Raymond James
Co-trésorière, Prévention de la maltraitance envers les aînés Ontario
Vice-présidente, Planification du patrimoine
Gluskin Sheff
Directrice, Finances et Exploitation
BMO Gestion privée
Directrice régionale
Servus Credit Union
Planificateur financier
TD Gestion de patrimoine
Directeur de succursale
RBC
Président
Canaway United Wealth
Trésorier, Réseau des soins mobiles
Gestionnaire de portefeuille, Banque Nationale
Comité responsable du contenu
Pour faciliter l’élaboration de contenu, nous avons également créé le comité responsable du contenu, qui examinera et sélectionnera la documentation pertinente.
Spécialiste, Contrôle et Conformité, Programme de tutelle des adultes
The Bloom Group
Conseiller en gestion de patrimoine principal
Meridian Credit Union
Gestionnaire de portefeuille
Harbourfront Wealth Management
Conseillère en placement à la retraite
CIBC Wood Gundy
Directeur
Solution de revenu de retraite
RBC
Conseillère financière
BlueShore Financial
Vertex One
Asset Management
Planificatrice financière
BMO
Présentateurs
CSI fera appel à la collectivité pour présenter des Webinaires. Voici la liste des personnes que nous avons sélectionnées pour donner les premières présentations :
Conseiller en gestion de patrimoine
Scotia Gestion de patrimoine
Directeur
BarryLaValley.com
Directrice générale
Elder Caring Inc.
Président
JVK Life and Wealth Advisory Group
Directrice de portefeuille
3Macs, une division de Raymond James
Directrice des partenariats provinciaux et de la sensibilisation
Prévention de la maltraitance envers les aînés Ontario
À propos de nos partenaires
À propos du sondage et des résultats
En novembre 2018, CSI a mené un sondage intitulé « La santé financière des aînés » auprès des détenteurs de titres professionnels de CSI afin de valider les défis rencontrés au moment de traiter avec une clientèle aînée et de déterminer comment CSI pourrait mieux soutenir les conseillers, les aînés et leur famille. Plus de 500 détenteurs de titres ont répondu au sondage, dont les résultats ont été publiés en avril 2019. Le rapport « La santé financière des aînés » souligne les principaux aspects sur lesquels nous souhaitons mettre l’accent et les types de ressources disponibles.
Webinaires à venir
Preventing Financial Abuse of Older Adults (en anglais seulement)
Raeann Rideout | 11 février 2020
Durée: 60 minutes
Heures: 12h à 13h HNE
Cette séance donnera aux conseillers un aperçu de la maltraitance financière propre aux personnes âgées et, au moyen d’études de cas case, présentera des recours juridiques et des façon de favoriser l’autonomie des aînés et de prévenir les risques qu’ils deviennent des victimes.
Estate Planning Conversations (en anglais seulement)
Dave Lee | 3 mars 2020
Durée: 60 minutes
Heures: 12h à 13h HNE
Cette séance est conçue pour aider les conseillers financiers à tenir des conversations productives sur la planification successorale et à cerner les moments où il faut faire appel à d’autres professionnels. Les conseillers apprendront les questions à poser aux clients pour les aider à discuter de problèmes particuliers, comme choisir un exécuteur testamentaire, traiter avec une famille recomposée et prendre soin d’enfants vulnérables sur le plan financier.
Preparing an Estate for Simplicity using Life Insurance (en anglais seulement)
John Niekraszewicz | 7 avril 2020
Durée: 60 minutes
Heures: 12h à 13h HNE
L’assurance vie est un outil essentiel à la résolution de problèmes liés à la planification successorale. Cette séance présente des cas concrets que les conseillers financiers doivent traiter lorsqu’ils ont recours à l’assurance vie comme outil de planification successorale facile. On abordera notamment le précieux avantage que présente le fait de discuter dès que possible dans la relation avec le client de l’impôt sur la succession et la division équitable de cette succession.
Long Term Caring: Aging Issues for Today and Tomorrow (en anglais seulement)
Audrey Miller | Juin 2020
Durée: 60 minutes
Heures: 12h à 13h HNE
Cette séance aidera les conseillers à comprendre l’expérience client et répondra aux questions des participants qui ont eux-mêmes des préoccupations liées aux soins aux aînés. Les conseillers apprendront à mieux servir leurs clients en comprenant le milieu des services de soins communautaires et à domicile, ainsi que les processus et les coûts liés à ces services. La planification sera au cœur du message.
Webinaires passés
The changing face of retirement advice (en anglais seulement)
Barry Lavalley | 12 décembre 2019
Durée: 60 minutes
Heures: 12h à 13h HNE
La retraite aujourd’hui n’est pas la même que pour la génération précédente. En effet, un nombre croissant de client adoptent la notion d’« aîné moderne ». Cette séance porte sur l’influence de ce phénomène sur la planification des dernières phases de la vie et sur la façon dont le conseiller peut agir à titre de catalyseur, d’éducateur et d’accompagnateur pour les clients qui abordent une nouvelle phase.
Starting the Conversation (en anglais seulement)
Neela White | 14 janvier 2020
Durée: 60 minutes
Heures: 12h à 13h HNE
Cette séance met en perspective les difficultés qui accompagnent le vieillissement et propose des solutions pour s’y préparer. Il est essentiel de réfléchir à des plans réalistes relativement au vieillissement, d’avoir des conversations en profondeur et de faciliter l’obtention de meilleurs résultats pour cette étape de la vie des gens.
Understanding the Complexities of Elder Abuse (en anglais seulement)
Raeann Rideout | 28 janvier 2020
Durée: 60 minutes
Heures: 12h à 13h HNE
Les professionnels du secteur financier qui traitent avec des clients âgés jouent un rôle essentiel pour ce qui est de reconnaître les signes de maltraitance et peuvent offrir du soutien aux aînés qui sont à risque ou qui subissent de la maltraitance. Les conseillers en apprendront davantage sur la complexité de la maltraitance des personnes âgées en examinant des études de cas afin de mieux comprendre les problèmes qui peuvent se manifester dans leur pratique courante.
Présentation et documentation à distribuer
What Does Your Future Look Like? (en anglais seulement)
Le style de vie et les implications financières du vieillissement et des soins de longue durée
Ressources
Ministère des Services aux aînés et de l’Accessibilité
Source : Ontario.ca
Cette page Web comporte des liens menant à de l’information sur la santé, les transports, le logement, la vie active, les crédits d’impôt, la maltraitance des aînés, la procuration, la planification successorale et les programmes offerts aux aînés en Ontario.
Procurations
Source : Canada.ca
Ce que tous les Canadiens devraient savoir au sujet des comptes conjoints et des procurations pour la gestion des finances et des biens. Parmi les renseignements offerts, on compte les divers types de procuration, ce qu’ils peuvent faire et ce dont on doit tenir compte avant de préparer une procuration.
Que faire lorsque quelqu’un décède
Source : Ontario.ca
Vous trouverez ici la réponse à des questions courantes sur ce qu’il faut faire et sur le soutien qui est offert lorsqu’un proche décède en Ontario, y compris en ce qui a trait à l’avis de décès, l’enregistrement du décès et les étapes à suivre pour gérer les finances du défunt.
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