À compter du 1er janvier 2026, les règles de compétence applicables aux personnes approuvées des courtiers en placement auprès de l’OCRI ont été modifiées. Ce cours n’est plus acceptable aux fins d’approbation par l’OCRI pour un courtier en placement.
Pour en savoir davantage, consultez le site Web sur les compétences de l’OCRI.
Contenu du cours :
- La gestion de patrimoine comme discipline distincte dans le secteur des services financiers actuel.
- L’éthique, cadre de référence pour le processus décisionnel éthique et conséquences de la non-conformité.
- Apprendre à connaître vos clients lors de l’élaboration d’un budget et d’un plan d’épargne exhaustifs.
- Le calcul de la valeur temporelle de l’argent à des fins diverses.
- Différentes formes de crédit et démarche à suivre pour évaluer la solvabilité des clients.
- Les questions qui surviennent après une rupture.
- La gestion du risque personnel dans le cadre d’un plan de gestion de patrimoine entièrement intégré.
- Les questions liées à l’impôt, la planification fiscale, les placements efficaces sur le plan fiscal et les stratégies de réduction de l’impôt.
- Les comptes enregistrés établis en tant qu’instruments d’épargne pour la retraite.
- Les régimes d’État et les produits axés sur les rentes qui fournissent un revenu de retraite et autres prestations de retraite.
- La planification successorale en vertu de la législation canadienne.
- Fintech
- La planification successorale en vertu de la législation canadienne.
- Les étapes propres au processus de gestion d’un portefeuille.
- Des stratégies de répartition de l’actif qui conviennent le mieux aux objectifs financiers de vos clients.
- Les titres d’emprunt, les titres de participation et les produits gérés.
- Les étapes dans le cadre du suivi et de l’évaluation du rendement d’un portefeuille.
Quel est le plan du cours?
Tout afficher|
Tout masquer
Voici les sujets couverts dans ce chapitre :
- La gestion de patrimoine au Canada
- Le secteur canadien de la gestion de patrimoine
- Grands courants façonnant l’avenir de la gestion de patrimoine
- Cadre réglementaire
- Compétences d’un bon conseiller en gestion de patrimoine
- Processus de gestion de patrimoine
- Mise sur pied d’une équipe de spécialistes
Voici les sujets couverts dans ce chapitre :
- L’éthique dans le secteur des services financiers
- Types de dilemmes d’ordre éthique
- Résolution des dilemmes d’ordre éthique
- Code d’éthique et de déontologie
- Confiance, relation mandant-mandataire et obligation fiduciaire
- Ce qui peut se produire lorsqu’un conseiller ignore les règles d’éthique
Voici les sujets couverts dans ce chapitre :
- Renseignements exigés par la loi et les règlements
- Aller au-delà des minimums fixés par la loi et les règlements
- Processus de connaissance approfondie du client
Voici les sujets couverts dans ce chapitre :
- Analyser les états financiers et le plan d’épargne du client
- Valeur temporelle de l’argent
Voici les sujets couverts dans ce chapitre :
- Gestion de la dette
- Prêts hypothécaires résidentiels
- Principaux facteurs financiers à considérer lors de l’achat d’une maison
- Méthodes visant à réduire les frais d’intérêts et les pénalités
- Questions annexes sur les prêts hypothécaires et la planification financière
Voici les sujets couverts dans ce chapitre :
- Questions familiales
- Aspects fondamentaux du droit de la famille
- Contrats familiaux
- Questions liées au patrimoine en cas de rupture de la relation
- Répercussions du divorce sur le plan financier d’un client
Voici les sujets couverts dans ce chapitre :
- Préservation stratégique du patrimoine : une vue d’ensemble
- Le risque dans le contexte de la gestion stratégique de patrimoine
- Mesure du risque
- Détermination du risque dans la valeur nette d’un client
- Le cycle de vie de la famille
- Processus de gestion du risque personnel
Voici les sujets couverts dans ce chapitre :
- Planification financière et fiscalité
- Déclaration de revenus de particuliers
- Imposition du revenu de placement
- Avantages sociaux imposables et non imposables
Voici les sujets couverts dans ce chapitre :
- Techniques de réduction de l’impôt
- Comptes d’épargne libre d’impôt
- Régimes enregistrés utilisés à des fins autres que la retraite
- Constitution en société
Voici les sujets couverts dans ce chapitre :
- Préparation au financement de la retraite
- Aperçu des régimes enregistrés d’épargne-retraite
- Règles de cotisation à un régime enregistré d’épargne-retraite
- Gestion des comptes REER
- Ce que les clients devraient savoir au sujet de leurs régimes enregistrés d’épargne-retraite
Voici les sujets couverts dans ce chapitre :
- Régimes de retraite d’employeur
- Financement de la retraite
Voici les sujets couverts dans ce chapitre :
- Régimes de pensions du Canada et Régime de rentes du Québec
- Programme de la Sécurité de la vieillesse
Voici les sujets couverts dans ce chapitre :
- Planification de la sécurité financière à la retraite
- Analyse des besoins en matière de revenu de retraite
- Stratégies de réduction de l’impôt
- Questions à prendre en considération pour conseiller les clients sur le processus de planification de la retraite
Voici les sujets couverts dans ce chapitre :
- Comprendre les rentes
- Types de rentes
- Fonds distincts
- Contrats de prestations de retrait minimum garanti
Voici les sujets couverts dans ce chapitre :
- Transmission de la succession
- Autres facteurs à considérer au moment de rédiger un testament
- Marche à suivre pour faire valider un testament
- Procurations et testaments biologiques (directives en matière de soins de santé)
- Considérations lors des relations avec les clients vulnérables
Voici les sujets couverts dans ce chapitre :
- Fiducies
- Imposition
- Questions générales à prendre en considération dans le cadre de la planification successorale
Voici les sujets couverts dans ce chapitre :
- fintech
- Service de robots-conseillers
- FNB à bêta intelligent
- Investissement responsable
Voici les sujets couverts dans ce chapitre :
- Étapes du processus de gestion d’un portefeuille
- Titres individuels ou produits gérés?
- Théorie du portefeuille
- Placements en titres internationaux
Voici les sujets couverts dans ce chapitre :
- Processus de répartition des actifs
- Questions portant sur la répartition des actifs
- Répartition stratégique des actifs
- Rééquilibrage
- Répartition tactique des actifs
Voici les sujets couverts dans ce chapitre :
- Caractéristiques des titres de participation
- Marchés boursiers
- Introduction à l’analyse des actions
- Analyse sectorielle
- Analyse de sociétés et évaluation des actions
- Analyse technique
- Stratégies relatives aux titres de participation
Voici les sujets couverts dans ce chapitre :
- Caractéristiques des titres d’emprunt
- Types de titres d’emprunt
- Risques associés aux titres d’emprunt
- Processus de négociation des titres d’emprunt
- Structure par terme des taux d’intérêt
Voici les sujets couverts dans ce chapitre :
- Détermination du cours sur le marché obligataire
- Volatilité du cours des obligations
- Stratégies de placement de titres d’emprunt
Voici les sujets couverts dans ce chapitre :
- Rôle des produits gérés dans la gestion des placements
- Fonds communs de placement
- Produits intégrés
- Fonds négociés en bourse
- Fonds de couverture
- Frais, rotation du portefeuille et incidences fiscales
- Gestion transversale
- Placements basés sur un résultat
Voici les sujets couverts dans ce chapitre :
- Suivi du portefeuille
- Évaluation de la performance du portefeuille
Diverses options d’apprentissage
Le système d’apprentissage en ligne de CSI vous aide à atteindre vos objectifs d’étude. L’inscription au cours comprend ce qui suit :
- Le manuel est offert en PDF, EPUB ou en version papier.
- La matière des cours est accessible à partir de votre ordinateur, ordinateur portable, tablette ou téléphone ou encore il est possible de télécharger le manuel pour le lire hors ligne.
- Des objectifs qui vous aident à vous centrer sur votre apprentissage.
- Des mises à jour annuelles du cours qui vous assurent d’apprendre la matière pratique la plus actuelle.
- Des mises en situation qui suscitent la réflexion à la fin de chaque chapitre pour guider votre étude.
- Des activités en ligne comprenant des questions de révision dans chaque chapitre, des questionnaires de fin de section et des études de cas intégrées pour évaluer votre progression.
- Des forums de discussion interactifs en ligne comprenant l’assistance dispensée par des spécialistes du soutien pédagogique de CSI.
Avis de réussite du cours, certificat mural et badge numérique.
Lorsque vous aurez terminé ce cours avec succès, vous trouverez dans votre profil d’étudiant un Avis de réussite du cours, que vous pourrez télécharger. Cette information demeurera dans votre dossier à titre de confirmation officielle de réussite du cours. Vous pouvez aussi obtenir un badge numérique dans votre profil d’étudiant attestant de votre réussite du cours. Les badges numériques sont des fichiers d’image portables qui vous permettent d’annoncer vos titres de compétences partout sur Internet. Vous pouvez les afficher dans votre signature de courriel, sur votre site Web personnel, dans vos canaux de médias sociaux et même dans les copies électroniques de votre CV. CSI vous postera un certificat mural de 4 à 6 semaines après la fin du cours réussi. Des cadres sont offerts pour afficher votre certificat. Veuillez vérifier que vos nom et prénom sont bien écrits dans votre profil d’étudiant et qu’ils correspondent exactement à ceux indiqués sur une pièce d’identité comportant une photo et émise par un gouvernement. Vous vous assurerez ainsi de l’exactitude du certificat que vous recevrez. CSI se fera un plaisir d’émettre un certificat avec mention d’honneur à tout étudiant qui a complété son cours avec une note finale de 85 % ou plus.