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Foire aux questions

INFORMATION SUR LES MODIFICATION EN 2017
Je me prépare à soumettre une demande d'obtention du titre de PFPMD. Quelle incidence les changements auront-ils sur ma situation?
Si vous avez complété tous les volets du programme de PFPMD, seules les exigences relatives à la formation continue auront une incidence sur votre situation. En effet, elles seront différentes des exigences affichées sur le site Web ou dans les documents promotionnels que vous avez consultés. Les exigences passent de 12 à 20 heures de formation continue par année. Pour obtenir plus de détails, consultez le site Web.
Je détenais le titre de PFPMD, mais je n'ai pas renouvelé mon titre depuis deux ans. Quelle incidence ces changements ont-ils sur ma situation? Quels frais devrai-je assumer pour obtenir de nouveau mon titre?
Si vous n'avez pas renouvelé votre titre dans les 12 mois suivant la date prescrite, vous devrez assumer des frais de retard de 50 $, des frais de réintégration de 275 $ et des frais de renouvellement de 275 $. Vous devrez également prouver que vous avez répondu aux exigences relatives à la formation continue, et ce, toutes les années pendant lesquelles vous n'avez pas renouvelé votre titre. Pour ce faire, vous serez tenu de produire les relevés indiquant la date d'achèvement des cours et de transmettre les plans de cours.
Quelle incidence les changements au profil des compétences auront-ils sur ma préparation en vue de l'examen?
Les recommandations de CSI concernant la préparation à l'Examen de certification en planification financière appliquée ne changent pas. Les candidats à l'Examen de certification en planification financière appliquée sont encouragés à utiliser le profil des compétences à jour pour se préparer. La pondération accordée aux différentes compétences est indiquée dans la structure d'examen qui figure à la fin du profil des compétences.
Si j'échoue l’ancienne version de l'examen, à compter de quelle date pourrai-je passer la nouvelle version de l’examen?
L’ancienne version de l'examen n'est plus disponible depuis le 15 octobre. La nouvelle version est disponible maintenant.
Quelle est la différence entre l’ancienne version et la nouvelle version de l'Examen de certification en planification financière 2?
L’ancienne version de l'Examen 2 se composait de questions à développement fondées sur une longue étude de cas. L'Examen 2 en vigueur depuis le 16 octobre 2017 repose sur le Profil des compétences professionnelles du PFP 2017. Il est toujours composé de questions à développement (auxquelles les candidats doivent répondre par écrit). Toutefois, les questions porteront sur trois ou quatre études de cas plus courtes, au lieu d'une seule. Les candidats disposeront encore de trois heures pour faire leur examen.
Si j'ai seulement réussi l'Examen de certification en planification financière 1 ou 2 avant le 15 octobre, que se passe-t-il? Dois-je le recommencer et passer la nouvelle version des deux examens?
Non. Les candidats qui ont seulement réussi la version actuelle de l'Examen 1 ou de l'Examen 2 avant l’entrée en vigueur des examens portant sur le Profil des compétences professionnelles du PFP 2017 pourront poursuivre leur cheminement et passer la nouvelle version de l'autre examen. Le fait de passer l’ancienne version d'un examen et la nouvelle version de l'autre examen ne pose aucun problème.
Pourquoi ces changements sont-ils apportés? Je suis mécontent de devoir modifier ma préparation pendant mon cheminement.
Les organismes de certification comme CSI ont la responsabilité de se tenir au fait de l'évolution du secteur sur une base régulière, habituellement un cycle de cinq ans. Ce processus vise à s'assurer que les connaissances des candidats et des titulaires correspondent à la réalité du secteur et au rôle des planificateurs financiers personnels. Le processus permet également de démontrer aux participants du secteur de la planification financière que le titre reflète les connaissances et les compétences qu'un planificateur financier personnel doit démontrer. La modification de la structure des énoncés de connaissance et de compétence est le changement le plus important apporté au Profil des compétences professionnelles du PFP 2017 par rapport à la version précédente. La structure est davantage axée sur les compétences techniques que sur le processus de planification financière. Les attentes à l'égard des connaissances et des compétences comprises dans le Profil des compétences professionnelles du PFP 2017 demeurent essentiellement les mêmes. Toutefois, la présentation de ces attentes a changé.
DEVENIR UN PFPMD
Pourquoi devrais-je obtenir le titre de planificateur financier personnel (PFPMD)?
Le titre de PFPMD est un titre professionnel de premier ordre en matière de planification financière au Canada. Plus de 4 100 conseillers financiers peuvent accoler ces lettres réputées à leur nom. Ce titre est reconnu par les plus grandes institutions financières du pays. De plus, il répond aux normes ISO 17024 en Amérique du Nord, une distinction réservée seulement à ceux qui satisfont aux critères les plus stricts. Cette accréditation permet de s'assurer que les détenteurs du titre de PFPMD répondent aux exigences les plus élevées en matière de compétence et de professionnalisme.
Qu'est-ce que la norme ISO 17024 et pourquoi est-elle importante?
Le titre de PFPMD figure parmi les trois seuls titres de compétences dans le secteur de services financiers qui répondent aux critères de certification les plus élevés en Amérique du Nord, c.-à-d. la norme ISO 17024, qui lui a été octroyée par l’American National Standards Institute en 2012. La norme ISO 17024 atteste que CSI respecte des normes internationales reconnues applicables aux organismes de certification. Que signifie-t-elle également?
  • Les différentes étapes du processus de certification sont effectuées en toute impartialité.
  • Le titre est octroyé seulement aux personnes démontrant qu’elles possèdent les connaissances et les compétences nécessaires.
  • Tous les instruments de mesure utilisés pour évaluer les candidats sont justes, valides, fiables et juridiquement défendables.
  • Les fonctions de certification sont séparées de toutes les autres (adhésion, formation, etc.).
  • Les personnes qui obtiennent un titre s’engagent à respecter un code de conduite.
  • Tous les intervenants ont l’occasion de participer au processus de certification (élaboration, etc.).
  • La confidentialité de tous renseignements sur les candidats est protégée.
  • Le public peut identifier les détenteurs en règle du titre de PFPMD.
Le titre de PFPMD est-il reconnu partout au Canada?
Le titre de PFPMD est reconnu partout au Canada, à l'exception du Québec. CSI offre un programme aux personnes qui souhaitent obtenir le titre de planificateur financier (PI. Fin.) au Québec.
Quelles sont les exigences relatives à la formation qui s'appliquent au PFPMD?
Pour obtenir le titre de PFPMD, vous devez compléter l'un des parcours de formation approuvés, puis passer l'Examen de certification en planification financière appliquée.
Pourquoi devrais-je choisir le parcours de formation en planification financière de CSI?
  • Choix du secteur : 
    Les deux tiers de tous ceux qui aspirent à devenir planificateurs financiers au Canada choisissent le parcours de CSI pour répondre aux exigences les plus élevées en matière de planification financière. (Une fois que vous avez terminé la formation, vous pouvez passer les examens menant au titre de PFPMD ou de CFPMD.)
  • Options :
    Le parcours de formation en planification financière de CSI permet d’opter pour un des deux cours de base (CCVM et FIC). De plus, il est adapté à différents secteurs, soit ceux des valeurs mobilières, des fonds communs de placement, de l’assurance et des services bancaires.
  • Possibilité d’obtenir des certificats intermédiaires : 
    Vous pouvez obtenir des certificats intermédiaires dans le cadre du parcours menant à l’obtention du titre de PFPMD.
  • Souplesse : 
    Il est possible de passer les examens relatifs aux cours de planification financière et les examens de certification en tout temps pendant l’année.
Qui est la personne-ressource avec laquelle je dois communiquer pour obtenir de l'information sur un programme autorisé menant à l'obtention du titre de PFPMD dans un collège
Visitez la section du site Web des PFP portant sur le parcours d'apprentissage. Communiquez avec la personne-ressource du collège de votre choix.
Quelles sont les autres exigences à l’égard du titre de PFPMD?
En plus de respecter les exigences relatives à la formation, vous devez :
Je satisfais aux exigences relatives à la formation, mais pas à celles qui portent sur l'expérience professionnelle. Que puis-je faire?
Le titre de PFPMD ne vous sera pas octroyé, à moins que vous ne répondiez à TOUTES les exigences. Vous disposez d'un délai de sept ans après avoir passé l’Examen de certification en planification financière appliquée pour accumuler l’expérience professionnelle nécessaire et soumettre une demande de titre.
Si je détiens déjà le titre de CFP ou de Pl. Fin., suis-je admissible au parcours accéléré menant à l’obtention du titre de PFPMD?
Les détenteurs du titre de planificateur financier agréé (CFPMD) ou de planificateur financier (Pl. Fin.) accordé par l’Institut québécois de planification financière (IQPF) peuvent soumettre une demande en vue de passer directement l’Examen de certification en planification financière appliquée. Les candidats sont tenus de fournir une preuve attestant qu’ils détiennent le titre requis, en plus de respecter toutes les autres exigences relatives au titre de PFPMD.
Comment puis-je soumettre une demande en vue d'obtenir le titre de PFPMD?
Vous pouvez soumettre une demande en vue d'obtenir le titre de PFPMD en ligne. D'abord, CSI confirmera que vous répondez à toutes les exigences relatives à la formation. Ensuite, vous devrez suivre les étapes suivantes :
Combien coûte la demande?
Les droits de demande initiale sont de 275 $, et comprennent les droits de licence pour l'année. Les droits de renouvellement annuel sont de 275 $. Vérifiez auprès de votre employeur si vous êtes admissible à un tarif privilégié ou à une aide financière.
Comment saurai-je que l'on m'a décerné le titre?
Une fois que vous aurez fait votre demande en ligne, vous recevrez immédiatement une confirmation ainsi qu'un numéro de dossier. Vous recevrez également votre lettre officielle de certification, ainsi qu'un certificat mural, dans les quatre à six semaines suivantes.
Vais-je recevoir un certificat mural lorsque j'obtiendrai le titre de PFPMD?
Oui, le certificat vous sera expédié par la poste. Vous devriez le recevoir dans les quatre à six semaines suivant l'octroi du titre.
Mon certificat mural sera-t-il encadré?
Non. Si vous désirez acheter un cadre pour votre certificat, veuillez cliquer ici.
Quels avantages sont offerts aux détenteurs du titre de PFPMD?
  • Campagnes de promotion et de publicité à l’échelle nationale pour accroître la visibilité du titre de PFPMD, y compris la possibilité de faire partie d'une des campagnes.
  • Inscription dans le répertoire des PFPMD, qui permet aux clients de vous trouver et de vérifier vos titres de compétences.
  • Le titre offre également les bénéfices suivants :
    • Utilisation de la marque de commerce PFPMD :
      Permission d'utiliser la marque de commerce dans les outils de marketing pour promouvoir vos compétences.
    • Accès au portail des PFPMD :
      Consultation de ressources en ligne, de publications et d'outils de marketing personnalisables.
    • Communauté des PFPMD sur LinkedIn :
      Accès exclusif au groupe de détenteurs du titre de PFPMD sur LinkedIn.
    • Webinaires exclusifs : 
      Accès à des nouvelles de l'industrie.
Comment puis-je profiter des avantages offerts par CSI?
Vous pouvez accéder aux avantages en consultant le portail des PFP. Vous serez informé par courriel de la tenue de webinaires exclusifs.
Trousses de FC à prix réduit - exclusivement pour les détenteurs de titres
Accédez aux trousses de FC en perfectionnement professionnel exclusives pour vous aider à satisfaire aux exigences de FC à un prix réduit. Cette offre est disponible seulement si vous renouvelez votre titre.
CONSERVER MON TITRE
Quelles sont les exigences relatives à la formation continue qui s'appliquent aux détenteurs du titre de PFPMD?

Depuis le 1er janvier 2018, pour conserver votre titre de PFPMD, vous devez suivre 20 heures de formation continue, dont 15 heures de formation continue liée au perfectionnement professionnel et 5 heures de formation continue liée à l’éthique et à la conformité.

Pour 2017 et les années antérieures, les exigences étaient de 12 heures de formation continue par année (soit 9 heures en perfectionnement professionnel et 3 heures en conformité).

Pour obtenir de plus amples renseignements, consultez la section sur les exigences relatives à la conservation du titre du portail des PFPMD.

Quel est le cycle de formation continue qui s'applique au titre de PFPMD?
Le cycle de formation continue pour le titre de PFPMD repose sur une année civile. Par conséquent, si vous obtenez votre titre de PFPMD en 2017, vous avez jusqu'à la fin de l'année civile suivante (31 décembre 2018) pour répondre aux exigences relatives à la formation continue.
Comment CSI déterminera-t-il si j'ai obtenu les crédits de formation continue nécessaires pour conserver le statut de PFPMD en règle?
Lorsque vous renouvelez votre licence, vous êtes tenu de déclarer vos heures de formation continue. Des vérifications seront effectuées auprès d'un certain pourcentage de détenteurs qui font une demande de renouvellement afin de confirmer qu'ils répondent aux exigences relatives à la formation continue.
En quoi le processus de vérification des heures de formation continue de CSI consiste-t-il?
CSI effectue des vérifications périodiques des heures de formation continue requises pour conserver votre titre. Assurez-vous de conserver un décompte de vos heures de formation continue pendant au moins deux ans. Pour obtenir de plus amples renseignements sur le processus de vérification, consultez la section sur l'éthique professionnelle du portail des PFPMD.
PROCESSUS DE RENOUVELLEMENT DE LICENCE
À quelle fréquence dois-je renouveler ma licence?
Tous les détenteurs du titre de PFPMD doivent renouveler leur licence avant leur date d'anniversaire (la date à laquelle le titre leur a été octroyé initialement).
CSI m'expédiera-t-il un avis de renouvellement chaque année?
Vous recevrez des avis par courriel pour vous rappeler de renouveler votre licence quatre semaines et une semaine avant la date limite.
Puis-je obtenir un rabais sur les renouvellements de licence si je suis détenteur en règle de plus d'un titre professionnel de CSI?
CSI a le plaisir d'offrir une structure tarifaire à plusieurs niveaux pour les détenteurs en règle de plusieurs titres de compétences de CSI (FCSIMD, PFPMD, CIMMD, CIWM, MTIMD).
  • Si vous êtes détenteur en règle de deux titres de compétences de CSI, vous obtiendrez un rabais de 50 $ sur les droits de renouvellement de chacun des titres (225 $ chacun).
  • Si vous êtes détenteur en règle de trois titres de compétences de CSI, vous obtiendrez un rabais de 100 $ sur les droits de renouvellement de chacun des titres (175 $ chacun).
  • Si vous êtes détenteur en règle de quatre titres de compétences de CSI, vous obtiendrez un rabais de 150 $ sur les droits de renouvellement de chacun des titres (125 $ chacun).
Comment puis-je renouveler mon titre de PFPMD?
Vous pouvez renouveler votre titre de PFPMD en ligne en ouvrant une session. Cliquez sur l'onglet Mon cheminement, puis sélectionnez Renouvelez. Si vous préférez soumettre votre demande de renouvellement par la poste ou par télécopieur, téléchargez le formulaire de renouvellement en format PDF.
Que se passera-t-il si je ne renouvelle pas ma licence?
Si vous ne renouvelez pas votre licence, vous perdrez le statut de PFPMD en règle. Vous ne pourrez plus profiter des avantages offerts par CSI. De plus, votre nom sera retiré du  répertoire des PFPMD. Vous recevrez une lettre vous avisant que vous n'êtes plus autorisé à utiliser la marque de commerce PFPMD. Si vous continuez à l'utiliser, des poursuites judiciaires pourraient être intentées contre vous.
Qu'arrive-t-il si je laisse ma licence expirer?

Voici ce que vous devez savoir :

Les personnes qui ont déjà détenu le titre de PFPMD disposent d'un délai de cinq ans pour réactiver leur licence. Si votre titre est échu depuis plus de cinq ans, vous serez tenu de suivre et réussir de nouveau le cours Examen de certification en planification financière appliquée, ainsi que de répondre aux exigences relatives à l’expérience. Vous devrez aussi vous engager à respecter le code de déontologie du PFPMD et le contrat de licence d’utilisation de la marque déposée.

  • Si votre titre est échu depuis moins de 60 jours après votre date de renouvellement de la licence, vous pourrez effectuer le renouvellement en ligne sans pénalité.
  • Si votre titre est échu depuis plus de 60 jours, mais depuis moins d’un an après votre date de renouvellement de la licence, vous devrez :
    • payer des frais d’administration de 50 $ en sus des frais de renouvellement annuel de la licence.
  • Si votre titre est échu depuis plus d’un an, mais depuis moins de cinq ans, vous devrez :
    • payer des frais d’administration de 50 $ et des frais de réintégration de 275 $ en sus des frais de renouvellement annuel de la licence de 275 $; prouver que vous avez répondu aux exigences relatives à la FC pour toutes les années pendant lesquelles vous n’avez pas renouvelé votre licence.

 

Lorsque j'ai obtenu le titre de PFP, il n'y avait pas de droits annuels à payer. Pourquoi dois-je payer des droits annuels, maintenant?
CSI a consulté les principaux intervenants du secteur en vue d’élaborer un programme qui répond mieux aux besoins des organismes financiers, des autorités de réglementation et des consommateurs. Le titre de PFPMD vous donne accès à une gamme d’avantages par l’entremise de CSI. Il rehausse également votre crédibilité auprès des employeurs et des clients, car il démontre que :
  • vous respectez un code de conduite strict;
  • vous actualisez vos connaissances en répondant aux exigences annuelles relatives à la formation continue.
SERVICES À LA CLIENTÈLE ET AUX ENTREPRISES
Où puis-je acheminer les demandes relatives au titre de PFPMD?
Nous avons créé une boîte de messagerie spéciale pour les demandes relatives au titre de PFPMD
Si notre équipe de service à la clientèle peut répondre directement à votre question, le délai est de 24 heures. Si votre question doit faire l'objet de recherches plus approfondies, nous nous efforcerons d'y répondre dans un délai de trois jours ouvrables.
Pourquoi les titres de PFP/PFPMD sont-ils utilisés concurremment?
En 2011, le titre de PFPMD a été lancé pour répondre aux besoins changeants de l’industrie. CSI a consulté des intervenants du secteur pour élaborer le programme actuel. Les personnes qui ont choisi d’obtenir de nouveau la certification se sont vu accorder le titre de PFPMD. Les personnes qui n’ont pas fait ce choix peuvent continuer à utiliser le titre de PFP, mais elles n’ont pas le droit d’utiliser la marque de commerce, ne figurent pas dans le répertoire des PFPMD et ne peuvent profiter des autres avantages offerts aux PFPMD, à moins de répondre aux nouvelles normes.
Puis-je commander des brochures sur les PFPMD afin de les remettre à mes clients?
Des brochures sont disponibles sur demande. Vous pouvez y accéder en ouvrant une session sur le portail des PFPMD.