Contenu du cours :
Ce cours est principalement axé sur la finance comportementale micro et porte sur :
- les types de comportements et de biais des clients;
- la façon de déterminer les types de comportements d’investisseurs;
- la distinction entre la finance classique et la finance comportementale;
- la différenciation de la finance comportementale micro et de la finance comportementale macro;
- la façon dont la finance comportementale micro est étroitement intégrée à la méthode de gestion du patrimoine en vue de traiter efficacement avec les clients;
- l’établissement de relations plus étroites avec les clients en vue de produire ce que les clients attendent, plus précisément en utilisant une approche systématique et répétitive pour comprendre les motivations, les comportements irrationnels et les attentes des clients;
- la création de la répartition d’actif optimale ou de la meilleure répartition pratique pour les portefeuilles des clients, compte tenu de leurs biais comportementaux.
Quel est le plan du cours?
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À la fin de ce chapitre, veux serez en mesure de faire ce qui suit :
- Finance comportementale micro et finance comportementale macro
- L’homo economicus et l’être humain ayant des travers de comportement
À la fin de ce chapitre, veux serez en mesure de faire ce qui suit :
- Comparaison de la finance classique et de la finance comportementale
- Marchés efficients et marchés irrationnels
À la fin de ce chapitre, veux serez en mesure de faire ce qui suit :
- Prise de décision dans l’incertitude
- Modèles psychographiques employés en finance comportementale
À la fin de ce chapitre, veux serez en mesure de faire ce qui suit :
- Avantages clés de la finance comportementale
À la fin de ce chapitre, veux serez en mesure de faire ce qui suit :
- Limites des questionnaires sur la tolérance au risque
À la fin de ce chapitre, veux serez en mesure de faire ce qui suit :
- Moyens de repérer les comportements irrationnels des clients
À la fin de ce chapitre, veux serez en mesure de faire ce qui suit :
- Cerner les types de comportements d’investisseurs (TCI)
À la fin de ce chapitre, veux serez en mesure de faire ce qui suit :
- Types de comportements d’investisseurs (TCI)
- Définition des travers ou biais des investisseurs
- Biais cognitifs et biais affectifs
- Aperçu des types de comportements d’investisseurs (TCI)
À la fin de ce chapitre, veux serez en mesure de faire ce qui suit :
- Caractéristiques du préservateur passif
À la fin de ce chapitre, veux serez en mesure de faire ce qui suit :
- Biais affectifs
- Biais cognitifs
À la fin de ce chapitre, veux serez en mesure de faire ce qui suit :
- Conseils au sujet des préservateurs passifs
- Introduction à l’établissement de la répartition d’actif pour les clients PP
À la fin de ce chapitre, veux serez en mesure de faire ce qui suit :
- Caractéristiques des fidèles faciles
À la fin de ce chapitre, veux serez en mesure de faire ce qui suit :
- Biais cognitifs
À la fin de ce chapitre, veux serez en mesure de faire ce qui suit :
- Conseils au sujet des fidèles faciles
- Introduction à l’établissement de la répartition d’actif pour les clients FF
À la fin de ce chapitre, veux serez en mesure de faire ce qui suit :
- Caractéristiques de l’individualiste indépendant
À la fin de ce chapitre, veux serez en mesure de faire ce qui suit :
- Biais cognitifs
À la fin de ce chapitre, veux serez en mesure de faire ce qui suit :
- Conseils au sujet des individualistes indépendants
- Introduction à l’établissement de la répartition d’actif pour les clients II
À la fin de ce chapitre, veux serez en mesure de faire ce qui suit :
- Caractéristiques de l’accumulateur actif
À la fin de ce chapitre, veux serez en mesure de faire ce qui suit :
- Biais affectifs
- Biais cognitifs
À la fin de ce chapitre, veux serez en mesure de faire ce qui suit :
- Conseils au sujet des accumulateurs actifs
- Introduction à l’établissement de la répartition d’actif pour les clients AA
À la fin de ce chapitre, veux serez en mesure de faire ce qui suit :
- Meilleures répartitions pratiques
À la fin de ce chapitre, veux serez en mesure de faire ce qui suit :
- Élaboration d’une meilleure répartition pratique
- Recommandation
- Élaboration de la RAAC
- RAAC pour les clients (TCI), avec et sans RNV
Cette neuvième leçon reprend les concepts appris dans les huit premières et les examine dans quatre courts scénarios mettant en vedette Mme Starfish, une cliente fictive.