Programme en services-conseils avancés – Épargne collective

Contenu du cours :

Le Programme en services-conseils avancés – Épargne collective comprend les sept cours ci-dessous qui couvrent les compétences importantes qu’un conseiller doit avoir pour traiter avec des clients dans le secteur de l’épargne collective.

  • Apprendre à bien connaître son client
  • Planification fiscale
  • Planification de la retraite
  • Planification successorale
  • Bases de la gestion de placements
  • Planification de la retraite – Revenu et produits
  • Gestion de la pratique pour les représentants en épargne collective

Quel est le syllabus du cours?

Tout afficher| Tout masquer

Cours 1 : Apprendre à bien connaître son client

Contenu du module :

  • Renseignements exigés par la loi et les règlements
  • Aller au-delà des minimums fixés par la loi et les règlements
  • Processus de connaissance approfondie du client
  • Analyser les états financiers et le plan d’épargne du client
  • Gestion de la dette
  • Qu’est ce que la finance comportementale?
  • Quel est l’intérêt de la finance comportementale pour les conseillers?
  • Que sont les questionnaires d’évaluation de la tolérance au risque et quelles sont les limites?
  • Que sont les biais des investisseurs?
  • Quels sont les types de personnalité des investisseurs?
  • Comment les conseillers tiennent-ils compte des diagnostics de biais lors de l’élaboration d’un programme de répartition des actifs?

Cours 2 : Planification fiscale

Contenu du module :

  • Planification financière et fiscalité
  • Déclaration de revenus de particuliers
  • Imposition du revenu de placement
  • Avantages sociaux imposables et non imposables
  • Techniques de réduction de l’impôt
  • Régimes enregistrés utilisés à des fins autres que la retraite
  • Constitution en société

Cours 3 : Planification de la retraite

Contenu du module :

  • Régimes de retraite d’employeur
  • Financement de la retraite
  • Préparation au financement de la retraite
  • Aperçu des régimes enregistrés d’épargne-retraite
  • Règles de cotisation à un régime enregistré d’épargne-retraite
  • Gestion des comptes REER Ce que les clients devraient savoir au sujet de leurs régimes enregistrés d’épargne-retraite
  • Régimes de retraite d’employeur
  • Financement de la retraite
  • Régimes de pension et de retraite d’État

Cours 4 : Planification successorale

Contenu du module :

  • Préservation stratégique du patrimoine : Une vue d’ensemble
  • Le risque dans le contexte de la gestion stratégique de patrimoine
  • Mesure du risque
  • Détermination du risque dans la valeur nette d’un client
  • Le cycle de vie de la famille
  • Processus de gestion du risque personnel
  • Transmission de la succession
  • Autres facteurs à considérer au moment de rédiger un testament
  • Marche à suivre pour faire valider un testament
  • Procurations et testaments biologiques (directives en matière de soins de santé)
  • Inciter la famille à participer
  • Des règles simples
  • Entreprendre une discussion sur les enjeux familiaux
  • Les enjeux familiaux particuliers liés à la planification de transfert de patrimoine
  • Les enjeux liés au droit de la famille dans le cadre du transfert de patrimoine
  • L’équipe de transfert de patrimoine
  • La médiation successorale
  • Fiducies
  • Fiscalité
  • Questions générales à prendre en considération dans le cadre de la planification successorale

Cours 5 : Bases de la gestion de placements

Contenu du module :

  • Approche systématique de la gestion de placements
  • Théorie du portefeuille
  • Investissement international
  • Répartition des actifs
  • Répartition stratégique des actifs
  • Rééquilibrage
  • Répartition tactique des actifs
  • Volatilité des rendements des fonds communs de placement
  • Étapes à suivre pour sélectionner un fonds commun de placement
  • Le personnel
  • Le processus
  • La philosophie
  • Le rendement
  • Réglementation et structure des fonds négociés en bourse
  • Principales caractéristiques des fonds négociés en bourse
  • Différents types de fonds négociés en bourse
  • Risques liés au placement dans des FNB
  • Placements alternatifs
  • Avantages et risques liés au placement dans des fonds alternatifs
  • Structures des stratégies de placement alternatives
  • Facteurs de risque et convenance liés aux placements alternatifs

Cours 6 : Planification de la retraite - Revenu et produits

Contenu du module :

  • L’incidence de l’historique des marchés
  • Le rôle des dividendes
  • La valeur-temps des fluctuations
  • Récupération des pertes
  • Stratégies de monétisation, prêts hypothécaires inversés et autres stratégies pour générer un revenu en utilisant la résidence
  • Risques liés aux revenus fixes
  • Stratégies de revenus fixes
  • Options d’achat couvertes
  • Actions privilégiées
  • Titres à revenu fixe à haut rendement
  • Les obligations à rendement réel
  • Les Fonds négociés en bourse
  • Les Fonds de cycle de vie
  • Certificats de placement garanti liés à un indice
  • Titres adossés à des créances hypothécaires
  • Comprendre les rentes
  • Types de rentes
  • Fonds distincts
  • Contrats de prestations de retrait minimum garanti

Cours 7 : Gestion de la pratique pour les représentants en épargne collective

Contenu du module :

  • Établissement des objectifs et autogestion
  • Marketing et campagnes
  • Organisation des activités
  • Gestion du temps et service à la clientèle
  • Gestion des affaires
  • Plan d’action
  • Relation avec le courtier
  • « Bien connaître son client » et « Bien connaître son produit »
  • Conflits d’intérêts
  • Règlement des plaintes

Méthode d’apprentissage

Chaque cours comprend une série de 2 à 4 modules couvrant des sujets spécialisés dans un domaine des fonds communs de placement. La durée des modules varie de 5 à 10 heures. Chaque module se termine par un test en ligne. La réussite de ce test permet aux étudiants d’obtenir des crédits de FC reconnus par de multiples organismes. Ils acquièrent donc des crédits de FC au fur et à mesure qu’ils progressent dans le programme.

Avis de réussite du courset badge numérique

Après avoir réussi tous les tests en ligne dans le cadre d’un cours, les étudiants reçoivent un avis de réussite ainsi qu’un microcertificat présenté sous la forme d’un badge numérique. Par exemple, les étudiants qui terminent le cours Apprendre à bien connaître son client recevront un message de félicitations les informant qu’ils ont obtenu le microcertificat correspondant. Ce microcertificat leur permettra d’indiquer leur titre de CSI sur des signatures électroniques, CV numériques, sites Web et réseaux sociaux. De plus, les étudiants qui terminent ce cours seront en bonne voie d’obtenir le Certificat en conseils de services financiers, le Certificat en conseils financiers avancés, et le titre de planificateur financier personnel (PFPMD).