Chez CSI, le bien-être de nos estimés étudiants et employés est notre plus grande priorité. Compte tenu de la gravité de la COVID-19 (la maladie à coronavirus), bon nombre de nos conseillers répondent aux besoins de leurs clients durant cette période difficile. Dans ces conditions, nous avons décidé de reporter les prochains webinaires jusqu'à nouvel ordre. Cliquez ici pour en savoir plus sur nos mesures de précaution.
La santé financière des aînés
Les membres de la communauté financière sont tout à fait au courant que les aînés sont aux prises avec de graves problèmes. En plus de constituer une part importante de la population aux besoins particuliers, les aînés sont aussi des investisseurs des plus vulnérables. En qualité d’organisation qui offre des cours menant à des accréditations et à des titres professionnels prestigieux, CSI aimerait contribuer de façon importante aux efforts visant à alléger les difficultés auxquelles les aînés sont confrontés.
Nous croyons que, parmi les rôles que nous pouvons jouer, nous sommes en mesure d’aider les titulaires de nos titres à servir leurs clients âgés et les membres de leur famille. Grâce à un sondage mené auprès de ces titulaires, nous avons cerné des sujets, des types de ressources et d’activités qu’ils pourront utiliser pour mieux servir cette clientèle. Chez CSI, nous espérons que cette initiative contribuera à améliorer la prestation de conseils aux personnes âgées au fil des prochaines années.
Conseil consultatif
Pour optimiser notre méthode et notre programme, nous avons créé un conseil consultatif. Un nombre impressionnant de titulaires de nos titres nous ont offert de contribuer à cette initiative. Le conseil consultatif est formé de titulaires qui occupent divers postes dans diverses firmes partout au pays, de façon à représenter l’ensemble de la communauté. Ces membres du conseil orienteront notre façon d’aider les titulaires à mieux servir leur clientèle.
Première vice-présidente, Gestion privée de patrimoine
CIBC
Directeur, Solutions de gestion de patrimoine
Sun Life
Directrice générale
BC Law Institute et
Canadian Centre for Elder Law
Président et chef de la direction
Association canadienne du commerce des valeurs mobilières
Planificateur financier
RBC Planification financière
Gestionnaire de portefeuille
Raymond James
Co-trésorière, Prévention de la maltraitance envers les aînés Ontario
Vice-présidente, Planification du patrimoine
Gluskin Sheff
Directrice, Finances et Exploitation
BMO Gestion privée
Directrice régionale
Servus Credit Union
Planificateur financier
TD Gestion de patrimoine
Directeur de succursale
RBC
Président
Canaway United Wealth
Trésorier, Réseau des soins mobiles
Gestionnaire de portefeuille, Banque Nationale
Comité responsable du contenu
Pour faciliter l’élaboration de contenu, nous avons également créé le comité responsable du contenu, qui examinera et sélectionnera la documentation pertinente.
Spécialiste, Contrôle et Conformité, Programme de tutelle des adultes
The Bloom Group
Conseiller en gestion de patrimoine principal
Meridian Credit Union
Gestionnaire de portefeuille
Harbourfront Wealth Management
Conseillère en placement à la retraite
CIBC Wood Gundy
Directeur
Solution de revenu de retraite
RBC
Conseillère financière
BlueShore Financial
Vertex One
Asset Management
Planificatrice financière
BMO
Présentateurs
CSI fera appel à la collectivité pour présenter des Webinaires. Voici la liste des personnes que nous avons sélectionnées pour donner les premières présentations :
Conseiller en gestion de patrimoine
Scotia Gestion de patrimoine
Directeur
BarryLaValley.com
Directrice générale
Elder Caring Inc.
Président
JVK Life and Wealth Advisory Group
Directrice de portefeuille
3Macs, une division de Raymond James
Directrice des partenariats provinciaux et de la sensibilisation
Prévention de la maltraitance envers les aînés Ontario
À propos de nos partenaires
À propos du sondage et des résultats
En novembre 2018, CSI a mené un sondage intitulé « La santé financière des aînés » auprès des détenteurs de titres professionnels de CSI afin de valider les défis rencontrés au moment de traiter avec une clientèle aînée et de déterminer comment CSI pourrait mieux soutenir les conseillers, les aînés et leur famille. Plus de 500 détenteurs de titres ont répondu au sondage, dont les résultats ont été publiés en avril 2019. Le rapport « La santé financière des aînés » souligne les principaux aspects sur lesquels nous souhaitons mettre l’accent et les types de ressources disponibles.
Webinaires à venir
Preparing an Estate for Simplicity using Life Insurance (en anglais seulement)
John Niekraszewicz | À déterminer
Durée: 60 minutes
Heures: 12h à 13h HNE
L’assurance vie est un outil essentiel à la résolution de problèmes liés à la planification successorale. Cette séance présente des cas concrets que les conseillers financiers doivent traiter lorsqu’ils ont recours à l’assurance vie comme outil de planification successorale facile. On abordera notamment le précieux avantage que présente le fait de discuter dès que possible dans la relation avec le client de l’impôt sur la succession et la division équitable de cette succession.
Long Term Caring: Aging Issues for Today and Tomorrow (en anglais seulement)
Audrey Miller | À déterminer
Durée: 60 minutes
Heures: 12h à 13h HNE
Cette séance aidera les conseillers à comprendre l’expérience client et répondra aux questions des participants qui ont eux-mêmes des préoccupations liées aux soins aux aînés. Les conseillers apprendront à mieux servir leurs clients en comprenant le milieu des services de soins communautaires et à domicile, ainsi que les processus et les coûts liés à ces services. La planification sera au cœur du message.
Estate Planning Conversations (en anglais seulement)
Dave Lee | À déterminer
Durée: 60 minutes
Heures: 12h à 13h HNE
Cette séance est conçue pour aider les conseillers financiers à tenir des conversations productives sur la planification successorale et à cerner les moments où il faut faire appel à d’autres professionnels. Les conseillers apprendront les questions à poser aux clients pour les aider à discuter de problèmes particuliers, comme choisir un exécuteur testamentaire, traiter avec une famille recomposée et prendre soin d’enfants vulnérables sur le plan financier.
Webinaires passés
The changing face of retirement advice (en anglais seulement)
Barry Lavalley | 12 décembre 2019
Durée: 60 minutes
Heures: 12h à 13h HNE
La retraite aujourd’hui n’est pas la même que pour la génération précédente. En effet, un nombre croissant de client adoptent la notion d’« aîné moderne ». Cette séance porte sur l’influence de ce phénomène sur la planification des dernières phases de la vie et sur la façon dont le conseiller peut agir à titre de catalyseur, d’éducateur et d’accompagnateur pour les clients qui abordent une nouvelle phase.
Starting the Conversation (en anglais seulement)
Neela White | 14 janvier 2020
Durée: 60 minutes
Heures: 12h à 13h HNE
Cette séance met en perspective les difficultés qui accompagnent le vieillissement et propose des solutions pour s’y préparer. Il est essentiel de réfléchir à des plans réalistes relativement au vieillissement, d’avoir des conversations en profondeur et de faciliter l’obtention de meilleurs résultats pour cette étape de la vie des gens.
Understanding the Complexities of Elder Abuse (en anglais seulement)
Raeann Rideout | 28 janvier 2020
Durée: 60 minutes
Heures: 12h à 13h HNE
Les professionnels du secteur financier qui traitent avec des clients âgés jouent un rôle essentiel pour ce qui est de reconnaître les signes de maltraitance et peuvent offrir du soutien aux aînés qui sont à risque ou qui subissent de la maltraitance. Les conseillers en apprendront davantage sur la complexité de la maltraitance des personnes âgées en examinant des études de cas afin de mieux comprendre les problèmes qui peuvent se manifester dans leur pratique courante.
Preventing Financial Abuse of Older Adults (en anglais seulement)
Raeann Rideout | 11 février 2020
Durée: 60 minutes
Heures: 12h à 13h HNE
Cette séance donnera aux conseillers un aperçu de la maltraitance financière propre aux personnes âgées et, au moyen d’études de cas case, présentera des recours juridiques et des façon de favoriser l’autonomie des aînés et de prévenir les risques qu’ils deviennent des victimes.
Présentation et documentation à distribuer
What Does Your Future Look Like? (en anglais seulement)
Le style de vie et les implications financières du vieillissement et des soins de longue durée
Ressources
SeniorsNL All Publications
Source: seniorsnl.ca
SeniorsNL, un organisme bénévole à but non lucratif, voué à la promotion de l'indépendance et du bien-être des personnes âgées de Terre-Neuve-et-Labrador, propose sur son site Web une série de ressources et de publications destinées à la clientèle vieillissante.
SeniorsNL All Resources
Source: seniorsnl.ca
SeniorsNL, un organisme bénévole à but non lucratif, voué à la promotion de l'indépendance et du bien-être des personnes âgées de Terre-Neuve-et-Labrador, propose sur son site Web une série de ressources et de publications destinées à la clientèle vieillissante.
Le cannabis et votre santé
Source: Canada.ca
Le gouvernement du Canada fournit de l'information sur la consommation de cannabis, y compris l'accès au cannabis à des fins médicales.
Guide à l'intention des aidants membres de la famille ou amis
Source: seniorsnl.ca
Les aidants et les personnes qu'ils soutiennent ont souvent besoin d'information, de ressources, d'un soutien affectif et d'un accès aux services
Consentement et capacité
Source: ccboard.on.ca
Ce site présente le rôle de la Commission ontarienne du consentement et de la capacité (CCC) lorsque la capacité des personnes âgées diminue. Les principaux domaines d'activité de la CCC sont le règlement de questions liées à la capacité, au consentement, à l'admission civile et à la prise de décisions au nom d'autrui (par un mandataire). Le conseiller trouvera des informations telles que de l'information juridique, des ressources et formulaires.
Québec Process
Source: curateur.gouv.qc.ca
Ce site présente le rôle de du Curateur public du Québec pour la protection des personnes inaptes, incluant l'ouverture, l'assistance et la surveillance d'un régime de protection.
Rapport sur les investisseurs vulnérables
Source: faircanada.ca
Ce document propose six recommandations aux autorités canadiennes en valeurs mobilières, conçues pour aider le secteur des investissements à jouer un rôle essentiel dans la prévention des abus. Il s'appuie sur des consultations menées par la Fondation canadienne pour l'avancement des droits des investisseurs (FAIR) et le Centre canadien de droit des aînés, d'un océan à l'autre au Canada et à l'étranger, afin d'examiner les meilleures pratiques et les principaux problèmes associés aux investisseurs vulnérables.
Cinq règles pour éviter la fraude d'investissement
Source: faircanada.ca
ll n'y a pas une manière infaillible de se protéger contre la fraude financière. Mais en vérifiant l'enregistrement, en connaissant certains des principaux signes de fraude d'investissement et en suivant des règles simples, les Canadiens peuvent mieux se protéger contre la fraude. Vous trouverez cinq règles pour éviter la fraude d'investissement et des liens à six organismes provinciaux de réglementation des valeurs mobilière.
Pension de la Sécurité de Vieillesse
Source: canada.ca
Informations sur le programme de la Sécurité de la vieillesse (SV).
Régime de pension du Canada
Source: canada.ca
Ce site présente les informations pertinentes sur le Régime de pension du Canada.
Supplément de Revenu Garanti
Source: canada.ca
Renseignements sur les sommes pouvant être versées et sur l'admissibilité des bénéficiaires de la pension de la Sécurité de la vieillesse qui ont un faible revenu.
Supplément de revenu garanti - Allocation
Source: canada.ca
Ce site présente l'Allocation, une prestation offerte aux personnes âgées de 60 à 64 ans qui sont le conjoint ou le conjoint de fait d'un prestataire du Supplément de revenu garanti.
Supplément de revenu garanti - Allocation au survivant
Source: canada.ca
Ce site présente l'allocation au survivant, une prestation offerte aux personnes âgées de 60 à 64 ans qui vivent au Canada, qui ont un faible revenu et dont le conjoint ou le conjoint de fait est décédé.
Régime des rentes du Québec
Source: rrq.gouv.qc.ca
Informations sur le Régime des rentes du Québec, tels les différentes rentes et prestations versées à la retraite, en cas d'invalidité et au décès.
Rapport de l'OSBI sur les aînés de 2019
Source: obsi.ca
Document montrant que les personnes âgées de plus de 60 ans connaissent parfois des difficultés différentes en ce qui concerne les produits et services financiers.
Planification en cas d'éventuelle perte d'autonomie
Source: canada.ca
Information et conseils sur la planification en cas de perte d'autonomie, incluant la rédaction d'une procuration perpétuelle
L'abus financier des Ainés - Il est temps d'ouvrir les yeux
Source: canada.ca
Information pour aider à reconnaître les signes de l'abus financier des ainés.
Maltraitance des aînés est inacceptable
Source: justice.gc.ca
Information sur la maltraitance que vivent de nombreuses personnes âgées, allant des remarques blessantes à la domination ou au contrôle des activités quotidiennes d'une autre personne.
Guide légal pour les aînés (Québec) - Vous avez des droits, prenez votre place
Source: fondationdubarreau.qc.ca
Un guide complet sur de nombreux sujets, traités d'un point de vue juridique, qui préoccupent les aînés: la dignité, l'inaptitude, le logement, le système de santé et le testament.
Ainés, des réponses à vos questions
Source: aqdr.org
Informations pertinentes sur tout ce qui touche aux droits des aînés, tel le milieu de vie, mourir dans la dignité et la protections juridiques
Source: aqdr.org
Consentir à des soins de santé ou les refuser (Québec)
Source: educaloi.qc.ca
Site qui présente de l'information sur le consentement à recevoir des soins ou le droit de les refuser. Il réfère également à d'autres articles reliés aux décisions médicales.
Directives médicales anticipées : Prévoir ses soins de santé (Québec) – Alzheimer Society
Source: educaloi.qc.ca
Information permettent de dire les soins de santé qu'une personne peut accepter ou refuser à l'avance.
Charte canadienne des droits des personnes atteintes de maladies neurodégénératives - Société d'Alzheimer
Source: cnpea.ca
Ce lien conduit à la « Charte canadienne des personnes atteintes de maladies neurovégétatives » produit par la Société d'Alzheimer.
Testament et dernières volonté : Le don d'une partie ou d'un produit du corps humain (Québec)
Source: educaloi.qc.ca
Informations sur les conditions et les restrictions entourant le don d'une partie ou d'un produit du corps ainsi que sur les prélèvements d'organes après le décès.
Testament (Québec)
Source: educaloi.qc.ca
Information sur les types de testament reconnus au Québec et sur leurs conditions de validité.
Révoquer son testament (Québec)
Source: educaloi.qc.ca
Information sur la révocation ou l'annulation possible d'un testament.
Réviser son testament (Québec)
Source: educaloi.qc.ca
Information sur la révision d'un testament.
Modifier son testament (Québec)
Source: educaloi.qc.ca
Information sur la révision au testament, appelée codicille, lorsque vos clients constatent que des changements s'imposent dans son contenu.
Le modèle de testament vendu en magasin ou sur Internet (Québec)
Source: educaloi.qc.ca
Information sur les modèles de testament vendus en magasin ou sur Internet.
La vente de préarrangements funéraires (Québec)
Source: educaloi.qc.ca
Information sur la Loi qui encadre strictement la vente d'arrangements préalables de services funéraires.
Les contrats de préarrangements funéraires (Québec)
Source: educaloi.qc.ca
Informations sur les préarrangements funéraires.
Les principales étapes d'une liquidation de succession (Québec)
Source: educaloi.qc.ca
Information sur chacune des étapes d'une liquidation de succession afin que les biens soient distribués selon les volontés de la personne décédée.
Mourir sans testament
Source: educaloi.qc.ca
Information sur les règles prévues par la loi lorsqu'une personne décède sans avoir fait de testament.
Le Liquidateur (Québec)
Source: educaloi.qc.ca
Information sur le rôle et les responsabilités du liquidateur d'une succession, soit la personne qui se charge de régler la succession d'un défunt.
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