Parcours menant au certificat

Certificat en stratégie de retraite

En quoi consiste le Certificat en stratégie de retraite?

Le Certificat en stratégie de retraite confirmera que vous possédez les connaissances et les compétences nécessaires pour aider vos clients à déterminer et à atteindre leurs objectifs en matière de planification de la retraite. Alors que les baby-boomers viennent grossir les rangs des quasi-retraités et des retraités, ce certificat vous permettra de vous démarquer en tant qu’expert pour saisir les occasions de ce marché en plein essor, tout en vous distinguant des autres conseillers.

Ce cours vous permettra de faire ce qui suit :

  • Composer avec les particularités des clients âgés
  • Recommander des tactiques et des produits financiers pour convertir les actifs en revenu de façon à permettre au client d’adopter le mode de vie qu’il souhaite à la retraite tout en réduisant au minimum le risque d’épuisement de ses fonds avant son décès
  • Définir et recommander des stratégies permettant de réduire autant que possible les risques auxquels le patrimoine du client est exposé
  • Constituer des portefeuilles axés sur des objectifs en fonction de la répartition de l’actif et des modes de détention de l’actif
  • Recommander des stratégies pour réduire au minimum l’impôt que paye le client à la retraite et pour protéger son patrimoine
  • Déterminer l’efficacité du don aux membres de la famille
  • Déterminer des taux de retrait viables pour réduire autant que possible le risque de longévité
  • Acquérir une connaissance plus poussée de la conversion des avoirs et des taux de retraits viables
  • Bien comprendre les stratégies fiscales et les structures afférentes
  • Développer une crédibilité accrue à titre d’expert en retraite

Quel parcours mène au Certificat en stratégie de retraite?

Ce parcours mène aussi au titre professionnel de CIWMMD.

En raison de la restructuration du titre de CIWM, le parcours de formation du Certificat en stratégie de retraite a changé. CSI continuera de reconnaître l’ancien parcours de formation du Certificat en stratégie de retraite des personnes inscrites au cours Stratégies avancées de gestion de la retraite avant le 8 mai 2019, et qui termineront le cours durant la période d’inscription. Depuis le lancement du programme Planification de la retraite pour les clients à valeur nette élevée le 8 mai 2019, un nouveau parcours s’offre à vous.

Nouveau parcours

Ancien parcours de formation

Exigences préalables

Les candidats doivent détenir un titre professionnel en planification financière (PFPMD, CFPMD ou Pl. fin.) ou encore avoir réussi le cours Notions essentielles sur la gestion du patrimoine (NEGPMD) ou le cours Concepts fondamentaux de planification financière (CFPF). Les demandes de reconnaissance de titres professionnels sont assujetties à des frais et à la politique sur la reconnaissance des titres professionnels de CSI. Consultez la page sur le cours Planification de la retraite pour les clients à valeur nette élevée afin d’obtenir de l’information sur l’examen du Certificat en stratégie de retraite.

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Le Certificat en stratégies de retraite s’adresse aux personnes qui ont de l’expérience dans les professions de services-conseils en finance, telles que conseiller en placement conseiller financier, planificateur financier et spécialiste de l’assurance-vie, que ce soit auprès d’une maison de courtage, d’une banque ou d’une organisation de planification financière. Ces personnes détiennent un titre en planification financière reconnu et aspirent maintenant à approfondir leurs connaissances en matière de stratégie de retraite.