Planification financière II (PF II)

À propos

Le cours Planification financière II (PF II) vous permet d’acquérir des connaissances avancées sur les principales stratégies de planification financière. En s’appuyant sur les techniques apprises dans les cours Conseils en services financiers aux particuliers (CSFP) et Planification financière I (PF I), les étudiants affineront leurs compétences de manière à pouvoir anticiper les besoins en évolution d’une clientèle complexe et sophistiquée.

Le cours PF II fait fond sur les connaissances pratiques fondamentales en planification financière acquises dans le cours PF I. Vous appliquerez des concepts de planification financière en vue de déterminer la stratégie appropriée à vos clients, en fonction de renseignements recueillis et analysés à leur sujet. En intégrant leurs renseignements à l’échelle de la planification financière, vous pourrez conseiller vos clients à propos de l’incidence que les changements importants (événements de la vie) pourraient avoir sur leur avenir financier.

Ce programme vous permettra de faire ce qui suit :

  • expliquer aux clients l’importance des six étapes du processus de planification financière;
  • cerner les objectifs et les contraintes des clients pour mettre au point leur plan financier et le personnaliser;
  • développer un plan d’épargne soulignant l’importance de déterminer la valeur nette, les liquidités et les stratégies d’épargne;
  • analyser les considérations juridiques liées à la propriété de biens;
  • démontrer l’importance de la répartition des actifs et la gestion du risque au moment de recommander des solutions de placement aux clients;
  • estimer les besoins de revenu de retraite d’un et déterminer si les ressources dont il dispose suffisent pour répondre à ces besoins;
  • expliquer les avantages des techniques de planification successorale aux particuliers, aux familles et aux propriétaires de PME;
  • expliquer l’incidence potentielle des événements de la vie tels que le divorce (droit de la famille) sur le processus de planification successorale;
  • élaborer une stratégie de planification financière pour répondre aux besoins et aux objectifs des clients.

En réussissant le cours PF II, vous pourriez obtenir le Certificat en conseils financiers avancés. À la fin du cours, vous aurez franchi une étape de plus vers l’obtention du titre de Planificateur financier personnel (PFPMD).

À qui ce cours s’adresse-t-il?

Vous devriez vous inscrire au cours PF II si vous avez accumulé de l’expérience dans le domaine des services financiers et que vous désirez faire progresser votre carrière en planification financière par l’obtention du nouveau titre de Planificateur financier personnel (PFPMD). Vous avez probablement suivi le cours Conseils en services financiers aux particuliers et souhaitez offrir des conseils plus exhaustifs à vos clients.