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Better understand your clients' unique financial needs and goals to build positive client relationships with the CFSA.
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L’ARSF a approuvé l’usage du titre de Planificateur financier personnel (PFPMD) par les professionnels de cette discipline en Ontario.
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Explorez différentes opportunités de carrière dans le secteur des services financiers, et consultez les cours et les titres de compétence recommandés.
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Explorez les cours de formation continue et répondez aux exigences qui vous sont imposées par CSI, l’OCRI, la CSF et d’autres associations professionnelles ou organismes de certification.
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Commencez par suivre le cours Conseils en services financiers aux particuliers (CSFP) pour accroître vos compétences relationnelles et nouer des relations fructueuses avec vos clients.
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Explorez les différentes opportunités de carrière dans le secteur des services financiers, et consultez les cours et les titres de compétence recommandés.
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Devenez un leader dans le secteur des services financiers grâce au CCVMMD.
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Passez votre examen soit à distance depuis le lieu de votre choix (y compris votre domicile), soit en personne dans l’un de nos centres prévus à cet effet.
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Répondez aux normes d’expérience et de formation les plus élevées applicables aux professionnels de la finance en obtenant un certificat, un titre de compétence ou une distinction professionnelle de CSI.
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Rejoignez un groupe d’élite composé de leaders réputés du secteur des services financiers et faites une véritable différence dans la vie de vos clients avec le titre de Fellow de CSI (FCSIMD).
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Maîtrisez les compétences nécessaires en planification financière avec le titre de Planificateur financier personnel (PFPMD) certifié ISO et approuvé par l’ARSF.
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Sous-titre : Apprenez à rendre des services de gestion discrétionnaire de fonds à des clients avertis en obtenant le titre de Chartered Investment Manager (CIMMD).
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CIWM, un titre de premier ordre pour les gestionnaires de patrimoine
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Devenez expert(e) de la réglementation et des incidences fiscales à maîtriser pour mener des activités de gestion et de transfert de patrimoine en obtenant le titre de MTIMDD.
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Talent Pro met en relation des organisations avec des candidats qualifiés et agréés pour pourvoir des opportunités actives dans le secteur bancaire.
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La plateforme TalentPro met des organisations en relation avec des candidats qualifiés et détenteurs de titres professionnels pour pourvoir des postes vacants dans le secteur bancaire.
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Écoutez des experts de l'industrie vous expliquer comment vous pouvez effectuer une transition aussi harmonieuse que possible vers la main-d'œuvre canadienne des services financiers.
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Pendant le mois de la littératie financière, nous visons à aider les Canadiens à mieux comprendre leurs finances et à évoluer dans un marché économique changeant. (en anglais seulement)
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La Tribune CSI donne aux détenteurs de titres professionnels l’occasion de s’exprimer lors de webinaires sur des sujets qui touchent leurs clients, leurs collègues et les investisseurs.
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L’ARSF a approuvé l’usage du titre de Planificateur financier personnel (PFPMD) par les professionnels de cette discipline en Ontario.
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Ce module porte sur les enjeux dont les clients doivent discuter avec les membres de leur famille au sujet du transfert de leur patrimoine, soit avant ou après leur décès. Nous offrons une approche en trois phases pour guider les conversations avec vos clients. Nous avons également identifié les questions familiales que vous devriez aborder. Vous apprendrez comment les divers enjeux relatifs au droit de la famille peuvent affecter la gestion du transfert du patrimoine familial et vous comprendrez l’importance d’avoir une équipe de professionnels sur qui compter pour offrir des conseils à cet égard. Vous découvrirez également comment faire face aux conflits familiaux potentiels par le biais de la médiation successorale. Enfin, vous découvrirez l’importance d’avoir une structure en place pour faire face aux problèmes potentiels d’incapacité mentale ou physique.
Dans ce module, nous discuterons de l’importance d’établir des relations constructives avec vos clients afin d’établir un plan de transfert de patrimoine réussi. Vous apprendrez à adopter une approche qui reflète les besoins des Canadiens vieillissants et à vous présenter en conséquence. Nous présenterons une méthode étape par étape pour élaborer un plan de gestion de patrimoine pouvant aider les clients à éviter les erreurs courantes. Vous découvrirez également les facteurs à prendre en considération lorsque vous traitez avec des clients vieillissants et avec des clients traversant diverses transitions de leur vie. Enfin, vous apprendrez à reconnaître l’importance de faire appel à l’expertise d’une tierce partie et de s’entourer des ressources externes sur lesquelles vous pouvez compter.
Dans ce module, nous vous expliquons comment aider vos clients à planifier leurs affaires avant leur décès afin de s’assurer que le transfert de leurs actifs se fasse sans heurts et comme prévu. Vous apprendrez à discuter des questions de planification successorale avec les clients et, en particulier, l’importance de transférer les actifs à leurs bénéficiaires d’une manière qui réponde à leurs objectifs de planification successorale. Nous discuterons des conséquences d’un décès sans testament et des facteurs à considérer lors de la rédaction d’un testament. Nous discuterons également des droits du conjoint marié et de l’effet des obligations de pensions alimentaires envers le conjoint et les enfants dans la succession d’un client. Vous découvrirez l’objectif des procurations et des testaments biologiques et enfin, vous apprendrez les effets de l’homologation sur la succession d’un client, ainsi que plusieurs stratégies pour réduire le coût de l’homologation.
Dans ce module, vous découvrirez le rôle que jouent les fiducies dans le transfert de patrimoine avant le décès et dans la planification successorale après le décès. Nous commençons par présenter divers mythes et idées fausses que vous devriez connaître lorsque vous parlez de fiducies avec des clients. Vous découvrirez ensuite les différents types de fiducies et la façon dont les distributions des fiducies sont imposées. Enfin, vous découvrirez la façon de liquider une fiducie et de reconnaître les circonstances dans lesquelles une fiducie peut être modifiée.
Dans ce module, vous apprendrez l’importance des dons de bienfaisance en tant qu’aspect de la planification successorale de vos clients. Nous discutons des divers avantages fiscaux du don et expliquons comment aider vos clients à orienter leurs dons de bienfaisance de manière à ce qu’ils répondent à leurs aspirations. Vous découvrirez les différentes options qui s’offrent à vous, que vos clients fassent des dons de leur vivant ou laissent des directives pour des dons de bienfaisance après leur décès. Vous découvrirez également les différents instruments de don disponibles et leurs répercussions fiscales. Enfin, vous découvrirez les avantages des divers instruments de dons structurés qui sont disponibles.
Dans ce module, nous traitons des règles fiscales qui s’appliquent au décès d’un client, y compris l’imposition des gains en capital et des régimes enregistrés, ainsi que des types de déclarations de revenus pouvant être produites au décès. Vous en apprendrez davantage sur les stratégies de réduction de l’impôt offertes aux clients, notamment celles qui sont utilisées du vivant du client, celles qui font l’objet d’un testament et celles qui sont utilisées après le décès du client.
Dans le présent module, il sera question de l’importance de la planification de la relève en entreprise. Vous verrez les diverses options qui permettent d’évaluer une entreprise, de transférer une entreprise et de financer la vente d’une entreprise au(x) nouveau(x) propriétaire(s). Les propriétaires d’entreprise qui ont décidé de quitter celle-ci veulent habituellement réduire l’impôt au minimum. C’est pourquoi diverses stratégies fiscales seront présentées dans ce module.