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Contenu du cours :

Vous apprendrez à faire ce qui suit :

  • évaluer les avantages que présentent les placements alternatifs et la place qu’ils pourraient occuper dans le portefeuille d’un client;
  • distinguer les placements alternatifs liquides des fonds de couverture;
  • décrire les divers types de structures de capital-investissement;
  • évaluer les avantages et les risques que présentent les placements internationaux;
  • recommander au client des stratégies qui protègent son portefeuille;
  • mettre au point ou recommander des solutions de portefeuille.

Diverses options d’apprentissage

Caractéristiques du cours :

  • Le cours est composé de sept modules indépendants.
  • On retrouve dans chaque module des fichiers PDF et E-Pub (accessibles sur des appareils mobiles) et d’un questionnaire en ligne.
  • Les modules sont terminés lorsque vous réussissez le questionnaire en ligne.
  • La réussite des modules donne droit à des crédits de FC. Obtenez des crédits de FC au fur et à mesure que vous progressez dans le cours.
  • Une fois que vous aurez réussi tous les modules du cours, vous obtiendrez un microcertificat générant un badge numérique.

Quel est le plan du cours?

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Module 1 - Le marché des titres dispensés (1,5 crédit de l’OCRI)

Dans le présent module, nous mettrons l’accent sur l’utilisation des placements privés dans les marchés des valeurs mobilières. Nous commencerons par expliquer la différence entre ces placements et ceux des marchés publics, puis nous décrirons les diverses structures de placements privés offertes sur le marché. Nous décrirons aussi les étapes à suivre pour mettre un placement privé sur le marché. Finalement, vous en apprendrez sur les enjeux clés et les exigences après émission dont vous devez tenir compte lorsque vous traitez avec des clients de ce marché.

À la fin de ce module, vous serez en mesure de faire ce qui suit :

  • Décrire les types d’investisseurs pouvant se procurer des placements privés
  • Décrire les divers types de structures de placements privés
  • Décrire les caractéristiques, les avantages et les risques des actions accréditives
  • Dresser la liste des avantages et des inconvénients pour un investisseur privé de miser sur un placement privé plutôt que sur des titres émis avec un prospectus
  • Expliquer comment une feuille de modalités est utilisée avec les placements privés
  • Estimer la taille du marché des placements privés
  • Décrire les exigences clés et les éléments à considérer après l’émission

Module 2 - Actifs alternatifs et capital-investissement (3 crédits de l’OCRI)

Dans ce module, nous discuterons des investissements alternatifs. Nous examinerons les différences entre ces placements alternatifs et les classes d’actifs traditionnelles, ainsi que la manière dont les marchandises, l’immobilier, les terres agricoles, les terres forestières, le bois, l’infrastructure et les pièces de collection peuvent fonctionner à titre d’actifs alternatifs dans un portefeuille diversifié. Nous expliquerons également comment investir dans les marchandises à l’aide d’ordres portant sur des contrats à terme et d’options sur contrat à terme, et, finalement, nous expliquons le rôle du capital-investissement à titre de placements alternatifs.

À la fin de ce module, vous serez en mesure de faire ce qui suit :

  • Expliquer les avantages de l’investissement dans les placements alternatifs
  • Expliquer la pertinence d’inclure des marchandises dans un portefeuille de placement
  • Comparer les différentes manières d’investir dans des marchandises
  • Expliquer les avantages d’un placement immobilier dans le portefeuille d’un client
  • Comparer les différentes manières d’investir sur les marchés immobilier et hypothécaire
  • Étudier les investissements dans les terres agricoles, les terres forestières et l’infrastructure
  • Expliquer les risques et les avantages de l’investissement dans les pièces de collection
  • Expliquer les avantages et les risques du capital-investissement
  • Comparer les différentes manières d’investir dans du capital-investissement

Module 3 - Stratégies alternatives : Fonds de couverture et placements alternatifs liquides (6 crédits de l’OCRI)

Dans ce cours, nous mettrons l’accent sur les stratégies de placement alternatives et les véhicules de placement qui donneront accès à ces stratégies. Nous expliquerons comment les stratégies alternatives peuvent s’intégrer dans le portefeuille du client, nous explorerons les étapes nécessaires pour évaluer les fonds alternatifs, et nous identifierons les outils utilisés pour mesurer le rendement.

À la fin de ce module, vous serez en mesure de faire ce qui suit :

  • Expliquer ce qu’est un placement alternatif
  • Explorer les avantages d’ajouter des placements alternatifs dans un portefeuille
  • Faire la distinction entre les caractéristiques principales et les exigences réglementaires des fonds communs de placement traditionnels, des placements alternatifs traditionnels (sur le marché dispensé), des fonds communs de placement alternatifs, des sociétés d’investissement à capital fixe traditionnelles et des FNB
  • Expliquer les différentes catégories de stratégies alternatives comprises dans les stratégies de valeur relative, les stratégies événementielles et les stratégies directionnelles
  • Décrire les facteurs de risque des stratégies alternatives
  • Expliquer l’utilisation des dérivés dans les fonds de stratégies alternatives
  • Discuter des avantages et des risques associés à l’utilisation des dérivés dans les fonds de stratégies alternatives
  • Décrire le processus de diligence raisonnable à appliquer lorsque l’on souhaite investir dans un fonds de stratégies alternatives
  • Identifier les groupes d’investisseurs à qui les fonds alternatifs liquides pourraient convenir

Module 4 - Obstacles à l’accumulation de patrimoine (2 crédits de FC en PP de l’OCRI)

Dans ce module, vous en apprendrez sur les effets érosifs que l’imposition, l’inflation et les frais d'opération peuvent avoir sur les économies de l’investisseur. Vous en apprendrez également sur les stratégies et les avoirs que les investisseurs peuvent utiliser pour réduire l’impact de ces obstacles à l’accumulation de patrimoine. Nous discuterons de plusieurs stratégies de gestion de portefeuille et expliquerons les caractéristiques des différents actifs pouvant être utilisés pour réduire l’imposition et les frais d’opérations et pour minimiser les effets de l’inflation.

À la fin de ce module, vous serez en mesure de faire ce qui suit :

  • Démontrer l’effet de l’inflation sur les actifs patrimoniaux
  • Expliquer comment les différents investissements sont imposés
  • Recommander des solutions et des stratégies appropriées visant à réduire l’imposition
  • Recommander la liquidation des investissements qui génèrent des pertes en capital pour compenser les gains en capital
  • Recommander des stratégies visant à minimiser et à planifier l’imposition
  • Décrire les options de placements fiscalement efficients
  • Analyser l’efficience fiscale des placements dans le cadre d’un régime d’accumulation du patrimoine
  • Identifier les actifs qui conservent l’évolution des prix
  • Identifier les types de placements les plus efficients en matière de coûts

Module 5 - Gestion du risque de placement de votre client (3,5 crédits de FC en PP de l’OCRI)

Dans ce module vous apprendrez quels sont les risques de base que doivent connaître les investisseurs et les conseillers. Nous expliquerons comment le risque de placement peut être mesuré et nous décrirons les diverses stratégies et produits de placement pouvant être utilisés pour réduire ce risque.

À la fin de ce module, vous serez en mesure de faire ce qui suit :

  • Expliquer comment les divers risques peuvent influer sur les portefeuilles de placement
  • Évaluer le risque de placement d’un portefeuille
  • Expliquer comment les stratégies d’options peuvent réduire le risque de placement d’un portefeuille
  • Expliquer comment les contrats à terme peuvent réduire le risque de placement d’un portefeuille
  • Expliquer comment les contrats sur différence peuvent réduire le risque de placement d’un portefeuille
  • Expliquer comment des billets à capital protégé peuvent être utilisés pour réduire le risque de placement d’un portefeuille
  • Expliquer comment les fonds distincts peuvent être utilisés pour réduire le risque de placement d’un portefeuille

Module 6 - Investissement à l’international (1,5  crédit de FC en PP de l’OCRI)

Dans ce module, vous apprendrez la théorie sur laquelle repose l’investissement à l’international, et sur les différents marchés boursiers mondiaux et les principaux indicateurs de référence internationaux. Nous discuterons également des avantages et des inconvénients de l’investissement international et nous décrirons les types de véhicules de placement pouvant être utilisés. De plus, nous décrirons les compétences que les conseillers doivent avoir pour réussir dans l’investissement sur les marchés internationaux. Pour terminer, nous discuterons de l’analyse de la répartition des actifs dans le contexte d’une corrélation positive de plus en plus étroite entre les marchés internationaux.

À la fin de ce module, vous serez en mesure de faire ce qui suit :

  • Discuter des théories sur la finance et les marchés des capitaux qui sont à la base de l’investissement international
  • Déterminer les trois principales régions qui composent le marché boursier mondial
  • Décrire les indices boursiers internationaux couramment utilisés
  • Décrire les avantages que présentent les placements internationaux
  • Décrire les inconvénients et les risques que présentent les placements internationaux
  • Discuter des trois principales façons d’investir dans les marchés boursiers mondiaux
  • Définir les compétences qu’un conseiller doit avoir pour réussir dans le domaine de l’investissement international
  • Décrire les enjeux que représentent les modèles de répartition de l’actif pouvant réduire leur efficacité en ce qui a trait à l’investissement international

Module 7 - Solutions de portefeuille (2,5 crédits de FC en PP de l’OCRI)

Dans le présent module, nous discuterons des programmes de solutions de portefeuille qui offrent aux clients une approche en matière de conception, de surveillance et de rééquilibrage d’un portefeuille, tout en permettant aux conseillers de concentrer leurs efforts sur la détermination et le suivi des besoins du client. Nous décrirons les principales catégories de ces programmes et le rôle qu’ils jouent dans les portefeuilles des clients. Nous discuterons également du rôle actif que doivent jouer les conseillers dans la répartition des actifs. Vous en apprendrez sur les structures de frais, les critères de sélection et les considérations fiscales des solutions de portefeuille, ainsi que sur les méthodes utilisées pour surveiller et évaluer le rendement. Finalement, vous en apprendrez sur le domaine de la gestion transversale qui est en constante évolution et sur les changements qui surviennent dans l’univers des placements.

À la fin de ce module, vous serez en mesure de faire ce qui suit :

  • Comparer et mettre en opposition les trois principales catégories de programmes de solutions de portefeuille en ce qui a trait à la structure, le processus, les types de produits, les avantages et les inconvénients
  • Expliquer le rôle des solutions de portefeuille et la manière dont elles influencent les décisions de répartition de l’actif
  • Affirmer que les solutions de portefeuille n’atténuent pas le rôle actif du conseiller dans la répartition stratégique de l’actif
  • Analyser les structures du programme, de la rémunération et des frais en lien avec les solutions de portefeuille
  • Expliquer comment la taille du compte du client, les exigences de personnalisation et la diligence raisonnable requise orientent la sélection des solutions de portefeuille
  • Mesurer et évaluer le rendement des solutions de portefeuille en calculant les rendements absolus et relatifs, effectuer une analyse d’attribution de rendement et comprendre l’impact des frais sur la mesure du rendement